Les meilleurs ETF à faible coût à acheter avant les turbulences du marché

Qu'est-ce qu'un ETF bon marché ?

Lorsque l'on parle d'"ETF bon marché" ou d'"ETF à faible coût", on fait référence au coût de gestion de ces fonds d'investissement. Ce coût est généralement exprimé sous la forme d'un pourcentage, appelé "ratio de dépenses", qui représente le coût annuel de gestion du fonds par rapport au montant total de l'argent qu'il détient.

Un ETF "bon marché" ou "à faible coût" est donc un ETF pour lequel ce pourcentage est faible. Un ratio de frais plus faible est avantageux pour les investisseurs, car cela signifie qu'une moins grande partie de leur argent est utilisée pour couvrir les frais d'exploitation du fonds, ce qui leur permet de conserver une plus grande partie des revenus de leur investissement.

Les investisseurs préfèrent souvent les ETF à faible coût car, au fil du temps, les frais moins élevés peuvent se traduire par plus d'argent dans leurs poches. Il est important de prendre en compte d'autres éléments, comme la manière dont le fonds investit, la mesure dans laquelle il suit son indice de référence et la facilité avec laquelle il est possible d'acheter et de vendre ses parts.

Les meilleurs ETF à faible coût à considérer

L'ETF Vanguard Dividend Appreciation (VIG)

Le Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG) se concentre sur les actions de haute qualité à croissance des dividendes, en particulier celles qui ont une situation financière solide et un historique d'augmentation des dividendes pendant au moins 10 années consécutives. Cette stratégie d'investissement est conçue pour offrir stabilité et résilience, en particulier en période d'incertitude économique.

Le dernier rapport financier du troisième trimestre 2023 révèle des rendements prometteurs pour les investisseurs du VIG. Avec un rendement de la valeur nette d'inventaire (VNI) de 3,90% et un rendement du prix du marché de 3,94% au cours du trimestre, VIG affiche une croissance constante. Le rendement total de 17,36% depuis le début de l'année souligne la solide performance de l'ETF.

En tant que FNB à faible coût, les investisseurs bénéficient d'un ratio de dépenses compétitif de 0,08 %, ce qui leur permet de conserver une plus grande part de leurs rendements. Cela correspond aux objectifs de l'investissement à faible coût, où la minimisation des dépenses contribue de manière significative aux gains à long terme. Les 10 principaux titres de cet ETF, selon les dernières informations disponibles, sont les suivants

Le SoFi Select 500 ETF (SFY)

Le SoFi Select 500 ETF (SFY) apparaît comme un investissement attractif avec un ratio de dépenses de 0,00% et aucun frais de gestion. Le SFY permet aux investisseurs d'accéder à un portefeuille diversifié de 500 grandes actions américaines pratiquement gratuitement. Cet avantage financier est considérable, surtout si on le compare au ratio de frais moyen d'environ 0,5 % des ETF de croissance à grande capitalisation.

SFY se distingue non seulement par son prix abordable, mais aussi par son approche unique de la gestion indicielle. Contrairement aux FNB traditionnels pondérés en fonction de la capitalisation boursière, SFY suit l'indice de croissance Solactive SoFi US 500, en intégrant trois mesures fondamentales : la croissance des ventes, la croissance des bénéfices par action et les estimations prospectives de la croissance des bénéfices par action.

Le faible ratio de frais bruts de 0,19 % du fonds contribue également à l'efficacité des coûts, en garantissant qu'une plus grande partie de l'argent des investisseurs est activement investie dans le marché. Le portefeuille diversifié de SFY couvre différents secteurs, avec une allocation significative aux technologies de l'information, à la consommation discrétionnaire et aux valeurs financières, offrant une exposition équilibrée au risque et un potentiel de croissance à travers différents segments de l'économie.

Le solide historique de performance de SFY, qui a constamment surpassé son indice de référence sur différentes périodes, ajoute un attrait supplémentaire. La note Morningstar Medalist d'argent au 30 septembre 2023 réaffirme la position de SFY en tant qu'ETF rentable et performant, ce qui en fait un choix convaincant pour les investisseurs qui cherchent à maximiser les rendements tout en minimisant les dépenses. Les 10 principales positions de cet ETF, selon les dernières données disponibles, sont listées ci-dessous.

