I migliori ETF a basso costo da acquistare prima della turbolenza di mercato

In questo articolo approfondito, esploriamo il mondo degli Exchange-Traded Fund (ETF) a basso costo, facendo luce sugli aspetti chiave da considerare per i trader. L'attenzione è rivolta alla comprensione del concetto di ETF a basso costo, all'analisi delle migliori opzioni economiche presenti sul mercato e alla valutazione delle loro caratteristiche distintive. Gli esperti illustrano i criteri per la selezione degli ETF a basso costo, sottolineando fattori come il rapporto di spesa, le spese amministrative, le commissioni, il volume, le partecipazioni, la performance e i prezzi di negoziazione. Inoltre, l'articolo offre preziose indicazioni sul timing degli investimenti in ETF e si conclude con una prospettiva strategica su come gli ETF a basso costo possano essere allineati agli obiettivi finanziari individuali.

Cosa sono gli ETF a basso costo?

Quando si parla di "ETF economici" o "ETF a basso costo", ci si riferisce a quanto costa gestire questi fondi di investimento. Il costo viene solitamente espresso come percentuale, chiamata rapporto di spesa, che rappresenta il costo annuo di gestione del fondo rispetto al totale del patrimonio gestito.

Quindi, un ETF "economico" o "a basso costo" è quello in cui questa percentuale è bassa. Un rapporto di spesa più basso è vantaggioso per gli investitori perché significa che una parte minore del loro denaro viene utilizzata per coprire le spese operative del fondo e, di conseguenza, possono trattenere una quota maggiore dei rendimenti dell'investimento.

Gli investitori spesso preferiscono gli ETF a basso costo perché, nel tempo, le spese inferiori possono tradursi in maggiori guadagni. È comunque importante considerare anche altri aspetti, come la strategia d'investimento del fondo, la capacità di replicare il benchmark e la facilità di acquisto e vendita delle sue quote.

I migliori ETF a basso costo da valutare

Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG)

Il Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG) si concentra su azioni di alta qualità con crescita dei dividendi, in particolare quelle con una solida situazione finanziaria e una storia di aumento dei dividendi per almeno 10 anni consecutivi. Questa strategia di investimento è pensata per offrire stabilità e resilienza, soprattutto nei periodi di incertezza economica.

L’ultimo rapporto finanziario relativo al terzo trimestre del 2023 evidenzia rendimenti promettenti per gli investitori in VIG. Con un rendimento del valore patrimoniale netto (NAV) del 3,90% e un rendimento di mercato del 3,94% nel trimestre, VIG dimostra una crescita costante. Il rendimento totale del 17,36% da inizio anno sottolinea la solidità della performance dell’ETF.

In quanto ETF a basso costo, gli investitori beneficiano di un rapporto di spesa competitivo dello 0,08%, che consente loro di trattenere una quota maggiore dei propri rendimenti. Questo è in linea con gli obiettivi dell’investimento a basso costo, dove la riduzione delle spese contribuisce in modo significativo ai guadagni a lungo termine. Le prime 10 posizioni di questo ETF secondo le ultime informazioni disponibili sono elencate di seguito

SoFi Select 500 ETF (SFY)

Il SoFi Select 500 ETF (SFY) si presenta come un investimento interessante grazie a un expense ratio dello 0,00% e all’assenza di commissioni di gestione. SFY consente agli investitori di accedere a un portafoglio diversificato di 500 grandi titoli statunitensi praticamente a costo zero. Questo vantaggio sui costi è significativo, soprattutto se confrontato con l’expense ratio medio di circa lo 0,5% degli ETF growth a grande capitalizzazione.

SFY si distingue non solo per la sua convenienza, ma anche per l’approccio unico al tracking dell’indice. A differenza degli ETF tradizionali ponderati per capitalizzazione di mercato, SFY segue il Solactive SoFi US 500 Growth Index, che incorpora tre metriche fondamentali: crescita delle vendite, crescita dell’utile per azione e stime di crescita futura dell’EPS.

