Las mejores empresas de financiación instantánea en Forex

¿Qué es el prop trading?

El trading propietario, comúnmente conocido como prop trading, es una forma dinámica y lucrativa de trading en la que las empresas financieras utilizan sus propios fondos para generar beneficios directos en el mercado. A diferencia del trading tradicional, en el que las empresas actúan como intermediarias ejecutando operaciones en nombre de los clientes, los prop traders tienen como único objetivo capitalizar la actividad del mercado. Mediante la compra y venta de diversos instrumentos financieros, como acciones, bonos, materias primas, divisas, etc., los prop traders se esfuerzan por generar beneficios sustanciales para sus respectivas empresas.

Una de las principales ventajas del prop trading reside en el mayor acceso al capital y la oportunidad de trabajar junto a operadores experimentados. Este entorno propicio proporciona a los prop traders una exposición inestimable a los expertos del sector, lo que les permite observar y aprender de los mejores en este campo. Rodeados de profesionales experimentados, los prop traders adquieren conocimientos valiosos, perfeccionan sus estrategias de negociación y toman decisiones con conocimiento de causa. Además, a menudo tienen el privilegio de acceder a cuentas sin riesgo, lo que les permite aprender y practicar sin exponer su propio capital a posibles pérdidas.

El prop trading abarca una amplia gama de mercados, cada uno con sus propias características y oportunidades. El mercado Forex, también conocido como mercado de divisas, ocupa un lugar destacado dentro de las operaciones con props. En él se negocian divisas de varios países, con el objetivo de sacar provecho de las fluctuaciones de los tipos de cambio. El mercado de divisas opera las 24 horas del día, ofreciendo a los operadores amplias oportunidades de realizar transacciones de gran volumen y a un ritmo rápido. La volatilidad y liquidez de este mercado lo convierten en una opción atractiva para los operadores que buscan ganancias sustanciales.

Otro mercado digno de mención dentro del prop trading es el mercado de valores. Los prop traders analizan y negocian acciones de empresas que se cotizan en la bolsa, tratando de beneficiarse de los movimientos y fluctuaciones de los precios. Aprovechando el capital de su empresa, los prop traders pueden realizar operaciones a gran escala y beneficiarse de posiciones tanto largas como cortas en el mercado bursátil. Con acceso a herramientas y tecnologías avanzadas, los prop traders pueden identificar rápidamente oportunidades potenciales y ejecutar operaciones, con el objetivo de generar beneficios mediante una astuta sincronización con el mercado y una gestión eficaz del riesgo.

Mejores empresas de Forex de financiación instantánea en 2024

Los expertos han identificado las siguientes empresas en la lista de Best instant funding Forex prop firms in 2023:

5%ers

The5ers Opiniones

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Como una de las empresas de prop más antiguas y confiables de la industria, The 5ers ha ganado una sólida reputación por su compromiso de apoyar el crecimiento y el éxito de los operadores. La empresa se especializa en operaciones de Forex, ofreciendo a los operadores la oportunidad de operar en cuentas reales desde el primer día sin necesidad de cuentas de prueba. Esto significa que los operadores pueden empezar a aplicar sus estrategias y técnicas de trading inmediatamente, experimentando el entorno real del mercado y los beneficios potenciales. Los operadores que eligen 5%ers pueden disfrutar de financiación instantánea sin necesidad de evaluación, lo que les permite empezar a operar en una cuenta real inmediatamente. El reparto de beneficios es equitativo (50/50) y los pagos mensuales están garantizados. Además, los operadores tienen la libertad de utilizar cualquier estrategia de trading, y hay una tarifa única sin pagos mensuales recurrentes. 5ers también ofrece a los operadores la flexibilidad de operar con su estilo preferido, ya sea operando manualmente, utilizando asesores expertos (EA) o copiando operaciones. Esto se adapta a las diversas preferencias de trading y permite a los traders potenciar sus puntos fuertes.

5%ers ofrece dos tipos de cuenta con características distintas:

Los dos tipos de cuenta de 5%ers se adaptan a las distintas preferencias y apetitos de riesgo. Los traders pueden elegir el programa que mejor se adapte a su estilo de trading y a sus objetivos, proporcionándoles flexibilidad y potencial de crecimiento en su cuenta de forex financiada.

Fidelcrest

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Fidelcrest ofrece dos tipos distintos de cuentas de financiación instantánea, diseñadas específicamente para adaptarse a operadores con distintos niveles de experiencia. El Programa Pro Trader está dirigido a operadores experimentados que poseen habilidades de gestión de riesgos bien desarrolladas y estrategias de trading fiables. Dentro de este programa, los operadores pueden optar por una Cuenta Normal o una Cuenta Agresiva, con saldos iniciales que oscilan entre 150.000 y 1.000.000 de dólares. Es importante señalar que la opción de comenzar con un capital de 1.000.000 de dólares está disponible exclusivamente para los operadores Pro normales.

