Selon notre idée, l'indicateur Score global TU devrait répondre à la plus grande question qui soit : « Puis-je confier mon argent à ce broker ? ». Les scores sont compris entre 0,01 et 9,99 (plus l'indicateur est élevé, plus le broker est digne de confiance). Pluss
- $1
- Alpaca Trading (Web)
- Alpaca Dashboard (Mobile)
- 1:4 pour les transactions intrajournalières, 1:2 pour les transactions reportées au lendemain
- Vous pouvez négocier des fractions d'actions
Notre évaluation de Alpaca
Selon notre idée, l'indicateur Score global TU devrait répondre à la plus grande question qui soit : « Puis-je confier mon argent à ce broker ? ». Les scores sont compris entre 0,01 et 9,99 (plus l'indicateur est élevé, plus le broker est digne de confiance). Pluss
Alpaca est un broker avec un risque plus élevé que la moyenne et la note globale TU de 4.3 sur 10. Après avoir examiné les possibilités de trading offertes par la société et les avis postés par les clients de Alpaca sur notre site, l'expert Anton Kharitonov recommande aux utilisateurs d'envisager un broker plus fiable avec de meilleures conditions, car, selon les avis, de nombreux clients de ce broker ne sont pas satisfaits du travail de la société.
Alpaca est un courtier disposant d'une API propriétaire permettant de négocier selon des algorithmes définis par le trader. Cela lui permet de créer ses propres robots de trading. La connaissance des langages de programmation n'est pas nécessaire.
Comment nous avons testé Alpaca
Traders Union a analysé les marchés financiers pendant plus de 14 ans, évaluant les courtiers selon 250+ critères transparents, y compris la sécurité, la réglementation et les conditions de trading. Notre équipe d'experts de plus de 50 professionnels met régulièrement à jour une liste de surveillance de 500+ courtiers pour fournir aux utilisateurs des informations basées sur les données. Bien que nos recherches soient basées sur des données objectives, nous recommandons aux utilisateurs d'effectuer une diligence raisonnable indépendante et de consulter les sources réglementaires officielles avant de prendre toute décision financière.
En savoir plus sur notre méthodologie et nos politiques éditoriales.
Un bref aperçu de Alpaca
Alpaca est un courtier américain qui propose depuis 2015 des solutions API pour le trading algorithmique sur le marché boursier américain. Depuis mars 2022, ses clients internationaux et les traders de 49 États peuvent négocier des cryptocurrencies. Alpaca Trading ajoute constamment de nouvelles actions, et en novembre 2022, il en propose plus de 8 mille. Le courtier propose également des opérations sur marge pour les actions fractionnées et les ETF. En outre, il existe des actions sur lesquelles Alpaca verse des dividendes.
Nous avons identifié votre pays comme étant
US
Nous avons analysé en profondeur toutes les sociétés qui fournissent légalement des services de trading dans votre pays et avons établi un classement des meilleures d'entre elles. Notre analyse met en évidence les sociétés qui offrent des conditions de travail optimales, qui jouissent d'une solide réputation et qui reçoivent régulièrement le plus grand nombre d'avis positifs de la part des traders sur notre site web.
Découvrez les 5 entreprises les mieux notées en
US :
- Réglementation par la FINRA et la SIPC.
- Protection des investissements par la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC).
- Pas de frais de courtage sur les transactions d'actions et d'ETF sur le marché américain.
- Possibilité de commencer à négocier avec n'importe quel montant d'argent.
- Méthodes gratuites pour déposer et retirer des fonds des comptes d'investissement.
- Accès à des robots de trading simples, compréhensibles même pour les traders qui n'ont pas d'expérience avec les API.
- Instruments avancés et données de marché professionnelles pour les traders algorithmiques expérimentés.
- Seules les actions et les ETF américains sont disponibles. La négociation d'actifs provenant d'autres marchés n'est actuellement pas proposée.
- L'assistance aux clients n'est assurée que par courrier électronique.
