Какие облигации США купить сейчас? Топ-6 бондов для инвестиций

Лучшие облигации США, которые стоит купить прямо сейчас

Мы изучили основные облигации США и выбрали бонды, которые могут стать хорошей инвестицией в 2025 году.

10-летние облигации США (10-Year Treasury Note, US10Y)

Доходность около 4% делает облигации 10-Year Treasury Note одним из самых популярных инструментов для долгосрочных инвесторов. Они идеально подходят для сохранения капитала и генерирования стабильного дохода. Поскольку срок погашения составляет 10 лет, облигации заинтересуют тех, кто готов ждать получения оптимальной доходности.

Облигации 10-Year Treasury Note (US10Y)

2-летние казначейские облигации США (2-Year Treasury Note, US2Y) 

Срок погашения в 2 года делает эти облигации отличным выбором для инвесторов, ищущих краткосрочные инвестиции с низким уровнем риска. Повышение ставок ФРС (Федеральная резервная система США) увеличивает  ее доходность, что привлекает тех, кто хочет гибкости.

Облигации 2-Year Treasury Note (US2Y)

Корпоративные облигации Apple

Компания Apple имеет высокий кредитный рейтинг, поэтому ее ценные бумаги пользуются большим спросом. Доходность умеренная – до 3-4%, но эти бонды можно добавить в портфель за счет более высокой надежности.

Доходность облигаций Apple

TIPS (Treasury Inflation-Protected Securities)

Эти облигации защищают от инфляции, так как их номинальная стоимость корректируется в зависимости от уровня инфляции. Они подходят для инвесторов, которые беспокоятся о снижении покупательной способности.

Облигации Treasury Inflation-Protected Securities (TIPS)

Vanguard Long-Term Bond ETF облигации (BLV)

Этот фонд предлагает доступ к долгосрочным облигациям с диверсифицированным портфелем. Он идеально подойдет для долгосрочных инвесторов, которые ищут стабильный доход и широкую экспозицию на рынке.

Облигации Vanguard Long-Term Bond ETF (BLV)

iShares Short Treasury Bond ETF (SHV)

Фонд инвестирует в краткосрочные казначейские облигации, предоставляя высокую ликвидность. Он подойдет для консервативных инвесторов или для временного размещения капитала.

Облигации iShares Short Treasury Bond ETF (SHV)

Также мы подготовили сравнительную таблицу, чтобы вы могли сравнить ключевые характеристики облигаций США.

Сравнительная таблица облигаций США

Что такое облигации США?

Облигации являются долговыми ценными бумагами, выпущенными с целью привлечения капитала. Они обязывают эмитента выплатить инвестору проценты и вернуть основной долг в конце срока. Это делает их одним из самых стабильных инструментов для сохранения капитала.

Облигации США – это валютные облигации, которые обеспечивают пассивный доход в долларах. Они считаются "низкорискованным" активом благодаря стабильности экономики и надежности правительства США. Казначейские облигации играют центральную роль в управлении государственным долгом и служат индикатором мировых экономических настроений.

Налогообложение доходов от облигаций США

Доходы от облигаций США освобождены от налогов на уровне штатов, но облагаются федеральным налогом. Украинским инвесторам стоит учитывать валютные колебания и возможные двойные налоги.

Влияние ФРС на облигации США

Процентные ставки Федеральной резервной системы напрямую влияют на доходность облигаций. Повышение ставок увеличивает доходность новых выпусков, но снижает рыночную стоимость уже выпущенных облигаций.

Влияние мировых событий на облигации США

В периоды кризисов, таких как пандемия COVID-19, инвесторы массово покупают облигации США, что снижает их доходность. Например, в марте 2020 года доходность 10-летних облигаций упала до рекордных 0.5%.

Виды облигаций США

Облигации США можно классифицировать по срокам погашения и эмитенту. Также есть особые виды – TIPS и облигации с нулевым купоном. Кратко рассмотрим каждый вид.

По срокам погашения

• Краткосрочные (US Treasury Bills): до 1 года.

• Среднесрочные (US Treasury Notes): от 2 до 10 лет.

• Долгосрочные (US Treasury Bonds): от 10 до 30 лет.

По эмитенту

• Казначейские облигации (Treasuries).

• Корпоративные облигации.

• Муниципальные облигации.

Особые виды

• TIPS (облигации, защищенные от инфляции). Их номинальная стоимость автоматически корректируется на величину инфляции.

• Облигации с нулевым купоном. Не выплачивают регулярные купонные доходы. Вместо этого они продаются с дисконтом, а инвестор получает полную номинальную стоимость при погашении, что обеспечивает доход за счет разницы между ценой покупки и номинальной стоимостью.

Облигации США — это стабильный и надежный инструмент для сохранения капитала, который подходит для долгосрочных инвестиций. Новичкам необходимо обратить внимание на различные виды облигаций и учитывать влияние процентных ставок и экономических факторов.

Как выбрать облигации для инвестирования?

Выбор облигаций зависит от ваших инвестиционных целей, допустимого уровня риска и текущих рыночных условий. Этот процесс требует оценки различных параметров, чтобы подобрать оптимальный инструмент для ваших нужд.

Важные критерии выбора:

• Доходность. Оцените потенциальную прибыль от облигации. Более высокая доходность обычно связана с большим риском.

• Срок. Подберите облигации с подходящим сроком погашения. Краткосрочные подойдут для ликвидности, долгосрочные — для стабильного дохода.

• Кредитный рейтинг. Учитывайте рейтинг эмитента от авторитетных агентств, таких как Moody’s или S&P, чтобы оценить надежность облигации.

• Тип облигации. Выберите между казначейскими, корпоративными или муниципальными облигациями в зависимости от ваших целей.

• Рыночная стоимость. Убедитесь, что цена на облигации соответствует вашей стратегии покупки.

Учитывайте влияние инфляции на доходность облигаций, особенно если вы выбираете долгосрочные облигации, так как высокая инфляция может снизить реальную стоимость получаемого дохода.

Как купить облигации США в Украине?

Также важно знать, как купить облигации США. В Украине это можно сделать через международного брокера. Пошаговая инструкция:

1. Выберите брокера. Зарегистрируйтесь на сайте международного брокера.

2. Откройте счет. Заполните анкету, предоставьте документы и внесите депозит.

3. Выберите облигации. Найдите подходящие облигации США на торговой платформе брокера.

4. Проверьте детали. Убедитесь в сроке, доходности и других характеристиках перед покупкой.

5. Совершите сделку. Оформите покупку через платформу брокера.

6. Следите за инвестициями. Регулярно проверяйте статус облигаций и динамику рынка.

Большое значение имеет правильный выбор брокера. Мы определили лучших брокеров для инвестиций в облигации США.

Лучшие брокеры для инвестиций в облигации США

Риски и предупреждения

Инвестирование в облигации США имеет риски. Несмотря на высокую надежность, они могут быть уязвимы к экономическим и рыночным изменениям.

Основные риски:

• Инфляция. Реальная доходность облигаций может снизиться из-за роста инфляции.

• Изменение процентных ставок. Повышение ставок снижает рыночную стоимость уже выпущенных облигаций.

• Валютный риск. Изменения курса валют могут повлиять на доходность иностранных инвесторов.

• Ликвидность. Некоторые облигации, особенно с длинными сроками, могут быть менее ликвидными.