Para alcanzar el estatus de operador financiado en Fidelcrest, es necesario superar un exhaustivo proceso de evaluación en dos fases. La fase inicial, conocida como el Desafío de Trading de Fidelcrest, ofrece a los operadores la oportunidad de participar en actividades de trading con una cuenta del tamaño que prefieran. Si un primer intento no tiene éxito, no hay motivo de preocupación, ya que los operadores tienen oportunidades ilimitadas de realizar nuevos intentos.

Para los operadores principiantes que deseen perfeccionar sus habilidades de trading antes de aventurarse en la gestión de cuentas más grandes, el Programa Micro Trader es una opción ideal. Este programa imparte habilidades fundamentales de gestión de riesgos y ofrece a los operadores la oportunidad de empezar a obtener beneficios tras superar con éxito una única fase de evaluación.

A diferencia de otras empresas, Fidelcrest se abstiene de imponer un requisito mínimo de días de operaciones para optar a una cuenta financiada. Como resultado, los operadores pueden asegurar rápidamente la financiación, con casos de financiación de la cuenta el mismo día posible.

Un aspecto clave del que Fidelcrest se enorgullece es su excepcional equipo de atención al cliente, accesible en todo el mundo. Este equipo afable y bien informado permanece disponible a través de Live Chat, asegurando que las consultas y preocupaciones de los operadores se aborden con prontitud, con respuestas normalmente proporcionadas en cuestión de minutos.

BluFX

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BluFX se destaca entre las principales empresas prop con sus opciones únicas de financiación instantánea y dos características de crecimiento distintas. A diferencia de otras empresas, BluFX no cobra una cuota única, sino que exige una cuota de suscripción mensual fija en función del tipo y el tamaño de la cuenta elegida.

Los operadores pueden optar por las cuentas del programa de financiación instantánea, que vienen con un objetivo de beneficio de retirada del 5%, un objetivo de beneficio de escalado del 10% y un límite máximo de pérdida del 10%. Sin embargo, hay limitaciones en el tamaño de los lotes y no se puede operar durante los fines de semana. Tampoco están permitidos los servicios de copy trading ni los asistentes artificiales (EA). Aunque BluFX tiene una cuota de suscripción mensual y un apalancamiento relativamente bajo en comparación con otras empresas de prop trading líderes del sector, su atractivo plan de escalado la diferencia. Debe tenerse en cuenta que las cuentas requieren una cuota de suscripción mensual, y los operadores deben atenerse a las limitaciones de tamaño de lote y operar con un apalancamiento bajo de 1:3.

Con la ventaja de la financiación instantánea, los operadores pueden acceder a un capital de entre 10.000 y 100.000 dólares sin necesidad de superar un reto. Enfocando el trading con las estrategias adecuadas, los traders tienen el potencial de hacer del Forex su principal fuente de ingresos. BluFX no cobra spreads ni comisiones de trading en las transacciones, ya que estos cargos los determinan los proveedores de liquidez y dependen de varios factores, como los activos elegidos y las condiciones del mercado mundial.

Glow Node

Glow Node Opiniones

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Glow Node ofrece a los traders tres opciones de cuenta con condiciones de financiación flexibles. Los traders pueden elegir entre un reto de 1 o 2 fases, o pueden optar por la financiación instantánea. Con la financiación instantánea, los operadores aportan el 10% del límite máximo de retirada a su cuenta Glow Node. Por ejemplo, si seleccionan un saldo de 100.000 $ con una reducción de 5.000 $, transfieren 500 $ a su cuenta. Si las cuentas de los operadores alcanzan la reducción máxima, pueden optar a la devolución de esta comisión. El reparto de beneficios comienza inicialmente en el 80% y tiene el potencial de aumentar hasta el 90% durante el escalado, lo que distingue a Glow Node como una de las pocas empresas del mercado que ofrece financiación instantánea en estas condiciones.

Los operadores tienen la flexibilidad de elegir entre una cuenta estándar, una opción de desafío acelerado o una cuenta con financiación instantánea. El depósito mínimo requerido es de 450 $, mientras que el saldo máximo alcanzable es de 100.000 $, con un límite total de retirada de fondos de hasta el 5%. Glow Node también ofrece una opción de reembolso de comisiones, que permite a los operadores reclamar su comisión de evaluación. Para poder optar a este reembolso, los operadores deben retirar al menos el 15% de sus beneficios y alcanzar un objetivo máximo de scalping equivalente a (scaled * 5).