Le FNB Gabelli Automation (GAST)

Le FNB Gabelli Automation (GAST) s'avère une option d'investissement intrigante, particulièrement pour ceux qui recherchent une exposition au domaine dynamique de la technologie de l'automatisation à un coût exceptionnellement bas. Avec un ratio de frais net de 0,0 % et un classement Morningstar Medalist de Silver, GAST offre aux investisseurs un FNB thématique géré activement et axé sur les sociétés impliquées dans la technologie de l'automatisation.

L'avantage de GAST en termes de frais est remarquable, avec un ratio de frais brut de 0,9%, ce qui le positionne comme un choix rentable dans le quintile des frais les plus bas parmi ses pairs. Cela signifie que les investisseurs peuvent participer à la croissance potentielle des technologies d'automatisation sans encourir de frais de gestion importants.

Selon les dernières informations, GAST maintient un portefeuille diversifié à travers différents secteurs, avec des allocations substantielles dans les technologies de l'information, la consommation cyclique et les services financiers. Cette diversification permet aux investisseurs de bénéficier du potentiel de croissance des technologies d'automatisation tout en répartissant les risques sur différents secteurs. Les 10 principales positions de cet ETF, selon les dernières données disponibles, sont listées ci-dessous.

Le FNB SPDR Portfolio Developed World ex-US (SPDW)

Le SPDR Portfolio Developed World ex-US ETF (SPDW) est un investissement attrayant pour ceux qui recherchent une option peu coûteuse pour diversifier leur portefeuille avec des actions internationales. Avec un ratio de frais brut de seulement 0,03%, nettement inférieur à la moyenne des ETF des marchés développés, le SPDW illustre les principes d'un ETF à faible coût. Cela signifie que les investisseurs peuvent maximiser leur exposition au marché développé mondial tout en minimisant l'impact des frais de gestion du fonds sur leurs rendements.

Au-delà de son efficacité en termes de coûts, le SPDW maintient un portefeuille bien diversifié avec des allocations clés dans les secteurs de la finance (19,20 %), de l'industrie (14,60 %) et de la consommation discrétionnaire (13,70 %). Cette diversification minimise l'exposition au risque et permet aux investisseurs de bénéficier du potentiel de croissance des différents secteurs de l'économie mondiale.

La performance historique de l'ETF est impressionnante, avec un rendement annualisé de 11,17 % sur l'année écoulée et de 8,92 % depuis le début de l'année, selon les dernières données disponibles, ce qui lui permet de surpasser régulièrement son indice de référence.

L'orientation stratégique du SPDW sur les actions internationales développées en dehors des Etats-Unis sert de stratégie d'atténuation des risques face aux défis spécifiques à chaque pays. Les 9 principales positions de cet ETF, selon les dernières données disponibles, sont listées ci-dessous.

Fidelity MSCI Communication Services Index ETF (FCOM)

L'engagement de Fidelity à fournir des options d'ETF à faible coût est évident, en particulier avec ses ETF sectoriels, qui sont reconnus comme les plus économiques du marché. Parmi eux, le Fidelity MSCI Communication Services Index ETF (FCOM) se distingue comme un investissement convaincant pour plusieurs raisons.

Avec un Morningstar Medalist Rating d'argent, le FCOM maintient un avantage de coût notable par rapport à ses pairs, en se positionnant dans le quintile des frais les moins élevés. Cette efficacité des coûts est un facteur clé qui permet aux investisseurs de maximiser leur exposition au secteur des services de communication

Le Fidelity MSCI Communication Services Index ETF (FCOM) offre un ratio de frais net de 0,08%, nettement inférieur au ratio de frais moyen des ETF de services de communication, qui se situe généralement autour de 0,5%.

Le portefeuille diversifié du FCOM, avec une allocation significative de 98,70% aux services de communication, offre aux investisseurs une approche stratégique de la réduction des risques.

L'historique de performance impressionnant de l'ETF renforce encore son attrait. Avec un rendement annualisé de 23,04% au cours de l'année écoulée et de 20,55% depuis le début de l'année, le FCOM surpasse régulièrement son indice de référence sur différentes périodes.

