¿Son seguros los programas de financiamiento para traders, o son una estafa?
Sí, los programas de financiamiento para traders son legítimos. Usualmente, son ofrecidos por empresas de trading patentadas que proporcionan a los traders una cuenta financiada para operar, a cambio de una parte de las ganancias.
Con el constante desarrollo del mundo financiero, un creciente número de personas se ha interesado en el trading, atraídas por la posibilidad de obtener ganancias significativas. En este entorno, los programas de financiamiento para traders han emergido como un fenómeno notable, prometiendo dar a los aspirantes a traders acceso a capital considerable y la oportunidad de compartir las ganancias conseguidas. En este artículo, los expertos de Traders Union se proponen realizar un análisis exhaustivo y objetivo de los programas de financiamiento para traders, explorando sus estructuras operativas, los riesgos y beneficios potenciales, y los factores que determinan su credibilidad en el sector financiero.
¡Financia tu cuenta con SurgeTrader!¿En qué consisten los programas de financiamiento para traders?
Los programas de financiamiento para traders brindan una oportunidad singular para participar en el trading de Forex utilizando capital aportado por las empresas de Forex con financiamiento, evitando así el riesgo de invertir sus propios recursos financieros. En el marco de estos programas, los traders establecen un acuerdo de asociación para repartir ganancias con dichas empresas, comúnmente conocidas como empresas de “prop trading" (un término abreviado para "trading propietario"). Aunque los términos específicos de esta asociación pueden variar, los traders tienen la posibilidad de conservar hasta 90% de las ganancias obtenidas en sus cuentas de Forex financiadas.
Para acceder a una cuenta de Forex financiada, los traders deben demostrar primero sus habilidades para operar. Esto requiere someterse a un proceso de evaluación basado en criterios definidos por la empresa de prop trading. Una vez que cumplen satisfactoriamente con estos requisitos, los traders pueden obtener financiamiento por parte de la empresa para sus actividades de trading.
Ventajas y desventajas de los programas de financiamiento para traders
Los programas de financiamiento para traders ofrecen un conjunto distintivo de ventajas y desventajas, importantes para quienes están interesados en el trading. A continuación, se describen algunos de los aspectos más relevantes de estos programas.
👍 Ventajas
• Acceso abundante al capital. Estos programas proporcionan a los traders una cantidad significativa de capital, permitiéndoles aprovechar mayores oportunidades para operar.
• Períodos de evaluación de diversa duración. Ofrecen períodos de evaluación desde cortos hasta intermedios, adaptándose a traders con diferentes niveles de experiencia y objetivos.
• Apoyo al crecimiento y la consistencia de los traders. Las funciones de gestión de riesgos integradas ayudan a los traders a mantener la estabilidad y fomentar su desarrollo.
• Sin riesgo financiero para el trader. El programa asume los riesgos financieros, protegiendo al trader de posibles pérdidas.
👎 Desventajas
• Objetivos de ganancias y parámetros de riesgo desafiantes. Los programas pueden imponer metas y limitaciones que podrían ser difíciles de alcanzar o cumplir para algunos traders.
• Dependencia de las condiciones del mercado. El rendimiento del trading puede verse afectado significativamente por las fluctuaciones del mercado, y los períodos de baja actividad pueden impactar negativamente en los resultados.
• Beneficios reducidos en comparación con las cuentas privadas. El acuerdo de reparto de ganancias puede resultar en que los traders ganen menos de lo que obtendrían con sus propias cuentas privadas.
¿Son legítimos los programas de financiamiento para traders?
Los programas de financiamiento para traders han despertado un notable interés y escepticismo en la comunidad de trading. Cabe destacar que el modelo de negocio del trading financiado es legítimo y, efectivamente, los traders pueden recibir sumas significativas de capital para operar. No obstante, algunas compañías en este ámbito podrían enfocarse más en la generación de ingresos mediante tarifas a los clientes que en el éxito y desarrollo de sus traders financiados. Por lo tanto, es crucial realizar una evaluación minuciosa de cada programa de financiamiento para traders a fin de distinguir las oportunidades realmente provechosas de aquellas que tal vez no consideren primordialmente los intereses de los traders implicados.
¿Qué tomar en cuenta cuando empiezas a operar con un programa de financiamiento?
