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Definición de divisa y ejemplos clave

Definición de divisa y ejemplos clave

Actualizado: 07 de junio de 2024

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Una divisa de materias primas es una divisa cuyo precio está fuertemente correlacionado con la exportación de recursos en el país de la divisa, y el precio de la materia prima. Países como Australia, Canadá y Nueva Zelanda dependen de la exportación de diversas materias primas, por lo que sus divisas, el dólar australiano (AUD), el dólar neozelandés (NZD) y el dólar canadiense (NZD), se clasifican como divisas de materias primas.

En el mercado de divisas hay tantos pares de divisas que puede resultar difícil entender cómo funcionan y qué los distingue. Las "divisas de materias primas" tienden a funcionar en correlación con los movimientos de los precios de diversos recursos naturales y bienes.

En este artículo, Traders Union examina las principales divisas de materias primas del mundo y explica cómo funcionan. También explicaremos las ventajas y desventajas de operar con divisas de materias primas, para que los lectores estén mejor preparados para participar en el comercio de divisas de materias primas y aumenten sus posibilidades de éxito.

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¿Qué es una divisa mercancía?

Para entender qué es una divisa-mercancía, primero debemos ver qué significa cada uno de los componentes del término.

¿Qué es una mercancía?

Las materias primas son bienes básicos o recursos naturales que se utilizan en el comercio indistintamente con otras materias primas del mismo tipo y que a menudo se emplean en la producción de otros bienes o servicios. Los operadores e inversores compran y venden materias primas en mercados al contado o negocian con derivados de materias primas, como futuros y opciones. Algunas de las materias primas más negociadas son el petróleo crudo, el gas natural, el oro, la plata y el cobre. Para profundizar en el comercio de materias primas, lea el detallado artículo de Traders Union sobre cómo ganar dinero con las materias primas.

¿Qué es una divisa?

Una divisa es una estandarización del dinero vinculada a una nación concreta. Cada país tiene su propia moneda que utiliza para el intercambio de bienes, aunque algunas agrupaciones de países pueden utilizar la misma moneda, como la U.E. y el Euro. Cuando una moneda se cambia por otra, para facilitar el intercambio de bienes entre países, forman un par de divisas. Por ejemplo, si se intercambian dólares estadounidenses por euros, se tiene un par de divisas llamado EUR/USD. Los operadores e inversores operan con diferentes pares de divisas en un intento de obtener beneficios de los movimientos de los tipos de cambio. Lea nuestro artículo de expertos de Trades Union para obtener más información sobre los pares de divisas y cómo operar con ellos.

Divisas de materias primas

Las divisas de materias primas se definen como aquellas cuyo valor tiene una correlación directa con el precio de determinadas materias primas. Los principales países que dependen de la exportación de materias primas/recursos suelen albergar divisas de materias primas. Por ejemplo, países como Australia, Canadá y Nueva Zelanda dependen de la exportación de diversas materias primas, por lo que sus divisas, el dólar australiano (AUD), el dólar neozelandés (NZD) y el dólar canadiense (NZD), se clasifican como divisas de materias primas.

Veamos algunas de las divisas de materias primas más destacadas.

Dólar australiano (AUD)

Australia es un enorme país rico en recursos naturales y un gran exportador de materias primas como mineral de hierro, carbón, oro y uranio. Al ser un gran productor y exportador de materias primas, sus precios repercuten directamente en la cotización del dólar australiano (AUD).

Correlación de precios entre el índice del dólar australiano (AXY, azul) y el mineral de hierro (amarillo) (Fuente: TradingView)

Australia mantiene fuertes lazos comerciales con China, potencia manufacturera que representa más de un tercio de sus exportaciones. Cuando la economía china funciona bien, el dólar australiano también lo hace. Del mismo modo, cuando se produce una caída de la economía china, es probable que el AUD se deprecie, ya que la demanda china de recursos repercute directamente en la producción australiana.

El precio del oro también tiende a correlacionarse positivamente con el valor del AUD, por lo que cuando el precio del oro aumenta, el par AUD/USD también suele subir de precio. Consulte nuestros análisis de expertos actualizados sobre los movimientos del AUD/USD.

Dólar canadiense (CAD)

Canadá es la novena economía mundial y el noveno exportador de materias primas. Los principales productos y exportaciones de Canadá son el crudo/petróleo, el oro, el gas natural, el cloruro potásico y el carbón, aunque la exportación y producción de petróleo supera a la de estas otras materias primas en varios órdenes de magnitud.

Principales exportaciones de Canadá en 2021 (Fuente: ExportGenius)

El 75% de las exportaciones totales canadienses terminan en EE.UU., por lo que sus economías están inextricablemente unidas. Canadá es el quinto productor mundial de petróleo, con más de 4.500 millones de barriles producidos al día. Es el tercer exportador mundial de petróleo y posee las cuartas mayores reservas.

