Comment vérifier si un courtier est réglementé et légitime en 5 étapes

Le choix d'un courtier en devises réputé et légitime est crucial pour les traders qui souhaitent participer au marché mondial des changes en toute sécurité et en toute légalité. Cependant, avec l'apparition de la possibilité d'échanger des devises en ligne, de plus en plus d'opérations frauduleuses sont apparues, cherchant à tirer profit d'investisseurs imprudents.

Cet article présente une procédure en cinq étapes que tout trader peut suivre pour évaluer correctement un courtier en devises potentiel et éviter les pièges des opérations illégitimes. Il s'agit notamment de valider l'enregistrement réglementaire du courtier, d'examiner la qualité de son site web et de ses informations, d'identifier les promesses de rendement irréalistes, d'évaluer la réactivité du service clientèle et d'examiner les commentaires de clients indépendants. En procédant à ces vérifications de base concernant la surveillance, la transparence et le traitement des traders, il est possible de distinguer en toute confiance les courtiers qui facilitent les transactions de manière fiable de ceux qui sont là uniquement pour voler des fonds.

Le Forex est-il légitime ?

Oui, le Forex est une activité commerciale et un modèle d'investissement légitimes. Toutefois, comme toute activité commerciale, il comporte sa part d'escrocs.

Comment fonctionnent les courtiers en devises ?

Lescourtiers en devises sont des plateformes qui permettent de négocier des devises en toute sécurité en facilitant les transactions, en déposant des fonds et en retirant les bénéfices.

Où le courtage sur le Forex n'est-il pas autorisé ?

Le courtage sur le Forex est illégal dans les pays suivants :

• Belgique

• l'Inde

• Corée du Nord

• Malaisie

• France

• Bosnie-Herzégovine

• Israël

• Pays appliquant des lois strictes sur la charia, comme le Pakistan

Comment vérifier la légitimité d'un courtier en devises en 5 étapes

Le courtage sur le marché des changes existe depuis plusieurs décennies, ce qui a donné aux escrocs le temps de perfectionner leurs stratagèmes. Il existe trois grands types de stratagèmes couramment utilisés par les courtiers en devises :

Les courtiers "de nuit" (Fly-By-Night Brokers)

Dans cette méthode, une personne ou un groupe de personnes crée un site de qualité médiocre qui incite les gens à investir chez eux. Ils collectent des dépôts d'une valeur de plusieurs milliers de dollars, puis disparaissent dans la nature. Il est également arrivé qu'ils déclarent une fausse faillite avant de se volatiliser.

Les Forex Bucket Shops

Les "Forex bucket shops" sont un type d'escroquerie plus raffiné, ce qui signifie que les investisseurs peu méfiants ont plus à perdre, tandis que les escrocs ont plus à gagner. Ils sont également plus difficiles à repérer. La principale raison en est que les escrocs créent une plateforme à part entière imitant presque parfaitement l'apparence et les fonctionnalités d'un courtier établi. Le trader ne joue pas sur le marché interbancaire mondial, mais avec d'autres faux traders enregistrés exclusivement sur le site du bucket shop frauduleux. Par exemple, une organisation frauduleuse telle que Trade Union, où les attaquants copient des éléments d'une marque bien connue (logo, schéma de couleurs, style de message) pour inciter les gens à fournir des informations confidentielles ou de l'argent.

Les systèmes pyramidaux

Les systèmes pyramidaux comptent parmi les escroqueries les plus répandues dans le monde. Sur le marché des changes, on trouve des sociétés qui se présentent comme des courtiers, uniquement pour collecter des dépôts auprès de personnes peu méfiantes. Dans ce type d'escroquerie, la société n'a même pas besoin de simuler l'activité du marché interbancaire. Elle s'appuie sur la réputation qu'elle s'est forgée en menant d'autres types d'activités.

Examinons cinq indicateurs d'une escroquerie au courtage en devises qui vous aideront à identifier ces techniques d'escroquerie courantes :

1. Vérifiez les informations réglementaires de votre courtier

La première chose à vérifier, la plus fiable et la plus importante, est la réglementation. Un courtier réglementé est enregistré et réglementé par un organisme de réglementation international ou régional. Il n'existe pas d'organisme de régulation unique pour l'ensemble des opérations de change dans le monde. Ce sont plutôt les gouvernements et les groupes régionaux qui se réunissent pour former ces organismes afin de protéger les intérêts des traders.