Al embarcarse en un viaje con un programa de financiamiento para traders, varios aspectos notables pueden marcar la diferencia con respecto a los métodos de trading tradicionales. Estos aspectos se describen a continuación:
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Ganancias mensuales. Operando con una cuenta de trading completamente financiada, los traders reciben pagos mensuales basados en su desempeño en el mercado. Al no utilizar su propio capital, pueden enfocarse en ejecutar operaciones exitosas sin la preocupación de incurrir en pérdidas financieras personales.
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Horario de trading flexible. Los programas de financiamiento para traders brindan la libertad de establecer horarios de trabajo personalizados. Dado que el mercado Forex funciona de manera continua, los traders tienen la opción de seleccionar los horarios que mejor se ajusten a sus preferencias personales y estilo de vida.
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Oportunidades de trading globales. Estos programas de financiamiento permiten a los traders operar desde cualquier parte del mundo, sin estar sujetos a las regulaciones locales del trading de Forex.
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Acceso al capital de trading. Al eliminar la necesidad de invertir capital personal, estos programas proveen a los traders los fondos necesarios para operar. A medida que generan ganancias, también pueden acceder a un esquema de crecimiento único, que les permite incrementar su capital gestionado más rápidamente que con cuentas autofinanciadas o financiadas por los clientes.
¿Cómo encontrar el mejor programa de financiamiento?
Al seleccionar una cuenta de prop trading, es esencial considerar detenidamente una variedad de factores críticos. Los expertos de Traders Union aconsejan prestar atención a aspectos fundamentales para asegurar una elección que se adapte de manera óptima a tus necesidades como trader:
Distribución de ganancias. Es crucial examinar el acuerdo de reparto de ganancias y el porcentaje asignado al trader. Busca una empresa que ofrezca un reparto de ganancias favorable.
Procedimiento de evaluación. Presta especial atención al proceso de evaluación que determina la elegibilidad para recibir financiación. Es preferible optar por una empresa con un sistema de evaluación transparente y equitativo.
Opciones de mercado. Evalúa la variedad de mercados accesibles a través de la empresa. Es recomendable seleccionar una que se especialice en los mercados que te interesan o que ofrezca una amplia variedad.
Disponibilidad del apalancamiento. Investiga el nivel de apalancamiento que ofrece la empresa. Es esencial seleccionar una entidad cuyo grado de apalancamiento se alinee con tus preferencias de trading.
Calidad de la atención al cliente. La eficiencia en la atención al cliente es crucial para cualquier trader. Es importante optar por una empresa que ofrezca un servicio al cliente rápido y fiable, que pueda responder eficazmente a cualquier duda o problema que surja.
Plataforma de trading confiable. Contar con una plataforma de trading fiable y eficiente es esencial para operar con efectividad. Elige una empresa que ofrezca una plataforma estable y fácil de usar, dotada de un amplio conjunto de herramientas y funcionalidades que enriquezcan tu experiencia de trading.
Los mejores programas de financiamiento para traders en 2023
Tras una evaluación cuidadosa de los aspectos clave, los expertos han seleccionado los siguientes programas de financiamiento para traders como los más destacados en 2023.
Topstep
Topstep destaca por su proceso de evaluación de dos etapas, requiriendo una cuota mensual no reembolsable de 165 USD para un saldo inicial de 50.000 USD. No impone un límite temporal para lograr el objetivo de ganancias del 6%. La plataforma pone énfasis en la gestión de riesgos, estableciendo límites bajos de pérdida. Con una cuenta Pro, los usuarios mantienen los primeros 10.000 USD en ganancias y posteriormente el 80% de las mismas. No obstante, Topstep se limita a operar con futuros en la Bolsa Mercantil de Chicago. Su singular plan de escalado se basa en el saldo diario para determinar la cantidad de lotes negociables al día siguiente. Topstep se distingue por su excelente servicio al cliente y recursos educativos.
Earn2Trade
Earn2Trade, una plataforma que facilita el trading de futuros en CME, incluyendo microcontratos de futuros, no permite operar con futuros de Forex y criptomonedas. Para convertirte en un trader financiado, es necesario superar la evaluación Trader Career Path, que requiere pagar una tarifa mensual no reembolsable de 150 USD y proporciona una cuenta de demostración de 25.000 USD. Al cumplir con los requisitos, se finaliza la suscripción y el trader se queda con el 80% de las ganancias. Como trader financiado, no se establece un periodo mínimo de trading. La cantidad de operaciones simultáneas se determina a través de un plan de escala y una escalera de progresión. Earn2Trade brinda abundantes recursos, incluyendo cursos en seminarios web, programas de tutoría y un servicio de atención al cliente disponible por correo electrónico, teléfono o chat en vivo las 24 horas del día, los 7 días de la semana.
