Meilleurs comptes Forex sans swap
Meilleurs comptes Forex sans swap - RoboForex
Les meilleurs comptes Forex sans swap :
RoboForex - Meilleur broker global sans swap
Tickmill – Meilleur broker sans swap pour les traders débutants
Exness - Broker de confiance sans swap
FxPro - Meilleur broker sans swap avec un ensemble complet de services
AvaTrade - Meilleur broker sans swap avec une large gamme d'instruments de trading
eToro - Meilleur broker sans swap avec une fonctionnalité pratique pour l'investissement passif
Dans le domaine du trading Forex, adhérer à ses principes religieux tout en naviguant sur les vagues turbulentes des marchés financiers peut s'avérer une entreprise délicate. Pour les traders de confession islamique, le défi est relevé en optant pour un compte Forex sans swap, également connu sous le nom de compte Forex islamique. Ces comptes sont méticuleusement conçus pour se conformer à la charia, qui interdit les transactions impliquant des intérêts (Riba). L'absence d'intérêts de swap sur les positions overnight fait de ces comptes un phare du trading éthique pour les musulmans.
Dans ce guide, nous allons jeter un coup d'œil aux meilleurs brokers Forex proposant des comptes sans swap en 2023. Nous donnerons également un aperçu de ce que sont les comptes sans swap et de leur fonctionnement.
Qu'est-ce qu'un compte sans swap ou compte islamique ?
Un compte sans swap ou compte islamique est un type de compte Forex qui ne facture ni ne perçoit d'intérêts sur les trades, conformément aux principes religieux islamiques. Les comptes sans swap sont aussi parfois appelés comptes sans swap ou comptes sans rollover.
Comment fonctionne le Swap Forex ?
Le marché du Forex fonctionne 24 heures sur 24, avec des devises faites du trading dans le monde entier dans différents fuseaux horaires. Cela signifie que les transactions sur le Forex peuvent souvent rester ouvertes pendant de longues périodes, parfois pendant des jours, voire des semaines.
Sur les comptes Forex standard, les intérêts sont facturés ou perçus sur les trades en fonction du sens de la transaction et des paires de devises négociées. Par exemple, si vous achetez la paire de devises EUR/USD, vous devrez payer des intérêts sur la transaction si vous la gardez ouverte pendant la nuit, car l'USD est la devise de base et l'EUR est la devise de contrepartie. En revanche, si vous vendez la paire de devises EUR/USD, vous gagnez des intérêts sur la transaction.
Le montant des intérêts facturés ou perçus peut varier en fonction du broker Forex, mais il s'agit généralement d'un petit pourcentage de la valeur totale de la transaction. L'intérêt facturé ou gagné est connu sous le nom de frais de « swap » ou de « rollover ».
Les comptes sans swap sont conçus pour les traders du Forex qui souhaitent éviter de payer ou de percevoir des intérêts sur leurs trades, conformément aux principes religieux islamiques. Avec un compte sans swap, tout intérêt qui serait facturé ou gagné sur un trading est appliqué au compte en tant que commission.
Les frais de commission sur les comptes sans swap sont généralement un peu plus élevés que sur les comptes Forex standard, car le broker doit compenser le manque à gagner lié à l'impossibilité de facturer ou de gagner des intérêts sur les trades.
Pourquoi les comptes islamiques sont-ils sans swap ?
La religion islamique interdit de facturer ou de percevoir des intérêts sur les transactions. C'est pourquoi les brokers Forex proposant des comptes sans swap ne facturent ni ne perçoivent d'intérêts sur les transactions. Au lieu de cela, ils appliquent une commission aux trades, qui sert à compenser le manque à gagner lié à l'impossibilité de facturer ou de percevoir des intérêts.
Les comptes sans swap sont conçus pour les traders du Forex qui souhaitent adhérer aux principes religieux islamiques selon lesquels aucun intérêt n'est facturé ou perçu sur les transactions.
Bien que les comptes sans swap ne soient pas disponibles chez tous les brokers forex, un nombre croissant de brokers proposent ce type de compte pour répondre aux besoins des traders forex musulmans.
