Les meilleurs ETF sur l'argent à acheter en 2026

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Meilleurs ETF sur l’argent à acheter en 2026 :

iShares Silver Trust (SLV) - ratio de frais d’environ 0,50 % par an
Global X Silver Miners ETF (SIL) - ratio de frais d’environ 0,65 % par an
ETFMG Prime Junior Silver Miners (SILJ) - ratio de frais d’environ 0,69 %
The abrdn Physical Silver Shares ETF (SIVR) - ratio de frais d’environ 0,30 %
ProShares UltraShort Silver (ZSL) - ratio de frais d’environ 0,95 %

Les ETF sur l’argent (Exchange-Traded Funds) sont des fonds qui investissent dans l’argent et sont négociés en bourse. Ils offrent aux investisseurs un moyen pratique d’accéder à l’argent et à ses prix sans avoir à stocker physiquement le métal. Les experts de Traders Union expliquent le fonctionnement des ETF sur l’argent, leurs principaux avantages et inconvénients, et fournissent un guide étape par étape

Top 8 des ETF sur l’argent dans lesquels investir

Les spécialistes de Traders Union ont sélectionné les meilleurs ETF sur l’argent pour investir.

iShares Silver Trust (SLV)

Le fonds a été lancé le 21 avril 2006 et est depuis devenu l’un des véhicules d’investissement les plus populaires. SLV investit dans de l’argent physique stocké dans des coffres. Le fonds affiche un ratio de frais d’environ 0,50 % par an, ce qui signifie que pour chaque 100 $ investis, l’investisseur paie environ 0,50 $ par an en commissions et autres frais. C’est un taux très bas pour le secteur. L’iShares Silver Trust ne verse pas de dividendes car son principal actif est l’argent physique, et les revenus du fonds dépendent des variations du cours de l’argent sur le marché.

Global X Silver Miners ETF (SIL)

Le fonds a été créé le 19 avril 2010. Il permet aux investisseurs d’accéder aux activités minières d’argent à travers le monde. SIL investit dans les actions de sociétés spécialisées dans l’exploration et le développement de gisements d’argent. SIL comprend des participations de grandes et moyennes entreprises du secteur minier mondial de l’argent ainsi que quelques acteurs plus petits axés sur des marchés régionaux. Le fonds SIL affiche un ratio de frais d’environ 0,65 % par an. Important : le portefeuille du fonds comprend des actions, et non de l’argent physique.

ETFMG Prime Junior Silver Miners (SILJ)

Ce fonds négocié en bourse, également appelé Amplify Junior Silver Miners ETF, a été fondé en 2012 et figure parmi les ETF les plus populaires ciblant les petites et moyennes sociétés minières d’argent. Il inclut à la fois des entreprises spécialisées exclusivement dans l’argent et d’autres pour lesquelles l’argent n’est qu’un des métaux exploités. L’ETF présente un ratio de frais relativement bas d’environ 0,69 %. Comme SILJ cible les entreprises de petite et moyenne taille, il est plus volatil et plus risqué que les fonds composés de grandes sociétés.

The abrdn Physical Silver Shares ETF (SIVR)

L’Aberdeen Standard Physical Silver Shares ETF est un autre ETF conçu pour investir dans l’argent. SIVR a été lancé le 24 juillet 2009. SIVR constitue un moyen direct d’investir dans de l’argent stocké dans des coffres spécialement équipés. Il offre transparence et facilité de détention d’actifs pour les investisseurs qui souhaitent une couverture physique directe de leurs investissements. Le ratio de frais de l’abrdn Physical Silver Shares ETF est d’environ 0,30 %, minimum. Puisque SIVR est axé sur la détention d’argent physique, son rendement en dividendes est nul.

