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¿Qué es el Forex? ¿Qué es el Forex?

La palabra "Forex" se obtiene de la fusión de las raíces "foreign" y "exchange". Por lo tanto, Forex es un sinónimo del concepto "mercado de divisas", que incluye todas las operaciones con pares de divisas, valores, metales preciosos y fondos de inversores que se realizan, sin referencia a un país específico o a un banco en concreto.



¿Qué es el Forex?

La principal ventaja del mercado de divisas es que se trata de un mercado internacional en el que se pueden obtener beneficios apostando por las fluctuaciones de los tipos de cambio entre casi cualquier par de divisas. Cualquiera puede operar en este mercado, independientemente de su nacionalidad y ubicación. La raza, el género, el sexo, la edad, la educación o el lugar de trabajo no importan aquí. Cualquiera que opere en el mercado de divisas se denomina trader.



En un sentido global, un trader sólo tiene una restricción: no puede entrar en el mercado interbancario por su cuenta, las leyes internacionales no lo permiten. Sólo las grandes empresas con licencia oficial pueden participar en el mercado de divisas, y estas empresas se llaman brókers. Es a través de los brókers que los traders entran en el mercado interbancario. Los traders se registran en las empresas de corretaje, verifican sus datos, hacen un depósito y comienzan a operar. No podría ser más simple.



En otras palabras, un bróker de Forex es un intermediario necesario entre un trader y el mercado de divisas. Por lo tanto, se deduce de forma lógica que la elección de un bróker es el paso más importante para cualquier trader.

Características del mercado Forex moderno:

  • internacionalismo pleno basado en las relaciones económicas mundiales y la globalización;

  • las operaciones de trading se realizan de forma continua e ininterrumpida durante el día en todas las regiones del planeta;

  • todas las transacciones de divisas están unificadas y no tienen restricciones;

  • la alta volatilidad de los tipos de cambio, que no siempre depende de los fundamentos económicos;

  • la mayor parte de las operaciones pertenece a personas físicas (traders) y no está relacionada con las transacciones comerciales.

Las ventajas del mercado Forex para la economía mundial son evidentes. Existe una protección contra los riesgos mediante la cobertura, garantizando la puntualidad de las liquidaciones internacionales y una relación directa entre los mercados de divisas, de crédito y financiero. En cierto sentido, el Forex es uno de los pilares de la economía global moderna.

Los 10 principales beneficios del trading de Forex

Hoy en día, el sistema económico mundial ofrece a un trader muchas opciones para ganar dinero. El mercado Forex es el más popular y más práctico, y es reconocido por muchos expertos como el mejor método para invertir fondos y obtener beneficios sin esfuerzo, al tiempo que se maximiza la diversificación de los riesgos.



Esto ha sido posible, en parte, gracias a la simplificación del sistema de trading para un trader. Esto es especialmente cierto cuando éste no quiere operar por sí mismo, es decir, cuando elige un servicio de auto trading o un sistema de gestión fiduciaria. Volveremos a estos aspectos más adelante, pero por ahora consideraremos las ventajas clave de invertir en el mercado Forex.

  • 1

    Alta liquidez

    Líquido significa "convertido en dinero", por lo que la liquidez es la capacidad de un activo para venderse rápidamente al precio del mercado o cerca de este. La liquidez en el mercado de divisas permite al trader obtener beneficios al momento, porque siempre hay oferta y demanda de cualquier instrumento financiero en el mercado de divisas, ya sean pares de divisas, combustibles o metales preciosos.

    La ventaja del mercado Forex se basa en aspectos como la volatilidad de los instrumentos monetarios. La volatilidad, en este caso, es el rango de precios (o la diferencia de precios) de máximo a mínimo durante un día, una semana u otro período de trading. Si tomamos como ejemplo el par de divisas EUR/USD, su movimiento en el gráfico será casi perfectamente fluido en cualquier marco temporal, incluso en el lapso de un día.

  • 2

    Trading las 24 horas del día

    Dado que las diferentes bolsas de divisas se encuentran en distintos rincones del planeta, el trading de Forex nunca se detiene. Las pujas continúan las 24 horas del día. Wellington es la primera en empezar a operar cada día. Dos horas más tarde, se une Sydney, seguida de Tokio una hora después. Después de Hong Kong y Singapur, los europeos recogen el testigo en Zúrich y Fráncfort. Y así sucesivamente, hasta llegar a Los Ángeles. Sólo se produce una pausa en el trading una vez a la semana: cuando las bolsas americanas cierran el sábado a la 01:00 AM GMT, y las neozelandesas abren de nuevo el domingo a las 09:00 PM, porque allí ya es lunes.

