Os melhores ETFs de dividendos para investir

ETFs de dividendos para investimento a longo prazo

JPMorgan Equity Premium Income ETF (JEPI)

O JPMorgan Equity Premium Income ETF (JEPI) se destaca como um fundo exclusivo com foco em renda, com ativos substanciais totalizando mais de US $ 31 bilhões em dezembro de 2023. O JEPI emprega uma estratégia dupla para fornecer renda mensal consistente aos investidores. Em primeiro lugar, investe numa carteira de acções norte-americanas de grande capitalização e baixa volatilidade, conhecidas pelo seu pagamento fiável de dividendos. Em segundo lugar, o fundo envolve-se ativamente na venda de opções de compra cobertas sobre o índice S&P 500, gerando um rendimento de prémio e limitando, ao mesmo tempo, o potencial de subida em caso de subidas significativas do mercado.

Os especialistas destacaram abaixo alguns dos principais motivos para investir na JEPI em 2024

As 10 principais participações deste ETF são mencionadas no quadro seguinte

Análise Regional/Sectorial

Quebra do canal de tendência de baixa

O gráfico revela um rompimento do canal de tendência de baixa estabelecido em junho de 2022. O preço excedeu com confiança a linha superior do canal, sinalizando uma potencial transição do momentum de baixa para o de alta. Além disso, as posições de manutenção de preços acima das EMAs de 50 e 200 dias indicam um potencial para uma dinâmica ascendente sustentada.

O iShares Preferred & Income Securities ETF (PFF)

O iShares Preferred & Income Securities ETF (PFF) oferece uma abordagem de investimento única em 2024, combinando aspectos de acções e obrigações. Enquanto acções preferenciais, o PFF proporciona um fluxo de rendimento estável semelhante ao das obrigações tradicionais das empresas, mas comporta algum risco, uma vez que não dispõe de proteção contra o incumprimento e detém uma posição secundária em caso de liquidação.

A atração do PFF reside no facto de dar prioridade aos dividendos em relação às acções ordinárias, garantindo aos investidores um rendimento estável. No entanto, é crucial notar o risco acrescido sem proteção contra o incumprimento. Em caso de liquidação, os accionistas preferenciais, incluindo os investidores do PFF, ficam atrás dos detentores de acções ordinárias, o que evidencia o risco inerente, mas também o potencial de aumento do rendimento.

Como as acções preferenciais são normalmente utilizadas pelas grandes empresas para financiamento, o FFP tem uma concentração notável, com três quartos dos seus activos no sector financeiro. Este facto está em conformidade com a prática das entidades do sector financeiro que emitem acções preferenciais.

Em 27 de dezembro de 2023, o PFF tem um retorno acumulado no ano de 2.47% e seu valor patrimonial líquido é de $ 26.35 por ação. Com um índice de despesas razoável de 0.46%, o PFF se mostra econômico para os investidores, apresentando desempenho financeiro e eficiência e contribuindo para sua atratividade no cenário de investimentos.

As 10 principais participações deste ETF são mencionadas no quadro seguinte

Análise regional/setorial

Análise técnica PFF

Quebra clara da tendência de baixa

O gráfico indica uma clara quebra da tendência de baixa que persiste desde abril de 2022. O preço ultrapassou recentemente a linha de tendência, indicando uma potencial mudança do momentum de baixa para o de alta.

VanEck Mortgage REIT Income ETF (MORT)

Investir no VanEck Mortgage REIT Income ETF (MORT) em 2024 pode ser uma jogada inteligente por vários motivos que os investidores comuns podem entender. Em primeiro lugar, a MORT concentra-se em empresas que investem em hipotecas em vez de propriedades físicas, oferecendo uma maneira única de explorar o mercado imobiliário sem possuir edifícios reais. O que torna este ETF atrativo é o seu potencial para elevados dividendos, que são dinheiro pago regularmente aos investidores. Historicamente, este tipo de empresas tem oferecido rendimentos de dividendos mais elevados do que outras opções de investimento, tornando-as atractivas para quem procura aumentar os seus rendimentos.