Correlación entre el índice del dólar canadiense (CXY) y el precio del petróleo (Amarillo) (Fuente: TradingView)

La gran mayoría de las exportaciones de petróleo de Canadá terminan en EE.UU., lo que hace que el par USD/CAD esté fuertemente correlacionado con los precios de las materias primas. Dado que el petróleo crudo es la materia prima que más divisas aporta a Canadá, cuando los precios del petróleo suben, los movimientos del dólar canadiense tienden a correlacionarse positivamente con los de los precios del petróleo.

Dólar neozelandés (NZD)

Nueva Zelanda es un importante exportador de productos lácteos, carne, troncos y otros productos de la madera. La mayor parte de las exportaciones del pequeño país oceánico se dirigen a China (23%) y Australia (16%), aunque también es un importante exportador a EE.UU. y la UE. El dólar neozelandés también tiene una fuerte conexión con el precio del oro.

Correlación entre el índice de precios de las materias primas de Nueva Zelanda y el dólar neozelandés (fuente: ResearchGate)

El par de divisas NZD/USD, a veces denominado "el Kiwi", ha mostrado históricamente una correlación positiva con el comportamiento del mercado de materias primas de Nueva Zelanda. La principal exportación de Nueva Zelanda son los productos lácteos, concretamente la leche en polvo. El precio de estas materias primas puede ofrecer a los operadores una visión adicional de los movimientos del precio del NZD.

Correlación entre el tipo de cambio NZD/USD y el WMP (Fuente: interest.co.nz)

Traders Union proporciona información y análisis diarios sobre el precio del NZD/USD, que puede seguir aquí.

Corona noruega (NOK)

Aunque Noruega es un país pequeño con sólo 5,4 millones de habitantes, su economía fue una de las economías avanzadas de más rápido crecimiento en 2022 según el FMI. El país nórdico también es rico en recursos y es el octavo mayor exportador de petróleo del mundo. Sus principales exportaciones son gas de petróleo, petróleo crudo, pescado fresco, petróleo refinado y aluminio en bruto.

NOK/USD y precios del crudo (Fuente: CME group)

La moneda de Noruega es la corona noruega (NOK). La mayor parte de las exportaciones noruegas se dirigen a países europeos como Alemania, Francia y Bélgica, que utilizan el euro (EUR), y al Reino Unido, donde se utiliza la libra esterlina (GBP). También exportan a Estados Unidos (USD). Como Noruega es un gran exportador de materias primas, sobre todo de petróleo, existe una fuerte correlación entre el rendimiento de la NOK y el precio del petróleo.

Correlación entre el EUR/NOK y el precio del petróleo (Fuente: SEB Research)

Los pares de divisas en los que interviene la corona noruega, como USD/NOK, EUR/NOK y GBP/NOK, suelen mostrar una correlación positiva con los movimientos de los precios del petróleo.

Rand sudafricano (ZAR)

Sudáfrica alberga la segunda mayor economía africana y es un importante productor de materias primas clave, como oro, platino, diamantes y cromo. Sudáfrica es el principal exportador de recursos a otros países de África, aunque otros socios comerciales destacados son Alemania, EE.UU., China, Japón, el Reino Unido y España, lo que se traduce en una elevada demanda del rand sudafricano (ZAR).

El par USD/ZAR guarda cierta correlación con los precios de las materias primas, como el oro y el platino. Sin embargo, cabe señalar que la correlación no es tan fuerte como con otros pares de divisas de materias primas, según un análisis de Core Research. Sin embargo, investigaciones más actualizadas muestran una correlación inversa entre los precios de las materias primas y el precio del USD/ZAR.

Correlación entre las variaciones inversas del USD/ZAR y las variaciones de los precios de las materias primas (Fuente: PoundSterlingLive)

Ventajas e inconvenientes del comercio de divisas

Como ocurre con el comercio de todas las divisas, existen ventajas e inconvenientes. La importancia de cada una de ellas dependerá de su estrategia como operador.

👍 Ventajas

• Rendimientos atractivos: Las subidas de los precios de las materias primas ofrecen oportunidades únicas para operar con divisas de materias primas, debido a su correlación. Los operadores pueden beneficiarse de las tendencias tanto en el mercado de divisas como en el de materias primas.

• Cartera diversificada: Las divisas de materias primas ofrecen la oportunidad de diversificación, ya que están influidas por los precios de las materias primas y no únicamente por factores económicos. Por ejemplo, si el USD se debilita, tener AUD o CAD puede equilibrar el riesgo porque su valor suele estar ligado a los precios de las materias primas.

• Estabilidad: Las economías impulsadas por las materias primas pueden experimentar estabilidad económica y crecimiento durante periodos de precios altos de las materias primas, incluso cuando otros indicadores económicos registran resultados inferiores.

