Perusahaan kripto memperketat pemantauan transaksi, namun kerentanan tetap ada

Traders Union
Semua berita
Berita Kripto
Perusahaan kripto memperketat pemantauan transaksi

Semua berita

Berita Utama

Pilihan Editor

Berita Kripto

Berita Keuangan

Mata Uang

Suara Market

Berita dari Otoritas Pengawas

Eugene Komchuk

28.05.2026

Perusahaan kripto memperketat pemantauan transaksi, namun kerentanan tetap ada — Bagaimana perusahaan kripto mengubah operasional mereka

Alat pemantauan kini telah menjadi standar operasional dasar di pasar kripto, bukan hanya perhatian bagi bursa besar. Perusahaan kripto telah secara signifikan meningkatkan persyaratan peringatan mereka, namun paparan tidak langsung terhadap dana mencurigakan masih memberi ruang bagi pelaku kejahatan untuk bermanuver, menurut laporan terbaru Chainalysis.

Artikel ini diterjemahkan dari aslinya. Baca versi asli oleh koresponden kami di sini.

Ini mengacu pada kasus di mana dana masuk ke sebuah platform tidak langsung dari alamat yang terkait dengan aktivitas ilegal, tetapi melalui beberapa dompet perantara. Skema seperti ini membuat deteksi risiko menjadi lebih sulit dan memungkinkan pelaku kriminal memindahkan aset lebih lama sebelum sistem kepatuhan terpicu.

Perusahaan kripto memperketat kontrol

Chainalysis menyatakan bahwa hampir 47% organisasi yang bergabung pada 2026 kini menggunakan standar peringatan yang pada tahun 2020 akan masuk dalam 10% teratas untuk tingkat ketatnya. Perusahaan menilai tingkat keparahan peringatan, sensitivitas pemicu, dan ambang batas minimum dolar untuk paparan tidak langsung terhadap dana ilegal.

Loading...

Tweet tersebut telah dihapus oleh penulis.

Tapi kami menyimpan semuanya 🙂.

Menurut Chainalysis, hal ini menunjukkan seberapa cepat persyaratan kepatuhan dasar telah berubah sejak 2020, ketika banyak perusahaan masih mengembangkan aturan umum untuk pemantauan risiko on-chain. “Konfigurasi kepatuhan standar saat ini akan dianggap sebagai yang terdepan di industri hanya lima tahun lalu,” kata perusahaan tersebut.

Laporan ini membedakan secara jelas antara paparan langsung dan tidak langsung terhadap dana mencurigakan. Paparan langsung berarti dana berasal langsung dari sumber ilegal yang diketahui. Paparan tidak langsung berarti dana melewati satu atau lebih dompet perantara sebelum mencapai platform.

Chainalysis mencatat bahwa pemantauan langsung kini lebih konsisten di berbagai wilayah. Celah utama tetap ada pada pemantauan tidak langsung, di mana ambang peringatan bisa jauh lebih tinggi. Untuk dana yang terkait dengan ransomware, toko penipuan, scam, pasar darknet, dan yurisdiksi yang terkena sanksi, ambang tidak langsung seringkali 10 hingga 20 kali lebih tinggi dibandingkan paparan langsung.

Perbandingan dengan bank

Chainalysis juga menemukan bahwa institusi keuangan tradisional mempertahankan ambang minimum peringatan yang lebih ketat dibandingkan bursa kripto. Untuk paparan tidak langsung terhadap aliran non-ilegal, bursa kripto menetapkan ambang minimum rata-rata sebesar $950, sementara institusi keuangan tradisional menetapkannya sekitar $150.

Untuk aliran ilegal, selisihnya menyempit, namun bank masih menggunakan pengaturan yang lebih ketat. Menurut Chainalysis, bursa kripto menetapkan peringatan untuk aliran seperti itu mulai dari $100, sementara institusi keuangan menetapkan ambang pada $55. Perbedaan ini semakin penting karena bank semakin aktif menguji stablecoin, aset ter-tokenisasi, dan layanan kustodian kripto.

Mengapa perusahaan kripto mengubah pendekatan mereka

Perusahaan kripto memperketat kontrol karena pasar aset digital semakin terhubung dengan keuangan tradisional. Bank menguji stablecoin, aset ter-tokenisasi, dan layanan kustodian kripto, sementara regulator menuntut pelacakan arus dana yang lebih transparan dari industri. Dalam konteks ini, pemantauan on-chain dasar tidak lagi menjadi keunggulan kompetitif bagi bursa besar, melainkan bagian wajib dari operasional bagi perusahaan mana pun yang ingin bekerja dengan klien, bank, dan investor institusi.

Alasan kedua adalah semakin kompleksnya skema pencucian uang dan pergerakan dana. Pelaku kejahatan semakin sering menggunakan dompet perantara, transfer lintas rantai, dan lapisan transaksi tambahan untuk menyembunyikan hubungan antara aset dan peretasan, penipuan, pasar darknet, atau yurisdiksi yang terkena sanksi. Akibatnya, perusahaan kripto harus menurunkan ambang peringatan dan memantau tidak hanya paparan langsung tetapi juga tidak langsung terhadap alamat mencurigakan dengan lebih ketat.

Sebagai pengingat, pada 2024 Uni Eropa memperluas cakupan undang-undang anti pencucian uang ke sektor kripto.

Materi ini mungkin mengandung opini pihak ketiga, tidak ada data dan informasi di halaman web ini yang merupakan nasihat investasi menurut Disclaimer kami. Meskipun kami mematuhi Integritas Editorial yang ketat, postingan ini mungkin mengandung referensi ke produk dari mitra kami.

Suka artikel ini?