Le moyen le moins cher d'acheter de l'or

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Les moyens les moins chers d'acheter de l'or :

L'achat d'or en gros.
Acheter de l'or d'occasion.
Investir dans l'or ETFs.
Acheter des pièces d'or pour éviter l'impôt sur les plus-values.
Utiliser des actions de sociétés minières aurifères.
Contrats à terme sur l'or.
Barres et pièces d'or de meilleure valeur.

L'or est souvent considéré comme un investissement sûr, en particulier en période de crise économique. Que vous cherchiez à vous prémunir contre l'inflation, à diversifier vos placements ou à posséder un actif physique, l'or peut être un choix solide. Toutefois, pour tirer le meilleur parti de votre investissement dans l'or, vous devez maintenir vos coûts à un niveau peu élevé. Cet article explore les méthodes d'achat d'or les plus rentables et fournit des conseils pratiques aux investisseurs débutants et expérimentés.

Les méthodes d'achat d'or les moins chères

Lorsqu'il s'agit d'acheter de l'or à un prix abordable, les méthodes varient considérablement, de l'achat d'or physique en vrac à l'investissement dans des actifs numériques tels que ETFs. Nous présentons ci-dessous les stratégies les plus rentables, en soulignant leurs avantages et leurs inconvénients potentiels.

Acheter de l'or en gros

L'achat d'or en gros est l'un des moyens les plus simples de réduire le coût de l'once. En achetant de plus grandes quantités, vous bénéficiez d'économies d'échelle, ce qui réduit considérablement les primes. Cette approche est idéale pour les investisseurs disposant d'un capital important et désireux d'obtenir le plus d'or possible pour leur argent.

Voici quelques moyens d'acheter de l'or en gros :

Achat de lingots d'or
Exemple : Une grande société d'investissement décide de diversifier son portefeuille en achetant 100 lingots d'or, pesant chacun 1 kilogramme, auprès d'un négociant en or réputé. L'entreprise paie un prix proche du prix au comptant, avec une petite prime ajoutée par le négociant. Le poids total est de 100 kilogrammes d'or, qui sont ensuite stockés dans un coffre-fort de haute sécurité fourni par le négociant, qui s'occupe également de l'assurance et du stockage.
Achat de pièces d'or en vrac
Exemple: Un investisseur privé achète 1 000 pièces d'une once sur le site American Gold Eagle auprès d'un négociant en lingots en ligne. Cet achat est effectué en plusieurs fois afin de réduire les risques liés au transport. L'investisseur conserve certaines pièces dans un coffre-fort à domicile pour disposer rapidement de liquidités et stocke le reste dans le coffre-fort d'une banque. L'investisseur paie une prime plus élevée par pièce que par barre, mais il préfère la liquidité et la possibilité de collectionner les pièces.
Achat de rondelles d'or pour une bijouterie
Exemple: Un fabricant de bijoux achète 10 000 rondelles d'or à un fournisseur spécialisé dans la fourniture d'or à usage industriel. Le fabricant bénéficie d'un prix de gros, qui offre une prime inférieure à celle des achats au détail. Les rondelles d'or sont ensuite fondues et utilisées pour créer des bijoux personnalisés, ce qui maximise la rentabilité de l'achat en gros.

Achat d'or d'occasion

Une autre option rentable consiste à acheter de l'or d'occasion, par exemple des pièces ou des lingots d'occasion. Ces articles sont souvent vendus à prix réduit par rapport aux produits nouvellement frappés. Toutefois, il est essentiel de vérifier leur authenticité et leur état avant de procéder à l'achat.

