Las mejores empresas de financiación instantánea en 2025
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SabioTrade - Mejor firma de trading prop para 2025 (Estados Unidos)
Las mejores empresas de apuntalamiento de financiación instantánea son:
- Instant Funding - Empresa de accesorios que ofrece financiación instantánea con cuentas de hasta 80.000 dólares
- FXIFY - Diversos planes comerciales (1,2 y 3 fases, con financiación de 10.000 a 400.000 euros)
- Blue Guardian Capital - Límites mínimos de negociación (no se permiten días mínimos de negociación, copiadores ni martingala)
- Funded Trading Plus - Cuentas de financiación instantánea sin objetivo de beneficio (máxima reducción del 6%)
El mundo de las finanzas no deja de sorprender con nuevas oportunidades tan amplias como variadas. Entre las vías más intrigantes para las personas con mentalidad estratégica se encuentran las empresas de negociación por cuenta propia, también conocidas como prop shops, que ofrecen cuentas financiadas a la medida de los operadores más prometedores. Al evaluar las aptitudes de los candidatos y su perspicacia en el mercado mediante evaluaciones competitivas, estas empresas innovadoras pretenden cultivar a las estrellas en ciernes. En este artículo descubrimos varias de las mejores empresas de props que están a la vanguardia de su sector. En concreto, exploramos cómo algunas permiten operar en directo desde el primer día a través de programas de "financiación instantánea". Aunque requieren dedicación, como en cualquier otro campo, para el candidato adecuado estos programas acelerados pueden desencadenar un potencial sin precedentes. Conozcamos mejor tanto las recompensas como las responsabilidades inherentes a este camino ambicioso pero alcanzable.
¿Cómo funciona la financiación instantánea en las empresas de capital riesgo?
La financiación instantánea en las empresas de negociación por cuenta propia ofrece un proceso simplificado que permite a los operadores acceder al capital de la empresa sin el largo proceso de evaluación tradicional. A continuación le ofrecemos una visión general de cómo funciona:
Solicitud y comisiones: Los operadores interesados en obtener financiación instantánea deben solicitarla a la empresa y pagar una comisión por adelantado. Esta comisión cubre el coste del acceso inmediato al capital de la empresa.
Asignación inmediata de capital: Una vez aprobada la solicitud, el operador obtiene acceso inmediato a una cantidad determinada de capital de negociación. Este proceso evita la necesidad de un periodo de evaluación prolongado.
Empezar a operar inmediatamente: Con el capital asignado, los operadores pueden empezar a operar en los mercados financieros de inmediato. Esto permite a los operadores aprovechar las oportunidades del mercado sin demora.
Reparto de beneficios: Los beneficios obtenidos de las operaciones se reparten entre el operador y la empresa de puntales en función de un acuerdo predefinido de reparto de beneficios. El reparto puede variar de una empresa a otra, pero suele oscilar entre el 50% y el 80% a favor del operador.
Sin periodo de evaluación: A diferencia de los modelos tradicionales de negociación por cuenta propia, que requieren que los operadores se sometan a un periodo de evaluación (que puede durar de varias semanas a meses), la financiación instantánea elimina este requisito. Esto es especialmente ventajoso para los operadores con experiencia, que pueden demostrar sus habilidades de negociación de inmediato.
Comparación con el sistema tradicional
Para destacar las diferencias entre la financiación instantánea y el sistema tradicional de negociación por cuenta propia, he aquí una comparación detallada:
| Aspecto | Financiación instantánea | Sistema tradicional |
|---|---|---|
| Proceso de solicitud | Solicitar y pagar una comisión por adelantado | Solicitar y cumplir los criterios para entrar en la evaluación |
| Asignación de capital | Acceso inmediato al capital comercial | Asignación de capital una vez superada la evaluación |
| Comenzar a operar | Inicio inmediato tras la aprobación | Inicio de las operaciones sólo después de superar la evaluación |
| Periodo de evaluación | Ninguno | Requerido, normalmente de varias semanas a meses |
| Reparto de beneficios | Reparto de beneficios predefinido (normalmente 50%-80% para el operador) | Reparto de beneficios predefinido (normalmente 50%-80% para el operador) |
| Evaluación del riesgo | Riesgo inmediato asumido por la empresa en función de la solicitud | El riesgo se evalúa en función del rendimiento durante la evaluación |
En resumen, la financiación instantánea proporciona una vía más rápida para operar con capital propio, permitiendo a los operadores evitar la larga fase de evaluación que requieren los sistemas tradicionales.
