La meilleure façon d'investir dans l'or pour les débutants en 2024
Si vous êtes nouveau dans le monde de l'investissement dans les métaux précieux, vous vous demandez peut-être par où commencer. Nous vous expliquons ici pourquoi l'or est toujours une option d'investissement solide et ce qu'il faut rechercher lorsque l'on investit dans l'or, afin que vous preniez la bonne décision.
Commencez à investir dans l'or dès maintenant avec Interactive Brokers !Ce texte a été traduit en utilisant le modèle GPT4 d'OpenAI et n'a pas encore été vérifié par notre éditeur. Vous pouvez trouver l'article original en anglais ici.
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ОКLes 8 meilleures façons d'investir dans l'or 2024
L'or est un métal précieux qui offre une grande sécurité. Cela en fait un choix de premier ordre pour les investisseurs et les négociants qui cherchent à créer de la richesse.
Les gens investissent généralement dans l'or par le biais de contrats à terme, d'ETF, d'actions aurifères et de métaux physiques. Mais certaines de ces méthodes peuvent être meilleures que d'autres. C'est pourquoi nous allons examiner les huit façons d'investir dans l'or en 2024.
Contrats à terme sur l'or
Il s'agit d'un contrat standardisé d'achat ou de vente d'or à une date future déterminée. L'or est une matière première et le marché à terme permet aux investisseurs de négocier la valeur de l'or à l'avance.
Prix des contrats à terme sur l'or
De nombreuses bourses, dont le Chicago Mercantile Exchange (CME) et le Commodity Exchange (COMEX), proposent des investissements en contrats à terme sur l'or. Les contrats à terme sur l'or peuvent également être négociés 24 heures sur 24 par l'intermédiaire d'un courtier ou d'une institution financière ayant accès à une bourse de contrats à terme. Le seuil d'entrée est de 10 dollars par contrat. Toutefois, il peut varier d'une bourse à l'autre.
👍 Avantages
• Possibilité de se prémunir contre l'inflation et de protéger son patrimoine.
• Possibilité de négocier de l'or sans en prendre possession
• Possibilité de négocier de l'or en petites quantités
👎 Inconvénients
• Vous ne possédez pas réellement d'or physique
• La durée du contrat est limitée
• La négociation avec effet de levier comporte des risques inhérents
• Il n'y a aucune garantie que les investisseurs puissent vendre le contrat à l'avenir avec un bénéfice.
Les CFD
Les CFD sont des contrats dont le sous-jacent est un actif, ce qui signifie que vous n'achetez pas réellement l'actif mais que vous effectuez des transactions sur celui-ci.
Or au comptant/États-Unis
Différentes bourses proposent différents types de CFD, notamment sur l'or. Si vous souhaitez négocier des CFD sur matières premières, de nombreux courtiers en ligne sont à votre disposition. Le seuil d'entrée est très bas par rapport aux marchés standard, puisque la plupart des plateformes vous permettront d'ouvrir un compte gratuit avec seulement quelques dollars de capital.
👍 Avantages
• Pas besoin de transporter des actifs physiques
• Pas besoin de les stocker
• Pas de frais de garde
• Accès aux marchés mondiaux pour négocier des métaux précieux
• Négociation avec effet de levier
• Il peut être utilisé à des fins de couverture
👎 Inconvénients
• La négociation avec effet de levier comporte des risques inhérents, ce qui la rend inappropriée pour certains investisseurs.
• Exigence de marge élevée
• Commissions et frais élevés
ETF basés sur l'or
Les ETF sont des fonds composés d'actifs comme des actions. Vous pouvez acheter des ETF sur le marché boursier comme vous achèteriez n'importe quelle autre action. Les ETF sur l'or sont des fonds négociés en bourse qui suivent le cours de l'or.
ETF basés sur l'or
L'objectif de cet ETF est de permettre aux investisseurs de s'exposer au cours de l'or sans avoir à prendre livraison du métal, car il se négocie comme une action et non comme une marchandise physique.
Les ETF sur l'or peuvent être négociés en bourse. De nombreux courtiers proposent également des services de négociation d'actions, y compris des ETF sur l'or. Certains ETF comprennent des actions de sociétés d'extraction d'or.
👍 Avantages
• Les ETF se négocient comme des actions et leurs frais sont peu élevés.
