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FINRA | Regulador Financeiro U.S.

Andrey Mastykin
Escrito:
Andrey Mastykin
Atualizado em:
Outubro 16, 2026

Nota editorial: Embora sigamos a integridade editorial estrita, esta postagem pode conter referências a produtos de nossos parceiros. Aqui está uma explicação de Como ganhamos dinheiro. Nenhum dos dados e informações nesta página da web constitui um conselho de investimento de acordo com nosso Aviso Legal.

FINRA, a Financial Industry Regulatory Authority, é uma organização não governamental que regula os mercados de valores mobiliários e as corretoras nos EUA. Ela garante transparência e conformidade na indústria financeira ao supervisionar os corretores e aplicar regras.

​​O sistema financeiro de cada país é regulado por uma ou mais autoridades, que podem ser organizações governamentais ou privadas. Isso inclui bancos nacionais e reguladores privados. Os corretores frequentemente precisam ser membros de organizações autorreguladoras (SROs).

Neste artigo, descreveremos em detalhes o que é a FINRA (Financial Industry Regulatory Authority) e quais são as funções dessa organização. Você também aprenderá como verificar se um corretor é licenciado pela FINRA

Descrição e funções da FINRA

FINRA (NASD até 2007) é uma organização autorreguladora não governamental (SRO) que supervisiona o mercado de valores mobiliários OTC na teoria e influencia significativamente o mercado de bolsa na prática.

Pontos principais sobre FINRA:

  • Estabelecimento: 2007 (substituindo NASD)

  • Tipo: organização autorreguladora não governamental (SRO)

  • Filiação: obrigatória para corretores nos mercados de bolsa dos U.S.

  • Tamanho: cerca de 3.600 funcionários e 20 escritórios regionais

  • Alcance: cerca de 704.000 membros, incluindo 4.000 organizações financeiras e 700.000 corretores

  • Atividade: processa cerca de 42 bilhões de transações financeiras diariamente

FINRA desempenha um papel crucial em garantir a transparência e conformidade dos corretores nos mercados financeiros dos U.S..

Aqui estão as principais funções da FINRA:

  • 1. Supervisão regulatória - cria e aplica regras e regulamentos que regem as atividades de corretores e suas pessoas associadas. FINRA supervisiona a concessão de licenças e o registro de indivíduos e empresas na indústria de valores mobiliários, garantindo que atendam aos padrões profissionais e qualificações.

  • 2. Supervisão de mercado - monitora as atividades de negociação em vários mercados para detectar e prevenir práticas fraudulentas e manipulativas, como o uso de informações privilegiadas e manipulação de mercado. Além disso, FINRA realiza a supervisão para garantir que os corretores e distribuidores cumpram as leis federais de valores mobiliários e as regras da FINRA.

  • 3. Arbitragem e mediação - FINRA oferece serviços de arbitragem e mediação para resolver disputas entre investidores e corretores. Isso ajuda a evitar processos judiciais longos e custosos.

  • 4. Educação e treinamento - FINRA oferece recursos educacionais para ajudar os investidores a entender os mercados de valores mobiliários, seus direitos e como se protegerem contra fraudes.

  • 5. Registro e divulgação - FINRA opera o BrokerCheck, uma ferramenta online gratuita que permite aos investidores pesquisar o histórico e o histórico disciplinar de corretores e seus representantes registrados.

FINRA BrokerCheckFINRA BrokerCheck
Para obter uma licença FINRA, um corretor deve:

  • 1. Compartilhar informações executivas: o CEO deve fornecer informações detalhadas sobre os bens de sua família.

  • 2. Enviar planos de negócios: isso inclui um plano de negócios, estratégia de desenvolvimento e planos de emergência.

  • 3. Fornecer dados financeiros: deve ser enviado um balancete.

  • 4. Enviar documentos adicionais: dependendo das atividades do corretor, mais de 30 outros documentos podem ser exigidos pela FINRA.

Um certificado FINRA mostra que um corretor atende aos requisitos da SEC e é membro de uma organização autorreguladora independente (SRO). A FINRA é financiada por contribuições de seus membros e multas.

