Taxas e Custos de Negociação de Forex Explicados
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Os principais tipos de taxas e custos de Forex incluem:
Spreads - diferença entre o preço de compra e venda.
Comissões - pagas por lote.
Taxas de swap - cobradas por posições mantidas durante a noite.
Gapping - salto repentino e irregular no preço.
Custos de financiamento - para utilização de alavancagem.
Taxas de saque - para transferir dinheiro para sua conta.
Negociação de Forex abre as portas para o sucesso no trading, mas para prosperar, é fundamental que os traders compreendam a estrutura complexa de taxas e custos envolvidos. Neste artigo, vamos detalhar as principais taxas de Forex que você pode encontrar, destacando os custos ocultos para que você esteja preparado e possa ajustar sua abordagem de negociação conforme necessário.
Custos de negociação de Forex explicados
Os custos de negociação de Forex são o dinheiro que você gasta para utilizar um corretor ao realizar operações e gerenciar seus investimentos. Essas taxas incluem taxas de transação, taxas de saque, taxas de inatividade, taxas de pesquisa e taxas anuais. Para gerenciar suas finanças e operações de forma eficaz, é importante compreender toda a estrutura de taxas, assim como as diversas políticas que a acompanham.
Observe que as estruturas e políticas de taxas de corretagem podem variar significativamente de um corretor para outro. Essas taxas podem ser amplamente divididas em dois tipos principais:
Taxas de negociação. Estas só entram em vigor quando você realiza uma negociação. Elas abrangem uma variedade de taxas, incluindo taxas de conversão, taxas de margem, taxas de financiamento, spreads e comissões.
Taxas não relacionadas à negociação. Não estão diretamente ligadas às suas atividades de negociação e podem incluir taxas de inatividade, taxas de saque, taxas de depósito e outras.
Spreads
Considere o spread como a taxa que seu corretor cobra por facilitar suas negociações. Como você já deve saber, os corretores fornecem dois preços para cada par de moedas: o preço de compra (preço de oferta) e o preço de venda (preço de demanda). O spread é basicamente a diferença entre esses dois preços e representa o custo imposto pelo corretor pelos seus serviços. É assim que os corretores geram receita e mantêm suas operações.
Por exemplo, suponha que você queira iniciar uma operação de compra (long) no par de moedas EUR/USD, e seu gráfico de preços exibe uma cotação de 1,3000. No entanto, seu corretor oferece dois preços: 1,3002 para compra e 1,3000 para venda. Ao clicar no botão de compra, sua posição será aberta em 1,3002, resultando em uma cobrança de 2 pips pelo spread (a diferença entre 1,3002 e 1,3000).
Mesmo quando você decide fechar uma operação de venda (short), ainda assim encontrará o spread. Suponha que o gráfico de preços mostre 1,3000 para venda; então, mesmo que o último preço negociado seja 1,3002, a ordem de venda só será executada se você estiver disposto a aceitar a cotação de 1,3000.
Em essência, o spread representa a diferença entre os preços de compra e venda de qualquer ativo ou par de moedas. Esse spread é um custo de negociação para você e uma fonte de receita para a corretora. O preço de compra (bid) reflete o valor máximo que a corretora pagará para adquirir o instrumento de você, enquanto o preço de venda (ask) representa o valor mínimo que a corretora cobrará para vender o instrumento para você.
Para obter lucro ou evitar prejuízos em uma negociação, o preço deve se mover o suficiente para compensar o custo do spread.
Spreads de taxa variável
Vale ressaltar que o spread que você encontra pode variar de acordo com a volatilidade do mercado e o par de moedas específico que está sendo negociado. Spreads variáveis como esses são comuns em mercados caracterizados por maior volatilidade.
Por exemplo, durante períodos de baixa atividade no mercado e volatilidade mínima, um corretor pode impor um spread de +3 pips. No entanto, se a volatilidade aumentar ou a liquidez diminuir, o corretor pode ajustar o spread para compensar o risco elevado associado a um mercado mais volátil e com menor liquidez.
Além disso, alguns corretores podem cobrar uma comissão pela execução e administração das operações. Nesses casos, o ajuste do spread pode ser mínimo ou inexistente, já que o corretor obtém a maior parte da receita por meio dessas comissões.