Les positions du FCOM comprennent des acteurs majeurs tels que Meta Platforms, Alphabet, Netflix et Walt Disney, ce qui reflète l'exposition de l'ETF aux entreprises clés de l'économie numérique. Les 10 principales positions de cet ETF, selon les dernières données disponibles, sont listées ci-dessous.

FNB AltShares Event-Driven (EVNT)

Le FNB AltShares Event-Driven (EVNT) offre aux investisseurs une stratégie de placement unique et alternative pour diversifier leur portefeuille. Proposé à moins de 10 $, EVNT est un FNB à faible coût qui se distingue par son approche de gestion active, axée sur les actions et les obligations touchées par des événements corporatifs annoncés publiquement ou anticipés.

La stratégie d'investissement d'EVNT lui permet de prendre des positions haussières et baissières, en achetant ou en vendant des titres en fonction des réactions attendues du marché à des événements spécifiques. Cette flexibilité peut s'avérer avantageuse, car elle offre un potentiel de rendement indépendamment de la direction du marché. La plus grande participation actuelle du fonds, Activision Blizzard, qui représente 6,37 % du portefeuille, met en évidence son approche dynamique, les rendements à court terme étant liés aux décisions réglementaires relatives à l'acquisition imminente de Microsoft.

Bien qu'EVNT ait un ratio de dépenses relativement plus élevé de 1,29%, ses avantages potentiels incluent une faible corrélation avec le S&P 500. Cette caractéristique peut faire d'EVNT un complément intéressant à un portefeuille bien équilibré, offrant une diversification et réduisant potentiellement la volatilité globale du portefeuille. Les 10 principales positions de cet ETF, selon les dernières données disponibles, sont listées ci-dessous.

Le ETFMG Prime Junior Silver Miners ETF (SILJ)

Le ETFMG Prime Junior Silver Miners ETF (SILJ) se distingue par son opportunité d'investissement, en particulier pour ceux qui recherchent une exposition à l'industrie de l'exploration et de la production minière d'argent. Avec un prix inférieur à 10 $ (8,96 $), SILJ est un FNB à faible coût qui offre un accès direct aux sociétés à petite capitalisation du secteur des mines d'argent, ce qui en fait le premier et le seul FNB de ce type.

Investir dans SILJ offre une méthode unique de diversification, car la classe d'actifs n'est pas corrélée avec la plupart des marchés d'actions. Le Morningstar Medalist Rating of Silver de SILJ souligne son attrait, le portefeuille conservant un avantage de coût significatif au sein du quintile de frais le moins cher parmi ses pairs.

Malgré les conditions de marché difficiles, la performance historique de SILJ reflète la volatilité du secteur. Pour ceux qui cherchent un point d'entrée abordable dans le secteur des mines d'argent à petite capitalisation, l'ETFMG Prime Junior Silver Miners ETF (SILJ), à son prix actuel, représente une opportunité intrigante d'explorer cette classe d'actifs unique et non corrélée.

Les principales positions du SILJ, selon les dernières données, comprennent des acteurs clés de l'extraction d'argent, notamment Pan American Silver Corp (Ticker : PAAS CN), First Majestic Silver Corp (Ticker : AG), et MAG Silver Corp (Ticker : MAG CN). Les 10 principales positions de cet ETF, selon les dernières données disponibles, sont listées ci-dessous.

Le FNB iShares Core S&P Total US Stock Market (ITOT)

ITOT offre aux investisseurs un accès pratique et rentable à l'ensemble du marché boursier américain par le biais d'un seul fonds. Cette exposition complète s'étend des petites aux grandes entreprises, ce qui en fait une option polyvalente adaptée à diverses stratégies d'investissement. L'inclusion dans l'ETF de sociétés bien établies et de sociétés plus petites permet aux investisseurs de saisir l'ensemble du spectre du marché des actions américain.

La note d'or attribuée par l'analyste Morningstar souligne encore davantage la qualité et l'attrait de l'ETF dans le paysage de l'investissement.

L'un des principaux avantages de l'ITOT est son ratio de dépenses brut extrêmement bas de 0,03%. Ce chiffre est nettement supérieur au ratio de dépenses moyen des ETF du marché boursier américain, qui oscille généralement autour de 0,5 %. Le fonds a un rendement élevé de 9,41% au 1er novembre.

