Les meilleurs courtiers pour négocier des actions de faible valeur (2025)

Note éditoriale : Bien que nous adhérions à une stricte intégrité éditoriale, cet article peut contenir des références à des produits de nos partenaires. Voici comment nous gagnons de l'argent. Aucune des données et des informations contenues dans cette page Web ne constitue un conseil en investissement, conformément à notre clause de non-responsabilité.

Top actions à petit prix brokers :

Interactive Brokers - Actif depuis 1977 et couvrant plus de 150 marchés dans 34 pays
Webull - 0$ de commission, pas de dépôt minimum, 11 types d'ordres, actions fractionnées
ETrade - Filiale de Morgan Stanley, 0$ de commission pour les actions américaines, recherche gratuite
TradeStation - Plateforme de trading hautement récompensée, 0$ par transaction pour les clients américains
Ally Bank - Pas de frais sur les actions américaines, portefeuilles robotisés à partir de 100 dollars, services bancaires

La négociation de actions à petit prix et de titres non cotés nécessite une société de courtage qui offre un accès aux marchés non cotés en bourse, des frais compétitifs et une exécution fiable. Tous les courtiers ne prennent pas en charge ces actifs, car ils présentent souvent des risques plus élevés, une liquidité plus faible et des exigences de négociation différentes de celles des actions cotées en bourse.

Dans ce guide, nous analysons les courtiers qui permettent de négocier des actions cotées en bourse et des titres non cotés, en nous concentrant sur des facteurs clés tels que l'accès au marché, les frais, les plateformes de négociation et la qualité de l'exécution des ordres, afin d'aider les traders à choisir la bonne option.

Où puis-je négocier des "actions à petit prix" ?

Les "actions à petit prix" et les actions non cotées attirent les traders à la recherche d'opportunités de gains élevés sur des marchés spéculatifs. Toutefois, la négociation de ces actions à bas prix nécessite un courtier spécialisé qui offre un accès aux bons marchés, des frais compétitifs et une exécution fiable. Étant donné que de nombreuses actions de faible valeur ne sont pas cotées sur les grandes places boursières telles que NYSE ou Nasdaq, les traders doivent utiliser des courtiers qui prennent en charge les systèmes de négociation alternatifs (ATS) ou les marchés de gré à gré (OTC).

Les meilleurs courtiers pour le trading des actions à petit prix

Nous avons comparé les meilleurs courtiers pour le trading des actions à petit prix sur la base de facteurs clés, notamment l'accès aux marchés des actions à petit prix, les exigences en matière de compte minimum et la prise en charge des principales bourses telles que NASDAQ et NYSE. Cette comparaison aide les traders à trouver les courtiers qui offrent les meilleures conditions pour négocier efficacement des actions à bas prix.

Meilleures plates-formes de négociation d'actions penny
	Actions à petit prix	Compte min.	NASDAQ	NYSE	Ouvrir un compte
Interactive Brokers					OUVREZ UN COMPTE Votre capital à risque.
TradeStation					Voir la revue
Webull					Voir la revue
ETrade					Voir la revue
Ally Bank					Voir la revue

Interactive Brokers (IBKR) Revue

IBKR Revoir

OUVREZ UN COMPTE

Votre capital est en danger.

Interactive Brokers est une société de courtage mondialement reconnue qui offre un accès étendu au marché, y compris à OTC et aux actions de la feuille rose. Il est connu pour sa tarification par action à bas prix, son accès direct au marché et ses outils de trading de qualité professionnelle. IBKR convient mieux aux traders expérimentés qui ont besoin d'une exécution avancée des ordres et d'un trading rentable.

