Parhaat edulliset ETF:t ostettavaksi ennen markkinoiden turbulenssia

Mitä ovat edulliset ETF-rahastot?

Kun puhutaan "halvoista ETF-rahastoista" tai "edullisista ETF-rahastoista", viitataan siihen, kuinka paljon näiden sijoitusrahastojen hallinnointi maksaa. Kustannukset ilmaistaan yleensä prosentteina, joita kutsutaan kulusuhteeksi ja jotka kuvaavat rahaston vuotuisia hallinnointikustannuksia suhteessa rahaston hallussa olevaan rahamäärään.

"Halpa" tai "edullinen" ETF on siis sellainen, jossa tämä prosenttiosuus on alhainen. Alhaisempi kulusuhde on sijoittajien kannalta hyvä asia, koska se tarkoittaa, että vähemmän heidän rahojaan käytetään rahaston toimintakulujen kattamiseen, joten he saavat lopulta pitää itsellään suuremman osan sijoitustuotoistaan.

Sijoittajat suosivat usein edullisia ETF-rahastoja, koska ajan mittaan alhaisemmat kulut voivat johtaa siihen, että heidän taskussaan on enemmän rahaa. On tärkeää ottaa huomioon myös muita seikkoja, kuten se, miten rahasto sijoittaa, miten hyvin se seuraa vertailuindeksiään ja miten helppoa sen osuuksien ostaminen ja myyminen on.

Parhaat edulliset ETF-rahastot, joita kannattaa harkita

Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG) (Vanguard Osinkojen kasvu ETF)

Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG) keskittyy korkealaatuisiin osinkokasvuosakkeisiin, erityisesti osakkeisiin, joiden taloudellinen asema on vakaa ja joiden osingot ovat kasvaneet vähintään 10 peräkkäistä vuotta. Tämän sijoitusstrategian tarkoituksena on tarjota vakautta ja kestävyyttä erityisesti taloudellisen epävarmuuden aikoina.

Viimeisin vuoden 2023 kolmannen vuosineljänneksen talousraportti paljastaa lupaavia tuottoja VIG:hen sijoittaville. VIG:n nettovarallisuuden (NAV) tuotto oli 3,90 % ja markkinahinnan tuotto 3,94 % vuosineljänneksen aikana, mikä osoittaa johdonmukaista kasvua. Kokonaisituotto 17,36 % vuodesta toiseen korostaa ETF:n vahvaa kehitystä.

Edullisena ETF:nä sijoittajat hyötyvät sen kilpailukykyisestä 0,08 %:n kulusuhteesta, minkä ansiosta he voivat pitää itsellään suuremman osan tuotoistaan. Tämä on linjassa edullisten sijoitusten tavoitteiden kanssa, sillä kulujen minimointi edistää merkittävästi pitkän aikavälin voittoja. Tämän ETF:n 10 tärkeintä sijoituskohdetta viimeisimpien saatavilla olevien tietojen mukaan ovat seuraavat.

SoFi Select 500 -ETF (SFY)

SoFi Select 500 ETF (SFY) nousee esiin houkuttelevana sijoituskohteena, jonka kulusuhde on 0,00 % ja jossa ei ole hallinnointipalkkioita. SFY:n avulla sijoittajat voivat hyödyntää 500 suuren yhdysvaltalaisen osakkeen hajautettua salkkua käytännössä ilmaiseksi. Tämä kustannusetu on merkittävä, varsinkin kun sitä verrataan suurten yritysten kasvu ETF:ien keskimääräiseen noin 0,5 prosentin kulusuhteeseen.

SFY erottuu edullisuutensa lisäksi myös ainutlaatuisella lähestymistavallaan indeksin seuraamiseen. Toisin kuin perinteiset markkina-arvopainotetut ETF:t, SFY seuraa Solactive SoFi US 500 Growth -indeksiä, joka sisältää kolme perustavaa laatua olevaa mittaria - myynnin kasvu, osakekohtaisen tuloksen kasvu ja tulevaisuuteen suuntautuvat EPS-kasvuarviot.