  • 3

    Bajo umbral de entrada

    Esta es una ventaja fundamental del mercado Forex, por lo que es tan popular entre las masas. No se necesitan conocimientos económicos especiales para operar con éxito en este mercado. La formación económica, por supuesto, aportará algunas ventajas, pero sólo conceptualmente, ya que el éxito de un trader no depende de sus conocimientos teóricos en el campo de la economía, sino de su capacidad para predecir las cotizaciones de los pares de divisas. La experiencia y la perseverancia son los factores de igualdad.

    Además, sólo entre el 11 y el 25 % de los traders novatos tienen éxito. Esto no se debe a que el trading sea difícil y haya riesgos, sino a que la mayoría de los traders novatos quieren obtener beneficios colosales inmediatos, por lo que cometen errores también colosales al intentar alcanzar ese objetivo inalcanzable.

    El umbral para entrar en el mercado Forex es muy bajo. El depósito mínimo para empezar a operar es de 1 a 10 dólares. Es aconsejable ser prudente y empezar con las cantidades mínimas.

  • 4

    Esquema de trading de márgenes

    Esta es la ventaja económica del mercado Forex, basada en el propio mecanismo de trading del mercado internacional de divisas. Estamos hablando de un tipo de operación especulativa que utiliza fondos proporcionados a un trader por parte de un bróker sobre la garantía de una cantidad acordada: el margen. ¿En qué se diferencia el trading con margen del crédito normal? La diferencia es que el beneficio es varias veces superior al margen.

    Esto significa que, por ejemplo, desde la seguridad de 2000 euros, un trader puede obtener un beneficio de 100 mil euros. Por supuesto, se trata de una situación idealizada, pero la cuestión es que un trader no se fija un objetivo de ganancias directas en el mercado de divisas, sino que gana con las fluctuaciones del tipo de cambio. Eso le permite obtener importantes beneficios utilizando el apalancamiento, que son los fondos que un bróker está dispuesto a proporcionar a un trader desde la seguridad de cantidades pequeñas.

  • 5

    Restricciones mínimas

    Esta ventaja del mercado Forex no debe considerarse mala. A menudo hay anuncios en los que se promete a los traders: "registro con un solo clic sin verificación". Esto, por supuesto, es una mentira. Más adelante, será necesario verificar (confirmar) tus datos antes de que puedas convertirte en un participante oficial.

    Sin embargo, las restricciones son mínimas. Por ejemplo, un trader determina la cantidad de fondos que va a arriesgar; el número de apuestas que quiere hacer; los plazos en los que se realizará la operación; selecciona los instrumentos de trading (pares de divisas), las plataformas, las condiciones, etc. Todas estas condiciones las controla y establece el trader, no el bróker. Algunos brókers ni siquiera establecen un depósito mínimo.

  • 6

    Oportunidad de ganar en la venta y en la compra

    El mercado de divisas te permite ganar con la compra y con la venta de divisas. Es decir, se compran dólares para venderlos después a mejor precio. O se venden euros con la expectativa de que las cotizaciones de la divisa bajen más tarde y sea posible comprar la divisa a un precio más barato. Una vez más, esto no requiere ningún conocimiento económico, sobre todo porque los modernos terminales de trading proporcionados por los brókers muestran las cotizaciones en tiempo real, y permiten ver los gráficos de cualquier período. El trading libre y sin restricciones, utilizando un enfoque adecuado, te permite obtener una ganancia atractiva y estable.

  • 7

    Dinámica

    La dinámica es un indicador de la volatilidad del mercado, y el mercado de divisas actúa aquí naturalmente como líder absoluto. Las cotizaciones de las divisas, los valores, los combustibles y los metales cambian constantemente minuto a minuto, y estos cambios pueden ser predichos por observadores competentes del mercado monetario. Y si se pueden predecir, entonces se puede ganar dinero con ellos. Y ni siquiera es necesario vender o comprar nada (aunque se pueda). Basta con apostar cómo cambiará el precio. La dinámica es lo que define al mercado de divisas como tal y da a cada trader una oportunidad de éxito.