• Protección contra la inflación: Las divisas de materias primas vinculadas a países ricos en recursos naturales pueden protegerse contra la inflación. Cuando los precios de las materias primas suben con la inflación, estas divisas tienden a fortalecerse, preservando el poder adquisitivo y compensando el impacto de la subida de precios. Por ejemplo, si el precio del hierro aumentara (inflación), el precio del AUD probablemente subiría, por lo que poseer AUD mantendría el poder adquisitivo.

• Especulación: Las divisas pueden utilizarse para especular sobre el precio futuro de las materias primas. Por ejemplo, si un operador espera que suban los precios del petróleo, podría invertir en el dólar canadiense (CAD), ya que su precio debería estar correlacionado con el aumento de los precios del petróleo.

👎 Contras

• Volatilidad: Las divisas de materias primas pueden ser volátiles y experimentar grandes fluctuaciones. Como las divisas de materias primas son sensibles a estos movimientos, los operadores pueden estar expuestos a la volatilidad.

• Dependencia económica: Las economías que dependen de las materias primas son más vulnerables a los cambios en la demanda mundial y a la inestabilidad política. Esto puede repercutir en el valor de sus divisas.

• Exceso de correlación: Como operador, depender excesivamente de la correlación entre el precio de una materia prima y su divisa puede llevar a una mala toma de decisiones. Por ejemplo, supongamos que en Canadá se produce un escándalo político inesperado, pero las materias primas siguen registrando buenos resultados. Un operador que dependa demasiado de la correlación podría tomar decisiones equivocadas basadas en expectativas.

Conclusión

Aunque la negociación con divisas de materias primas ofrece la oportunidad de obtener beneficios basados en las correlaciones entre los precios de las materias primas y los pares de divisas, no garantiza la obtención de beneficios. Proporciona un paradigma analítico adicional a partir del cual tomar decisiones de negociación más precisas, aunque no es infalible. Operar con divisas puede resultar más fácil para quienes tienen experiencia en el mercado de materias primas, ya que proporcionan una entrada comprensible en el mercado de divisas.

Como siempre, es crucial que los operadores hagan su propia investigación y gestionen cuidadosamente el riesgo, ya que el comercio de divisas de materias primas conlleva sus propios riesgos.

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Preguntas frecuentes

¿Qué es una mercancía y qué una divisa?

Una mercancía es un recurso natural o un bien que se comercia a cambio de otros bienes. Una divisa es la denominación monetaria que utiliza un país determinado para comprar dichos bienes.

¿Cuáles son ejemplos de divisas de materias primas?

El dólar canadiense (CAD), el dólar australiano (AUD) y el dólar neozelandés (NZD) son ejemplos de divisas de materias primas, ya que pertenecen a países que son grandes exportadores de materias primas.

¿Es el USD una divisa de materias primas?

No, porque el valor del dólar estadounidense no está vinculado a los precios de las materias primas. El USD es una moneda de reserva mundial y su valor viene determinado por otros factores.

¿Es el oro una divisa o una materia prima?

El oro es una mercancía, ya que se extrae, se produce y se vende como tal. No es una moneda tradicional, aunque se utiliza como depósito de riqueza y se ha considerado dinero a lo largo de la historia.

Glosario para comerciantes novatos

1 Indicadores económicos
Los indicadores económicos son una herramienta de análisis fundamental que permite evaluar el estado de una entidad económica o de la economía en su conjunto, así como hacer una previsión. Entre ellos se incluyen: PIB, tipos de descuento, datos de inflación, estadísticas de desempleo, datos de producción industrial, índices de precios al consumo, etc.
2 Inversor
Un inversor es una persona que invierte dinero en un activo con la esperanza de que su valor se revalorice en el futuro. El activo puede ser cualquier cosa, incluidos bonos, obligaciones, fondos de inversión, acciones, oro, plata, fondos cotizados (ETF) y propiedades inmobiliarias.
3 Comercio
El trading consiste en comprar y vender activos financieros como acciones, divisas o materias primas con la intención de beneficiarse de las fluctuaciones de los precios del mercado. Los operadores emplean diversas estrategias, técnicas de análisis y prácticas de gestión del riesgo para tomar decisiones con conocimiento de causa y optimizar sus posibilidades de éxito en los mercados financieros.
4 Divisas de materias primas
Una divisa de materias primas es una divisa cuyo precio está estrechamente relacionado con la exportación de recursos del país de la divisa y con el precio de la materia prima.
5 BaFin
BaFin es la Autoridad Federal de Supervisión Financiera de Alemania. Junto con el Banco Federal Alemán y el Ministerio de Finanzas, este regulador gubernamental vela por que los licenciatarios cumplan las leyes de la eurozona.

Equipo que trabajó en la redacción del artículo

Jason Law