Qu'est-ce que l'agriculture de rendement ?

L'agriculture de rendement est-elle légale ?

Le yield farming est un phénomène relativement nouveau qui n'a pas encore été entièrement réglementé par un gouvernement ou une autorité. Par conséquent, le statut juridique du yield farming peut varier en fonction de votre juridiction et des plateformes que vous utilisez. Certains pays peuvent avoir des lois et des réglementations plus favorables ou plus défavorables que d'autres en ce qui concerne les crypto-monnaies et les DeFi. Par exemple, certains pays peuvent interdire ou restreindre l'utilisation de certains jetons ou plateformes, tandis que d'autres peuvent imposer des taxes ou des exigences de déclaration sur vos revenus cryptographiques.

Avant de vous engager dans la culture de rendement, vous devez faire vos propres recherches et consulter un professionnel du droit si nécessaire. Vous devez également être conscient des risques et des responsabilités liés au yield farming. Il peut s'agir de respecter les conditions générales des plateformes que vous utilisez, de sécuriser vos clés privées et vos portefeuilles, et de payer tous les impôts applicables à vos revenus.

Meilleures bourses de crypto-monnaies pour l'agriculture de rendement

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La plateforme d'échange Binance est l'une des plus grandes plateformes d'échange de crypto-monnaies au monde, dont le siège se trouve à Hong Kong. Selon le portail de crypto-monnaies CoinMarketCap, Binance occupe la première place en termes d'indicateurs agrégés du chiffre d'affaires quotidien de la plateforme, du nombre de novices et d'utilisateurs actifs, de la liquidité et du trafic web (classement, requêtes, statistiques dans les moteurs de recherche, etc.) La plateforme d'échange est également une startup de crypto-monnaie qui possède son propre « actif natif » utilisé dans l'écosystème Binance comme « gaz de base » (unité interne de paiement).

Avantages/Inconvénients

•des commissions faibles en raison de la liquidité et des volumes de trading.

•performance élevée de la plateforme ;

•crypto-monnaie Binance propriétaire qui permet à Binance de réduire le montant des commissions ;

•un cold wallet propriétaire garantit la sécurité de vos crypto-actifs en les stockant.

•procédure de vérification complexe ;

•le trading sur marge n'est pas autorisé ;

•la plateforme n'est pas agréée par une autorité de régulation ;

•La plateforme peut se mettre hors ligne sans avertissement ;

•la fonctionnalité technique de la plateforme fait l'objet de plaintes ;

•il existe un mécanisme complexe de calcul des commissions et des récompenses (système de grille Maker/Taker).

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Revue

L'échange de cryptomonnaie BitGet offre aux traders la possibilité de faire du trading au comptant, à terme et en cryptomonnaie. Les cryptomonnaies sont utilisées exclusivement comme instruments sur la bourse : BTC (₿), LTC (Ł) ETH (Ξ), USDT (₮) et autres. Les tradings se font sur la propre plateforme de la plateforme d'échange de crypto-monnaies, qui est disponible sous forme de terminal web et d'application pour les appareils mobiles. Les frais de BitGet sont inférieurs à ceux de ses concurrents sur le marché, avec des frais de maker de 0,02 % et de takers de 0,06 %. La commission peut également être financée par des fonds bonus que chaque client de BitGet reçoit lors de l'inscription, de la vérification et d'un réapprovisionnement du compte trading. Il n'y a pas de frais de tenue de compte, mais une commission est prélevée lors du retrait, dont le montant dépend de la crypto-monnaie dans laquelle le retrait est effectué. Pour les investisseurs, BitGet propose son propre service de copie des trades, et il est disponible sur la bourse et dans le cadre d'un programme d'affiliation. Les traders novices peuvent utiliser des comptes de démonstration pour affiner leurs compétences en matière de trading, mais il n'y a pas de matériel éducatif sur le site Web. La plateforme d'échange de crypto-monnaie BitGet fournit des services à l'échelle internationale et coopère avec des traders de différents pays.

Avantages/Inconvénients

•disponibilité de comptes de démonstration ;

•des moyens pratiques de contacter le service d'assistance ;

•une large gamme de crypto-monnaies pour le réapprovisionnement des comptes ;

•service de Copy du trading pour recevoir des revenus passifs ;

•possibilité de réduire les commissions en utilisant les crédits obtenus dans le cadre du programme de bonus ;

•la capacité de faire du trading algorithmique ;

•la plateforme d'échange utilise des portefeuilles de crypto-monnaie chauds et froids pour stocker les fonds des clients.

•Les dépôts et les retraits en devises fiat ne sont pas disponibles.

•Il n'y a pas de matériel éducatif pour les traders débutants sur le site de la plateforme.

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Comment fonctionne l'agriculture de rendement ?

L'agriculture de rendement fonctionne en utilisant divers protocoles DeFi qui offrent différentes incitations et possibilités de gagner des récompenses. Voici quelques-uns des types de protocoles DeFi les plus courants utilisés pour le yield farming.

• Plateformes de prêt. Il s'agit de plateformes qui permettent aux utilisateurs de prêter ou d'emprunter des crypto-actifs à des taux d'intérêt variables. Les prêteurs perçoivent des intérêts sur leurs dépôts, tandis que les emprunteurs paient des intérêts sur leurs prêts. Compound, Aave, MakerDAO et dYdX sont des exemples de plateformes de prêt.