• Les ETF sur l'or offrent de la liquidité aux investisseurs
• Diversification facile
• Possibilité de couvrir les risques
• Ils sont peu coûteux, fiscalement avantageux et transparents.
👎 Inconvénients
• Les ETF sur l'or ne promettent pas la livraison d'or physique.
• Le prix d'un ETF aurifère peut varier considérablement par rapport au prix réel de l'or.
Actions des sociétés minières aurifères
Il existe de nombreuses actions qui peuvent être achetées pour investir dans l'or. Ces actions sont appelées "gold miners" ou "gold shares" et représentent des sociétés qui extraient et traitent l'or. Comme pour toute action, la valeur de ces sociétés fluctue en fonction d'un certain nombre de facteurs, mais d'une manière générale, plus le prix de l'or est élevé, plus ces sociétés gagnent de l'argent.
Vous pouvez voir ci-dessous comment le prix de l'or a affecté les deux principales sociétés minières au cours des six dernières années.
| Cours de l'or | Prix de l'or SPDR | Ishares Gold Trust | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|
Année |
Prix moyen |
Variation annuelle en |
Prix moyen |
Variation annuelle en |
Prix moyen |
Variation annuelle en |
2024 |
$1,798.89 |
-3.51% |
$168.31 |
-4.15% |
$27.67 |
92.00% |
2020 |
$1,773.73 |
24.43% |
$166.65 |
24.81% |
$16.93 |
25.03% |
2019 |
$1,393.34 |
18.83% |
$131.52 |
17.86% |
$13.34 |
17.98% |
2018 |
$1,268.93 |
-1.15% |
$120.18 |
-1.94% |
$12.17 |
-1.76% |
2017 |
$1,260.39 |
12.57% |
$119.71 |
12.81% |
$12.11 |
12.91% |
2016 |
$1,251.92 |
8.63% |
$119.36 |
8.03% |
$12.05 |
8.31% |
👍 Avantages
• Rendement élevé
• Opportunité d'investissement à long terme
• Relativement peu coûteux par rapport à d'autres types d'investissement en actions
• Les actionnaires reçoivent des dividendes provenant des bénéfices générés par l'entreprise.
👎 Inconvénients
• Risque élevé
• Frais annuels
Pièces d'or
Investir dans l'or en achetant des pièces physiques est un processus très simple, ce qui semble être un avantage. La pièce d'or est une dénomination de la monnaie. Une dénomination (parfois appelée valeur faciale) est le nom donné à une pièce de monnaie ou à un papier-monnaie par un gouvernement.
Il existe quelques différences entre l'or physique et les pièces : les pièces sont plus petites, ce qui les rend plus abordables pour les petits investisseurs. Leur poids est certifié par un institut d'émission (20 pièces pèsent 1 once troy). Les pièces d'or peuvent être vendues à un fondeur, qui vous les paie en espèces. Vous pouvez acheter des pièces d'or en ligne ou chez un négociant en pièces de monnaie près de chez vous.
👍 Avantages
• Prise de possession physique
• Plus grande liquidité et flexibilité
• Pas de date d'expiration ni de période de détention minimale
• Convient aux petits investisseurs
👎 Inconvénients
• Peut subir des pertes en raison de la fluctuation des devises
• L'achat de pièces n'est pas instantané.
Lingots d'or
Le lingot d'or est un métal précieux qui se présente sous la forme d'une barre ou d'une pièce. Les lingots d'or permettent aux investisseurs de tirer parti du prix de l'or et constituent l'un des moyens d'investir dans l'or. Les investisseurs achètent et vendent des lingots d'or à titre d'investissement, généralement dans l'espoir de pouvoir les revendre plus tard à un prix plus élevé.
Les lingots d'or peuvent être achetés auprès de nombreuses institutions financières, telles que les banques. Toutefois, il faut garder à l'esprit qu'il existe de grandes différences entre les différentes institutions en ce qui concerne les commissions, les prix, les offres, etc. Les lingots d'or sont également disponibles auprès de vendeurs privés ou de sociétés en ligne.
