Entendiendo las reglas clave de las cuentas de trading financiadas
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Las cuentas financiadas tienen reglas únicas y entenderlas puede ayudarte a evitar los errores comunes que experimentan los traders. Estas reglas especifican parámetros de gestión de riesgos, divisiones de ganancias, prácticas de trading y más. Sigue leyendo para aprender todo lo que necesitas saber.
En el ámbito de las finanzas, las cuentas de trading financiadas ofrecen a los traders una oportunidad única. Imagínate esto: se te concede acceso a un capital sustancial por parte de una firma de trading, pero viene con reglas que son vitales para el éxito y la protección. Estas reglas son la cuerda floja que los traders deben caminar, equilibrando el riesgo y la oportunidad.
En este artículo, exploraremos las reglas clave que sustentan las cuentas de trading financiadas, equipándote con el conocimiento necesario para embarcarte en un viaje de trading rentable.
Gestión de riesgos
La gestión efectiva del riesgo es la columna vertebral del éxito para los traders dentro de las empresas de trading propietario (empresas prop). Estas empresas imponen requisitos específicos de gestión de riesgos para proteger su capital y mantener la integridad de sus programas de trading.
En las cuentas de desafío, Funded Trader generalmente ofrece pautas de riesgo estrictas, con una reducción máxima del 10% y un límite del 5% en pérdidas potenciales en un día de negociación. En contraste, las principales firmas de prop trading como FTMO y Fidelcrest tienen disposiciones comparables de gestión de riesgos, estableciendo sus límites de pérdida diaria en hasta un 5% y una reducción máxima del 10%. La mayoría de las firmas de prop trading tienen reglas de gestión de riesgos similares tanto en cuentas financiadas como en cuentas de desafío, lo que facilita a los traders la transición sin problemas de la fase de desafío a la negociación en vivo.
Estas restricciones están en vigor para prevenir pérdidas catastróficas y asegurar que los operadores trabajen dentro de parámetros de riesgo manejables. Por supuesto, violar estos límites puede resultar en la suspensión o terminación de una cuenta de trading financiada.
Objetivos de ganancia
Los objetivos de ganancias establecidos por las empresas de trading propietario varían según el tipo de cuenta y aquellas con desafíos de dos etapas típicamente tienen diferentes objetivos de ganancias para cada etapa. Las empresas de trading propietario establecen objetivos de ganancias para los traders que toman sus desafíos para asegurar que los traders demuestren rentabilidad consistente y gestión de riesgos. Este enfoque ayuda a evaluar la capacidad de un trader para generar rendimientos mientras gestiona efectivamente el riesgo, lo cual es vital tanto para el trader como para la empresa para mantener una relación de trading exitosa.
Con El Funded Trader, la primera etapa de la cuenta de desafío tiene un objetivo de ganancia del 8%, mientras que la segunda etapa tiene un objetivo del 5%. Por otro lado, FTMO y Fidelcrest son más desafiantes, con un impresionante objetivo del 10% en la primera etapa y un objetivo del 5% en la segunda etapa.
Para las empresas con múltiples ofertas de cuentas, los objetivos de trading pueden variar según el tipo de cuenta. Por ejemplo, con una empresa como Fidelcrest, es posible que puedas acceder a cuentas de trading agresivas que vienen con requisitos de reducción más indulgentes y objetivos de ganancias más altos de hasta un 15%. En última instancia, deseas comparar estas ofertas y elegir las mejores cuentas de trading financiadas para tu estilo de trading.
Las empresas de trading prop mejor financiadas
Cuando se trata de cuentas de trading financiadas, la pregunta más importante es si valen la pena o no. Las empresas de trading financiadas ofrecen a los traders la oportunidad de operar con el capital de la empresa y potencialmente obtener ganancias, pero hay algunas consideraciones importantes que hacer antes de inscribirse. Hemos investigado algunas de las mejores empresas de trading financiadas, y a continuación proporcionaremos una visión general de tres de las mejores empresas de trading financiadas.
Topstep
Topstep es una excelente opción para los traders que buscan acceder a una cuenta de trading financiada sin arriesgar su propio capital. Los retiros se procesan rápidamente, y los traders pueden acceder a varios servicios de desarrollo para traders, incluyendo traders profesionales, herramientas, videos en vivo, análisis personalizados y más. Los precios en Topstep comienzan en $165 al mes para una cuenta de $50k. Las cuentas de 100k cuestan $325 al mes, y las cuentas de 150k cuestan $375. También está disponible una prueba gratuita de 14 días.
- Ventajas
- Desventajas
- Topstep ofrece políticas de retiro generosas, permitiendo a los traders retirar sus primeros $5,000 en ganancias en su totalidad.
- Ofrece una amplia gama de plataformas de trading para que los traders elijan.
- Topstep proporciona servicios de desarrollo y trader profesional para ayudar a los traders a convertirse en traders consistentes y rentables.
- Ofrece una prueba gratuita de 14 días para que los traders puedan familiarizarse con el programa antes de invertir.
- No hay acceso a plataformas de trading o materiales educativos sin una membresía paga.
