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FINRA | Regulador Financeiro U.S.

Andrey Mastykin
Escrito:
Andrey Mastykin
Atualizado em:
Junho 23, 2026

Nota editorial: Embora sigamos a integridade editorial estrita, esta postagem pode conter referências a produtos de nossos parceiros. Aqui está uma explicação de Como ganhamos dinheiro. Nenhum dos dados e informações nesta página da web constitui um conselho de investimento de acordo com nosso Aviso Legal.

FINRA, a Financial Industry Regulatory Authority, é uma organização não governamental que regula os mercados de valores mobiliários e as corretoras nos EUA. Ela garante transparência e conformidade na indústria financeira ao supervisionar os corretores e aplicar regras.

​​O sistema financeiro de cada país é regulado por uma ou mais autoridades, que podem ser organizações governamentais ou privadas. Isso inclui bancos nacionais e reguladores privados. Os corretores frequentemente precisam ser membros de organizações autorreguladoras (SROs).

Neste artigo, descreveremos em detalhes o que é a FINRA (Financial Industry Regulatory Authority) e quais são as funções dessa organização. Você também aprenderá como verificar se um corretor é licenciado pela FINRA

Descrição e funções da FINRA

FINRA (NASD até 2007) é uma organização autorreguladora não governamental (SRO) que supervisiona o mercado de valores mobiliários OTC na teoria e influencia significativamente o mercado de bolsa na prática.

Pontos principais sobre FINRA:

  • Estabelecimento: 2007 (substituindo NASD)

  • Tipo: organização autorreguladora não governamental (SRO)

  • Filiação: obrigatória para corretores nos mercados de bolsa dos U.S.

  • Tamanho: cerca de 3.600 funcionários e 20 escritórios regionais

  • Alcance: cerca de 704.000 membros, incluindo 4.000 organizações financeiras e 700.000 corretores

  • Atividade: processa cerca de 42 bilhões de transações financeiras diariamente

FINRA desempenha um papel crucial em garantir a transparência e conformidade dos corretores nos mercados financeiros dos U.S..

Aqui estão as principais funções da FINRA:

  • 1. Supervisão regulatória - cria e aplica regras e regulamentos que regem as atividades de corretores e suas pessoas associadas. FINRA supervisiona a concessão de licenças e o registro de indivíduos e empresas na indústria de valores mobiliários, garantindo que atendam aos padrões profissionais e qualificações.

  • 2. Supervisão de mercado - monitora as atividades de negociação em vários mercados para detectar e prevenir práticas fraudulentas e manipulativas, como o uso de informações privilegiadas e manipulação de mercado. Além disso, FINRA realiza a supervisão para garantir que os corretores e distribuidores cumpram as leis federais de valores mobiliários e as regras da FINRA.

  • 3. Arbitragem e mediação - FINRA oferece serviços de arbitragem e mediação para resolver disputas entre investidores e corretores. Isso ajuda a evitar processos judiciais longos e custosos.

  • 4. Educação e treinamento - FINRA oferece recursos educacionais para ajudar os investidores a entender os mercados de valores mobiliários, seus direitos e como se protegerem contra fraudes.

  • 5. Registro e divulgação - FINRA opera o BrokerCheck, uma ferramenta online gratuita que permite aos investidores pesquisar o histórico e o histórico disciplinar de corretores e seus representantes registrados.

FINRA BrokerCheckFINRA BrokerCheck
Para obter uma licença FINRA, um corretor deve:

  • 1. Compartilhar informações executivas: o CEO deve fornecer informações detalhadas sobre os bens de sua família.

  • 2. Enviar planos de negócios: isso inclui um plano de negócios, estratégia de desenvolvimento e planos de emergência.

  • 3. Fornecer dados financeiros: deve ser enviado um balancete.

  • 4. Enviar documentos adicionais: dependendo das atividades do corretor, mais de 30 outros documentos podem ser exigidos pela FINRA.

Um certificado FINRA mostra que um corretor atende aos requisitos da SEC e é membro de uma organização autorreguladora independente (SRO). A FINRA é financiada por contribuições de seus membros e multas.