TU Verdict d'expert
Directeur principal de l’analytique
Alpaca permet de négocier des actions américaines, des ETF et des cryptomonnaies via ses propres plateformes web et mobiles, avec différentes options de compte, notamment un compte d'entraînement et des comptes sur marge pour le trading en conditions réelles. Le courtier est réglementé par la FINRA et la SIPC pour les opérations sur titres et permet le trading algorithmique via une API intuitive ne nécessitant aucune expérience en programmation ; il prend en charge les fractions d'actions à partir de 1 $, avec un dépôt minimum également fixé à 1 $. Pour les transactions sur actions et ETF, Alpaca ne facture aucun frais de courtage, et les clients peuvent utiliser des méthodes de dépôt et de retrait gratuites en USD, avec accès à des types d'ordres avancés, y compris les sessions pré-marché et après-bourse.
Parmi les inconvénients, on note un accès limité aux seules actions américaines, aux ETF et à une liste restreinte de cryptomonnaies, les actifs provenant d'autres marchés mondiaux n'étant pas disponibles. L'assistance est disponible uniquement par e-mail, les paiements sont limités au dollar américain via des virements bancaires ou ACH, et le trading sur marge n'est pas disponible pour les cryptomonnaies. Alpaca peut ne pas convenir aux traders recherchant un choix d'actifs plus large, des dépôts multidevises ou une assistance client immédiate. Elle convient mieux aux traders axés sur les algorithmes et centrés sur le marché américain, à l'aise avec sa structure tarifaire et son modèle d'assistance.
Résumé d'Alpaca
Votre capital est en danger. Le risque de perte dans la négociation en ligne d'actions, d'options, de contrats à terme, de devises, d'actions étrangères et de titres à revenu fixe peut être substantiel.
| 💻 Plateformes de trading: | Proprietary Alpaca Trading web platform, Alpaca Dashboard mobile app |
|---|---|
| 📊 Comptes: | Paper account (demo), individual brokerage account, cryptocurrency account (not in all jurisdictions), business trading account (beta) |
| 💰 Devise du compte: | USD and cryptocurrencies (with some limitations) |
| 💵 Dépôts/retraits: | Appel de marge : 50% |
| 🚀 Dépôt minimum: | 1$ |
| ⚖️ Levier: | 1:4 pour les transactions intrajournalières, 1:2 pour les transactions reportées au lendemain |
| 💼 Comptes PAMM: | Non |
| 📈️ Ordre minimum: | 1 USD |
| 💱 Spreads: | Non |
| 🔧 Instruments: | Actions, ETF et crypto-monnaies américaines |
| 💹 Margin call/Stop out: | Non |
| 🏛 Fournisseur de liquidités: | Investors Exchange LLC (IEX), Securities Information Processors (SIP), CTA (géré par le NYSE) et UTP (géré par le Nasdaq) |
| 📱 Trading mobile: | Oui |
| ➕ Programme de parrainage: | Oui |
| 📋 Exécution des ordres: | Marché, limite, stop, limite de stop, enchère d'ouverture et de clôture, bracket, OCO (un annule l'autre), OTO (un déclenche l'autre) et stop suiveur |
| ⭐ Fonctions de trading: | Vous pouvez négocier des fractions d'actions |
| 🎁 Concours et bonus: | Oui |
Avec Alpaca, vous pouvez négocier des actions et des ETF en dehors des heures normales en utilisant des ordres pré-marché (de 04h00 à 9h30) et post-marché (de 16h00 à 20h00), heure de l'Est. Le courtier propose actuellement des transactions sur 20 crypto-monnaies et 52 paires avec BTC, BCH, ETH, LTC et USDT, mais de nouveaux actifs sont constamment ajoutés à la liste. Le trading sur marge n'est disponible que pour les titres. Le courtier ne fournit pas de fonds de prêt pour les transactions en crypto-monnaies. Alpaca accepte les paiements, y compris les transferts bancaires internationaux, uniquement en USD.
Évaluation des paramètres clés d'Alpaca
Ouverture d'un compte de trading
Le trading avec Alpaca est impossible sans l'ouverture d'un compte de courtage, qui peut être créé dans un compte utilisateur être créé dans un compte utilisateur. Voici un petit guide :
Ouvrez la page d'accueil du site officiel Alpaca. Cliquez sur le bouton "Sign Pour commencer l'inscription.
