Les meilleurs programmes de financement du Forex en France
Meilleur programme de Trader financé en France - FundedNext
Les meilleurs programmes de Traders financés en France :
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FundedNext - offres adaptées aux débutants (essai gratuit, logiciel de copie de transactions autorisé)
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Earn2Trade - fournit aux traders jusqu'à 250 000 $ à gérer.
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The5ers - le meilleur choix pour ceux qui préfèrent utiliser la plateforme MT5.
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E8 Funding - société de trading à risque modéré qui promet aux traders 80 % des bénéfices nets.
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FTMO - la société se spécialise dans le trading sur le marché des changes et promet aux utilisateurs jusqu'à 90 % du profil.
Chaque année, la popularité des programmes financés ne fait que croître. L'idée est qu'avec ce modèle commercial, les traders ont la possibilité de conquérir les marchés financiers et de gagner un revenu stable sans investir leur propre argent. Le capital leur est fourni par la société, et ils s'engagent à leur tour à partager avec elle un pourcentage du bénéfice net. Nous vous présenterons dans cet article d'autres caractéristiques des programmes de financement pour traders en France.
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Les programmes de trading financé sont-ils légitimes en France ?
Le modèle commercial du trading financé est légal en France et les traders peuvent effectivement recevoir des montants substantiels de capital à gérer. Cependant, afin de ne pas être victime de fraudeurs, il est nécessaire de vérifier soigneusement les licences de la société choisie. En l'occurrence, l'entreprise doit être réglementée par la Commission de surveillance des marchés financiers (AMF).
Qu'est-ce qu'un programme de trading financé ?
Dans le cadre d'un programme de financement, les traders ont la possibilité d'effectuer des transactions en utilisant l'argent d'une société d'investissement. Vous et la société propriétaire partagez les bénéfices que vous générez sur le compte financé.
Le secteur de la négociation est un domaine florissant dans lequel de nombreuses personnes essaient d'en apprendre davantage chaque jour, mais il ne s'agit pas seulement de connaître les bases, il s'agit aussi de savoir comment gérer son argent et réussir.
Il est de plus en plus facile d'acquérir des compétences et des stratégies de trading en ligne et de devenir des traders régulièrement rentables. Cependant, de nombreuses personnes ne disposent pas d'un capital d'investissement suffisant pour pouvoir générer des montants substantiels à partir de leurs transactions rentables.
En offrant des ressources éducatives, des webinaires et un soutien aux traders, les bons programmes de traders financés vous aident à démarrer dans le trading avec plus qu'un simple capital de trading. Il est également important de disposer d'une plateforme de trading de la plus haute qualité et d'une société partenaire qui offre des comptes financés de la plus haute qualité.
L'avantage des comptes de trader financés, par opposition à un compte Forex personnel, est la réduction du risque. Des données en temps réel et une plateforme utile sont disponibles pour un petit montant mensuel. Une fois que vous avez prouvé que vous possédez les compétences nécessaires, vous avez accès à un compte financé. Une fois le compte approvisionné, vous pouvez conserver jusqu'à 90 % des bénéfices générés par vos transactions.
👍 Avantages des comptes de négociation financés :
• Les traders financés ont l'avantage d'être libres d'utiliser les fonds alloués à leur compte comme bon leur semble.
• Les traders financés ont accès à un capital plus immédiat pour effectuer des mouvements de marché plus importants que les traders non financés.
• En tant que trader financé, vous êtes quelque peu protégé puisque vous n'utilisez pas votre propre argent.
• L'obtention d'une licence et la réussite des programmes de certification peuvent être très difficiles pour les nouveaux professionnels et les traders indépendants. Lorsque vous devenez un trader financé, vous obtenez les licences et les certifications nécessaires pour commencer à trader immédiatement.
• Au lieu de vous obliger à travailler depuis un bureau, la plupart des programmes de trading par capitalisation vous permettent de trader depuis n'importe quel endroit où vous avez accès à Internet.
