Quais ações do banco comprar agora
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Investir em acções de bancos pode ser lucrativo, especialmente se tiver a informação certa. Com uma pesquisa cuidadosa e estratégias de investimento criativas, muitos investidores ganharam bom dinheiro com acções financeiras. Muitos investidores também atingiram o fundo do poço ao investir em acções financeiras. É possível que isso se deva a informações erradas, a erros de cálculo ou a estratégias ineficazes. Pode concordar que, embora o investimento em acções financeiras seja lucrativo, também pode ser destrutivo.
Este artigo se concentra em garantir que você invista no estoque certo, pois cobre as melhores ações de bancos para comprar em 2023. Como existem muitas ações de bancos, pode ser difícil determinar as melhores ações de bancos para investir. Continue lendo para descobrir as 10 melhores ações de bancos para comprar em 2023.
Quais são as melhores acções de bancos para investir?
Ao selecionar uma ação de um banco para investir, existem alguns critérios. Em primeiro lugar, é preciso ter em conta o historial de rentabilidade e crescimento do banco. O objetivo é investir num banco com um historial de geração de lucros consistentes e com potencial para crescer no futuro. Em segundo lugar, analisar o rendimento dos dividendos do banco. Um rendimento de dividendos mais elevado é geralmente melhor, indicando que o banco paga uma parte maior dos seus lucros aos accionistas. Por último, analise o balanço do banco. Deve assegurar-se de que o banco é financeiramente sólido e não está excessivamente alavancado .
As 10 melhores acções financeiras para comprar neste momento
1. JP Morgan (JPM)
O JP Morgan é um banco global bem conhecido, com activos impressionantes avaliados em 3,78 biliões de dólares. A empresa opera em mais de 60 países e é atualmente uma das maiores empresas financeiras do mundo. A sua atividade abrange diferentes segmentos, tais como a banca de consumo e comunitária, a banca de empresas e de investimento, a gestão de activos e de património e a banca comercial. As acções da JP Morgan estão nesta lista porque provaram ser substanciais e fiáveis. Embora as receitas da empresa tenham sido atingidas durante a pandemia da COVID-19, as acções perderam muito menos do que as outras acções financeiras. Isto deve-se ao facto de a empresa ter um balanço e um fluxo de receitas diversificado. Outra razão pela qual o JP Morgan Chase é a melhor ação financeira é o facto de possuir alguns dos melhores indicadores de rentabilidade do sector e de ter uma vasta operação na banca de consumo e de investimento.
2. Bank of America Corp (BAC)
O Bank of America Corporation é um banco de investimento multinacional americano e uma holding de serviços financeiros. Este banco tem o prestígio de ser a segunda maior instituição bancária dos Estados Unidos, servindo a segunda maior percentagem dos depósitos bancários americanos, competindo diretamente com o JP Morgan Chase e o Citigroup. Os seus serviços centram-se principalmente na gestão de património, na banca comercial e de investimento.
Este banco é uma boa escolha para investimento financeiro devido ao seu desempenho impressionante. O Bank of America é conhecido por estar entre as ações bancárias de melhor desempenho no segundo semestre de 2022. Também se estima que o banco tenha aumentos impressionantes nas taxas de juros; a empresa espera um crescimento dos empréstimos em 2023. Isso, junto com o aumento da taxa de juros, levará a um aumento nos juros líquidos este ano. O Bank of America também tem o segundo custo de depósito mais baixo no terceiro trimestre. Isto traduz-se num rendimento líquido de juros mais elevado.
3. Citigroup (C)
O Citigroup Inc. é uma holding multinacional de serviços e um banco de investimento. Especializa-se na gestão de activos, banca, investimento, empréstimos hipotecários, gestão de fortunas, gestão de riscos e muitos outros serviços financeiros. Tem um rendimento operacional de 18,8 milhões de dólares e uma receita de 75,3 mil milhões de dólares. O banco é considerado um banco sistematicamente importante pelo Conselho de Estabilidade Financeira. O Citigroup é uma boa escolha para o investimento em acções de bancos porque detém uma quota de mercado líder em soluções de tesouraria e de rastreio. É também conhecido como a segunda maior quota nos mercados de habitação fixa e de acções.
4. Wells Fargo (WFC)
O Wells Fargo é um dos maiores bancos dos Estados Unidos e é uma óptima opção para os investidores que procuram um investimento estável e a longo prazo. O banco tem um historial de rentabilidade bastante sólido e existe há mais de 160 anos. A Wells Fargo é uma empresa de serviços comerciais diversificada que oferece vários produtos e serviços, incluindo banca de retalho, banca comercial, banca de investimento, banca hipotecária, entre outros. O banco paga um dividendo de 1,11% e tem um preço atual das acções de cerca de 51 dólares.
