Online trading börjar här
SV /sv/forex-license-types/finra/
AR Arabic
AZ Azerbaijan
CS Czech
DA Danish
DE Deutsche
EL Greek
EN English
ES Spanish
ET Estonian
FI Finnish
FR French
HE Hebrew
HI Hindi
HU Hungarian
HY Armenian
IND Indonesian
IT Italian
JA Japan
KK Kazakh
KM Khmer
KO Korean
MS Melayu
NB Norwegian
NL Dutch
PL Polish
PT Portuguese
RO Romanian
... Русский
SQ Albanian
SV Swedish
TG Tajik
TH Thai
TL Tagalog
TR Turkish
UA Ukrainian
UR Urdu
UZ Uzbek
VI Vietnamese
ZH Chinese
Menu
Annonsörens information

FINRA | U.S. finansiell tillsynsmyndighet

Andrey Mastykin
Skriven:
Andrey Mastykin
Uppdaterad:
juni 04, 2026

Redaktionell anmärkning: Även om vi följer strikta redaktionella riktlinjer kan detta inlägg innehålla referenser till produkter från våra partners. Här är en förklaring till hur vi tjänar pengar. Ingen av de data och informationer som finns på denna webbsida utgör investeringsrådgivning enligt vårt ansvarsfriskrivning.

FINRA, Financial Industry Regulatory Authority, är en icke-statlig organisation som reglerar värdepappersmarknader och mäklarfirmor i U.S. Den säkerställer transparens och efterlevnad inom finansbranschen genom att övervaka mäklare och upprätthålla regler.

Varje lands finansiella system regleras av en eller flera myndigheter, som kan vara statliga eller privata organisationer. Dessa inkluderar nationella banker och privata tillsynsmyndigheter. Mäklarfirmor behöver ofta vara medlemmar i självreglerande organisationer (SROs).

I denna artikel kommer vi att beskriva i detalj vad FINRA (Financial Industry Regulatory Authority) är och vilka funktioner denna organisation har. Du kommer också att lära dig hur du kontrollerar om en mäklare är licensierad av FINRA

Beskrivning och funktioner för FINRA

FINRA (NASD fram till 2007) är en icke-statlig självreglerande organisation (SRO) som i teorin övervakar OTC-värdepappersmarknaden och i praktiken har ett betydande inflytande över börsmarknaden.

Viktiga punkter om FINRA:

  • Grundande: 2007 (ersatte NASD)

  • Typ: icke-statlig självreglerande organisation (SRO)

  • Medlemskap: obligatoriskt för mäklare på U.S. börsmarknader

  • Storlek: cirka 3 600 anställda och 20 regionala kontor

  • Räckvidd: cirka 704 000 medlemmar, inklusive 4 000 finansiella organisationer och 700 000 mäklare

  • Verksamhet: hanterar cirka 42 miljarder finansiella transaktioner dagligen

FINRA spelar en avgörande roll för att säkerställa transparens och efterlevnad bland mäklare på U.S. finansmarknader.

Här är de viktigaste funktionerna för FINRA:

  • 1. Reglerande tillsyn - skapar och upprätthåller regler och föreskrifter som styr verksamheten för mäklare och deras associerade personer. FINRA övervakar licensiering och registrering av individer och företag inom värdepappersbranschen, och säkerställer att de uppfyller professionella standarder och kvalifikationer.

  • 2. Marknadsövervakning - övervakar handelsaktiviteter på olika marknader för att upptäcka och förhindra bedrägliga och manipulerande metoder, såsom insiderhandel och marknadsmanipulation. FINRA genomför också övervakning för att säkerställa att mäklare följer federala värdepapperslagar och FINRA-regler.

  • 3. Skiljedom och medling - FINRA tillhandahåller skiljedoms- och medlingstjänster för att lösa tvister mellan investerare och mäklare. Detta hjälper till att undvika långa och kostsamma rättsprocesser.

  • 4. Utbildning och träning - FINRA erbjuder utbildningsresurser för att hjälpa investerare att förstå värdepappersmarknaderna, deras rättigheter och hur man skyddar sig mot bedrägerier.

  • 5. Registrering och upplysning - FINRA driver BrokerCheck, ett kostnadsfritt onlineverktyg som gör det möjligt för investerare att undersöka bakgrund och disciplinär historia för mäklare och deras registrerade representanter.

