Melhores corretores de acções para transacções intradiárias em 2025

O day trading requer velocidade, precisão e acesso a ferramentas de negociação avançadas. A corretora certa pode fazer uma diferença significativa, oferecendo execução de ordens de baixa latência, taxas competitivas e uma plataforma de negociação robusta. Este artigo analisa os melhores corretores para day trading, avaliando-os com base em critérios-chave como estruturas de comissões, mercados disponíveis, velocidade de execução de ordens, opções de negociação de margem e fiabilidade da plataforma. Quer seja um investidor experiente ou esteja apenas a entrar no mercado, selecionar o corretor certo é essencial para maximizar os lucros e gerir o risco de forma eficaz.

Comparação dos melhores corretores para day trading

Comparámos os melhores corretores para day trading com base em factores-chave como mínimos de conta, disponibilidade de conta de demonstração, taxas de negociação de acções e acesso a acções fraccionadas. Estes critérios ajudam a identificar os corretores com a melhor eficiência de custos e flexibilidade de negociação para negociadores activos. Além disso, preparámos uma breve descrição geral de cada corretor, destacando as suas principais vantagens e desvantagens para o ajudar a escolher a melhor opção para o day trading.

Comparação das melhores plataformas de negociação diária

	Conta mín.	Demonstração	Taxa mín.	Taxa básica	Acções fraccionadas	Abrir uma conta
Revolut	Não	Não	£1,00 no Reino Unido, €1,00 na zona euro	Planos Standard, Plus, Premium e Metal: 0,25% do valor do pedido. Plano Ultra: 0,12% do valor do pedido.	Sim	Revisão do estudo
eOption	Não	Sim	Não	$3 por transação	Não	ABRA SUA CONTA O seu capital está em risco.
Interactive Brokers	Não	Sim	$1,00	0-0,0035%	Sim	ABRA SUA CONTA Seu capital está em risco.
Wealthsimple	Não	Não	Zero taxas	Zero taxas	Sim	ABRA SUA CONTA O seu capital está em risco.
SoFi Invest	Não	Não	Zero taxas	Zero taxas	Sim	Revisão do estudo
Fidelity	Não	Sim	Zero taxas	Zero taxas	Sim	Revisão do estudo

Principais avaliações da empresa

1

9.4/10

RevisÃo Do Estudo

Depósito mínimo:

$1

Análise

Revolut é uma empresa britânica de fintech que tem vindo a fornecer aos investidores contas para negociar metais preciosos, criptomoedas e acções cotadas nas bolsas dos EUA desde 2015. A corretora oferece aos seus clientes acesso ao investimento em ações e ETFs nas bolsas de valores europeias. Para organizações e clientes privados, a empresa oferece uma conta multi-moeda com a possibilidade de trocar moedas à taxa de câmbio interbancária atual. Revolut é supervisionado pela Autoridade de Serviços Financeiros (FSA).

Prós/Contras

•Para além das transacções de acções, os clientes podem negociar moedas criptográficas e metais preciosos.

•O corretor oferece planos de negociação sem comissões.

•O número mínimo de acções a comprar é de 0,00000001.

•Não há requisitos de depósito mínimo.

•O comércio social está disponível, o que permite aos recém-chegados ao mercado de acções copiar as transacções de comerciantes bem sucedidos.

•A comunicação com o serviço de apoio via chat está disponível na aplicação móvel 24 horas por dia.

•Não há taxa para abrir e manter uma conta de negociação.

•A negociação de acções está atualmente disponível apenas para residentes no Reino Unido.

•As operações com metais preciosos e criptomoedas não são reguladas pelas autoridades de supervisão.

•A empresa não oferece gestão fiduciária da sua carteira de investimentos.