Como confirmar a licença de um corretor no site da FINRA

FINRA emite certificados que são essenciais para que os corretores obtenham uma licença da SEC. Você pode pesquisar o nome legal de um corretor no site da FINRA para encontrar artigos, avaliações e comunicados oficiais sobre a empresa. Essas informações são úteis para analisar o corretor antes de abrir uma conta.

Para encontrar a licença de um corretor no site da FINRA, siga os seguintes passos:

1. No site do corretor, encontre a confirmação de que a empresa é membro da FINRA. Se essa informação não estiver no site, isso não significa que o corretor não esteja registrado. Se você pretende negociar no mercado U.S., recomendamos verificar cada corretor no site da FINRA para evitar lidar com empresas na lista negra.

FINRA License InformationFINRA License Information

2. No menu superior da página inicial do site da FINRA, selecione “Brokercheck”. Este é um recurso separado (banco de dados) do regulador. Aqui você pode encontrar qualquer informação sobre corretores e empresas cujas ações são negociadas no mercado OTC.

FINRA siteFINRA site

3. Abra a aba “Firm”. No campo “Name or CRD”, insira o nome legal completo do corretor. É melhor obtê-lo no site da empresa.

FINRA siteFINRA site

4. Analise os resultados.

FINRA siteFINRA site

5. Abra a página do corretor. Neste caso, você precisa da primeira página. A segunda é sobre compensação e a terceira é sobre investimentos.

FINRA siteFINRA site

Aqui você encontrará todas as informações sobre o corretor, como registro com outros reguladores, estados em que a licença é válida, tipos de serviços permitidos e muito mais.

Recomendamos que você se familiarize com os corretores licenciados pela FINRA na tabela abaixo:

Tabela comparativa dos melhores corretores licenciados pela FINRA
licença FINRA Regulamentação do Forex Depósito mín., $ Alavancagem, 1: Min. spread EUR/USD, pips Plataforma de negociação Abrir conta

OANDA

Sim FSC (BVI), ASIC, IIROC, FCA, CFTC, NFA Não Depende do ativo 0.1 MetaTrader4 Ao broker
Seu capital está em risco.

Trading.com USA

Sim CFTC, NFA 50 Até 1:200 0.9 MT5, WebTrader, Trading.com App Ao broker
Seu capital está em risco.

Plus500

Sim CySEC, FCA, ASIC, FMA, FSCA, FSA Seychelles, EFSA, MAS, DFSA, SCB 100 Até 1:30 ou até 1:300 (esta alavancagem é apenas para contas profissionais e, embora possam negociar com uma alavancagem tão elevada, perdem os seus direitos ICF) 0.5 Android App, Plus500, WebTrader, Windows 10 Trader Ao broker
81% das contas de retalho de CFD perdem dinheiro.

IG Markets

Sim FCA, BaFin, ASIC, MAS, CySec, FINMA, BMA, CFTC, NFA 1 Até 1:200 0.6 IG Trading Platform, L2 dealer, MT4, Plataforma web Revisão do estudo

Interactive Brokers

Sim SEC, FINRA, SIPC, FCA, NSE, BSE, SEBI, SEHK, HKFE, IIROC, ASIC, CFTC, NFA Não Até 1:50 0.2 IBKR API, IBKR Mobile, Portal of clients, Trader Workstation Revisão do estudo

Prós e contras da licença FINRA

FINRA é uma organização autorreguladora privada altamente respeitada (SRO) nos EUA. Inicialmente, os corretores formaram SROs para proteger seus interesses ao lidar com órgãos governamentais e bolsas de valores. Com o tempo, tornar-se membro de uma SRO como a FINRA tornou-se obrigatório para os corretores operarem no mercado de ações dos EUA. Embora as SROs sejam privadas, elas são responsáveis perante os reguladores governamentais.

  • Vantagens
  • Desvantagens
  • Proteção para investidores: ao contrário dos reguladores governamentais que principalmente aplicam multas, FINRA foca na proteção dos interesses dos clientes privados.
  • Segurança nas negociações: garante a segurança das negociações no mercado OTC dos E.U.A..
  • Primeiro ponto de contato: os negociadores devem registrar reclamações junto à FINRA antes de recorrer aos reguladores governamentais.
  • Custos: embora os corretores paguem taxas anuais à FINRA, não há evidências diretas de que esses custos sejam repassados aos negociadores.