👎 Inconvénients des comptes de négociation par capitalisation :
• Malgré une liberté d'utilisation nominale, les traders financés sont tenus de respecter certaines règles et réglementations sous le parrainage de leur société. Ces règles prévoient des limites de pertes quotidiennes, des positions maximales et d'autres exigences.
• Devenir un trader financé prend également du temps, surtout si vous n'avez pas les connaissances ou l'expertise nécessaires pour suivre un programme immédiatement.
• Il est possible que vos profits soient inférieurs à vos attentes au cours des premières années lorsque vous travaillez avec certaines sociétés de trading, car elles imposent des frais énormes à leurs traders financés.
Les meilleurs programmes de trading financés en France
FundedNext - offres pour débutants avec essai gratuit
FundedNext offre aux traders expérimentés l'opportunité de démontrer leur expertise et de gérer potentiellement un compte de trading substantiel. Grâce à un système de challenge structuré, les participants retenus peuvent commencer à trader avec un capital allant jusqu'à 200 000 dollars et conserver jusqu'à 95 % des bénéfices générés.
La société propose trois types de défis distincts : Evaluation, Express et Stellar (+Stellar Lite), chacun d'entre eux étant adapté aux différents styles et préférences en matière de trading. Ces défis sont conçus pour identifier et cultiver les talents de trader, en proposant différents objectifs de profit, contraintes de temps et accords de partage des profits. Les traders peuvent augmenter leur part de profit en participant au programme de mise à l'échelle et en optant pour des fonctionnalités supplémentaires exclusives. Le coût du compte 5k le plus abordable sur Stellar Lite Challenge est de seulement 32 $ et les frais sont remboursables.
FundedNext se distingue en offrant une gamme de caractéristiques pour soutenir et encourager les traders, y compris un partage de 15% des profits de la phase de défi, aucune limite de temps sur la phase de défi, et une approche unique du calcul du drawdown basé sur le solde du compte.
La société prend en charge plusieurs plateformes de trading, telles que MetaTrader 4, MetaTrader 5 et cTrader, tout en fournissant des outils avancés, des conseillers experts et des mesures de sécurité robustes.
Earn2Trade - offre aux traders jusqu'à 250 000 $.
Pour 150 $ par mois, Earn 2 Trade propose un compte Gauntless Mini avec 25 000 $. Si vous choisissez l'option de 350 $ par mois, vous pouvez obtenir jusqu'à 150 000 $.
Au début, vous pouvez vous contenter de l'option à 150 $ par mois si vous êtes encore en train de développer votre confiance dans le trading. Au cours du premier mois, vous pouvez viser 1750 $ et plus en fonction du mentorat qui vous a été fourni.
Ce faisant, vous n'aurez pas besoin de dépenser de l'argent supplémentaire pour faire passer votre compte à l'option de 350 $ par mois.
De plus, en réalisant cet exploit, vous aurez accès à des comptes de partenaires commerciaux exclusifs.
Une fois que vous aurez atteint ce stade, vous aurez accès à :
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un cours accéléré pour débutants, qui coûterait 249 $.
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Accès à un simulateur de trading
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Accès à Journalytix
The5ers est la meilleure société pour les traders utilisant la plateforme MT5
Par rapport aux autres programmes mentionnés dans cette liste, The5ers adopte une approche totalement différente. The5ers finance chaque compte de trading avec de l'argent réel, afin que les abonnés puissent négocier avec lui.
Les titres négociés comprennent toutes les principales devises, telles que l'EUR/USD, l'USD/CHF et les principales paires croisées, telles que l'AUD/CAD et la GBP/JPY. Le programme de niveau 1 exige de chaque trader qu'il atteigne un objectif de profit compris entre 10 et 25 %.