Top 7 des comptes sans swap (islamiques) des brokers Forex
En 2023, le nombre de brokers forex proposant des comptes sans swap devrait continuer à augmenter. Voici le top 5 des brokers forex proposant des comptes sans swap, basé sur l'évaluation des experts et les commentaires des utilisateurs :
Compte islamique XM
Ce type de compte forex est proposé par XM, une société de brokerage forex qui est basée à Forex.
Comme son nom l'indique, le compte XM Islami est un compte Forex destiné aux traders musulmans. Ce type de compte est conforme à la charia car il ne facture ni ne gagne aucun swap ou intérêt.
Pour ouvrir un compte XM Islami, il suffit de s'inscrire à un compte réel sur le site Web de XM et de sélectionner le compte Islami comme type de compte. Vous devrez ensuite déposer un minimum de 5 $ sur votre compte pour commencer à faire du trading.
XM offre un effet de levier allant jusqu'à 1:888 sur ce type de compte, ce qui signifie que vous pouvez contrôler une grande quantité d'argent avec un dépôt relativement faible. Cependant, veuillez noter que l'effet de levier peut également augmenter vos pertes, c'est pourquoi il faut l'utiliser avec précaution.
Ce type de compte vous permet de faire du trading sur le Forex, les CFD, les métaux et les énergies. Vous disposez donc d'un large éventail de marchés.
Dans l'ensemble, le compte XM Islami est un bon choix pour les traders musulmans qui recherchent un compte Forex conforme à la charia. Ce type de compte n'a pas de frais de swap ou d'intérêt, un dépôt minimum faible et un effet de levier élevé. XM n'est pas réglementé par une autorité de régulation financière majeure telle que la SEC américaine ou la FCA britannique.
RoboForex
RoboForex propose le trading Forex et CFD sur différentes classes d'actifs, notamment le forex, les métaux, les énergies, les indices et les crypto-monnaies.
L'un des principaux attraits de RoboForex est qu'il propose des comptes sans swap. Ce type de compte est disponible pour tous les traders, et pas seulement pour les traders musulmans.
RoboForex offre un effet de levier allant jusqu'à 1:2000 sur ses comptes sans swap, ce qui est l'un des plus performants de l'industrie. Cependant, veuillez noter que l'effet de levier peut également augmenter vos pertes, c'est pourquoi il faut l'utiliser avec précaution.
Tickmill
Tickmill est un Broker Forex en ligne fondé en 2015 et qui dispose de bureaux physiques dans diverses régions du monde. Parmi les pays où il est réglementé, on peut citer Chypre, les Seychelles, le Royaume-Uni, Labian en Malaisie et l'Afrique du Sud. Le broker est aimé par les utilisateurs novices et expérimentés qui trouvent la plateforme facile à utiliser grâce à sa plateforme de trading facile à utiliser et ses stratégies à court terme.
Tickmill s'assure également que tous ses clients sont bien servis et permet aux utilisateurs musulmans de convertir leurs comptes en comptes sans swap conformes à la Charia. Tickmill propose des transactions islamiques sans swap sur 3 niveaux : Classic Swap-free, Pro Swap-free, et VIP Swap-free.
Les comptes sans swap n'ont pas d'intérêt de swap ou de rollover sur les positions au jour le jour. Il est contraire aux préceptes musulmans de gagner de l'argent pour lequel on n'a pas travaillé, et les swaps sont considérés comme haram. Toutefois, les utilisateurs musulmans peuvent gagner de l'argent, car les comptes islamiques offrent des conditions de trading similaires à celles des comptes ordinaires. La seule différence est qu'ils ne permettent pas de gagner de l'argent en échangeant des instruments.
Les comptes islamiques Tickmill offrent les instruments suivants : plus de 62 paires de devises, indices boursiers et pétrole, métaux, obligations, crypto-monnaies et actions.
Il est important de noter qu'un compte Islam avec une position ouverte pendant plus de trois nuits consécutives est soumis à des frais quotidiens.
Pour ouvrir un compte Tickmill Islam, il suffit de se rendre sur leur site Internet, de remplir un formulaire avec des informations personnelles et de fournir les documents nécessaires. Une fois que vous avez un compte, vous pouvez demander un compte islamique, qui sera traité dans un délai d'un jour ouvrable.
