Le migliori azioni economiche con alti dividendi

Investire in azioni può essere un modo solido per aumentare il proprio patrimonio e le azioni a basso costo con dividendi offrono un punto di partenza valido per molti investitori. Questi titoli non solo presentano un prezzo adeguato, ma anche il vantaggio aggiuntivo dei pagamenti dei dividendi che possono fornire una fonte continua di reddito. In questo articolo, esamineremo le migliori azioni a basso costo con dividendi che potresti considerare di aggiungere al tuo portafoglio.

Elenco dei migliori titoli a dividendo economici

Abbiamo preparato una lista dei migliori titoli a dividendo economici, concentrandoci su azioni con un rendimento medio da dividendo di almeno il 4%.

Questa lista è solo a scopo informativo e non deve essere considerata come consulenza per gli investimenti. Prima di prendere qualsiasi decisione di investimento, consultare un consulente finanziario certificato. Si consiglia di verificare le ultime informazioni di mercato prima di procedere con qualsiasi strategia di investimento.

AT&T (T)

AT&T (T)

Paese: USA
Settore: Telecomunicazioni
Rendimento da dividendi: 4,97%

AT&T è una pietra miliare nel settore delle telecomunicazioni U.S., offrendo servizi wireless, a banda larga e di intrattenimento a milioni di clienti. Nota per la sua affidabilità, l'azienda paga costantemente dividendi, rendendola una favorita per gli investitori orientati al reddito e conservatori. AT&T sta anche esplorando opportunità nella tecnologia 5G e nei media, che potrebbero offrire ulteriori vie di crescita.

Verizon Communications (VZ)

Verizon Communications (VZ)

Paese: USA
Industria: Telecomunicazioni
Rendimento da dividendi: 4.97%

Verizon è un attore principale nel settore delle telecomunicazioni, offrendo servizi mobili, a banda larga e in fibra ottica. Con uno dei rendimenti da dividendo più alti nel suo settore, Verizon è una scelta attraente per gli investitori che cercano un reddito stabile. L'azienda continua a investire pesantemente nelle infrastrutture 5G, con l'obiettivo di mantenere il suo vantaggio competitivo nel panorama delle telecomunicazioni in rapida evoluzione.

Enterprise Products Partners L.P.

Enterprise Products Partners L.P.

Paese: USA
Settore: Servizi Energetici Midstream
Rendimento da Dividendo: 6,33%

Enterprise Products Partners è un leader nel settore energetico midstream, specializzato nel trasporto, stoccaggio e lavorazione di gas naturale, petrolio greggio e prodotti raffinati. L'elevato rendimento da dividendi della società riflette il suo flusso di cassa stabile, supportato da contratti a lungo termine. In quanto master limited partnership (MLP), Enterprise è progettata per distribuire un reddito significativo ai suoi investitori, rendendola una scelta popolare per portafogli focalizzati sui dividendi.

Franklin Resources (BEN)

Franklin Resources (BEN)

Paese: USA
Settore: Gestione degli Investimenti
Rendimento da Dividendo: 6,44%

Franklin Resources, noto anche come Franklin Templeton, è una società di gestione patrimoniale riconosciuta a livello globale che offre una vasta gamma di prodotti di investimento. L'azienda ha una lunga storia di distribuzione di dividendi competitivi, supportata dalla sua solida performance finanziaria. Franklin Resources attrae investitori in cerca sia di reddito che di esposizione al settore dei servizi finanziari.

Ford Motor (F)

Ford Motor (F)

Paese: USA
Industria: Automobili
Rendimento da dividendo: 5.98%

Ford è un'azienda automobilistica riconosciuta a livello globale con una ricca storia nella produzione di automobili, camion e SUV. L'elevato rendimento da dividendi dell'azienda la rende attraente per gli investitori focalizzati sul reddito, mentre la sua spinta verso i veicoli elettrici (EVs) segnala opportunità di crescita futura in un mercato competitivo e in evoluzione.

FirstEnergy Corporation (FE)

FirstEnergy Corporation (FE)

Paese: USA
Settore: Utilities
Rendimento da dividendi: 4,31%

FirstEnergy fornisce elettricità a milioni di clienti in tutto il U.S., con un focus sulla fornitura di energia affidabile e a prezzi accessibili. I pagamenti costanti dei dividendi dell'azienda la rendono una scelta stabile per gli investitori che cercano reddito dal settore delle utility.

Cosa sono le azioni con dividendi?

