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FINRA | Régulateur financier U.S.

Andreï Mastykine
Écrit par:
Andreï Mastykine
Mis à jour en:
octobre 15, 2026

Note éditoriale : Bien que nous adhérions à une stricte intégrité éditoriale, cet article peut contenir des références à des produits de nos partenaires. Voici comment nous gagnons de l'argent. Aucune des données et des informations contenues dans cette page Web ne constitue un conseil en investissement, conformément à notre clause de non-responsabilité.

FINRA, la Financial Industry Regulatory Authority, est une organisation non gouvernementale qui régule les marchés des valeurs mobilières et les sociétés de courtage aux U.S.. Elle garantit la transparence et la conformité dans le secteur financier en supervisant les courtiers et en appliquant les règles.

Chaque système financier national est réglementé par une ou plusieurs autorités, qui peuvent être des organismes gouvernementaux ou privés. Cela inclut les banques nationales et les régulateurs privés. Les courtiers doivent souvent être membres d'organismes d'autorégulation (OAR).

Dans cet article, nous décrirons en détail ce qu'est la FINRA (Financial Industry Regulatory Authority) et quelles sont les fonctions de cette organisation. Vous apprendrez également comment vérifier si un courtier est licencié par FINRA

Description et fonctions de FINRA

FINRA (appelé NASD jusqu'en 2007) est une organisation d'autorégulation non gouvernementale (SRO) qui supervise théoriquement le marché des titres OTC et influence de manière significative le marché des échanges en pratique.

Points clés à propos de FINRA :

  • Création : 2007 (remplaçant NASD)

  • Type : organisation d'autorégulation non gouvernementale (SRO)

  • Adhésion : obligatoire pour les courtiers sur les marchés boursiers U.S.

  • Taille : environ 3 600 employés et 20 bureaux régionaux

  • Portée : environ 704 000 membres, dont 4 000 organisations financières et 700 000 courtiers

  • Activité : traite environ 42 milliards de transactions financières par jour

FINRA joue un rôle crucial pour garantir la transparence et la conformité des courtiers sur les marchés financiers U.S..

Voici les principales fonctions de FINRA :

  • 1. Surveillance réglementaire - crée et applique des règles et règlements régissant les activités des courtiers-négociants et de leurs personnes associées. FINRA supervise la délivrance des licences et l'enregistrement des individus et des entreprises dans l'industrie des valeurs mobilières, garantissant qu'ils respectent les normes professionnelles et les qualifications requises.

  • 2. Surveillance du marché - surveille les activités de trading sur divers marchés afin de détecter et prévenir les pratiques frauduleuses et manipulatrices, telles que le délit d'initié et la manipulation de marché. De plus, FINRA effectue une surveillance pour s'assurer que les courtiers-négociants respectent les lois fédérales sur les valeurs mobilières et les règles de FINRA.

  • 3. Arbitrage et médiation - FINRA offre des services d'arbitrage et de médiation pour résoudre les différends entre investisseurs et courtiers. Cela permet d'éviter des procédures judiciaires longues et coûteuses.

  • 4. Éducation et formation - FINRA propose des ressources éducatives pour aider les investisseurs à comprendre les marchés des valeurs mobilières, leurs droits, et comment se protéger contre la fraude.

  • 5. Enregistrement et divulgation - FINRA gère BrokerCheck, un outil en ligne gratuit qui permet aux investisseurs de rechercher les antécédents et l’historique disciplinaire des courtiers-négociants et de leurs représentants enregistrés.

FINRA BrokerCheckFINRA BrokerCheck
Pour obtenir une licence FINRA, un courtier doit :

  • 1. Partager les informations sur les dirigeants : le CEO doit fournir des informations détaillées sur les biens de sa famille.

  • 2. Soumettre des plans d'affaires : cela inclut un plan d'affaires, une stratégie de développement et des plans d'urgence.

  • 3. Fournir les états financiers : un bilan d'essai doit être soumis.

  • 4. Soumettre des documents supplémentaires : selon les activités du courtier, plus de 30 autres documents peuvent être exigés par FINRA.

Un certificat FINRA montre qu'un courtier répond aux exigences de la SEC et est membre d'une organisation autonome d'autorégulation indépendante (SRO). FINRA est financée par les contributions de ses membres et les amendes.

Comment confirmer la licence d'un courtier sur le site FINRA

FINRA délivre des certificats essentiels pour que les courtiers obtiennent une licence de la SEC. Vous pouvez rechercher le nom légal d’un courtier sur le site web de FINRA pour trouver des articles, des avis et des communiqués officiels concernant la société. Ces informations sont utiles pour analyser le courtier avant d’ouvrir un compte.