Le programme de niveau 1 sera clôturé dès que l'objectif de profit aura été atteint en respectant les règles de trading. En tant que Partenaire Gestionnaire de Portefeuille, vous recevrez les profits selon la répartition des profits, et un nouveau compte de trading sera ouvert pour vous au niveau de financement suivant.
L'une des principales différences entre ce compte de trading et les autres est sa facilité d'utilisation. Les profits sont partagés à 50/50 entre The5ers et ses membres. En conséquence, le trader conserve la moitié des bénéfices.
Chacun des programmes est hébergé sur la plateforme de trading MetaTrader 5. Les frais de participation varient entre 275 et 875 dollars.
E8 Funding - les traders conservent 80 % des bénéfices
Fondée en 2021 par le PDG Dylan Elchami, E8 Funding est l'un des "derniers-nés" du grand cercle très fermé des sociétés de trading pour compte propre. Elle utilise MetaTrader4 et 5 comme logiciel, à l'instar de nombreux autres comptes de trading.
Les traders de la plateforme négocient des matières premières, des crypto-monnaies, du Forex et des actions. L'effet de levier peut atteindre 1:100, le dépôt initial maximal est de 300 000 $ (extensible à 1,0 million de dollars et plus) et la taille des comptes est comprise entre 25 000 $ et 100 000 $.
E8 propose une phase d'évaluation en deux étapes, que les utilisateurs doivent franchir avant de commencer à trader. Bien que cela puisse sembler un défi, la bonne nouvelle est qu'une fois l'évaluation terminée, vous pouvez commencer à trader le jour même !
La plateforme propose deux comptes : le compte classique E8 et le compte premium ELEV8. Sur le compte E8, les traders reçoivent les fonds nécessaires une fois qu'ils ont terminé l'évaluation et ils peuvent garder jusqu'à 80 % des bénéfices pour eux.
Ce n'est pas le cas avec ELEV8, où les traders reçoivent les fonds instantanément et peuvent garder jusqu'à 90 % des bénéfices pour eux. En outre, les traders disposant d'un compte ELEV8 ont l'avantage de voir la taille de leur compte augmenter de 100 000 $ tous les 30 jours lorsqu'ils atteignent continuellement leurs objectifs de profit.
Pour un compte d'entrée, le dépôt initial maximum et l'objectif de profit (à atteindre en 30 jours) sont de 2 000 $, tandis que la perte quotidienne flottante et fermée est de 1 250 $. Ces objectifs, les pertes maximales et les drawdowns varient toutefois d'un compte à l'autre.
FTMO - spécialisé dans le trading sur le Forex
FTMO est une société de prop trading spécialisée dans le trading sur le Forex, qui a remporté plusieurs prix dans ce domaine. Les traders de FTMO ont reçu plus de 23 000 000 $ en paiements en 2021, avec un délai moyen de traitement des paiements de 8 heures.
Pour bénéficier d'un compte de trading financé chez FTMO, vous devez franchir trois étapes.
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Dans les 30 jours, vous devez atteindre les objectifs de profit définis dans le cadre du FTMO Challenge.
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Une fois que vous avez terminé avec succès le FTMO Challenge, vous entrez dans le processus de vérification de 60 jours.
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FTMO vous proposera un compte allant de 10 000 à 400 000 dollars. Ceci après avoir passé le processus d'évaluation en deux étapes avec le Challenge et la Vérification.
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Les traders conservent 80 % de leurs bénéfices pour les retirer, selon le principe du partage des bénéfices 80:20. En outre, pour les comptes financés dont la taille est égale ou supérieure à 2 000 000 $, les traders ont la possibilité d'augmenter leur répartition des bénéfices jusqu'à 90:10 grâce à un plan d'échelonnement.
Vous pouvez négocier 44 paires de devises et 10 crypto-monnaies. Vous pouvez également négocier des CFDs sur actions, des matières premières et des indices.
Des versions gratuites des trois plateformes de trading les plus populaires, MetaTrader 4, MetaTrader 5 et cTrader, sont disponibles.