Achat de bijoux en or d'occasion
Exemple: Un acheteur se rend chez un prêteur sur gages local et achète un collier en or d'occasion dont le prix est déterminé en fonction de son poids et de sa valeur marchande actuelle. Le collier est soumis à un test de pureté et l'acheteur l'acquiert à un prix inférieur à celui d'un bijou neuf acheté dans un magasin de détail. L'acheteur peut choisir de porter le collier ou de le conserver comme investissement.
Achat de pièces d'or à un collectionneur
Exemple: Un collectionneur de pièces de monnaie vend une partie de sa collection de pièces d'or d'occasion à un autre collectionneur ou à un investisseur. La transaction s'effectue par l'intermédiaire d'un numismate qui vérifie l'authenticité et l'état des pièces. L'acheteur achète les pièces à un prix qui reflète à la fois la teneur en or et la valeur de collection éventuelle, souvent à un prix inférieur à celui des pièces nouvellement frappées.
Achat d'or par l'intermédiaire d'une maison de vente aux enchères
Exemple: Un investisseur participe à une vente aux enchères organisée par une maison de vente réputée, où sont vendus des objets, des bijoux et des pièces en or d'occasion. L'investisseur enchérit sur plusieurs articles, qu'il acquiert à des prix inférieurs à ceux que coûteraient des articles neufs similaires. La maison de vente aux enchères fournit l'authentification et la documentation des objets en or.

Investir dans l'or ETFs

Gold ETFs Les fonds d'investissement en or offrent une alternative peu coûteuse à l'achat d'or physique. Ces fonds vous permettent d'être exposé au prix de l'or sans avoir besoin de stockage ou d'assurance, ce qui les rend plus liquides et souvent moins coûteux à gérer. ETFs suit le prix de l'or et peut être négocié comme des actions, certains fonds ayant des ratios de dépenses très bas. Par exemple, les fonds ETFs tels que iShares Gold Trust (IAU) et GraniteShares Gold Trust (BAR) sont connus pour leurs faibles coûts et leur facilité de négociation. Cependant, n'oubliez pas qu'avec ETFs, vous ne possédez pas le métal physique, ce qui vous prive des avantages de la détention d'un actif tangible.

Acheter des pièces d'or pour éviter l'impôt sur les plus-values

Cette stratégie permet non seulement de réduire la charge fiscale, mais aussi de disposer d'un actif tangible, mais il est nécessaire d'examiner attentivement les règles et restrictions fiscales du pays dans la juridiction duquel ces revenus seront déclarés. Par exemple, pour les investisseurs du Royaume-Uni et d'autres régions où certaines pièces d'or sont exonérées de l'impôt sur les plus-values (CGT), l'achat de pièces telles que les Souverains ou les Britannias peut être un moyen d'investissement très efficace sur le plan fiscal.

Utiliser les actions des sociétés d'extraction de l'or

Les actions des sociétés d'extraction d'or constituent un autre moyen d'investir dans l'or. En achetant des actions de sociétés telles que Newmont Corporation (NEM) ou Barrick Gold Corporation (GOLD) les investisseurs peuvent profiter non seulement de la hausse du prix de l'or, mais aussi de la croissance et du succès des sociétés minières. Toutefois, cette approche comporte un risque supplémentaire, car votre investissement est lié à la fois au prix de l'or et à la performance de la société.

La valeur de ces actions peut être affectée par divers problèmes, tels que les coûts de production, les risques politiques dans les régions minières et les lois environnementales. Par exemple, si Newmont peut bénéficier d'opérations minières efficaces, elle peut être confrontée à des revers dus à l'instabilité politique. De même, le cours de l'action de Newmont peut être influencé par l'instabilité politique, Barrick Gold Le cours de l'action de Newmont peut être influencé par sa capacité à gérer les coûts et à étendre ses activités. Pour réduire ces risques, certains investisseurs choisissent de répartir leurs investissements en achetant un fonds d'investissement dans les mines d'or ETF, tel que VanEck Vectors Gold Miners ETF (GDX) qui comprend une série d'entreprises du secteur.

Contrats à terme sur l'or

Pour les investisseurs plus expérimentés, les contrats à terme sur l'or constituent un moyen spéculatif d'investir dans l'or. Ces contrats vous permettent d'acheter ou de vendre de l'or à une date ultérieure et à un prix prédéterminé. Si cette méthode permet de réaliser des bénéfices importants, elle comporte également un niveau de risque élevé en raison de la volatilité du marché.