Le azioni con dividendo sono azioni di società che pagano una parte dei loro profitti agli investitori, solitamente in contanti o azioni aggiuntive. Questi pagamenti forniscono un flusso di reddito costante, rendendo le azioni con dividendo popolari, specialmente durante i periodi di inflazione quando possono proteggere dall'aumento dei prezzi.

Non tutte le azioni pagano dividendi, ma quelle che lo fanno sono tipicamente più stabili, con guadagni costanti. Questo le rende attraenti per i pensionati e gli investitori focalizzati sul reddito. Gli investitori che cercano un reddito regolare e un rischio ridotto spesso preferiscono le azioni che pagano dividendi, poiché tendono a essere meno volatili rispetto alle azioni che non pagano dividendi. Considera di esplorare azioni con dividendi promettenti per rendimenti costanti e potenziale di crescita a lungo termine.

Come scegliere le azioni con dividendi?

Selezionare azioni con dividendi richiede la valutazione della salute finanziaria e dell'affidabilità dei dividendi. Ecco una guida semplificata con esempi:

Controlla la storia dei dividendi e il rendimento

Cerca azioni con una storia di dividendi costanti. Ad esempio, se un'azienda paga un dividendo semestrale di 2,50 $ (5 $ annuali) e il prezzo delle sue azioni è di 100 $, il suo rendimento da dividendo è:

DY = $5,00 / $100,00 = 5%

Confronta i rendimenti con le medie del settore. Un rendimento più elevato può indicare forti ritorni ma può anche segnalare un rischio se il rendimento è insolitamente alto.

Valutare la salute finanziaria

Valuta la crescita dei ricavi, la redditività e il flusso di cassa. Ad esempio, un'azienda che genera aumenti costanti dei ricavi annuali controllando le spese è un buon segno. Se i suoi ricavi superano le spese, l'azienda ha maggiori probabilità di sostenere e far crescere i dividendi.

Confronta i pari del settore

Confronta i dati finanziari e il rendimento da dividendo di un'azione con quelli di aziende simili. Ad esempio, se due società energetiche offrono rendimenti del 4% e del 6%, indaga il motivo per cui l'azione con rendimento più elevato paga di più. Potrebbe essere dovuto a instabilità finanziaria o a strategie di distribuzione aggressive.

Altri elementi da considerare includono:

• Qual è la prospettiva del settore in cui opera l'azienda?

• Qual è la qualità del management attuale? Il management ha una storia di decisioni strategiche oculate?

• Come si confronta la valutazione di questo titolo con quella dei suoi pari?

• Come si inserisce questo titolo all'interno di un portafoglio di investimenti esistente?

Le azioni con dividendi sotto i 40 dollari sono una buona idea?

Le azioni con dividendi sotto i 40 dollari possono essere un'aggiunta intelligente a un portafoglio diversificato, ma il loro valore dipende dalle condizioni di mercato e dagli obiettivi di investimento. Le aziende reinvestono i profitti nella crescita o li distribuiscono come dividendi. Mentre i dividendi forniscono un reddito, il reinvestimento può alimentare l'apprezzamento del capitale a lungo termine. Cercate aziende con pagamenti di dividendi costanti, rapporti di distribuzione gestibili (generalmente sotto il 60–70%) e fondamentali solidi.

Importanza delle azioni con dividendo

• Performance storica. Dal 1930 al 2017, i dividendi hanno contribuito al 40% dei rendimenti totali dell'S&P 500. Durante periodi di mercato difficili come gli anni '70 e 2000, i dividendi rappresentavano oltre la metà dei guadagni di mercato.

• Reddito durante la volatilità. Le azioni che pagano dividendi forniscono un reddito costante anche nei mercati ribassisti, a differenza delle azioni di crescita che si basano esclusivamente sull'apprezzamento del prezzo.

• Effetto composto. I dividendi reinvestiti acquistano più azioni, aumentando i rendimenti nel tempo, specialmente quando i prezzi delle azioni sono bassi.

I rischi potrebbero includere la volatilità del mercato e una minore affidabilità dei dividendi rispetto a titoli più noti e costosi, ma i vantaggi comprendono il potenziale per rendimenti elevati e la facilità di diversificazione del portafoglio.