Mejor financiación instantánea Forex prop firms en 2025
Hemos comparado las empresas de negociación por cuenta propia que ofrecen financiación instantánea como opción. Sin embargo, los operadores deben tener en cuenta que estas empresas también pueden tener problemas tradicionales.
| Instant Funding | FXIFY | Blue Guardian Capital | Funded Trading Plus | |
|---|---|---|---|---|
|
Opción de financiación instantánea |
Sí | Sí | Sí | Sí |
|
Mín Días de Comercio |
3 | 5 | Sin límite de tiempo | Sin límite de tiempo |
|
Reparto de beneficios hasta, %. |
90 | 90 | 85 | 90 |
|
Financiación hasta, $ |
2 500 000 | 4 000 000 | 2 000 000 | 400 000 |
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¿Cuánto ganan los prop traders?
Los salarios de los prop traders pueden variar bastante en función de la experiencia, el rendimiento, la ubicación y otros factores.
Salario base
Según una encuesta realizada por el Financial Times, el salario base medio de los operadores principiantes suele oscilar entre 50.000 y 75.000 dólares. Los operadores más experimentados que generan beneficios de forma constante pueden ver aumentar su salario base hasta los 100.000-150.000 dólares.
Participación en beneficios y primas
Pero donde los operadores de puntales pueden realmente empezar a ganar dinero es a través de la participación en los beneficios y las primas. Las empresas suelen compartir una parte de los beneficios generados por los operadores, normalmente entre el 50% y el 90%. Así, un operador que genere 1 millón de dólares para la empresa podría embolsarse entre 500.000 y 900.000 dólares además de su salario.
Ganancias medias
Las investigaciones de la Oficina de Estadísticas Laborales sugieren que el salario medio de un operador ronda los 200.000 dólares. Sin embargo, los mejores se llevan a casa mucho más. Algunas de las mejores empresas pagan a sus operadores sénior más de un millón de dólares al año en total entre salario, participación en beneficios y primas. Un estudio de Greenwich Associates reveló que el 25% de los mejores operadores ganan una media anual de 500.000 dólares, mientras que el 10% de los mejores gana regularmente siete cifras o más. Por tanto, la remuneración depende realmente de su éxito en el trading.
Otros factores
La ubicación también influye: los operadores de grandes centros financieros como Nueva York, Londres y Hong Kong suelen ganar salarios más altos que en otros lugares.
También aumenta la demanda de operadores cuantitativos con algoritmos, ya que los mercados electrónicos están creciendo, y esas aptitudes se cotizan muy alto. Una encuesta de la Asociación Internacional de Finanzas Cuantitativas (IAQF) reveló que las licenciaturas en matemáticas, física o ingeniería de buenas escuelas también abren las puertas a sueldos más altos, ya que los conocimientos técnicos son muy apreciados en Wall Street.
¿Cuáles son las condiciones de negociación de las empresas de financiación instantánea?
