Dalle tangenti alle memecoin: come le criptovalute stanno cambiando la corruzione

Le criptovalute promettevano di rendere il denaro più trasparente. In pratica, hanno fornito alla corruzione nuovi strumenti che consentono di trasferire milioni di dollari al di fuori dei canali bancari tradizionali. Ma questo sistema ha un punto debole: il denaro digitale lascia una traccia quasi impossibile da cancellare.

Quando la blockchain monitora gli appalti pubblici

Nel 2026, l'Organizzazione per la cooperazione e lo sviluppo economico (OCSE) ha pubblicato un importante rapporto sulla lotta alla corruzione in oltre 50 Paesi. Gli autori hanno concluso che in molti Paesi il problema non è l'assenza di leggi anticorruzione, ma il loro funzionamento nella pratica.

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Gli appalti pubblici restano uno degli ambiti più vulnerabili. I governi li utilizzano per acquistare medicinali e costruire strade, scuole e infrastrutture, assegnando contratti dal valore complessivo di ingenti somme. Nei soli Paesi OCSE, gli appalti pubblici rappresentano circa il 13% del PIL. Secondo le stime citate dall'organizzazione, la corruzione e la cattiva gestione potrebbero causare la perdita dell'8%-25% degli investimenti pubblici a livello mondiale.

L'OCSE ritiene che le tecnologie digitali possano contribuire a individuare gli appalti sospetti. Ad esempio, i sistemi possono rilevare quando una società vince un numero insolitamente elevato di gare, quando partecipano ripetutamente troppo pochi offerenti o quando un determinato funzionario assegna regolarmente contratti agli stessi fornitori. Tuttavia, questi strumenti sono ancora utilizzati su scala limitata. Dei 40 Paesi analizzati, solo la metà utilizza l'analisi dei dati, l'AI, la blockchain o altre tecnologie digitali per individuare i rischi negli appalti pubblici. L'analisi dei dati è utilizzata da 16 Paesi, mentre solo tre utilizzano l'AI.

La blockchain è ancora meno diffusa. L'unico esempio specifico citato nello studio è il Perù. Dal 2019, l'agenzia governativa Perú Compras registra su una blockchain gli ordini dai cataloghi elettronici e le offerte dei fornitori. Questi dati sono più difficili da alterare senza essere scoperti, mentre l'autenticità dei documenti può essere verificata tramite un codice QR.

Le tangenti sono diventate digitali

Ma la stessa tecnologia che aiuta i governi a registrare le transazioni e verificare i documenti ha fornito agli attori corrotti anche un nuovo modo per trasferire denaro. Una tangente non richiede più necessariamente contanti, un conto bancario o una società offshore. Le criptovalute possono essere inviate direttamente a un wallet in pochi minuti.

Uno degli esempi più noti riguarda il fondatore di FTX Sam Bankman-Fried. Secondo il Dipartimento di Giustizia degli Stati Uniti, lui e i suoi collaboratori hanno autorizzato un pagamento in criptovaluta di circa $40 milioni destinato a funzionari cinesi. L'obiettivo era ottenere lo sblocco di conti crypto di Alameda Research per un valore di circa $1 miliardo.

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Si sono verificati anche casi più diretti. Nel 2022, i procuratori statunitensi hanno accusato due agenti dell'intelligence cinese di aver tentato di corrompere un dipendente del governo degli Stati Uniti. Gli hanno pagato circa $41.000 in Bitcoin in cambio di un documento riservato. Il destinatario stava in realtà collaborando con l'FBI, quindi il pagamento è diventato parte delle prove nel caso.

Un altro problema emerge quando i funzionari utilizzano le criptovalute per spiegare l'origine del proprio patrimonio. Ad esempio, qualcuno può sostenere di aver acquistato Bitcoin molti anni fa, quando valeva decine o centinaia di volte meno. Verificare una simile dichiarazione è più difficile che controllare un conto bancario o un immobile: gli investigatori hanno bisogno della data di acquisto, dell'indirizzo del wallet e dello storico delle transazioni.

