Les 5 plus grands risques du bitcoin et comment les atténuer

Quel est le principal problème du bitcoin ?

Investir dans le bitcoin, la crypto-monnaie pionnière, introduit les investisseurs dans un monde de récompenses potentielles et de risques significatifs. L'attrait des rendements élevés est tempéré par plusieurs dangers inhérents dont tout investisseur doit être conscient.

Nous présentons ci-dessous les cinq risques les plus importants associés à l'investissement dans le bitcoin :

1. La volatilité : Le cours du bitcoin est notoirement volatil et connaît des fluctuations spectaculaires sur des périodes très courtes. Cette volatilité est due à différents facteurs, notamment le sentiment du marché, les opérations spéculatives et les événements d'actualité, ce qui rend la valeur du bitcoin imprévisible et fait que l'investissement dans ce métal ressemble davantage à un jeu de hasard qu'à un investissement traditionnel.

2. Risques liés à la technologie : La technologie blockchain sur laquelle repose le bitcoin est complexe et n'est pas à l'abri de défauts. Des problèmes tels que la possibilité de modifier le plafond de 21 millions de bitcoins ou des vulnérabilités au sein du réseau pourraient constituer des risques importants pour la stabilité et la sécurité de l'écosystème du bitcoin.

3. Risques liés aux pirates informatiques : La nature numérique du bitcoin en fait une cible pour les pirates et les cybercriminels. Des incidents de piratage très médiatisés ont entraîné des pertes substantielles pour les investisseurs, soulignant l'importance de mesures de sécurité robustes pour les portefeuilles et les transactions en bitcoins.

4. Risques réglementaires : Le paysage juridique du bitcoin et des crypto-monnaies est encore en évolution, avec un potentiel de répression et de réglementation de la part des gouvernements. Les changements de politique peuvent avoir des effets immédiats sur la valeur et la légalité du bitcoin, ce qui a un impact sur les investisseurs du monde entier.

5. Erreurs humaines : La nature décentralisée et numérique du bitcoin signifie que les erreurs des utilisateurs peuvent entraîner des pertes irréversibles. Des erreurs telles que la perte de l'accès au portefeuille, l'oubli des mots de passe ou l'envoi de bitcoins à des adresses incorrectes ne sont pas rares et peuvent entraîner la perte totale de l'investissement.

Il est essentiel de comprendre ces risques pour toute personne souhaitant investir dans le bitcoin. Si le potentiel de rendement élevé existe, il en va de même pour la possibilité de pertes importantes, en raison de facteurs propres à l'espace des monnaies numériques.

1Volatilité

La volatilité du bitcoin est l'une de ses caractéristiques les plus marquantes et, simultanément, les plus déconcertantes pour les investisseurs. Les fluctuations de prix peuvent être abruptes et profondes, les variations de pourcentage à deux chiffres en une seule journée n'étant pas rares.

Cette volatilité est en partie due à la nature spéculative du bitcoin, où les investisseurs achètent en anticipant des hausses de prix futures plutôt que sur la valeur intrinsèque de l'actif lui-même, reflétant ainsi les niveaux de risque associés aux jeux de hasard plutôt qu'à l'investissement traditionnel. Le sentiment du marché peut changer radicalement en fonction des actualités, des mises à jour réglementaires ou des tweets influents, ce qui entraîne des variations de prix rapides.

Pour atténuer cette volatilité, les investisseurs peuvent adopter plusieurs stratégies. L'une d'entre elles est l'achat échelonné, qui consiste à étaler les investissements dans le temps plutôt que de les effectuer en une seule fois, ce qui réduit l'impact de la volatilité des prix sur l'investissement global.

En outre, la définition d'objectifs d'investissement clairs et l'adoption d'une perspective à long terme peuvent aider les investisseurs à surmonter les hauts et les bas, en évitant les ventes de panique pendant les périodes creuses et les achats spéculatifs lors des pics.