Pour trouver la licence d’un courtier sur le site FINRA, suivez les étapes suivantes :

1. Sur le site web du courtier, trouvez la confirmation que la société est membre de FINRA. Si cette information ne figure pas sur le site, cela ne signifie pas que le courtier n’est pas enregistré. Si vous envisagez de trader sur le marché U.S., nous recommandons de vérifier chaque courtier sur le site de FINRA afin d’éviter de traiter avec des sociétés sur liste noire.

FINRA License InformationInformations sur la licence FINRA

2. Dans le menu supérieur de la page d’accueil du site FINRA, sélectionnez « Brokercheck ». Il s'agit d'une ressource distincte (base de données) du régulateur. Vous pouvez y trouver toutes les informations concernant les courtiers et les entreprises dont les actions sont négociées sur le marché OTC.

FINRA websiteSite web FINRA

3. Ouvrez l’onglet « Firm ». Dans le champ « Name or CRD », saisissez le nom légal complet du courtier. Il est préférable de le prendre sur le site web de la société.

FINRA websiteSite web FINRA

4. Analyser les résultats.

FINRA websiteFINRA website

5. Ouvrez la page du courtier. Dans ce cas, vous avez besoin de la première page. La deuxième concerne la compensation et la troisième l’investissement.

FINRA websitesite web FINRA

Ici, vous trouverez toutes les informations concernant le courtier, telles que l'enregistrement auprès d'autres régulateurs, les États dans lesquels la licence est valide, les types de services autorisés, et bien plus encore.

Nous vous conseillons de vous familiariser avec les courtiers agréés par FINRA dans le tableau ci-dessous :

Tableau comparatif des meilleurs courtiers agréés par FINRA
Licence FINRA Réglementation Forex Dépôt min., $ Effet de levier, 1 : Min. spread EUR/USD, pips Plateforme de trading Ouvrir un compte

OANDA

Oui FSC (BVI), ASIC, IIROC, FCA, CFTC, NFA Non Jusqu’à 1:200 0.1 MT5, MetaTrader5, WebTerminal MT4, fxTrade Chez broker
Votre capital est en danger.

Trading.com USA

Oui CFTC, NFA 50 Jusqu'à 1:30 ou jusqu'à 1:300 (cet effet de levier est réservé aux comptes professionnels, et même s'ils peuvent négocier avec un effet de levier aussi élevé, ils perdent leurs droits ICF) 0.9 MT5, WebTrader, Trading.com App Chez broker
Votre capital est en danger.

Plus500

Oui CySEC, FCA, ASIC, FMA, FSCA, FSA Seychelles, EFSA, MAS, DFSA, SCB 100 Jusqu'à 1:200 0.5 WebTrader, Windows 10 Trader, Android App Chez broker
81% des comptes CFD des particuliers perdent de l'argent.

FOREX.com

Oui CIMA, FCA, FSA (Japan), NFA, IIROC, ASIC, CFTC 100 Jusqu'à 1:400 0.7 FOREX.com, MT4, MT5 Voir la revue

IG Markets

Oui FCA, BaFin, ASIC, MAS, CySec, FINMA, BMA, CFTC, NFA 1 Jusqu'à 1:50 0.6 MT4, IG Trading Platform, L2 dealer, Browser platform Voir la revue

Avantages et inconvénients de la licence FINRA

FINRA est une organisation privée d'autorégulation (SRO) très respectée aux U.S.. Initialement, les courtiers ont formé des SRO pour protéger leurs intérêts lors de leurs relations avec les organismes gouvernementaux et les bourses. Avec le temps, adhérer à une SRO comme FINRA est devenu obligatoire pour que les courtiers puissent opérer sur le marché boursier des U.S.. Bien que les SRO soient privées, elles sont responsables devant les régulateurs gouvernementaux.

  • Avantages
  • Inconvénients
  • Protection des investisseurs : contrairement aux régulateurs gouvernementaux qui imposent principalement des amendes, FINRA se concentre sur la protection des intérêts des clients privés.
  • Sécurité des transactions : garantit la sécurité des transactions sur le marché U.S. OTC.
  • Premier point de contact : les traders doivent déposer leurs plaintes auprès de FINRA avant de s’adresser aux régulateurs gouvernementaux.
  • Coûts : bien que les courtiers paient des frais annuels à FINRA, il n’existe aucune preuve directe que ces coûts soient répercutés sur les traders.

Pourquoi est-il important de connaître FINRA

Oleg Tkatchenko
Oleg Tkatchenko Éditeur au département Cryptomonnaie & Blockchain

Selon les statistiques des régulateurs, moins de 50 % des titres U.S. sont négociés sur les bourses, tandis que le reste des titres est acheté et vendu via OTC Markets Group et OTC Bulletin Board. Ces marchés sont également régulés par FINRA, mais, comparés aux bourses, ils offrent des conditions plus souples pour la cotation des titres.

