Что такое RWA и как можно на них заработать?

Что такое RWA в криптовалюте?

RWA (Real World Assets) — это цифровые представления реальных активов, таких как недвижимость, золото или финансовые инструменты, созданные с использованием блокчейн-технологий. Эти токены обеспечены реальными активами, что делает их надежным механизмом для инвесторов.

Процесс токенизации начинается с оценки и регистрации актива, после чего он преобразуется в цифровую форму. Этот токен может быть продан, куплен или использован в DeFi-сервисах, таких как кредитование или торговля.

RWA играет важную роль в криптовалютном мире. Они решают следующие задачи:

• Ликвидность. RWA позволяет быстро конвертировать активы в деньги.

• Прозрачность. Блокчейн обеспечивает доступность данных о каждом активе.

• Инклюзивность. Инвесторы из любой точки мира могут участвовать в сделках.

Виды Real World Assets (RWA) в криптовалюте

RWA делятся на три основные категории:

1. Финансовые активы: токенизированные облигации, акции и кредиты.

2. Материальные активы: недвижимость, драгоценные металлы, автомобили.

3. Нематериальные активы: интеллектуальная собственность, авторские права, цифровые сертификаты.

RWA (Real World Assets) открывают новые возможности для интеграции реальных активов с блокчейн-технологиями и обеспечивают ликвидность, прозрачность и доступность для инвесторов по всему миру. Их внедрение в криптовалютный мир способствует развитию децентрализованных финансов и расширению инвестиционного потенциала.

Как заработать на RWA

Существует множество способов заработать на RWA. Мы выбрали 5 самых популярных.

Инвестирование

Инвесторы могут приобрести токены RWA, представляющие реальные активы, и получать доход от роста их цены. Например, стоимость токенизированной недвижимости может увеличиваться с ростом рынка. Инвестирование в RWA — это способ диверсификации портфеля и доступа к активам, ранее недоступным из-за высоких входных барьеров.

Кредитование

Токены RWA могут использоваться в качестве залога для получения кредитов через DeFi-платформы. Это позволяет получить ликвидность, не продавая актив. Инвесторы зарабатывают проценты, предоставляя кредиты другим пользователям. Это особенно выгодно для тех, кто владеет стабильными активами, такими как недвижимость или золото.

Пассивный доход

RWA, связанные с недвижимостью, позволяют получать регулярный доход от аренды. Профит распределяется между владельцами токенов пропорционально их долям. Это упрощает процесс получения прибыли от аренды и лишает необходимости управления объектом лично.

Арбитраж

Разные платформы могут предлагать разные цены на один и тот же токен RWA. Трейдеры зарабатывают на разнице в цене, покупая токен дешевле на одной платформе и продавая дороже на другой. Этот способ требует быстроты реакции и хорошего понимания рынка.

Участие в пулах ликвидности

Многие платформы предлагают вознаграждения за участие в пулах ликвидности, где токены RWA используются для обеспечения ликвидности. Инвесторы получают комиссионные за каждую транзакцию, проведенную через пул, что обеспечивает стабильный доход, пока активы находятся в пуле.

Как получить RWA

Существует 3 основных способа, с помощью которых можно получить RWA. Это покупка, токенизация собственного актива, участие в аукционах и программах дропов.

Покупка

Специализированные платформы, такие как RealT или Centrifuge, предлагают возможность купить какие-либо токенизированные активы. На этих площадках вы можете выбрать подходящий для себя RWA, приобрести его и ожидать дальнейшего роста цены или использовать другой способ заработка.

Токенизация собственных активов

Создание токенов на основе ваших активов. Если вы обладаете каким-либо активом (например, у вас есть недвижимость или вы имеете интеллектуальную собственность), вы можете ее токенизировать и продать на тех же площадках, то есть привлечь таким образом финансирование.

Участие в аукционах или программах дропов

Есть возможность получить RWA бесплатно или по сниженной цене. Некоторые активы продаются не по фиксированной цене, а проходят через аукцион, где вы можете попытаться приобрести их дешевле. Программы дропов подразумевают бесплатное распространение RWA за выполнение каких-либо заданий.

Самые известные RWA-сервисы

Количество RWA-проектов растет с каждым годом. Однако можно выделить три сервиса, которые являются самыми известными.

RealT

RealT предлагает инвесторам возможность приобрести доли в токенизированной недвижимости, в основном на рынке США. Владельцы токенов получают доход от аренды, который выплачивается в криптовалюте. Платформа упрощает доступ к недвижимости для международных инвесторов за счет снижения барьера входа и обеспечения прозрачности сделок.

Centrifuge

Centrifuge — это децентрализованная платформа, которая позволяет малому и среднему бизнесу привлекать финансирование через токенизацию дебиторской задолженности и других активов. Инвесторы получают доход, предоставляя ликвидность и финансируя реальные активы. Платформа активно используется для решения проблем традиционного кредитования.

Goldfinch

Goldfinch фокусируется на кредитовании без залога, используя токенизированные реальные активы для обеспечения ликвидности. Это позволяет предприятиям развивающихся рынков привлекать капитал, а инвесторам — зарабатывать на процентах. Платформа объединяет DeFi и реальные финансовые инструменты, предлагает прозрачность и глобальный доступ к кредитам.

Риски и предупреждения

Работа с RWA может быть прибыльной, но сопряжена с рядом рисков. Инвесторы должны быть готовы к финансовым и техническим вызовам.

Основные риски:

• Регуляторные ограничения: в некоторых странах RWA находятся в "серой зоне" законов.

• Волатильность: цены токенизированных активов могут колебаться.

• Технические риски: уязвимости в смарт-контрактах или платформах.

• Зависимость от реального актива: стоимость токена напрямую связана с активом, который может потерять ценность.

• Мошенничество: высокие риски, связанные с ненадежными платформами.

Кроме того, низкий уровень ликвидности может затруднить продажу токенов RWA в нужный момент, особенно в условиях нестабильного рынка.