La empresa Prop Glow Node ofrece además características suplementarias que se adaptan a las preferencias de los traders. Entre ellas se incluye la posibilidad de mantener las operaciones durante los fines de semana, lo que permite a los operadores tomarse un descanso de sus cuentas de trading durante los fines de semana. Además, los operadores pueden ampliar sus días de trading de fin de semana para optimizar sus beneficios diarios. La empresa también admite operaciones de copia desde cuentas externas de amigos o colegas, lo que permite a los operadores replicar operaciones en sus cuentas de Glow Node. Sin embargo, está estrictamente prohibido operar desde otra cuenta de la empresa, incluida la propia.

Trading minorista frente a prop trading

En cuanto al nivel de conocimientos, el trading minorista es más adecuado para operadores experimentados con un capital considerable, mientras que el prop trading es ideal para principiantes con experiencia y capital limitados, ya que ofrece programas de formación y ofertas para operadores financiados. El trading minorista ofrece mayor independencia y flexibilidad en las decisiones de trading, mientras que el prop trading sigue las estrategias de trading establecidas por la empresa.

En cuanto a los honorarios y comisiones, los traders minoristas tienen varias opciones con diferentes estructuras de honorarios, mientras que el prop trading ofrece generalmente honorarios más bajos debido a la competitividad de los precios y a las grandes operaciones realizadas por los prop shops.

El apalancamiento es significativamente distinto en el trading minorista y en el prop trading. Los operadores minoristas se enfrentan a requisitos reglamentarios y a normas sobre renta variable, lo que limita su acceso al apalancamiento. En cambio, los prop traders pueden utilizar el apalancamiento en función del capital de riesgo de sus cuentas, lo que les proporciona un mayor poder adquisitivo y un importante potencial de beneficios.

Considerar la posibilidad de combinar ambos tipos de trading es posible, pero requiere una cuidadosa consideración. El trading minorista puede ser una actividad complementaria al prop trading, pero ambas actividades deben alinearse en términos de estrategias de trading y mercados. La dedicación y el esfuerzo necesarios para dedicarse con éxito a ambas actividades pueden resultar difíciles a largo plazo si se diferencian demasiado entre sí.

¿Es legal el proprietary trading?

La legalidad del proprietary trading varía en función de la persona o entidad que se dedique a la actividad. En la mayoría de los casos, el proprietary trading se considera legal a menos que se impongan regulaciones o restricciones específicas. Sin embargo, existen ciertas excepciones, en particular para los bancos influyentes tras la crisis financiera de 2008.

Tras la crisis financiera de 2008, se establecieron medidas reguladoras para hacer frente a los riesgos asociados al proprietary trading por parte de los bancos. En respuesta a la crisis, se introdujo en Estados Unidos la Regla Volcker como parte de la Ley Dodd-Frank de Reforma de Wall Street y Protección del Consumidor. Esta norma prohíbe a los bancos participar en el proprietary trading, con el objetivo de salvaguardar la estabilidad del sistema financiero.

Mientras que los bancos tienen restringida el proprietary trading, otras instituciones financieras y particulares, como los fondos de cobertura, las empresas de inversión y los operadores individuales, están generalmente autorizados a realizar actividades de proprietary trading dentro de los límites de la normativa aplicable. Estas entidades y particulares invierten su propio capital en diversos instrumentos financieros con la intención de obtener ganancias directas en el mercado.

Por otra parte, también es importante señalar que los marcos normativos que regulan el proprietary trading pueden diferir de una jurisdicción a otra. Cada país tiene su propio conjunto de normas y restricciones que dictan la legalidad del proprietary trading en sus respectivos mercados. Se espera que los participantes en el mercado cumplan esta normativa para garantizar la transparencia, la equidad y la integridad general de los mercados financieros.

Los reguladores y las autoridades financieras, como la Securities and Exchange Commission (SEC) de Estados Unidos, la Financial Conduct Authority (FCA) del Reino Unido y otras entidades similares de todo el mundo, supervisan y hacen cumplir esta normativa para proteger a los inversores, mantener la estabilidad del mercado y evitar actividades fraudulentas.

Además, aunque el proprietary trading puede ser legal, está sujeto a ciertas regulaciones y requisitos de gestión de riesgos para garantizar que las actividades de trading no supongan riesgos excesivos para las entidades y personas implicadas o para el sistema financiero en general. Los organismos reguladores suelen imponer requisitos de solvencia, directrices de gestión de riesgos y obligaciones de información para mitigar los riesgos potenciales y promover prácticas de trading responsables.

¿Cómo elegir la mejor empresa de prop trading para usted?