Aux États-Unis, les organismes de réglementation auxquels vous devez faire confiance sont les suivants :

• National Futures Association (NFA)

• l'Autorité de régulation de l'industrie financière (FINRA)

• Commodities and Futures Trading Commission (CFTC) (Commission du commerce des matières premières et des contrats à terme)

• Securities Investor Protection Corporation (SIPC) (Société de protection des investisseurs en valeurs mobilières)

• Chicago Board of Trade (CBT)

Cette simple vérification vous fera gagner beaucoup de temps et d'argent ! La réglementation est également la plus difficile à falsifier, même s'il ne faut jamais sous-estimer un escroc déterminé.

Pour confirmer la réglementation d'un courtier, vérifiez s'il est enregistré auprès de l'un de ces organismes en visitant leurs sites, en particulier celui de la FINRA. Visitez le site FINRABrokerCheck ou appelez la FINRA au (800) 289-9999 pour vérifier si un courtier est enregistré auprès d'elle.

Tout courtier enregistré doit également afficher son numéro d'enregistrement auprès de la BSE, de la NSE ou de la SEBI sur son site web. S'il ne l'affiche pas, il est suspect. Toutefois, ces numéros peuvent également être falsifiés. Confirmez les numéros d'enregistrement en visitant l'un des sites et en le vérifiant. En résumé, tout courtier avec lequel vous traitez doit avoir un lien légitime avec un organisme de réglementation régional. Renseignez-vous également sur les numéros d'identification des courtiers (Broker Identification Numbers), notamment CRD et UID, et sur leur importance dans la réglementation financière.

2. Vérifier la base de données et la qualité du site web de l'autorité de régulation

Un site web douteux est un autre indicateur de comportement suspect. Aucun courtier en devises ne peut se permettre d'avoir un site de haute qualité contenant toutes les informations pertinentes requises. Voyons ce que vous devez rechercher exactement.

Comme indiqué au point précédent, vous devez vous assurer que le site est enregistré. Certains sites frauduleux peuvent imiter des courtiers légitimes existants.

Deuxièmement, le site vous offre-t-il toutes les informations nécessaires ? Un site digne de confiance doit fournir des informations sur les points suivants :

• Quel est l'organisme de réglementation auquel il est affilié ? Le numéro d'enregistrement doit être affiché.

• La divulgation des risques. Il ne doit pas y avoir de fausses promesses ou de marketing mensonger. Tous les risques doivent être explicitement mentionnés sur le site.

• Informations juridiques. Le site doit indiquer toutes les politiques fiscales, règles de négociation et autres mesures de conformité que les opérateurs doivent respecter, ainsi que la manière dont le courtier se conforme à ces exigences.

• Informations sur les antécédents. Avec qui a-t-il déjà travaillé ? De nombreux courtiers établis travaillent avec de grandes entreprises bien connues. Ils ont également des antécédents remontant à au moins cinq ans. Recherchez les déclarations officielles de bénéfices et de pertes.

• Coordonnées. L'adresse et les coordonnées d'un courtier légitime figurent sur son site web. Il n'est pas normal que ces informations soient manquantes.

Le site doit également contenir des articles de grande qualité, bien rédigés et d'une longueur appropriée. Le site doit également contenir des articles supplémentaires, et pas seulement une page d'accueil.

3. Le courtier garantit des rendements immédiats élevés

Maintenant que nous savons ce qui doit figurer sur un site légitime, qu'est-ce qui ne doit pas y figurer ?

Le premier signe d'une escroquerie est que le courtier vous garantit des rendements élevés immédiats. Le Forex n'est pas une activité qui permet de s'enrichir rapidement, même pour les professionnels. Aucun courtier au monde ne peut vous garantir de tels rendements.

Ils utilisent cette technique pour attirer les traders débutants ou les personnes qui ont besoin d'argent et qui ont du mal à en trouver. C'est l'une des escroqueries les plus insidieuses qui soient, car elle exploite des besoins réels.

Il y a aussi le marketing non sollicité. Ce n'est pas nécessairement sur le site lui-même, mais à la suite d'informations de cookies provenant d'autres sites de forex que vous avez visités. Tout courtier qui apparaît soudainement de cette manière et vous demande sans relâche de rejoindre sa plateforme est suspect. C'est encore pire s'il vous demande des informations personnelles tout en limitant les informations le concernant. Les courtiers légitimes ne demandent des informations personnelles que lorsque vous ouvrez un compte chez eux.