Accès à un large éventail de titres OTC et de titres de la feuille rose
Prix compétitifs par action à partir de 0,0035$ par action (minimum 0,35$ par transaction)
Outils de négociation avancés et accès direct au marché
Courtier réglementé et très réputé

Courbe d'apprentissage élevée pour les débutants
Frais d'inactivité mensuels pour les traders à faible volume

Commissions :

OTC Actions : 0,0035$ par action (minimum 0,35$ par ordre)
Pas de commission pour les actions cotées aux Etats-Unis et ETFs (pour les utilisateurs de IBKR Lite)

TradeStation Revue de presse

TradeStation Revoir

TradeStation est une société de courtage bien établie, connue pour sa puissante plateforme de négociation, ses options de routage direct et sa négociation sans commission sur certaines actions de OTC. Il offre des fonctions avancées de graphiques, d'analyse du marché et de trading automatisé, ce qui en fait un excellent choix pour les traders actifs.

Négociation sans commission sur certaines actions de OTC
Outils avancés d'analyse graphique et d'analyse du marché
Routage direct pour un meilleur contrôle de l'exécution
Pas de dépôt minimum pour les comptes standard

Disponibilité limitée de certaines actions cotées en cents
Frais plus élevés pour les traders à faible volume

Commissions :

OTC Actions : 0,005$ par action (minimum 1$ par transaction)
Négociation sans commission sur les actions cotées aux États-Unis&. ETFs

Comment choisir le meilleur courtier pour négocier des actions cotées en cents ?

Pour choisir le bon courtier, il faut évaluer les facteurs clés qui influent sur le coût, l'exécution et l'accès au marché :

Accès au marché - Certains courtiers offrent un accès aux Pink Sheets, aux actions du marché gris et aux bourses étrangères, tandis que d'autres restreignent les opérations sur les actions cotées en cents.
Coûts de négociation - Recherchez des courtiers dont les commissions sont faibles, les écarts serrés et les frais cachés minimes afin de réduire les dépenses de négociation.
Vitesse d'exécution et types d'ordres - Les actions cotées en cents sont souvent peu liquides, ce qui rend la qualité d'exécution cruciale. Les types d'ordres avancés tels que les ordres à cours limité et stop-loss permettent de gérer le risque.
Dépôt minimum et conditions d'ouverture de compte - Certains courtiers exigent des soldes plus élevés pour accéder à certains marchés ou pour réduire les frais.

Risques liés à la négociation des "actions à petit prix"

Si les "actions à petit prix" offrent un potentiel de rendement élevé, ils comportent également des risques importants que les traders doivent prendre en compte :

Faible liquidité et forte volatilité - La faiblesse des volumes échangés peut entraîner des fluctuations importantes des cours et des difficultés à sortir des positions.
Manipulation des cours et fraude - Les opérations de pompage et de revente sont courantes pour les actions non cotées, d'où la nécessité de faire preuve de diligence.
Des écarts importants entre les cours acheteur et vendeur - Des coûts de transaction plus élevés en raison de l'illiquidité des marchés.
Manque de transparence - De nombreuses sociétés de actions à petit prix ne publient que peu d'informations financières, ce qui accroît le risque de pertes.

Les stratégies de gestion du risque, telles que l'utilisation des ordres stop-loss, la limitation de l'exposition et la recherche des données fondamentales de l'entreprise, peuvent contribuer à atténuer ces difficultés.

Devez-vous payer des impôts sur la négociation d'actions cotées en bourse ?

Les obligations fiscales liées à la négociation d'actions cotées en bourse dépendent des réglementations locales et des périodes de détention :

Gains en capital à court terme ou à long terme - Détenir des actions pendant moins d'un an entraîne un impôt sur les gains en capital à court terme, qui est généralement plus élevé que les taux à long terme.
Règle de la vente à perte - Vendre une action à perte et la racheter dans les 30 jours peut empêcher de déduire fiscalement la perte.
Exigences en matière de déclaration - Les courtiers déclarent généralement les transactions sur les actions à petit prix aux autorités fiscales, ce qui oblige les traders à suivre leurs gains et leurs pertes.

La consultation d'un fiscaliste peut aider à garantir le respect des règles fiscales liées aux transactions.

Comment investir en ligne dans des actions de faible valeur ?

