A corretora é a ponte entre o comprador (trader) e o vendedor, permitindo que ambas as partes realizem negociações de forma mais eficaz. Mas você já se perguntou como as corretoras ganham dinheiro? A resposta para essa pergunta é simples: todo trader paga uma certa quantia para a corretora realizar negociações online, podendo ser uma taxa fixa ou uma porcentagem da transação, a depender da política da corretora. Os traders e investidores utilizam os serviços que as corretoras oferecem para administrar seus investimentos e alcançar seus objetivos financeiros através das negociações. Neste artigo, discutiremos em detalhes as taxas de corretagem e as melhores corretoras para negociação online.
O que é uma Taxa de Corretagem?
Em palavras simples, a taxa de corretagem é um valor que você paga pelo uso dos serviços oferecidos por uma corretora para realizar negociações e gerenciar investimentos. A taxa de corretagem pode ser uma taxa de transação, taxa de saque, taxa de inatividade, taxa de pesquisa de informações de investimento, taxa anual, entre outras. Compreender toda a estrutura de tarifas e suas diferentes políticas é importante para gerenciar seus fundos e realizar negociações com eficiência.
A estrutura e as regulamentações das taxas de corretagem variam de corretora para corretora, e há dois tipos principais:
Taxas de Negociação: Este tipo de taxa é cobrado apenas quando você realiza uma negociação. Pode ser uma taxa de conversão, taxa de margem, taxa de financiamento, spread ou comissão.
Taxas Não Relacionadas à Negociação: Este tipo de taxa não está diretamente relacionado à sua atividade de negociação e pode ser uma taxa de inatividade, taxa de saque, taxa de depósito, etc.
Os Principais Tipos de Taxas de Corretagem
Lembre-se; se uma corretora cobra uma taxa por um determinado serviço, não necessariamente todas as outras farão o mesmo. Há diversos tipos de taxas de corretagem e é necessário entender cada uma delas para gerenciar melhor seus fundos e realizar negociações com mais embasamento. Veja abaixo uma descrição das taxas de corretagem que elaboramos.
Spread
Basicamente, o spread é a diferença entre o preço de “oferta” e o preço de “demanda” ou, em outras palavras, o preço de “compra” e o preço de “venda”. Por exemplo, se você compra uma ação ABC por USD 101 e seu preço de venda é de USD 100, ao vender a ação imediatamente por USD 101, você terá uma perda de USD 1, que será o custo do spread. Quanto mais amplo for o spread de uma determinada ação, maior será o seu custo.
A maioria das corretoras de ações renomadas costuma utilizar spreads de mercado para seus ativos. Isso significa que elas não incluem nenhuma taxa extra em seus spreads e utilizam os preços de compra e venda. Esse método é mais benéfico para os traders em comparação com as taxas de spread cobradas pelas corretoras CFD.
A maioria das corretoras de CFD cobram taxas extras ao cotar spreads, resultando em um custo mais amplo do que o spread de mercado real.
Na maioria dos casos, o spread é utilizado como comissão pelas corretoras de Forex. No Forex, o spread é a diferença entre o preço de compra (BID) e o preço de venda (ASK) no par de moedas. A corretora pode ampliar o spread em relação ao spread de mercado e lucrar com a diferença de preço. Por exemplo, se o spread de mercado no par EUR/USD for de 0,2 pips, e a corretora oferecer 1,4 pips aos traders, os ganhos da corretora serão de 1,2 pips, ou certa de 12 dólares por lote.
Spread de Forex
Comissões
Algumas corretoras cobram uma comissão como taxa fixa por negociação, enquanto outras cobram com base no volume negociado. O último método não é vantajoso para os traders que lidam com ações de preço muito baixo. Por exemplo, custará muito dinheiro comprar ações que valham USD 1.000, onde cada ação vale menos de USD 1, em comparação com um cenário em que cada ação vale USD 100.
Taxa de Margem
A negociação com margem é um conceito em que você pega empréstimos da sua corretora para realizar negociações. Por exemplo, se você abrir uma conta de margem com USD 1.000, ao pedir dinheiro emprestado à sua corretora, você poderá realizar negociações que valem muito mais do que USD 1.000. Mas, em troca, você precisará pagar juros sobre os fundos emprestados, que podem variar de 1 a 5%.
Taxa de Conversão
Se você negociar instrumentos em uma moeda diferente da moeda base da sua conta, dependendo da política da corretora, ela pode cobrar uma taxa de conversão. Isso também varia de corretora para corretora, e algumas empresas renomadas, como a Admiral Markets, cobram 1% do valor total.
Depósito e Saque
Muitas empresas disponíveis no mercado não exigem depósito mínimo e você também não precisa pagar nenhuma taxa de saque. Entretanto, também há algumas que cobram taxa de saque e exigem um valor mínimo para depósito. Portanto, a taxa que você terá que pagar varia de acordo com os métodos de saque e depósito que uma determinada corretora utiliza.
Taxa de Inatividade
Muitas corretoras têm uma política em que você precisa pagar uma determinada quantia mensal se permanecer inativo por um determinado período. A duração da inatividade também varia de empresa para empresa, mas normalmente é de 12 a 24 meses. A comissão típica gira em torno de US$ 5-20 por mês sem atividade.