Il basso expense ratio lordo del fondo, pari allo 0,19%, contribuisce ulteriormente all’efficienza dei costi, garantendo che una quota maggiore del capitale degli investitori sia effettivamente investita sul mercato. Il portafoglio diversificato di SFY copre vari settori, con una significativa allocazione a tecnologia dell’informazione, beni di consumo discrezionali e finanziari, offrendo un’esposizione al rischio bilanciata e potenziale di crescita nei diversi segmenti dell’economia.

Il solido track record di performance di SFY, che ha costantemente sovraperformato il proprio indice di riferimento in diversi periodi temporali, aggiunge ulteriore attrattiva. Il Morningstar Medalist Rating di Argento al 30 settembre 2023 conferma la posizione di SFY come ETF efficiente nei costi e dalle ottime performance, rendendolo una scelta interessante per chi desidera massimizzare i rendimenti minimizzando le spese. Di seguito sono elencate le prime 10 posizioni di questo ETF secondo i dati più recenti disponibili.

The Gabelli Automation ETF (GAST)

The Gabelli Automation ETF (GAST) si presenta come un'opzione di investimento interessante, in particolare per chi desidera esporsi al dinamico settore della tecnologia dell'automazione a costi eccezionalmente bassi. Con un rapporto di spesa netto dello 0,0% e una valutazione Morningstar Medalist di livello Silver, GAST offre agli investitori un ETF tematico a gestione attiva focalizzato su società coinvolte nella tecnologia dell'automazione.

Il vantaggio di costo di GAST è notevole, con un rapporto di spesa lordo dello 0,9%, che lo posiziona tra le scelte più convenienti nel quintile di costo più basso rispetto ai suoi pari. Questo significa che gli investitori possono partecipare al potenziale di crescita della tecnologia dell'automazione senza sostenere commissioni di gestione significative.

Secondo le ultime informazioni disponibili, GAST mantiene un portafoglio diversificato su vari settori, con allocazioni rilevanti in tecnologia dell'informazione, beni di consumo ciclici e servizi finanziari. Questa diversificazione consente agli investitori di beneficiare del potenziale di crescita della tecnologia dell'automazione distribuendo il rischio tra diversi settori. Di seguito sono elencate le prime 10 posizioni di questo ETF secondo i dati più recenti disponibili.

L'ETF SPDR Portfolio Developed World ex-US (SPDW)

L'ETF SPDR Portfolio Developed World ex-US (SPDW) si distingue come un investimento interessante per chi cerca un'opzione a basso costo per diversificare il proprio portafoglio con azioni internazionali. Con un rapporto di spesa lordo di appena lo 0,03%, nettamente inferiore alla media degli ETF dei mercati sviluppati, SPDW incarna i principi di un ETF a basso costo. Questo significa che gli investitori possono massimizzare l'esposizione al mercato globale sviluppato riducendo al minimo l'impatto delle commissioni di gestione sui propri rendimenti.

Oltre all'efficienza dei costi, SPDW mantiene un portafoglio ben diversificato con allocazioni chiave nei settori finanziario (19,20%), industriale (14,60%) e dei beni di consumo discrezionali (13,70%). Questa diversificazione riduce l'esposizione al rischio e consente agli investitori di beneficiare del potenziale di crescita nei vari settori dell'economia globale.

La performance storica dell'ETF è notevole, con un rendimento annualizzato dell'11,17% nell'ultimo anno e dell'8,92% da inizio anno secondo gli ultimi dati disponibili, superando costantemente il proprio indice di riferimento.

L'approccio strategico di SPDW focalizzato sulle azioni internazionali dei mercati sviluppati al di fuori degli Stati Uniti funge da strategia di mitigazione del rischio contro le problematiche specifiche di un singolo Paese. Di seguito sono elencate le 9 principali partecipazioni di questo ETF secondo gli ultimi dati disponibili.

