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Melhores corretores de acções para transacções intradiárias em 2025

Nota editorial: Embora sigamos a integridade editorial estrita, esta postagem pode conter referências a produtos de nossos parceiros. Aqui está uma explicação de Como ganhamos dinheiro. Nenhum dos dados e informações nesta página da web constitui um conselho de investimento de acordo com nosso Aviso Legal.

Os melhores corretores de acções para o day trading são:

  • Revolut - Corretor e banco licenciado no Reino Unido que dá acesso à negociação de mais de 2000 acções
  • eOption - Negociação de acções a custo zero, sem requisitos de depósito mínimo para comerciantes dos EUA
  • Interactive Brokers - Opera desde 1977 e cobre mais de 150 mercados em 34 países
  • Wealthsimple - Sem taxa de negociação, mais de 14.000 acções, serviços apenas para residentes no Canadá
  • SoFi Invest - Sem comissões, opção de investimento automatizado, depósito mínimo de $5
  • Fidelity - Taxa de 0$ para mais de 7,000 acções dos EUA, investigação de mais de 20 fornecedores, apenas residentes nos EUA

O day trading requer velocidade, precisão e acesso a ferramentas de negociação avançadas. A corretora certa pode fazer uma diferença significativa, oferecendo execução de ordens de baixa latência, taxas competitivas e uma plataforma de negociação robusta. Este artigo analisa os melhores corretores para day trading, avaliando-os com base em critérios-chave como estruturas de comissões, mercados disponíveis, velocidade de execução de ordens, opções de negociação de margem e fiabilidade da plataforma. Quer seja um investidor experiente ou esteja apenas a entrar no mercado, selecionar o corretor certo é essencial para maximizar os lucros e gerir o risco de forma eficaz.

Comparação dos melhores corretores para day trading

Comparámos os melhores corretores para day trading com base em factores-chave como mínimos de conta, disponibilidade de conta de demonstração, taxas de negociação de acções e acesso a acções fraccionadas. Estes critérios ajudam a identificar os corretores com a melhor eficiência de custos e flexibilidade de negociação para negociadores activos. Além disso, preparámos uma breve descrição geral de cada corretor, destacando as suas principais vantagens e desvantagens para o ajudar a escolher a melhor opção para o day trading.

Comparação das melhores plataformas de negociação diária
Conta mín. Demonstração Taxa mín. Taxa básica Acções fraccionadas Abrir uma conta

Revolut

Não Não £1,00 no Reino Unido, €1,00 na zona euro Planos Standard, Plus, Premium e Metal: 0,25% do valor do pedido. Plano Ultra: 0,12% do valor do pedido. Sim Revisão do estudo

eOption

Não Sim Não $3 por transação Não ABRA SUA CONTA
O seu capital está em risco.

Interactive Brokers

Não Sim $1,00 0-0,0035% Sim ABRA SUA CONTA
Seu capital está em risco.

Wealthsimple

Não Não Zero taxas Zero taxas Sim ABRA SUA CONTA
O seu capital está em risco.

SoFi Invest

Não Não Zero taxas Zero taxas Sim Revisão do estudo

Fidelity

Não Sim Zero taxas Zero taxas Sim Revisão do estudo

Principais avaliações da empresa

1
9.4/10
Depósito mínimo:
$1
2
9.2/10
Depósito mínimo:
$1
3
9.1/10
Depósito mínimo:
$1
4
8.9/10
Depósito mínimo:
$1
5
8.7/10
Depósito mínimo:
$1
6
8.6/10
Depósito mínimo:
$1

O que posso negociar num dia?

Os day traders concentram-se normalmente em activos altamente líquidos e voláteis para capitalizar os movimentos de preços a curto prazo. Os instrumentos normalmente negociados incluem:

  • Ações - Popular devido à volatilidade, relatórios de ganhos e altos volumes de negociação.

  • ETFs - Permitem a diversificação enquanto mantêm a liquidez.

  • Opções - Proporcionam alavancagem e flexibilidade, mas apresentam um risco mais elevado.