Los expertos han destacado los siguientes factores clave a tener en cuenta a la hora de elegir una empresa prop:

Distribución de beneficios:

Al evaluar la distribución de beneficios en las empresas de prop trading, es fundamental tener en cuenta no sólo el porcentaje de beneficios asignados a los operadores, sino también la equidad del método de distribución. Algunas empresas pueden ofrecer estructuras escalonadas de reparto de beneficios, en las que los operadores que obtienen buenos resultados de forma sistemática reciben un porcentaje mayor de los beneficios. Además, es esencial saber con qué frecuencia se distribuyen los beneficios, ya sea mensual, trimestral o anualmente, ya que esto puede afectar al flujo de caja y a la planificación financiera del operador.

Objetivos de beneficios:

Si bien los objetivos de beneficios son un aspecto importante del prop trading, los operadores deben evaluar cuidadosamente la posibilidad realista de alcanzarlos. Unos objetivos de beneficios extremadamente elevados pueden llevar a una adopción excesiva de riesgos o ejercer una presión indebida sobre los operadores, lo que podría afectar a su toma de decisiones y a su bienestar mental. Encontrar un equilibrio entre unos objetivos de beneficios ambiciosos y el mantenimiento de un enfoque de trading sostenible es crucial para el éxito a largo plazo de una empresa de prop trading.

Marco de gestión de riesgos:

Evalúe el marco y las políticas de gestión de riesgos de cada empresa de prop trading. Esto incluye comprender cómo se supervisa, evalúa y mitiga el riesgo y el nivel de apoyo y orientación que se proporciona a los operadores para gestionar el riesgo. Un marco de gestión de riesgos bien establecido garantiza que los operadores dispongan de las herramientas y los recursos necesarios para proteger el capital y sortear con eficacia las condiciones volátiles del mercado.

Tecnología e infraestructura:

Considere las capacidades tecnológicas y la infraestructura de las empresas de prop trading. Esto incluye la estabilidad y velocidad de las plataformas de trading, el acceso a datos de mercado en tiempo real y la disponibilidad de tipos de órdenes y herramientas de ejecución avanzadas. Una infraestructura tecnológica sólida es esencial para ejecutar las operaciones con eficacia y aprovechar las oportunidades del mercado.

Recursos de investigación y análisis:

Evalúe los recursos de investigación y análisis de cada empresa. Esto incluye el acceso a informes de estudios de mercado, herramientas de análisis técnico, calendarios económicos y noticias. Unos recursos completos de investigación y análisis pueden mejorar significativamente el proceso de toma de decisiones de un operador e informarle sobre las tendencias y los acontecimientos del mercado que pueden afectar a sus operaciones.

Apoyo y tutoría:

Tenga en cuenta el nivel de apoyo y tutoría que ofrece la empresa. Esto puede incluir el acceso a mentores experimentados o a operadores veteranos que puedan proporcionar orientación, comentarios y apoyo para perfeccionar las estrategias de trading. Un entorno de apoyo y colaboración puede fomentar el crecimiento y acelerar la curva de aprendizaje de un operador.

Historial y reputación:

Investigue el historial y la reputación de la empresa de prop trading en el sector. Busque empresas con una sólida reputación de transparencia, integridad y prácticas éticas. Puede ser beneficioso buscar opiniones de operadores actuales o pasados asociados con la empresa para obtener información sobre sus experiencias y la credibilidad general de la empresa.

¿Cuánto ganan los prop traders?

Los prop traders tienen el potencial de obtener ingresos significativos, especialmente aquellos que logran un éxito constante en sus actividades de trading. Aunque los ingresos reales pueden variar en función de varios factores, como la habilidad en el trading, las condiciones del mercado y la empresa de prop trading específica, los prop traders con éxito pueden esperar ganar entre 100.000 y 200.000 dólares al año. Estas cifras representan las ganancias potenciales de los operadores experimentados y altamente rentables.

Es importante señalar que las empresas de prop trading suelen ofrecer una estructura de compensación escalonada basada en el rendimiento del operador. A medida que los operadores progresan y demuestran una rentabilidad constante, pueden optar a mayores repartos de beneficios e incentivos adicionales, lo que puede aumentar significativamente sus ganancias. Esto incentiva a los operadores a mejorar continuamente sus estrategias de trading y a obtener beneficios constantes.

También cabe mencionar que los puestos de principiante pueden ofrecer unos ingresos iniciales ligeramente inferiores a los de los operadores con más experiencia. Sin embargo, las empresas de prop trading de renombre suelen ofrecer paquetes de compensación competitivos incluso a los operadores principiantes, garantizando que su remuneración se ajuste a los estándares del sector. A medida que los operadores adquieren experiencia, perfeccionan sus habilidades de trading y logran rentabilidad, pueden esperar que sus ingresos aumenten con el tiempo.