Las mejores cuentas de Forex con financiamiento de 2024
02 de mayo de 2024
Mejor cuenta de trading financiada - Topstep
Las cuentas comerciales mejor financiadas en 2024 son:
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Topstep - Mayor reparto de beneficios para los traders
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FTMO - El mejor programa de financiamiento en Forex
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Earn2Trade - Permite usar múltiples plataformas de trading
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The 5%ers - Ofrece nuevos programas de financiamiento en Forex
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Fidelcrest - Reto de trading sin requisitos de días mínimos de negociación
Hacer trading en Forex conlleva miles de desafíos. Con todo, se trata de una vieja habilidad, que empresarios y traders experimentados e innovadores han desarrollado. Muchos de ellos han encontrado innumerables formas de reducir los riesgos y maximizar las ganancias. Después de todo, tiene que haber una razón por la cual el trading sigue siendo tan popular a pesar de los riesgos. Una de estas ingeniosas técnicas de trading tiene que ver con el uso de cuentas de Forex con financiamiento. En este artículo, aprenderás en qué consisten estas cuentas y cómo pueden impulsar tu carrera como trader. También descubrirás todo sobre los mejores programas de financiamiento en Forex.
¿En qué consiste un programa de financiamiento en Forex?
El trading con financiamiento permite a los traders obtener ganancias al operar con el capital de otras empresas sin poner en peligro sus cuentas de trading. El trader se asociará con la empresa que patrocina el programa y, en algunos casos, obtendrá hasta el 90% de las ganancias obtenidas.
Para obtener una cuenta de Forex con financiamiento, primero deberás someterte a una especie de prueba. Con el fin de demostrar tu capacidad como trader de Forex, deberás pasar por un proceso de evaluación, de acuerdo con las reglas establecidas por la empresa patrocinadora. Si cumples todos los requisitos, serás elegible para recibir financiamiento con el capital de la empresa. Una vez que la empresa cumpla con su parte del acuerdo, podrás concentrarte en el trading.
Pros de las cuentas de Forex con financiamiento
Las principales ventajas de los programas de financiamiento en Forex es que los traders no usan su capital y pueden operar con cantidades más grandes. Además, podrás crear una cartera impresionante, ya que solo los traders probados y confiables pueden obtener cuentas de Forex con financiamiento. Y tener una carrera exitosa se verá muy bien en tu CV. Desde luego, tendrás que demostrar tus habilidades en el trading de Forex y pasar la evaluación antes de comenzar.
Los programas de financiamiento en Forex no solo son beneficiosos para los traders, sino también para las empresas que los patrocinan, ya que les permiten ahorrar dinero y gozar de mayor flexibilidad. Esto se debe a que las cuentas de Forex con financiamiento funcionan como sociedades de inversión privadas, y no están obligadas a cumplir con los requisitos de registro impuestos por las leyes federales y estatales sobre los fondos que cotizan en la bolsa.
Contras de las cuentas de Forex con financiamiento
Ahora bien, estos programas también tienen algunas desventajas que debes tener en cuenta. Los traders estarán confinados a la plataforma recomendada por la empresa. Si no te resulta familiar, tendrás que aprender a usarla. Además, deberás lograr resultados constantes y mantener las pérdidas dentro de los parámetros establecidos. Finalmente, cabe señalar que no todas las empresas dividen las ganancias al 50/50, y obtener una reparto del 90/10 es la excepción.
Las 5 mejores firmas de prop trading de Forex en España - Traders UnionComparativa de programas de trading con financiamiento
Para obtener una rápida descripción general de los programas de financiamiento en Forex antes mencionados, compilamos una tabla que contiene los aspectos más destacados de cada uno.