  • Futuros - Frequentemente utilizados para negociar mercadorias, índices e divisas.

  • Forex (Moedas) - A elevada volatilidade e a negociação 24 horas por dia atraem os investidores activos.

  • Criptomoedas - Cada vez mais populares devido às oscilações extremas de preços.

Também comparámos os instrumentos de negociação disponíveis em várias plataformas de day trading para o ajudar a encontrar corretores que suportem uma vasta gama de mercados.

Activos de day trading suportados
Acções ETFs Forex Opções Futuros Abrir uma conta

Revolut

Sim Não Sim Não Não Revisão do estudo

eOption

Sim Sim Não Sim Não ABRA SUA CONTA
O seu capital está em risco.

Interactive Brokers

Sim Sim Sim Sim Sim ABRA SUA CONTA
Seu capital está em risco.

Wealthsimple

Sim Sim Não Não Não ABRA SUA CONTA
O seu capital está em risco.

SoFi Invest

Sim Sim Não Sim Não Revisão do estudo

Fidelity

Sim Sim Não Sim Sim Revisão do estudo

Quanto dinheiro é necessário para começar a negociar acções no dia?

O montante de capital necessário para o day trading depende de vários factores, incluindo regulamentos, requisitos dos corretores e estratégias de negociação individuais.

1. PDT (Pattern Day Trader) Regra

  • No site U.S., a regra FINRA Pattern Day Trader (PDT) exige que os investidores com contas de margem mantenham um saldo mínimo de $25.000 se executarem quatro ou mais transacções diárias no prazo de cinco dias úteis.

  • Se o seu saldo for inferior a este limite, será impedido de efetuar mais transacções diárias até que a sua conta cumpra novamente o requisito.

  • Esta regra não se aplica a contas em numerário, mas os prazos de liquidação em numerário (T+2 para acções) podem limitar a frequência das transacções.

2. Requisitos de capital para operadores de fora dos EUA

  • Muitos países não têm um requisito de saldo mínimo fixo como a regra PDT. Os operadores fora do U.S. podem frequentemente começar com montantes mais pequenos.

  • Alguns corretores offshore permitem o day trading com apenas $500-$2.000, mas a alavancagem pode ser menor do que a disponível em contas de margem.

3. Contas de margem vs. contas de dinheiro

  • As contas de margem permitem aos investidores pedir dinheiro emprestado para aumentar o seu poder de compra, mas exigem um saldo mínimo mais elevado. A maioria dos corretores exige pelo menos US $ 2.000 para abrir uma conta de margem.

  • As contas de dinheiro não oferecem alavancagem, o que significa que os investidores só podem negociar com o capital que depositam. Isto pode limitar as oportunidades, mas reduz o risco.

4. Capital inicial recomendado para o Day Trading

  • Negociadores principiantes: Pelo menos $5.000-$10.000 para gerir eficazmente o risco e negociar posições mais pequenas.

  • Negociadores diários sérios (U.S., sob a regra PDT): $25.000+ para total flexibilidade de negociação.

  • Negociadores profissionais: Muitas vezes negoceiam com mais de $50.000 para escalar posições de forma eficaz e gerir os drawdowns.

Quais são os riscos das acções de negociação diária?

A negociação diária de acções oferece um potencial de lucro, mas acarreta riscos significativos que os investidores devem compreender antes de entrar no mercado.

1. Elevada volatilidade do mercado

  • Os preços das acções podem flutuar rapidamente em segundos, levando a perdas inesperadas.

  • As notícias, os relatórios de lucros e as mudanças de sentimento do mercado podem causar oscilações bruscas de preços, tornando difícil prever os movimentos com exatidão.

2. Riscos de alavancagem

  • A negociação com margem amplifica tanto os ganhos como as perdas.

  • Se uma transação for contra si, pode enfrentar chamadas de margem, exigindo depósitos adicionais ou a liquidação forçada de posições.

  • Uma alavancagem excessiva pode anular uma conta numa questão de transacções se o risco não for gerido corretamente.

