Forex vs CFD Trading - Diferencias y Similitudes

Diferencias específicas entre el trading en Forex y el trading en CFDs

En la siguiente tabla se resumen las principales diferencias entre las operaciones con divisas y las operaciones con CFD:

Similitudes entre CFD y Forex

Aunque los CFDs y el Forex tienen sus diferencias, comparten algunas similitudes que atraen a los operadores activos y especuladores.

Ambos ofrecen apalancamiento y tamaños de lote flexibles para adaptarse a cuentas de distintos tamaños. Los operadores pueden utilizar el apalancamiento para establecer posiciones más grandes con menos capital inicial. Aunque el apalancamiento también agrava las pérdidas cuando los mercados se mueven en su contra.

Los CFD y el mercado de divisas pueden negociarse con margen, y sólo requieren un pequeño depósito en relación con el valor total de las operaciones. Los requisitos de margen suelen rondar entre el 0,5% y el 5% del tamaño de la posición. Esto libera capital para otras oportunidades de inversión.

Estos mercados se basan en gran medida en el análisis técnico, que utiliza patrones gráficos, indicadores y otras herramientas predictivas para prever la evolución de los precios. Los factores fundamentales, como los acontecimientos, la publicación de datos, los tipos de interés y la geopolítica, también influyen en los precios.

Se puede operar a través de plataformas en línea y aplicaciones móviles de fácil uso. Las plataformas avanzadas admiten incluso la negociación automatizada mediante bots y asesores expertos (EA) cuando son compatibles con la plataforma.

Tanto los brókeres de CFD como los de Forex ofrecen diferenciales competitivos, stop losses garantizados y cero comisiones sobre los diferenciales del mercado bruto. Muchos están bien capitalizados para ofrecer segregación de fondos a los clientes y seguros contra la insolvencia del broker.

En resumen, aunque difieren en sus activos, los CFD y el mercado de divisas comparten las ventajas del apalancamiento, el tamaño flexible de las posiciones, la negociación técnica, las plataformas de negociación sólidas y las garantías financieras de nivel institucional. Estas similitudes las convierten en vías atractivas para los operadores activos que buscan sacar provecho de la volatilidad de los mercados mundiales en diferentes activos.

Cómo funciona el mercado de divisas

El trading en Forex sigue un proceso específico:

1. Elija un par de divisas: los operadores eligen entre los principales pares, como EUR/USD, GBP/USD o USD/JPY.

2. Abrir una posición: decida si desea comprar (ir en largo) o vender (ir en corto) la divisa base al tipo de cambio actual.

3. Utilice el apalancamiento - Los brokers ofrecen un apalancamiento de hasta 3000:1, lo que permite controlar grandes posiciones con menos capital.

4. Supervise los tipos de cambio - Esté atento a las noticias económicas y a los acontecimientos que afectan a los tipos de cambio entre divisas en los gráficos de precios.

5. Cerrar la posición - Coloque una orden para vender las divisas compradas o recomprar las divisas vendidas al tipo de cambio actual.

6. Liquidar Ganancias/Pérdidas - Las ganancias son los beneficios restados del saldo de la cuenta automáticamente por los corredores de Forex al cierre.

7. Monitorizar Posiciones Abiertas - Comprobar regularmente debido al mercado Forex 24/5 para la gestión de riesgos.

¿Qué son los CFD?

Probablemente ya se habrá dado cuenta de que CFD son las siglas en inglés de "Contrato por Diferencia", pero ¿qué significa eso en español?

Básicamente, los CFD ofrecen a los inversores una forma de intentar beneficiarse de la subida o bajada de los precios de acciones, divisas, materias primas, etc. sin tener que comprarlas directamente. Lo que costaría un ojo de la cara la mayoría de las veces.

En lugar de eso, se hace un pequeño depósito y se llega a un acuerdo para especular con la evolución de los precios. Si aciertas, te pagan la diferencia entre el precio al que empezaste y el precio al que terminaste. Si se equivoca, paga la diferencia.

En pocas palabras, se trata de un juego de azar a corto plazo sobre los altibajos, en lugar de una participación a largo plazo en la propiedad del activo en sí. Algo así como las apuestas deportivas en los mercados financieros.

Las principales empresas de corretaje ofrecen CFD sobre todo tipo de activos, desde acciones de Apple hasta cosechas de trigo o fluctuaciones monetarias entre el euro y el dólar. En realidad, nunca se poseen acciones de Apple, trigo o euros. Sólo un contrato que le paga si predice correctamente los movimientos.

¿Cómo funcionan las operaciones con CFD?

Ahora que entendemos el concepto básico, vamos a desglosar la mecánica de cómo se opera con CFDs. El proceso implica unos pocos pasos clave:

1. Elija un activo - Los CFDs están disponibles en miles de activos como acciones, divisas, materias primas, índices y más. Las opciones más populares suelen ser las principales marcas mundiales y los pares de divisas.

2. Abra una posición - A través de una plataforma de negociación, seleccione si cree que el activo subirá o bajará de valor. Esto establece su precio "abierto" o de entrada para la posición.

3. Apalanque su inversión - Esto le permite controlar el valor de una posición grande a pesar de utilizar una cantidad menor de sus propios fondos.

4. Supervise el mercado - Esté atento a la evolución del activo subyacente. La mayoría de los corredores ofrecen información sobre precios en tiempo real y gráficos para seguir los movimientos.

5. Cierre la posición - Cuando esté listo para bloquear los beneficios o reducir las pérdidas, introduzca una orden de cierre al precio de mercado actual. Su resultado neto dependerá de la variación del precio entre la apertura y el cierre.

6. Recibir el pago - Los corredores liquidarán automáticamente cualquier ganancia o pérdida en su cuenta de operaciones en función de la diferencia de precios. No se produce ningún intercambio físico del activo.

7. Repetir - Ahora puede reinvertir sus fondos abriendo nuevas posiciones. Sólo recuerde gestionar el riesgo en cada operación.

Elección de instrumentos de negociación

Tanto el mercado de divisas como el de CFD ofrecen a los operadores una amplia gama de instrumentos con los que obtener beneficios potenciales.

Los operadores de Forex pueden elegir entre más de 50 pares de divisas principales, secundarios y exóticos que fluctúan debido a factores económicos. Los más populares suelen ser el dólar estadounidense, el euro, la libra esterlina, el yen japonés, el dólar australiano y el franco suizo.

Los CFDs permiten la exposición a una selección aún más amplia de mercados globales. Además de los pares de divisas, puede operar con CFD sobre:

• Acciones individuales de las principales bolsas, como NYSE y NASDAQ. Los valores más populares son los de los sectores tecnológico, sanitario y financiero, entre otros.

• Materias primas como el oro, la plata, el petróleo, el cobre, el trigo y el maíz, en función de la oferta y la demanda mundiales.

• Índices bursátiles que siguen mercados más amplios, como el S&P 500, el FTSE 100, el Nikkei 225 o el DAX 30.

• Criptodivisas como Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Ripple que experimentan una alta volatilidad.

• Bonos y bonos del Tesoro que experimentan fluctuaciones de los tipos de interés.

La abundancia de opciones permite adaptar su cartera de CFD a diversas clases de activos. Los pares de divisas siguen siendo los instrumentos principales para la mayoría de los operadores de divisas. La elección depende de los sectores, industrias y nichos de mercado especializados que prefiera explorar.

Consejos adicionales para elegir entre operar en Forex y en CFDs