Fidelity MSCI Communication Services Index ETF (FCOM)

L'impegno di Fidelity nel fornire opzioni ETF a basso costo è evidente, in particolare con i suoi ETF settoriali, riconosciuti come i più economici sul mercato. Tra questi, il Fidelity MSCI Communication Services Index ETF (FCOM) si distingue come un investimento interessante per diversi motivi.

Con una valutazione Morningstar Medalist di livello Silver, FCOM mantiene un notevole vantaggio in termini di costi rispetto ai suoi concorrenti, posizionandosi nel quintile delle commissioni più basse. Questa efficienza nei costi è un fattore chiave, che consente agli investitori di massimizzare l’esposizione al settore dei servizi di comunicazione.

Il Fidelity MSCI Communication Services Index ETF (FCOM) offre un rapporto di spesa netto dello 0,08%, nettamente inferiore rispetto alla media degli ETF sui servizi di comunicazione, che solitamente si aggira intorno allo 0,5%.

Il portafoglio diversificato di FCOM, con una significativa allocazione del 98,70% ai servizi di comunicazione, offre agli investitori un approccio strategico alla riduzione del rischio.

L’impressionante storico di performance dell’ETF ne rafforza ulteriormente l’attrattiva. Con un rendimento annualizzato del 23,04% nell’ultimo anno e del 20,55% da inizio anno, FCOM supera costantemente il suo indice di riferimento in diversi periodi temporali.

Le partecipazioni di FCOM includono grandi player come Meta Platforms, Alphabet, Netflix e Walt Disney, riflettendo l’esposizione dell’ETF alle principali aziende che guidano l’economia digitale. Di seguito sono elencate le prime 10 partecipazioni di questo ETF secondo i dati più recenti disponibili.

AltShares Event-Driven ETF (EVNT)

L’AltShares Event-Driven ETF (EVNT) offre agli investitori una strategia d’investimento unica e alternativa per diversificare il proprio portafoglio. Con un prezzo inferiore a 10 dollari, EVNT è un ETF a basso costo che si distingue per la gestione attiva, concentrandosi su azioni e obbligazioni influenzate da eventi societari annunciati pubblicamente o previsti.

La strategia d’investimento di EVNT consente di assumere posizioni sia rialziste che ribassiste, acquistando o vendendo allo scoperto titoli in base alle reazioni di mercato attese a specifici eventi. Questa flessibilità può essere vantaggiosa, offrendo potenziali rendimenti indipendentemente dalla direzione del mercato. La principale posizione attuale del fondo, Activision Blizzard, che rappresenta il 6,37% del portafoglio, evidenzia il suo approccio dinamico, con rendimenti a breve termine legati alle decisioni normative relative all’acquisizione in corso da parte di Microsoft.

Sebbene EVNT presenti un rapporto di spesa relativamente elevato dell’1,29%, i suoi potenziali vantaggi includono una bassa correlazione con l’S&P 500. Questa caratteristica può rendere EVNT un’aggiunta interessante a un portafoglio ben diversificato, offrendo diversificazione e potenzialmente riducendo la volatilità complessiva del portafoglio. Di seguito sono elencate le prime 10 posizioni di questo ETF secondo i dati più recenti disponibili.

ETFMG Prime Junior Silver Miners ETF (SILJ)

L'ETFMG Prime Junior Silver Miners ETF (SILJ) si distingue come un'opportunità d'investimento unica, in particolare per chi desidera esporsi al settore dell'esplorazione e produzione di miniere d'argento. Con un prezzo inferiore ai 10 dollari, a 8,96 dollari, SILJ è un ETF a basso costo che offre accesso diretto a società a bassa capitalizzazione nel settore minerario dell'argento, rendendolo il primo e unico ETF di questo tipo.