RevisÃo Do Estudo

2

9.2/10

Ir para corretora

Depósito mínimo:

$1

Análise

O corretor eOption (eoption.com) é um corretor da bolsa americano com sede em Glenview, Illinois. Está em atividade desde 2007 e é membro da FINRA (CRD#: 7297/SEC#: 8-21765) e da SIPC. É especializada na negociação de opções e também actua como intermediária nas transacções que envolvem as classes de títulos populares. A empresa oferece comissões de negociação baixas, execução super-rápida de ordens e plataformas modernas com um conjunto avançado de ferramentas analíticas. Em 2020-2021, eOption foi reconhecida como a melhor corretora de opções por vários recursos, como Investopedia, The Tokenist, Benzinga, Investormint e NerdWallet.

Prós/Contras

•Comissões baixas para a negociação de opções - $0,10 por contrato mais $1,99 por transação.

•Sem requisitos de depósito mínimo para contas de negociação em numerário abertas por residentes nos EUA.

•A adesão à FINRA e a proteção dos fundos dos clientes estão disponíveis através da Securities Investor Protection Corporation (SIPC).

•O acesso a plataformas de negociação profissionais, tais como DAS e Sterling Trader Pro, é desenvolvido por programadores de software de terceiros para o terminal proprietário eOption.

•Um programa de afiliados com recompensas elevadas.

•Compensação por comissões pela transferência de fundos ou activos de outras empresas de corretagem e instituições.

•Apoio imediato por telefone e chat online na plataforma de negociação durante o horário de funcionamento da empresa.

•A reduzida gama de escolha de soluções de investimento para gerar rendimentos passivos.

•Não é possível negociar acções da Pink Sheet e da Bulletin Board.

•O sítio Web da empresa não dispõe de conversação em linha.

RevisÃo Do Estudo

3

9.1/10

Ir para corretora

Depósito mínimo:

$1

Análise

Interactive Brokers é um dos corretores online mais conhecidos a nível mundial. Com sede nos EUA, está em funcionamento desde 1977. Interactive Brokers permite aos clientes negociar produtos de 160 bolsas, incluindo acções, opções, moedas, obrigações, fundos e muito mais, a partir de uma única plataforma unificada. A empresa é regulada pela Comissão de Valores Mobiliários dos Estados Unidos (SEC), pela Autoridade Reguladora da Indústria Financeira dos Estados Unidos (FINRA), pela Autoridade Reguladora Financeira do Reino Unido (FCA, 208159) e por outras comissões internacionais de regulação financeira. Interactive Brokers foi reconhecido como um corretor de topo, tendo recebido vários prémios e distinções de fontes respeitadas do sector, tais como Barron's, Investopedia, Stockbrokers.com e muitas outras. Além disso, o corretor é popular noutros países. Aqui pode ler os comentários de Interactive Brokers no Canadá, Singapura, Austrália, Hong Kong, Irlanda.

Prós/Contras

•recursos educacionais extensivos e gratuitos através do Campus IBKR;

•acesso a 160 mercados em 36 países e territórios;

•negociação de acções, opções, futuros, moedas, obrigações, fundos e muito mais a partir de uma única plataforma unificada.

•O serviço de apoio não funciona ao sábado;

RevisÃo Do Estudo

4

8.9/10

Ir para corretora

Depósito mínimo:

$1

Análise

Wealthsimple é um robo-consultor (robô de negociação algorítmica) que foi fundado em 2014 no Canadá e também presta serviços no Reino Unido. É regulada pelas Comissões de Valores Mobiliários do Reino Unido e do Canadá, incluindo a FCA (747883) e a IIROC, e participa no Esquema de Compensação de Serviços Financeiros (FSCS), bem como no Fundo Canadiano de Proteção dos Investidores (CIPF). Wealthsimple serve mais de 1 milhão de investidores e gere 3 mil milhões de libras de investimentos.

Prós/Contras

•Sem requisitos de depósito mínimo para a conta básica.

•Segurança de alto nível e regulação por comissões de valores mobiliários de renome e participação em esquemas de compensação.

•Possibilidade de obter rendimentos de forma passiva, ou seja, sem ter de negociar ativamente.

•Sem custos adicionais para a manutenção da conta, depósito, levantamento e utilização de uma aplicação móvel.

•Um princípio simples para cobrar comissões pela gestão da carteira é uma percentagem fixa do montante depositado.