La volatilité extrême est le plus grand risque du bitcoin

a hausse quotidienne la plus importante du cours du bitcoin s'est produite le 26 octobre 2019, lorsqu'il a grimpé de 42 % pour atteindre 10 500 dollars, marquant la plus forte hausse quotidienne depuis 2011. Sur le plan horaire, le mouvement le plus important a été observé le 22 février 2021, lorsque le bitcoin a créé la plus grande bougie horaire de son histoire en chutant de 7 000 dollars avant de se redresser complètement, le tout en une heure (exemple ci-dessus).

Ces événements mettent en évidence les niveaux élevés de volatilité et les risques associés qui existent sur le marché des crypto-monnaies.

2Risques liés à la technologie

Le fondement du bitcoin sur la technologie de la chaîne de blocs (blockchain) est révolutionnaire, car il offre une sécurité et une transparence inégalées par rapport aux systèmes financiers traditionnels. Toutefois, cette technologie n'est pas sans risques.

La possibilité théorique de modifier le plafond de 21 millions de pièces de Bitcoin par consensus entre les participants au réseau, ou la possibilité que le réseau subisse des interruptions en raison d'une attaque massive et coordonnée, mettent en évidence les vulnérabilités technologiques inhérentes au système.

Fragment de code du réseau Bitcoin qui affecte la limite maximale = 21 millions de pièces

Pour atténuer ces risques, il faut adopter une approche à multiples facettes. La diversification entre différentes crypto-monnaies et réseaux de blockchain peut réduire l'impact d'un seul point de défaillance, en répartissant le risque sur divers actifs. Effectuer des recherches approfondies et se tenir informé des développements technologiques dans l'espace blockchain peut également aider les investisseurs à identifier rapidement les vulnérabilités potentielles.

En outre, soutenir et investir dans des plateformes qui accordent la priorité à la sécurité et aux avancées technologiques garantit la robustesse de l'infrastructure sous-jacente aux investissements en bitcoins.

3Risques liés aux pirates informatiques

La nature numérique du bitcoin en fait une cible de choix pour les pirates informatiques, et plusieurs incidents très médiatisés ont ébranlé au fil des ans la confiance des investisseurs dans la sécurité des crypto-monnaies. Qu'il s'agisse de violations de bourses ou de piratages de portefeuilles, ces événements mettent en évidence les vulnérabilités qui existent au sein de l'écosystème. L'impact sur la perception du bitcoin est significatif, chaque incident ravivant les inquiétudes quant à la sécurité des actifs numériques.

Pour renforcer la sécurité et se protéger contre les pirates informatiques, il convient de suivre les conseils suivants :

• Utilisez des portefeuilles matériels : Ces dispositifs physiques stockent les clés privées hors ligne, ce qui les met à l'abri des tentatives de piratage en ligne.

• Activez l'authentification à deux facteurs (2FA) : L'ajout d'une couche de sécurité supplémentaire à vos portefeuilles numériques et à vos comptes d'échange peut réduire considérablement le risque d'accès non autorisé.

• Mettez régulièrement à jour les logiciels : Veillez à ce que le logiciel de votre portefeuille et toutes les applications connexes soient à jour avec les derniers correctifs de sécurité. Attention : les informations relatives aux modifications et aux mises à jour de logiciels doivent provenir d'une source fiable, afin que vous ne remplaciez pas votre version fonctionnelle par un logiciel pirate.

• Gestion des clés privées : Ne partagez jamais vos clés privées et envisagez d'utiliser un portefeuille multi-signatures pour plus de sécurité.

4Risques réglementaires

L'environnement réglementaire du bitcoin et des crypto-monnaies reste une mosaïque de politiques à l'échelle mondiale, certains pays adoptant les monnaies numériques et d'autres imposant des réglementations strictes ou des interdictions pures et simples. L'éventualité d'une répression gouvernementale constitue un risque considérable, susceptible d'affecter la valeur et la légalité du bitcoin. Par exemple, l'annonce d'un renforcement de la réglementation ou d'enquêtes sur les opérations liées aux crypto-monnaies peut entraîner une volatilité du marché.