Pour participer au FTMO Challenge, les traders doivent s'acquitter d'une redevance unique. USD, GBP, EUR, CZK, CAD, AUD et CHF peuvent être utilisés pour approvisionner le compte, mais seul l'euro peut être utilisé pour payer les frais de participation. Pour le compte de 10 000 dollars, les frais de participation commencent à 155 euros. Pour le compte de 25 000 dollars, le coût est de 250 euros, pour le compte de 50 000 dollars, de 345 euros, pour le compte de 100 000 dollars, de 540 euros et pour le compte de 200 000 dollars, de 1 080 euros.
Règles et règlement
La réglementation
Les sociétés d'intermédiation n'ont pas besoin de licence en France, car elles ne travaillent pas avec des actifs réels. Les licences des régulateurs locaux ou étrangers valables en France sont obligatoires pour les courtiers partenaires qui amènent les traders sur le marché réel.
Protection des investisseurs
Les traders peuvent déposer des plaintes contre des sociétés d'intermédiation ou des entités financières apparentées auprès des autorités suivantes :
- AMF (Autorité des marchés financiers) et ACPR (Autorité de contrôle prudentiel et de résolution), responsables des secteurs de la banque, des valeurs mobilières et des devises. Elles examinent les plaintes des opérateurs qui ont accès au marché réel ;
- l'ESMA (l'Autorité européenne des marchés financiers) peut influencer les titulaires de licence ;
- les OAR (organismes d'autorégulation) examinent les plaintes des opérateurs, si les sociétés d'intermédiation ou les courtiers sont leurs membres.
Les plaintes peuvent également être déposées auprès des régulateurs et des autorités de surveillance financière du pays d'enregistrement de l'entreprise ou auprès d'un médiateur financier. Plus le nombre de plaintes déposées est élevé, plus la probabilité d'une résolution positive est grande.
La fiscalité
Les tranches d'imposition dépendent à la fois des bénéfices et du type d'actif négocié, et peuvent atteindre 30 à 45 % dans certains cas. Les conventions de double imposition s'appliquent également. En outre, les revenus annuels inférieurs à 10 000 euros ne sont pas imposés.
Comparaison des programmes de trader financé en France
Pour une vue d'ensemble rapide des programmes de trader financé présentés ici, nous avons compilé un tableau mettant en évidence les points importants.
| Meilleur pour | Période d'essai | Participation aux bénéfices | Coût | Marchés | |
|---|---|---|---|---|---|
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Débutants et professionnels |
Sans limite |
Jusqu'à 95% |
De 200 $ à 6 500 |
Forex, indices, crypto-monnaies et matières premières |
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Traders professionnels |
15 jours |
80% |
Bootcamp : 2 499 |
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Traders utilisant la plateforme MT5 |
Aucun |
50% |
De 275 $ à 875 $. |
Forex, métaux et indices |
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traders motivés |
30 jours pour compléter la première phase et 60 jours pour compléter la deuxième phase du processus d'évaluation |
Jusqu'à 90 % du montant total |
De 228 $ à 988 $ selon la taille du compte |
Paires de devises, cryptocurrencies, indices, actions, énergies et SFDs sur les métaux |
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Traders expérimentés |
14 jours |
Jusqu'à 90 |
De 139,50 $ à 972 |
Forex, indices, matières premières, actions, crypto |
Comment devenir un commerçant entièrement financé en France ?
Si vous avez l'intention de devenir un trader entièrement financé en France, suivez le schéma suivant :
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Approfondissez vos connaissances. Dans le cas des programmes financés, vous ne risquez pas votre propre argent mais le capital d'un tiers, et les entreprises accorderont donc une attention particulière à l'évaluation de vos aptitudes et de vos compétences. Vous devez presque tout savoir sur le trading, comprendre les bases de l'analyse technique et fondamentale, être capable de gérer vos propres émotions sans problème, avoir une stratégie de trading bien rodée, etc. Pour être à la fois un bon théoricien et un bon praticien, commencez votre parcours de trader avec un compte de démonstration.