•Possibilidade de abrir contas não só em libras esterlinas, mas também em dólares canadianos.

•Estatísticas detalhadas sobre comissões e reequilíbrio das carteiras formadas, que estão disponíveis no gabinete pessoal no sítio Web e na aplicação móvel.

•O registo só está disponível para residentes no Reino Unido e no Canadá.

•O site não dispõe de um chat online para uma comunicação rápida com a equipa de apoio.

•A formação de uma carteira individual por um especialista em investimentos está disponível para depósitos de £100.000 ou mais.

RevisÃo Do Estudo

5

8.7/10

RevisÃo Do Estudo

Depósito mínimo:

$1

Análise

SoFi (Social Finance, Inc.) é uma empresa de investimento fundada em 2011 por graduados da Stanford Business School para fornecer empréstimos estudantis federais e privados. A divisão SoFi Invest apareceu em 2019 para fornecer serviços de corretagem a traders ativos e investidores passivos dos Estados Unidos. Atualmente, o corretor é membro da FINRA (CRD #: 151717 / SEC #: 8-68389) e SIPC e atende a mais de 1,800,000 clientes. SoFi Invest oferece para investir em ações (incluindo fracionárias), criptomoedas, ETFs e IPO.

Prós/Contras

•Filiação à FINRA e à SIPC. Estas organizações controlam a conformidade do corretor com as regras especificadas no Contrato de Cliente.

•Os clientes podem combinar transacções com instrumentos do mercado de acções com empréstimos, seguros e planeamento financeiro.

•Proporcionar aos clientes dois tipos de investimento: negociação ativa com títulos e uma opção passiva com gestão de activos por um consultor automatizado.

•Ausência de comissões para a negociação de acções e ETF, ou para a gestão de carteiras de activos.

•Possibilidade de investir em acções fraccionadas de empresas.

•Apenas os residentes nos EUA podem abrir uma conta com este corretor.

•Para investir numa IPO, é necessário ter mais de $3000 na sua conta.

•Os day traders podem negociar se tiverem um montante de $25.000 ou mais na sua conta.

RevisÃo Do Estudo

6

8.6/10

RevisÃo Do Estudo

Depósito mínimo:

$1

Análise

Fidelity Investments é uma grande empresa americana de serviços financeiros. Foi fundada em 1946 pelo empresário e advogado americano Edward Crosby Johnson II. Presta serviços a comerciantes na negociação de valores mobiliários e activos de mercadorias e permite aos investidores investir em fundos mútuos e fundos de investimento, formar carteiras para uma variedade de instrumentos, incluindo obrigações e anuidades com rendimento fixo. A empresa recebeu vários prémios: de acordo com Barron's, Investors Business Daily, Kiplinger, e Stock Brokers. Fidelity Investments é reconhecida como a melhor corretora online de 2020.

Prós/Contras

•disponibilidade do seu próprio terminal de negociação para negociação ativa, o Active Trader Pro, com análises avançadas de especialistas e uma vasta gama de ferramentas de análise técnica;

•nenhuma taxa de corretagem para serviços de consultoria com um saldo de conta até $10.000, e apenas $3 se for efectuado um depósito maior;

•existe a possibilidade de planeamento individual para investidores, enquanto o custo do serviço é de 0,5% do valor do depósito por cada mês de utilização.

•falta de localização;

•não existem programas de bónus activos; nem existe a oportunidade de receber lucros adicionais por atrair novos clientes;

•a negociação com margem é possível se o saldo da conta for superior a 250 mil dólares;

•a conta de demonstração é limitada em termos de funcionalidade e implica trabalhar apenas com carteiras de investimento.

RevisÃo Do Estudo

O que posso negociar num dia?

Os day traders concentram-se normalmente em activos altamente líquidos e voláteis para capitalizar os movimentos de preços a curto prazo. Os instrumentos normalmente negociados incluem:

• Ações - Popular devido à volatilidade, relatórios de ganhos e altos volumes de negociação.

• ETFs - Permitem a diversificação enquanto mantêm a liquidez.