Rahaston matala bruttokustannussuhde 0,19 % lisää kustannustehokkuutta entisestään, sillä se varmistaa, että sijoittajien rahoja sijoitetaan enemmän aktiivisesti markkinoille. SFY:n hajautettu salkku kattaa useita eri sektoreita, ja siinä on merkittävä osuus tietotekniikkaan, harkinnanvaraisiin kulutushyödykkeisiin ja rahoitusaloihin, mikä tarjoaa tasapainoisen riskialtistuksen ja kasvupotentiaalin talouden eri sektoreilla.

SFY:n vahva tulos, joka on jatkuvasti ylittänyt vertailuindeksin eri ajanjaksoina, lisää SFY:n vetovoimaa entisestään. Morningstarin mitaliluokitus Silver 30. syyskuuta 2023 vahvistaa SFY:n asemaa kustannustehokkaana ja hyvin tuottavana ETF:nä, mikä tekee siitä houkuttelevan valinnan sijoittajille, jotka haluavat maksimoida tuoton minimoiden samalla kulut. Tämän ETF:n 10 tärkeintä omistusosuutta viimeisimpien saatavilla olevien tietojen mukaan on lueteltu alla.

Gabellin automaatio-ETF (GAST)

Gabelli Automation ETF (GAST) nousee esiin kiehtovana sijoitusvaihtoehtona erityisesti niille, jotka etsivät altistumista automaatioteknologian dynaamiselle alalle poikkeuksellisen edullisesti. GAST, jonka nettokustannussuhde on 0,0 % ja Morningstarin mitaliluokitus on hopea, tarjoaa sijoittajille aktiivisesti hallinnoidun temaattisen ETF:n, joka keskittyy automaatioteknologian alalla toimiviin yrityksiin.

GAST:n kustannusetu on huomattava, sillä bruttokustannussuhde on 0,9 %, mikä tekee siitä kustannustehokkaan valinnan, joka sijoittuu vertaistensa alhaisimpaan maksukvintiiliin. Tämä tarkoittaa, että sijoittajat voivat osallistua automaatioteknologian potentiaaliseen kasvuun ilman merkittäviä hallinnointipalkkioita.

Viimeisimpien tietojen mukaan GAST ylläpitää eri sektoreille hajautettua salkkua, jossa on merkittäviä allokaatioita tietotekniikassa, kuluttajasyklisissä ja rahoituspalveluissa. Tämän hajautuksen ansiosta sijoittajat voivat hyötyä automaatioteknologian kasvupotentiaalista ja samalla hajauttaa riskiä eri toimialoille. Tämän ETF:n 10 tärkeintä omistusosuutta viimeisimpien saatavilla olevien tietojen mukaan on lueteltu alla.

SPDR Portfolio Developed World ex-US ETF (SPDW) (SPDW)

SPDR Portfolio Developed World ex-US ETF (SPDW) erottuu houkuttelevana sijoituskohteena niille, jotka etsivät edullista vaihtoehtoa hajauttaa salkkuaan kansainvälisillä osakkeilla. SPDW:n bruttokustannussuhde on vain 0,03 %, mikä on huomattavasti alhaisempi kuin kehittyneiden markkinoiden ETF-rahastojen keskiarvo, ja se on esimerkki edullisten ETF-rahastojen periaatteista. Tämä tarkoittaa, että sijoittajat voivat maksimoida altistumisensa globaaleille kehittyneille markkinoille ja samalla minimoida rahaston hallinnointipalkkioiden vaikutuksen tuottoihinsa.

Kustannustehokkuuden lisäksi SPDW ylläpitää hyvin hajautettua salkkua, jonka tärkeimmät allokaatiot ovat rahoitusala (19,20 %), teollisuus (14,60 %) ja harkinnanvaraiset kulutushyödykkeet (13,70 %). Tämä hajautus minimoi riskialttiuden ja antaa sijoittajille mahdollisuuden hyötyä maailmantalouden eri alojen kasvupotentiaalista.

ETF:n historiallinen suorituskyky on vaikuttava, sillä sen vuosituotto on viimeisen vuoden aikana ollut 11,17 % ja viimeisimpien saatavilla olevien tietojen mukaan 8,92 % vuodesta toiseen, mikä on jatkuvasti parempi kuin vertailuindeksin.