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Choisissez un programme financé. Une fois que vous avez pleinement confiance en vos capacités, passez à l'étape suivante : choisissez un programme financé. Analysez les conditions de plusieurs programmes (dans ce cas, plus il y en a, mieux c'est) et postulez auprès des sociétés dont les conditions vous conviennent le mieux.
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Suivez le processus d'évaluation. Si l'entreprise voit en vous un potentiel, elle vous proposera un bilan de compétences. La période de test se déroule souvent en plusieurs étapes et comprend des opérations sur un compte simulé. Chaque entreprise a ses propres exigences. Par exemple, chez FTMO, la perte maximale autorisée pendant la période d'essai est de 10 % du montant du dépôt.
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Commencez à négocier sur un compte approvisionné. Lorsque vous effectuez des transactions, veillez à respecter votre plan de trading éprouvé, à suivre votre stratégie de gestion des risques et à tenir des registres détaillés de vos transactions et de vos performances.
Combien d'argent puis-je gagner ?
Une question qui taraude toujours les traders potentiels est de savoir combien d'argent ils peuvent gagner lorsqu'ils entreprennent de devenir des traders financés. La réponse à cette question est complexe et dépend d'un certain nombre de variables importantes. Par exemple :
Le niveau de financement
Le fondement des programmes de traders financés repose sur le montant de financement fourni par la société de trading. Ces valeurs varient considérablement, de quelques milliers de dollars à des sommes importantes à six chiffres. Par exemple, certaines sociétés peuvent offrir aux traders un capital de départ de 25 000 dollars, tandis que les sociétés les plus remarquables offrent plus d'un million de dollars par compte.
Répartition des bénéfices
Dans les programmes de traders financés, les bénéfices sont partagés entre le trader et la société de trading. Le ratio de partage des bénéfices est fixé et spécifié dans l'accord du programme. Les traders reçoivent généralement entre 70 % et 90 % des bénéfices qu'ils réalisent.
Stratégie de trading
Le choix d'une stratégie de trading appropriée est également essentiel. Les stratégies à haut risque peuvent générer des gains considérables à court terme, mais elles comportent également un risque de perte plus élevé. Les techniques conservatrices produisent une croissance plus régulière et constante sur une plus longue période. Votre stratégie doit équilibrer le risque et la récompense afin que vous puissiez tirer profit de plusieurs transactions tout en évitant les pertes catastrophiques.
Une gestion efficace des risques est essentielle, car une approche bien définie et bien documentée permet d'augmenter considérablement les bénéfices. Gardez à l'esprit que les tactiques de négociation sont régies par des réglementations et des lignes directrices différentes selon les sociétés de négociation. Les traders doivent également tenir compte des règles strictes de la plupart des programmes de financement. En général, ils limitent les pertes maximales à 4-10%.
Comment choisir un programme de trading par capitalisation en France ?
Le trading par le biais d'un compte financé présente de nombreux avantages et le principal est que vous pouvez faire ce que vous voulez sans mettre vos propres économies en danger. Mais ce modèle de coopération ne sera bénéfique que si vous êtes responsable du choix d'un programme de financement.
Voici quelques subtilités à prendre en compte :
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La réglementation. Renseignez-vous sur les organismes de réglementation qui supervisent les activités de la société proposant le programme de financement. Si l'entreprise ne dispose pas d'une licence de l'AMF, c'est une raison de réfléchir à deux fois à l'opportunité de travailler avec elle.
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La réputation. Tout d'abord, il est préférable de privilégier les entreprises qui exercent leurs activités depuis plus d'un an, car les entreprises très "fraîches" peuvent s'avérer dangereuses. Deuxièmement, avant de commencer à travailler, examinez les avis d'autres négociants. Analysez ce qui leur a plu ou déplu dans leur collaboration avec l'entreprise.
