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Eugene Komchuk

30.06.2026

Australia introduce nuevas reglas para las transferencias de cripto — Australia cambia la regulación cripto.

Nuevas reglas para las transferencias de criptomonedas entrarán en vigor en Australia el 1 de julio. Estas requerirán que los exchanges regulados y otros servicios recopilen más datos sobre los usuarios que envían o reciben activos digitales.

Este artículo ha sido traducido del original. Lea la versión original de nuestro corresponsal aquí.

De acuerdo con las reglas de transición de AUSTRAC, algunos requisitos para los nuevos servicios de activos virtuales se aplazaron hasta el 1 de julio, incluyendo las obligaciones de la Travel Rule para las transferencias de activos virtuales.

Los cambios afectarán a los proveedores de servicios de activos virtuales con conexión en Australia. Según AUSTRAC, los servicios regulados incluyen el intercambio de cripto a fiat, el intercambio de cripto a cripto, servicios de custodia, servicios de transferencia y ciertos servicios vinculados a la emisión de tokens.

Qué cambiará para los exchanges

Según la guía de AUSTRAC sobre la Travel Rule, las empresas que transfieren dinero, activos virtuales o propiedades para clientes deben recopilar, verificar y transmitir información clave sobre la transferencia. El regulador afirma que esto aumenta la transparencia en toda la cadena de transferencia y otorga a las autoridades de supervisión y a las fuerzas del orden acceso a los datos necesarios.

Para las transferencias de activos virtuales, las instituciones emisoras deben verificar si la billetera receptora es de custodia o de auto-custodia. También deben realizar la debida diligencia sobre la contraparte y transmitir la información requerida si la otra institución posee la licencia necesaria o no está obligada a obtener una.

Verificaciones adicionales de billeteras

Las transferencias a billeteras de auto-custodia serán tratadas de manera diferente. AUSTRAC señala que una empresa no tiene que pasar información a otra empresa en la cadena de transferencia si los fondos se envían a una billetera de auto-custodia. Sin embargo, la institución emisora debe seguir recopilando y verificando los datos del ordenante, así como recopilar información sobre el beneficiario y los datos necesarios para rastrear la transferencia.

Este punto ha causado preocupación entre los usuarios. El trader Greeny escribió en X que "las cripto en Australia cambian para siempre" y señaló que las transferencias pequeñas enfrentarían las mismas verificaciones que las grandes. Revisiones de cumplimiento independientes también indican que Australia no tiene un umbral mínimo para la Travel Rule de cripto. Esto significa que la regla se aplica independientemente del tamaño de la transferencia.

Reglas únicas para el mercado cripto en la UE

Mientras tanto, Europa también avanza con la reforma cripto. El 1 de julio finaliza en la UE el periodo de transición para MiCA, la regulación única para el mercado de criptomonedas. Después de esa fecha, los exchanges de criptomonedas, custodios y otros proveedores de servicios de activos digitales deben obtener la autorización bajo las nuevas reglas o dejar de prestar servicios a clientes de la UE. La ESMA aclaró previamente que el periodo de transición de MiCA expira oficialmente en toda la Unión Europea el 1 de julio de 2026.

MiCA está diseñada para reemplazar los regímenes nacionales fragmentados con un conjunto único de requisitos para todo el mercado europeo. Para las empresas, esto significa más reglas sobre gobernanza, divulgación, protección al cliente y controles internos. Para los usuarios, implica verificaciones de plataforma más estrictas, pero también menos opciones si algunos servicios no logran obtener una licencia a tiempo. Al igual que en Australia, la regulación no prohíbe las criptomonedas, pero hace que operar a través de plataformas con licencia sea mucho más formalizado.

Como recordatorio, en marzo se informó que las plataformas de criptomonedas en Australia podrían necesitar licencias de servicios financieros.

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