5. Goldman Sachs
O Goldman Sachs é um dos bancos de investimento mais antigos e prestigiados do mundo. A empresa oferece vários serviços, incluindo banca de investimento, gestão de património e negociação. É também conhecido como o segundo maior banco do mundo em termos de receitas. A Goldman Sachs tem um preço atual das acções de cerca de $197 e oferece um rendimento de dividendos de 2,4%. É uma boa ação bancária para comprar devido à sua marca forte e à sua adaptação às novas oportunidades do sector.
6. Morgan Stanley
O Morgan Stanley é outro banco de investimento líder com uma longa história de sucesso. A empresa fornece vários serviços, incluindo banca de investimento, gestão de activos e negociação. O Morgan Stanley tem um preço atual das acções de cerca de 96 dólares e paga um dividendo de 0,89%. As acções deste banco são uma boa escolha porque o crescimento financeiro mostra o seu potencial para superar o desempenho do mercado. Tem também um balanço sólido e uma aplicação de capital sustentável.
7. Grupo Financeiro do Cidadão
O Citizens Financial Group é um banco regional com uma forte presença na parte nordeste dos Estados Unidos. O banco oferece vários serviços bancários, incluindo banca de retalho, banca comercial e gestão de património. O Citizens Financial Group tem um preço atual das acções de cerca de 43 dólares e paga um dividendo de 1,40%.
8. Banco do Leste Oeste Corp
O East West Bank Corp é um banco regional centrado na comunidade asiático-americana. O banco oferece vários serviços bancários, incluindo banca de retalho, banca comercial e gestão de património. O East West Bank Corp tem um preço atual das acções de cerca de 37 dólares e paga um dividendo de 1,41%. A sua aplicação eficiente de capital indica um balanço sólido e uma posição de liquidez. Considerando o desempenho dos preços, o East West Bank registou um crescimento de 53,9%. Trata-se de um crescimento bastante impressionante em comparação com outras empresas do sector.
9. Visa
Quando se pensa em cartões de crédito, cartões de débito e cartões pré-pagos, a Visa é uma das três primeiras empresas que vêm à mente. Esta empresa multinacional de serviços financeiros é conhecida como uma das empresas mais valiosas do mundo atualmente. Com uma receita de cerca de US $ 29,31 bilhões e um lucro líquido de US $ 14,96 bilhões, essa empresa se destaca como um bom investimento para ações financeiras. Em 2022, a Visa registou um aumento das receitas de 22%. A ação tem um múltiplo preço / lucro de cerca de 30, então pode ser um excelente investimento para comprar agora. Eles administram um excelente negócio e oferecem um estoque de baixo custo. Ultimamente, a Visa tem demonstrado uma grande capacidade de defesa e as suas acções são bastante boas em comparação com o mercado em geral.
10. PayPal (PYPL)
O PayPal Holdings Inc. é outro bom banco para investir atualmente. O banco tem uma reputação impressionante como uma das melhores empresas de tecnologia financeira do mundo. A empresa opera um sistema fiável de pagamentos em linha em diferentes países, apoiando as transacções em linha. A empresa é bastante popular e tem ganho ainda mais popularidade à medida que o envolvimento financeiro online aumenta. A empresa permite uma forma mais segura e fácil de pagar e receber pagamentos durante as transacções em linha. O PayPal é atualmente um líder global em pagamentos online, com mais de 325 milhões de contas em todo o mundo. O PayPal é a melhor loja bancária para comprar agora devido ao seu domínio das finanças electrónicas. A empresa é um dos maiores comerciantes online da Europa e da América do Norte. No ano passado, as acções sofreram uma grande queda, pelo que se revelaram uma boa oportunidade para os potenciais compradores.
Previsão das acções do PayPal (PYPL) para 2024, 2025, 2030Investir em acções da banca é uma boa ideia?
Investir em acções da banca pode exigir muito trabalho árduo, investigação e até dinheiro. Terá de pesquisar e empregar estratégias eficazes que se adaptem aos seus objectivos como investidor. Considerando esta carga de trabalho, investir em acções da banca é uma boa ideia? A resposta é sim. O sector bancário é muito lucrativo, especialmente para os investidores em valor. O sector bancário oferece dividendos aos investidores, o que lhes proporciona lucros impressionantes. Além disso, os investidores podem ganhar capital ao venderem as suas acções bancárias por um preço superior ao que pagaram. Existem também alguns benefícios para os accionistas que as empresas financeiras oferecem aos investidores. Portanto, se está a pensar se deve investir em acções de bancos de investimento, a resposta é sim!