| Característica principal | Periodo de prueba | Reparto de ganancias | Costo | Mercados | |
|---|---|---|---|---|---|
1. TopStep |
Mayor reparto de beneficios para los traders |
8 días de trading exitoso |
90% |
$165 por mes para la cuenta de $50.000; |
Trading de futuros |
2. FTMO |
El mejor programa de financiamiento en Forex |
30 días en el FTMO Challenge, seguidos de 60 días en el Procedimiento de Verificación |
80% |
La cuenta de $10.000 cuesta 155 EUR; la de $25.000, 250 EUR, la de $50.000, 345 EUR; la de $100.000, 540 EUR, y la $200.000, 1080 EUR |
Divisas |
3. Earn2Trade |
Permite usar múltiples plataformas de trading |
60 días administrando una cuenta virtual de $25.000, seguidos de 30 días calendario de operaciones exitosas al menos un día a la semana |
80% |
El programa Gauntlet Mini viene con 5 montos de cuentas diferentes ($25.000 por $150, $50.000 por $170, $75.000 por $245, $100.000 por $315 y $150.000 por $350 al mes). |
Activos de futuros |
4. The 5%ers |
Ofrece nuevos programas de financiamiento en Forex |
6 meses |
50% |
De $275 a $875 en cuotas de participación |
Principales divisas y pares cruzados de Forex |
5. Fidelcrest |
Reto de trading sin requisitos de días mínimos de negociación |
60 días calendario en el Período de Verificación |
40% en la fase de verificación, y 70-80% en la etapa posterior. |
De $349 a $1499 para cuentas de trading con un monto de entre $50.000 y $400.000 |
Todos los principales activos del mercado de divisas |
6. City Traders Imperium |
El mejor programa de financiamiento en Forex con sede en Londres |
12 meses con ganancias objetivo de 7% y pérdidas máximas de 5% |
50-70% |
De $150 a $893 para cuentas con un monto de entre $2500 y $17.500 |
Pares de divisas, oro e índices |
Los mejores programas de financiamiento en Forex de 2024
Para evitar los inconvenientes antes mencionados y disfrutar de beneficios que impulsen tu carrera y aumenten tus ganancias, necesitas acceder a los mejores programas de financiamiento en Forex disponibles. A continuación, compartimos nuestra selección de los 6 mejores exponentes.
TopStep
Topstep tiene una fortaleza de marca y reputación en la que confían muchos traders. Es un líder de la industria y forma parte del Inc. 5000, lo que la certifica como una de las empresas privadas de más rápido crecimiento de Estados Unidos. Para participar en su programa de cuentas con financiamiento, el trader deberá abrir la cuenta de futuros virtuales en tiempo real Trading Combine, eligiendo entre tres modalidades de “poder adquisitivo”: $50.000, $100.000 o $150.000.
Una vez que abras una cuenta Trading Combine, podrás obtener una cuenta de trading con financiamiento si demuestras capacidad para lograr rentabilidad y realizar una constante gestión de riesgos. Topstep envía fondos a tu cuenta y te permite operar con tu capital en tiempo real sin correr ningún riesgo personal.
Después de solo ocho días de operar, los traders pueden obtener una cuenta con financiamiento. La cantidad financiada es igual al plan elegido en Trading Combine. Topstep también es extremadamente eficiente al procesar los pagos diarios, completando los pagos solicitados antes de las 10 am CT del mismo día.
Costos
Las tarifas de Topstep comienzan en $165 por mes para la cuenta de $50.000. La tarifa mensual para la cuenta de $100.000 es de $325, mientras que la tarifa mensual para la cuenta de $150.000 es de $375. Gracias al descuento ofrecido, el precio podría reducirse en un 20%. También es posible acceder a una prueba gratuita de 14 días.
¿Cuánto dinero puedes ganar?
Los traders pueden retirar los primeros $5000 en ganancias y el 90% de las ganancias más allá de esa cantidad. Esta es, con mucho, la mejor oferta en la industria hasta la fecha.
FTMO
A fin de calificar para una cuenta de trading con financiamiento en FTMO, debes pasar por un riguroso proceso de tres pasos:
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Ingresa al FTMO Challenge y cumple con la meta de ganancias dentro de los primeros 30 días.
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Comienza el Procedimiento de Verificación de 60 días, durante el cual debes demostrar que eres capaz de repetir el éxito obtenido en el FTMO Challenge.
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Tras completar la revisión de dos pasos (FTMO Challenge y Procedimiento de Verificación), FTMO se comunicará contigo y te hará una oferta que te permita operar con su capital, en cuentas que van desde $10.000 hasta $400.000.