The5%ers
The5%ers ofrece dos planes: uno de bajo riesgo y otro agresivo. Al lograr los objetivos de ganancias del 6% en los planes de bajo riesgo o del 12% en los planes agresivos, el saldo se cuadruplica. El reparto de ganancias es del 50%, y los objetivos de ganancia para la ampliación son del 10% en los planes de bajo riesgo, y del 25% en los planes agresivos. El límite máximo de financiación es de 4.000.000 USD. Además, The5%ers presenta el modelo boot camp, con una tarifa no reembolsable de 85 EUR por el desafío y de 215 EUR de financiación. Los programas de financiamiento para traders permiten el uso de cualquier algoritmo, trading en eventos noticiosos y la realización de transacciones durante los fines de semana o durante la noche.
Preguntas frecuentes
¿Es real el trader financiado?
Efectivamente, los programas de financiamiento para traders existen y ofrecen a los traders cualificados la oportunidad de acceder al capital de empresas de prop trading, sin necesidad de invertir tu propio dinero.
¿Son efectivas las cuentas de trading financiadas?
Adquirir una cuenta de trading financiado puede ser una opción acertada, ya que permite operar con el capital de una empresa, minimizando el riesgo personal y ofreciendo la posibilidad de obtener ganancias más significativas.
¿Es posible ganar dinero con el trading financiado?
Es posible obtener beneficios a través del trading financiado. Los acuerdos de reparto de ganancias con las empresas de prop trading suelen permitir a los traders conservar una parte considerable de las ganancias que logran.
¿Qué pasa si pierdes dinero en una cuenta financiada?
En caso de perder dinero en una cuenta financiada, la empresa de prop trading pueden aplicar ciertos límites de retiro. Sobrepasar estos límites puede llevar a la cancelación de la cuenta financiada, pudiendo ser necesario reiniciar el proceso de evaluación o buscar otra empresa de trading propietario.
¿Son legítimos los programas de financiamiento para traders?
Los programas de financiamiento para traders son fiables y suelen ser ofrecidos por las empresas de prop trading. Estas proporcionan a los traders cuentas financiadas para operar, a cambio de una parte de las ganancias obtenidas.
Glosario para comerciantes novatos
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1
Gestión de riesgos
La gestión del riesgo es un modelo de gestión del riesgo que consiste en controlar las pérdidas potenciales al tiempo que se maximizan los beneficios. Las principales herramientas de gestión del riesgo son el stop loss, el take profit, el cálculo del volumen de la posición teniendo en cuenta el apalancamiento y el valor del pip.
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2
Rendimiento
El rendimiento se refiere a las ganancias o ingresos derivados de una inversión. Refleja los rendimientos generados por la posesión de activos como acciones, bonos u otros instrumentos financieros.
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3
Criptomoneda
La criptodivisa es un tipo de moneda digital o virtual cuya seguridad se basa en la criptografía. A diferencia de las monedas tradicionales emitidas por los gobiernos (monedas fiduciarias), las criptomonedas operan en redes descentralizadas, normalmente basadas en la tecnología blockchain.
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Equipo que trabajó en la redacción del artículo
Chinmay Soni es un analista financiero con más de 5 años de experiencia en acciones, Forex, derivados y otros activos. Como fundador de una firma de investigación especializada y activo investigador, ofrece perspectivas basadas en datos estadísticos en diversas industrias y campos. También es un dedicado educador en los ámbitos de las finanzas y la tecnología.
Como autor de Traders Union, aporta sus profundos conocimientos analíticos sobre diversos temas, ofreciendo perspectivas multifacéticas.
Traductor ingles-español, redactor de contenido, corrector de pruebas y transcriptor profesional. José Antonio Gastélum ofrece sus servicios en sitios web y blogs, y se especializa en trabajos de investigación y elaboración de documentos, libros y manuales sobre tecnología, finanzas, inversión, turismo y seguros. Además, tiene experiencia en el desarrollo web y de aplicaciones, el marketing de contenidos y la optimización SEO.