  • 8

    Gran selección de instrumentos

    Esta ventaja del mercado de divisas es importante porque permite al trader progresar y no centrarse en un solo par de divisas. La mayoría de las veces, los instrumentos de trading son pares de divisas, por ejemplo, EUR/JPY (euro/yen japonés), o CAD/CHF (dólar canadiense/franco suizo). Hay docenas de estos pares. Pero también hay tipos de acciones, combustibles y metales preciosos. Sin embargo, aquí es importante tener en cuenta que la cantidad de instrumentos de trading varía entre los diferentes brókers. Esto debe ser aclarado de antemano si planeas operar profesionalmente.

  • 9

    Sin comisiones

    En la mayoría de los casos, un bróker no cobra ninguna comisión por las operaciones de un trader. La pregunta lógica es: ¿Cuál es el beneficio para el bróker? El beneficio es que el bróker cobra un spread por cada operación de un trader, que es la diferencia entre el precio de compra y el precio de venta. El margen de un bróker puede ser fijo o flotante. Dado que las empresas de corretaje tienen diferentes condiciones con respecto al spread, vale la pena prestar especial atención a este aspecto tan importante a la hora de elegir un bróker. Si te registras a través de la asociación de trading Traders Union, puedes obtener una devolución de hasta el 100 % del spread en forma de "reembolso".

  • 10

    Estabilidad

    A primera vista, esto parece contrario al sentido común, porque ya hemos dicho anteriormente que el mercado de divisas cambia cada minuto. Sin embargo, es esta volatilidad la que lo hace estable. Las cotizaciones cambian todo el tiempo. Siempre hay crecimiento después de la recesión, y después del crecimiento viene una recesión. Esto significa que es bastante posible predecir cualquier movimiento en los precios. Si un trader no opera por sí mismo, sino que invierte en una cuenta PAMM, recibe ingresos pasivos literalmente sin hacer nada, sólo depositando fondos puntualmente y retirándolos.

Formas de recibir ganancias en el mercado de divisas

Otra ventaja conceptual del mercado moderno de divisas es que un trader puede ganar de dos maneras: operando de forma independiente (colocando directamente sus propias ofertas con el bróker) o invirtiendo en el mercado a través de profesionales. Ambas opciones tienen sus ventajas y sus riesgos. Aquí te explicamos algunos:

Hacer trading por ti mismo en Forex

Esto es Forex en su sentido tradicional: te registras con un bróker de confianza, haces un depósito, instalas un terminal de operaciones (si utilizas un dispositivo móvil; no es indispensable en un PC) y empiezas a operar.

👍 Ventajas del trading:

  • no estás limitado en tu elección de estrategias;
  • no tienes restricciones en la elección de los instrumentos de trading;
  • no hay terceros implicados, todos los beneficios son tuyos (excluyendo el spread).

👎 Desventajas del trading:

  • en la etapa inicial, el riesgo de perder en casi todas las transacciones es alto.

Es decir, el éxito en las operaciones requiere de experiencia. Por lo general, los traders comienzan con cuentas de demostración, luego pasan a cuentas Cent (de céntimos) y sólo después a las clásicas cuentas de euros o dólares. Se necesita mucho tiempo y se requiere un seguimiento constante del mercado financiero global para predecir el comportamiento del mercado con éxito.

Inversión en PAMM y LAMM

Las cuentas PAMM se forman a partir de las cuentas de varios inversores, más la cuenta del gestor. El gestor es el único que toma las decisiones sobre las tasas y arriesga sus propios fondos de la misma manera que lo hace cada uno de sus inversores; así que le interesa ganar. Como beneficio, el gestor se lleva una pequeña comisión de cada inversor en caso de ganar en su apuesta.
La diferencia entre las cuentas PAMM y LAMM es que, en las cuentas LAMM, los inversores invierten exactamente la misma cantidad de dinero que el gestor. En el sistema PAMM, las tasas son proporcionales, es decir, un inversor puede invertir una cantidad menor, pero su beneficio será correspondientemente menor (aunque el riesgo también será menor).

👍 Ventajas de invertir en Forex:

  • un gestor es un trader exitoso y con experiencia, un participante profesional en el mercado Forex;
  • un inversor selecciona y cambia de gestor a voluntad;
  • el inversor no opera por sí mismo; todo lo que se requiere es depositar fondos en la cuenta PAMM.