Comissões
Embora algumas contas ofereçam spreads tão baixos quanto 0,1 pips para o par de moedas EUR/USD, elas podem incluir uma comissão por lote negociado. Essas contas são normalmente conhecidas como contas de Electronic Communication Network (ECN accounts), operando sem uma mesa de negociação. Os traders aproveitam os spreads brutos ou muito próximos deles, enquanto a corretora cobra uma taxa de comissão.
Comissões também se aplicam a negociações de ações e diversos outros ativos, como ETFs, ETCs e títulos. Para entender quais ativos possuem cobrança de comissão, os traders devem consultar o diretório de ativos do seu corretor ou encontrar essa informação diretamente na plataforma de negociação. Corretoras transparentes normalmente disponibilizam especificações completas dos contratos em seu site, enquanto plataformas de negociação proprietárias fornecem todas as informações necessárias em cada ordem de negociação. Muitos corretores oferecem descontos por volume para contas que incorrem em taxas de comissão.
As comissões podem ser calculadas de duas maneiras principais:
Taxa fixa. Nesse modelo, o corretor cobra um valor fixo, independentemente do tamanho e volume da operação. Por exemplo, um corretor pode cobrar uma comissão de US$ 2 por transação executada, independentemente do seu tamanho.
Taxa relativa. Este é o método mais comum de cálculo de comissão. O valor que o trader paga é determinado pelo tamanho da operação. Por exemplo, o corretor pode cobrar "US$ 100 por US$ 1 milhão em volume negociado". Em essência, quanto maior o volume negociado, maior o valor em dinheiro das comissões.
Além disso, muitos corretores oferecem aos seus clientes materiais educacionais e suporte analítico, o que ajuda a aprimorar o conhecimento e as habilidades dos traders. Esses recursos podem ser gratuitos ou disponibilizados mediante uma taxa adicional, dependendo da política do corretor.
| Tipo de taxa | Descrição | Exemplo |
|---|---|---|
| Spread | A diferença entre os preços de compra (bid) e venda (ask) de um par de moedas. Os spreads podem ser fixos ou variáveis, dependendo do corretor e das condições do mercado. | Para o par EUR/USD, um corretor pode oferecer um spread de 0,6 pips. |
| Taxa de transação | Uma taxa fixa cobrada pela corretora para cada operação executada. Normalmente aplicada por corretores ECN que oferecem spreads reduzidos. | Um corretor ECN pode cobrar US$ 5 por lote padrão (100.000 unidades da moeda base). |
| Swap (rollover) | A taxa cobrada por manter uma posição aberta durante a noite. O swap é calculado com base na diferença das taxas de juros entre as moedas do par e pode ser positivo ou negativo. | Ao manter uma posição em EUR/USD, o swap pode ser de -0,78 pips para uma posição comprada e +0,17 pips para uma posição vendida. |
| Taxa de inatividade | Uma taxa cobrada pelos corretores quando não há atividade de negociação na conta por um período determinado. | Alguns corretores cobram US$10 por mês de inatividade se não houver operações de negociação na conta dentro de 12 meses. |
| Taxa de saque | Uma taxa para retirar fundos da conta do trader. O valor depende do corretor e do método de saque escolhido. | Um corretor pode cobrar US$25 por transferência bancária ou 1% do valor para saques via sistemas de pagamento eletrônico. |
Taxas de swap
Taxas de swap, também conhecidas como taxas de rollover, referem-se a posições mantidas durante a noite. Essas taxas resultam de diferenças nas taxas de juros entre a moeda base e a moeda cotada. Os corretores especificam como calculam essas taxas, e existem dois tipos – Swap Long e Swap Short. Dependendo se você mantém uma posição comprada ou vendida, as taxas de swap serão creditadas ou debitadas do saldo da sua conta. É importante observar que nem todos os corretores repassam taxas de swap positivas aos traders.
Gap de mercado
Para os traders que se especializam em operações baseadas em notícias, o conceito de gap de mercado torna-se uma preocupação significativa. O gap representa saltos abruptos e substanciais de preço que ocorrem sem nenhum registro de preços entre dois níveis. Esse fenômeno geralmente surge devido a divulgações inesperadas de dados econômicos, mudanças políticas ou grandes eventos globais.
