Entendendo as principais regras das contas de negociação financiadas
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As contas financiadas têm regras exclusivas e entendê-las pode ajudá-lo a evitar as armadilhas comuns que os traders enfrentam. Essas regras especificam parâmetros de gerenciamento de risco, divisão de lucros, práticas de negociação e muito mais. Continue lendo para saber tudo o que você precisa saber.
No campo das finanças, as contas de negociação financiadas oferecem aos traders uma oportunidade única. Imagine o seguinte: você recebe acesso a um capital substancial de uma empresa de negociação, mas ele vem com regras que são vitais para o sucesso e a proteção. Essas regras são a corda bamba que os traders devem percorrer, equilibrando risco e oportunidade.
Neste artigo, exploraremos as principais regras que sustentam as contas de negociação com fundos, equipando-o com o conhecimento necessário para embarcar em uma jornada de negociação lucrativa.
Gerenciamento de risco
O gerenciamento eficaz de riscos é a espinha dorsal do sucesso dos traders das firmas de negociação proprietárias (prop firms). Essas empresas impõem requisitos específicos de gerenciamento de risco para proteger seu capital e manter a integridade de seus programas de negociação.
Em contas de desafio, a The Funded Trader normalmente oferece diretrizes de risco rigorosas, com um drawdown máximo de 10% e um limite de 5% de perdas potenciais em um dia de negociação. Por outro lado, as principais empresas de propulsão, como a FTMO e a Fidelcrest, têm provisões de gerenciamento de risco comparáveis, definindo seus limites de perda diária em até 5% e o drawdown máximo em 10%. A maioria das firmas de propósitos tem regras semelhantes de gerenciamento de risco em contas financiadas e de desafio, o que facilita a transição perfeita dos traders da fase de desafio para a negociação real.
Essas restrições estão em vigor para evitar perdas catastróficas e garantir que os traders operem dentro de parâmetros de risco gerenciáveis. Obviamente, a violação desses limites pode resultar na suspensão ou no encerramento de uma conta de negociação com fundos.
Metas de lucro
As metas de lucro definidas pelas firmas de prop variam de acordo com o tipo de conta e aquelas com desafios em duas etapas normalmente têm metas de lucro diferentes para cada etapa. As firmas de negociação proprietárias estabelecem metas de lucro para os traders que aceitam seus desafios para garantir que os traders demonstrem lucratividade e gerenciamento de risco consistentes. Essa abordagem ajuda a avaliar a capacidade do trader de gerar retornos e, ao mesmo tempo, gerenciar o risco de forma eficaz, o que é vital para que o trader e a empresa mantenham um relacionamento comercial bem-sucedido.
Com a The Funded Trader, o primeiro estágio da conta de desafio tem uma meta de lucro de 8%, enquanto o segundo estágio tem uma meta de 5%. Por outro lado, a FTMO e a Fidelcrest são mais assustadoras, com uma meta de 10% no primeiro estágio e 5% no segundo estágio.
No caso de empresas com várias ofertas de contas, os objetivos de negociação podem variar de acordo com seu tipo de conta. Por exemplo, em uma empresa como a Fidelcrest, você pode ter acesso a contas de negociação agressivas que vêm com requisitos de drawdown mais brandos e metas de lucro mais altas, de até 15%. Em última análise, você deve comparar essas ofertas e escolher as melhores contas de negociação financiadas para seu estilo de negociação.
As melhores firmas de prop trading financiadas
Quando se trata de contas de negociação com capitalização, a questão mais importante é se elas valem a pena ou não. As firmas de negociação financi adas oferecem aos traders a oportunidade de negociar com o capital da empresa e potencialmente obter lucros, mas há algumas considerações importantes a serem feitas antes de se inscrever. Pesquisamos algumas das melhores firmas de prop trading financiadas e, a seguir, apresentaremos uma visão geral de três das melhores firmas de prop trading financiadas.
Topstep
A Topstep é uma excelente opção para operadores que desejam acessar uma conta de negociação patrocinada sem colocar seu próprio capital em risco. As retiradas são processadas rapidamente e os operadores podem acessar vários serviços de desenvolvimento de operadores, incluindo operadores profissionais, ferramentas, vídeos ao vivo, análises personalizadas e muito mais. Os preços na Topstep começam em US $165 por mês para uma conta de US $50 mil. Contas de 100 mil custam US $325 por mês, e contas de 150 mil custam US $375. Um teste gratuito também está disponível por 14 dias.
- Vantagens
- Desvantagens
- A Topstep oferece políticas de saque generosas, permitindo que os operadores retirem integralmente seus primeiros US $5.000 em lucros.
