רשות שוק ההון מטילה על נאמנות סוכנות לביטוח קנס ועיצום של כ-10.5 מיליון שקל

Traders Union
כל החדשות
רגולטורים
קנס ועיצום לנאמנות סוכנות ביטוח

כל החדשות

הסיפורים החמים

מבחר העורכים

מניות

מטבעות קריפטוגרפיים

כלכלה

מטבעות

סחורות

עסקים ועושר

קולות השוק

אנדראס קריסטו

18.08.2026

רשות שוק ההון מטילה על נאמנות סוכנות לביטוח קנס ועיצום של כ-10.5 מיליון שקל — קנס כבד לנאמנות ביטוח

לאחר ביקורת בתחום החיסכון הפנסיוני, רשות שוק ההון מטילה על נאמנות סוכנות לביטוח ועל המנכ"ל נאור נאמן קנס אזרחי ועיצום כספי בהיקף כולל של כ-10.5 מיליון שקל. ההחלטה נוגעת לשורת הפרות של הוראות האסדרה, ובהן הטעיית לקוחות, ייעוץ ללא רישיון ועידוד משיכת כספי חיסכון פנסיוני שלא כדין.

היילייטס

רשות שוק ההון הטילה על נאמנות סוכנות לביטוח קנס ועיצום בסך כ-10.5 מיליון שקל בשל הפרות בתחום הפנסיה והייעוץ הפנסיוני.
מבדיקת הרשות עולה כי נציגי הסוכנות העניקו ייעוץ למשיכת כספים ללא רישיון ונכנסו לאזור האישי של חוסכים ללא ידיעתם.
החלטת הרשות מדגישה אכיפה מחמירה בשוק הסוכנויות, מחזקת את חשיבות הציות ומבהירה שמשיכות לא חוקיות עלולות לפגוע בחוסכים.

ממצאי הביקורת וההליך הרגולטורי

כפי שפורסם ב- gov.il, בהסתמך על רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, הבדיקה מעלה כי הסוכנות מפרה הוראות בתחום הפנסיה והייעוץ הפנסיוני תוך פגיעה חמורה בחוסכים. לפי הרשות, נציגי הסוכנות מעניקים ייעוץ למשיכת כספים ללקוחות מבלי שהחזיקו ברישיון פנסיוני כנדרש בחוק.

עוד נמצא כי נציגי הסוכנות נכנסים לאזור האישי של חוסכים באתרי הגופים המוסדיים ללא ידיעת הלקוחות. בנוסף, הרשות מציינת כי מסמכי הנמקה נשלחים ללקוחות בדיעבד, לאחר קבלת הייעוץ מנציגי הסוכנות, וכי במסמכים אלה נמצאים ליקויים.

עם סיום הביקורת מודיעה הרשות לסוכנות על כוונתה להטיל עיצום כספי, ומעניקה לה אפשרות להשמיע את טענותיה במסגרת הליך שימוע. כלל הטענות שמעלה החברה נדחות על ידי הממונה, שמחליט להטיל קנס אזרחי לצד עיצום כספי בסכום כולל של כ-10.5 מיליון שקל.

השלכות על שוק החיסכון הפנסיוני

הפרשה מדגישה את הרגישות הגבוהה של ייעוץ ומשיכת כספים מחיסכון פנסיוני, במיוחד כאשר פעולות כאלה עלולות לפגוע גם בכיסוי הביטוחי של הלקוחות. לפי ממצאי הרשות, עידוד משיכה שלא כדין של כספי חיסכון פנסיוני עלול להסב נזק ישיר לחוסכים ולכרסם בהגנות שנבנו עבורם לאורך זמן.

המהלך הרגולטורי משדר מסר אכיפתי לשוק הסוכנויות והייעוץ הפנסיוני, ולפיו שימוש בגישה למערכות אישיות של חוסכים, מתן ייעוץ ללא רישוי ופעולה בניגוד להוראות האסדרה נושאים מחיר כספי משמעותי. עבור הענף, ההחלטה מחזקת את הדגש על ציות, תיעוד תקין והפרדה ברורה בין שיווק או טיפול תפעולי לבין ייעוץ פנסיוני המחייב רישיון.

בכתבה קודמת שלנו על הסנקציות של רשות שוק ההון נגד נאמנות סוכנות לביטוח ונאור נאמן, סקרנו את ממצאי הביקורת שהצביעו על ייעוץ למשיכת כספי פנסיה ללא רישיון ועל כניסה לאזור האישי של חוסכים ללא ידיעתם. עוד הוסבר כי הפעולות עלולות להוביל לפגיעה בכיסוי הביטוחי ולעלויות נלוות לחוסכים, וכי הרשות שידרה מסר של הידוק פיקוח בענף.

חומר זה עשוי להכיל דעות של צדדים שלישיים, אף אחד מהנתונים והמידע בדף אינטרנט זה אינו מהווה ייעוץ השקעות בהתאם לכתב הוויתור שלנו. בעוד אנו מקפידים על יושרה מערכתית קפדנית, פוסט זה עשוי להכיל הפניות למוצרים מהשותפים שלנו.

האם אהבת את המאמר?