ProShares UltraShort Silver (ZSL)

Le fonds a été créé en 2008. Il est géré par ProShares, une société spécialisée dans la création et la gestion de fonds axés sur le court terme et les instruments à effet de levier. Les actifs du fonds incluent des produits dérivés, des contrats à terme, des options et d’autres instruments. Globalement, ProShares UltraShort Silver s’adresse aux investisseurs intéressés par la spéculation rapide sur le marché de l’argent. Comme son nom l’indique, il s’agit d’un fonds avec des positions ultra-courtes visant à obtenir le double de la performance des variations quotidiennes du prix de l’argent, ce qui signifie que ses résultats diffèrent de ceux de l’argent en tant que matière première.

GraniteShares Silver Trust (SIL)

Le fonds a été lancé le 15 avril 2017. SIL affiche un ratio de frais d’environ 0,50 %. Les actifs gérés par GraniteShares Silver Trust comprennent de l’argent stocké dans des coffres. Cela signifie que le fonds n’investit pas dans les actions de sociétés liées à l’argent, mais détient directement le métal. Ce fonds ne doit pas être confondu avec le Global X Silver Miners ETF, qui porte le même code SIL. Ce sont deux tokens différents (cela arrive). GraniteShares SIL investit dans l’argent physique, tandis que Global X SIL cible les sociétés minières d’argent.

ProShares Ultra Silver (AGQ)

ProShares Ultra Silver est un ETF progressif qui vise à répliquer deux fois la variation quotidienne du prix de l’argent plutôt que de simplement détenir le métal physiquement, il ne possède donc pas d’actifs sous gestion au sens traditionnel. Le fonds utilise des produits dérivés financiers, tels que des contrats à terme ou des options, et l’effet de levier pour amplifier l’impact des variations du prix de l’argent sur sa propre valeur. Si le prix de l’argent augmente de 1 %, le prix de l’ETF AGQ augmente d’environ 2 % (c’est du moins ce qui est annoncé). La date de lancement du fonds est le 20 décembre 2008. Le ratio de frais d’AGQ est d’environ 0,95 %.

The Sprott Physical Silver Trust (PSLV)

Un fonds conçu pour investir dans l’argent physique, lancé en avril 2010. Le ratio de frais pour PSLV est généralement d’environ 0,45 % par an. PSLV affiche un bon volume d’échanges en bourse, ce qui offre aux investisseurs de la liquidité lors de l’achat et la vente de parts du fonds. Selon les dernières données, le fonds gère plus d’un milliard de dollars d’actifs. On observe actuellement un regain d’intérêt pour PSLV pour de nombreuses raisons. Le fonds détient physiquement de l’argent dans des coffres, permettant aux investisseurs d’éviter les complexités et les coûts liés au stockage réel du métal.

Comparatif des ETF sur l’argent
Nom	Date de lancement	Ratio de frais	Rendement annuel du dividende	Performance sur un an	Actifs sous gestion
iShares Silver Trust (SLV)	2006	0,50	0,00	4,69 %	Argent physique
Global X Silver Miners ETF (SIL)	2010	0,65	0,54 %	2,15 %	Actions
ETFMG Prime Junior Silver Miners (SILJ)	2012	0,69	0,01 %	2,40 %	Actions
The abrdn Physical Silver Shares ETF (SIVR)	2009	0,30	0,00	5,52 %	Argent physique
ProShares UltraShort Silver (ZSL)	2008	0,95	0,00	1,98 %	Futures, options, dérivés
GraniteShares Silver Trust (SIL)	2017	0,50	0,00	4,87 %	Argent physique
ProShares Ultra Silver (AGQ)	2008	0,95	0,00	4,67 %	Futures, options, dérivés
The Sprott Physical Silver Trust (PSLV)	2010	0,45	0,00	4,22 %	Argent physique

Meilleurs courtiers pour acheter un ETF sur l’argent

L’avis des courtiers de TU vous aidera à choisir dans quels ETF sur l’argent investir.

Meilleurs courtiers pour acheter un ETF sur l’argent
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Qu’est-ce qu’un ETF sur l’argent ?