- Oferece uma ampla gama de plataformas de negociação para os operadores escolherem.
- A Topstep fornece serviços profissionais de desenvolvimento e negociação para ajudar os operadores a se tornarem operadores consistentes e lucrativos.
- Oferece uma avaliação gratuita de 14 dias para que os operadores possam ter uma ideia do programa antes de investir.
- Não há acesso a plataformas de negociação ou materiais educacionais sem uma associação paga.
- Retirada limitada de lucros: somente US $5.000 podem ser retirados integralmente e 90% dos lucros que excederem esse valor podem ser retirados.
FTMO
A FTMO é uma firma de prop trading premiada, especializada em operações de Forex. Eles oferecem uma variedade de tamanhos de conta de US $10.000 a US $400.000 depois que você passa pelo processo de avaliação em duas etapas. Os traders mantêm 80% de seus lucros para saque de acordo com a divisão de lucros 80:20, com a opção de aumentar a divisão de lucros para 90:10 para contas de US $2.000.000 ou mais. A FTMO também oferece 44 pares de moedas, 10 criptomoedas, CFDs de ações, commodities e índices de dinheiro.
- Vantagens
- Desvantagens
- Quantias generosas de financiamento de até US $400.000.
- Plataformas e ferramentas de negociação de nível profissional.
- Acesso a 44 pares de moedas e 10 criptomoedas.
- Divisão de lucro 80:20 ou 90:10 com plano de escalonamento.
- Atendimento e suporte ao cliente 24 horas por dia, 7 dias por semana.
- Alta exigência de depósito inicial de 155 euros para a conta de 10 mil.
- Instrumentos de negociação limitados disponíveis em comparação com outras firmas de prop trading.
- Sem acesso a software de negociação automatizadoou estratégias de negociação algorítmicas.
Regras e restrições de negociação
As firmas de negociação proprietárias oferecem um espectro de regras e restrições de negociação adaptadas a seus programas específicos. Por exemplo, o programa The Funded Trader permite que os operadores empreguem uma ampla gama de estratégias de negociação, incluindo EAs, scalping e negociação de notícias. Com alavancagem de até 1:200, ele oferece aos operadores ampla flexibilidade. Além disso, a taxa de registro reembolsável, que é um pagamento único, facilita o processo de entrada.
Por outro lado, a Fidelcrest oferece recursos distintos, como a permissão de negociação de notícias e a possibilidade de os operadores manterem posições durante a noite e nos fins de semana. Embora os Expert Advisors (EAs) possam ser usados, eles exigem autorização.
A FTMO permite a negociação durante a noite e nos finais de semana em contas de desafio, mas não em contas financiadas. No entanto, a conta swing da FTMO permite negociações durante a noite e nos finais de semana e pode ser uma ótima opção para traders de swing e de posição. A empresa também restringe a negociação 2 minutos antes e depois de eventos noticiosos de alto impacto, o que a torna inadequada para aqueles que gostam de capitalizar a volatilidade causada por comunicados à imprensa.
Essas regras e restrições destacam a diversidade das empresas de negociação proprietárias, atendendo a diferentes estilos e preferências de negociação. Os traders podem selecionar o programa que melhor se alinha com suas estratégias e objetivos.
Divisão de lucros e taxas
Se você estiver se perguntando quanto provavelmente receberá de um programa de trader financiado, aqui está uma breve visão geral.
Divisão de lucros em contas de negociação financiadas
Quando se trata da divisão de lucros em prop firm trading, diferentes empresas oferecem termos variados.
O Funded Trader se destaca com um ponto de partida atraente, oferecendo uma divisão de lucro de 80%, que pode aumentar para impressionantes 90% com o escalonamento, tornando-o uma opção atraente para os traders que desejam maximizar seus ganhos ao longo do tempo. Por outro lado, a Fidelcrest oferece aos operadores uma divisão de lucro de 80%, que pode chegar a 90% no modo agressivo. A abordagem exclusiva da Topstep permite que os operadores mantenham integralmente os primeiros US $10.000 em lucros, um recurso que a diferencia das demais. Além desse limite inicial, eles oferecem uma divisão de lucros de 90%, o que a torna uma opção atraente para traders ambiciosos.
A FTMO mantém uma sólida divisão de lucros de 80% e o que é particularmente vantajoso é que não há exigência de lucro mínimo antes do saque, desde que o operador possa cobrir a taxa de saque. Em última análise, a escolha entre essas firmas de propósitos depende em grande parte das preferências e da tolerância ao risco do operador, com cada uma oferecendo vantagens distintas.