Performance comprovata

Dal 1972 al 2017, le azioni che pagano dividendi hanno restituito in media il 9,25% annuo, superando il 7,5% dell'S&P 500 e il 2,5% delle azioni che non pagano dividendi. Gli aumenti costanti dei dividendi hanno storicamente offerto rendimenti più elevati, rendendo le azioni con dividendi una scelta di investimento interessante a lungo termine.

Perché alcune aziende saltano i dividendi?

Le cause principali del salto del dividendo da parte di alcune aziende sono:

• Implicazioni fiscali. I dividendi sono tassati come reddito ordinario, mentre i guadagni in conto capitale spesso hanno aliquote fiscali più basse.

• Riacquisto di azioni. Le aziende possono riacquistare azioni, aumentando il valore delle azioni e gli utili per azione (EPS).

• Riduzione del debito. Ridurre il debito può migliorare il rating creditizio e ridurre i costi degli interessi.

Quante azioni dovrei comprare?

Gli esperti di investimento suggeriscono di detenere da 10 a 30 azioni che pagano dividendi in diversi settori per una corretta diversificazione. Un portafoglio diversificato può fornire un reddito costante e una crescita a lungo termine, rendendo le azioni con dividendi una scelta di investimento affidabile. Questa strategia aiuta a bilanciare il rischio e i potenziali rendimenti.

Consigli chiave per investire in azioni con dividendi

• Diversifica tra i settori. Distribuisci gli investimenti in diverse industrie per ridurre il rischio.

• Fai una ricerca approfondita. Valuta la salute finanziaria di un'azienda, la storia dei dividendi e il potenziale di crescita.

• Controlla i rapporti di distribuzione. Evita azioni con rapporti di distribuzione estremamente elevati, che potrebbero indicare una limitata reinvestimento nella crescita.

Perché è importante scegliere il momento giusto per acquistare azioni con dividendo?

Il tempismo è importante quando si acquistano azioni con dividendi a causa della data ex-dividendo. Se acquisti un'azione in questa data o successivamente, non riceverai il prossimo pagamento del dividendo.

Date chiave da ricordare

• Data ex-dividendo. La data limite per qualificarsi al prossimo dividendo. Acquistare in o dopo questa data ti esclude dal pagamento.

• Data di registrazione. La data in cui una società verifica i suoi registri degli azionisti per determinare l'idoneità al dividendo.

Esempio: Se un'azienda stabilisce il 1° marzo come data di registrazione e il 25 febbraio come data ex-dividendo, solo gli investitori che detengono le azioni prima del 25 febbraio riceveranno il dividendo. Gli acquisti effettuati il 25 febbraio o successivamente non avranno diritto al pagamento.

Per acquistare azioni con dividendi al momento giusto, avresti bisogno di un broker azionario con capacità di esecuzione tempestiva. Abbiamo preparato una lista dei migliori broker azionari qui sotto per aiutarti a selezionare le opzioni migliori:

È importante concentrarsi sui dividendi destinati a durare, non solo sul rendimento

Oleg Tkachenko Redattore del Dipartimento Criptovaluta e Blockchain

Per chi è nuovo agli investimenti, è importante concentrarsi sui dividendi che sono destinati a durare, non solo sul rendimento. Alcune azioni possono sembrare allettanti per i loro alti rendimenti, ma se la situazione finanziaria dell'azienda non è solida, potrebbe essere una scommessa rischiosa. Cerca aziende con utili solidi e un rapporto di distribuzione moderato. Questo significa che l'azienda è più propensa a continuare a pagarti. Le aziende con un buon flusso di cassa e una storia di dividendi costante sono una scelta migliore per rendimenti costanti.

Inoltre, considera i settori e le condizioni di mercato quando scegli le azioni. Alcuni settori, come le utility e il settore immobiliare, tendono a pagare dividendi più alti, ma la crescita potrebbe essere limitata. D'altra parte, le aziende tecnologiche e sanitarie potrebbero offrire dividendi più bassi ma maggiori possibilità di crescita. Cerca azioni temporaneamente sottovalutate — offrono anche una possibilità di crescita. Queste azioni possono darti un reddito mentre fanno crescere il tuo investimento nel lungo termine.

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Peter Emmanuel Chijioke

Collaboratore

Peter Emmanuel Chijioke è uno scrittore professionista di finanza personale, Forex, criptovaluta, blockchain, NFT e Web3 e collaboratore del sito web di Traders Union. È laureato in informatica e ha un solido background in programmazione, machine learning e tecnologia blockchain, possiede una conoscenza completa di software, tecnologie, criptovaluta e trading Forex.

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