¿Qué es un comerciante privado? ¿Cómo funciona un comerciante privado?

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Un comerciante privado es un individuo que no representa a ninguna institución y comercia utilizando su propio capital.

En el mundo del trading, hay traders privados y traders institucionales que participan en varios mercados financieros. Aunque la definición de traders privados puede ser bastante amplia, hay aspectos específicos de los traders privados que deberías conocer. Traders Union te tiene cubierto, ya que definimos a los traders privados, analizamos cómo ganan dinero, explicamos los desafíos y beneficios de ser un trader privado, y desglosamos las regulaciones para los traders privados.

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Tu capital está en riesgo.

Definiendo comerciantes privados

Para entender qué es un comerciante privado, primero debemos ver qué es un comerciante. Un comerciante es un individuo o entidad que se dedica a la compra y venta de instrumentos financieros, como acciones, bonos, materias primas o divisas, con el objetivo de obtener una ganancia. Los comerciantes pueden operar de manera independiente o en nombre de instituciones, y utilizan diversas estrategias y análisis para tomar decisiones de negociación informadas. El objetivo del comercio es capitalizar las fluctuaciones del mercado y los movimientos de precios para generar ganancias financieras.

Un comerciante privado es un individuo que no representa a ninguna institución y comercia utilizando su propio capital. Básicamente, cualquier persona mayor de edad puede ser un comerciante privado. Tú mismo puedes ser un comerciante privado, tus amigos pueden ser comerciantes privados, ¡incluso tu abuela puede ser una comerciante privada! Todo lo que una persona necesita es una pequeña cantidad de capital, así como un dispositivo que pueda acceder a internet, y puede comenzar como comerciante privado.

Un comerciante institucional, por otro lado, representa a una organización o institución que comercia en nombre de sí misma o de sus clientes. Ejemplos de comerciantes institucionales incluyen fondos de cobertura, bancos de inversión, fondos de pensiones y otras instituciones financieras. Los comerciantes institucionales a menudo manejan grandes volúmenes debido a sus cantidades comparativamente grandes de capital, por lo que pueden tener diferentes estrategias de trading en comparación con los comerciantes individuales.

Los objetivos de los comerciantes privados pueden variar ligeramente, pero en general, el objetivo es ganar dinero. Un comerciante privado podría invertir en el mercado de valores con la esperanza de obtener pequeñas ganancias con el tiempo para construir un fondo de jubilación, mientras que otro individuo podría dedicarse al day trading para generar un sustento en lugar de trabajar en un empleo de oficina de 9 a 5. Otros pueden querer complementar sus ingresos con un "trabajo secundario" y algunos podrían estar apuntando a hacerse ricos para poder retirarse temprano. La motivación detrás de las acciones de cada comerciante privado varía tanto como las diferentes ambiciones de vida de las personas individuales.

¿Cómo gana dinero un comerciante privado?

Gracias a la tecnología moderna, como el internet globalmente conectado, los potentes teléfonos inteligentes y los satélites espaciales, es posible para nosotros estar conectados con el mundo más amplio desde casi cualquier lugar del planeta Tierra. Los comerciantes pueden usar esta tecnología para ganar dinero desde casi cualquier ubicación, utilizando una variedad de herramientas y recursos. Aquí está cómo la tecnología de hoy ayuda a los comerciantes privados a ganar dinero.

Antes de la era de internet, los comerciantes debían visitar oficinas o hacer llamadas telefónicas a las firmas de corretaje para realizar operaciones, ya fuera de acciones o de divisas extranjeras. Los principales centros financieros servían como centros donde los comerciantes podían congregarse durante las horas de apertura del mercado para procesar sus operaciones.

Hoy en día, los comerciantes tienen acceso a una multitud de corredores y plataformas en línea que facilitan la compra y venta de varios activos. Todo el proceso está optimizado y un comerciante en un país puede acceder a todos los mercados internacionales desde un solo lugar, lo que les permite operar a cualquier hora del día. Un comerciante en Londres podría operar en la bolsa de valores de New York o quedarse con la de Londres.