Voici quelques points à prendre en compte par les traders :

• Rester informé : Tenez-vous au courant des changements de réglementation dans votre pays et dans le monde entier.

• Diversifier géographiquement : Investir dans des crypto-monnaies dans différentes juridictions réglementaires peut atténuer le risque d'une réglementation défavorable dans un seul pays.

• Utilisez des échanges réglementés : S'engager avec des bourses qui respectent les normes réglementaires offre un niveau de protection supplémentaire.

L'approbation des demandes d'ETF Bitcoin Spot a considérablement augmenté le niveau de confiance dans le bitcoin à travers le monde, mais la question de l'acceptation totale par les autorités restera toujours ouverte en raison de la concurrence potentielle que le bitcoin pourrait poser à la monnaie fiduciaire.

5Les erreurs humaines

L'erreur humaine représente un risque important dans la gestion des investissements en bitcoins. Les erreurs les plus courantes sont la perte d'accès aux portefeuilles, l'oubli des mots de passe, l'envoi de bitcoins à des adresses incorrectes ou les escroqueries par hameçonnage.

Les stratégies d'atténuation des risques sont les suivantes

• Sauvegardez votre portefeuille : Sauvegardez régulièrement votre portefeuille pour récupérer vos fonds en cas de défaillance ou de perte de l'appareil.

• Utilisez des gestionnaires de mots de passe : Pour éviter d'oublier des mots de passe, utilisez un gestionnaire de mots de passe réputé pour stocker vos identifiants de connexion en toute sécurité.

• Contrôler l'accès aux données clés du portefeuille, y compris les sauvegardes. Le fait d'avoir plusieurs copies de mots de passe stockées sur différents supports augmente considérablement le risque de piratage.

• Vérifiez deux fois les adresses : Vérifiez toujours les adresses des destinataires avant d'envoyer des bitcoins. Envisagez d'abord d'envoyer un petit montant à titre d'essai.

• Renseignez-vous sur les escroqueries : Restez informé des tactiques de phishing et des escroqueries courantes dans le domaine des crypto-monnaies afin d'éviter d'en être victime.

Exemples célèbres :

• James Howells : Il a perdu 7 500 bitcoins en jetant accidentellement un disque dur qui en contenait en 2013. La perte est importante car il avait acquis ces bitcoins en 2010.

• Stefan Thomas : Un développeur de logiciels qui a perdu l'accès à 7 002 bitcoins après avoir oublié le mot de passe de sa clé USB cryptée IronKey, qui exige le mot de passe correct après dix tentatives avant de se verrouiller définitivement.

• Gabriel Abed : Un entrepreneur de la Barbade, qui a perdu 800 bitcoins en 2011 après que son ordinateur portable a été reformaté.

Meilleures bourses de crypto-monnaies

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Revue

La plateforme d'échange Binance est l'une des plus grandes plateformes d'échange de crypto-monnaies au monde, dont le siège se trouve à Hong Kong. Selon le portail de crypto-monnaies CoinMarketCap, Binance occupe la première place en termes d'indicateurs agrégés du chiffre d'affaires quotidien de la plateforme, du nombre de novices et d'utilisateurs actifs, de la liquidité et du trafic web (classement, requêtes, statistiques dans les moteurs de recherche, etc.) La plateforme d'échange est également une startup de crypto-monnaie qui possède son propre « actif natif » utilisé dans l'écosystème Binance comme « gaz de base » (unité interne de paiement).

Avantages/Inconvénients

•des commissions faibles en raison de la liquidité et des volumes de trading.

•performance élevée de la plateforme ;

•crypto-monnaie Binance propriétaire qui permet à Binance de réduire le montant des commissions ;

•un cold wallet propriétaire garantit la sécurité de vos crypto-actifs en les stockant.