Como confirmar a licença de um corretor no site da FINRA

FINRA emite certificados que são essenciais para que os corretores obtenham uma licença da SEC. Você pode pesquisar o nome legal de um corretor no site da FINRA para encontrar artigos, avaliações e comunicados oficiais sobre a empresa. Essas informações são úteis para analisar o corretor antes de abrir uma conta.

Para encontrar a licença de um corretor no site da FINRA, siga os seguintes passos:

1. No site do corretor, encontre a confirmação de que a empresa é membro da FINRA. Se essa informação não estiver no site, isso não significa que o corretor não esteja registrado. Se você pretende negociar no mercado U.S., recomendamos verificar cada corretor no site da FINRA para evitar lidar com empresas na lista negra.

FINRA License InformationFINRA License Information

2. No menu superior da página inicial do site da FINRA, selecione “Brokercheck”. Este é um recurso separado (banco de dados) do regulador. Aqui você pode encontrar qualquer informação sobre corretores e empresas cujas ações são negociadas no mercado OTC.

FINRA siteFINRA site

3. Abra a aba “Firm”. No campo “Name or CRD”, insira o nome legal completo do corretor. É melhor obtê-lo no site da empresa.

FINRA siteFINRA site

4. Analise os resultados.

FINRA siteFINRA site

5. Abra a página do corretor. Neste caso, você precisa da primeira página. A segunda é sobre compensação e a terceira é sobre investimentos.

FINRA siteFINRA site

Aqui você encontrará todas as informações sobre o corretor, como registro com outros reguladores, estados em que a licença é válida, tipos de serviços permitidos e muito mais.

Recomendamos que você se familiarize com os corretores licenciados pela FINRA na tabela abaixo:

Tabela comparativa dos melhores corretores licenciados pela FINRA
licença FINRA Regulamentação do Forex Depósito mín., $ Alavancagem, 1: Min. spread EUR/USD, pips Plataforma de negociação Abrir conta

OANDA

Sim FSC (BVI), ASIC, IIROC, FCA, CFTC, NFA Não Até 1:200 0.1 MetaTrader4 Ao broker
Seu capital está em risco.

Trading.com USA

Sim CFTC, NFA 50 Até 1:30 ou até 1:300 (esta alavancagem é apenas para contas profissionais e, embora possam negociar com uma alavancagem tão elevada, perdem os seus direitos ICF) 0.9 MT5, WebTrader, Trading.com App Ao broker
Seu capital está em risco.

ZForex

Sim Não 10 Até 1:200 0.1 MT5 Ao broker
Seu capital está em risco.

Plus500

Sim CySEC, FCA, ASIC, FMA, FSCA, FSA Seychelles, EFSA, MAS, DFSA, SCB 100 Até 1:1000 0.5 Android App, Plus500, WebTrader, Windows 10 Trader Ao broker
80% das contas de retalho de CFD perdem dinheiro.

IG Markets

Sim FCA, BaFin, ASIC, MAS, CySec, FINMA, BMA, CFTC, NFA 1 Até 1:50 0.6 IG Trading Platform, L2 dealer, MT4, Plataforma web Revisão do estudo

Prós e contras da licença FINRA

FINRA é uma organização autorreguladora privada altamente respeitada (SRO) nos EUA. Inicialmente, os corretores formaram SROs para proteger seus interesses ao lidar com órgãos governamentais e bolsas de valores. Com o tempo, tornar-se membro de uma SRO como a FINRA tornou-se obrigatório para os corretores operarem no mercado de ações dos EUA. Embora as SROs sejam privadas, elas são responsáveis perante os reguladores governamentais.

  • Vantagens
  • Desvantagens
  • Proteção para investidores: ao contrário dos reguladores governamentais que principalmente aplicam multas, FINRA foca na proteção dos interesses dos clientes privados.
  • Segurança nas negociações: garante a segurança das negociações no mercado OTC dos E.U.A..
  • Primeiro ponto de contato: os negociadores devem registrar reclamações junto à FINRA antes de recorrer aos reguladores governamentais.
  • Custos: embora os corretores paguem taxas anuais à FINRA, não há evidências diretas de que esses custos sejam repassados aos negociadores.