Além disso, a MORT oferece exposição a diferentes partes do mercado hipotecário, como títulos garantidos por hipotecas de agências e empréstimos comerciais. Esta diversidade pode ser benéfica para os investidores, distribuindo o risco por várias áreas do sector hipotecário. Além disso, o ETF alinha-se com a evolução do mercado de financiamento hipotecário, posicionando-se potencialmente para obter ganhos à medida que o sector muda. O VanEck Mortgage REIT Income ETF (MORT) tem um rácio de despesas de 0,43%.

Embora o ETF tenha experimentado alguns altos e baixos, apresentou retornos positivos, com o objetivo de terminar o ano no preto com retornos de cerca de 5%. Este desempenho, juntamente com o seu foco em cerca de 25 acções imobiliárias de alto rendimento, pode ser atraente para os investidores que procuram crescimento e rendimento.

As 10 principais participações deste ETF são mencionadas no quadro seguinte

iShares International Select Dividend ETF (IDV)

Investir no iShares International Select Dividend ETF (IDV) em 2024 apresenta uma oportunidade atraente para os investidores que procuram diversificar a sua carteira de rendimentos para além das fronteiras dos EUA. Uma das principais atracções do IDV é a sua capacidade de oferecer exposição a empresas internacionais que muitas vezes rendem dividendos mais elevados do que as suas congéneres nacionais. A carteira de 100 acções do ETF inclui empresas de referência como a Rio Tinto, a Eni e a British American Tobacco, proporcionando aos investidores um cabaz diversificado de empresas de rendimento bem estabelecidas e de grande capitalização, semelhante às acções blue-chip dos EUA.

Uma das vantagens notáveis do IDV é a simplificação das complexidades associadas ao investimento em acções internacionais. Em vez de navegar pelos meandros de posições individuais e lidar com calendários de pagamento erráticos, os investidores podem beneficiar de rendimentos de dividendos globais através de um único fundo bem gerido. Esta racionalização torna-o uma opção atractiva para quem procura rendimentos internacionais sem complicações.

Além disso, as actuais condições de mercado oferecem um incentivo adicional para considerar o IDV em 2024. Alguns mercados internacionais, particularmente na Europa, estão a negociar com avaliações mais baixas em comparação com os EUA, apresentando potencialmente oportunidades de negócio para investidores que procuram dividendos. Isso está alinhado com o foco do fundo em fornecer exposição a ações de mercados desenvolvidos que historicamente ofereceram rendimentos de dividendos robustos.

O desempenho do ETF fortalece ainda mais o caso de investimento, com um retorno acumulado no ano de 9.67% em 22 de dezembro de 2023.

As 10 principais participações deste ETF são mencionadas abaixo na tabela

Ponderações sectoriais

Análise Regional

• A quebra acima dos $26,60 é vista como um sinal positivo, sugerindo que a anterior tendência de baixa pode estar a chegar ao fim

• Esta quebra pode ser uma indicação de uma potencial mudança na tendência de investimento, apresentando uma oportunidade para os investidores beneficiarem de um potencial movimento ascendente

SmartETFs Dividend Builder ETF (DIVS)

Investir no ETF SmartETFs Dividend Builder (DIVS) em 2024 parece uma boa ideia. É gerido ativamente e centra-se em empresas fortes com um historial sólido. A carteira tem cerca de 35 posições igualmente importantes, dando prioridade à solidez financeira e ao crescimento futuro dos dividendos.

O que é interessante no DIVS é a sua diversificação global, com 60% em acções americanas e 40% em acções internacionais. Isto não só distribui o risco, como também lhe permite beneficiar de diferentes oportunidades de mercado.

O DIVS distingue-se por olhar para mais do que apenas o crescimento histórico; considera a saúde económica de cada empresa. Ele tem uma classificação de cinco estrelas da Morningstar e teve um bom desempenho, com um retorno de 6,39% em 26 de dezembro de 2023, superando seu benchmark, o MSCI World Index. Apesar de existir desde 2021, a DIVS reuniu $ 29.994 milhões em ativos, mostrando um interesse crescente em sua abordagem única.