Algo muy importante a tener en cuenta es que la fortaleza de FTMO son sus divisas. Si disfrutas de operar en Forex, este es el mejor lugar para abrir una cuenta con financiamiento. Puedes operar con 44 pares de divisas y con 10 criptomonedas. También están disponibles los índices bursátiles, las materias primas y los CFD sobre acciones.
Puedes acceder a las versiones gratuitas de las tres plataformas de trading de Forex más populares: MetaTrader 4, MetaTrader 5 y cTrader.
Costos
La tarifa se paga una vez por cada desafío en FTMO Challenge. Si bien la divisa de la cuenta con financiamiento puede ser USD, GBP, EUR, CZK, CAD, AUD o CHF, la tarifa del desafío se cobra exclusivamente en euros. El precio por usar una cuenta de $10.000 es de 155 EUR. Abrir una cuenta de $25.000 tiene un costo de 250 EUR; la de $50.000 cuesta 345 EUR; la de $100.000, 540 EUR, y la de $200.000, 1080 EUR.
¿Cuánto dinero puedes ganar?
Los traders pueden recibir un capital que oscila entre $10.000 y $400.000, y disfrutar de un reparto de 80/20 sobre las ganancias. Cualquiera que sea la ganancia que un trader obtenga sobre el capital aportado por la empresa, recibirá el 80% de la misma.
Además, el Scaling Plan para cuentas con financiamiento permite a los traders mejorar el reparto de ganancias a su favor, logrando hasta 90/10 en cuentas de hasta $2.000.000.
Earn2Trade
Earn2Trade ofrece tres programas de trading con distinto financiamiento: Gauntlet, Gauntlet Mini y el completamente nuevo Trader Career Path.
Para acceder al programa Gauntlet, es necesario hacer un pago único. Los traders deberán gestionar una cuenta virtual de $25.000 por 60 días, período en el cual deben operar al menos durante 30 días calendario y una vez por semana. Los candidatos que se apeguen a las pautas y alcancen un objetivo de ganancias del 10% recibirán una oferta de financiamiento garantizada de parte de Helios Trading Partners o Appius Trading.
Gauntlet Mini es un programa similar a Topstep Futures y Topstep Forex. Los traders deberán pagar una tarifa mensual y seguir las pautas. La tarifa mensual ofrece acceso a clases de trading y seminarios web, y al Journalytix (TM). Si todo va bien, los traders recibirán una oferta para usar una cuenta de trading con financiamiento.
El programa más nuevo de Earn2Trade es Trader Career Path. Los traders comenzarán con una cuenta de capital virtual de $25.000 y serán financiados con una cuenta de $25.000 si pasan la prueba. Después de la evaluación, los traders podrán desarrollar sus carreras y manejar activos por un valor de hasta $200.000, y sin necesidad de pagar una tarifa de suscripción mensual.
Earn2Trade tiene la mayor variedad de plataformas de trading para elegir, con cerca de 20 opciones. NinjaTrader, Finamark, R | Trader y Overcharts son los más comunes. Pero también se admiten las plataformas Agena Trader, MultiCharts y muchas otras.
Costos
El programa Trader Career Path, de Earn2Trade, cuesta $150 por mes con un capital inicial de $25.000. Gauntlet Mini ofrece cinco tipos de cuenta (de $25.000 por $150 mensuales, de $50.000 por $170, de $75.000 por $245, de $100.000 por $315 y de $150.000 por $350).
Finalmente, el programa convencional Gauntlet Challenge se ofrece por una tarifa única de $343,20. Las cuentas de Earn2Trade no tienen pruebas gratuitas, pero sí puedes acceder a descuentos de entre 20 y 40%, como verás a continuación.
¿Cuánto dinero puedes ganar?
Los traders obtienen el 80% de todas las ganancias que generan con el capital recibido.
The 5%ers
The 5%ers es conocida por su singular manera de manejar las cuentas de Forex con financiamiento. Sus métodos pueden ser beneficiosos para los traders que desean probar algo diferente.
Revisión de Condiciones Generales
The 5%ers sigue un camino completamente diferente al de las otras aplicaciones en esta lista. Todas las cuentas de trading son financiadas por The 5%ers con dinero real.