Pour créer un compte utilisateur, entrez votre nom et votre adresse électronique. Créez un mot de passe fort, saisissez-le dans la case correspondante et confirmez l'enregistrement. Ensuite, confirmez votre email en saisissant le code que vous avez reçu et connectez-vous en utilisant votre login (ou adresse email) et votre mot de passe. Pour effectuer un dépôt et commencer à négocier, vous devez vous soumettre à la procédure KYC, c'est-à-dire fournir des photos de vos documents d'identité des photos de vos documents d'identité. Il est également obligatoire de lier votre compte bancaire.
Dans votre compte utilisateur Alpaca, vous pouvez :
Dans votre compte d'utilisateur, vous pouvez également effectuer les opérations suivantes :
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Mettre en place une authentification à deux facteurs
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Consulter les rapports sur les portefeuilles d'investissement et les commissions.
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Créer et gérer des listes de surveillance.
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Configurer la diffusion en continu des données de marché.
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Voir la documentation complète de l'API.
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Consulter l'historique des paiements à partir de la date de votre choix.
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Utilisez le bouton d'assistance pour contacter l'assistance technique par courriel.
Alpaca est-il sûr ?
Alpaca est la propriété de AlpacaDB Inc, qui possède deux filiales. Les services boursiers sont fournis par Alpaca Securities LLC, qui est un courtier réglementé par la FINRA et la SIPC. Alpaca Securities LLC est également membre de la FDIC, qui assure les titres des comptes d'utilisateurs de Alpaca à hauteur de 500 000 dollars.
La deuxième filiale de AlpacaDB Inc s'appelle Alpaca Crypto LLC. Elle est enregistrée auprès du FinCEN et fournit des services d'échange d'actifs numériques. Alpaca Crypto LLC n'est pas membre de la FINRA ou du SIPC. Les crypto-monnaies n'étant pas des titres, les fonds qui y sont investis ne sont pas protégés par des programmes de rémunération.
Avantages
- Les investissements en actions et en ETF sont protégés par le fonds de compensation FDIC
- La FINRA et la SIPC contrôlent strictement les sociétés d'investissement agréées
- Séparation des actifs du trader et du capital du courtier.
Inconvénients
- Les résidents américains paient des impôts sur le revenu obligatoires
- La FINRA exige que les day traders disposent d'au moins 25 000 dollars sur leur compte
- Les dépôts et les retraits ne peuvent être effectués qu'en USD.
Commissions et frais
Le courtier Alpaca ne prélève pas de frais sur les transactions portant sur des actions et des ETF américains. En outre, il compense les frais de compensation des titres perçus par Velox Clearing. Alpacales clients d'EDC ne paient que les commissions réglementaires pour tous les ordres de vente. Par exemple, la SEC prélève 5,1 dollars par tranche de 1 000 000 dollars de capital. La FINRA prélève une commission d'activité de négociation (TAF) de 0,000119 $ par action, mais pas plus de 5,95 $ par ordre. Les commissions de la SEC et de la FINRA sont soustraites des bénéfices de la vente d'actions. Alpaca ne prélève pas de frais pour les dépôts ou les retraits, ni pour les retraits par ACH. Si un client retire ses bénéfices par virement bancaire, il paie 25 dollars par transaction aux États-Unis et 50 dollars par virement international.
| Type de compte | Spread (valeur minimale) | Commission de retrait |
|---|---|---|
| Individual brokerage account | $1 | Pour les retraits par virement bancaire |
Le TAEG de la marge est de 6,25 %. Le tableau ci-dessous présente une comparaison des commissions moyennes de trois courtiers - Alpaca Trading, eOption et DEGIRO - et montre clairement quelle société offre les meilleures conditions de trading.
| Broker | Commission moyenne | Niveau |
|---|---|---|
|
$1 | |
|
$3.54 | |
|
$1.5 |
Types de comptes
Alpaca propose deux types de comptes pour les traders particuliers : le compte démo (compte papier) et le compte réel (compte de courtage individuel). Les comptes individuels ne sont pas des comptes de retraite. Ils ne peuvent être utilisés que pour le trading algorithmique et l'investissement.