Comparamos las condiciones de negociación de las empresas de apuntalamiento de financiación instantánea, centrándonos en el apalancamiento máximo ofrecido, las diversas restricciones y los activos de negociación.
| Max. Apalancamiento | Stop Loss obligatorio | Cierre Pos. Fin de Semana | Divisas | Negociación de futuros | Cripto | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1:100 | No | No | Sí | No | Sí | |
| 1:30 | No | No | Sí | No | Sí | |
| 1:100 | No | No | Sí | No | Sí | |
| 1:30 | No | No | Sí | No | Sí |
Ventajas y desventajas de la financiación instantánea
- Ventajas
- Desventajas
- Negociación inmediata en directo: Una de las principales ventajas del prop trading instantáneo es la posibilidad de empezar a operar en una cuenta real inmediatamente, obviando la necesidad de pasar por un largo proceso de evaluación. Esto ahorra tiempo y permite a los operadores adquirir experiencia real de inmediato
- Ahorro potencial de costes: Si un operador empieza a obtener beneficios en una cuenta real de prop trading, esos beneficios pueden llegar a cubrir las comisiones pagadas a la empresa de prop trading. Por el contrario, los beneficios virtuales obtenidos en una cuenta demo durante el proceso de evaluación no tienen el mismo impacto financiero. Por lo tanto, operar con éxito en una empresa de prop trading puede suponer un ahorro de costes a largo plazo
- Menor riesgo de estafa: Las empresas de prop trading suelen tener un proceso de evaluación más riguroso para seleccionar a los operadores que recibirán fondos. Al optar por empezar a operar inmediatamente, los operadores reducen el riesgo de ser víctimas de estafadores que pueden cobrar comisiones de evaluación y luego hacer que los operadores suspendan la evaluación deliberadamente. La elección de una empresa de prop trading reputada ayuda a mitigar el riesgo de estafas
- Mayores comisiones iniciales: Las empresas de apuntalamiento pueden exigir comisiones más elevadas a los operadores que deseen empezar a operar sin pasar por el proceso de evaluación. Esto se debe a que la empresa asume un mayor riesgo al financiar a los operadores sin evaluar sus capacidades de negociación. Los operadores deben estar preparados para pagar comisiones iniciales más elevadas si deciden saltarse la evaluación
- Menor reparto de beneficios: Los operadores que comienzan a operar sin evaluación pueden enfrentarse a un reparto de beneficios menos favorable que aquellos que han superado con éxito el proceso de evaluación. Mientras que las empresas de apuntalamiento suelen quedarse con un porcentaje menor, como el 20%, de los beneficios obtenidos por los operadores que han superado la evaluación, los operadores que se incorporan sin evaluación pueden enfrentarse a repartos de beneficios del 50% o superiores. Esto significa que una parte mayor de los beneficios va a parar a la empresa, lo que repercute en los ingresos totales del operador
Operativa minorista frente a prop trading
| Aspecto | Negociación minorista | Prop Trading |
|---|---|---|
| Nivel de habilidad | Adecuado para operadores experimentados con un capital considerable | Ideal para principiantes con experiencia y capital limitados |
| Independencia y flexibilidad | Ofrece mayor independencia y flexibilidad en las decisiones de negociación | Ofrece menos flexibilidad y sigue las estrategias de negociación de la empresa |
| Honorarios y comisiones | Los costes varían en función de la estructura de comisiones del broker y de la actividad de negociación | Por lo general, las comisiones son más bajas debido a los precios competitivos y a las grandes operaciones. |
| Apalancamiento | Apalancamiento limitado debido a los requisitos normativos y a las normas sobre renta variable | Acceso a niveles de apalancamiento superiores, en función de las políticas de la empresa |
| Potencial de beneficios | Las ganancias potenciales dependen del capital y la estrategia del operador | Mayor poder adquisitivo e importante potencial de beneficios |
En cuanto al nivel de conocimientos, la negociación minorista es más adecuada para operadores experimentados con un capital considerable, mientras que la negociación de apuntalamiento es ideal para principiantes con experiencia y capital limitados, ya que ofrece programas educativos y ofertas para operadores financiados. La negociación minorista ofrece mayor independencia y flexibilidad en las decisiones de negociación, mientras que la prop sigue las estrategias de negociación establecidas por la empresa.