La facilidad de acceso proporcionada por internet también ha llevado al auge del “inversor minorista”. Los inversores minoristas son participantes del mercado no profesionales, por lo que esencialmente son lo mismo que los comerciantes privados. Según la SEC en 2020, “los hogares estadounidenses poseen $29 billones en acciones, más del 58% del mercado de acciones de U.S.—ya sea directa o indirectamente a través de fondos mutuos, cuentas de jubilación y otras inversiones”. El aumento en el porcentaje de activos poseídos por inversores privados está siendo impulsado por el acceso ampliado a la tecnología.

Hace décadas, invertir solo era accesible para profesionales e instituciones. Ahora, casi cualquiera puede convertirse en participante del mercado. Los operadores pueden abrir una cuenta de corretaje con el corredor de su elección y, después de depositar una pequeña cantidad de capital, pueden comenzar a operar desde la comodidad de su hogar.

Además de esto, el acceso a la información educativa significa que con la actitud correcta y suficiente motivación, cualquiera puede convertirse en un experto en trading. Literalmente hay millones de artículos, videos, audiolibros, eBooks y más, dedicados al arte del trading, permitiendo a personas de todos los orígenes aprender y entender cómo comerciar con diversos activos. Aprender cómo funcionan los mercados es vital para tener éxito como trader, por lo que la tecnología moderna está creando toda una generación de ellos.

Riesgos y recompensas del comercio privado

Al participar en el comercio como individuo, en lugar de como parte de una institución, el principal riesgo es que estás utilizando tu propio capital. Un comerciante privado invierte su dinero duramente ganado y lo apuesta en el rendimiento del mercado de valores o en las tasas de cambio internacionales. Esto los pone en un mayor riesgo de perder dinero que no pueden permitirse, especialmente si no son comerciantes experimentados y bien estudiados. Los comerciantes privados enfrentan varios riesgos que los comerciantes institucionales no necesariamente tendrían que enfrentar:

Volatilidad del mercado. La exposición a movimientos de precios impredecibles en los mercados financieros puede afectar a los traders privados
Estrés emocional. Ser un trader privado conlleva sus propios desafíos psicológicos. Manejar el estrés de incurrir en pérdidas y tener que tomar decisiones que afectan su propio capital puede ser mentalmente arduo
Falta de recursos. Un trader privado tiene menos acceso a capital que un inversor institucional. Comenzar con un capital menor significa menores potenciales de ganancias
Exceso de operaciones. El comercio excesivo puede llevar a un aumento en los costos de transacción y riesgos. Un trader privado con acceso al comercio 24/7 está en mayor riesgo de operar en exceso
Pérdida total de capital. Si un inversor institucional realiza algunas malas operaciones, es poco probable que la entidad que representa quiebre. Si un trader privado ve rendimientos negativos, corre el riesgo de perder todo su capital

Por supuesto, también hay múltiples beneficios de ser un comerciante privado en lugar de uno institucional, tales como:

Flexibilidad. Un comerciante privado tiene la libertad de operar según sus propios términos y horario
Ganancias personales. Todas las ganancias generadas pertenecen al comerciante personal y pueden generar sus propios ingresos
Oportunidades de aprendizaje. Están continuamente aprendiendo y desarrollando sus habilidades de comercio. Su motivación para aprender más puede ser impulsada por su deseo de ganancias personales
Control del portafolio. Los comerciantes privados tienen control total sobre la composición y gestión de su portafolio
Mercados diversos. Pueden diversificar su portafolio con activos en el mercado de valores, cripto, o Forex. No están limitados a ciertos mercados como podría estarlo un comerciante institucional

¿Cuántos comerciantes privados ganan dinero?

La tasa de éxito de los traders varía mucho al consultar diferentes fuentes, pero el consenso general parece ser que aproximadamente el 80% de los traders no tiene éxito. Múltiples fuentes en línea sitúan la tasa de traders que tienen éxito en cualquier lugar entre el 1% y el 8%. Independientemente de los números específicos, es seguro decir que la gran mayoría de los traders no obtienen ganancias, por lo que es crucial que te esfuerces por ser parte de la minoría que sí tiene éxito.