Un ETF, ou Exchange-Traded Fund (« fonds négocié en bourse »), est un fonds d’investissement qui s’achète et se vend en bourse comme une action classique. Il regroupe les capitaux de différents investisseurs et les investit dans des actifs spécifiques tels que des actions, des obligations ou, dans ce cas, de l’argent. Contrairement à l’achat et au stockage physique du métal précieux, les ETF sur l’argent permettent aux investisseurs de négocier facilement en bourse et d’accéder au marché de l’argent sans avoir à l’acheter et le stocker physiquement.

Il existe deux principaux types d’ETF sur l’argent. Le premier regroupe les fonds entièrement adossés à de l’argent physique. Le gestionnaire du fonds achète de l’argent sur le marché. Cela se fait généralement via un fournisseur de confiance, qui peut être une banque ou un coffre spécialisé pour les métaux précieux. Une fois l’argent acheté, il est stocké dans un coffre, par exemple en Suisse ou dans d’autres pays à haut niveau de sécurité. Cela garantit la sécurité et la protection des actifs physiques du fonds.

Ensuite, ce type de fonds émet des parts d’ETF qui représentent des droits de propriété sur cet argent. Le nombre de parts d’ETF est généralement proportionnel à la quantité d’argent achetée par le fonds. Les parts d’ETF sur l’argent sont négociées en bourse au nom des investisseurs. Lorsque les investisseurs achètent ou vendent des parts d’ETF, ils échangent des parts de l’argent détenu dans le portefeuille du fonds. Ainsi, les actifs des ETF sur l’argent sont constitués par l’achat et le stockage d’argent physique, qui sert ensuite à émettre des parts d’ETF disponibles à la négociation en bourse.

Le second type regroupe les fonds qui investissent dans des contrats à terme sur l’argent plutôt que de détenir le métal physique. Le gestionnaire du fonds investit dans des contrats à terme sur l’argent selon la stratégie d’investissement du fonds. Dans les deux cas, les investisseurs peuvent acheter des parts d’ETF sur l’argent en bourse comme des actions classiques. La plupart des ETF sur l’argent suivent un indice spécifique du prix de l’argent ou de ses contrats à terme, comme le prix de l’argent sur le London Metal Exchange (LME). Les investisseurs peuvent vendre leurs parts d’ETF sur l’argent à tout moment en bourse au prix du marché, ce qui offre une grande liquidité.

Les ETF sur l’argent sont-ils faits pour vous ?

Investir dans les ETF sur l’argent peut être un choix séduisant pour de nombreux investisseurs, mais comme tout instrument financier, il présente des avantages et des inconvénients. Les professionnels de TU passent en revue les principaux atouts et limites des ETF sur l’argent.

Diversification. Investir dans les ETF sur l’argent est un bon moyen de diversifier son portefeuille et de le protéger des fluctuations du marché en y intégrant des métaux précieux.
Liquidité. Les ETF sur l’argent offrent généralement une forte liquidité, ce qui signifie que les investisseurs peuvent facilement acheter et vendre leurs parts en bourse au prix du marché sans impacter significativement ce prix.
Transparence. La plupart des ETF sur l’argent offrent une transparence sur la composition de leur portefeuille, permettant aux investisseurs de suivre précisément les actifs en argent détenus par le fonds. Une gestion active du portefeuille est généralement pratiquée.
Accès sans achat physique. Les ETF sur l’argent permettent aux investisseurs de profiter des variations du prix de l’argent sans avoir à acheter et détenir physiquement le métal. C’est pratique et cela fait gagner du temps et des efforts. Protection contre l’inflation. L’argent est souvent considéré comme une bonne couverture contre l’inflation. En période de forte inflation, le prix de l’argent a tendance à augmenter, ce qui aide à préserver le pouvoir d’achat.
Stabilité des prix. Contrairement à certains autres actifs, le prix de l’argent peut être plus stable ou moins corrélé à d’autres actifs comme les actions ou les obligations. Cela réduit le risque global du portefeuille.