FINRA BrokerCheckFINRA BrokerCheck
För att få en FINRA-licens måste en mäklare:

  • 1. Dela information om ledningen: CEO måste lämna detaljerad information om sin familjs egendom.

  • 2. Lämna in affärsplaner: detta inkluderar en affärsplan, utvecklingsstrategi och beredskapsplaner.

  • 3. Tillhandahålla finansiella uppgifter: en balansrapport måste lämnas in.

  • 4. Lämna in ytterligare dokument: beroende på mäklarens verksamhet kan över 30 andra dokument krävas av FINRA.

Ett FINRA-certifikat visar att en mäklare uppfyller SEC's krav och är medlem i en oberoende självreglerande organisation (SRO). FINRA finansieras genom bidrag från sina medlemmar och böter.

Hur man bekräftar en mäklares licens på FINRA webbplats

FINRA utfärdar certifikat som är nödvändiga för att mäklare ska få en licens från SEC. Du kan söka efter en mäklares juridiska namn på FINRAs webbplats för att hitta artiklar, recensioner och officiella meddelanden om företaget. Denna information är användbar för att analysera mäklaren innan du öppnar ett konto.

För att hitta en mäklares licens på FINRA-webbplatsen, gör följande steg:

1. På mäklarens webbplats, hitta bekräftelse på att företaget är medlem i FINRA. Om denna information inte finns på webbplatsen betyder det inte att mäklaren inte är registrerad. Om du tänker handla på U.S.-marknaden rekommenderar vi att du kontrollerar varje mäklare på FINRAs webbplats för att undvika att ha att göra med svartlistade företag.

FINRA License InformationFINRA Licensinformation

2. I den övre menyn på FINRA webbplatsens startsida, välj ”Brokercheck”. Detta är en separat resurs (databas) från tillsynsmyndigheten. Här kan du hitta all information om mäklare och företag vars aktier handlas på OTC-marknaden.

FINRA webbplatsFINRA webbplats

3. Öppna fliken ”Firm”. I fältet ”Namn eller CRD” anger du mäklarens fullständiga juridiska namn. Det är bäst att ta det från företagets webbplats.

FINRA webbplatsFINRA webbplats

4. Analysera resultaten.

FINRA webbplatsFINRA webbplats

5. Öppna mäklarens sida. I detta fall behöver du den första sidan. Den andra handlar om clearing och den tredje om investering.

FINRA webbplatsFINRA webbplats

Här hittar du all information om mäklaren, såsom registrering hos andra tillsynsmyndigheter, de stater där licensen är giltig, typer av tillåtna tjänster och mycket mer.

Vi rekommenderar att du bekantar dig med mäklare licensierade av FINRA i tabellen nedan:

Jämförelsetabell över de bästa mäklarna licensierade av FINRA
FINRA-licens Forex reglering Min. insättning, $ Hävstång, 1: Min. spread EUR/USD, pips Handelsplattform Öppna konto

Plus500

Ja CySEC, FCA, ASIC, FMA, FSCA, FSA Seychelles, EFSA, MAS, DFSA, SCB 100 Upp till 1:200 0.5 WebTrader, Windows 10 Trader, Plus500, Android App Till broker
80% av CFD-kontona för privatpersoner förlorar pengar.

OANDA

Ja FSC (BVI), ASIC, IIROC, FCA, CFTC, NFA Nej Upp till 1:200 0.1 MetaTrader4, MT5, WebTerminal MT4, fxTrade Till broker
Du riskerar ditt kapital.