SPDW:n strateginen keskittyminen Yhdysvaltojen ulkopuolisiin kehittyneisiin kansainvälisiin osakkeisiin toimii riskinhallintastrategiana maakohtaisia haasteita vastaan. Tämän ETF:n 9 tärkeintä omistusosuutta viimeisimpien saatavilla olevien tietojen mukaan on lueteltu alla.

Fidelity MSCI Communication Services Index ETF (FCOM)

Fidelityn sitoutuminen edullisten ETF-vaihtoehtojen tarjoamiseen on ilmeistä erityisesti sen sektori-ETF:ien osalta, jotka ovat tunnustetusti markkinoiden edullisimpia. Niistä Fidelity MSCI Communication Services Index ETF (FCOM) erottuu useista syistä houkuttelevana sijoituskohteena.

Morningstarin mitaliluokitus on hopea, ja FCOM:llä on huomattava kustannusetu vertaisiinsa nähden, sillä se sijoittuu halvimpaan maksukvintiiliin. Tämä kustannustehokkuus on avaintekijä, jonka ansiosta sijoittajat voivat maksimoida altistumisensa viestintäpalvelusektorille.

Fidelity MSCI Communication Services Index ETF:n (FCOM) nettokustannussuhde on 0,08 %, mikä on huomattavasti alhaisempi kuin viestintäpalveluiden ETF:ien keskimääräinen kustannussuhde, joka tyypillisesti liikkuu noin 0,5 %:ssa.

FCOM:n hajautettu salkku, jonka merkittävä 98,70 prosentin allokaatio on viestintäpalveluihin, tarjoaa sijoittajille strategisen lähestymistavan riskien vähentämiseen.

ETF:n vaikuttava tuottokehitys vahvistaa sen houkuttelevuutta entisestään. FCOM:n vuosituotto on 23,04 % viimeisen vuoden aikana ja 20,55 % vuodesta toiseen, ja se tuottaa jatkuvasti vertailuindeksiään paremmin eri ajanjaksoina.

FCOM:n omistuksiin kuuluu merkittäviä toimijoita, kuten Meta Platforms, Alphabet, Netflix ja Walt Disney, mikä heijastaa ETF:n altistumista digitaalitaloutta ajaville avainyrityksille. Tämän ETF:n 10 tärkeintä omistusosuutta viimeisimpien saatavilla olevien tietojen mukaan on lueteltu alla.

AltShares Event-Driven ETF (EVNT)

AltShares Event-Driven ETF (EVNT) tarjoaa sijoittajille ainutlaatuisen ja vaihtoehtoisen sijoitusstrategian salkkunsa hajauttamiseen. Alle 10 dollarin hintainen EVNT on edullinen ETF, joka erottuu aktiivisen hallinnointitapansa ansiosta keskittymällä osakkeisiin ja joukkovelkakirjoihin, joihin julkisesti ilmoitetut tai ennakoidut yritystapahtumat vaikuttavat.

EVNT:n sijoitusstrategian ansiosta se voi ottaa sekä nousevia että laskevia positioita ostamalla tai myymällä arvopapereita odotettujen markkinareaktioiden perusteella tiettyihin tapahtumiin. Tämä joustavuus voi olla edullista, sillä se tarjoaa tuottopotentiaalia markkinoiden suunnasta riippumatta. Rahaston tämänhetkinen suurin omistusosuus, Activision Blizzard, jonka osuus salkusta on 6,37 prosenttia, korostaa rahaston dynaamista lähestymistapaa, jonka lähiajan tuotot ovat sidoksissa Microsoftin vireillä olevaan yritysostoon liittyviin viranomaispäätöksiin.

Vaikka EVNT:n kulusuhde on suhteellisen korkea, 1,29 %, sen mahdollisiin etuihin kuuluu alhainen korrelaatio S&P 500:n kanssa. Tämä ominaisuus voi tehdä EVNT:stä houkuttelevan lisäyksen hyvin monipuoliseen salkkuun, sillä se tarjoaa hajautusta ja mahdollisesti vähentää salkun kokonaisvolatiliteettia. Tämän ETF:n 10 tärkeintä omistusosuutta viimeisimpien saatavilla olevien tietojen mukaan on lueteltu alla.