O gapping pode ocorrer a qualquer momento e está totalmente fora do controle dos traders individuais. Durante períodos de alta volatilidade do mercado, como durante a divulgação de relatórios econômicos importantes, os spreads podem se expandir ou contrair rapidamente em vários pips. Se a sua estratégia de trading preferida gira em torno de eventos de notícias, é fundamental considerar esses custos potenciais e levar em conta seu impacto.
Despesas de financiamento
Ao iniciar uma operação alavancada, seu corretor impõe despesas de financiamento. Para ilustrar, se sua conta de negociação possui US$ 15.000, mas o tamanho total da sua posição atinge US$ 150.000, você precisará tomar emprestado os US$ 135.000 restantes do seu corretor e, consequentemente, arcar com os custos de financiamento. Esses custos têm o potencial de influenciar a sua lucratividade geral nas negociações e devem ser considerados no seu planejamento de operações.
Taxas de saque
Ao fechar com sucesso uma negociação lucrativa e optar por sacar seus ganhos para sua conta bancária, você pode se deparar com uma taxa de saque, a menos que seu corretor ofereça uma opção de saque mensal gratuita.
Quais são as taxas ocultas de Forex?
Taxas de custódia
Alguns corretores impõem taxas de custódia aos traders pela manutenção de determinados ativos em suas contas. Essas taxas são um acréscimo desnecessário e são cobradas além das taxas de swap e de financiamento. Essencialmente, elas representam um custo por manter posições em seu portfólio. Como investidor (e não trader), é recomendável evitar corretores que cobram taxas de custódia excessivamente altas.
Taxas de custódia
Ações, ETFs, Forex e títulos podem ter taxas de custódia, normalmente calculadas como uma pequena porcentagem anualizada. Alguns corretores podem deduzir essas taxas mensalmente, estabelecendo um valor mínimo. É importante observar que nem todos os corretores oferecem negociação de ações ou títulos; em vez disso, utilizam CFDs (Contratos por Diferença), que permitem participar das variações de preço sem incorrer em taxas de custódia.
Posições overnight
Para os traders que mantêm posições durante a noite, há um custo adicional a ser considerado. Esse custo se aplica principalmente ao mercado de Forex e é conhecido como rollover noturno.
Toda moeda que você compra ou vende possui sua própria taxa de juros overnight. A diferença entre as taxas de juros das moedas que você está negociando determina o custo de manter a posição durante a noite. Um ponto importante a ser observado, no entanto, é que essas taxas não são determinadas pela sua corretora, mas são definidas no nível Interbancário.
Esses custos de negociação são baseados em porcentagem e aumentam conforme você amplia o uso de alavancagem. Em outras palavras, quanto mais alavancagem você utilizar, maiores serão esses custos. Por exemplo, se você comprar o par GBP/USD, o custo de rollover dependerá da diferença entre as taxas de juros do UK e dos USA. Se o UK tiver uma taxa de juros de 5% e os USA oferecerem 4%, você receberá um pagamento de 1% sobre sua posição porque está comprando a moeda do país com a taxa de juros mais alta. Por outro lado, se você estivesse vendendo essa moeda, seria cobrado 1%.
Fontes de dados
Além dos custos transacionais diretos das operações, os traders devem considerar despesas adicionais ao calcular sua lucratividade total. Os feeds de dados são uma parte crucial dessa equação, pois fornecem aos traders informações de mercado em tempo real, incluindo atualizações de notícias e análise da movimentação dos preços.
Os traders dependem desses dados para tomar decisões vitais, como quando entrar ou sair do mercado, como gerenciar posições em aberto e onde definir ordens de stop-loss. A qualidade e a natureza dos feeds de dados podem variar entre os provedores, assim como os custos associados, que normalmente são uma cobrança mensal fixa.
Taxas de inatividade
Muitos corretores cobram uma taxa de inatividade se sua conta não apresentar atividade de negociação por um determinado período. Por exemplo, algumas empresas cobram uma taxa de US$ 10 para contas que ficaram inativas por mais de um ano.