Exness
Exness est l'un des principaux courtiers en ligne pour le Forex, et les comptes de trading CFD avec différents types de comptes pour ses utilisateurs. Le broker a démarré ses activités en 2008 et est réglementé par différentes agences de pays tels que le Royaume-Uni, Chypre, les Seychelles, Curaçao et Saint Martin, les îles Vierges britanniques, l'île Maurice, l'Afrique du Sud et le Kenya.
Le broker propose des comptes de trading islamiques sans swap aux utilisateurs musulmans et à toute personne souhaitant en utiliser un. Les comptes sans swap respectent toutes les lois de la Sharia que les musulmans doivent suivre. Ces types de comptes se déclinent en deux niveaux de compte de trading : standard Swap-free et Extended Swap-free. Vous pouvez passer automatiquement d'un compte à l'autre en fonction de votre activité.
Le compte Exness Islam ne crédite aucun gain de swap sur le portefeuille de l'utilisateur.
Cependant, le compte sans swap offre les mêmes caractéristiques que les comptes réguliers. Vous choisirez entre les plateformes MetaTrader 4 ou MetaTrader 5, parmi d'autres fonctionnalités telles que les convertisseurs de devises et les outils d'analyse.
Comment obtenir un compte sans swap Exness ?
Le statut sans swap d'Exness est automatiquement accordé aux comptes ouverts dans les pays à prédominance islamique. Les résidents d'autres pays peuvent également demander ce statut dans l'Espace Personnel du client. Cette demande s'applique aux comptes Zéro, Standard, Pro et Raw Spread.
Il est également important de rappeler que toute violation de certaines lois dans le cadre du statut sans swap peut conduire aux cas suivants :
-
Annulation du statut sans swap sur tous les comptes de trading.
-
Les frais de swap s'appliquent à tous les comptes ouverts et futurs une fois que le statut sans swap est révoqué.
L'utilisation incorrecte ou la violation des lois peut inclure des transactions soumises à des frais de swap négatifs qui ne sont pas prélevés par Exness.
FxPro
Depuis 2006, FxPro fournit des services de trading en ligne à des clients du monde entier.
Avec un compte FxPro swap free, vous pouvez faire du trading avec un effet de levier allant jusqu'à 1:500. Cela signifie que vous pouvez contrôler une position plus importante que le solde de votre compte ne le permettrait normalement.
La protection contre les soldes négatifs est une autre caractéristique importante que FxPro offre à ses clients. Cette protection garantit que vous ne perdrez jamais plus d'argent que ce que vous avez déposé sur votre compte.
En plus de toutes ces caractéristiques, FxPro offre également une large gamme d'instruments négociables. Cela comprend les paires de devises, les CFD sur les actions, les indices, les matières premières, et plus encore.
AvaTrade
AvaTrade offre une excellente expérience de trading Forex, avec de nombreuses ressources éducatives disponibles pour vous aider à démarrer et à continuer à apprendre tout au long de votre carrière sur le forex.
En plus du Forex, AvaTrade propose également le trading de CFD sur une variété d'autres actifs, y compris les matières premières, les actions, les indices et les crypto-monnaies. AvaTrade propose également une variété de types de comptes, tels que les comptes standard, les mini-comptes et les comptes VIP. Et selon le type de compte que vous choisissez, vous pouvez être éligible à un compte forex sans swap.
eToro
eToro est un broker Forex sans swap qui offre une variété de types de comptes pour répondre aux différents besoins des traders. L'un des types de compte proposés par eToro est le compte islamique, conçu pour les traders qui souhaitent faire du trading en accord avec la loi islamique.
Les principales caractéristiques du compte islamique sont l'absence de frais de swap ou de rollover, ainsi que l'accès à une gamme d'instruments de marché. Les spreads du compte islamique sont légèrement plus élevés que ceux des autres types de comptes, mais eToro compense en ne facturant aucune commission supplémentaire. Cela fait d'eToro l'un des brokers sans swap les plus compétitifs du marché.