👍 Avantages
• Convient aussi bien aux petits qu'aux grands investisseurs
• Possède de l'or réel
• Possibilité de vendre ou d'échanger de l'or à tout moment
• L'or est abordable
• Collatéral pour garantir les prêts
👎 Inconvénients
• Risque de fraude ou de produits contrefaits
• La sécurité et la protection reposent sur les investisseurs
• Besoin de stockage
Bijoux
L'or est utilisé pour fabriquer des bijoux parce qu'il est beau et durable. Il est également utilisé comme instrument d'investissement parce qu'il a une valeur plus élevée que d'autres métaux comme l'argent ou le cuivre. Les bijoux en or ne peuvent être brisés ou détruits en raison de leur solidité et de leur résistance aux facteurs externes et internes.
Les bijoux en or peuvent être achetés auprès de sociétés minières ou de revendeurs en ligne qui proposent une livraison physique. Le faible seuil d'entrée dans l'investissement dans l'or est dû au fait qu'il est facile à acquérir.
👍 Avantages
• Facilement négociable
• Prise de possession physique
• Achat dans un magasin local
• Bon marché et abordable
👎 Inconvénients
• Coût d'entretien
• Risque de fraude ou de contrefaçon
• Sécurité et protection des investisseurs
Crypto adossée à l'or
Une crypto-monnaie adossée à l'or signifie que chaque pièce contient un certain poids d'or stocké en toute sécurité dans des coffres-forts situés quelque part dans un endroit sûr. C'est ce qui donne de la stabilité à la pièce et la rend moins volatile que d'autres monnaies numériques comme le bitcoin.
PAX Gold/TetherU5
La principale raison pour laquelle les crypto-monnaies adossées à l'or sont populaires parmi les investisseurs est que les crypto-monnaies sont adossées à l'or, ce qui ajoute une plus grande stabilité à la monnaie numérique et la rend plus attrayante pour les investisseurs.
👍 Avantages
• Potentiel de profit élevé
• Plus grande liquidité et flexibilité
• Pas de date d'expiration ni de période de détention minimale
• Pas d'actifs physiques
👎 Inconvénients
• Problèmes de sécurité concernant les crypto-monnaies
• Marché non réglementé
Quelle est la meilleure façon d'investir dans l'or pour les débutants ?
Il peut être très difficile de déterminer quelles sont les meilleures stratégies pour ceux qui veulent investir dans l'or, car il y a tellement de possibilités et de façons différentes de le faire. Si quelqu'un souhaite investir dans l'or, il devra tenir compte de plusieurs facteurs, tels que le cours actuel de l'or, la somme d'argent qu'il souhaite investir, la durée de son investissement, etc.
En règle générale, pour les montants importants, il est préférable d'utiliser les contrats à terme ou les bourses, ou simplement d'acheter des lingots, des pièces ou des bons d'or. Pour les montants plus modestes, les ETF et les actions peuvent également s'avérer utiles.
Si vous utilisez l'or comme moyen d'investissement, n'oubliez pas qu'il s'agit d'un placement risqué qui ne doit être utilisé que dans le cadre d'un portefeuille diversifié. Pour connaître le rendement moyen de l'or, lisez l'article de Traders Union.
Les 3 meilleures plateformes pour investir dans l'or
Compte tenu de l'éventail d'options d'investissement disponibles sur le marché, il est important de savoir sur quelle plateforme investir dans l'or. Si vous souhaitez investir dans l'or, trois grandes plateformes peuvent répondre à vos besoins :
Admiral Markets
La plateforme Admiral Markets est spécialement conçue pour le négoce des matières premières et offre les conditions les plus favorables au négoce des métaux précieux, y compris l'or. Elle offre une large gamme d'instruments et d'outils pour répondre aux demandes des traders de différents domaines d'activité et d'expertise.
Interactive Brokers
Interactive Brokers est un courtier idéal pour investir dans l'or en raison de ses faibles coûts et de sa grande liquidité. Parmi les ETF aurifères les plus populaires, citons GLD, IAU, GLL et UGL.