Como evitar taxas ocultas
Taxas ocultas podem adicionar custos significativos à conta de um trader, portanto, devem ser consideradas ao escolher uma corretora e ao gerenciar a conta. Maneiras de evitar taxas ocultas:
Conheça os termos do corretor. Antes de abrir uma conta, revise cuidadosamente os documentos que descrevem as taxas e os termos de serviço. Os corretores geralmente publicam essas informações nas seções “Divulgação” ou “Taxas e Comissões” de seus sites. Preste atenção especial às taxas de inatividade, saques e manutenção de conta.
Escolha corretores com uma estrutura de taxas transparente. Alguns corretores oferecem contas com custos ocultos mínimos. Esses corretores geralmente se destacam por suas políticas mais transparentes e menos taxas adicionais.
Mantenha sua conta ativa regularmente. Para evitar taxas de inatividade, basta realizar negociações periodicamente ou fazer login no terminal de negociação. Mesmo transações mínimas na conta ajudarão a mantê-la ativa. Alguns corretores exigem apenas uma atividade simbólica, por exemplo, uma vez a cada poucos meses.
Compare corretoras. Utilizar plataformas para comparar corretoras ajudará você a escolher uma empresa com os menores custos ocultos. Esses recursos analisam taxas, incluindo spreads, taxas de inatividade e custos ocultos, oferecendo uma visão abrangente.
Estude avaliações e classificações. Avaliações de outros traders frequentemente contêm informações úteis sobre os custos reais de operar com um determinado corretor. Classificações em plataformas especializadas como Trustpilot ou ForexPeaceArmy podem ajudar você a identificar taxas ocultas que podem não ser mencionadas em documentos oficiais.
Use contas demo. Antes de começar a operar de verdade, teste os serviços do corretor em uma conta demo. Isso permitirá que você avalie a transparência dos cálculos e identifique possíveis custos adicionais antes de abrir uma conta real.
Quais são os principais tipos de contas que um corretor de Forex oferece?
Corretoras de Forex geralmente oferecem vários tipos de contas de negociação, sendo duas das opções mais utilizadas as contas de negociação padrão e as contas com spread bruto. A escolha entre essas contas depende de vários fatores, incluindo seu volume de negociação e estratégia.
Contas Standard
Contas Standard servem como ponto de entrada para traders de varejo no mercado de Forex. Essas contas são caracterizadas pela forma como os corretores obtêm lucro, principalmente através dos spreads. Os spreads podem variar, começando a partir de 1 pip e aumentando a partir daí. A característica distintiva das contas standard é que elas não impõem nenhuma cobrança de comissão sobre as operações. Em vez disso, os corretores geram receita através do próprio spread.
Contas profissionais ou "Raw" (ECN Accounts)
Contas profissionais, frequentemente chamadas de contas "raw" ou contas ECN (Electronic Communication Network), oferecem aos traders acesso aos preços reais de mercado para todos os instrumentos disponíveis. Nessas contas, os corretores de Forex não adicionam nenhum spread aos preços de Forex. Como resultado, os spreads costumam ser extremamente baixos, às vezes chegando até zero. No entanto, existe uma contrapartida – traders que utilizam contas profissionais precisam pagar uma comissão por cada operação realizada.
A estrutura de comissão pode variar entre as corretoras. Algumas cobram taxas tanto para a abertura quanto para o fechamento de operações, enquanto outras aplicam taxas para o ciclo completo, que inclui tanto a abertura quanto o fechamento de um lote. A escolha entre contas padrão e profissionais depende do seu estilo de negociação e dos seus objetivos específicos.
Corretoras Market Maker vs ECN: qual escolher?
Compreender as diferenças entre os modelos Market Maker e ECN é importante, pois eles determinam a estrutura de taxas e as condições de execução de ordens.
Corretoras Market Maker
Corretoras Market Maker criam seu próprio mercado para seus clientes, definindo preços de compra e venda (bid e ask) com base em algoritmos internos. Elas atuam como contraparte das operações dos clientes, garantindo liquidez e estabilidade de preços.
Características dos corretores do tipo market maker:
Spreads fixos. Os Market Makers normalmente oferecem spreads fixos, o que garante previsibilidade nos custos de negociação.
Sem comissões nas operações. O lucro do corretor é gerado a partir do spread, portanto taxas adicionais pela execução das ordens geralmente não são cobradas.