Types de comptes :
Les clients internationaux et les traders de 49 États américains (à l'exception de l'État de New York) ont accès à la négociation de crypto-monnaies avec un compte de crypto-monnaies.
Alpaca est un courtier en trading algorithmique qui utilise des bots personnalisables. Il offre des solutions non seulement aux traders expérimentés, mais aussi aux débutants qui n'ont jamais utilisé d'API pour investir sur le marché boursier.
Dépôt et retrait
-
Les résidents fiscaux américains effectuent leurs retraits par défaut via ACH. Si cette méthode n'est pas disponible, le trader peut utiliser les virements bancaires.
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Alpacales clients d'EADS en dehors des États-Unis peuvent retirer leurs bénéfices par virement bancaire ou par Rapyd.
-
Les paiements en Bitcoin, Ether et Solana sont disponibles pour les résidents de 10 États américains et les traders qui vivent en dehors des États-Unis.
-
Le traitement des transactions ACH prend généralement de 1 à 3 jours ouvrables.
-
Pour l'annulation d'un transfert ACH en raison d'une insuffisance de fonds sur un compte bancaire, d'une incompatibilité de compte d'utilisateur, d'une répétition de la transaction ou d'une annulation de paiement, le négociant paie une commission de 30 dollars.
Options d'investissement
Alpaca est spécialisé dans le trading algorithmique d'actions et de crypto-monnaies. La société propose des logiciels pour le développement de bots destinés à diverses stratégies. Contrairement aux courtiers en valeurs mobilières à part entière, Alpaca ne gère pas les fonds de ses clients. Les revenus supplémentaires provenant de l'invitation de nouveaux utilisateurs sont exclusivement réservés aux clients institutionnels.
Solutions d'investissement
Les traders algorithmiques expérimentés peuvent créer des robots dans des langages de programmation tels que Python, JavaScript, Ruby, C#, Go, Node, etc. Les débutants qui ne savent pas coder ont accès à des robots de trading simples, tels que Trellis, Streak, Zipline Trader, etc.
Caractéristiques particulières des robots de trading Alpaca:
L'entrée et la sortie des transactions s'effectuent selon un modèle ou une tendance défini(e) par le développeur.
Possibilité de tester n'importe quel robot sur un compte papier sans déposer de fonds.
Différentes façons d'activer l'application de négociation, par exemple manuellement ou à l'aide d'un déclencheur automatique d'achat ou de vente.
Les traders peuvent créer et utiliser un nombre illimité de robots, y compris pour chaque action.
En outre, les traders qui préfèrent les gains passifs peuvent obtenir des bénéfices sous la forme de dividendes sur les actions. Les dividendes sont payés non seulement sur les actions entières, mais aussi sur les actions fractionnées. Le montant du paiement dépend de la politique de l'émetteur du titre, ainsi que du coût proportionnel des unités d'actions détenues par un investisseur.
Si vous êtes un investisseur important et que vous prévoyez d'investir plus de 10 000 dollars, contactez-nous à l'adresse vip-invest@tradersunion.com ou en remplissant le formulaire de commentaires sur notre site web. Notre équipe de professionnels vous expliquera toutes les subtilités de l'opération et toutes les étapes, de l'inscription au retrait des bénéfices.
Programme d'affiliation:
Alpaca actuellement, il n'existe pas de programme d'affiliation pour les traders particuliers.
Toutefois, les acteurs professionnels du marché (fonds spéculatifs, consultants en investissement, courtiers, etc.) peuvent devenir des partenaires de Alpacaà des conditions individuelles.
Service d'assistance
L'équipe d'assistance à la clientèle est disponible 24 heures sur 24, sept jours sur sept.