Interactive Brokers est une excellente option pour les investisseurs qui recherchent un moyen d'entrée de gamme à faible coût pour négocier des métaux précieux.
eToro
eToro donne accès à des instruments CFD (contrats pour la différence) sur les actions et les ETF. Il permet aux utilisateurs de négocier des matières premières et des actions sur plusieurs marchés. Le site offre un service gratuit de trading social et permet de copier les portefeuilles et les stratégies d'autres investisseurs.
| Admiral Markets | Interactive Brokers | eToro | |
|---|---|---|---|
Options pour négocier de l'or |
Actions, matières premières, CFDs, crypto-monnaies, ETF, Futures |
Actions, matières premières, CFDs, crypto-monnaies, ETF, Futures |
Actions, Matières premières, CFDs, Cryptocurrency, ETF |
Dépôt minimum |
$200 |
$0 |
$10 |
Frais de compte |
Non |
Non |
Non |
Frais d'inactivité |
Non |
Non |
Oui |
Frais de dépôt |
Oui |
Non |
Non |
Frais de retrait |
Non |
$10 |
Non |
Meilleure option |
CFDs |
Actions, ETFs, et Futures |
Copie de trading sur l'or |
Comment investir dans l'or en ligne pour les débutants ?
Investir dans l'or sur Internet peut sembler décourageant, surtout lorsqu'il s'agit d'investir dans les contrats à terme sur l'or et les CFD. Le volume d'informations est tel qu'il peut sembler impossible de s'y retrouver. Pourtant, il suffit de savoir où chercher pour y parvenir. Nous vous montrons ci-dessous comment investir dans l'or en ligne en vous expliquant les quatre principales étapes à suivre :
Étape 1 : Effectuer une étude de marché
La valeur de l'or peut être volatile, il est donc important de vérifier les tendances du marché avant d'investir de grosses sommes d'argent. Il y a l'achat proprement dit de lingots (qui sont des matières premières), ainsi que les fonds négociés en bourse (ETF) et les contrats à terme. Chacune de ces options comporte ses propres risques et avantages. Pour choisir l'option qui vous convient le mieux, réfléchissez à la somme que vous souhaitez consacrer à chaque élément et à la quantité d'or que vous souhaitez détenir dans votre portefeuille.
Étape 2 : Ouvrir un compte de courtage
Investir dans l'or en ligne est plus facile que jamais. De nombreuses sociétés de courtage en ligne vous permettent d'ouvrir un compte et de commencer à acheter de l'or sans avoir besoin d'un investissement minimum ou avec un investissement minimum peu élevé.
Ouvrez toujours un compte auprès d'une société de courtage réputée et peu coûteuse. Vérifiez également si elle offre les services dont vous avez besoin. Aujourd'hui, les courtiers en ligne proposent une procédure d'ouverture facile, rapide et simple. À titre d'exemple, nous avons utilisé Admiral Markets pour ouvrir un compte.
Inscription sur Admiral Markets
Il suffit de se rendre sur le site du courtier en ligne et d'aller dans la rubrique s'inscrire puis de suivre les instructions. Pour commencer, vous devrez également choisir un nom d'utilisateur et un mot de passe. Ensuite, connectez-vous à votre compte. Certains courtiers vous demanderont une preuve d'identité, telle qu'une carte d'identité nationale ou un passeport.
inscription sur Admiral Markets
Étape 3 : Approvisionner votre compte
Après avoir ouvert un compte, il vous sera demandé de créer une carte de débit, une carte de crédit ou un compte bancaire pour transférer de l'argent sur votre nouveau compte. Cependant, certaines sociétés de courtage facturent des frais de dépôt. Vérifiez donc avant d'effectuer la transaction. Approvisionnez ensuite le compte pour ouvrir un vrai compte de trading. Vous pouvez toutefois utiliser un compte de démonstration sans provision pour vous familiariser avec la plateforme.
Étape 4 : Acheter de l'or
Après avoir approvisionné le compte, vous pouvez investir de l'argent dans l'actif de votre choix. Veillez toutefois à vérifier les frais de négociation. Ceux-ci peuvent varier considérablement d'un courtier à l'autre. Certains d'entre eux vous factureront des commissions à chaque fois que vous effectuerez une transaction, tandis que d'autres ne vous factureront qu'une seule fois lors de l'ouverture de votre compte.
Investir dans l'or est-il une bonne idée sur 2024?
L'or s'est négocié autour de 1 800 dollars l'once ces derniers temps, mais certains investisseurs s'attendent à ce qu'il aille beaucoup plus haut. En effet, selon les prévisions, les experts de Yahoo Finance estiment qu'il pourrait atteindre 3 000 dollars l'once et plus d'ici à 2024. Ils fondent cette prévision sur différents facteurs tels que l'inflation et la dévaluation des monnaies, entre autres. De nombreux économistes pensent que l'inflation va bientôt augmenter, et rapidement. Dans ce cas, le prix de l'or devrait également augmenter de manière significative.