Quando un token apre l'accesso a un politico

Ma inviare criptovalute al wallet di qualcun altro è ben lontano dall'essere l'unico modo per trarne beneficio. Se un politico o entità a lui affiliate lanciano il proprio token, le parti interessate possono acquistare l'asset sul mercato. Un simile acquisto non costituisce di per sé una tangente, ma può creare un conflitto di interessi, soprattutto se i possessori del token ottengono accesso al politico.

L'esempio più noto è la memecoin TRUMP, lanciata poco prima dell'insediamento di Donald Trump nel gennaio 2025. Alcuni mesi dopo, il team del progetto ha invitato a una cena con il presidente, presso il suo golf club in Virginia, i 220 maggiori possessori del token. I maggiori investitori hanno ricevuto ulteriori privilegi, tra cui l'accesso a un ricevimento separato.

La situazione ha suscitato preoccupazioni tra i Democratici e gli esperti di etica. Secondo loro, gli acquirenti del token, compresi gli investitori stranieri, avrebbero potuto investire ingenti somme in un asset legato al presidente, ottenendo al contempo l'opportunità di incontrarlo di persona. Allo stesso tempo, le identità dei titolari dei wallet crypto non vengono rese note nello stesso modo delle informazioni sulle donazioni politiche tradizionali.

Nel 2026, questo dibattito sul conflitto di interessi è diventato parte della più ampia controversia sulla regolamentazione delle criptovalute. Durante le discussioni sul CLARITY Act, i senatori hanno proposto di vietare ai funzionari federali eletti e ai loro coniugi di emettere asset digitali, imponendo al contempo la vendita delle grandi partecipazioni in crypto o il loro deposito in un blind trust. Donald Trump ha accettato alcune di queste restrizioni, sebbene siano rimasti disaccordi sui suoi asset crypto.

Una traccia che non può essere nascosta

Gli schemi crypto hanno una caratteristica che il denaro contante non possiede: la maggior parte delle transazioni sulle blockchain pubbliche può ancora essere visualizzata anni dopo. La rete registra gli indirizzi del mittente e del destinatario, l'importo e l'ora del trasferimento. Il nome del titolare del wallet non viene mostrato, ma gli investigatori possono collegare un indirizzo a una persona attraverso gli exchange crypto, le transazioni bancarie, i dispositivi sequestrati e altri dati.

Questi metodi sono già utilizzati nella pratica. Nel 2026, la Guardia di Finanza italiana ha scoperto uno schema che coinvolgeva oltre €1 milione di profitti non dichiarati in criptovalute. Gli investigatori sono partiti dall'hardware wallet del sospettato, hanno ricostruito la catena delle transazioni e collegato alcuni trasferimenti a exchange centralizzati. Questi elementi possono aiutare gli investigatori a risalire da un indirizzo anonimo a un titolare specifico.

I criminali rendono costantemente più complicate le tracce del denaro spostando i fondi tra diverse blockchain, suddividendo le transazioni in importi più piccoli e utilizzando servizi di crypto-laundering. Secondo Chainalysis, gli indirizzi crypto illeciti noti hanno ricevuto almeno $154 miliardi nel 2025, con un aumento del 162% rispetto all'anno precedente. Ma anche una lunga catena di transazioni rimane sulla blockchain e può essere ricostruita anni dopo.

Tuttavia, la blockchain mostra solo il movimento del denaro. Non può determinare se un trasferimento di $1 milione fosse un investimento, il pagamento per un servizio o una tangente a un funzionario. Gli investigatori devono ancora identificare i titolari dei wallet e dimostrare che il denaro è stato trasferito in cambio di una decisione o di un servizio specifico. Le criptovalute da sole non possono fermare la corruzione: cambiano soltanto il modo in cui viene trasferito il denaro. Ma, a differenza del contante, le blockchain pubbliche conservano una traccia digitale a cui gli investigatori possono tornare anche anni dopo.