Fundador de CreditEase, investigado en China tras congelar 4,5B$ en reembolsos

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Hace 3 horas

Fundador de CreditEase, investigado en China tras congelar 4,5B$ en reembolsos — El fundador de CreditEase, bajo investigación penal en China

La policía de Pekín ha iniciado una investigación penal contra el grupo financiero CreditEase e impuesto medidas coercitivas penales a su fundador, Tang Ning. La investigación se produce tras la suspensión de los reembolsos de productos de inversión por valor de 30.000 millones de yuanes (4,500 millones de dólares) y los informes de que el grupo podría ser insolvente.

Este artículo ha sido traducido del original. Lea la versión original de nuestro corresponsal aquí.

Según Sina Finance, que cita un comunicado de la policía del distrito Chaoyang de Pekín, la investigación se refiere a empresas vinculadas a CreditEase, anteriormente uno de los mayores operadores de préstamos entre pares (P2P) de China. Entre los sospechosos figuran un hombre de 53 años de apellido Tang y una mujer de 51 años de apellido Zhao.

La policía instó a los inversores a registrar sus reclamaciones y colaborar con los investigadores para ayudar a recuperar activos y minimizar las posibles pérdidas. Los informes publicados no revelaron cargos específicos ni el importe estimado de los daños financieros.

CreditEase advierte de una posible insolvencia

En mayo de 2026, CreditEase suspendió los reembolsos de productos de inversión similares a instrumentos de renta fija por un valor aproximado de 30.000 millones de yuanes. El medio chino Yicai informó de la suspensión, citando una carta enviada por la empresa a los inversores.

En la carta, el grupo afirmó que había contratado a una firma independiente para auditar sus activos y pasivos. Una evaluación preliminar de asesores financieros indicó que CreditEase podría ser insolvente y enfrentar un importante déficit de fondos necesarios para pagar sus deudas.

Fundada en 2006, CreditEase lanzó la plataforma de préstamos P2P Yirendai en 2012. Tres años después, la plataforma salió a bolsa en la Bolsa de Nueva York, convirtiéndose en el primer prestamista P2P chino en conseguir una cotización en el extranjero.

Tras el colapso generalizado de plataformas similares en 2018, CreditEase cambió su modelo de negocio. El grupo centró su actividad en facilitar préstamos concedidos por bancos y otras instituciones, así como en prestar servicios de gestión patrimonial a clientes de alto patrimonio.

Su filial cotizada en EE. UU., Yiren Digital, registró una pérdida neta de 944 millones de yuanes en el primer semestre de 2026. En el mismo período del año anterior, la empresa registró un beneficio neto de 605 millones de yuanes.

CreditEase y sus fondos de inversión afiliados también han invertido en proyectos de criptomonedas y fintech. Entre las inversiones divulgadas públicamente se encuentran Circle, Matrixport, Figure, Archax y Poko.

Inversiones en criptomonedas y riesgos de la banca en la sombra

La investigación se produce mientras las autoridades chinas continúan sus esfuerzos por reducir los riesgos en el sector de la banca en la sombra. En abril de 2026, un tribunal de Pekín ordenó la liquidación de Zhongzhi Enterprise Group y más de 300 entidades afiliadas tras una de las mayores crisis de banca en la sombra del país.

Las redes financieras que operan fuera de la supervisión bancaria tradicional plantean un desafío adicional para la industria de las criptomonedas. El investigador de blockchain ZachXBT informó anteriormente de que un grupo del crimen organizado chino ayudó a blanquear más de 1,000 millones de dólares en criptomonedas robadas en varios ataques vinculados al Lazarus Group de Corea del Norte.

Anteriormente, informamos de que China pidió una supervisión más estricta de las stablecoins ante su creciente papel en los pagos transfronterizos. Las autoridades chinas están considerando medidas adicionales para regular el uso de estos activos en transacciones internacionales.

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