Como investir em acções de bancos - dicas para principiantes
Se é novo no investimento em acções de bancos, há algumas dicas a ter em conta. Estas são:
1. Comprar acções com perspectivas de longo prazo
Comprar acções com perspectivas de longo prazo implica manter esse investimento durante mais de um ano. Embora isso possa exigir disciplina e paciência, pode ser realmente benéfico no final. As acções a longo prazo também reduzem os custos e permitem que o investidor componha quaisquer rendimentos recebidos dos dividendos.
2. Comprar acções de bancos que pagam dividendos
Os dividendos referem-se a pagamentos que as empresas dão aos seus accionistas como recompensa por manterem as suas acções. Esta recompensa pode ser em dinheiro, acções ou outros benefícios. Como investidor, é essencial comprar acções de bancos que pagam dividendos. Pode ganhar muito com os dividendos. Um dividendo permite-lhe obter um retorno adicional pelo seu investimento.
3. Diversificar a carteira
Ao lidar com acções de bancos, é vital criar uma carteira diversificada. Para isso, é necessário investir em diferentes acções. Pode investir em muitos sectores financeiros ou comprar acções de outros sectores. Uma carteira diversificada também ajudará a melhorar os retornos gerais. Em contrapartida, investir apenas numa ação é como colocar os ovos no mesmo cesto. Quando o cesto se despenha, perde-se tudo.
4. Investir de acordo com o princípio 60/40 (60% acções, 40% obrigações)
Este princípio consiste em investir 60% em acções e 40% em obrigações. O principal objetivo deste princípio é reduzir o risco e, ao mesmo tempo, produzir rendimentos. A desvantagem é que provavelmente não produzirá tantos rendimentos como todas as carteiras de acções. Mas é uma óptima ideia se quiser minimizar o risco.
Riscos do investimento em acções de bancos
O investimento em acções da banca é rentável. Mas também é verdade que o mercado de acções tem sempre um risco elevado. A teoria da compensação do risco segue o princípio de "quanto maior for o retorno possível, maior será o risco". Assim, ao investir, é essencial compreender o risco associado ao seu investimento. Ao contrário de outras poupanças garantidas por dinheiro, o investimento em acções tem mais riscos. Eis alguns dos riscos comuns essenciais do investimento em acções bancárias:
Abrandamento económico
O abrandamento económico ocorre quando um Estado regista uma diminuição do crescimento, incluindo um declínio das actividades económicas. Este declínio resulta geralmente numa diminuição do emprego, dos rendimentos, das transacções comerciais, etc. Um abrandamento económico é um dos riscos mais prevalecentes do investimento em acções financeiras. Os bancos são exemplos típicos de empresas cíclicas. Isto significa que os bancos são bastante sensíveis às recessões ou à instabilidade económica. Em tempos de recessão, menos pessoas tendem a fazer despesas com carros e casas e a usar os seus cartões de crédito. Consequentemente, os bancos têm menos lucros. Mais ainda, numa recessão, os devedores têm dificuldade em pagar as suas dívidas e, como tal, os bancos têm prejuízos.
Crise financeira
Uma crise financeira materializa-se quando há um declínio no valor dos activos e as empresas e os consumidores não conseguem pagar as dívidas. Durante este período, os investidores tendem a vender activos e as instituições financeiras sofrem um grande declínio. Uma crise financeira pode fazer com que os bancos percam dinheiro com os incumprimentos de hipotecas, causar a cessação dos empréstimos interbancários e o congelamento do crédito aos clientes. Se a crise financeira persistir, pode afetar o sector bancário através da introdução de novas políticas bancárias desfavoráveis. Uma boa ilustração é uma turbulência financeira durante a rutura da COVID-19 em 2020. Durante esta turbulência, as acções financeiras desceram continuamente. Outras crises financeiras que constituem um risco para as acções do sector bancário são as quebras das bolsas de valores, as crises cambiais, as bolhas financeiras, etc.
Relatórios financeiros deficientes
Os relatórios financeiros envolvem a comunicação de dados financeiros às partes interessadas internas e externas. Através desta informação, um investidor pode avaliar a saúde financeira e a capacidade de crédito. Os relatórios financeiros de má qualidade são geralmente elaborados com base em informações incorrectas ou numa análise financeira deficiente. As demonstrações financeiras contêm informações importantes que ajudam os investidores a tomar decisões críticas de investimento. Como tal, devem ser exactas. No entanto, quando um relatório impreciso é fornecido, pode afetar drasticamente o investimento das partes interessadas.
Previsões fracas
A previsão envolve a utilização de dados históricos para fazer estimativas informadas, que prevêem a direção de potenciais acções. A previsão ajuda os investidores a determinar como afetar os seus orçamentos, em que acções investir ou qual a melhor forma de gerir as suas acções. Uma previsão fraca resulta apenas num investimento inseguro. Uma vez que o futuro permanece incerto, a previsão das acções deve ser revista regularmente. Se tal não for feito, os resultados podem ser desfavoráveis.