IG Markets

Ja FCA, BaFin, ASIC, MAS, CySec, FINMA, BMA, CFTC, NFA 1 Upp till 1:30 eller upp till 1:300 (Denna hävstång är endast för professionella konton, och även om de kan handla med så hög hävstång förlorar de sina ICF-rättigheter) 0.6 IG Trading Platform, L2 dealer, MT4, Web platform Granskning av studie

Interactive Brokers

Ja SEC, FINRA, SIPC, FCA, NSE, BSE, SEBI, SEHK, HKFE, IIROC, ASIC, CFTC, NFA Nej Beroende på tillgång 0.2 IBKR API, IBKR Mobile, Portal of clients, Trader Workstation Granskning av studie

Blackbird

Ja CNMV, FINRA, SIPC 1 Upp till 1:30 0.1 BlackTrader Granskning av studie

Fördelar och nackdelar med FINRA-licens

FINRA är en högt respekterad privat självreglerande organisation (SRO) i U.S. Ursprungligen bildade mäklare SRO för att skydda sina intressen vid kontakter med myndigheter och börser. Med tiden blev det obligatoriskt för mäklare att ansluta sig till en SRO som FINRA för att verka på den amerikanska aktiemarknaden. Även om SRO är privata, är de ansvariga inför statliga tillsynsmyndigheter.

  • Fördelar
  • Nackdelar
  • Skydd för investerare: till skillnad från statliga tillsynsmyndigheter som främst utfärdar böter, fokuserar FINRA på att skydda privata kunders intressen.
  • Handelssäkerhet: säkerställer säkerheten för transaktioner på U.S. OTC-marknaden.
  • Första kontaktpunkt: handlare bör lämna in klagomål till FINRA innan de vänder sig till statliga tillsynsmyndigheter.
  • Kostnader: även om mäklare betalar årliga avgifter till FINRA, finns det inga direkta bevis för att dessa kostnader förs vidare till handlare.

Varför är det viktigt att känna till FINRA

Oleg Tkachenko
Oleg Tkachenko Redaktör på avdelningen för kryptovaluta och blockchain

Enligt tillsynsmyndigheternas statistik handlas mindre än 50 % av U.S. värdepapper på börser, medan resten av värdepapperna köps och säljs genom OTC Markets Group och OTC Bulletin Board. Dessa marknader regleras också av FINRA, men jämfört med börser erbjuder de mjukare villkor för värdepappersnotering.

FINRA’s uppgift är att bistå SEC med att reglera OTC-marknaden genom att utföra rättsliga funktioner. En av anledningarna till att skapa FINRA var behovet av en myndighet som skulle ha rätt att hantera skiljeförfaranden på aktiemarknaden istället för domstolarna, som inte har djup kunskap om finansmarknaderna.

Som finansiell expert är jag övertygad om att samarbeta med FINRA-reglerade mäklare är ett avgörande steg för att säkerställa säkerhet och förtroende i investeringsprocessen. FINRA fastställer strikta standarder och regler som alla registrerade företag och deras representanter måste följa. Detta minskar avsevärt risken för att stöta på bedrägeri eller oetiska metoder, eftersom varje företag och dess anställda är föremål för regelbundna inspektioner och tillsyn.

FINRA-reglerade mäklare måste upprätthålla höga professionella och etiska standarder, vilket säkerställer att dina intressen som investerare alltid prioriteras. FINRA erbjuder också investerare tillgång till omfattande resurser och verktyg, såsom BrokerCheck, som gör det möjligt för dig att verifiera historiken och ryktet för de mäklare du planerar att samarbeta med. Detta tillför ett extra lager av transparens och förtroende, vilket gör att du kan fatta välgrundade beslut.

Slutsats

FINRA spelar en avgörande roll i den amerikanska finanssektorn genom att säkerställa transparens, integritet och konsumentskydd. Genom att ställa tydliga krav på mäklare och upprätthålla noggranna licensprocesser sätter FINRA en standard för branschens trovärdighet. Exempelvis genom deras hantering av klagomål mot handlare och deras regelbundna kontroller, ser de till att eventuella missförhållanden snabbt åtgärdas. Det visar att tillsynsmyndigheten inte bara övervakar utan även aktivt skyddar investerare. I en värld där ekonomisk tillit är ovärderlig, är FINRA:s arbete en trygghet för både investerare och marknadsaktörer.

Vanliga frågor

Vilka krav måste uppfyllas för att en mäklarfirma ska få en FINRA-licens?

För att en mäklarfirma ska få en FINRA-licens krävs bland annat att företaget lämnar detaljer om ledningens egendom, inkommer med affärsplaner och strategier, tillhandahåller finansiella uppgifter samt lämnar ytterligare dokument beroende på verksamhetens omfattning. Detta säkerställer att firman uppfyller de höga professionella och etiska standarder som FINRA sätter.