Investire in SILJ offre un metodo di diversificazione unico, poiché questa classe di asset non è correlata con la maggior parte dei mercati azionari generali. Il rating Morningstar Medalist di livello Silver ne evidenzia l'attrattiva, con il portafoglio che mantiene un notevole vantaggio sui costi, posizionandosi nel quintile più economico tra i suoi pari.

Nonostante le condizioni di mercato difficili, la performance storica di SILJ riflette la volatilità del settore. Per chi cerca un punto d'ingresso accessibile nel comparto delle società minerarie d'argento a bassa capitalizzazione, l'ETFMG Prime Junior Silver Miners ETF (SILJ) al prezzo attuale rappresenta un'interessante opportunità per esplorare questa classe di asset unica e non correlata.

Le principali partecipazioni di SILJ, secondo gli ultimi dati disponibili, includono attori chiave nel settore minerario dell'argento come Pan American Silver Corp (Ticker: PAAS CN), First Majestic Silver Corp (Ticker: AG) e MAG Silver Corp (Ticker: MAG CN). Le prime 10 partecipazioni di questo ETF, secondo i dati più recenti disponibili, sono elencate di seguito.

L'iShares Core S&P Total US Stock Market ETF (ITOT)

ITOT offre agli investitori un accesso conveniente ed economico all'intero mercato azionario statunitense tramite un unico fondo. Questa esposizione completa copre società di piccole, medie e grandi dimensioni, rendendolo un'opzione versatile adatta a strategie di investimento diversificate. L'inclusione nell'ETF sia di aziende consolidate che di realtà più piccole consente agli investitori di cogliere l'intero spettro del mercato azionario USA.

Il rating Gold degli analisti Morningstar sottolinea ulteriormente la qualità e l’attrattiva dell’ETF nel panorama degli investimenti.

Uno dei principali vantaggi di ITOT è il suo impressionante rapporto di spesa lordo dello 0,03%. Questo valore supera di gran lunga la media dei costi per gli ETF sul mercato azionario statunitense, che solitamente si aggira intorno allo 0,5%. Al 1° novembre, il fondo presenta un rendimento elevato del 9,41%.

Secondo gli ultimi dati disponibili, il valore patrimoniale netto (NAV) di ITOT era di 98,92 dollari, riflettendo il valore di mercato del fondo. Le partecipazioni del fondo sono ben diversificate, con posizioni di rilievo in grandi aziende come Apple, Microsoft, Amazon, NVIDIA e Alphabet. Di seguito sono elencate le prime 10 partecipazioni di questo ETF secondo gli ultimi dati disponibili.

BNY Mellon Core Bond ETF (BKAG)

Il BNY Mellon Core Bond ETF si distingue come uno strumento d'investimento interessante, offrendo agli investitori un'ampia esposizione al mercato obbligazionario statunitense complessivo tramite la replica del Bloomberg US Aggregate Total Return Index.

Questo ETF comprende una vasta gamma di titoli a reddito fisso, tra cui obbligazioni societarie, titoli garantiti da ipoteca, Treasury e altri strumenti di debito con almeno un anno alla scadenza. Tale inclusività garantisce una copertura completa del mercato obbligazionario USA, consentendo agli investitori di beneficiare della stabilità e del potenziale di reddito offerti dalle obbligazioni.

In particolare, il BNY Mellon Core Bond ETF si distingue per essere un fondo a basso costo senza commissioni. Il lancio del fondo nell'aprile 2020, insieme ai suoi consistenti asset netti di 569.138.681 dollari e a un rendimento attuale del 4,06%, riflette la sua stabilità e il potenziale di generazione di reddito. Con un portafoglio solido composto da 3442 titoli secondo gli ultimi dati disponibili, il BNY Mellon Core Bond ETF offre agli investitori un approccio ben diversificato all'esposizione sul mercato obbligazionario.

È un buon momento per acquistare ETF a basso costo?

