За задумом, показник TU Overall Score повинен відповідати на головне питання: «Чи можна довірити брокеру гроші?». Рейтинги варіюються від 0,01 до 9,99 (чим вище показник, тим більше довіри). Докладнiше
- $1
- Alpaca Trading (Web)
- Alpaca Dashboard (Mobile)
- 1:4 для внутрішньоденної торгівлі, 1:2 для транзакцій, відкладених на наступний день
- Ви можете торгувати частками акцій
Наша оцінка Alpaca
За задумом, показник TU Overall Score повинен відповідати на головне питання: «Чи можна довірити брокеру гроші?». Рейтинги варіюються від 0,01 до 9,99 (чим вище показник, тим більше довіри). Докладнiше
Alpaca є брокером із підвищеним рівнем ризику та загальним балом TU 4.3 із 10. Проаналізувавши торгові можливості компанії та відгуки клієнтів Alpaca на нашому сайті, експерт Traders Union Антон Харитонов рекомендує розглянути більш надійного брокера з кращими умовами, оскільки багато клієнтів залишаються незадоволеними роботою цієї компанії.
Alpaca це брокер з власним API для торгівлі за алгоритмами, встановленими трейдером. Це дозволяє йому створювати власних торгових ботів. Знання мов програмування не потрібно.
Як ми тестували Alpaca
Traders Union аналізує фінансові ринки понад 14 років, оцінюючи брокерів за 250+ прозорими критеріями, включаючи безпеку, регулювання та торгові умови. Наша експертна команда з понад 50 професіоналів регулярно оновлює список спостереження з 500+ брокерів, щоб надати користувачам дані, засновані на аналітиці. Хоча наше дослідження базується на об'єктивних даних, ми рекомендуємо користувачам проводити незалежну перевірку та консультуватися з офіційними регуляторними джерелами перед прийняттям будь-яких фінансових рішень.
Дізнайтеся більше про нашу методологію та редакційну політику.
Короткий огляд Alpaca
Alpaca американський брокер, який з 2015 року пропонує API-рішення для алгоритмічної торгівлі на фондовому ринку США. З березня 2022 року його міжнародні клієнти та трейдери з 49 штатів мають можливість торгувати криптовалютами. Alpaca Торгівля постійно поповнюється новими акціями, і станом на листопад 2022 року вона пропонує понад 8 тисяч. Брокер також пропонує маржинальну торгівлю дробовими акціями та ETF. Крім того, є акції, за якими Alpaca виплачує дивіденди.
Ми визначили вашу країну як
US
Ми ретельно проаналізували всі компанії, які легально надають послуги трейдингу у вашій країні, і створили рейтинг найкращих. Наш аналіз виділяє компанії, які пропонують оптимальні умови роботи, підтримують високу репутацію і стабільно отримують найбільшу кількість позитивних відгуків від трейдерів на нашому сайті.
Ознайомтеся з 5 компаніями з найвищим рейтингом у
US :
- Регулювання з боку FINRA та SIPC.
- Захист інвестицій Федеральною корпорацією страхування депозитів (FDIC).
- Відсутність брокерських комісій при операціях з акціями та ETF на ринку США.
- Можливість почати торгівлю з будь-якою сумою.
- Безкоштовні способи поповнення та зняття коштів з інвестиційних рахунків.
- Доступ до простих конструкторів торгових ботів, зрозумілих навіть трейдерам, які не мають досвіду роботи з API.
- Просунуті інструменти та професійні ринкові дані для досвідчених алгоритмічних трейдерів.
- Доступні лише американські акції та ETF. Торгівля активами з інших ринків наразі не пропонується.
- Клієнтська підтримка надається лише електронною поштою.
Вердикт експерта TU
Головний директор з аналітики
Alpaca надає доступ до торгівлі американськими акціями, ETF та криптовалютами через власні веб- та мобільні платформи, пропонуючи різні варіанти рахунків, зокрема навчальний рахунок для тренувань та маржинальні рахунки для реальної торгівлі. Діяльність брокера у сфері торгівлі цінними паперами регулюється FINRA та SIPC; він також дозволяє здійснювати алгоритмічну торгівлю через інтуїтивно зрозумілий API, що не вимагає досвіду програмування, підтримує торгівлю частками акцій від 1 долара, а мінімальний депозит також становить 1 долар. За операції з акціями та ETF Alpaca не стягує брокерських комісій, а клієнти можуть користуватися безкоштовними методами поповнення та зняття коштів у доларах США, маючи доступ до розширених типів ордерів, включаючи сесії до відкриття ринку та після закриття.