O DIVS oferece uma boa combinação de setores, cobrindo cíclico, defensivo e tecnologia. Essa diversificação ajuda você a navegar em diferentes condições econômicas e tendências do setor. Com um rácio de despesas de 0,65%, o DIVS é uma escolha rentável para um fundo gerido ativamente, permitindo-lhe beneficiar potencialmente de uma gestão especializada sem taxas elevadas.

As 10 principais participações deste ETF são mencionadas na tabela abaixo

Análise regional

Análise setorial

O preço está prestes a quebrar uma zona de resistência chave, sugerindo potencial para um movimento ascendente. Um padrão de fundo duplo, em que o preço atinge um mínimo duas vezes antes de subir, sinaliza uma dinâmica de alta. A tendência ascendente subsequente é apoiada por uma linha de tendência traçada a partir dos mínimos de fundo duplo, acrescentando mais uma confirmação.

Análise técnica da DIVS

First Trust Dorsey Wright Momentum & Dividend ETF (DDIV)

Investir no DDIV ETF em 2024 parece promissor por alguns motivos. Em primeiro lugar, ele se concentra em ações de forte desempenho, que historicamente têm um bom desempenho ao longo do tempo. Se o mercado continuar a subir em 2024, o DDIV poderá oferecer fortes retornos.

Em segundo lugar, o DDIV visa acções com elevado rendimento em dividendos, proporcionando uma potencial fonte de rendimento num cenário em que as opções tradicionais, como as obrigações, podem ser menos atractivas devido ao aumento das taxas de juro. Este facto é mais atrativo para os investidores que pretendem crescimento e rendimento.

A ênfase do DDIV nas acções de grande e média capitalização traz estabilidade, especialmente em comparação com as empresas mais pequenas. Apesar de ser um ETF mais pequeno, o DDIV utiliza as respeitadas estratégias de momentum da Dorsey Wright, o que confere sofisticação à sua abordagem. A sua combinação única de uma inclinação para o valor e uma carteira de acções de média capitalização com elevado rendimento de dividendos distingue-o.

O cuidadoso processo de seleção de acções, baseado na dinâmica dos preços a prazo e nos 50 rendimentos de dividendos mais elevados, evidencia uma estratégia ponderada. A carteira bem diversificada do DDIV, que abrange nomes de empresas de grande, média e pequena capitalização, com uma tendência para o ciclo, posiciona-o bem para a recuperação económica. Negociando a cerca de 12 vezes os lucros e rendendo cerca de 3%, o DDIV oferece uma mistura de potencial de crescimento e rendimento, tornando-o uma escolha apelativa para uma carteira de investimentos estratégica e diversificada.

As 10 principais participações deste ETF são mencionadas no quadro seguinte

Análise regional

Análise técnica do DDIV

Quebra clara da tendência de baixa

O gráfico indica uma clara quebra da tendência de baixa que persiste desde abril de 2022. O preço ultrapassou de forma convincente a linha de tendência, indicando uma potencial mudança da dinâmica de baixa para a de alta. Além disso, a quebra de uma zona de resistência significativa no preço de 30,00 apoia ainda mais a perspetiva de alta, uma vez que este nível anteriormente impedia o movimento ascendente.

Fundo de Dividendos de Acções da BlackRock (MADVX)

Investir no MADVX em 2024 pode ser uma escolha atraente para investidores focados em renda que procuram uma combinação de alto rendimento de dividendos, exposição a ações dos EUA, diversificação de setor, gestão ativa e um histórico de dividendos consistentes. Estes factores, em conjunto, fazem do MADVX uma opção digna de nota para quem procura um equilíbrio entre rendimento e potencial de crescimento na sua carteira de investimentos.