Investire in ETF a basso costo può essere una strategia intelligente per gli investitori che cercano un approccio conveniente e diversificato alla costruzione di ricchezza a lungo termine. L’attrattiva di questi fondi risiede nella capacità di ridurre al minimo le commissioni di gestione, rendendoli particolarmente interessanti per gli investitori passivi che preferiscono un approccio non operativo.

Gli esperti sottolineano l’importanza dell’efficienza dei costi per ottenere guadagni finanziari sostenuti. I bassi costi di gestione giocano un ruolo fondamentale nel permettere agli investitori di trattenere una quota maggiore dei propri rendimenti. La filosofia prevalente suggerisce che dare priorità alla riduzione delle commissioni nel lungo periodo sia più importante che inseguire rendimenti superiori nel breve termine.

Valutare le condizioni di mercato è fondamentale quando si considera il momento giusto per investire in ETF a basso costo. In una fase di ribasso del mercato, i prezzi, inclusi quelli degli ETF, possono essere più bassi, offrendo potenzialmente un’opportunità di acquisto favorevole. Tuttavia, è indispensabile condurre un’analisi approfondita sugli ETF specifici per comprenderne gli asset sottostanti e le performance storiche.

Inoltre, la diversificazione è un vantaggio chiave degli ETF, e le opzioni a basso costo che offrono esposizione a diversi settori possono distribuire efficacemente il rischio all’interno di un portafoglio.

In conclusione, investire in ETF a basso costo può essere una scelta strategica se le condizioni di mercato sono adeguate e gli obiettivi di investimento sono allineati. Un’analisi approfondita e la considerazione di diversi fattori sono fondamentali per prendere decisioni informate che corrispondano agli obiettivi finanziari specifici.

Una volta che gli investitori hanno deciso che gli ETF a basso costo si adattano alla loro strategia di lungo termine, il passo successivo è scegliere un broker che offra accesso a un ampio universo di ETF, commissioni competitive, regolamentazione affidabile e piattaforme di trading comode. Di seguito è riportato un confronto tra broker azionari che possono essere utilizzati per acquistare e detenere ETF come parte di un portafoglio diversificato.

Criteri per selezionare ETF economici

Secondo gli esperti, se desideri scegliere ETF economici (Exchange-Traded Funds), ci sono alcuni criteri chiave da considerare. Questi fattori ti aiutano a valutare la convenienza del fondo e il suo potenziale beneficio per il tuo investimento.

Pro e contro dell’investimento in ETF a basso costo

Prima di investire in ETF economici è essenziale essere consapevoli dei vantaggi e degli svantaggi legati a questo tipo di investimento. Gli esperti hanno illustrato i pro e i contro dell’investimento in ETF a basso costo nella tabella seguente.

Gli ETF a basso costo funzionano meglio se abbinati a una strategia di lungo periodo

Oleg Tkachenko Redattore del Dipartimento Criptovaluta e Blockchain

Molti investitori si concentrano esclusivamente sulla ricerca dell’ETF con il rapporto di spesa più basso, ma il costo da solo non dovrebbe mai essere l’unico fattore decisionale. Un portafoglio ETF davvero efficace bilancia convenienza, diversificazione, liquidità ed esposizione a settori in grado di mantenersi resilienti durante periodi di turbolenza dei mercati. In pratica, gli ETF a basso costo tendono a offrire i migliori risultati per gli investitori che investono con costanza nel tempo invece di cercare di anticipare le oscillazioni di breve periodo. Soprattutto per i principianti, semplicità e disciplina sono spesso più preziose che inseguire i rendimenti più recenti.

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Oleg Tkachenko

Redattore del Dipartimento Criptovaluta e Blockchain

Oleg Tkachenko è un analista economico e risk manager con oltre 14 anni di esperienza di lavoro con banche di importanza sistemica, società di investimento e piattaforme analitiche. Dal 2018 è analista di Traders Union.

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