Los activos de trading incluyen las principales divisas, como EUR/USD y USD/CHF, así como los más importantes pares de divisas cruzados, como AUD/CAD y GBP/JPY. Cada trader debe completar el Programa de Nivel 1 con un objetivo de ganancias que oscila entre el 10% y el 25%.
El nivel 1 del programa se completará una vez que hayas alcanzado la meta de ganancias, de acuerdo con las pautas. Las ganancias se distribuirán en función del reparto de ganancias establecido. Entonces, podrás acceder a una nueva cuenta de trading en un nivel de financiamiento más alto y convertirte en socio administrador de cartera.
Costos
El costo de entrada oscila entre $275 y $875.
¿Cuánto dinero puedes ganar?
The 5%ers ofrece un reparto de las ganancias de 50/50.
Fidelcrest
Los traders de Fidelcrest pueden utilizar las plataformas MetaTrader 4, MetaTrader 5 o cTrader para operar.
En las fases del programa Desafío comercial y Verificación, puedes utilizar cuentas demo de los brókers Fidelcrest Markets, TradeView, IC Markets, XM Markets, Blueberry Markets, Purple Trading, Pepperstone y RoboForex. Una de las firmas colaboradoras se encargará de gestionar las cuentas reales.
Costos
Fidelcrest ofrece cuatro cuentas de trading ProFX Normal. Su monto oscila entre $50.000 y $400.000, y sus tarifas de evaluación únicas van de $349 a $1499. Las cuentas ProFX Aggressive están disponibles, así como otras de menor tamaño.
¿Cuánto dinero puedes ganar?
Durante el período de verificación, el reparto de las ganancias es del 40%, y de 70 a 80% en la fase posterior.
City Traders Imperium
City Traders Imperium, con sede en Londres, fue fundada en 2018 por Daniel Bautista Martin y Martin Najat. Es un proveedor de programas de financiamiento en Forex relativamente nuevo.
Los traders pueden emplear cualquier estrategia de trading y los participantes tienen un año para completar la fase de evaluación. Aquellos que tengan éxito permanecerán en el nivel Portfolio Manager. En la cuenta de $10.000, los activos de trading se limitan a pares de divisas y oro. Por su parte, los índices están disponibles en todas las cuentas de Forex con financiamiento con un mínimo de $20.000.
Ten en cuenta que cualquier operación concluida sin una orden Stop Loss se considerará una infracción de las normas de gestión de riesgos.
City Traders Imperium ofrece la plataforma MetaTrader5 para sus cuentas de Forex con financiamiento.
Costos
Los precios están en libras esterlinas. Al revisar el sitio, se encontró que los montos de las cuentas disponibles oscilan entre $2500 y $17.500, con pagos únicos que oscilan entre £109 y £649 (al precio actual, entre $150 y $893).
¿Cuánto dinero puedes ganar?
Con City Traders Imperium, obtendrás un reparto del 50% al 70% de los ingresos. Deberás maximizar tus ganancias para obtener los beneficios deseados.
¿Cuánto dinero puedo ganar como trader financiado?
La cantidad que puedes ganar depende de las reglas de la empresa patrocinadora y de tus habilidades.
Las reglas que establece la compañía sobre el reparto de las ganancias determinarán cuánto puedes tomar de lo que ganas, pero el beneficio correspondiente depende de cuánto ganes. Por ejemplo, el 50% de $1.000.000 es más que el 50% de $500.000. Por lo tanto, lo más importante es tu habilidad.
A menos que comprendas las reglas de la empresa, trabajes duro y apliques hábilmente tus conocimientos, el porcentaje de tus ganancias no será sustancial.
¿Cómo elegir un programa de financiamiento para traders?
Te acabamos de compartir nuestra selección de las 6 empresas principales con los mejores programas de financiamiento para traders de Forex. Ahora bien, ¿qué criterios debes tener en cuenta al analizar otras opciones?
1 Certificación Legal
Antes de operar con cualquier empresa, asegúrate de elegir una entidad legal legítima. Lee las letras pequeñas y cada revisión e informe que puedas encontrar.