O MADVX, representado pelo seu símbolo ticker, é o BlackRock Equity Dividend Fund Institutional Shares. Possui uma classificação Morningstar de 4 estrelas, o que atesta ainda mais o seu desempenho. O fundo demonstrou uma capacidade de superar o seu índice de referência, o Russell 1000 Value Index, ao longo dos últimos três anos, acrescentando credibilidade ao seu potencial de retorno.

O BlackRock Equity Dividend Fund, em 2024, pode valer a pena para investidores em busca de rendimentos com base em vários factores que atendem a objectivos específicos e tolerâncias ao risco.

Os especialistas destacaram abaixo alguns dos principais motivos para investir no MADVX em 2024

As 10 principais participações deste ETF são mencionadas no quadro seguinte

Os melhores corretores de acções

1

9.4/10

Revisão do estudo

Depósito mínimo:

$1

Análise

Revolut é uma empresa britânica de fintech que tem vindo a fornecer aos investidores contas para negociar metais preciosos, criptomoedas e acções cotadas nas bolsas dos EUA desde 2015. A corretora oferece aos seus clientes acesso ao investimento em ações e ETFs nas bolsas de valores europeias. Para organizações e clientes privados, a empresa oferece uma conta multi-moeda com a possibilidade de trocar moedas à taxa de câmbio interbancária atual. Revolut é supervisionado pela Autoridade de Serviços Financeiros (FSA).

Prós/Contras

•Para além das transacções de acções, os clientes podem negociar moedas criptográficas e metais preciosos.

•O corretor oferece planos de negociação sem comissões.

•O número mínimo de acções a comprar é de 0,00000001.

•Não há requisitos de depósito mínimo.

•O comércio social está disponível, o que permite aos recém-chegados ao mercado de acções copiar as transacções de comerciantes bem sucedidos.

•A comunicação com o serviço de apoio via chat está disponível na aplicação móvel 24 horas por dia.

•Não há taxa para abrir e manter uma conta de negociação.

•A negociação de acções está atualmente disponível apenas para residentes no Reino Unido.

•As operações com metais preciosos e criptomoedas não são reguladas pelas autoridades de supervisão.

•A empresa não oferece gestão fiduciária da sua carteira de investimentos.

Revisão do estudo

2

9.2/10

Ir para corretora

Depósito mínimo:

$1

Análise

O corretor eOption (eoption.com) é um corretor da bolsa americano com sede em Glenview, Illinois. Está em atividade desde 2007 e é membro da FINRA (CRD#: 7297/SEC#: 8-21765) e da SIPC. É especializada na negociação de opções e também actua como intermediária nas transacções que envolvem as classes de títulos populares. A empresa oferece comissões de negociação baixas, execução super-rápida de ordens e plataformas modernas com um conjunto avançado de ferramentas analíticas. Em 2020-2021, eOption foi reconhecida como a melhor corretora de opções por vários recursos, como Investopedia, The Tokenist, Benzinga, Investormint e NerdWallet.

Prós/Contras

•Comissões baixas para a negociação de opções - $0,10 por contrato mais $1,99 por transação.

•Sem requisitos de depósito mínimo para contas de negociação em numerário abertas por residentes nos EUA.

•A adesão à FINRA e a proteção dos fundos dos clientes estão disponíveis através da Securities Investor Protection Corporation (SIPC).

•O acesso a plataformas de negociação profissionais, tais como DAS e Sterling Trader Pro, é desenvolvido por programadores de software de terceiros para o terminal proprietário eOption.

•Um programa de afiliados com recompensas elevadas.

•Compensação por comissões pela transferência de fundos ou activos de outras empresas de corretagem e instituições.

•Apoio imediato por telefone e chat online na plataforma de negociação durante o horário de funcionamento da empresa.

•A reduzida gama de escolha de soluções de investimento para gerar rendimentos passivos.

•Não é possível negociar acções da Pink Sheet e da Bulletin Board.

•O sítio Web da empresa não dispõe de conversação em linha.

Revisão do estudo

Como funcionam os ETF de dividendos?