Selon les dernières données disponibles, la valeur nette d'inventaire (VNI) d'ITOT était de 98,92 dollars, ce qui reflète la valeur de marché du fonds. Les avoirs du fonds sont bien diversifiés, avec des positions de premier plan dans des sociétés majeures telles qu'Apple, Microsoft, Amazon, NVIDIA et Alphabet. Les 10 principales positions de cet ETF, selon les dernières données disponibles, sont énumérées ci-dessous.

BNY Mellon Core Bond ETF (BKAG)

Le BNY Mellon Core Bond ETF se distingue comme un véhicule d'investissement attrayant, offrant aux investisseurs une large exposition au marché obligataire américain en suivant l'indice Bloomberg US Aggregate Total Return.

Ce FNB englobe une gamme diversifiée de titres à revenu fixe, y compris des titres de créance d'entreprises, des titres adossés à des créances hypothécaires, des bons du Trésor et d'autres instruments de créance dont l'échéance est d'au moins un an. Une telle inclusion assure une couverture complète du marché obligataire américain, permettant aux investisseurs de bénéficier de la stabilité et du potentiel de revenu offerts par les obligations.

Le BNY Mellon Core Bond ETF se distingue notamment par le fait qu'il s'agit d'un fonds à faible coût, sans frais. La création du fonds en avril 2020, ainsi que son actif net substantiel de 569 138 681 $ et son rendement actuel de 4,06 %, reflètent sa stabilité et son potentiel de génération de revenus. Avec un portefeuille robuste composé de 3 442 positions selon les dernières données disponibles, le BNY Mellon Core Bond ETF offre aux investisseurs une approche bien diversifiée de l'exposition au marché obligataire.

Est-ce le bon moment pour acheter des ETF à faible coût ?

Investir dans des ETF à faible coût peut être une stratégie intelligente pour les investisseurs qui recherchent une approche rentable et diversifiée de la constitution d'un patrimoine à long terme. L'attrait de ces fonds réside dans leur capacité à minimiser les frais de gestion, ce qui les rend particulièrement intéressants pour les investisseurs passifs qui préfèrent ne pas intervenir.

Les experts discutent de l'importance de la rentabilité pour obtenir des gains financiers durables. Des ratios de frais peu élevés jouent un rôle essentiel en permettant aux investisseurs de conserver une plus grande partie de leurs rendements. La philosophie dominante suggère que la réduction des frais sur le long terme est plus importante que la recherche d'une surperformance à court terme.

L'évaluation des conditions de marché est cruciale pour déterminer le moment opportun pour investir dans des ETF à faible coût. En cas de baisse du marché, les prix, y compris ceux des ETF, peuvent être plus bas, ce qui offre potentiellement une opportunité d'achat favorable. Toutefois, il est impératif d'effectuer des recherches approfondies sur des ETF spécifiques afin de comprendre leurs actifs sous-jacents et leurs performances historiques.

La diversification est également un avantage clé des ETF, et les options à bas prix offrant une exposition à divers secteurs peuvent répartir efficacement le risque dans un portefeuille.

En conclusion, investir dans des ETF à faible coût peut s'avérer judicieux d'un point de vue stratégique si les conditions du marché sont appropriées et si les objectifs d'investissement sont alignés. Des recherches approfondies et la prise en compte de divers facteurs sont essentielles pour prendre des décisions bien informées qui correspondent à des objectifs financiers spécifiques.

Critères de sélection des ETF bon marché

Selon les experts, si vous cherchez à choisir des ETF (Exchange-Traded Funds) bon marché, il y a quelques critères clés à prendre en compte. Ces facteurs vous aideront à évaluer la rentabilité du fonds et son potentiel à profiter à votre investissement.

Avantages et inconvénients de l'investissement dans des ETF bon marché

Avant d'investir dans des ETF bon marché, il est essentiel de connaître les avantages et les inconvénients de ce type d'investissement. Les experts ont examiné les avantages et les inconvénients liés à l'investissement dans des ETF bon marché dans le tableau ci-dessous.