Frais de transaction et commissions. Investir dans les ETF sur l’argent implique certains frais de transaction et commissions liés à la négociation en bourse et à la gestion du fonds, ce qui réduit le rendement global de l’investissement.
Volatilité. L’argent peut être assez volatil, entraînant des fluctuations du prix des parts de l’ETF. Cela crée un risque pour les investisseurs non préparés aux variations à court terme du marché.
Risque de change. Si l’ETF sur l’argent est négocié dans une devise différente de celle de l’investisseur, il existe un risque de fluctuation monétaire qui affecte le rendement global de l’investissement.
Dépendance à la demande industrielle. L’argent ayant de nombreux usages industriels, le prix du métal peut être influencé par l’évolution de la demande industrielle. En période d’instabilité économique, cela constitue un facteur de risque supplémentaire.
Risques opérationnels. Les ETF sur l’argent comportent des risques opérationnels liés à la gestion du fonds, au stockage de l’argent et à la négociation en bourse. Par exemple, un stockage inadéquat du métal ou des problèmes de liquidité sur la bourse peuvent faire baisser le prix des parts de l’ETF.

Compte tenu de tous ces éléments, les investisseurs doivent soigneusement peser les avantages et les inconvénients d’un investissement dans les ETF sur l’argent et prendre une décision éclairée en fonction de leurs objectifs, de leur tolérance au risque et de leur horizon de placement.

Comment acheter un ETF sur l’argent ?

Les experts de TU présentent un guide étape par étape pour acheter un ETF sur l’argent.

Étape 1 : Ouvrir un compte chez un courtier

La première étape consiste à ouvrir un compte auprès d’un courtier qui donne accès à la négociation d’ETF en bourse. Il faut s’assurer que le courtier choisi propose la négociation d’ETF et l’accès aux bourses internationales où les ETF sur l’argent sont cotés.

Étape 2 : Rechercher et sélectionner des ETF sur l’argent

Il faut rechercher et sélectionner un ETF sur l’argent spécifique, en vérifiant qu’il offre une liquidité suffisante, des frais faibles et qu’il correspond au niveau de risque, aux objectifs et à la stratégie de l’investisseur.

Étape 3 : Calculer la quantité de parts à acheter

Ensuite, l’investisseur doit décider combien de parts de l’ETF sur l’argent il souhaite acquérir. Cela dépend du capital disponible, du profil de risque et des intentions.

Étape 4 : Passer un ordre d’achat

Connectez-vous à votre compte courtier et accédez à la section de négociation d’ETF. Saisissez ensuite le symbole de l’ETF sur l’argent (généralement un code mnémonique, par exemple « SLV » pour iShares Silver Trust) et indiquez le nombre de parts à acheter. Sélectionnez le type d’ordre (au marché, à cours limité, etc.) et validez l’ordre d’achat.

Étape 5 : Confirmer l’achat

Une fois l’ordre d’achat envoyé, le trader reçoit une confirmation de la transaction. Il est impératif de vérifier que tous les détails sont corrects avant de valider définitivement l’opération.

Étape 6 : Attendre l’exécution de l’ordre

Après confirmation de l’ordre d’achat, il faut attendre que la transaction soit exécutée. Cela prend généralement quelques secondes ou minutes, surtout si un ordre au marché a été choisi.

Étape 7 : Vérifier le compte

Une fois l’ordre exécuté, il convient de vérifier le compte chez le courtier pour s’assurer que les parts de l’ETF sur l’argent figurent bien dans le portefeuille. L’acheteur détient désormais une part dans un fonds investi dans l’argent.

Important de rester informé des événements macroéconomiques

Dans le cas de l’argent, il est particulièrement important de rester informé des événements macroéconomiques, du contexte géopolitique et des évolutions des marchés financiers, car ces facteurs ont un impact direct sur le prix de l’argent et des ETF sur l’argent. L’état de la demande industrielle et de l’intérêt des investisseurs joue un rôle majeur dans la formation des prix de ces métaux. Suivre l’actualité, les évolutions sectorielles et les rapports d’analystes doit devenir un réflexe quotidien pour l’investisseur sur l’argent.