3. Pressão psicológica e negociação excessiva

  • A negociação diária exige uma tomada de decisão rápida e controlo emocional. O medo e a ganância podem levar a negociações de vingança ou a negociações excessivas, o que aumenta as perdas.

  • Muitos principiantes debatem-se com a gestão do risco, efectuando transacções com base nas emoções e não na estratégia.

4. Comissões de corretagem e custos ocultos

  • A negociação frequente leva a comissões elevadas, spreads e taxas ECN.

  • Os investidores devem escolher corretores com comissões baixas por ação ou por transação, para evitar a perda de lucros.

  • A derrapagem e os atrasos na execução também podem resultar em custos mais elevados do que o esperado.

5. Riscos regulamentares e fiscais

  • Os diferentes países têm regulamentações diferentes sobre a tributação do day trading e as mais-valias.

  • Em U.S., os ganhos de capital a curto prazo são tributados à mesma taxa que o rendimento normal, o que pode reduzir significativamente os lucros líquidos.

6. Risco de perder todo o investimento

  • Os estudos mostram que a maioria dos operadores de day trade perde dinheiro devido à falta de experiência, à má gestão dos riscos e à imprevisibilidade do mercado.

  • Sem uma estratégia e disciplina sólidas, os investidores podem perder as suas contas em semanas ou meses.

Como atenuar estes riscos?

  • Use as ordens stop-loss para limitar o risco de queda.

  • Arrisque apenas 1-2% do seu capital por transação para evitar grandes perdas.

  • Evite alavancagem excessiva - a alavancagem elevada aumenta a probabilidade de perder todo o seu saldo.

  • Pratique com uma conta de demonstração antes de negociar com dinheiro real para aperfeiçoar as estratégias.

Posso ganhar dinheiro com o day trading de acções?

Sim, é possível ganhar dinheiro com o day trading de acções, mas é importante compreender os riscos envolvidos. O day trading envolve a compra e venda de acções no mesmo dia, com o objetivo de obter pequenos lucros. No entanto, há desafios e limitações a considerar:

Custos de transação

O day trading tem custos de transação elevados, incluindo impostos e taxas. O imposto sobre as mais-valias de curto prazo aplica-se aos lucros da negociação diária, que é mais elevado do que o imposto sobre as mais-valias de longo prazo. Além disso, os investidores podem ter de pagar taxas por cada transação, reduzindo os seus lucros.

Risco elevado

O day trading é inerentemente arriscado e requer um conhecimento profundo dos mercados, produtos e estratégias. Os profissionais de day trading são experientes e bem informados. Antes de iniciar o day trading, é essencial compreender os riscos significativos envolvidos.

Monitorização do mercado

O sucesso do day trading exige um acompanhamento constante do mercado e das notícias. O ritmo é rápido e especulativo, exigindo uma concentração intensa e resiliência emocional.

Tomada de decisões minuto a minuto

O day trading envolve a tomada rápida de decisões, o que pode resultar em perdas substanciais. A volatilidade do mercado representa um desafio, mesmo para os investidores experientes, uma vez que os preços flutuam ao longo do dia.

Exemplo de negociação diária de acções

Vamos assumir que é um investidor diário interessado em negociar acções da Apple Inc (AAPL). O seu dia de negociação começa com uma análise e preparação minuciosas do mercado. Você revê as últimas notícias e anúncios relacionados com Apple, bem como as tendências mais amplas do mercado e os indicadores económicos que podem potencialmente ter impacto no desempenho das acções.

Análise pré-mercado

  • Analisa a atividade de negociação pré-mercado da Apple, prestando especial atenção ao spread bid-ask, ao volume e a quaisquer movimentos de preços significativos.

  • Estuda o preço de fecho do dia anterior, os níveis de suporte e resistência e os principais indicadores técnicos, como as médias móveis, o índice de força relativa (RSI), e MACD.

  • Também analisa as classificações dos analistas, os preços-alvo e quaisquer eventos futuros ou relatórios de ganhos que possam influenciar a ação do preço da ação.