•procédure de vérification complexe ;

•le trading sur marge n'est pas autorisé ;

•la plateforme n'est pas agréée par une autorité de régulation ;

•La plateforme peut se mettre hors ligne sans avertissement ;

•la fonctionnalité technique de la plateforme fait l'objet de plaintes ;

•il existe un mécanisme complexe de calcul des commissions et des récompenses (système de grille Maker/Taker).

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Revue

L'échange de cryptomonnaie BitGet offre aux traders la possibilité de faire du trading au comptant, à terme et en cryptomonnaie. Les cryptomonnaies sont utilisées exclusivement comme instruments sur la bourse : BTC (₿), LTC (Ł) ETH (Ξ), USDT (₮) et autres. Les tradings se font sur la propre plateforme de la plateforme d'échange de crypto-monnaies, qui est disponible sous forme de terminal web et d'application pour les appareils mobiles. Les frais de BitGet sont inférieurs à ceux de ses concurrents sur le marché, avec des frais de maker de 0,02 % et de takers de 0,06 %. La commission peut également être financée par des fonds bonus que chaque client de BitGet reçoit lors de l'inscription, de la vérification et d'un réapprovisionnement du compte trading. Il n'y a pas de frais de tenue de compte, mais une commission est prélevée lors du retrait, dont le montant dépend de la crypto-monnaie dans laquelle le retrait est effectué. Pour les investisseurs, BitGet propose son propre service de copie des trades, et il est disponible sur la bourse et dans le cadre d'un programme d'affiliation. Les traders novices peuvent utiliser des comptes de démonstration pour affiner leurs compétences en matière de trading, mais il n'y a pas de matériel éducatif sur le site Web. La plateforme d'échange de crypto-monnaie BitGet fournit des services à l'échelle internationale et coopère avec des traders de différents pays.

Avantages/Inconvénients

•disponibilité de comptes de démonstration ;

•des moyens pratiques de contacter le service d'assistance ;

•une large gamme de crypto-monnaies pour le réapprovisionnement des comptes ;

•service de Copy du trading pour recevoir des revenus passifs ;

•possibilité de réduire les commissions en utilisant les crédits obtenus dans le cadre du programme de bonus ;

•la capacité de faire du trading algorithmique ;

•la plateforme d'échange utilise des portefeuilles de crypto-monnaie chauds et froids pour stocker les fonds des clients.

•Les dépôts et les retraits en devises fiat ne sont pas disponibles.

•Il n'y a pas de matériel éducatif pour les traders débutants sur le site de la plateforme.

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Bitcoin et actions : une analyse comparative des risques

Les paysages d'investissement du bitcoin et des actions traditionnelles diffèrent considérablement, non seulement dans leur nature mais aussi dans les risques qu'ils représentent pour les investisseurs. Une analyse comparative révèle des distinctions essentielles en matière de volatilité, d'influence de facteurs externes et de facteurs de changement de valeur.

La volatilité :

• Le bitcoin est réputé pour sa grande volatilité, les variations de prix se produisant souvent dans des délais très courts. Cette volatilité est attribuée à la taille relativement petite du marché par rapport aux marchés traditionnels, ce qui le rend plus susceptible de subir d'importantes fluctuations de prix en fonction de l'activité commerciale

• Les actions, bien qu'également sujettes à la volatilité, connaissent généralement des variations moins importantes. La volatilité des marchés boursiers est souvent liée à des indicateurs économiques plus larges, aux performances des entreprises et au sentiment du marché, offrant ainsi un environnement un peu plus prévisible basé sur les fondamentaux.

Influence de facteurs externes :

• Le bitcoin peut voir sa valeur considérablement influencée par des déclarations de personnalités influentes ou des événements d'actualité. Un simple tweet d'un magnat de la technologie ou des informations sur des changements réglementaires peuvent entraîner des variations de prix rapides et importantes.