4. Le courtier ne répond pas aux questions

N'excusez jamais une réponse insuffisante à vos questions par une lenteur du service clientèle c'est souvent le signe d'un courtier frauduleux.

Tout courtier authentique dispose toujours d'une équipe de service clientèle réactive. Nombre d'entre eux vont souvent plus loin et utilisent des robots d'intelligence artificielle pour répondre le plus rapidement possible aux demandes. Ils disposent également d'une ligne d'assistance efficace.

Les escrocs ne veulent pas investir dans le service clientèle parce que beaucoup d'entre eux disparaîtront en quelques jours, ou essaient de garder leurs activités illégales aussi secrètes que possible. Ils n'ont pas besoin que les gens leur posent des questions.

5. Lisez les commentaires des clients

Comme pour toute entreprise, l'un des meilleurs moyens d'évaluer la qualité est de lire les commentaires des clients.

Cependant, ne vous fiez pas aux avis que vous trouverez sur les sites des courtiers. Recherchez plutôt des avis sur des forums et des sites Web respectés dans le domaine du forex. Vous y trouverez des avis légitimes sur des sociétés enregistrées et même des listes noires d'escrocs connus.

Exemple d'un courtier en devises parfaitement légal

À quoi ressemble l'évaluation d'un courtier en fonction de tous ces critères ? Prenons l'exemple d'eToro, leader en matière d'évaluation de la légitimité et courtier de confiance dans le monde entier :

1. Informations réglementaires vérifiées

Informations réglementaires vérifiées

2. Base de données et qualité du site Web appropriées

Base de données et qualité du site web appropriées

3. Attentes réalistes

Sur cette image, vous pouvez voir la clause de non-responsabilité qui figure tout en haut du site.

Attentes réalistes

4. Réponse rapide aux questions

eToro dispose d'une page de service clientèle fonctionnelle et facile d'accès.

Page du service clientèle

5. Avis positifs des clients

eToro a reçu un avis positif de la part du principal forum de traders de forex, Traders Union.

Avis des clients

Exemple d'escroquerie sur un courtier Forex

Il existe un nombre infini de courtiers forex escrocs, mais une fois identifiés, ils changent souvent de site. Consultez notre classement des courtiers frauduleux. Utilisez les informations fournies ici pour identifier les courtiers suspects.

Résumé

La majorité des gens n'ont pas le luxe de perdre leurs investissements. Même si vous avez suffisamment d'argent pour rebondir en quelques jours, ou pour ne pas être affecté du tout, personne ne mérite de se faire escroquer son argent. Toutefois, il est pratiquement impossible d'éliminer les escrocs de la scène du trading sur le marché des changes. Lorsqu'un escroc est éliminé, des centaines d'autres s'ouvrent à lui.

La meilleure solution est donc de savoir à quoi ressemble une arnaque et de se protéger contre ces pertes douloureuses. Tenez-vous en à des courtiers en devises bien établis. Ne tombez pas dans la tentation de faire des profits rapides et massifs : il n'y a jamais de telle garantie dans le trading du forex.

Enfin, tout courtier digne de ce nom investira toujours dans un site décent et informatif et dans un service clientèle réactif. Le trading est une activité formidable, mais il faut de la patience, des compétences et souvent beaucoup d'argent pour la faire décoller. Ne vous laissez pas voler votre dur labeur.

Foire aux questions

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L'équipe qui a travaillé sur l'article

Andreï Mastykine

Auteur, expert financier de Traders Union

Andrey Mastykin est un auteur, un rédacteur et un stratège de contenu expérimenté qui travaille pour Traders Union depuis 2020. En tant que rédacteur, il est méticuleux en ce qui concerne la vérification des faits et l'exactitude de toutes les informations publiées sur la plateforme Traders Union. Andrey se concentre sur l'éducation des lecteurs sur les récompenses potentielles et les risques impliqués dans le trading des marchés financiers.

Il est fermement convaincu que l'investissement passif est une stratégie plus adaptée à la plupart des individus. L'approche conservatrice d'Andrey et l'importance qu'il accorde à la gestion des risques trouvent un écho auprès de nombreux lecteurs, ce qui fait de lui une source d'informations financières digne de confiance.

De plus, Andrey est membre de l'Union nationale des journalistes d'Ukraine (carte de membre n°4574, certificat international UKR4492).

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