Plano de negociação e entrada

  • Com base na sua análise, desenvolve um plano de negociação com pontos de entrada e saída bem definidos, bem como estratégias de gestão de risco como ordens stop-loss.

  • Digamos que a sua análise sugere uma potencial rutura acima de um nível de resistência chave de 135 dólares por ação. Decide entrar numa posição longa a $135,10 com uma ordem de paragem de perda a $134,50, limitando a sua perda potencial.

Negociação intradiária e gestão de posições

  • Pouco depois da sua entrada, o preço da ação Apple começa a subir e observa um volume de compras significativo. Decide seguir a sua ordem stop-loss para proteger os lucros potenciais à medida que a ação se move a seu favor.

  • À medida que a ação se aproxima do seu objetivo de lucro inicial, considera implementar uma estratégia de saída escalonada, em que sai gradualmente da sua posição em várias parcelas para bloquear os ganhos, permitindo ao mesmo tempo que uma parte da sua posição permaneça aberta no caso de a subida continuar.

  • Ao longo do dia de negociação, monitoriza de perto a ação do preço da ação, o volume e quaisquer potenciais catalisadores ou notícias que possam ter impacto na sua posição. Pode ajustar os seus níveis stop-loss, obter lucros parciais ou mesmo aumentar a sua posição com base na sua análise em tempo real e estratégias de gestão de risco.

Análise de saída e pós-negociação

  • Assumindo que a ação atinge o seu objetivo final de lucro, sai completamente da sua posição, assegurando os seus ganhos do dia.

  • Após o fecho do mercado, efectua uma análise completa pós-negociação, revendo os seus pontos de entrada e saída, as estratégias de gestão de risco e o desempenho global da negociação.

  • Analisa quaisquer potenciais erros ou áreas a melhorar e documenta as suas conclusões para aperfeiçoar as suas estratégias de negociação para futuras transacções.

Tenho de pagar impostos quando negoceio acções ao dia?

Na negociação diária, é obrigado a pagar impostos sobre os seus lucros comerciais. A negociação diária é classificada como ganhos de capital a curto prazo, sujeitos a taxas de imposto sobre o rendimento normais.

Eis alguns pontos essenciais a compreender sobre os impostos sobre as acções de day trading em diferentes países:

País Tratamento fiscal Taxa de imposto Declaração de impostos Benefícios fiscais
USMais-valias de curto prazo10% - 37% + NIIT (3,8%)Apresentar o Formulário 1040 com o Anexo DOs investidores diários podem deduzir as despesas relacionadas com a negociação como despesas comerciais, reduzindo potencialmente o seu rendimento tributável
UKImposto sobre o rendimento20% - 45% (as apostas em spread podem estar isentas)Declaração de imposto de renda de autoavaliaçãoISA As contas oferecem investimentos protegidos por impostos
AustráliaMais-valias30% (pode ser imposto sobre o rendimento se for considerado um negócio)Declaração de imposto sobre ganhos de capitalCGT Desconto por deter activos durante 1 ano
CanadáMais-valiasTaxa efectiva 15% - 33%Apresentar com a declaração de impostos normalAs contas TFSA oferecem investimentos protegidos por impostos
SingapuraIsento (exceto se for um comerciante residente)N/ANão aplicávelSem imposto sobre mais-valias para a maioria das pessoas singulares
EspanhaMais-valias19% (>24.000 euros), taxas mais baixas para mais-valias mais pequenasApresentar com a declaração de rendimentosNenhum (podem existir benefícios para investimentos a longo prazo)

Opinião dos peritos

Oleg Tkachenko Autor e especialista da Traders Union

Na minha experiência, para os day traders principiantes, plataformas como eToro e Fidelity oferecem excelentes opções. eToro A interface de fácil utilização e a função CopyTrader da simplificam o processo de negociação, tornando-a ideal para principiantes. Fidelity Os recursos educativos abrangentes e a negociação sem comissões para acções e ETFs fornecem um apoio valioso para quem está a começar. Além disso, os principiantes devem procurar plataformas com ferramentas robustas de pesquisa e análise, recursos educativos, tais como tutoriais e webinars, e um apoio ao cliente reativo para ajudar a navegar eficazmente pelas complexidades do day trading.