• Les pools de liquidité. Il s'agit de pools de fonds utilisés pour faciliter le commerce ou l'échange de jetons sur des bourses décentralisées (DEX) ou des teneurs de marché automatisés (AMM). Les utilisateurs qui fournissent des liquidités à ces pools perçoivent des commissions pour chaque transaction effectuée dans le pool. Uniswap, SushiSwap, Balancer et Curve sont des exemples de pools de liquidité.

• Les plateformes d'élevage. Il s'agit de plateformes qui distribuent leurs propres jetons aux utilisateurs qui investissent ou déposent leurs actifs sur la plateforme. Ces jetons peuvent être utilisés pour la gouvernance, le vote ou l'accès à d'autres fonctionnalités de la plateforme. Yearn.finance, Harvest Finance, Badger DAO et PancakeSwap sont quelques exemples de plateformes d'agriculture.

Pour commencer à pratiquer l'agriculture de rendement, vous devez disposer d'actifs cryptographiques que vous êtes prêt à bloquer dans un protocole DeFi. Vous pouvez utiliser n'importe quel jeton pris en charge par le protocole que vous choisissez, comme ETH, USDT, DAI ou WBTC.

Vous devez également disposer d'un portefeuille compatible capable d'interagir avec les contrats intelligents du protocole, comme MetaMask, Trust Wallet ou Coinbase Wallet.

Une fois vos actifs et votre portefeuille prêts, vous pouvez suivre les étapes suivantes :

1. Connectez votre portefeuille au site Web ou à l'application du protocole DeFi.

2. Choisissez l'actif ou la paire d'actifs pour lesquels vous souhaitez fournir des liquidités.

3. Autorisez le protocole à accéder à vos fonds à partir de votre portefeuille.

4. Déposez ou misez vos fonds dans le pool ou le contrat du protocole.

5. Confirmez la transaction et payez les frais de gaz

6. Attendez que la transaction soit confirmée sur la blockchain.

7. Commencez à gagner des récompenses grâce au protocole

Selon le protocole que vous utilisez, vous pouvez recevoir différents types de récompenses pour l'agriculture de rendement. Les différents types de récompenses pour le yield farming sont résumés ci-dessous.

• Intérêts. Il s'agit de la somme d'argent que vous gagnez en prêtant ou en empruntant des crypto-actifs sur une plateforme de prêt. Le taux d'intérêt est généralement déterminé par les facteurs de l'offre et de la demande sur la plateforme

• Frais. Il s'agit de la somme d'argent que vous gagnez en fournissant de la liquidité à un pool de liquidité sur un DEX ou un AMM. Les frais correspondent généralement à un pourcentage du volume d'échange qui se produit dans le pool.

• Jetons. Il s'agit de la quantité de jetons que vous gagnez en jalonnant ou en déposant vos actifs sur une plateforme agricole. Le taux de distribution des jetons est généralement déterminé par l'algorithme ou la gouvernance de la plateforme.

Vous pouvez réclamer vos récompenses à tout moment en retirant vos fonds du protocole. Toutefois, certains protocoles peuvent prévoir des frais de retrait, des périodes de blocage ou des pénalités en cas de retrait anticipé. Vous devez toujours vérifier les règles et conditions du protocole avant de retirer vos fonds.

Yield farming et staking

Le yield farming et le staking sont deux moyens similaires mais distincts de tirer un revenu passif de vos actifs cryptographiques. Dans les deux cas, il s'agit de bloquer vos actifs dans un protocole DeFi et de recevoir des récompenses en retour. Toutefois, il existe des différences essentielles entre les deux.

Par exemple, le yield farming est un terme plus général qui englobe tout type d'activité DeFi qui génère des récompenses pour les utilisateurs. Le yield farming peut impliquer le prêt, l'emprunt, la fourniture de liquidités ou la mise en jeu d'actifs dans divers protocoles. Les récompenses du yield farming peuvent prendre la forme d'intérêts, de frais ou de jetons.

En revanche, le staking est un terme plus spécifique qui fait référence à l'immobilisation de vos actifs dans un protocole qui utilise un mécanisme de consensus par preuve d'enjeu (PoS). Le PoS est un moyen de sécuriser et de valider les transactions sur une blockchain en exigeant des utilisateurs qu'ils mettent en jeu leurs jetons en guise de garantie. Les récompenses sont généralement sous la forme de jetons qui sont frappés ou distribués par le protocole.

Ethereum 2.0, Cardano et Polkadot sont des exemples de protocoles de mise en jeu.

Vous pouvez également être intéressé par des informations sur les idées de revenus passifs dans les actions et les crypto-monnaies en lisant l'article de Traders Union.

Un aspect intriguant de l'agriculture de rendement

Un aspect intriguant de l'agriculture de rendement qui passe souvent inaperçu est son potentiel à démocratiser l'accès aux instruments financiers et aux opportunités traditionnellement réservées aux investisseurs institutionnels. Historiquement, les produits financiers à haut rendement ont été principalement accessibles aux personnes fortunées et aux grandes institutions disposant de ressources importantes.

Cependant, l'agriculture de rendement permet à toute personne disposant d'un portefeuille de crypto-monnaies de participer aux protocoles DeFi et d'obtenir potentiellement des rendements significatifs, indépendamment de ses antécédents financiers ou de son expérience en matière d'investissement. Cette démocratisation ouvre les portes à des voies financières auparavant inaccessibles et permet aux individus de gérer activement leur patrimoine et de poursuivre leur indépendance financière.