Hay varios factores que aumentan las posibilidades de éxito. La disciplina juega un papel importante en una carrera comercial exitosa en general. Una estrategia de gestión de riesgos cuidadosamente planificada también es clave. En general, lo mejor que puedes hacer es aprender tanto como sea posible, planificar toda tu estrategia de trading y luego ceñirte a ella, incluso cuando las emociones estén a flor de piel.

El panorama regulatorio para los comerciantes privados

El panorama regulatorio para los comerciantes privados es complejo y abarca una combinación de regulaciones nacionales e internacionales diseñadas para garantizar mercados financieros justos y transparentes. Diversos organismos reguladores, como la Securities and Exchange Commission (SEC) en EE.UU., o la Financial Conduct Authority (FCA) en el UK, establecen reglas para proteger a los inversores y mantener la integridad del mercado. El cumplimiento de estas regulaciones es crucial para los comerciantes privados, ya que las violaciones pueden llevar a consecuencias legales y sanciones financieras.

La educación y la alfabetización financiera juegan un papel crucial en el empoderamiento de las personas que ingresan al ámbito del comercio. Comprender los diversos mercados, modelos de gestión de riesgos y los requisitos regulatorios es esencial para tomar decisiones informadas. Las iniciativas educativas, cursos en línea y los recursos proporcionados por los organismos reguladores contribuyen a mejorar la alfabetización financiera entre los comerciantes privados. Los comerciantes informados están mejor equipados para navegar por las complejidades de los mercados financieros, tomar decisiones de inversión acertadas y protegerse de posibles dificultades.

El mercado en el que estás participando esencialmente decidirá a qué requisitos regulatorios necesitas adherirte. Un operador de Forex deberá cumplir con leyes diferentes a las de un operador de acciones o criptomonedas.

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9.4/10

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Reseña

Revolut es una empresa británica de tecnología financiera fundada en 2015 que facilita a los inversores cuentas para operar con metales preciosos, criptomonedas y acciones que se negocian en las bolsas de EE. UU. Además, este broker ofrece acceso a inversiones en acciones y ETFs en los mercados bursátiles europeos. Ofrece a organizaciones y clientes privados una cuenta multidivisa que permite realizar cambios de divisas al tipo de cambio interbancario actual. Revolut opera bajo la supervisión de la Autoridad de Servicios Financieros (FCA).

Ventajas y desventajas

•Los clientes pueden operar no solo con acciones, sino también con criptomonedas y metales preciosos.

•El broker propone planes de trading sin comisiones.

•El número mínimo de acciones que se pueden comprar es de 0,00000001.

•No existen requisitos mínimos de depósito.

•Dispone de trading social, facilitando a quienes recién incursionan en el mercado de valores copiar las operaciones de traders exitosos.

•La comunicación con el servicio de atención al cliente mediante chat está disponible en la aplicación móvil las 24 horas del día.

•No se aplican tarifas por abrir y mantener una cuenta de trading.

•Actualmente, el trading de acciones solo está disponible para los residentes del Reino Unido.

•Las transacciones con metales preciosos y criptomonedas no están supervisadas por las autoridades regulatorias.

•La empresa no brinda servicios de gestión fiduciaria para su cartera de inversiones.

9.2/10

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Reseña

Fidelity Investments es una importante empresa estadounidense de servicios financieros fundada en 1946 por el empresario y abogado Edward Crosby Johnson II. La empresa ofrece una amplia gama de servicios, como negociación de valores, acceso a fondos de inversión, ETF, bonos y rentas vitalicias de renta fija, así como consultoría de inversión y gestión de activos. Fidelity ha obtenido numerosos premios del sector y es reconocida sistemáticamente como líder en el sector del corretaje en línea por publicaciones como Investor's Business Daily, Kiplinger, Barron's y StockBrokers.com.
Fidelity Investments está regulada por la U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) y la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). Los activos de los clientes están protegidos por la Securities Investor Protection Corporation (SIPC).