En cuanto a los honorarios y comisiones, los operadores minoristas tienen varias opciones con diferentes estructuras de honorarios, mientras que las operaciones de apuntalamiento suelen ofrecer honorarios más bajos debido a los precios competitivos y a las grandes operaciones que realizan las empresas de apuntalamiento.
El apalancamiento difiere significativamente entre la negociación minorista y la prop. Los operadores minoristas se enfrentan a requisitos reglamentarios y a normas sobre renta variable, lo que limita su acceso al apalancamiento. En cambio, los operadores por cuenta propia pueden utilizar el apalancamiento en función del capital de riesgo de sus cuentas, lo que les proporciona un mayor poder adquisitivo y un importante potencial de beneficios.
Considerar la posibilidad de combinar ambos tipos de negociación es posible, pero requiere una consideración cuidadosa. La negociación minorista puede ser una actividad complementaria a la de los operadores por cuenta propia, pero ambas actividades deben alinearse en términos de estrategias de negociación y mercados. La dedicación y el esfuerzo necesarios para dedicarse con éxito a ambas actividades pueden resultar difíciles a largo plazo si difieren demasiado entre sí.
¿Es legal la negociación por cuenta propia?
La legalidad de la negociación por cuenta propia varía en función de la persona o entidad que se dedique a la actividad. En la mayoría de los casos, la negociación por cuenta propia se considera legal a menos que se impongan normas o restricciones específicas. Sin embargo, existen ciertas excepciones, en particular para los bancos influyentes tras la crisis financiera de 2008.
Tras la crisis financiera de 2008, se establecieron medidas reguladoras para hacer frente a los riesgos asociados a la negociación por cuenta propia por parte de los bancos. En respuesta a la crisis, se introdujo en Estados Unidos la Regla Volcker como parte de la Ley Dodd-Frank de Reforma de Wall Street y Protección del Consumidor. Esta norma prohíbe a los bancos realizar operaciones por cuenta propia, con el objetivo de salvaguardar la estabilidad del sistema financiero.
Mientras que los bancos tienen restringida la negociación por cuenta propia, otras instituciones financieras y particulares, como los fondos de cobertura, las empresas de inversión y los operadores individuales, están generalmente autorizados a realizar actividades de negociación por cuenta propia dentro de los límites de la normativa aplicable. Estas entidades y particulares invierten su propio capital en diversos instrumentos financieros con la intención de obtener ganancias directas en el mercado.
Por otra parte, también es importante señalar que los marcos normativos que regulan la negociación por cuenta propia pueden diferir de una jurisdicción a otra. Cada país tiene su propio conjunto de normas y restricciones que dictan la legalidad de la negociación por cuenta propia en sus respectivos mercados. Se espera que los participantes en el mercado cumplan esta normativa para garantizar la transparencia, la equidad y la integridad general de los mercados financieros.
Los reguladores y las autoridades financieras, como la Securities and Exchange Commission (SEC) de Estados Unidos, la Financial Conduct Authority (FCA) del Reino Unido y otras entidades similares de todo el mundo, supervisan y hacen cumplir esta normativa para proteger a los inversores, mantener la estabilidad del mercado y evitar actividades fraudulentas.
Además, aunque la negociación por cuenta propia puede ser legal, está sujeta a determinadas normativas y requisitos de gestión de riesgos para garantizar que las actividades de negociación no planteen riesgos excesivos para las entidades y personas implicadas o para el sistema financiero en general. Los organismos reguladores suelen imponer requisitos de adecuación del capital, directrices de gestión de riesgos y obligaciones de información para mitigar los riesgos potenciales y promover prácticas de negociación responsables.
¿Cómo elegir la mejor empresa de apuntalamiento para usted?