👎 Desventajas de invertir en las cuentas PAMM:

  • un inversor no puede influir en las decisiones del gestor de ninguna manera; el inversor debe confiar completamente en el gestor para gestionar sus fondos (del inversor);
  • Las cuentas PAMM reducen los riesgos, pero no los eliminan, porque incluso los traders más exitosos toman malas decisiones de vez en cuando.

Las ventajas de las cuentas PAMM son obvias: generan ingresos pasivos porque no requieren que el inversor haga nada ni tenga habilidades o conocimientos especiales. Lo principal es elegir un gestor de éxito. Además, los sistemas innovadores, como el RAMM, también permiten al trader establecer límites de riesgo e interrumpir la participación de sus fondos en la operación en cualquier momento.

Inversión vs. Trading

Es muy difícil decir cuál sistema es mejor. El trading te permite desarrollar tus propias estrategias y ganar grandes sumas con tus operaciones. En cambio, cuando inviertes, confías en un profesional para que tome todas las decisiones por ti, especialmente si estás dando tus primeros pasos en el mercado Forex. Esto reduce significativamente el riesgo de perder fondos. Además, se trata de un ingreso pasivo y de una experiencia única, ya que tienes acceso a las estadísticas sobre las transacciones de un gestor.

Trading independiente de Forex Invertir en PAMM y en LAMM
Depósito mínimo A partir de 0 dólares estadounidenses, depende de las condiciones de un determinado bróker El importe lo determina un gestor
Bonificaciones Si hay bonificaciones, dependen de las condiciones del bróker Por regla general, no hay bonificaciones
Restricciones La única restricción es el apalancamiento de un bróker Un gestor puede establecer restricciones sobre el depósito y la cantidad de inversores
Necesidad de analizar el mercado Sí, un trader necesita vigilar intensamente el mercado financiero mundial No, un inversor no necesita vigilar el mercado, esa es tarea del gestor
Posibles riesgos Pérdida de fondos debido a una predicción incorrecta Pérdida de fondos por error del gestor

Conclusión
La inversión en cuentas PAMM o LAMM libera al trader de la necesidad de predecir correctamente el comportamiento del mercado y reduce el riesgo de perder fondos, ya que las posibilidades de éxito de la operación por parte de un profesional experimentado son mayores. Además, se trata de ingresos pasivos y se pueden diversificar los riesgos distribuyendo los fondos entre varios gestores.

En las cuentas PAMM todas las decisiones (sobre los instrumentos, la tasa y los plazos, etc.) son tomadas por un gestor, y no hay forma de influir en ello. Además, ninguna teoría puede sustituir a la práctica real. Por lo tanto, si quieres realizarte como trader, la inversión no te dará la experiencia necesaria.

Por lo tanto, la pregunta acerca de qué es mejor, "¿Invertir u operar?" no tiene una respuesta correcta o incorrecta. Cada una de las opciones tiene sus propias ventajas, y lo mejor es hacer una elección basada en los objetivos que uno se propone.

Pros y contras del trading de Forex

Las ventajas del mercado Forex se basan en su accesibilidad y en que está unificado, lo que permite a todo el mundo operar en el mercado interbancario.



La principal desventaja es que no se puede eliminar por completo el riesgo de pérdida. Es decir, un trader debe entender que cualquiera de sus transacciones puede ser un fracaso. Sin embargo, este riesgo puede minimizarse de tres maneras:

  • fiduciaria

    Gestión fiduciaria.

    Un trader puede confiar sus fondos o una parte de ellos a un gestor profesional. Esto reducirá la probabilidad de sufrir pérdidas debido a la inexperiencia del trader o a un error personal.

  • Diversificación

    Diversificación.

    Al distribuir un depósito entre varias apuestas, un trader puede nivelar la pérdida de una apuesta ganando en otras. Del mismo modo, puede distribuir los fondos entre varias cuentas PAMM, denominadas carteras PAMM.

  • Experiencia

    Experiencia.

    Aunque incluso los traders más experimentados tienen fallos, es la experiencia de uno haciendo trading en el mercado Forex el principal factor que ayuda a minimizar los riesgos. Tanto las habilidades como la intuición se perfeccionan con la experiencia; y la combinación de ambos permite al trader ganar más a menudo.