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Conditions de négociation. Il est important de savoir quels sont les outils, les plateformes de négociation et les plans tarifaires fournis par le courtier, s'il existe des programmes de formation ou des options de mentorat, ainsi que la durée de la période d'essai pour les candidats, mais l'essentiel est de connaître le système de distribution des bénéfices. N'acceptez jamais une marge bénéficiaire inférieure à 50 %.
Les programmes de négociation financée sont-ils dignes de confiance ?
Si vous choisissez la bonne entreprise, les programmes de trading financés peuvent être très fiables. Néanmoins, il s'agit d'un nouveau modèle commercial pour ce secteur. La qualité des programmes varie d'une société à l'autre. Il est également possible que certaines d'entre elles escroquent leurs clients par simple appât du gain. Il est donc fortement recommandé de faire preuve de diligence et d'effectuer des recherches appropriées.
Avis d'expert
Les comptes financés semblent être une option attrayante pour de nombreux traders et sont perçus par eux comme une voie sans risque vers des gains significatifs. Cependant, ce n'est pas tout à fait vrai et, comme toute autre voie de trading, elle ne peut pas être facile et accessible à tous. Dans une certaine mesure, il peut en effet s'agir d'une option de développement pour un trader expérimenté qui a la chance de passer la phase d'évaluation. Pour un trader de niveau intermédiaire qui a réalisé des transactions rentables pendant un certain temps avec son petit capital, essayer des programmes de copy trading comme source de signaux de trading peut s'avérer plus faisable. Cela permet de se développer tout en continuant à travailler avec un montant psychologiquement confortable. Pour les traders débutants, la participation à des défis de prop trading n'est pas recommandée en raison des exigences élevées en matière de compétences des candidats.
Méthodologie d'évaluation des sociétés d'accessoires
Traders Union applique une méthodologie rigoureuse pour évaluer les sociétés de conseil en utilisant plus de 100 critères quantitatifs et qualitatifs. Plusieurs paramètres sont notés individuellement, ce qui permet d'obtenir une note globale.
Les principaux aspects de l'évaluation sont les suivants
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Témoignages et évaluations des traders : collecte et analyse des commentaires des traders actuels et passés afin de comprendre leur expérience avec la société.
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Instruments de trading : les entreprises sont évaluées en fonction de la gamme d'actifs proposés, ainsi que de l'étendue et de la profondeur des marchés disponibles.
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Défis et processus d'évaluation : analyse du système de défis de l'entreprise, des types de comptes, des critères d'évaluation et du processus d'octroi de fonds.
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Répartition des bénéfices : examen de la structure et des conditions de la répartition des bénéfices, des plans d'échelonnement et de la manière dont l'entreprise gère la distribution des bénéfices.
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Conditions de négociation : examen de l'effet de levier, des vitesses d'exécution, des commissions et des autres coûts de négociation associés à l'entreprise.
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Plateforme et technologie : évaluation de la plateforme de négociation propre à l'entreprise ou des plateformes tierces qu'elle prend en charge, notamment en termes de facilité d'utilisation, de fonctionnalité et de stabilité.
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Formation et assistance : qualité et disponibilité du matériel de formation, des webinaires et de l'accompagnement individuel.
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L'équipe qui a travaillé sur l'article
Chinmay Soni est un analyste financier avec plus de 5 ans d'expérience dans le domaine des actions, du Forex, des produits dérivés et d'autres actifs. Fondateur d'une société de recherche spécialisée et chercheur actif, il couvre divers secteurs et domaines, fournissant des informations étayées par des données statistiques. Il est également formateur dans le domaine de la finance et de la technologie.
En tant qu'auteur pour Traders Union, il apporte ses idées analytiques profondes sur divers sujets, en tenant compte de différents aspects.