Faites vos recherches : Avant d'investir dans des actions à petit prix en ligne, assurez-vous de trouver un courtier de bonne réputation et prenez le temps de faire des recherches sur les actions dans lesquelles vous envisagez d'investir. Vous devriez également prendre le temps d'apprendre comment les entreprises gagnent de l'argent. Vous augmenterez ainsi vos chances de réussite.
Choisissez un courtier : Maintenant que vous avez fait vos recherches, il est temps de choisir un courtier. Il peut être utile de trouver un courtier qui vous permette de gérer l'ensemble de votre portefeuille sur une seule plateforme pratique.
Choisissez vos actions : Il est ensuite temps de choisir vos actions. Pour ce faire, vous devez déterminer le montant que vous souhaitez investir et le nombre d'actions dans lesquelles vous souhaitez investir. À partir de là, vous devez décider quelles actions, parmi celles que vous avez étudiées, conviennent le mieux à votre portefeuille. Pour ce faire, vous pouvez notamment utiliser les outils pédagogiques disponibles sur les sites officiels du marché OTC.
Commencez à négocier : Ensuite, il est temps de commencer à négocier. Pour ce faire, consolidez votre budget (astuce, n'investissez jamais plus que ce que vous pouvez vous permettre de perdre), inscrivez-vous auprès du courtier OTC de votre choix et déposez de l'argent afin de pouvoir financer vos transactions.

Comment fonctionne le marché OTC ?

OTC Les marchés sont principalement utilisés pour négocier des instruments tels que des produits dérivés, des obligations, des devises, ainsi que des produits structurés. En outre, le marché OTC peut également être utilisé pour négocier diverses actions. Réglementés par les États-Unis Les courtiers, plus précisément les marchés OTC aux États-Unis OTC, sont réglementés par la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA).

Lorsqu'ils utilisent les marchés OTC, les courtiers servent de teneurs de marché en fixant les prix d'achat et de vente des devises, des titres et d'autres produits financiers. En outre, les marchés OTC permettent d'effectuer des transactions entre deux participants sans que les autres ne soient informés du prix utilisé pour réaliser la transaction. Quoi qu'il en soit, les marchés OTC sont souvent moins transparents que les bourses traditionnelles et moins réglementés. Néanmoins, la liquidité sur le marché OTC peut être payante.

OTC Actions et actions négociées en bourse

Avant d'investir dans des actions sur OTC, vous voudrez peut-être connaître la différence entre ces actions et les actions négociées en bourse. Voici quelques-unes de ces différences
Moins de liquidité : les actions OTC ont la réputation d'être moins liquides que les actions négociées en bourse.
Volumes d'échange plus faibles : les actions OTC ont également un faible volume d'échange, peu ou pas d'informations disponibles publiquement et des écarts plus importants entre le prix d'achat et le prix de vente.
Une plus grande volatilité : C'est la raison pour laquelle les actions OTC sont connues pour leur plus grande volatilité ; les choix d'investissement sont souvent, au mieux, spéculatifs.
Risque de fraude plus élevé : enfin, en raison de la volatilité plus élevée, les investisseurs sur OTC sont également exposés à un risque de fraude plus élevé, et doivent donc se renseigner avant d'investir.

OTC restrictions clés du marché

Bien que le marché OTC ait beaucoup moins de restrictions que le marché boursier traditionnel, il est soumis à certaines restrictions clés. Ces restrictions sont les suivantes :