Barres et pièces d'or de meilleure valeur

Certains lingots et pièces d'or, appelés "best value", sont vendus à des primes moins élevées, ce qui en fait une option abordable pour les investisseurs. Ces produits sont généralement moins chers parce qu'ils sont d'occasion ou proviennent de monnaies moins populaires. Ils offrent toutefois la même teneur en or et la même pureté.

Nous avons analysé pour vous les courtiers qui proposent les méthodes d'achat d'or les moins chères, et voici leurs conditions :

Les courtiers qui proposent les méthodes d'achat d'or les moins chères
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De combien d'argent avez-vous besoin pour investir dans l'or ?

Voici un tableau récapitulatif des possibilités d'investissement dans l'or et de la somme d'argent généralement nécessaire pour chacune d'entre elles :

Possibilités d'investissement dans l'or et coûts associés
Méthode d'investissement	Investissement minimum typique	Détails
Or physique (pièces/bars)	200 $ - 300 $ (pièce de 1/10e d'once)	Les petits investissements commencent par des pièces d'or. Les investissements plus importants comprennent les barres de 1 oz (plus de 2 000 $) ou les barres de 1 kg (plus de 65 000 $).
Gold ETFs	100 $ ou moins (1 action de ETF)	ETFs Les actions d'or offrent un point d'entrée abordable avec des actions coûtant environ 100 $, ce qui permet une diversification facile.
Actions de mines d'or	10 $ - 500 $ et plus (par action)	Investissez dans des sociétés d'exploitation aurifère avec le coût d'une seule action, qui peut varier de 10 à plusieurs centaines de dollars.
Contrats à terme sur l'or	10 000 $ et plus (marge initiale)	Les contrats à terme sur l'or, complexes et à haut risque, nécessitent un investissement initial important, généralement de l'ordre de plusieurs dizaines de milliers de dollars.

Ce tableau donne un aperçu rapide des options d'investissement disponibles pour l'or et des coûts associés, afin de vous aider à choisir l'approche qui correspond le mieux à votre situation financière et à vos objectifs d'investissement.

Considérations pour les débutants et les traders expérimentés

Pour ceux qui débutent dans l'investissement dans l'or, il est important de commencer par bien comprendre les principes de base. Les débutants doivent se concentrer sur des options simples comme l'or physique ou ETFs, éviter les investissements spéculatifs comme les contrats à terme et s'assurer qu'ils achètent auprès de négociants réputés. Les coûts de stockage et d'assurance doivent également être pris en compte pour éviter les dépenses imprévues.

Les traders expérimentés, quant à eux, peuvent explorer des stratégies plus complexes telles que les contrats à terme ou les options. La diversification avec des actions de sociétés aurifères et l'utilisation d'options fiscalement avantageuses sont également des stratégies qui peuvent être mises à profit pour maximiser les rendements. Se tenir au courant des tendances du marché et des risques géopolitiques est crucial pour ceux qui sont impliqués dans le trading avancé.

Trouver le moyen le moins cher d'acheter de l'or en fonction de vos besoins

Lorsque l'on cherche le moyen le moins cher d'acheter de l'or, on oublie souvent d'acheter directement auprès de vendeurs locaux ou de ventes aux enchères plutôt que de s'adresser à de grands négociants. Les vendeurs locaux, en particulier ceux qui liquident des successions ou des petites entreprises, peuvent vendre de l'or à des prix proches du cours actuel du marché, voire inférieurs s'ils sont pressés de vendre. Les ventes de succession, les ventes aux enchères et même les petites annonces locales peuvent parfois proposer des pièces ou des lingots d'or à un prix inférieur à celui que vous paieriez dans un magasin. Veillez simplement à vérifier que l'or est bien réel - il peut être utile de se munir d'un testeur d'or ou d'un bijoutier de confiance.