En outre, eToro offre une gamme de fonctionnalités uniques qui en font une proposition attrayante pour les traders en ligne. Il s'agit notamment de sa plateforme de trading social, qui permet aux utilisateurs de copier les transactions des investisseurs à succès, et de son innovant portefeuille islamique de crypto-monnaies. Dans l'ensemble, eToro est un broker sans swap qui offre un excellent rapport qualité-prix et une multitude de fonctionnalités qui en font un choix idéal pour les traders en ligne.
Comparaison des meilleurs comptes Forex sans swap
| Réglementé | Dépôt minimum | Effet de levier maximum | Compte islamique EURUSD spread moyen | Frais de compte islamique | |
|---|---|---|---|---|---|
|
RoboForex |
FSC |
100$ |
1000 à 1 |
1,40 pips |
aucun |
|
XM |
CySec, FSC, ASIC |
5$ |
1000 à 1 |
0 pips |
aucun |
|
FxPro |
US SEC, FCA |
100$ |
100 à 1 |
1,50 pips |
aucun |
|
AvaTrade |
Banque centrale d'Irlande, Autorité japonaise des services financiers, etc. |
100$ |
400 à 1 |
0,9 pips |
aucun |
|
eToro |
FCA, CySec, ASIC |
50$ |
30 à 1 |
1 pip |
aucun |
Avantages et inconvénients des comptes sans swap (islamiques)
Examinons les avantages et les inconvénients des comptes sans swap.
👍 Avantages
• Le principal avantage des comptes sans swap est de permettre aux traders musulmans de faire du trading sans aller à l'encontre de leurs croyances. Il est plus important pour ceux qui vivent dans des pays musulmans où la loi s'oppose aux intérêts.
• Le deuxième avantage est qu'il apporte une certitude quant aux frais de swap. Contrairement aux comptes ordinaires, la plupart des comptes sans swap permettent aux utilisateurs de conserver des positions sans frais.
👎 Inconvénients
• Le principal inconvénient des comptes sans swap est qu'ils entraînent des frais élevés. Le broker facture un montant fixe sur ces comptes, généralement plus élevé que sur les comptes ordinaires.
• Le deuxième inconvénient est qu'ils ne sont généralement disponibles que dans certains pays. Les juridictions ayant des règles plus strictes peuvent interdire aux brokers de proposer des comptes sans swap.
Le trading sur le Forex est-il halal ou haram ?
Il est difficile de répondre à la question de savoir si le trading sur le Forex est halal ou haram. Il existe de nombreuses écoles de pensée différentes sur le sujet, et cela se résume en fin de compte à une question d'interprétation.
Certains pensent que le trading sur le Forex est halal si vous évitez de faire des transactions sur des devises, des commodités ou des actions qui sont considérées comme haram. Par exemple, certains pensent que le trading sur le marché des changes est halal tant que l'on ne fait que des transactions sur des devises.
D'autres pensent que le trading sur le marché des changes est haram si vous faites du trading sur marge. Cela signifie que vous empruntez de l'argent pour faire du trading, ce qui est considéré comme haram par certaines personnes.
Certains principes généraux permettent de déterminer si le trading sur le Forex est halal ou haram. L'un des principes clés est que les musulmans ne doivent s'engager que dans des activités autorisées par la loi islamique (charia). La charia interdit aux musulmans de s'engager dans des activités qui impliquent des intérêts ou des jeux d'argent. Le trading sur le Forex peut impliquer des intérêts si le trader emprunte de l'argent pour faire du trading, ou des jeux d'argent si le trader fait des paris sur l'évolution des prix des devises.
Cela dit, il est important de noter que certains comptes Forex sont sans swap. Cela signifie qu'aucun intérêt n'est prélevé sur les positions détenues pendant la nuit. Certains brokers proposent des comptes sans swap, qui peuvent convenir aux traders musulmans souhaitant faire du trading dans le respect de la charia.
Si vous envisagez de faire du trading sur le Forex et que vous êtes musulman, il est important de vous renseigner sur le sujet et de vous assurer que vous êtes à l'aise avec les risques encourus. Vous devriez également vous adresser à un érudit islamique qualifié pour obtenir son avis sur le trading Forex et savoir s'il s'agit d'une activité halal ou haram.