ETFMG Prime Junior Silver Miners ETF (SILJ) (ETFMG Prime Junior Silver Miners ETF)

ETFMG Prime Junior Silver Miners ETF (SILJ) erottuu omaleimaisena sijoitusmahdollisuutena erityisesti niille, jotka haluavat altistua hopeakaivosten etsintä- ja tuotantoteollisuudelle. SILJ on alle 10 dollarin hintaan 8,96 dollaria hinnoiteltu edullinen ETF, joka tarjoaa suoran pääsyn hopeakaivosalan pienikokoisiin yhtiöihin, mikä tekee siitä ensimmäisen ja ainoan ETF:n laatuaan.

Sijoittaminen SILJ:ään tarjoaa ainutlaatuisen hajautusmenetelmän, sillä omaisuusluokka ei korreloi useimpien laajojen osakemarkkinoiden kanssa. SILJ:n Morningstarin hopeamitaliluokitus korostaa sen vetovoimaa, ja salkku säilyttää merkittävän kustannusedun vertaistensa halvimmassa maksukvintiilissä.

Haastavista markkinaolosuhteista huolimatta SILJ:n historiallinen kehitys heijastaa alan volatiliteettia. Niille, jotka etsivät kohtuuhintaista sisäänpääsyä pienen kapasiteetin hopeakaivossektorille, ETFMG Prime Junior Silver Miners ETF (SILJ) on nykyhinnallaan kiehtova tilaisuus tutustua tähän ainutlaatuiseen ja korreloimattomaan omaisuusluokkaan.

SILJ:n viimeisimpien tietojen mukaisiin suurimpiin omistusosuuksiin kuuluvat hopeakaivostoiminnan avaintoimijat, kuten Pan American Silver Corp (Ticker: PAAS CN), First Majestic Silver Corp (Ticker: AG) ja MAG Silver Corp (Ticker: MAG CN). Tämän ETF:n 10 tärkeintä omistusosuutta viimeisimpien saatavilla olevien tietojen mukaan ovat seuraavat.

iShares Core S&P Total US Stock Market ETF (ITOT) (ITOT)

ITOT tarjoaa sijoittajille kustannustehokkaan ja kätevän pääsyn koko Yhdysvaltojen osakemarkkinoille yhden rahaston kautta. Tämä kattava altistuminen ulottuu pienistä yhtiöistä suuriin yhtiöihin, mikä tekee siitä monipuolisen vaihtoehdon, joka sopii erilaisiin sijoitusstrategioihin. Koska ETF sisältää sekä vakiintuneita että pienempiä yhtiöitä, sijoittajat voivat hyödyntää Yhdysvaltojen osakemarkkinoiden koko kirjoa.

Morningstarin analyytikkoluokitus Gold korostaa entisestään ETF:n laatua ja houkuttelevuutta sijoituskentässä.

Yksi ITOT:n tärkeimmistä eduista on sen vaikuttavan alhainen bruttokustannussuhde, joka on 0,03 %. Tämä luku ylittää merkittävästi Yhdysvaltain osakemarkkinoiden ETF:ien keskimääräisen kulusuhteen, joka tyypillisesti liikkuu 0,5 prosentin tuntumassa. Rahaston tuotto on korkea, 9,41 % 1. marraskuuta.

Viimeisimpien saatavilla olevien tietojen mukaan ITOT:n nettovarallisuusarvo (NAV) oli 98,92 dollaria, mikä kuvastaa rahaston markkina-arvoa. Rahaston omistukset ovat hyvin hajautettuja, ja sen kärkisijat ovat suurissa yhtiöissä, kuten Apple, Microsoft, Amazon, NVIDIA ja Alphabet. Tämän ETF:n viimeisimpien saatavilla olevien tietojen mukaiset 10 tärkeintä omistusta on lueteltu alla.

BNY Mellon Core Bond ETF (BKAG)

BNY Mellon Core Bond ETF erottuu houkuttelevana sijoitusinstrumenttina, joka tarjoaa sijoittajille laajan altistumisen Yhdysvaltojen joukkovelkakirjamarkkinoille kokonaisuudessaan seuraamalla Bloomberg US Aggregate Total Return -indeksiä.