Como contraparte, existe um potencial de conflito de interesses, especialmente se a corretora lucrar com as perdas dos clientes.
Corretoras ECN
Corretoras ECN (Electronic Communication Network) oferecem acesso direto ao mercado interbancário, onde as ordens dos clientes são casadas com ordens de outros participantes, incluindo bancos e instituições financeiras. Nesse caso, a corretora atua como intermediária, garantindo transparência e preços competitivos.
Características dos corretores ECN:
Spreads variáveis. Os spreads em sistemas ECN dependem da liquidez do mercado e podem ser muito estreitos, especialmente durante períodos de alta atividade.
Taxas de negociação. Corretoras ECN cobram uma comissão fixa por lote, que as compensa por fornecer acesso direto ao mercado.
O corretor não é parte da transação, o que reduz a probabilidade de conflitos de interesse e aumenta a confiança por parte do trader.
Comparação e escolha
Ao escolher entre uma corretora Market Maker e uma corretora ECN, você deve considerar os seguintes aspectos:
Tenha uma compreensão clara de como as operações são executadas. Ao decidir entre um Market Maker e um ECN broker, entenda que os Market Makers definem seus próprios preços, o que significa que eles podem acabar sendo a contraparte das suas operações. Isso pode gerar possíveis problemas de imparcialidade, especialmente se eles se beneficiarem quando você perde. Os ECN brokers conectam suas ordens diretamente com provedores de liquidez, oferecendo preços mais claros, diretos e sem conflitos ocultos, o que pode ser mais ideal se a imparcialidade for uma prioridade para você.
Considere quanto você está pagando por operação. Embora os corretores ECN ofereçam preços mais competitivos com spreads reduzidos, eles geralmente cobram uma comissão por operação, o que pode ser uma preocupação para traders menores. Os Market Makers tendem a oferecer spreads mais fáceis de entender, mas eles podem aumentar drasticamente durante condições de mercado voláteis. Se você opera com frequência e possui uma estratégia sólida, um corretor ECN pode ser mais adequado para você, mas se está começando e realizando operações menores, um Market Maker pode oferecer mais estabilidade enquanto você evolui.
Verifique a rapidez com que as ordens são executadas. Os Market Makers podem oferecer uma execução mais lenta durante períodos de alta volatilidade, pois gerenciam o risco internamente. Isso pode resultar em mudanças inesperadas de preço ou slippage, o que pode afetar a precisão das suas operações. Por outro lado, os ECN brokers conectam diretamente as ordens com provedores de liquidez, proporcionando velocidades de execução mais rápidas e reduzindo as chances de slippage, especialmente durante oscilações do mercado.
Alavancagem mais razoável. Os Market Makers tendem a oferecer opções de alavancagem mais altas, o que pode ser atraente para iniciantes que desejam aumentar o tamanho de suas posições. No entanto, isso envolve mais risco. Uma alavancagem mais razoável oferecida por corretores ECN pode parecer menor, mas pode ajudar você a ter um controle melhor sobre suas operações e construir um ambiente de negociação mais seguro a longo prazo.
Melhores taxas e tipos de conta de corretores de Forex
Filtrar corretoras de Forex para evitar taxas ocultas e contas de baixo custo é difícil, considerando a ampla variedade de opções disponíveis. Por isso, para ajudar você, apresentamos estes parâmetros para as principais corretoras na tabela abaixo. Você pode compará-las por conta própria e fazer a melhor escolha para você:
| OANDA | Trading.com USA | ZForex | Plus500 | IG Markets | |
|---|---|---|---|---|---|
|
Depósito mín., $ |
Não | 50 | 10 | 100 | 1 |
|
Máx. alavancagem |
1:200 | 1:50 | 1:1000 | 1:300 | 1:200 |
|
Min. spread EUR/USD, pips |
0.1 | 0.9 | 0.1 | 0.5 | 0.6 |
|
Max. spread EUR/USD, pips |
0.5 | Não | 0.4 | 0.9 | 1.2 |
|
Proteção ao investidor |
£85,000 SGD 75,000 $500,000 | Não | Não | €20,000 £85,000 SGD 75,000 | £85,000 €100,000 SGD 75,000 |
|
Pontuação geral TU |
6.66 | 7.7 | 7.89 | 8.6 | 6.61 |
|
Abrir uma conta |
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Revisão do estudo |
Como o alargamento do spread e as taxas de swap impactam seus custos de negociação e como evitá-los
Um dos custos mais negligenciados no trading de Forex é o aumento do spread durante períodos de alta volatilidade. Enquanto muitos iniciantes focam em comissões fixas ou taxas overnight, frequentemente esquecem que o spread — a diferença entre o preço de compra e de venda — pode variar. Em momentos de grande volatilidade do mercado, esse spread pode se expandir significativamente, aumentando o custo da sua operação sem qualquer indicação clara até que você realize a ordem. Para quem deseja minimizar esses custos ocultos, é fundamental acompanhar as notícias do mercado e escolher corretores que ofereçam spreads dinâmicos ou spreads fixos baixos durante eventos importantes, para que você saiba exatamente o que está pagando. Estar atento a isso evita taxas inesperadas e ajuda a planejar melhor suas operações, especialmente se você opera em mercados de rápida movimentação como o Forex.