Taxas de Negociação de Ações
Conforme mencionado anteriormente, uma corretora ou plataforma de negociação online é um agente financeiro ou um intermediário que permite que você negocie em diferentes mercados de ações. Para realizar negociações com os instrumentos financeiros desejados, como derivativos, futuros, ações, etc., você precisa dos serviços que uma corretora oferece. No entanto, as taxas de transação e outras despesas associadas aos diversos serviços, produtos e títulos de investimento podem afetar a sua carteira de investimentos. Por isso, é importante entender os diferentes tipos de corretoras e suas políticas de taxas. Basicamente, existem dois tipos de corretoras que você pode utilizar para realizar negociações nos mercados de ações.
Taxas de Corretagem com Desconto
Corretoras com desconto geralmente não oferecem nenhuma consultoria de investimento especializada. Devido às suas funcionalidades limitadas, a taxa que cobram para realizar negociações também é muito baixa. Em geral, elas possuem uma estrutura de taxas simples e cobram uma taxa fixa. Normalmente, a taxa varia entre USD 0 e USD 0,01 por ação.
Taxas de Corretagem com Cobrança Integral
As corretoras de cobrança integral, também conhecidas como corretoras de serviço completo, oferecem uma grande variedade de serviços e produtos. Além disso, elas também oferecem ótimas ferramentas de pesquisa e material educacional que você pode utilizar para aprender sobre negociação. Por isso, suas taxas também são mais altas em comparação com as corretoras com desconto.
Normalmente, a comissão típica que uma corretora de “cobrança integral” cobra fica entre um a dois por cento do total de seus ativos gerenciados.
Exemplo:
Por exemplo, se você deseja comprar 1.000 ações de uma determinada empresa XYZ, com um preço de ação de USD 10, sua corretora normalmente ganhará USD 200 para permitir que você realize essa transação.
Valor total = USD 10 por ação x 1.000 = 10.000
Comissão = 10.000 x 0,02 = 200
Portanto, o custo total que você precisará pagar será de USD 10.200.
Comparação Entre as Taxas das Corretoras de Ações
Se tiver interesse em negociar ações, o primeiro passo é escolher a corretora certa que ofereça o melhor ambiente para esse tipo de negociação. Pesquisar todo o mercado pode ser cansativo e consumir muito tempo e energia, então compilamos as informações na tabela a seguir, que contém as melhores corretoras de ações, juntamente com a comparação de suas taxas de negociação.
Comparação Entre as Taxas das Corretoras de Ações
Corretora
Taxas de Ações dos EUA
Taxas de Opções
Taxas de Futuros
Depósito e Saque
Taxa de Inatividade
Taxa de Margem
Corretagem
Webull
Taxas de acções dos EUA
0 dólares por operação
Taxas de Opções
0 dólares
Taxas de futuros
Não se aplica
Depósito e Retirada
0 dólares em ambos
Taxa de inatividade
Sem custos
Taxas de margem
7.0
Corretora
TD Ameritrade
Taxas de acções dos EUA
Negociação gratuita de ações e ETFs
Taxas de opções
0,65 dólares por contrato
Taxas de futuros
2,25 dólares por contrato
Depósito e levantamento
0 dólares em ambos
Taxa de inatividade
Sem custos
Taxas de margem
9.5
Corretora
Fidelidade
Taxas de acções dos EUA
0 dólares por operação
Taxas de opções
0,65 dólares por contrato
0 dólares
Taxas de futuros
Não se aplica
Depósito e Retirada
0 dólares em ambos
Taxa de inatividade
Sem custos
Taxas de margem
8.3
Corretora
Robinhood
Negociação gratuita de ações e ETFs
Taxas de opções
0 dólares americanos
Taxas de futuros
Não se aplica
Depósito e levantamento
0 dólares em ambos
Taxa de inatividade
Sem custos
Taxas de margem
2.5
Corretora
Etrade
Taxas de acções dos EUA
0 dólares por operação
Taxas de opções
0,65 dólares por contrato
Taxas de futuros
1,5 dólares por contrato
Depósito e Retirada
0 dólares em ambos
Taxa de inatividade
Sem custos
Taxas de margem
9.0
Comparação Entre as Taxas das Corretoras de Câmbio
A negociação cambial é um dos tipos de negociação mais populares. Devido à sua natureza e alta volatilidade, é fundamental escolher uma corretora que não apenas ofereça um excelente ambiente de negociação, mas também tenha uma estrutura de taxas acessível e razoável. As tabelas a seguir contêm a estrutura de taxas de Forex das melhores corretoras de câmbio disponíveis no mercado, para que você possa escolher a que melhor se adequa às suas necessidades e objetivos financeiros.
A TD Ameritrade é uma corretora de ações online que cobra taxas baixas e oferece negociação gratuita de ETFs e ações. De acordo com a minha experiência pessoal, ela também possui taxas baixas para opções, Forex e títulos. Por outro lado, não é uma opção tão boa quando se trata de “futuros”. É uma corretora totalmente regulamentada e autorizada por vários órgãos reguladores reconhecidos mundialmente. Possui um histórico confiável e o bom é que ela divulga sua situação financeira com regularidade.