Por que é importante conhecer a FINRA

Oleg Tkachenko
Oleg Tkachenko Editor do Departamento de Criptomoedas e Blockchain

De acordo com as estatísticas dos reguladores, menos de 50% dos valores mobiliários U.S. são negociados em bolsas, enquanto o restante dos valores mobiliários é comprado e vendido através do OTC Markets Group e do OTC Bulletin Board. Esses mercados também são regulados pela FINRA, mas, em comparação com as bolsas, oferecem condições mais flexíveis para a listagem de valores mobiliários.

A tarefa da FINRA é auxiliar a SEC na regulação do mercado OTC realizando funções judiciais. Uma das razões para a criação da FINRA foi a necessidade de uma agência que tivesse competência para julgar casos de arbitragem no mercado de ações, em vez dos tribunais, que não possuem conhecimento aprofundado dos mercados financeiros.

Como especialista financeiro, acredito firmemente que trabalhar com corretores regulados pela FINRA é um passo crucial para garantir segurança e confiança no processo de investimento. A FINRA estabelece padrões e regras rigorosas que todas as empresas registradas e seus representantes devem seguir. Isso reduz significativamente o risco de encontrar fraudes ou práticas antiéticas, pois cada empresa e seus funcionários estão sujeitos a inspeções e supervisão regulares.

Corretores regulados pela FINRA são obrigados a manter altos padrões profissionais e éticos, garantindo que seus interesses como investidor sejam sempre priorizados. A FINRA também oferece aos investidores acesso a recursos e ferramentas extensas, como o BrokerCheck, que permite verificar o histórico e a reputação dos corretores com os quais você planeja trabalhar. Isso adiciona uma camada extra de transparência e confiança, permitindo que você tome decisões informadas.

Conclusão

A análise da FINRA demonstra sua importância crucial para a integridade do mercado financeiro norte-americano. Ao estabelecer padrões rigorosos para corretores e supervisionar a aquisição de licenças, a FINRA garante que apenas profissionais qualificados operem no setor. Além disso, seu sistema eficaz de consideração de reclamações de traders reforça a confiança dos investidores, como exemplificado pelos inúmeros casos resolvidos de forma transparente. Em última análise, a presença da FINRA é um pilar fundamental para a proteção tanto dos participantes quanto da reputação do mercado financeiro dos Estados Unidos.

Perguntas frequentes

Quais critérios um corretor deve cumprir para obter a licença FINRA?

Para obter a licença FINRA, um corretor deve fornecer informações detalhadas sobre sua equipe executiva, apresentar planos de negócios e estratégias de desenvolvimento, enviar dados financeiros como balancetes e entregar diversos documentos adicionais conforme as atividades da empresa. Esse processo garante que apenas empresas qualificadas e transparentes atuem no mercado regulado.

Como a FINRA resolve disputas entre investidores e corretores?

A FINRA oferece serviços de arbitragem e mediação que permitem resolver conflitos entre investidores e corretores de maneira eficiente e menos custosa do que processos judiciais tradicionais, proporcionando um ambiente de negociação mais seguro e transparente.

De que maneira a filiação à FINRA influencia a credibilidade de um corretor?

A filiação obrigatória à FINRA indica que o corretor está sujeito a regras rígidas, inspeções regulares e padrões éticos elevados, aumentando a transparência e a confiança dos investidores no serviço prestado pela empresa registrada.

Quais informações podem ser consultadas sobre um corretor no site da FINRA?

No site da FINRA, especialmente por meio da ferramenta BrokerCheck, é possível acessar dados sobre o registro do corretor com reguladores, validade das licenças em diferentes estados, histórico disciplinar, tipos de serviços autorizados e outros detalhes relevantes para análise e escolha do intermediário financeiro.

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Equipe que trabalhou neste artigo

Andrey Mastykin
Andrey Mastykin
Chefe do Departamento de Avaliações e Classificações de Empresas

Andrey Mastykin é um autor, editor e estrategista de conteúdo experiente integrante da Traders Union desde 2020. Como editor, ele é meticuloso na verificação dos fatos e na garantia da precisão de todas as informações publicadas na plataforma.

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