Política monetária do banco central
Os bancos centrais iniciam e ajustam a política monetária para gerir as flutuações económicas. As instituições financeiras são afectadas por estas alterações, que podem ser negativas ou positivas. Os investidores precisam de compreender bem as políticas monetárias, uma vez que estas podem ter impacto nos resultados dos investimentos e no património líquido. O impacto direto é quando o nível e a direção das taxas de juro, enquanto o efeito indireto é através das expectativas da direção da inflação.
Outros factores de risco a ter em conta são:
Os bancos estão sujeitos a flutuações do mercado, pelo que é essencial compreender os riscos associados ao investimento em acções de bancos.
Os bancos também estão sujeitos a regulamentos governamentais, pelo que é essencial estar atento a quaisquer alterações nos regulamentos que possam afetar as operações do banco.
É crucial considerar a posição competitiva do banco no mercado e garantir que ele esteja bem posicionado para ter sucesso no futuro.
Melhores corretores para comprar acções de bancos
Ao selecionar um corretor para comprar acções de bancos, há alguns factores cruciais a considerar:
Procurar um corretor que ofereça comissões e taxas baixas.
Certifique-se de que o corretor oferece uma vasta seleção de acções de bancos à sua escolha.
O corretor deve oferecer ferramentas de pesquisa e análise para o ajudar a decidir quais as acções do banco a comprar.
Alguns dos melhores corretores para comprar acções de bancos incluem:
Resumo
Investir em acções de bancos é uma excelente forma de aumentar os rendimentos da sua carteira e reduzir o risco. Diferentes tipos de acções de bancos oferecem diferentes níveis de risco e recompensas, pelo que é essencial pesquisar e garantir que compreende os riscos associados a essas acções antes de investir. Ao selecionar uma ação de um banco para investir, é essencial ter em conta o seu historial de rentabilidade, rendimento de dividendos e balanço. Além disso, é vital usar um corretor ou consultor financeiro para ajudá-lo a tomar decisões informadas sobre em quais ações do banco investir e analisar as ações usando as principais métricas descritas nesta postagem do blog. Ao seguir o guia acima, você pode desbloquear os lucros de investir em ações de bancos.
Perguntas frequentes
Qual é a melhor ação bancária para comprar?
Neste momento, as melhores acções financeiras para comprar são Citigroup, Morgan Stanley, Capital one financial bank, Goldman Sachs Group, etc.
As acções dos bancos são um bom investimento?
As acções dos bancos são um bom investimento porque podem servir como um excelente investimento a longo prazo.
Qual é a melhor ação bancária a longo prazo?
O melhor estoque bancário para o longo prazo é o HDFC Bank.
Qual é o banco que paga os dividendos mais elevados?
O People's United Financial paga o mais alto, com um dividendo de 4,8%
Glossário para traders iniciantes
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1
Comércio
A negociação envolve o ato de comprar e vender activos financeiros, como acções, divisas ou mercadorias, com a intenção de lucrar com as flutuações dos preços de mercado. Os operadores utilizam várias estratégias, técnicas de análise e práticas de gestão do risco para tomarem decisões informadas e optimizarem as suas hipóteses de sucesso nos mercados financeiros.
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2
SIPC
A SIPC é uma empresa sem fins lucrativos criada por uma lei do Congresso para proteger os clientes das empresas de corretagem que são forçadas a entrar em falência.
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3
Investidor
Um investidor é um indivíduo que investe dinheiro num ativo, na expetativa de que o seu valor se valorize no futuro. O ativo pode ser qualquer coisa, incluindo obrigações, títulos de dívida, fundos de investimento, acções, ouro, prata, fundos negociados em bolsa (ETF) e bens imobiliários.
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4
Comércio social
A negociação social é uma forma de negociação em linha que permite aos operadores individuais observar e reproduzir as estratégias de negociação de operadores mais experientes e bem sucedidos. Combina elementos de redes sociais e de negociação financeira, permitindo que os operadores se liguem, partilhem e sigam as transacções uns dos outros em plataformas de negociação.
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5
Corretor
Um corretor é uma entidade jurídica ou uma pessoa singular que actua como intermediário na realização de transacções nos mercados financeiros. Os investidores privados não podem negociar sem um corretor, uma vez que apenas os corretores podem executar transacções nas bolsas.
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Equipe que trabalhou neste artigo
Ivan é um especialista financeiro e analista especializado em Forex, criptografia e negociação de ações. Ele prefere estratégias de negociação conservadoras com riscos baixos e médios, bem como investimentos de médio e longo prazo. Trabalha com mercados financeiros há 8 anos. Ivan prepara materiais de texto para comerciantes novatos. É especialista em análises e avaliações de corretores, analisando a sua fiabilidade, condições de negociação e caraterísticas.