- Retiro limitado de ganancias: solo se pueden retirar $5,000 en su totalidad y se puede retirar el 90% de las ganancias que excedan esa cantidad.
FTMO
FTMO es una firma de trading propietaria galardonada que se especializa en el trading de Forex. Ofrecen una variedad de tamaños de cuenta desde $10,000 hasta $400,000 después de que pases el proceso de evaluación de dos pasos. Los traders mantienen el 80% de sus ganancias para retiro según la división de ganancias 80:20, con la opción de aumentar su división de ganancias hasta 90:10 para cuentas de $2,000,000 o más. FTMO también ofrece 44 pares de divisas, 10 criptomonedas, CFDs de acciones, commodities, e índices de efectivo.
- Ventajas
- Desventajas
- Cantidades generosas de financiación de hasta $400,000.
- Plataformas y herramientas de trading a nivel profesional.
- Acceso a 44 pares de divisas y 10 criptomonedas.
- División de ganancias 80:20 o 90:10 con plan de escalado.
- Servicio y soporte al cliente 24/7.
- Requisito de depósito inicial alto de 155 EUR para la cuenta de 10k.
- Instrumentos de trading limitados disponibles en comparación con algunas otras firmas de trading propietario.
- Sin acceso a software de trading automatizado o estrategias de trading algorítmico.
Reglas y restricciones de negociación
Las firmas de trading propietario ofrecen un espectro de reglas y restricciones de trading adaptadas a sus programas específicos. Por ejemplo, el programa Funded Trader permite a los traders emplear una amplia gama de estrategias de trading, incluyendo EAs, scalping, y trading de noticias. Con un apalancamiento de hasta 1:200, proporciona a los traders una amplia flexibilidad. Además, la tarifa de registro reembolsable, que es un pago único, facilita el proceso de entrada.
Por otro lado, Fidelcrest ofrece características distintas, como permitir operaciones con noticias y permitir a los traders mantener posiciones durante la noche y los fines de semana. Aunque se pueden usar Expert Advisors (EAs), requieren autorización.
FTMO permite el trading nocturno y de fin de semana en cuentas de desafío, pero no en cuentas financiadas. Sin embargo, la cuenta swing de FTMO permite el trading nocturno y de fin de semana y puede ser una gran opción para traders de swing y traders de posición. La empresa también restringe el trading 2 minutos antes y después de eventos de noticias de alto impacto, lo que lo hace inadecuado para aquellos que les gusta capitalizar la volatilidad causada por los comunicados de prensa.
Estas reglas y restricciones destacan la diversidad en las firmas de trading propietario, atendiendo a diferentes estilos y preferencias de trading. Los traders pueden seleccionar el programa que mejor se alinee con sus estrategias y objetivos.
División de beneficios y tarifas
Si te preguntas cuánto es probable que obtengas de un programa de trader financiado, aquí tienes un breve resumen.
División de ganancias en cuentas de trading financiadas
Cuando se trata de la división de ganancias en el trading de empresas propietarias, diferentes compañías ofrecen términos variados.
Funded Trader se destaca con un atractivo punto de partida, ofreciendo una división de ganancias del 80%, que puede aumentar a un impresionante 90% con el escalado, lo que lo convierte en una opción atractiva para los traders que buscan maximizar sus ganancias con el tiempo. Por otro lado, Fidelcrest ofrece a los traders una división de ganancias del 80%, que puede llegar potencialmente al 90% en Modo Agresivo. El enfoque único de Topstep permite a los traders quedarse con los primeros $10,000 en ganancias por completo, una característica que lo distingue del resto. Más allá de ese umbral inicial, ofrecen una división de ganancias del 90%, lo que lo convierte en una opción atractiva para traders ambiciosos.
FTMO mantiene una sólida división de beneficios del 80%, y lo que es particularmente ventajoso es que no hay un requisito mínimo de beneficios antes de la retirada, siempre que el trader pueda cubrir la tarifa de retirada. En última instancia, la elección entre estas empresas de trading depende en gran medida de las preferencias y la tolerancia al riesgo del trader, ya que cada una ofrece ventajas distintas.
Tarifas de cuentas de trading financiadas
La mayoría de las firmas de trading propietario como Funded Trader, Fidelcrest y FTMO ofrecen una tarifa única sin cargos recurrentes, y la singularidad radica en que su tarifa es reembolsable con el primer pago del trader. Esta característica alinea sus intereses con los de los traders, ya que esencialmente vincula la tarifa al éxito del trader.
Nota:
Si no utiliza una cuenta de desafío y opta por una opción de financiación directa, es posible que deba pagar una tarifa mensual o semanal para mantener el acceso a su cuenta.
Reglas de financiación y retiro de la cuenta
Generalmente, puedes acceder a una cuenta de trading financiada al pasar un desafío (una cuenta de trading simulada de uno o dos pasos) o al optar por financiación directa. Con una cuenta de desafío, solo accedes a los fondos de la firma prop una vez que has pasado la fase de desafío. Este proceso riguroso explica por qué las cuentas financiadas tienden a ofrecer a los traders una división de ganancias más alta que la financiación directa, que no involucra desafíos.