Taylor Bailey, 45
Comerciante
Lisboa
A Robinhood, de longe, é a corretora online de baixo custo que oferece tudo o que preciso para negociar ações. Não preciso pagar um centavo sequer para sacar meus fundos e ela também não cobra nenhuma taxa de inatividade, o que é uma grande vantagem para mim, já que sou um investidor ocasional. Estou completamente satisfeito com esta plataforma de negociação e a recomendo a todos os traders iniciantes e ocasionais por aí.
Gary Rollins, 35 anos
Negociador principiante
Portugal
Este artigo foi originalmente escrito em inglês, traduzido usando o tradutor GPT4 da OpenAI, verificado e editado por Guilherme Cavalcante, Editor da TU e falante nativo de português.
Perguntas Frequentes
É necessário pagar taxas em todas as corretoras?
Sim, praticamente todas as corretoras online legítimas e confiáveis, sejam corretoras de desconto ou de serviço completo, cobram taxas. A taxa cobrada geralmente é a principal forma de obter lucro, e as corretoras também a utilizam para manter a sua conta e expandir suas atividades financeiras.
É possível obter reembolso das taxas pagas a uma corretora?
Você pode ter direito a solicitar reembolso total da taxa de corretagem se a sua corretora tiver agido com desonestidade ou incompetência. Além disso, você também pode entrar em contato com o órgão financeiro local da sua região, como o Departamento de Seguros, se tiver alguma disputa não resolvida em relação à sua taxa de corretagem não financiada.
Quais são as taxas típicas de corretagem?
As taxas de corretagem variam de plataforma para plataforma. A comissão padrão que você precisará pagar a uma corretora de serviço completo fica entre um e dois por cento dos seus ativos gerenciados. Já a taxa fixa de uma corretora de desconto geralmente varia entre USD 5 e USD 30 por negociação, juntamente com uma taxa de manutenção de 0,5%.
Qual é o valor necessário para criar uma conta de corretagem funcional?
Dependendo da corretora selecionada, você precisa atender à política de depósito mínimo, que pode variar de USD 1.000 a USD 2.000. No entanto, existem algumas corretoras online legítimas que permitem que você abra uma conta com apenas USD 10 de depósito mínimo. Nesse último cenário, talvez seja necessário concordar com a exigência de depositar dinheiro com regularidade.
Glossário para traders iniciantes
1
CFD
O CFD é um contrato entre um investidor/negociante e um vendedor que demonstra que o negociante terá de pagar ao vendedor a diferença de preço entre o valor atual do ativo e o seu valor no momento do contrato.
2
Taxa de corretagem
Uma taxa de corretagem, também conhecida como comissão, é uma taxa cobrada por uma corretora ou instituição financeira para facilitar e executar transacções financeiras em nome dos clientes. As comissões de corretagem estão normalmente associadas a serviços relacionados com a compra ou venda de activos, tais como acções, obrigações, mercadorias ou fundos de investimento.
3
Extra
Xetra é um sistema de negociação da Bolsa de Valores alemã que a Bolsa de Valores de Frankfurt opera. A Deutsche Börse é a empresa-mãe da Bolsa de Valores de Frankfurt.
4
Corretor
Um corretor é uma entidade jurídica ou uma pessoa singular que actua como intermediário na realização de transacções nos mercados financeiros. Os investidores privados não podem negociar sem um corretor, uma vez que apenas os corretores podem executar transacções nas bolsas.
5
Investidor
Um investidor é um indivíduo que investe dinheiro num ativo, na expetativa de que o seu valor se valorize no futuro. O ativo pode ser qualquer coisa, incluindo obrigações, títulos de dívida, fundos de investimento, acções, ouro, prata, fundos negociados em bolsa (ETF) e bens imobiliários.
Chinmay Soni é um analista financeiro com mais de 5 anos de experiência com ações, Forex, derivativos e outros instrumentos. Como pesquisador e fundador de uma empresa boutique de pesquisa, atende a várias áreas e mercados, sempre oferecendo informações respaldadas por dados estatísticos. Além disso, Chinmay também atua como professor nas áreas de finanças e tecnologia.
Como redator para a Traders Union, Chinmay leva em consideração múltiplos aspectos e contribui com suas percepções analíticas sobre uma grande variedade de assuntos.
Guilherme Cavalcante é um freelancer brasileiro na área de Tradução, Revisão e Interpretação envolvendo os idiomas inglês, espanhol e português. Com 6 anos de experiência, principalmente nas áreas de Tecnologia da Informação e Finanças, Guilherme trabalha na Traders Union desde o início de 2023, tendo como foco diminuir a barreira linguística e construir pontes para que a linguagem da área financeira soe cada vez mais compreensível aos leitores.
Mirjan Hipólito é jornalista e editora de notícias na Traders Union. Ela é especialista em cripto com cinco anos de experiência nos mercados financeiros. Suas especialidades são notícias diárias do mercado, previsões de preços e ofertas iniciais de moedas (ICO).