Avantages
- L'assistance technique fonctionne 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7
Inconvénients
- Pas d'espace de discussion en ligne
- Temps d'attente pour la réponse de l'opérateur
- L'assistance ne peut pas être contactée par téléphone
Alpaca a des millions de clients et ne répond que par courrier électronique, de sorte que le délai de réponse de l'opérateur varie de 1 à 7 jours.
Contacts
| Fondée en | 2015 |
|---|---|
| L’adresse d’enregistrement | 710 Oakfield DR, Suite 210, Brandon, FL 33511, USA |
| Site officiel | https://alpaca.markets/ |
| Contacts |
Formation
Les utilisateurs peuvent trouver le matériel éducatif de Alpacadans l'onglet Communauté. Il contient plusieurs sections contenant des informations utiles pour les débutants, telles que Forum, FAQ et Apprendre.
L'outil pédagogique le plus efficace est le compte dit "papier". Le trading avec ce compte imite les transactions réelles, mais les traders ne peuvent jamais perdre d'argent car ils utilisent des dépôts virtuels.
Examen détaillé de Alpaca
Alpaca fournit un accès au trading sur marge sur le marché boursier américain, ainsi qu'à des données fondamentales et historiques par le biais de son API propriétaire. Le courtier est en activité depuis plus de 7 ans et se spécialise dans le trading algorithmique. Grâce à la variété des applications de trading disponibles, aux données de marché professionnelles et à l'absence de dépôt minimum, Alpaca convient aussi bien aux traders algorithmiques novices qu'expérimentés.
Alpaca en chiffres :
-
Plus de 8 000 actions et ETF enregistrés aux États-Unis sont disponibles pour le trading.
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Le dépôt de chaque client est assuré jusqu'à 500 000 dollars.
-
Alpaca le fonds d'investissement a attiré des investissements s'élevant à plus de 70 millions de dollars.
Alpaca est un courtier API pour le trading algorithmique sur marge
Avec Alpaca, vous pouvez utiliser n'importe quel style de trading, mais il y a des nuances. Si un trader effectue quatre transactions ou plus en cinq jours ouvrables, il est qualifié de "pattern day trader" (PDT). La FINRA exige que les day traders conservent au moins 25 000 dollars sur leurs comptes de marge, faute de quoi les comptes peuvent être bloqués. Alpaca offre une protection aux traders intrajournaliers : si un ordre peut potentiellement entraîner le marquage d'un trader comme PDT, le courtier rejette cet ordre.
Alpaca Trading propose sa propre plateforme web. Elle fournit des données en temps réel et des graphiques TradingView, qui contiennent plus de 100 indicateurs d'analyse technique. Alpacales clients de Trading peuvent également utiliser des applications mobiles compatibles avec les appareils Android et iOS. Toutes les plateformes prennent en charge l'authentification à deux facteurs mais, en raison de l'utilisation de l'API, les traders restent connectés jusqu'à ce qu'ils se déconnectent manuellement, ce qui réduit la sécurité.
Services utiles:
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API sur les prix des actions et des cryptomonnaies. Les données historiques sur les prix des actions et des crypto-monnaies au cours des 5 dernières années sont fournies en temps réel.
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Fil d'actualité. Il affiche les événements historiques et actuels sur les marchés des actions et des crypto-monnaies.
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Données en temps réel sur les prix des actions. Deux plans tarifaires sont disponibles : l'un est gratuit avec un nombre limité de chaînes ; l'autre est illimité et coûte 99 dollars par mois.
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Forum. Espace de communication avec les autres membres de la communauté et les représentants de Alpaca.
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Blog. Il contient des nouvelles de l'entreprise et des informations sur les nouveaux produits, services et instruments.
Advantages:
Interface pratique pour la plateforme web et les applications mobiles.
Graphiques TradingView et données de marché gratuites.
Accès aux transactions avant et après les heures de marché.
Protection des comptes d'utilisateurs par une authentification à deux facteurs.
Outils avancés de traçage de graphiques.
Plus de 10 langages de programmation, dont Python et JavaScript.
Vous pouvez créer d'autres plateformes de trading pour Alpaca, par exemple des comptes de courtage avec Midas ou Gotrade et des comptes Robo-advisor avec Investore.
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