Los expertos han destacado los siguientes factores clave a tener en cuenta a la hora de elegir una empresa de apuntalamiento:
Distribución de beneficios:
Al evaluar la distribución de beneficios en las empresas de prop trading, es fundamental tener en cuenta no sólo el porcentaje de beneficios asignados a los operadores, sino también la equidad del método de distribución. Algunas empresas pueden ofrecer estructuras escalonadas de reparto de beneficios, en las que los operadores que obtienen buenos resultados de forma sistemática reciben un porcentaje mayor de los beneficios. Además, es esencial saber con qué frecuencia se distribuyen los beneficios, ya sea mensual, trimestral o anualmente, ya que esto puede afectar al flujo de caja y a la planificación financiera del operador.
Objetivos de beneficios:
Aunque los objetivos de beneficios son un aspecto importante de las operaciones de utilería, los operadores deben evaluar cuidadosamente la posibilidad realista de alcanzarlos. Unos objetivos de beneficios extremadamente elevados pueden llevar a una asunción excesiva de riesgos o ejercer una presión indebida sobre los operadores, lo que podría afectar a su toma de decisiones y a su bienestar mental. Encontrar un equilibrio entre unos objetivos de beneficios ambiciosos y el mantenimiento de un enfoque de negociación sostenible es crucial para el éxito a largo plazo de una empresa de prop trading.
Marco de gestión de riesgos:
Evalúe el marco y las políticas de gestión de riesgos de cada empresa de prop trading. Esto incluye comprender cómo se supervisa, evalúa y mitiga el riesgo y el nivel de apoyo y orientación que se proporciona a los operadores para gestionar el riesgo. Un marco de gestión de riesgos bien establecido garantiza que los operadores dispongan de las herramientas y los recursos necesarios para proteger el capital y sortear con eficacia las condiciones volátiles del mercado.
Tecnología e infraestructura:
Considere las capacidades tecnológicas y la infraestructura de las empresas de prop trading. Esto incluye la estabilidad y velocidad de las plataformas de negociación, el acceso a datos de mercado en tiempo real y la disponibilidad de tipos de órdenes y herramientas de ejecución avanzadas. Una infraestructura tecnológica sólida es esencial para ejecutar las operaciones con eficacia y aprovechar las oportunidades del mercado.
Recursos de investigación y análisis:
Evalúe los recursos de investigación y análisis de cada empresa. Esto incluye el acceso a informes de estudios de mercado, herramientas de análisis técnico, calendarios económicos y noticias. Unos recursos completos de investigación y análisis pueden mejorar significativamente el proceso de toma de decisiones de un operador e informarle sobre las tendencias y los acontecimientos del mercado que pueden afectar a sus operaciones.
Apoyo y tutoría:
Considere el nivel de apoyo y tutoría que ofrece la empresa de prop trading. Esto puede incluir el acceso a mentores experimentados o a operadores veteranos que puedan proporcionar orientación, comentarios y apoyo para perfeccionar las estrategias de negociación. Un entorno de apoyo y colaboración puede fomentar el crecimiento y acelerar la curva de aprendizaje de un operador.
Historial y reputación:
Investigue el historial y la reputación de la empresa de prop trading en el sector. Busque empresas con una sólida reputación de transparencia, integridad y prácticas éticas. Puede ser beneficioso buscar opiniones de operadores actuales o pasados asociados con la empresa para obtener información sobre sus experiencias y la credibilidad general de la empresa.
Metodología para la elaboración de nuestras calificaciones de empresas de apuntalamiento
Traders Union aplica una metodología rigurosa para evaluar a las empresas de apuntalamiento utilizando más de 100 criterios cuantitativos y cualitativos. Se atribuyen puntuaciones individuales a múltiples parámetros que alimentan una calificación global.
Los aspectos clave de la evaluación incluyen
Recopilación y análisis de opiniones de operadores actuales y anteriores para conocer sus experiencias con la empresa.
Las empresas se evalúan en función de la gama de activos ofrecidos, así como de la amplitud y profundidad de los mercados disponibles.
Analizar el sistema de retos de la empresa, los tipos de cuenta, los criterios de evaluación y el proceso de concesión de financiación.