2 Margen de beneficio neto
Asegúrate de que el margen de beneficio no sea inferior al 50%. De ser posible, elige programas que ofrezcan más del 70% en beneficios.
3 Recursos de trading adecuados
Verifica si la empresa ofrece seminarios web, capacitación y toda la documentación requerida. Estos servicios le otorgan puntos extras a la empresa, más allá del capital que ofrecen para operar.
4 Apoyo
De hecho, las empresas de utilería apoyan a los comerciantes con programas financiados, pero eso no debería ser todo. Un proveedor de accesorios de buena reputación ofrecerá seminarios web, capacitación y pautas para parte de la documentación necesaria.
5 Analizar las características y condiciones de elegibilidad
Examine las diferentes categorías de retiro y requisitos de financiamiento para una cuenta de comerciante. Examine los costos del programa, los parámetros comerciales, los requisitos de retiro, la velocidad de retiro y si existen restricciones de retiro.
6 Oportunidades de escala
Asegúrese de que la empresa de apoyo ofrezca a sus comerciantes la oportunidad de crecer si pueden obtener ganancias de manera constante. Debería existir un sistema que permita a los comerciantes ampliar el tamaño de sus cuentas al tener acceso a más capital.
7 Tarifas
Algunas empresas de utilería no dejan claro que existen costes al registrarse por primera vez. Aunque hay una tarifa de inscripción, averigüe si existen otras tarifas o tratamiento fiscal especial.
Algunas empresas pueden ofrecer a los operadores tarifas atractivas para sus cuentas comerciales financiadas, pero le cobran por los datos, los programas educativos y las licencias de las plataformas comerciales. Cuando se consideran todas estas cosas, el uso de este tipo de empresas de utilería genera costos más altos.
8 Ingresos mensuales
Verifique si la empresa de comercio de utilería que elija proporciona un ingreso mensual, aunque es poco común. Esta oferta, que puede encontrar en la mayoría de las principales empresas de utilería, ayuda al comerciante a centrarse más en su éxito comercial mientras sus necesidades básicas están cubiertas. Tenga en cuenta que esto podría afectar el acuerdo de participación en las ganancias con la empresa.
9 Parámetros de la cuenta
Compruebe si la empresa de apoyo ofrece las siguientes opciones de financiación: reducción máxima más amplia, reducción semanal mayor, sin restricciones de tiempo, cuentas comerciales más grandes y tamaños comerciales inmensos.
¿Son seguros los programas de financiamiento para traders de Forex?
Sí lo son, pero antes de afiliarte a uno, debes asegurarte de que la empresa se haya certificado con el gobierno local o los organismos legales. También debes averiguar si tiene una dirección y datos de contacto legítimos en su sitio web. Además, es buena idea verificar su puntaje en sitios web que otorgan calificaciones, como Trustpilot.
Preguntas frecuentes
¿Vale la pena operar en Forex con financiamiento?
En Estados Unidos, el pago total esperado para un trader financiado es de $124.680 por año, con un salario promedio de $87.863 por año. El trading patrocinado en Forex es un negocio valioso y de bajo riesgo que todos los traders deberían probar en algún punto de su carrera.
¿Cómo me convierto en un trader de Forex con financiamiento?
Para convertirte en un trader patrocinado, debes inscribirte en un programa de financiamiento especializado o tomar un curso de capacitación ofrecido por la empresa de tu elección. De acuerdo con estimaciones, se requiere un plazo de 6 meses para dominar las habilidades de trading básicas.
Tras completar la capacitación, el trader potencial debe pasar una prueba que demuestre que comprende lo que está haciendo y que se puede confiar en su capacidad para administrar de manera segura los dólares y los activos financieros de la empresa de trading.
Muchas empresas dividen este tiempo en 'Período de evaluación' y 'Período de verificación', y su duración varía de 8 días a un año.
¿Puedo especializarme exclusivamente en cuentas de Forex con financiamiento?
La respuesta es sí. Puedes especializarte en operaciones en Forex financiadas, que minimizan en gran medida los riesgos y ofrecen un mayor potencial de ganancias que cuando operas con capital propio. Esto es a menos que tengas un capital considerablemente grande. De cualquier modo, siempre es aconsejable diversificar tus fuentes de ingresos.