До недоліків належить обмежений доступ лише до американських акцій, ETF та вибраного переліку криптовалют, оскільки активи з інших світових ринків недоступні. Підтримка надається лише електронною поштою, платежі обмежуються доларами США через банківські або ACH-перекази, а маржинальна торгівля криптовалютами недоступна. Alpaca може не підходити трейдерам, які шукають ширший вибір активів, поповнення рахунку в різних валютах або миттєву підтримку клієнтів. Вона краще підходить трейдерам, орієнтованим на алгоритми та ринок США, яким зручна її структура комісій та модель підтримки.
Alpaca резюме
Ваш капітал під загрозою. Ризик втрат в онлайн-торгівлі акціями, опціонами, ф'ючерсами, валютами, іноземними акціями та цінними паперами з фіксованим доходом може бути значним.
| 💻 Торгова платформа: | Proprietary Alpaca Trading web platform, Alpaca Dashboard mobile app |
|---|---|
| 📊 Рахунки: | Paper account (demo), individual brokerage account, cryptocurrency account (not in all jurisdictions), business trading account (beta) |
| 💰 Валюта рахунку: | USD and cryptocurrencies (with some limitations) |
| 💵 Поповнення/виведення: | Маржинальна вимога: 50% |
| 🚀 Мінімальний депозит: | 1$ |
| ⚖️ Кредитне плече: | 1:4 для внутрішньоденної торгівлі, 1:2 для транзакцій, відкладених на наступний день |
| 💼 ПАММ-рахунки: | ні |
| 📈️ Min Order: | 1 USD |
| 💱 Спред: | Ні. |
| 🔧 Інструменти: | Американські акції, ETF та криптовалюти |
| 💹 Margin Call / Stop Out: | ні |
| 🏛 Провайдер ліквідності: | Investors Exchange LLC (IEX), Securities Information Processors (SIP), CTA (під управлінням NYSE) та UTP (під управлінням Nasdaq) |
| 📱 Мобільний трейдинг: | Так. |
| ➕ Партнерська програма: | Є |
| 📋 Виконання ордерів: | Ринок, ліміт, стоп, стоп-ліміт, аукціон відкриття та закриття, кронштейн, OCO (one-cancels-the-other), OTO (one-triggers-the-other) та трейлінг-стоп |
| ⭐ Особливості торгівлі: | Ви можете торгувати частками акцій |
| 🎁 Конкурси і бонуси: | Так. |
За допомогою Alpaca ви можете торгувати акціями та ETF у неробочий час, використовуючи передринкові (з 04:00 до 9:30) та післяринкові (з 16:00 до 20:00) ордери за східним часом. Наразі брокер пропонує торгівлю 20 криптовалютами та 52 парами з BTC, BCH, ETH, LTC та USDT, але список постійно поповнюється новими активами. Маржинальна торгівля доступна тільки для цінних паперів. Брокер не надає кредитних коштів для криптовалютних операцій. Alpaca приймає платежі, включаючи міжнародні банківські перекази, тільки в доларах США.
Оцінка ключових параметрів Alpaca
Відкриття торгового рахунка
Торгівля з Alpaca неможлива без відкриття брокерського рахунку, який можна створити в обліковому записі користувача. Пропонуємо вашій увазі коротку інструкцію:
Відкрийте головну сторінку офіційного сайту Alpaca. Натисніть кнопку "Sign Up", щоб розпочати реєстрацію.
Щоб створити обліковий запис користувача, введіть своє ім'я та адресу електронної пошти. Створіть надійний пароль, введіть його у відповідне поле та підтвердіть реєстрацію. Потім підтвердіть свою електронну пошту, ввівши отриманий код, і увійдіть, використовуючи логін (або адресу електронної пошти) та пароль. Щоб внести депозит і почати торгувати, ви повинні пройти процедуру верифікації KYC, тобто надати фотографії документів, що посвідчують особу. Також обов'язково потрібно прив'язати свій банківський рахунок.
У своєму обліковому записі користувача Alpaca ви можете:
Також у своєму обліковому записі користувача ви можете зробити наступне:
-
Налаштувати двофакторну аутентифікацію.
-
Переглядати звіти за інвестиційними портфелями та комісіями.
-
Формувати та керувати списками спостереження.
-
Налаштувати стрімінг ринкових даних.
-
Ознайомтеся з повною документацією по API.
-
Переглядайте історію платежів за обраний вами період.
-
Використовуйте кнопку підтримки, щоб зв'язатися зі службою технічної підтримки електронною поштою.
Чи є Alpaca безпечним?
Alpaca є власністю AlpacaDB Inc, яка має дві дочірні компанії. Послуги на фондовому ринку надає компанія Alpaca Securities LLC, яка є брокером-дилером, що регулюється FINRA та SIPC. Alpaca Securities LLC також є членом FDIC, яка страхує цінні папери на рахунках користувачів Alpaca на суму до $500 000.