Regulación y fiabilidad de Forex

La regulación del mercado de divisas tiene lugar a nivel local, es decir, cada país tiene sus propias leyes que determinan las actividades de los brókers y traders. También existe una legislación internacional. En el contexto del trading, lo más importante son las organizaciones reguladoras que rigen y supervisan a los brókers. Es decir, hoy en día cada bróker es una empresa registrada oficialmente con informes transparentes; que no trabaja por su cuenta, sino que está subordinada a un regulador estatal o internacional.

  • Ejemplos de reguladores internacionales:
    — la Comisión Internacional de Servicios Financieros de Belice (IFSC), la Comisión de Valores y Bolsa de Chipre (CySEC), y la Comisión de Servicios Financieros de Mauricio (FSC).

  • Ejemplos de reguladores locales:
    — el Banco Central de la Federación Rusa (Rusia), la Autoridad de Servicios Financieros del Reino Unido (Gran Bretaña) y la Autoridad Federal de Supervisión Financiera (Alemania).

L Los reguladores locales e internacionales son diferentes entre sí, pero un bróker necesita tener uno. Al fin y al cabo, estos actúan como una especie de garante de que un bróker envía las transacciones de los traders al mercado internacional de divisas y cumple sus obligaciones con los clientes y con los mercados de divisas.



La licencia de un bróker debe indicarse en su sitio web oficial y puede comprobarse fácilmente en el portal del regulador.



Recuerda que si eliges un bróker con licencia, no estarás ante una trama para cometer fraude, un esquema piramidal financiero o una estafa de Forex. Trabajar con un bróker con una licencia de este tipo es una alternativa fiable y segura.

Opinión de los expertos de Traders Union

“Hoy en día, los beneficios del mercado Forex son evidentes. Se trata de un sistema financiero único en el que todo el mundo puede ganar dinero, lo que incluye ingresos pasivos procedentes de la inversión. Sí, por supuesto, siempre hay un riesgo, e inicialmente es bastante alto. Sin embargo, se puede diversificar con éxito si se elige a un bróker de confianza, se hace una distribución idónea de los fondos y se aplica una estrategia de trading bien pensada. Como resultado, el Forex puede convertirse, como ya ha sido en el caso de muchas personas, en una fuente estable de ingresos importantes.”

Ricardo Martín Moya, trader-analista de Traders Union

El autor de este artículo sobre los beneficios del Forex

Arturo Pérez Hernández
Arturo Pérez Hernández
Independent trader-analyst
  • In 2008, he graduated from the London Institute of Banking and Finance, Department of Finance, Investment and Risk;
  • In 2009, he became the youngest trader-analyst of Global Invest;
  • In 2010, he became an independent analyst at TD Ameritrade;
  • In 2011, he defended his Ph.D. thesis on Economics in the University of California-Berkeley;
  • From 2012 to 2018, he worked in various American and International brokerage companies;
  • Since 2018, he works with Traders Union as an independent expert and trader as well as with other traders’ associations as a freelancer;
  • He has 12 years of continuous experience in trading in the Forex currency market.

Preguntas frecuentes sobre los beneficios del Forex

¿Cuáles son los verdaderos beneficios del mercado Forex?

El mercado Forex permite a todo el mundo ganar dinero al ofrecer una gran cantidad de métodos e instrumentos de trading. Existe un riesgo, pero se puede diversificar porque el trader casi no tiene restricciones en cuanto a sus estrategias. Existe la posibilidad de invertir para recibir ingresos pasivos.

¿Qué tan fiable es el mercado Forex moderno?

Se trata de un sistema estable pero dinámico, y la fiabilidad de las operaciones no viene determinada por el mercado, sino en gran medida por el bróker a través del cual el trader opera. Un bróker con licencia es una garantía de protección frente a esquemas fraudulentos, pirámides financieras y estafas de Forex.

¿Qué es mejor, operar o invertir?

Cada opción tiene sus propias ventajas, pero difieren radicalmente en su enfoque. La inversión da lugar a unos ingresos pasivos estables que no requieren nada del inversor, salvo reponer un depósito. El trading te da más libertad y te permite mejorar tus habilidades personales.

¿Cómo puedo minimizar los riesgos en Forex?

Puedes empezar con una cuenta de demostración y una cuenta cent para aprender lo básico. A continuación, debes trabajar con carteras, es decir, distribuir un depósito entre varias cuentas. Además, los riesgos se reducen si un trader trabaja bajo el esquema de gestión fiduciaria o invierte en una cuenta PAMM.