Hur kan investerare använda FINRA för att kontrollera mäklare på den amerikanska marknaden?

Investerare kan använda FINRAs webbplats och BrokerCheck-verktyget för att söka upp en mäklares juridiska namn och ta del av information om licenser, godkända tjänster, historik och eventuella anmärkningar. Detta ger en möjlighet att göra en grundlig bakgrundskoll innan man börjar samarbeta med en mäklare.

Vad innebär det att FINRA är en självreglerande organisation för investerares säkerhet?

Att FINRA är en självreglerande organisation innebär att den övervakar medlemmarna enligt egna uppsatta regler under tillsyn av statliga myndigheter. Denna struktur bidrar till att investerares intressen prioriteras och skyddas genom regelbunden kontroll och transparens på finansmarknaden.

På vilka marknader utövar FINRA tillsyn och varför är detta viktigt?

FINRA utövar tillsyn över både börshandlade värdepapper och de på OTC-marknaderna i USA. Eftersom en stor del av handeln sker utanför börserna är FINRAs reglering avgörande för att upprätthålla transparens, upptäcka oetiska metoder och minska risken för bedrägerier på hela finansmarknaden.

Redaktörernas toppval och insikter

Alla nyheter
Använder professionella handlare stop loss?
Jason Law
1 dag sedan
Hur man använder Alligator-indikatorn för att fånga verkliga marknadstrender
Oleg Tkachenko
1 dag sedan
CCI indikatorguide: Bästa inställningar, formel och användningstips
Alamin Morshed
1 dag sedan
Bästa Swap Free Forex-konton
Rinat Gismatullin
1 dag sedan
Hur fungerar Forex Telegram-bedrägerier? Topp exempel
Alamin Morshed
1 dag sedan

Team som arbetade med artikeln

Andrey Mastykin
Andrey Mastykin
Chef för företagsrecensioner och betyg

Andrey Mastykin är en erfaren författare, redaktör och innehållsstrateg som har jobbat på Traders Union sedan 2020. Som redaktör är han noggrann med att faktagranska och säkerställa riktigheten i all information som publiceras på Traders Unions plattform.

Läs mer om våra redaktionella riktlinjer
Ordlista för nybörjare
Extra

Xetra är ett handelssystem för tyska börser som Frankfurtbörsen driver. Deutsche Börse är moderbolag till Frankfurtbörsen.

Mäklare

En mäklare är en juridisk eller fysisk person som fungerar som mellanhand när man gör affärer på finansmarknaderna. Privata investerare kan inte handla utan en mäklare, eftersom endast mäklare kan utföra affärer på börserna.

Bitcoin

Bitcoin är en decentraliserad digital kryptovaluta som skapades 2009 av en anonym person eller grupp som använde pseudonymen Satoshi Nakamoto. Den fungerar på en teknik som kallas blockchain, vilket är en distribuerad huvudbok som registrerar alla transaktioner över ett nätverk av datorer.

Ethereum

Ethereum är en decentraliserad blockkedjeplattform och kryptovaluta som föreslogs av Vitalik Buterin i slutet av 2013 och började utvecklas i början av 2014. Den utformades som en mångsidig plattform för att skapa decentraliserade applikationer (DApps) och smarta kontrakt.

Index

Index inom trading är ett mått på utvecklingen för en grupp av aktier, vilket kan inkludera de tillgångar och värdepapper som ingår.

Innehållsförteckning
Vilka Vi Är
Affärslösningar
För Användare
TU Nyheter
Populära Sektioner
Upplysningar
Kontakta Oss
Juridisk
Vi finns på sociala medier
© IAFT Ltd., 2010-2026 Alla rättigheter till hemsidan ägs av IAFT Ltd.,
Företagsnummer: HE 336186
  • Riskvarning:

    Informationen på TradersUnion.com-webbplatsen är endast för informationsändamål och utgör inget motiv eller förslag till besökare att investera pengar. Dessutom varnar vi härmed för att handel på Forex och CFD-marknaderna alltid innebär en hög risk. Enligt statistiken förlorar 75-89% av kunderna de investerade medlen och endast 11-25% av handlarna tjänar en vinst. Handel med terminer och optioner innebär en betydande risk för förlust och är inte lämplig för varje investerare.