Outro custo oculto vem das taxas de swap, também conhecidas como encargos de financiamento overnight. Embora muitos corretores anunciem "spread zero" ou "baixas comissões", eles frequentemente cobram altas taxas de swap se você mantiver posições abertas durante a noite. Essas taxas podem se acumular ao longo do tempo, especialmente para traders que mantêm posições por mais de um dia. As taxas de swap variam dependendo dos pares de moedas, das taxas de juros e da política do corretor, e podem impactar significativamente operações de longo prazo. Iniciantes devem sempre verificar as taxas de swap dos seus pares de moedas antes de entrar em operações que exigem manter posições durante a noite, e considerar o uso de corretores que oferecem contas sem swap para quem deseja evitar esse custo completamente.
Conclusão
Compreender todos os tipos de taxas de Forex e custos ocultos é fundamental para qualquer trader que deseja operar de forma lucrativa e sustentável. Spreads, comissões e taxas overnight podem parecer detalhes menores, mas rapidamente acumulam impactos significativos nos resultados de cada negociação. Por exemplo, a soma de pequenos spreads em operações diárias ou o descuido com taxas de inatividade podem corroer boa parte dos ganhos. Portanto, a chave para o sucesso no Forex é uma avaliação criteriosa de todas as condições e custos envolvidos, pois apenas assim o trader terá controle total sobre sua rentabilidade real no mercado.
Perguntas frequentes
Quais são os custos de financiamento em operações alavancadas no Forex?
Como as taxas de inatividade podem afetar traders que negociam pouco?
De que forma o gap de mercado influencia os custos das operações de Forex?
O que são taxas de custódia e em quais situações podem ser aplicadas no Forex?
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Equipe que trabalhou neste artigo
Maxim Nechiporenko é colaborador da Traders Union desde 2023. Iniciou a sua carreira profissional nos meios de comunicação social em 2006.
Xetra é um sistema de negociação da Bolsa de Valores alemã que a Bolsa de Valores de Frankfurt opera. A Deutsche Börse é a empresa-mãe da Bolsa de Valores de Frankfurt.
Um corretor é uma entidade jurídica ou uma pessoa singular que actua como intermediário na realização de transacções nos mercados financeiros. Os investidores privados não podem negociar sem um corretor, uma vez que apenas os corretores podem executar transacções nas bolsas.
A ordem Take-Profit é um tipo de ordem de negociação que dá instruções a um corretor para fechar uma posição quando o mercado atinge um nível de lucro especificado.
A volatilidade refere-se ao grau de variação ou flutuação do preço ou do valor de um ativo financeiro, como acções, obrigações ou criptomoedas, durante um período de tempo. Uma maior volatilidade indica que o preço de um ativo está a sofrer oscilações de preço mais significativas e rápidas, enquanto uma menor volatilidade sugere movimentos de preços relativamente estáveis e graduais.
A Bitcoin é uma criptomoeda digital descentralizada que foi criada em 2009 por um indivíduo ou grupo anónimo com o pseudónimo Satoshi Nakamoto. Funciona com base numa tecnologia denominada blockchain, que é um livro-razão distribuído que regista todas as transacções através de uma rede de computadores.
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