La mission de FINRA est d’assister la SEC dans la régulation du marché OTC en exerçant des fonctions judiciaires. L’une des raisons de la création de FINRA était la nécessité d’une agence habilitée à entendre les cas d’arbitrage sur le marché boursier plutôt que les tribunaux, qui ne possèdent pas une connaissance approfondie des marchés financiers.

En tant qu'expert financier, je suis fermement convaincu que travailler avec des courtiers réglementés par FINRA est une étape cruciale pour garantir la sécurité et la confiance dans le processus d'investissement. FINRA établit des normes et des règles strictes auxquelles toutes les entreprises enregistrées et leurs représentants doivent se conformer. Cela réduit considérablement le risque de fraude ou de pratiques contraires à l'éthique, car chaque entreprise et ses employés font l'objet d'inspections et de contrôles réguliers.

Les courtiers réglementés par FINRA sont tenus de maintenir des normes professionnelles et éthiques élevées, garantissant que vos intérêts en tant qu'investisseur sont toujours prioritaires. FINRA offre également aux investisseurs un accès à de nombreuses ressources et outils, tels que BrokerCheck, qui vous permet de vérifier l'historique et la réputation des courtiers avec lesquels vous envisagez de travailler. Cela ajoute une couche supplémentaire de transparence et de confiance, vous permettant de prendre des décisions éclairées.

Conclusion

En somme, FINRA joue un rôle incontournable pour garantir l'intégrité et la transparence des marchés financiers américains. Grâce à des exigences strictes pour les courtiers et un processus rigoureux d'obtention de licences, cet organisme protège les investisseurs tout en renforçant la confiance dans le système. Par exemple, le traitement efficace des plaintes des traders et l'audit régulier des entreprises membres témoignent de son engagement envers l'éthique. En définitive, l'action de FINRA démontre qu'une régulation proactive et fiable reste la clé d'un secteur financier sain et durable.

Foire aux questions

Quels types d'infractions FINRA surveille-t-elle sur les marchés financiers ?

FINRA surveille des infractions telles que le délit d’initié, la manipulation de marché et d’autres pratiques frauduleuses ou manipulatrices. Elle veille à ce que les courtiers respectent les lois fédérales sur les valeurs mobilières et les règlements spécifiques de FINRA.

Comment FINRA finance-t-elle ses activités de régulation ?

FINRA finance ses opérations principalement grâce aux contributions annuelles de ses membres et aux amendes infligées lors des procédures disciplinaires. Cette structure de financement assure l’indépendance de l'organisation tout en maintenant ses capacités de supervision.

Quelle différence existe-t-il entre un régulateur privé comme FINRA et un organisme gouvernemental ?

Un régulateur privé comme FINRA est une organisation d'autorégulation non gouvernementale (SRO) créée par l’industrie elle-même, avec des obligations de rendre compte à des agences publiques. Contrairement aux régulateurs gouvernementaux qui appliquent surtout des sanctions, FINRA privilégie également la protection des investisseurs et offre des services de médiation et d’éducation.

FINRA régule-t-elle uniquement les marchés boursiers ou intervient-elle aussi sur d'autres types de marchés ?

FINRA ne régule pas uniquement les marchés boursiers : elle supervise aussi l’activité sur les marchés OTC (Over The Counter), où les titres ne sont pas cotés en bourse, couvrant ainsi une large part des transactions sur les valeurs mobilières aux États-Unis.

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L'équipe qui a travaillé sur l'article

Andreï Mastykine
Andreï Mastykine
Responsable des avis et évaluations d’entreprises

Andrey Mastykin est un auteur, un rédacteur et un stratège de contenu expérimenté qui travaille pour Traders Union depuis 2020. En tant que rédacteur, il est méticuleux en ce qui concerne la vérification des faits et l'exactitude de toutes les informations publiées sur la plateforme Traders Union.

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L'écart est une mesure statistique de la variation d'un ensemble de données par rapport à la moyenne. Sur le marché des changes, cette mesure est souvent calculée à l'aide de l'écart-type qui aide les traders à évaluer le degré de variabilité ou de volatilité des mouvements de prix des devises.

Courtier

Un courtier est une personne morale ou physique qui sert d'intermédiaire pour effectuer des transactions sur les marchés financiers. Les investisseurs privés ne peuvent pas négocier sans courtier, car seuls les courtiers peuvent exécuter des transactions sur les marchés boursiers.

Ethereum

Ethereum est une plateforme blockchain décentralisée et une crypto-monnaie qui a été proposée par Vitalik Buterin fin 2013 et dont le développement a commencé début 2014. Elle a été conçue comme une plateforme polyvalente permettant de créer des applications décentralisées (DApps) et des contrats intelligents.

Investisseur

Un investisseur est une personne qui place de l'argent dans un actif en espérant que sa valeur s'appréciera à l'avenir. L'actif peut être n'importe quoi, y compris une obligation, un fonds commun de placement, une action, de l'or, de l'argent, des fonds négociés en bourse (ETF) et des biens immobiliers.

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