Tämä ETF kattaa monipuolisen valikoiman korkopapereita, mukaan lukien yrityslainat, asuntolainavakuudelliset arvopaperit, valtionlainat ja muut velkainstrumentit, joiden erääntymiseen on vähintään yksi vuosi. Tällainen kattavuus takaa kattavan kattavuuden Yhdysvaltojen joukkovelkakirjamarkkinoille, jolloin sijoittajat voivat hyötyä joukkovelkakirjojen tarjoamasta vakaudesta ja tuottopotentiaalista.

BNY Mellon Core Bond ETF erottuu edukseen erityisesti sillä, että se on edullinen rahasto, jossa ei ole maksuja. Rahaston perustaminen huhtikuussa 2020 sekä sen huomattava nettovarallisuus, 569 138 681 dollaria, ja sen tämänhetkinen tuotto, 4,06 prosenttia, kuvastavat sen vakautta ja tuottopotentiaalia. BNY Mellon Core Bond ETF:n vankka salkku koostuu viimeisimpien saatavilla olevien tietojen mukaan 3 442 omistusosuudesta, joten se tarjoaa sijoittajille hyvin hajautetun lähestymistavan joukkovelkakirjamarkkinoille altistumiseen.

Onko nyt hyvä aika ostaa edullisia ETF-rahastoja?

Sijoittaminen edullisiin ETF-rahastoihin voi olla fiksu strategia sijoittajille, jotka etsivät kustannustehokasta ja hajautettua lähestymistapaa pitkän aikavälin varallisuuden rakentamiseen. Näiden rahastojen vetovoima perustuu niiden kykyyn minimoida hallinnointipalkkiot, mikä tekee niistä erityisen houkuttelevia passiivisille sijoittajille, jotka haluavat olla huolettomia.

Asiantuntijat keskustelevat kustannustehokkuuden merkityksestä kestävien taloudellisten voittojen saavuttamisessa. Alhaiset kulusuhteet ovat keskeisessä asemassa, kun sijoittajat voivat pitää itsellään suuremman osan tuotoistaan. Vallitsevan filosofian mukaan palkkioiden alentamisen asettaminen etusijalle pitkällä aikavälillä on tärkeämpää kuin lyhyen aikavälin ylivoimaisen tuoton tavoittelu.

Markkinaolosuhteiden arviointi on ratkaisevan tärkeää, kun harkitaan edullisiin ETF-rahastoihin sijoittamisen ajoitusta. Markkinoiden laskusuhdanteessa hinnat, myös ETF:ien hinnat, voivat olla alhaisemmat, mikä voi tarjota edullisen ostomahdollisuuden. On kuitenkin ehdottoman tärkeää tehdä perusteellinen tutkimus tietyistä ETF:istä, jotta ymmärtää niiden kohde-etuudet ja historiallisen kehityksen.

Myös hajauttaminen on ETF:ien keskeinen etu, ja edulliset vaihtoehdot, jotka tarjoavat altistumisen eri sektoreille, voivat tehokkaasti hajauttaa riskiä salkussa.

Yhteenvetona voidaan todeta, että edullisiin ETF-rahastoihin sijoittaminen voi olla strategisesti järkevää, kunhan markkinaolosuhteet ovat asianmukaiset ja sijoitustavoitteet linjassa. Perusteellinen tutkimus ja eri tekijöiden huomioon ottaminen ovat olennaisen tärkeitä, jotta voidaan tehdä tietoon perustuvia päätöksiä, jotka vastaavat erityisiä taloudellisia tavoitteita.

Halpojen ETF:ien valintaperusteet

Asiantuntijoiden mukaan, jos haluat valita halpoja ETF-rahastoja (Exchange-Traded Funds), on otettava huomioon muutamia keskeisiä kriteerejä. Nämä tekijät auttavat sinua arvioimaan rahaston kustannustehokkuutta ja sen potentiaalia hyödyttää sijoitustasi.

Edullisiin ETF-rahastoihin sijoittamisen hyvät ja huonot puolet

Ennen halpoihin ETF-rahastoihin sijoittamista on tärkeää olla tietoinen tällaiseen sijoittamiseen liittyvistä eduista ja haitoista. Asiantuntijat ovat keskustelleet edullisiin ETF-rahastoihin sijoittamiseen liittyvistä eduista ja haitoista alla olevassa taulukossa.