Conclusion

Investir dans les ETF sur l’argent représente aujourd’hui une solution efficace et accessible pour diversifier son portefeuille, sans avoir à gérer la complexité du stockage du métal physique. Que l’on privilégie un ETF adossé à l’argent physique comme le SIVR pour minimiser les frais et maximiser la transparence, ou que l’on recherche une exposition plus dynamique via les sociétés minières avec le SIL, l’important est de choisir le véhicule adapté à son profil de risque. La liquidité, la simplicité d’accès et la protection potentielle contre l’inflation sont des arguments puissants en faveur de cette classe d’actifs. Toutefois, il convient de rester vigilant face à la volatilité et aux risques spécifiques du marché de l’argent. En définitive, intégrer un ETF sur l’argent dans sa stratégie d’investissement, c’est miser sur la résilience historique de ce métal tout en profitant de la flexibilité des marchés modernes.

Foire aux questions

Quels types d’investisseurs peuvent bénéficier des ETF sur l’argent ?

Les ETF sur l’argent conviennent généralement aux investisseurs qui recherchent une diversification de portefeuille avec une exposition aux métaux précieux, souhaitent profiter du potentiel de couverture contre l’inflation et préfèrent une solution liquide et transparente. Ils peuvent aussi intéresser ceux qui ne souhaitent pas gérer l’achat et le stockage physique du métal. En revanche, ces instruments exigent une certaine tolérance à la volatilité et aux risques liés aux marchés financiers.

Comment la liquidité d’un ETF sur l’argent influence-t-elle l’investissement ?

La liquidité d’un ETF sur l’argent conditionne la facilité avec laquelle vous pouvez acheter ou vendre vos parts en bourse sans affecter significativement le cours. Un ETF très liquide permet de passer des ordres rapidement à des prix proches du marché, réduisant le risque de glissement et les coûts de transaction. Cela constitue un avantage important en cas de mouvements de marché soudains.

Quels frais sont généralement associés aux ETF sur l’argent ?

Les ETF sur l’argent comportent principalement un ratio de frais annuel, qui varie selon la structure du fonds et son mode de gestion. À cela peuvent s’ajouter des commissions de négociation lors de l’achat ou de la vente en bourse. Ces frais, bien que souvent plus faibles que ceux de la détention physique du métal, doivent être pris en compte pour évaluer le rendement net de l’investissement.

Quelles différences existe-t-il entre investir via un ETF sur l’argent et acheter de l’argent physique ?

Investir via un ETF sur l’argent offre un accès pratique et liquide au marché du métal, sans avoir à gérer le stockage ou la sécurité de l’argent physique. L’ETF permet aussi de négocier facilement en bourse. En revanche, la détention physique donne un contrôle direct sur le métal mais engendre des coûts de stockage, d’assurance et de transport, ainsi que des contraintes logistiques.

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L'équipe qui a travaillé sur l'article

Oleg Tkachenko est un analyste économique et un gestionnaire de risques ayant plus de 14 ans d'expérience de travail avec des banques d'importance systémique, des sociétés d'investissement et des plateformes analytiques. Il est analyste chez Traders Union depuis 2018.

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Le rendement désigne les gains ou les revenus tirés d'un investissement. Il reflète les rendements générés par la possession d'actifs tels que des actions, des obligations ou d'autres instruments financiers.

Investisseur

Un investisseur est une personne qui place de l'argent dans un actif en espérant que sa valeur s'appréciera à l'avenir. L'actif peut être n'importe quoi, y compris une obligation, un fonds commun de placement, une action, de l'or, de l'argent, des fonds négociés en bourse (ETF) et des biens immobiliers.

Courtier

Un courtier est une personne morale ou physique qui sert d'intermédiaire pour effectuer des transactions sur les marchés financiers. Les investisseurs privés ne peuvent pas négocier sans courtier, car seuls les courtiers peuvent exécuter des transactions sur les marchés boursiers.

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