Ventajas y desventajas

•Plataforma propia Fidelity Trader+ para inversores activos que ofrece datos en tiempo real, gráficos avanzados y diseños personalizables en la web, ordenadores de sobremesa y dispositivos móviles.

•Sin comisiones de corretaje en operaciones con acciones y ETF.

•Planificación personalizada de las inversiones con una comisión anual de asesoramiento del 0,5% sobre los activos gestionados.

•Acciones fraccionarias que permiten invertir pequeñas cantidades comprando parte de un valor.

•Alto nivel de protección del cliente mediante la cobertura SIPC y seguros adicionales.

•Más de 3.000 fondos de inversión y ETF, incluidos los fondos propios sin comisiones de Fidelity.

•No hay localización, ya que la plataforma y el soporte sólo están disponibles en inglés.

•No hay programas de bonificación activos ni recompensas por recomendación.

•Las operaciones con margen sólo están disponibles con un saldo de cuenta de al menos 2.000 $.

•No hay cuenta de demostración con todas las funciones.

Preguntas frecuentes

¿Necesitan los comerciantes privados una cantidad significativa de capital para comenzar a operar?

No, los comerciantes privados pueden comenzar con tan solo unos pocos dólares, dependiendo de en qué mercado financiero estén operando y qué plataforma o corredor utilicen.

¿Cómo se puede distinguir entre un comerciante privado y un comerciante institucional?

Los comerciantes privados generalmente tienen un capital más pequeño utilizando fondos personales y ejecutan operaciones con menos frecuencia y en volúmenes más bajos. Los objetivos financieros de los individuos son más modestos que los institucionales.

¿Cuáles son los errores comunes que cometen los comerciantes privados?

Muchos comerciantes privados no planifican suficientemente su estrategia de trading ni se adhieren a una estricta estrategia de gestión de riesgos. Las emociones como el miedo o la codicia tienen un mayor efecto en los comerciantes privados.

¿Existe un mercado o clase de activos específica más adecuada para los comerciantes privados?

Cada mercado o clase de activos tiene diferentes atributos que los hacen adecuados para diferentes tipos de inversores privados, por lo que depende del individuo. Por ejemplo, el mercado de criptomonedas está disponible 24/7 pero es más volátil, por lo que puede ser mejor para comerciantes privados que buscan un ingreso adicional. El mercado de valores es más estable y está limitado a ciertas horas, por lo que es más adecuado para un comerciante a tiempo completo.

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Jason Law es un escritor independiente, periodista y colaborador del sitio web Traders Union. Si bien sus principales áreas de especialización actualmente son las finanzas y las inversiones, también es un escritor versátil que cubre noticias, actualidad y viajes.

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Corredor

Un corredor es una persona física o jurídica que actúa como intermediario al realizar operaciones en los mercados financieros. Los inversores particulares no pueden operar sin un corredor, ya que sólo los corredores pueden ejecutar operaciones en las bolsas.

Rendimiento

El rendimiento se refiere a las ganancias o ingresos derivados de una inversión. Refleja los rendimientos generados por la posesión de activos como acciones, bonos u otros instrumentos financieros.

Divisas

El comercio de divisas es la práctica de comprar y vender divisas en el mercado mundial de divisas con el objetivo de beneficiarse de las fluctuaciones de los tipos de cambio. Los operadores especulan sobre si una divisa subirá o bajará de valor en relación con otra y toman decisiones comerciales en consecuencia.

Bitcoin

Bitcoin es una criptomoneda digital descentralizada creada en 2009 por un individuo o grupo anónimo bajo el seudónimo de Satoshi Nakamoto. Funciona con una tecnología llamada blockchain, que es un libro de contabilidad distribuido que registra todas las transacciones a través de una red de ordenadores.

Comerciante privado

Un operador privado es un particular que no representa a ninguna institución y opera con su propio capital.

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