Puis-je utiliser des comptes islamiques Forex dans mon pays ?
Les comptes Forex islamiques sont disponibles dans la plupart des pays du monde. Outre les pays à majorité musulmane, ces comptes sont également disponibles en Europe, en Asie et en Amérique du Sud. Les traders américains ne peuvent malheureusement pas utiliser ces types de comptes, car aucun broker ne les propose aux États-Unis.
Parmi les pays où les comptes Forex islamiques sont disponibles, citons l'Arabie saoudite, Bahreïn, les Émirats arabes unis, l'Indonésie, le Koweït, la Malaisie, Oman et le Qatar.
Comment choisir un compte Swap Free
Lorsque vous choisissez un broker Forex, il y a quelques éléments que vous devez prendre en compte. Voici quelques conseils pour choisir un compte sans swap :
Vérifier le rating du broker
Assurez-vous de vérifier la notation du broker Forex que vous envisagez. Il existe de nombreux sites Web qui évaluent les brokers forex, et vous pouvez vérifier si le courtier que vous envisagez est réputé.
En règle générale, il est préférable d'opter pour des brokers ayant une note de 4 ou 5. Vous pouvez également vérifier si le broker est réglementé par un organisme de réglementation financière réputé, tel que la Financial Conduct Authority (FCA) au Royaume-Uni ou la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) aux États-Unis.
Comparez les commissions et les frais
Lorsque vous faites du trading sur le Forex, vous devez être conscient des commissions et des frais que votre broker vous facturera. Certains brokers prélèvent une commission sur chaque trading, tandis que d'autres facturent des frais fixes.
Certains brokers Forex facturent également ce que l'on appelle des frais de « swap ». Il s'agit d'une commission facturée pour le maintien d'une position pendant la nuit. Si vous prévoyez de conserver des positions pendant de longues périodes, vous devez vous assurer que le broker que vous envisagez ne facture pas de frais de swap exorbitants.
La rapidité d'exécution est importante
Lorsque vous faites du trading sur le Forex, le timing est crucial. Vous devez vous assurer que vos transactions sont exécutées rapidement et au prix que vous souhaitez. Certains brokers peuvent prendre beaucoup de temps pour faire les transactions, ce qui peut vous coûter de l'argent.
Recherchez des services supplémentaires
Lorsque vous choisissez un broker Forex, cherchez-en un qui offre des services supplémentaires qui peuvent être utiles aux traders. Certains brokers proposent des ressources éducatives, des analyses de marché et même des signaux. Ces services peuvent être utiles, surtout si vous êtes novice en matière de trading sur le Forex.
Tenez compte du dépôt minimum
Certains brokers Forex imposent un dépôt minimum avant de pouvoir commencer à faire des transactions. Ce dépôt peut être de 500 $, 1 000 $ ou plus. Si vous n'avez pas beaucoup d'argent à déposer, vous devez vous assurer que le broker que vous envisagez à un dépôt minimum peu élevé.
Un compte de démonstration est une bonne idée
Lorsque vous choisissez un broker Forex, c'est une bonne idée d'opter pour un broker qui propose un compte de démonstration. Un compte de démonstration vous permet de faire des transactions sur le marché Forex réel sans risquer d'argent. C'est un excellent moyen de tester un broker et de voir s'il vous convient.
Tenez compte des restrictions
Certains comptes islamiques interdisent de faire des transactions sur certains actifs comme les commodités, les actions ou les indices. Assurez-vous de pouvoir faire du trading sur les marchés que vous souhaitez.
Évaluez le service clientèle et les commentaires
Recherchez des brokers dont le service clientèle est réactif et dont les commentaires sur leur service de swap free sont positifs. Cela garantit une expérience de trading fluide.
FAQ
Qu'est-ce que le swap dans FxPro ?
Le swap dans FxPro fait référence aux frais de financement au jour le jour qui sont appliqués aux positions maintenues ouvertes au jour le jour. Ces frais sont basés sur la différence de taux d'intérêt entre les deux devises de la paire de devises faisant l'objet de la transaction, et sont crédités ou débités sur le compte du trader en fonction de la direction de la position.
