Tajlandia zaostrzy kontrolę transakcji stablecoinami w związku z obawami o oszustwa

Traders Union
Wszystkie wiadomości
Kryptowaluty
Tajlandia zaostrzy kontrolę transakcji stablecoinami

Wszystkie wiadomości

Najważniejsze wydarzenia

Wybór redakcji

Akcje

Kryptowaluty

Ekonomia

Waluty

Surowce

Głosy rynku

Eugene Komchuk

3 godzin temu

Tajlandia zaostrzy kontrolę transakcji stablecoinami w związku z obawami o oszustwa — Tajlandia utrudni życie stablecoinom

Bank Tajlandii wzmacnia nadzór nad transakcjami stablecoinami w ramach działań mających na celu zwalczanie prania pieniędzy, nielegalnego finansowania i tak zwanego szarego kapitału. Władze będą zwracać szczególną uwagę na transakcje z udziałem Tether (USDT), gotówki i walut obcych, aby zidentyfikować i zablokować nielegalne przepływy finansowe.

Ten artykuł został przetłumaczony z oryginału. Przeczytaj oryginalną wersję przygotowaną przez naszego korespondenta tutaj.

Według doniesień lokalnych mediów, regulator będzie współpracować z tajlandzką Komisją Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) w celu weryfikacji transakcji stablecoinami o wysokiej wartości.

„Środki, które wdrażamy, nie są rozwiązaniem krótkoterminowym. Wymagają one ciągłego stosowania kilku równoległych strategii” – powiedział prezes Banku Tajlandii, Vitai Ratanakorn.

Władze zamierzają ograniczyć szarą strefę, której znaczna część jest powiązana z gotówką o podejrzanym pochodzeniu. Centra telefoniczne zajmujące się oszustwami (scam call centers), które rozprzestrzeniły się w całym regionie, są uważane za jedno ze źródeł takich funduszy.

Nie ma wiarygodnych szacunków dotyczących wielkości szarej strefy. Jednak straty z tytułu oszustw w Tajlandii osiągnęły w 2025 roku poziom 115 miliardów bahtów, czyli około 3,4 miliarda dolarów. W tym samym okresie w kraju odnotowano około 173 miliony fałszywych połączeń i wiadomości.

Stablecoiny stały się popularnym narzędziem do przesyłania dużych kwot pieniędzy, ponieważ umożliwiają niemal natychmiastowe rozliczenia transgraniczne.

Co będą monitorować władze

Nowe środki rozszerzą obowiązki banków komercyjnych w zakresie przestrzegania wymogów monitoringu finansowego. Kontrole obejmą transakcje gotówkowe, wymianę walut, handel złotem inwestycyjnym oraz podejrzane transakcje stablecoinami.

Władze dążą do zapobiegania wykorzystywaniu regulowanych instytucji finansowych w schematach korupcyjnych lub do wspierania szarej strefy.

Klienci dokonujący dużych transakcji gotówkowych będą zobowiązani do ujawnienia źródła pochodzenia swoich środków. Regulatorzy będą również monitorować przypadki, w których duże ilości banknotów o wysokich nominałach są wymieniane na mniejsze bez wyraźnego celu biznesowego.

Pełne ujawnienie informacji będzie wymagane również w przypadku depozytów gotówkowych przekraczających 5 milionów bahtów, czyli około 150 000 dolarów.

Handel kryptowalutami pozostaje legalny

Tajlandia jest często opisywana jako kraj przyjazny kryptowalutom. Jednak bank centralny nadal zakazuje używania aktywów cyfrowych i stablecoinów jako środka płatniczego za towary i usługi. W ostatnich latach władze regularnie zaostrzały również wymogi dla firm kryptowalutowych.

Handel kryptowalutami pozostaje w kraju legalny. Bitkub, największa tajlandzka lokalna giełda, przetwarza około 26 milionów dolarów dziennego wolumenu obrotu.

Według CoinGecko, prawie 40% tego wolumenu pochodzi z transakcji związanych z wymianą walut.

Dlaczego USDT jest popularny w Tajlandii

USDT zyskał powszechną popularność w Tajlandii ze względu na powiązanie z dolarem amerykańskim i wysoką płynność. Dla lokalnych użytkowników stał się wygodnym narzędziem do przechowywania środków w bardziej stabilnym aktywie, dokonywania przelewów międzynarodowych i rozliczania transakcji na platformach kryptowalutowych. W przeciwieństwie do większości kryptowalut, cena USDT zazwyczaj nie podlega gwałtownym wahaniom, co czyni go atrakcyjnym dla osób chcących uniknąć zmienności rynkowej.

Innym czynnikiem jest popularność pary handlowej USDT/THB. Pozwala ona użytkownikom na szybką wymianę tajlandzkich bahtów na cyfrowy odpowiednik dolara bez polegania na tradycyjnych przelewach bankowych. Niemal natychmiastowe rozliczenia i możliwość przesyłania dużych sum przez granice sprawiły, że USDT stał się popularny wśród firm, traderów i uczestników nieformalnego sektora finansowego, co przyciągnęło uwagę organów regulacyjnych.

Plany Tajlandii dotyczące zaostrzenia nadzoru nad kryptowalutami zostały po raz pierwszy ogłoszone na początku roku.

Ten materiał może zawierać opinie osób trzecich, żadne dane ani informacje na tej stronie nie stanowią porady inwestycyjnej zgodnie z naszym Zastrzeżeniem. Chociaż przestrzegamy surowych Zasad Redakcyjnych, ten post może zawierać odniesienia do produktów naszych partnerów.

Czy spodobał Ci się ten artykuł?