• Opções - Proporcionam alavancagem e flexibilidade, mas apresentam um risco mais elevado.

• Futuros - Frequentemente utilizados para negociar mercadorias, índices e divisas.

• Forex (Moedas) - A elevada volatilidade e a negociação 24 horas por dia atraem os investidores activos.

• Criptomoedas - Cada vez mais populares devido às oscilações extremas de preços.

Também comparámos os instrumentos de negociação disponíveis em várias plataformas de day trading para o ajudar a encontrar corretores que suportem uma vasta gama de mercados.

Quanto dinheiro é necessário para começar a negociar acções no dia?

O montante de capital necessário para o day trading depende de vários factores, incluindo regulamentos, requisitos dos corretores e estratégias de negociação individuais.

1. PDT (Pattern Day Trader) Regra

• No site U.S., a regra FINRA Pattern Day Trader (PDT) exige que os investidores com contas de margem mantenham um saldo mínimo de $25.000 se executarem quatro ou mais transacções diárias no prazo de cinco dias úteis.

• Se o seu saldo for inferior a este limite, será impedido de efetuar mais transacções diárias até que a sua conta cumpra novamente o requisito.

• Esta regra não se aplica a contas em numerário, mas os prazos de liquidação em numerário (T+2 para acções) podem limitar a frequência das transacções.

2. Requisitos de capital para operadores de fora dos EUA

• Muitos países não têm um requisito de saldo mínimo fixo como a regra PDT. Os operadores fora do U.S. podem frequentemente começar com montantes mais pequenos.

• Alguns corretores offshore permitem o day trading com apenas $500-$2.000, mas a alavancagem pode ser menor do que a disponível em contas de margem.

3. Contas de margem vs. contas de dinheiro

• As contas de margem permitem aos investidores pedir dinheiro emprestado para aumentar o seu poder de compra, mas exigem um saldo mínimo mais elevado. A maioria dos corretores exige pelo menos US $ 2.000 para abrir uma conta de margem.

• As contas de dinheiro não oferecem alavancagem, o que significa que os investidores só podem negociar com o capital que depositam. Isto pode limitar as oportunidades, mas reduz o risco.

4. Capital inicial recomendado para o Day Trading

• Negociadores principiantes: Pelo menos $5.000-$10.000 para gerir eficazmente o risco e negociar posições mais pequenas.

• Negociadores diários sérios (U.S., sob a regra PDT): $25.000+ para total flexibilidade de negociação.

• Negociadores profissionais: Muitas vezes negoceiam com mais de $50.000 para escalar posições de forma eficaz e gerir os drawdowns.

Quais são os riscos das acções de negociação diária?

A negociação diária de acções oferece um potencial de lucro, mas acarreta riscos significativos que os investidores devem compreender antes de entrar no mercado.

1. Elevada volatilidade do mercado

• Os preços das acções podem flutuar rapidamente em segundos, levando a perdas inesperadas.

• As notícias, os relatórios de lucros e as mudanças de sentimento do mercado podem causar oscilações bruscas de preços, tornando difícil prever os movimentos com exatidão.

2. Riscos de alavancagem

• A negociação com margem amplifica tanto os ganhos como as perdas.

• Se uma transação for contra si, pode enfrentar chamadas de margem, exigindo depósitos adicionais ou a liquidação forçada de posições.

• Uma alavancagem excessiva pode anular uma conta numa questão de transacções se o risco não for gerido corretamente.

3. Pressão psicológica e negociação excessiva

• A negociação diária exige uma tomada de decisão rápida e controlo emocional. O medo e a ganância podem levar a negociações de vingança ou a negociações excessivas, o que aumenta as perdas.

• Muitos principiantes debatem-se com a gestão do risco, efectuando transacções com base nas emoções e não na estratégia.

4. Comissões de corretagem e custos ocultos

• A negociação frequente leva a comissões elevadas, spreads e taxas ECN.

• Os investidores devem escolher corretores com comissões baixas por ação ou por transação, para evitar a perda de lucros.