• Les actions sont influencées par un éventail plus large de facteurs externes, notamment les données économiques, les rapports sur les bénéfices et les événements géopolitiques. Toutefois, l'impact des commentaires de personnalités influentes n'entraîne généralement pas de réactions aussi immédiates ou volatiles que celles observées avec le bitcoin, en raison de la nature diversifiée des investissements en actions et de leur ancrage dans les fondamentaux propres à chaque entreprise.

Facteurs de variation de la valeur :

• Bitcoin:

  • Sentiment du marché et opérations spéculatives

  • Nouvelles et changements réglementaires

  • Avancées technologiques et problèmes de sécurité

• Actions:

  • Performances et bénéfices des entreprises

  • Indicateurs économiques (par exemple, taux d'intérêt, inflation)

  • Événements géopolitiques et nouvelles sectorielles

Cette analyse révèle que si le bitcoin et les actions offrent tous deux des possibilités d'investissement, ils s'accompagnent de profils de risque distincts. La volatilité du bitcoin et sa sensibilité aux facteurs externes présentent un ensemble unique de défis, contrastant avec le marché des actions, plus stable et basé sur des principes fondamentaux.

Les bitcoins étant considérés comme un investissement plus risqué que les actions, on estime que la part des bitcoins dans votre portefeuille ne devrait pas dépasser 10 %. Voir l'article pour plus de détails : Combien dois-je investir dans le bitcoin pour commencer ?

Conseils supplémentaires pour réduire les risques liés à l'investissement dans le bitcoin

Investir dans le bitcoin comporte son lot de défis, mais il existe des stratégies qui peuvent aider à atténuer ces risques. Vous trouverez ci-dessous des conseils supplémentaires visant à fournir aux investisseurs une approche plus sûre pour naviguer dans le paysage volatile de l'investissement en bitcoins.

1. Effectuer des recherches approfondies : Avant tout investissement, il est essentiel d'effectuer des recherches approfondies. Comprenez la technologie qui sous-tend le bitcoin, les tendances du marché et les facteurs qui influencent l'évolution de son cours. En vous tenant informé par le biais de sources fiables, vous pourrez prendre des décisions plus éclairées

2. Utilisez une stratégie de gestion des risques : La mise en œuvre de stratégies de gestion du risque, telles que l'établissement d'ordres stop-loss, peut vous aider à protéger votre investissement contre des pertes importantes. Déterminez le montant du capital que vous êtes prêt à risquer et respectez-le, afin de ne pas vous exposer à des contraintes financières excessives.

3. Diversifiez votre portefeuille : Ne mettez pas tous vos œufs dans le même panier. La diversification est la clé d'une gestion efficace des risques. Envisagez de répartir vos investissements entre différentes crypto-monnaies, ainsi qu'entre d'autres classes d'actifs telles que les actions, les obligations et l'immobilier. Cette stratégie peut contribuer à atténuer la volatilité inhérente au marché des crypto-monnaies.

4. Évitez les transactions émotionnelles : Le marché des crypto-monnaies peut être émotionnellement éprouvant, les fluctuations rapides des cours pouvant conduire à des décisions motivées par la peur ou l'appât du gain. Il est essentiel de garder la tête froide et de s'en tenir à son plan d'investissement. Évitez de prendre des décisions impulsives basées sur les mouvements à court terme du marché.

En suivant ces conseils, les investisseurs peuvent adopter une approche plus disciplinée et mieux informée pour investir dans le bitcoin. Si le potentiel de rendement élevé existe, le risque de pertes importantes est également présent. Une stratégie prudente et bien documentée, associée à des pratiques saines de gestion des risques, peut contribuer à atténuer ces risques, permettant ainsi un parcours d'investissement plus stable et potentiellement plus gratifiant.

Pour en savoir plus sur l'investissement dans le bitcoin, lisez notre guide Comment acheter du bitcoin en ligne - Guide pour les débutants.