Por que é importante conhecer a FINRA

Oleg Tkachenko
Oleg Tkachenko Editor do Departamento de Criptomoedas e Blockchain

De acordo com as estatísticas dos reguladores, menos de 50% dos valores mobiliários U.S. são negociados em bolsas, enquanto o restante dos valores mobiliários é comprado e vendido através do OTC Markets Group e do OTC Bulletin Board. Esses mercados também são regulados pela FINRA, mas, em comparação com as bolsas, oferecem condições mais flexíveis para a listagem de valores mobiliários.

A tarefa da FINRA é auxiliar a SEC na regulação do mercado OTC realizando funções judiciais. Uma das razões para a criação da FINRA foi a necessidade de uma agência que tivesse competência para julgar casos de arbitragem no mercado de ações, em vez dos tribunais, que não possuem conhecimento aprofundado dos mercados financeiros.

Como especialista financeiro, acredito firmemente que trabalhar com corretores regulados pela FINRA é um passo crucial para garantir segurança e confiança no processo de investimento. A FINRA estabelece padrões e regras rigorosas que todas as empresas registradas e seus representantes devem seguir. Isso reduz significativamente o risco de encontrar fraudes ou práticas antiéticas, pois cada empresa e seus funcionários estão sujeitos a inspeções e supervisão regulares.

Corretores regulados pela FINRA são obrigados a manter altos padrões profissionais e éticos, garantindo que seus interesses como investidor sejam sempre priorizados. A FINRA também oferece aos investidores acesso a recursos e ferramentas extensas, como o BrokerCheck, que permite verificar o histórico e a reputação dos corretores com os quais você planeja trabalhar. Isso adiciona uma camada extra de transparência e confiança, permitindo que você tome decisões informadas.

Conclusão

A FINRA se destaca como peça fundamental na regulação do mercado financeiro dos Estados Unidos, garantindo a integridade e a transparência das operações. Seu rigoroso processo de licenciamento para corretores e corretoras assegura que apenas profissionais qualificados atuem no setor, oferecendo maior proteção aos investidores. Além disso, a eficiente consideração de reclamações de traders demonstra o compromisso da FINRA com a justiça e a confiança no sistema financeiro. Casos emblemáticos, como a suspensão de corretores por práticas inadequadas, reforçam a seriedade da atuação da entidade. Em síntese, depositar confiança em instituições reguladas pela FINRA é investir em segurança e credibilidade no mercado financeiro.

Perguntas frequentes

Como a FINRA monitora e previne práticas fraudulentas no mercado financeiro dos EUA?

A FINRA monitora continuamente as atividades de negociação em vários mercados para detectar e prevenir fraudes, como o uso de informações privilegiadas e manipulação de mercado, aplicando regras específicas e fiscalizando o cumprimento das leis federais de valores mobiliários.

Quais são os principais benefícios de investir por meio de corretores regulados pela FINRA?

Investir por meio de corretores regulados pela FINRA oferece maior segurança, transparência e proteção, já que esses corretores seguem padrões rigorosos, são supervisionados constantemente e precisam priorizar os interesses do investidor.

A FINRA regula apenas o mercado de ações ou outros segmentos também estão sob sua supervisão?

A FINRA regula não só o mercado de ações das bolsas dos EUA, mas também supervisiona integralmente o mercado de valores mobiliários negociados no mercado de balcão (OTC), abrangendo ampla gama de ativos e transações.

Como a FINRA contribui para a educação dos investidores no mercado financeiro?

A FINRA oferece recursos educacionais, ferramentas e informações que ajudam investidores a entender melhor o funcionamento dos mercados de valores mobiliários, conhecer seus direitos e adotar medidas para se proteger contra fraudes e práticas indevidas.

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Equipe que trabalhou neste artigo

Andrey Mastykin
Andrey Mastykin
Chefe do Departamento de Avaliações e Classificações de Empresas

Andrey Mastykin é um autor, editor e estrategista de conteúdo experiente integrante da Traders Union desde 2020. Como editor, ele é meticuloso na verificação dos fatos e na garantia da precisão de todas as informações publicadas na plataforma.

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