¿Son apropiados los programas de financiamiento en Forex para principiantes?
La respuesta es sí, ya que minimizan el riesgo de perder dinero y ser víctima de un fraude, al tiempo que garantizan un retorno de ganancias siempre que el trader cumpla con los requisitos.
Metodología utilizada para calificar a las empresas de prop trading
Traders Union emplea una metodología exhaustiva para evaluar a las empresas de prop trading, basada en más de 100 criterios tanto cuantitativos como cualitativos. Se asignan puntuaciones a distintos parámetros, las cuales se suman para obtener una calificación general.
Los aspectos clave de la evaluación son:
Testimonios y reseñas de los traders. Se recopilan y analizan los comentarios de los traders actuales y previos para valorar su experiencia con la empresa.
Instrumentos de trading. Las empresas se evalúan de acuerdo con la diversidad de activos que ofrecen, así como la amplitud y profundidad de los mercados a los que dan acceso.
Desafío y proceso de evaluación. Se analiza cómo funciona el Desafío de la empresa, los tipos de cuentas, los criterios de evaluación y el proceso de asignación de fondos.
Reparto de ganancias. Se inspecciona la estructura y las condiciones del reparto de beneficios, los esquemas de escalamiento y cómo la empresa gestiona la división de ganancias.
Condiciones de trading. Se examina el apalancamiento, las velocidades de ejecución, las comisiones y otros gastos asociados al trading en la empresa.
Plataforma y tecnología. Se evalúa la plataforma de trading patentada de la empresa o las plataformas de terceros que admite, considerando su facilidad de uso, funcionalidades y estabilidad.
Educación y soporte. Se valora la calidad y disponibilidad de los materiales de capacitación, seminarios web y asesoramiento personalizado.
Glosario para comerciantes novatos
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1
Divisas
El comercio de divisas es la práctica de comprar y vender divisas en el mercado mundial de divisas con el objetivo de beneficiarse de las fluctuaciones de los tipos de cambio. Los operadores especulan sobre si una divisa subirá o bajará de valor en relación con otra y toman decisiones comerciales en consecuencia.
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2
Criptomoneda
La criptodivisa es un tipo de moneda digital o virtual cuya seguridad se basa en la criptografía. A diferencia de las monedas tradicionales emitidas por los gobiernos (monedas fiduciarias), las criptomonedas operan en redes descentralizadas, normalmente basadas en la tecnología blockchain.
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3
Gestión de riesgos
La gestión del riesgo es un modelo de gestión del riesgo que consiste en controlar las pérdidas potenciales al tiempo que se maximizan los beneficios. Las principales herramientas de gestión del riesgo son el stop loss, el take profit, el cálculo del volumen de la posición teniendo en cuenta el apalancamiento y el valor del pip.
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4
Comercio
El trading consiste en comprar y vender activos financieros como acciones, divisas o materias primas con la intención de beneficiarse de las fluctuaciones de los precios del mercado. Los operadores emplean diversas estrategias, técnicas de análisis y prácticas de gestión del riesgo para tomar decisiones con conocimiento de causa y optimizar sus posibilidades de éxito en los mercados financieros.
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5
Extra
Xetra es un sistema de negociación bursátil alemán que gestiona la Bolsa de Fráncfort. Deutsche Börse es la empresa matriz de la Bolsa de Fráncfort.
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Equipo que trabajó en la redacción del artículo
Ivan es un experto financiero y analista especializado en trading de Forex, criptomonedas y acciones. Prefiere estrategias de trading conservadoras con riesgos bajos y medios, así como inversiones a medio y largo plazo. Lleva 8 años trabajando con mercados financieros. Ivan prepara materiales de texto para traders principiantes y se especializa en reseñas y evaluaciones de brokers, analizando su fiabilidad, condiciones de trading y características.
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Mirjan Hipolito, periodista y editora de noticias en Traders Union. Es una escritora experta en criptomonedas con una sólida trayectoria de cinco años en los mercados financieros. Sus especialidades son la cobertura de noticias diarias del mercado, la realización de predicciones de precios y el seguimiento de ofertas iniciales de monedas (ICO).