Taxas da conta de negociação financiada
A maioria das firmas de negociação proprietárias, como The Funded Trader, Fidelcrest e FTMO, oferece uma taxa única sem cobranças recorrentes, e a singularidade está no fato de sua taxa ser reembolsável com o primeiro pagamento do trader. Esse recurso alinha seus interesses com os dos traders, pois basicamente vincula a taxa ao sucesso do trader.
Observação:
Se você não usar uma conta de desafio e optar por uma opção de financiamento direto, poderá ter de pagar uma taxa mensal ou semanal para manter o acesso à sua conta.
Regras de financiamento e saque da conta
Em geral, você pode acessar uma conta de negociação financiada passando em um desafio (uma conta de negociação simulada de uma ou duas etapas) ou optando pelo financiamento direto. Com uma conta de desafio, você só acessa os fundos da firma de corretagem depois de passar pela fase de desafio. Esse processo rigoroso explica por que as contas financiadas tendem a dar aos traders uma divisão de lucro mais alta do que o financiamento direto, que não envolve desafios.
Os processos de financiamento e saque nas empresas de prop trading desempenham um papel fundamental na jornada do trader. Essas empresas normalmente oferecem vários métodos de pagamento para financiamento da conta, incluindo transferências bancárias, cartões de crédito e carteiras eletrônicas, oferecendo flexibilidade aos traders. No entanto, é fundamental observar que os métodos de saque podem ser mais limitados e geralmente são adaptados para priorizar a segurança e a transparência.
Por outro lado, os procedimentos de saque tendem a ser mais rigorosos para evitar fraudes e proteger tanto o operador quanto a empresa. Os métodos comuns de saque incluem criptomoedas, transferências bancárias e carteiras eletrônicas, mas esses processos geralmente exigem verificação completa, o que pode levar a tempos de processamento mais longos. Geralmente, você pode sacar seus ganhos em datas específicas se o saldo de sua conta atingir o limite mínimo de saque da empresa.
Observação:
Se você não conseguir atingir sua meta de lucro dentro do prazo estabelecido, algumas empresas permitem que você reinicie seu desafio sem custo adicional. Pode haver condições associadas a essas ofertas, já que a maioria das empresas exige que você tenha lucro quando o tempo acabar.
Perguntas frequentes
Posso usar alavancagem com contas de negociação financiadas?
As políticas de alavancagem podem variar entre as firmas de negociação proprietárias, mas muitas permitem que os traders usem alavancagem dentro de limites especificados. O valor da alavancagem geralmente depende das diretrizes de gerenciamento de risco da empresa e do nível de experiência do operador. Em geral, esse valor pode variar de 1:30 a 1:200 e, normalmente, é mais alto para operações de Forex em comparação com ações.
Qual é o valor típico de financiamento fornecido?
O valor típico de financiamento fornecido pelas empresas de negociação proprietárias varia muito, pois algumas empresas oferecem valores relativamente pequenos, enquanto outras podem fornecer capital substancial. Os valores de financiamento podem variar de alguns milhares de dólares a centenas de milhares, ou até mais, dependendo da empresa e do programa ou desafio de negociação específico que o trader escolher. A Fidelcrest oferece até US$ 2 milhões em financiamento.
Por quanto tempo os traders têm acesso ao financiamento?
A duração do acesso às contas de negociação financiadas varia de acordo com a empresa de negociação e o programa específico. Em alguns casos, os traders podem ter acesso à conta financiada indefinidamente, desde que atendam aos requisitos da empresa. Em outros cenários, o acesso pode ser limitado por tempo, e os traders devem cumprir determinados objetivos ou prazos para manter o acesso. Os termos específicos são normalmente descritos no contrato de negociação.
As perdas podem exceder o limite de drawdown?
Em contas de negociação financiadas, exceder o limite de retirada é geralmente desencorajado e pode levar à suspensão ou encerramento da conta. Os limites de saque são projetados para mitigar o risco e proteger o capital fornecido pela empresa de negociação. A adesão às diretrizes de gerenciamento de risco é fundamental para manter um relacionamento comercial bem-sucedido com a empresa.
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Equipe que trabalhou neste artigo
Vuk é pioneiro no jornalismo financeiro, combinando mais de seis anos de experiência em investimentos em criptomoedas com conhecimentos profundos adquiridos ao longo de dois ciclos de alta e baixa. Como um dedicado redator de conteúdo, Vuk contribuiu para uma infinidade de publicações e projetos. Sua trajetória desde a graduação em Língua Inglesa até se tornar uma voz requisitada no mundo das finanças reflete sua paixão por desmistificar conceitos financeiros complexos, tornando-o um consultor útil tanto para iniciantes quanto para investidores experientes.
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