Revisar la estructura y las condiciones de reparto de beneficios, los planes de escalado y la forma en que la empresa gestiona la distribución de beneficios.
Examinar el apalancamiento, la velocidad de ejecución, las comisiones y otros costes de negociación asociados a la empresa.
Evaluar la plataforma de negociación propia de la empresa o las plataformas de terceros a las que da soporte, incluida la facilidad de uso, la funcionalidad y la estabilidad.
Calidad y disponibilidad de los materiales de formación, seminarios web y asesoramiento personalizado.
Opinión del experto
Las empresas puntal de financiación instantánea son una solución razonable para los operadores que ya tienen ingresos estables procedentes del trading pero carecen de un capital significativo. Dado que la obtención de financiación en este tipo de empresas puede realizarse en uno o pocos días con gastos moderados, esta opción está muy solicitada. Sin embargo, es esencial comprender que seguirá siendo necesaria algún tipo de etapa de evaluación. Una vez obtenida la financiación, los operadores tendrán que demostrar continuamente en la práctica sus aptitudes para el trading y la gestión de riesgos.
Preguntas frecuentes
¿Cuáles son los retos de las cuentas de financiación instantánea?
Las cuentas de financiación instantánea tienen una comisión más alta y un reparto de beneficios reducido en comparación con las cuentas evaluadas. Los operadores también tienen limitaciones en los parámetros de negociación.
¿A cuánto capital pueden acceder los operadores?
Los importes de financiación varían según la empresa, pero en general oscilan entre 10.000 y más de 1.000.000 de dólares. Los niveles más altos están reservados a operadores experimentados con estrategias probadas.
¿Tienen que pagar los operadores cuotas mensuales?
Algunas empresas cobran cuotas mensuales, mientras que otras cobran una única cuota de suscripción. Las cuotas varían en función del tamaño de la cuenta y de la empresa, pero suelen ser razonables para los operadores profesionales.
¿Cuánta experiencia se requiere?
Aunque los principiantes pueden solicitarlas, las cuentas financiadas suelen requerir entre 6 y 12 meses de experiencia en operaciones reales con un rendimiento demostrado para mitigar los riesgos.
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Equipo que trabajó en la redacción del artículo
Chinmay Soni es un analista financiero con más de 5 años de experiencia en acciones, Forex, derivados y otros activos. Como fundador de una firma de investigación especializada y activo investigador, ofrece perspectivas basadas en datos estadísticos en diversas industrias y campos. También es un dedicado educador en los ámbitos de las finanzas y la tecnología.
Como autor de Traders Union, aporta sus profundos conocimientos analíticos sobre diversos temas, ofreciendo perspectivas multifacéticas.
Kenneth C. Griffin, comúnmente conocido como Ken Griffin, es un destacado gestor de fondos de cobertura e inversor estadounidense. Es el fundador y consejero delegado de Citadel, una importante institución financiera mundial que engloba Citadel Securities, una empresa de creación de mercado y negociación, y Citadel Advisors, una gestora de hedge funds.
El comercio de divisas es la práctica de comprar y vender divisas en el mercado mundial de divisas con el objetivo de beneficiarse de las fluctuaciones de los tipos de cambio. Los operadores especulan sobre si una divisa subirá o bajará de valor en relación con otra y toman decisiones comerciales en consecuencia.
El rendimiento se refiere a las ganancias o ingresos derivados de una inversión. Refleja los rendimientos generados por la posesión de activos como acciones, bonos u otros instrumentos financieros.
La gestión del riesgo es un modelo de gestión del riesgo que consiste en controlar las pérdidas potenciales al tiempo que se maximizan los beneficios. Las principales herramientas de gestión del riesgo son el stop loss, el take profit, el cálculo del volumen de la posición teniendo en cuenta el apalancamiento y el valor del pip.
Índice en el comercio es la medida del rendimiento de un grupo de valores, que puede incluir los activos y valores en el mismo.
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