    Därför bör du endast investera pengar som du är beredd — eller har råd — att förlora vid sådana höga risker. Tradersunion.com tillhandahåller inga finansiella tjänster, inklusive investerings- eller finansiella rådgivningstjänster. Dessutom är Traders Union inte en mäklare och tjänar inga pengar på handel på Forex eller CFD-marknaderna. Vår webbplats tillhandahåller endast information om mäklare och marknader och hjälper sina användare att välja det bästa mäklarföretaget baserat på detaljerad information och objektiv analys av mäklare.

  • Ansvarsfriskrivning:

    Traders Union (TradersUnion.com) ska inte hållas ansvarig för konsekvenserna av handelsbeslut som fattas av kunden och för eventuell förlust av hans kapital som ett resultat av användningen av denna webbplats och information publicerad på den.

    Valuta-, CFD- och kryptovalutahandel innebär hög risk och är inte lämpligt för alla. Innan du investerar pengar måste du på lämpligt sätt bedöma nivån av din expertis och vara medveten om riskerna, särskilt i samband med handel med hävstångseffekt. Informationen på denna hemsida är inte avsedd för distribution eller användning av någon person i något land eller jurisdiktion där sådan distribution eller användning strider mot lokal lag eller förordning. Alla betalningar från Traders Union (TradersUnion.com) till användare av vår hemsida skall juridiskt tolkas enbart som ett incitament från vår sida för aktiviteten på hemsidan i form av ett avdrag på en del av annonsintäkterna; de skall inte vara föremål för några anspråk från våra användare eller skyldigheter, föremål för tvister och de kan inte heller betraktas i förhållande till de tjänster som mäklare tillhandahåller användare, varken i sak eller i deras fullständighet och volym. Administrationen av hemsidan ansvarar inte för innehållet i användarkommentarer och recensioner om bolagen och verifierar inte om författarna till recensionerna verkligen är riktiga kunder hos ett visst företag. Alla recensioner, både negativa och positiva, publiceras på webbplatsen utan verifiering av deras tillförlitlighet; endast stötande recensioner som uppmanar till våld eller någon form av diskriminering och även recensioner som publiceras från en grupp av IP-adresser modereras och tas bort. Författare till materialet är fullt ansvariga för riktigheten, fullständigheten och opartiskheten av all information i artiklarna och recensionerna, inklusive deras användning eller omnämnande av bolag eller varumärken. Alla omnämnanden av företag och deras varumärken i något material på hemsidan skall göras i samband med kommunikation av socialt väsentlig information till folket om deras verksamhet av oberoende journalister, som är författare. Alla utvärderingar och indikatorer på hemsidan uttrycker författarnas subjektiva åsikt om recensionerna (artiklarna) och ska inte ses som korrekta uttalanden eller vara föremål för tvister och anspråk mot Traders Union.

  • Utlämnande av annonsörer:

    Alla tjänster på Tradersunion.com-webbplatsen är gratis för dig att använda. Vårt team spenderar tusentals timmar per år på att undersöka mäklare och samla information om dem för att hjälpa investerare över hela världen att välja pålitliga företag och undvika bedragare.

    Kurering, sourcing och organisation av denna process kräver betydande finansiella investeringar av Tradersunion.com, som hemsidan tjänar i form av reklamintäkter. Det finns två typer av reklamtjänster på webbplatsen – direktannonsering eller partner (mäklare)-deltagandeprogram. Inga tjänster som köps av våra partners ska dock påverka rekommendationerna på vår webbplats, eller våra åsikter eller rankningar. Våra rankningar baseras på våra objektiva kriterier och metoder, och resultaten tillämpas alltid lika och rättvist på varje mäklare. Arbetet som utförs av våra innehållsförfattare och forskningsgrupper innebär inte någon interaktion med våra annonsörer och de har inte tillgång till uppgifter om hur mycket reklam som köpts. I över 10 år har vårt oberoende, vår absoluta öppenhet och vår objektivitet varit vår främsta prioritet. Följ gärna länkarna till var och en av våra affilierade mäklares hemsidor. Detta hjälper Tradersunion.com att fortsätta erbjuda våra tjänster gratis.

onepercentfortheplanet.org World Association of News Publishers https://gdpr.eu/ GDPR