Qu'est-ce qu'un compte sans swap ?
Un compte sans swap, également connu sous le nom de compte islamique, est un type de compte de trading conçu pour se conformer à la charia islamique, qui interdit le paiement ou la réception d'intérêts. Sur un compte sans swap, aucun frais de financement au jour le jour (ou swap) n'est appliqué aux positions maintenues ouvertes au jour le jour.
Comment éviter les frais de swap sur le Forex ?
Pour éviter les frais de swap sur le Forex, les traders peuvent soit clôturer leurs positions avant la fin de la journée de trading, soit ouvrir un compte sans swap (également connu sous le nom de compte islamique) qui ne facture pas de frais de financement au jour le jour.
Comment le swap est-il facturé ?
Les frais de swap sont calculés sur la base de la différence de taux d'intérêt entre les deux devises de la paire de devises faisant l'objet de la transaction et de la taille de la position détenue pendant la nuit. Si le taux d'intérêt de la devise achetée est plus élevé que le taux d'intérêt de la devise vendue, le trader gagne un crédit pour avoir maintenu la position pendant la nuit.
Comment puis-je demander un compte Forex islamique ?
Vous pouvez demander un compte de broker sans swap en vous inscrivant auprès d'un courtier qui propose ce type de compte. Vous devrez fournir des informations personnelles et des documents à des fins de vérification. Une fois que votre compte est approuvé, vous pouvez déposer des fonds et faire du trading.
Quels sont les avantages d'un compte Forex islamique ?
Le principal avantage d'un compte Forex islamique est qu'il ne facture pas de frais pour la conservation des positions pendant la nuit. Cela est conforme à la charia.
Qui propose des comptes islamiques sur le marché des changes ?
Un certain nombre de brokers proposent des comptes islamiques pour le Forex. Les plus populaires sont eToro, XM et OctaFX.
Glossaire pour les traders débutants
-
1
CFD
Le CFD est un contrat entre un investisseur/trader et un vendeur qui stipule que le trader devra payer au vendeur la différence de prix entre la valeur actuelle de l'actif et sa valeur au moment du contrat.
-
2
Crypto-monnaie
Les crypto-monnaies sont des monnaies numériques ou virtuelles dont la sécurité repose sur la cryptographie. Contrairement aux monnaies traditionnelles émises par les gouvernements (monnaies fiduciaires), les crypto-monnaies fonctionnent sur des réseaux décentralisés, généralement basés sur la technologie blockchain.
-
3
Courtier
Un courtier est une personne morale ou physique qui sert d'intermédiaire pour effectuer des transactions sur les marchés financiers. Les investisseurs privés ne peuvent pas négocier sans courtier, car seuls les courtiers peuvent exécuter des transactions sur les marchés boursiers.
-
4
L'effet de levier
L'effet de levier sur le Forex est un outil permettant aux traders de contrôler des positions plus importantes avec un montant de capital relativement faible, amplifiant les profits et les pertes potentiels en fonction du ratio d'effet de levier choisi.
-
5
Index
L'indice est la mesure de la performance d'un groupe d'actions, qui peut inclure les actifs et les titres qu'il contient.
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L'équipe qui a travaillé sur l'article
Alamin Morshed est collaborateur pour Traders Union. Il se spécialise dans la rédaction d'articles pour les entreprises qui souhaitent améliorer leur classement dans les moteurs de recherche Google afin de rivaliser avec leurs concurrents.
Bogdan Ulmu est un spécialiste du marketing avec des connaissances financières approfondies, un traducteur parlant couramment le français, le roumain et l'anglais, et un passionné de trading. Avec des années d'expérience dans les secteurs de la finance, des cryptomonnaies et du marketing, Bogdan a développé une compréhension approfondie des tendances du marché et du comportement des consommateurs.
Mirjan Hipolito est journaliste et rédactrice en chef de l'actualité chez Traders Union. Elle est une rédactrice experte en crypto-monnaies avec cinq ans d'expérience sur les marchés financiers. Ses spécialités sont les nouvelles quotidiennes du marché, les prédictions de prix et les Initial Coin Offerings (ICO).