Toutefois, en l'an 2024, il est difficile de prédire ce qui se passera sur le marché de l'investissement. Il est même difficile de dire ce qui se passera le mois prochain ou la semaine prochaine.
Pour en savoir plus, lisez l'article Combien d'or devrais-je posséder ?
Résumé
Il est facile d'avoir peur d'investir dans l'or, surtout si l'on est novice en la matière. C'est une idée intimidante et beaucoup de gens ne savent pas par où commencer. Investir dans l'or n'est pas si compliqué si l'on procède étape par étape. Toutefois, en suivant les étapes suivantes, vous pouvez investir dans l'or en toute confiance, que vous soyez débutant ou que vous investissiez dans le métal précieux depuis des années.
FAQ
Investir dans l'or est-il une bonne idée ?
Investir dans l'or peut être une bonne idée si vous faites des choix d'investissement judicieux et si vous respectez vos plans d'investissement. La valeur de l'or peut augmenter avec le temps, mais il existe aussi de nombreux risques qui menacent d'anéantir votre investissement. Si vous souhaitez investir dans l'or en tant qu'actif, surveillez le cours actuel et investissez au moment opportun pour vos projets.
Quel est le prix actuel de l'or ?
L'or se négocie autour de 1 800 dollars américains (USD) l'once troy, comme l'indique Kitco au moment de la rédaction du présent document.
L'or va-t-il baisser en 2024 ?
Selon l'analyse de FXStreet, le prix se situe entre 1 700 et 1 900 dollars et attend une rupture. Si cela se produit, il pourrait aller jusqu'à 3 000 dollars.
L'achat d'or est-il illégal ?
L'investissement dans l'or est légal. Les courtiers et les bourses réglementés sont contrôlés par le gouvernement. Toutefois, de nombreuses entités non réglementées proposent des investissements dans l'or. Si vous négociez avec elles, vous êtes responsable de la sécurité de votre investissement.
Glossaire pour les traders débutants
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1
Investisseur
Un investisseur est une personne qui place de l'argent dans un actif en espérant que sa valeur s'appréciera à l'avenir. L'actif peut être n'importe quoi, y compris une obligation, un fonds commun de placement, une action, de l'or, de l'argent, des fonds négociés en bourse (ETF) et des biens immobiliers.
-
2
CFD
Le CFD est un contrat entre un investisseur/trader et un vendeur qui stipule que le trader devra payer au vendeur la différence de prix entre la valeur actuelle de l'actif et sa valeur au moment du contrat.
-
3
Courtier
Un courtier est une personne morale ou physique qui sert d'intermédiaire pour effectuer des transactions sur les marchés financiers. Les investisseurs privés ne peuvent pas négocier sans courtier, car seuls les courtiers peuvent exécuter des transactions sur les marchés boursiers.
-
4
Crypto-monnaie
Les crypto-monnaies sont des monnaies numériques ou virtuelles dont la sécurité repose sur la cryptographie. Contrairement aux monnaies traditionnelles émises par les gouvernements (monnaies fiduciaires), les crypto-monnaies fonctionnent sur des réseaux décentralisés, généralement basés sur la technologie blockchain.
-
5
Négoce
La négociation consiste à acheter et à vendre des actifs financiers tels que des actions, des devises ou des matières premières dans l'intention de tirer profit des fluctuations des prix du marché. Les traders utilisent diverses stratégies, techniques d'analyse et pratiques de gestion des risques pour prendre des décisions éclairées et optimiser leurs chances de réussite sur les marchés financiers.
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L'équipe qui a travaillé sur l'article
Chinmay Soni est un analyste financier avec plus de 5 ans d'expérience dans le domaine des actions, du Forex, des produits dérivés et d'autres actifs. Fondateur d'une société de recherche spécialisée et chercheur actif, il couvre divers secteurs et domaines, fournissant des informations étayées par des données statistiques. Il est également formateur dans le domaine de la finance et de la technologie.
En tant qu'auteur pour Traders Union, il apporte ses idées analytiques profondes sur divers sujets, en tenant compte de différents aspects.