TRM Labs y Finray se alían para garantizar el cumplimiento de la normativa MiCA por parte de los bancos.

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Andrey Mastykin

24.02.2026

TRM Labs y Finray se alían para garantizar el cumplimiento de la normativa MiCA por parte de los bancos. — TRM Labs se une a Finray para el cumplimiento de la MiCA

A medida que Europa avanza hacia la plena aplicación supervisora de su histórica normativa sobre criptomonedas, los proveedores de tecnología de cumplimiento se apresuran a ayudar a los bancos y las empresas de activos digitales a salvar la brecha entre las finanzas tradicionales y los mercados de blockchain.

Este artículo ha sido traducido del original. Lea la versión original de nuestro corresponsal aquí.

TRM Labs, una empresa de inteligencia de blockchain con sede en San Francisco, ha anunciado una asociación con Finray Technologies, una infraestructura bancaria unificada y una empresa de inteligencia de cumplimiento que presta servicios a instituciones reguladas en los mercados de activos fiduciarios y digitales. La integración integra las herramientas de supervisión de blockchain de TRM directamente en la plataforma de cumplimiento de Finray, ofreciendo lo que las empresas describen como una visión única y auditable del riesgo en ambos carriles financieros.

Unir el riesgo fiduciario y el de la cadena

La colaboración se produce cuando la normativa de la Unión Europea sobre Mercados de Criptoactivos(MiCA) entra de lleno en la fase de supervisión. En enero de 2025, la Autoridad Europea de Valores y Mercados emitió directrices para los reguladores nacionales y comenzó a publicar un registro público de entidades autorizadas y no autorizadas por la MiCA. Las entidades que operan tanto en mercados de activos fiduciarios como digitales se enfrentan cada vez más a la presión de unificar la supervisión de las criptotransferencias, las liquidaciones de stablecoin y los flujos de pago tradicionales.

La integración incorpora TRM Transaction Monitoring y TRM Wallet Screening al motor de cumplimiento XZiel de Finray. Las señales de riesgo para las transferencias de criptomonedas, las interacciones de los monederos y la exposición en la cadena aparecen en el mismo flujo de trabajo que se utiliza para la supervisión del dinero fiduciario, lo que permite a las instituciones retener, compensar, escalar y documentar las decisiones en un único entorno. El sistema es compatible con las principales cadenas de bloques, como Bitcoin, Ethereum y Tron, así como con los flujos de stablecoin USDT y USDC.

"Las instituciones financieras y los negocios de criptomonedas necesitan más que datos en bruto de blockchain: necesitan inteligencia clara y procesable que resista el escrutinio regulatorio", dijo Morley Gordon, Jefe de Asociaciones de TRM Labs. "Al incrustar TRM directamente en las herramientas de cumplimiento y la infraestructura bancaria de Finray, estamos permitiendo a los bancos, fintechs y entidades cripto reguladas gestionar proactivamente el riesgo de activos digitales y acelerar el tiempo de comercialización sin comprometer la confianza."

Oleksandr Potapenko, fundador y CEO de Finray Technologies, dijo:

"Los equipos de cumplimiento ya no pueden gestionar el riesgo fiduciario y criptográfico en sistemas separados. La incorporación de la inteligencia blockchain de TRM directamente en XZiel ofrece a nuestros clientes una visión única y auditable del riesgo en ambos carriles, donde pueden mantener, aclarar, escalar y documentar decisiones en un solo entorno. Eso es lo que realmente exige el funcionamiento bajo MiCA y la evolución de las expectativas de supervisión."

Despliegue más rápido, mayor supervisión

La integración está disponible en general para los clientes existentes. Las entidades con una clave API de TRM pueden activar el sistema en cuestión de días, mientras que la configuración completa del flujo de trabajo suele tardar entre dos y cuatro semanas. La infraestructura de Finray está alojada en la UE y cuenta con la certificación ISO/IEC 27001:2022, lo que refleja las mayores expectativas en materia de seguridad de datos que impone la normativa europea.

TRM Labs proporciona análisis de blockchain a organismos policiales, instituciones financieras y empresas de criptomonedas de todo el mundo, ayudando a rastrear fondos y detectar actividades ilícitas. La asociación subraya un cambio más amplio en la estrategia de cumplimiento a medida que más actividad económica se mueve en la cadena.

Por qué es importante

A medida que la MiCA reconfigura el panorama normativo europeo, las instituciones ya no pueden tratar el cumplimiento de las criptomonedas como una función independiente. La supervisión unificada de los sistemas fiat y blockchain se está convirtiendo en un requisito básico. Asociaciones como esta señalan cómo la intención reguladora se está traduciendo en infraestructura operativa en todos los mercados financieros mundiales.

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