Los procesos de financiación y retiro en las empresas de trading de prop capital desempeñan un papel fundamental en el recorrido del trader. Estas empresas suelen ofrecer varios métodos de pago para la financiación de cuentas, incluidos transferencias bancarias, tarjetas de crédito y monederos electrónicos, brindando flexibilidad a los traders. Sin embargo, es crucial tener en cuenta que los métodos de retiro pueden ser más limitados y a menudo están diseñados para priorizar la seguridad y la transparencia.
Por otro lado, los procedimientos de retiro tienden a ser más estrictos para prevenir el fraude y proteger tanto al comerciante como a la empresa. Los métodos comunes de retiro incluyen criptomonedas, transferencias bancarias y monederos electrónicos, pero estos procesos a menudo requieren una verificación exhaustiva, lo que puede llevar a tiempos de procesamiento más largos. Por lo general, se le permite retirar sus ganancias en fechas específicas si el saldo de su cuenta cumple con el umbral mínimo de retiro de la empresa.
Nota:
Si no logras alcanzar tu objetivo de ganancias dentro del plazo establecido, algunas empresas te permiten reiniciar tu desafío sin costo adicional. Puede haber condiciones adjuntas a tales ofertas, ya que la mayoría de las empresas requieren que estés en ganancias cuando tu tiempo expire.
Preguntas frecuentes
¿Puedo usar apalancamiento con cuentas de trading financiadas?
Las políticas de apalancamiento pueden variar entre las firmas de trading propietarias, pero muchas permiten a los traders usar apalancamiento dentro de límites especificados. La cantidad de apalancamiento a menudo depende de las directrices de gestión de riesgos de la firma y del nivel de experiencia del trader. Generalmente, esto puede variar de 1:30 a 1:200 y suele ser mayor para el trading de Forex en comparación con acciones.
¿Cuál es la cantidad típica de financiación proporcionada?
La cantidad típica de financiación proporcionada por las firmas de trading propietarias varía ampliamente, ya que algunas ofrecen cantidades relativamente pequeñas, mientras que otras pueden proporcionar capital sustancial. Las cantidades de financiación pueden variar desde unos pocos miles de dólares hasta cientos de miles, o incluso más, dependiendo de la firma y del programa de trading específico o desafío que el trader elija. Fidelcrest ofrece hasta $2M en financiación.
¿Cuánto tiempo tienen los traders acceso a la financiación?
La duración del acceso a las cuentas de trading financiadas varía dependiendo de la firma de trading y del programa específico. En algunos casos, los traders pueden tener acceso a la cuenta financiada indefinidamente, siempre que cumplan con los requisitos de la firma. En otros escenarios, el acceso puede estar limitado en el tiempo, y los traders deben cumplir ciertos objetivos o plazos para mantener el acceso. Los términos específicos generalmente se detallan en el acuerdo de trading.
¿Pueden las pérdidas exceder el límite de reducción?
En las cuentas de trading financiadas, exceder el límite de reducción generalmente está desaconsejado y puede llevar a la suspensión o terminación de la cuenta. Los límites de reducción están diseñados para mitigar el riesgo y proteger el capital proporcionado por la firma de trading. Adherirse a las directrices de gestión de riesgos es crucial para mantener una relación de trading exitosa con la firma.
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Equipo que trabajó en la redacción del artículo
Vuk se sitúa a la vanguardia del periodismo financiero, combinando más de seis años de experiencia en inversión en criptomonedas con profundos conocimientos adquiridos al transitar dos ciclos alcistas y bajistas. Como escritor de contenido dedicado, ha contribuido a una gran cantidad de publicaciones y proyectos. Su trayectoria, desde haberse graduado en Lengua Inglesa hasta convertirse en una voz codiciada en el mundo de las finanzas, refleja su pasión por desmitificar conceptos financieros complejos, lo que lo convierte en un guía valioso tanto para los recién llegados como para los inversores experimentados.
El trading consiste en comprar y vender activos financieros como acciones, divisas o materias primas con la intención de beneficiarse de las fluctuaciones de los precios del mercado. Los operadores emplean diversas estrategias, técnicas de análisis y prácticas de gestión del riesgo para tomar decisiones con conocimiento de causa y optimizar sus posibilidades de éxito en los mercados financieros.
El rendimiento se refiere a las ganancias o ingresos derivados de una inversión. Refleja los rendimientos generados por la posesión de activos como acciones, bonos u otros instrumentos financieros.
El CFD es un contrato entre un inversor/operador y un vendedor que demuestra que el operador tendrá que pagar al vendedor la diferencia de precio entre el valor actual del activo y su valor en el momento del contrato.
El scalping en el trading es una estrategia con la que los operadores pretenden obtener beneficios pequeños y rápidos ejecutando numerosas operaciones a corto plazo en cuestión de segundos o minutos, aprovechando las pequeñas fluctuaciones de los precios.
Un inversor es una persona que invierte dinero en un activo con la esperanza de que su valor se revalorice en el futuro. El activo puede ser cualquier cosa, incluidos bonos, obligaciones, fondos de inversión, acciones, oro, plata, fondos cotizados (ETF) y propiedades inmobiliarias.