• A derrapagem e os atrasos na execução também podem resultar em custos mais elevados do que o esperado.

5. Riscos regulamentares e fiscais

• Os diferentes países têm regulamentações diferentes sobre a tributação do day trading e as mais-valias.

• Em U.S., os ganhos de capital a curto prazo são tributados à mesma taxa que o rendimento normal, o que pode reduzir significativamente os lucros líquidos.

6. Risco de perder todo o investimento

• Os estudos mostram que a maioria dos operadores de day trade perde dinheiro devido à falta de experiência, à má gestão dos riscos e à imprevisibilidade do mercado.

• Sem uma estratégia e disciplina sólidas, os investidores podem perder as suas contas em semanas ou meses.

Como atenuar estes riscos?

• Use as ordens stop-loss para limitar o risco de queda.

• Arrisque apenas 1-2% do seu capital por transação para evitar grandes perdas.

• Evite alavancagem excessiva - a alavancagem elevada aumenta a probabilidade de perder todo o seu saldo.

• Pratique com uma conta de demonstração antes de negociar com dinheiro real para aperfeiçoar as estratégias.

Posso ganhar dinheiro com o day trading de acções?

Sim, é possível ganhar dinheiro com o day trading de acções, mas é importante compreender os riscos envolvidos. O day trading envolve a compra e venda de acções no mesmo dia, com o objetivo de obter pequenos lucros. No entanto, há desafios e limitações a considerar:

Custos de transação

O day trading tem custos de transação elevados, incluindo impostos e taxas. O imposto sobre as mais-valias de curto prazo aplica-se aos lucros da negociação diária, que é mais elevado do que o imposto sobre as mais-valias de longo prazo. Além disso, os investidores podem ter de pagar taxas por cada transação, reduzindo os seus lucros.

Risco elevado

O day trading é inerentemente arriscado e requer um conhecimento profundo dos mercados, produtos e estratégias. Os profissionais de day trading são experientes e bem informados. Antes de iniciar o day trading, é essencial compreender os riscos significativos envolvidos.

Monitorização do mercado

O sucesso do day trading exige um acompanhamento constante do mercado e das notícias. O ritmo é rápido e especulativo, exigindo uma concentração intensa e resiliência emocional.

Tomada de decisões minuto a minuto

O day trading envolve a tomada rápida de decisões, o que pode resultar em perdas substanciais. A volatilidade do mercado representa um desafio, mesmo para os investidores experientes, uma vez que os preços flutuam ao longo do dia.

Exemplo de negociação diária de acções

Vamos assumir que é um investidor diário interessado em negociar acções da Apple Inc (AAPL). O seu dia de negociação começa com uma análise e preparação minuciosas do mercado. Você revê as últimas notícias e anúncios relacionados com Apple, bem como as tendências mais amplas do mercado e os indicadores económicos que podem potencialmente ter impacto no desempenho das acções.

Análise pré-mercado

• Analisa a atividade de negociação pré-mercado da Apple, prestando especial atenção ao spread bid-ask, ao volume e a quaisquer movimentos de preços significativos.

• Estuda o preço de fecho do dia anterior, os níveis de suporte e resistência e os principais indicadores técnicos, como as médias móveis, o índice de força relativa (RSI), e MACD.

• Também analisa as classificações dos analistas, os preços-alvo e quaisquer eventos futuros ou relatórios de ganhos que possam influenciar a ação do preço da ação.

Plano de negociação e entrada

• Com base na sua análise, desenvolve um plano de negociação com pontos de entrada e saída bem definidos, bem como estratégias de gestão de risco como ordens stop-loss.

• Digamos que a sua análise sugere uma potencial rutura acima de um nível de resistência chave de 135 dólares por ação. Decide entrar numa posição longa a $135,10 com uma ordem de paragem de perda a $134,50, limitando a sua perda potencial.

Negociação intradiária e gestão de posições

• Pouco depois da sua entrada, o preço da ação Apple começa a subir e observa um volume de compras significativo. Decide seguir a sua ordem stop-loss para proteger os lucros potenciais à medida que a ação se move a seu favor.