OTCQB

Pour être éligibles sur le site OTCQB, les entreprises doivent remplir les conditions suivantes :
Se conformer aux exigences suivantes SEC Les entreprises doivent se conformer aux lignes directrices relatives à l'information financière, à l'information financière internationale, à l'information financière des banques ou à l'information financière alternative (OTC).
Les comptes annuels doivent être vérifiés par un auditeur de PCAOB conformément aux directives de l'OTCQB. U.S. GAAP.
Ne doit pas être une société écran.
Elle doit avoir au moins 50 actionnaires effectifs détenant au moins 100 actions chacun.
Respecter toutes les normes de gouvernance d'entreprise, y compris un comité d'audit composé majoritairement d'administrateurs indépendants, ainsi que deux administrateurs indépendants.
Doit être cotée sur une bourse étrangère qualifiée ou être une société déclarante américaine (SEC, ARS ou U.S. Bank).
Doit être à jour dans ses obligations d'information publique auprès de l'ARS, de SEC ou des autorités de réglementation bancaire.
Doit divulguer les nouvelles importantes en temps utile.
Ne doit pas faire l'objet d'une procédure de faillite ou de réorganisation.
Doit être en règle dans le pays où l'entreprise exerce ses activités.
Avoir un cours acheteur de 0,01$ pendant les 30 jours civils précédant la demande.
Offrir des actions gratuites représentant au moins 10 % du nombre total d'actions en circulation.
utiliser un agent de transfert participant au programme de vérification des actions par l'agent de transfert.

Les actions à petit prix versent-elles des dividendes ?

Doit avoir une lettre d'un avocat si la société n'est pas auditée.
Doit déposer le formulaire 15c2-11 à l'adresse FINRA.
Le profil de l'entreprise doit avoir été vérifié sur OTCIQ.

Quel est le dépôt minimum sur le marché OTC ?

Une fois la cotation effectuée sur le site OTCQX, les entreprises doivent payer des frais non remboursables de 5 000 dollars. Les entreprises doivent également payer des frais annuels non remboursables de 15 000$ et un prix d'offre minimum de 0,01$.

Conclusion

Les "actions à petit prix" offrent aux traders la possibilité de tirer profit des mouvements de prix spéculatifs, mais le succès dépend du choix du bon courtier. L'accès à des marchés appropriés, des frais compétitifs et de solides capacités d'exécution sont essentiels pour réaliser des transactions rentables. En outre, la compréhension des risques, de la structure du marché et des implications fiscales aide les traders à naviguer plus efficacement dans ce secteur volatile. En choisissant un courtier qui correspond à votre style de trading et à vos besoins, vous pouvez maximiser les opportunités tout en minimisant les coûts et les risques inutiles.

Méthodologie de formation de nos classements des courtiers en bourse

Traders Union applique une méthodologie rigoureuse pour évaluer les courtiers, en utilisant plus de 100 critères quantitatifs et qualitatifs. De nombreux paramètres se voient attribuer des scores individuels, pris en compte dans le classement général.

Les aspects clés de l’évaluation incluent :

Réglementation et sécurité. Les courtiers sont évalués sur la base du niveau et de la réputation des licences et des réglementations sous lesquelles ils opèrent.
Avis des utilisateurs. Les avis des clients sont analysés pour évaluer leur satisfaction avec les services, et leur authenticité est vérifiée.
Instruments de trading. Les courtiers sont évalués en fonction de la gamme d’actifs proposés, ainsi que de la diversité et de la profondeur des marchés disponibles.
Frais et commissions. Tous les frais et commissions de trading sont analysés en détail pour déterminer les coûts globaux pour les clients.
Plateformes de trading. Les courtiers sont évalués sur la diversité, la qualité et les fonctionnalités des plateformes offertes aux clients.
Autres facteurs. Popularité de la marque, support client et ressources éducatives.

Foire aux questions

Quels sont les avantages d'investir sur le marché de gré à gré ?

Les avantages de l'investissement sur le marché de gré à gré sont les suivants : les investisseurs peuvent obtenir des rendements importants, il y a moins de réglementations et vous avez accès à des titres qui ne sont pas disponibles sur les plates-formes de courtage traditionnelles.

Quels sont les risques liés à l'investissement dans les "actions à petit prix" ?

Les risques liés à l'investissement dans les "actions à petit prix" sont les escroqueries potentielles, les faibles volumes de transactions, l'absence de norme minimale d'admission à la cote, les écarts importants entre les cours acheteur et vendeur et le manque d'informations fiables.