Metodologia para formar nossos rankings de corretores de ações

Traders Union utiliza uma metodologia rigorosa para avaliar os corretores, utilizando mais de 100 critérios quantitativos e qualitativos. Muitos parâmetros recebem pontuações individuais que são consideradas no ranking geral.

Os principais aspectos da avaliação incluem:

  • Regulação e segurança. Os corretores são avaliados com base no nível / reputação das licenças e regras sob as quais operam.

  • Avaliações dos usuários. As avaliações dos clientes são analisadas para determinar o nível de satisfação com os serviços. As avaliações são verificadas quanto à precisão.

  • Instrumentos de negociação. Os corretores são avaliados com base na gama de ativos oferecidos, bem como na escolha e profundidade dos mercados disponíveis.

  • Taxas e comissões. Todas as taxas e comissões de negociação são analisadas de forma abrangente para determinar os custos totais para os clientes.

  • Plataformas de negociação. Os corretores são avaliados com base na variedade, qualidade e recursos das plataformas oferecidas aos clientes.

  • Outros fatores. Popularidade da marca, suporte ao cliente e recursos educacionais.

Perguntas frequentes

Que acções são melhores para o day trading?

As acções com elevada liquidez e volatilidade são as melhores para o day trading, uma vez que proporcionam amplas oportunidades de negociação e movimentos rápidos de preços.

O day trading é muito rentável?

O day trading pode ser lucrativo, mas também acarreta riscos significativos. O sucesso depende de factores como o conhecimento do mercado, a estratégia, a disciplina e a gestão do risco.

Quais são os riscos do day trading?

Os riscos da negociação diária incluem perdas financeiras substanciais, stress emocional, movimentos rápidos do mercado, custos de transação elevados e questões de conformidade regulamentar.

O que deve ter em conta ao escolher uma plataforma de day trading?

Ao escolher uma plataforma de day trading, considere factores como a usabilidade, as ferramentas de negociação, os recursos de pesquisa, as taxas, o apoio ao cliente, a fiabilidade e a compatibilidade com a sua estratégia de negociação.

Equipe que trabalhou neste artigo

Parshwa Turakhiya
Autor da Traders Union

Especialista em conteúdo, Parshwa é um profissional de finanças com profundo conhecimento em pesquisa de patrimônio, negociação de ações e opções, e análise técnica e fundamental. Como Contador Finalista da Ordem dos Contadores Certificados, Parshwa também possui experiência em negociação de Forex, criptomoedas e tributos pessoais. Sua experiência é demonstrada pela escrita de mais de 100 artigos sobre Forex, criptomoedas, ações e finanças pessoais, além de prestar consultoria personalizada para tributação.

Glossário para traders iniciantes
Negociação diária

A negociação diária envolve a compra e venda de activos financeiros no mesmo dia de negociação, com o objetivo de lucrar com as flutuações de preços a curto prazo, e as posições não são normalmente mantidas durante a noite.

Corretor

Um corretor é uma entidade jurídica ou uma pessoa singular que actua como intermediário na realização de transacções nos mercados financeiros. Os investidores privados não podem negociar sem um corretor, uma vez que apenas os corretores podem executar transacções nas bolsas.

Negociação pré-mercado

A negociação pré-mercado refere-se à atividade de negociação nos mercados financeiros antes da abertura oficial da sessão de negociação regular, permitindo aos investidores reagir a notícias e eventos pré-mercado.

Índice

O índice na negociação é a medida do desempenho de um grupo de acções, que pode incluir os activos e os títulos nele contidos.

Posição longa

Uma posição longa em Forex representa uma perspetiva positiva sobre o valor futuro de um par de moedas. Quando um investidor assume uma posição longa, está essencialmente a apostar que a moeda base do par irá valorizar-se em comparação com a moeda de cotação.