• À medida que a ação se aproxima do seu objetivo de lucro inicial, considera implementar uma estratégia de saída escalonada, em que sai gradualmente da sua posição em várias parcelas para bloquear os ganhos, permitindo ao mesmo tempo que uma parte da sua posição permaneça aberta no caso de a subida continuar.

• Ao longo do dia de negociação, monitoriza de perto a ação do preço da ação, o volume e quaisquer potenciais catalisadores ou notícias que possam ter impacto na sua posição. Pode ajustar os seus níveis stop-loss, obter lucros parciais ou mesmo aumentar a sua posição com base na sua análise em tempo real e estratégias de gestão de risco.

Análise de saída e pós-negociação

• Assumindo que a ação atinge o seu objetivo final de lucro, sai completamente da sua posição, assegurando os seus ganhos do dia.

• Após o fecho do mercado, efectua uma análise completa pós-negociação, revendo os seus pontos de entrada e saída, as estratégias de gestão de risco e o desempenho global da negociação.

• Analisa quaisquer potenciais erros ou áreas a melhorar e documenta as suas conclusões para aperfeiçoar as suas estratégias de negociação para futuras transacções.

Tenho de pagar impostos quando negoceio acções ao dia?

Na negociação diária, é obrigado a pagar impostos sobre os seus lucros comerciais. A negociação diária é classificada como ganhos de capital a curto prazo, sujeitos a taxas de imposto sobre o rendimento normais.

Eis alguns pontos essenciais a compreender sobre os impostos sobre as acções de day trading em diferentes países:

Opinião dos peritos

Oleg Tkachenko Autor e especialista da Traders Union

Na minha experiência, para os day traders principiantes, plataformas como eToro e Fidelity oferecem excelentes opções. eToro A interface de fácil utilização e a função CopyTrader da simplificam o processo de negociação, tornando-a ideal para principiantes. Fidelity Os recursos educativos abrangentes e a negociação sem comissões para acções e ETFs fornecem um apoio valioso para quem está a começar. Além disso, os principiantes devem procurar plataformas com ferramentas robustas de pesquisa e análise, recursos educativos, tais como tutoriais e webinars, e um apoio ao cliente reativo para ajudar a navegar eficazmente pelas complexidades do day trading.

Perguntas frequentes

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Equipe que trabalhou neste artigo

Parshwa Turakhiya

Autor da Traders Union

Especialista em conteúdo, Parshwa é um profissional de finanças com profundo conhecimento em pesquisa de patrimônio, negociação de ações e opções, e análise técnica e fundamental. Como Contador Finalista da Ordem dos Contadores Certificados, Parshwa também possui experiência em negociação de Forex, criptomoedas e tributos pessoais. Sua experiência é demonstrada pela escrita de mais de 100 artigos sobre Forex, criptomoedas, ações e finanças pessoais, além de prestar consultoria personalizada para tributação.

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Glossário para traders iniciantes

Negociação diária

A negociação diária envolve a compra e venda de activos financeiros no mesmo dia de negociação, com o objetivo de lucrar com as flutuações de preços a curto prazo, e as posições não são normalmente mantidas durante a noite.

Corretor

Um corretor é uma entidade jurídica ou uma pessoa singular que actua como intermediário na realização de transacções nos mercados financeiros. Os investidores privados não podem negociar sem um corretor, uma vez que apenas os corretores podem executar transacções nas bolsas.

Negociação pré-mercado

A negociação pré-mercado refere-se à atividade de negociação nos mercados financeiros antes da abertura oficial da sessão de negociação regular, permitindo aos investidores reagir a notícias e eventos pré-mercado.

Índice

O índice na negociação é a medida do desempenho de um grupo de acções, que pode incluir os activos e os títulos nele contidos.

Posição longa

Uma posição longa em Forex representa uma perspetiva positiva sobre o valor futuro de um par de moedas. Quando um investidor assume uma posição longa, está essencialmente a apostar que a moeda base do par irá valorizar-se em comparação com a moeda de cotação.