Quels sont les niveaux de cotation de gré à gré ?

Il existe plusieurs niveaux sur le site OTC. Il s'agit des niveaux suivants :

OTCQX - Ce niveau est considéré comme le niveau le plus élevé des titres de OTC Markets. Pour être éligibles au niveau OTCQX, les entreprises doivent tenir des registres financiers audités et être à jour de toutes les divulgations réglementaires. Elles ne peuvent pas être des "actions à petit prix" en faillite ou des sociétés fictives.
OTCQB - Ce niveau est conçu pour les entreprises en croissance ou en phase de démarrage, avec un prix d'offre minimum de 0,01$. Elles doivent présenter des états financiers vérifiés annuellement et être à jour dans leurs déclarations réglementaires ; les sociétés ne peuvent pas non plus être en faillite.
Pink Market ("Pink Sheets") : Également connu sous le nom d'"Open Market", ce niveau n'est soumis à aucune norme financière minimale. Il peut comprendre un large éventail d'entreprises, dont des actions à petit prix, des sociétés écrans, des sociétés étrangères et d'autres entreprises qui refusent de divulguer des informations financières. Les entreprises du Pink Market sont classées comme présentant des informations limitées, pas d'informations ou des informations actuelles uniquement.
Grey Market Ce niveau s'applique à tous les autres titres négociés de gré à gré. En raison du manque d'intérêt des investisseurs, d'informations financières et de conformité réglementaire, les titres du marché gris ne sont pas cotés par les courtiers.

Quels sont les types de titres disponibles sur le site OTC ?

Les types de titres OTC sont les obligations, les actions, les produits dérivés, les obligations, les ADR, les devises et les crypto-monnaies.

L'équipe qui a travaillé sur l'article

Oleg Tkachenko est un analyste économique et un gestionnaire de risques ayant plus de 14 ans d'expérience de travail avec des banques d'importance systémique, des sociétés d'investissement et des plateformes analytiques. Il est analyste chez Traders Union depuis 2018. Ses principales spécialités sont l'analyse et la prédiction des tendances des prix sur les marchés du Forex, des actions, des matières premières et des crypto-monnaies, ainsi que le développement de stratégies de trading et de systèmes individuels de gestion des risques. Il analyse également les marchés d'investissement non standard et étudie la psychologie du trading.

De plus, Oleg est devenu membre de l'Union nationale des journalistes d'Ukraine (carte de membre n°4575, certificat international UKR4494).

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Gestion des risques

La gestion des risques est un modèle de gestion des risques qui consiste à contrôler les pertes potentielles tout en maximisant les profits. Les principaux outils de gestion du risque sont le stop loss, le take profit, le calcul du volume de la position en tenant compte de l'effet de levier et de la valeur du pip.

Volatilité

La volatilité désigne le degré de variation ou de fluctuation du prix ou de la valeur d'un actif financier, tel que les actions, les obligations ou les crypto-monnaies, sur une période donnée. Une volatilité plus élevée indique que le prix d'un actif connaît des fluctuations plus importantes et plus rapides, tandis qu'une volatilité plus faible suggère des mouvements de prix relativement stables et progressifs.

Crypto-monnaie

Les crypto-monnaies sont des monnaies numériques ou virtuelles dont la sécurité repose sur la cryptographie. Contrairement aux monnaies traditionnelles émises par les gouvernements (monnaies fiduciaires), les crypto-monnaies fonctionnent sur des réseaux décentralisés, généralement basés sur la technologie blockchain.

Rendement

Le rendement désigne les gains ou les revenus tirés d'un investissement. Il reflète les rendements générés par la possession d'actifs tels que des actions, des obligations ou d'autres instruments financiers.

Scalping

Le scalping est une stratégie qui permet aux traders de réaliser rapidement de petits profits en exécutant de nombreuses opérations à court terme en l'espace de quelques secondes ou minutes, en tirant parti des fluctuations mineures des prix.