Une autre option consiste à utiliser des plateformes telles que eBay, mais avec une petite différence. Au lieu d'enchérir sur des lingots ou des pièces d'or, recherchez des bijoux en or dont le prix pourrait être inférieur à la valeur réelle de l'or qu'ils contiennent. Certains vendeurs peuvent ne pas connaître la valeur réelle ou vouloir vendre rapidement, ce qui peut vous faire économiser beaucoup d'argent. Après l'achat, vous pouvez conserver les bijoux tels quels ou les faire fondre en lingots. Cette approche nécessite quelques recherches et une bonne connaissance de la pureté de l'or, mais elle peut vous permettre d'obtenir de l'or à un prix inférieur à celui du marché.

En bref

La façon la moins chère d'acheter de l'or peut varier en fonction de plusieurs facteurs, notamment les objectifs de l'investisseur, le montant du capital disponible et son niveau de confort avec les différents types d'investissement dans l'or. L'achat d'or physique en vrac, comme des lingots d'or ou de grandes quantités de pièces, offre généralement le coût le plus bas par once en raison de primes réduites. Toutefois, cette méthode nécessite un stockage sécurisé et peut entraîner des coûts supplémentaires tels que l'assurance.

Par ailleurs, les fonds négociés en bourse (ETFs) constituent une solution rentable pour ceux qui souhaitent éviter les problèmes liés au stockage de l'or physique. ETFs a généralement des frais de gestion moins élevés et offre une plus grande liquidité, ce qui les rend adaptés aux investisseurs à court et à long terme qui se sentent à l'aise avec une approche plus autonome.

Pour ceux qui recherchent l'efficacité fiscale, l'achat de pièces d'or spécifiques exonérées de l'impôt sur les plus-values peut également s'avérer un choix économique. Quant aux investisseurs plus expérimentés, ils peuvent envisager des actions minières ou des contrats à terme sur l'or comme des options plus spéculatives, mais potentiellement gratifiantes.

En fin de compte, la façon la plus économique d'acheter de l'or dépend de l'équilibre entre les coûts initiaux, les dépenses courantes et les objectifs d'investissement personnels. Qu'il s'agisse d'or physique, de ETFs ou d'autres instruments financiers, chaque méthode offre son lot d'avantages et de difficultés qu'il convient d'examiner attentivement.

FAQ

Quel est le moyen le plus rentable d'acheter de l'or pour les débutants ?

Le moyen le plus rentable d'acheter de l'or pour les débutants est souvent l'achat d'or sur ETFs.

L'achat d'or en gros est-il vraiment moins cher ?

Oui, l'achat d'or en vrac est généralement moins cher à l'once.

L'or ETFs est-il une bonne alternative à l'or physique ?

Gold ETFs Les produits dérivés de l'or sont une bonne alternative à l'or physique pour les investisseurs qui privilégient la réduction des coûts et la liquidité.

Puis-je éviter les taxes en investissant dans certains types d'or ?

Dans certaines régions, comme au Royaume-Uni, l'investissement dans des pièces d'or spécifiques, comme les Sovereigns ou les Britannias, peut permettre d'éviter l'impôt sur les plus-values.

L'équipe qui a travaillé sur l'article

Parshwa est un expert en contenu et un professionnel de la finance possédant une connaissance approfondie du trading d'actions et d'options, de l'analyse technique et fondamentale et de la recherche sur les actions. En tant que finaliste de l'expertise comptable, Parshwa possède également une expertise dans le Forex, le trading de crypto-monnaies et la fiscalité personnelle. Son expérience est mise en évidence par un corps prolifique de plus de 100 articles sur le Forex, la crypto, les actions et les finances personnelles, aux côtés de rôles de conseil personnalisés dans la consultation fiscale.

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Le scalping est une stratégie qui permet aux traders de réaliser rapidement de petits profits en exécutant de nombreuses opérations à court terme en l'espace de quelques secondes ou minutes, en tirant parti des fluctuations mineures des prix.

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La diversification

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