Друга дочірня компанія AlpacaDB Inc називається Alpaca Crypto LLC. Вона зареєстрована у FinCEN і надає послуги з торгівлі цифровими активами. Alpaca Crypto LLC не є членом FINRA або SIPC. Криптовалюти не є цінними паперами, тому кошти, вкладені в них, не захищені програмами компенсації.
Переваги
- Інвестиції в акції та ETF захищені компенсаційним фондом FDIC
- FINRA та SIPC суворо контролюють ліцензовані інвестиційні компанії
- Розділення активів трейдера і капіталу брокера
Недоліки
- Резиденти США платять обов'язковий податок на прибуток
- FINRA вимагає, щоб денні трейдери мали на своїх рахунках не менше $25 000
- Депозити та зняття коштів можна здійснювати лише в доларах США.
Комісії та збори
Брокер Alpaca не стягує комісії за операції з американськими акціями та ETF. Більше того, він компенсує клірингові збори за цінні папери, що стягуються компанією Velox Clearing. AlpacaКлієнти брокера сплачують лише регуляторні комісії за всі замовлення на продаж. Наприклад, SEC стягує $5,1 з кожних $1,000,000 капіталу. FINRA стягує збір за торговельну діяльність (TAF) у розмірі $0,000119 за акцію, але не більше $5,95 за ордер. Комісії SEC і FINRA віднімаються з прибутку від продажу акцій. Alpaca не стягує комісій за депозити або зняття коштів, а також за зняття коштів через ACH. Якщо клієнт виводить прибуток банківським переказом, він платить $25 за транзакцію в межах США і $50 за міжнародний переказ.
| Тип рахунку | Спред (мінімальне значення) | Комісія за виведення |
|---|---|---|
| Individual brokerage account | $1 | Для зняття коштів за допомогою банківського переказу |
Маржа APR становить 6,25%. У таблиці нижче представлено порівняння середніх комісій трьох брокерів - Alpaca Trading, eOption і DEGIRO - і чітко видно, яка компанія пропонує найкращі торгові умови.
| Брокер | Середня комісія | Рівень |
|---|---|---|
|
$1 | |
|
$3.54 | |
|
$1.5 |
Типи рахунків
Alpaca пропонує два типи рахунків для роздрібних трейдерів: демо (паперовий рахунок) і реальний (індивідуальний брокерський рахунок). Індивідуальні рахунки не є пенсійними рахунками. Їх можна використовувати тільки для алгоритмічної торгівлі та інвестування.
Типи рахунків:
Міжнародні клієнти та трейдери з 49 штатів США (крім штату Нью-Йорк) мають доступ до торгівлі криптовалютами за допомогою криптовалютного рахунку.
Alpaca це брокер для алгоритмічної торгівлі, який використовує ботів, що налаштовуються. Пропонує рішення не тільки для досвідчених трейдерів, але й для початківців, які раніше не використовували API для інвестування на фондовому ринку.
Поповнення та виведення коштів
-
Податкові резиденти США за замовчуванням виводять кошти через ACH. Якщо цей спосіб недоступний, трейдер може використовувати банківські перекази.
-
AlpacaКлієнти компанії за межами США можуть виводити прибуток за допомогою банківських переказів або Rapyd.
-
Платежі в Bitcoin, Ether і Solana доступні для резидентів 10 штатів США і трейдерів, які проживають за межами США.
-
Обробка ACH-транзакцій зазвичай займає 1-3 робочих дні.
-
За скасування ACH-переказу через недостатність коштів на банківському рахунку, невідповідність облікового запису користувача, повторення транзакції або скасування платежу, трейдер сплачує комісію в розмірі $30.
Інвестиційні можливості
Alpaca спеціалізується на алгоритмічній торгівлі акціями та криптовалютами. Компанія пропонує програмне забезпечення для розробки ботів, призначених для різних стратегій. На відміну від повноцінних біржових брокерів, Alpaca не управляє коштами своїх клієнтів. Додатковий дохід від запрошення нових користувачів доступний виключно інституційним клієнтам.
Інвестиційні рішення
Досвідчені алгоритмічні трейдери можуть створювати ботів на таких мовах програмування, як Python, JavaScript, Ruby, C#, Go, Node тощо. Початківцям, які не вміють програмувати, надається доступ до простих конструкторів торгових ботів, таких як Trellis, Streak, Zipline Trader тощо.
Особливості торгових ботів Alpaca:
Вхід і вихід з торгівлі за патерном або трендом, встановленим розробником.
Доступ до тестування будь-якого бота на паперовому рахунку без внесення коштів.
Різні способи включення торгового додатку, наприклад, вручну або за допомогою автоматичного тригера купівлі або продажу.
Трейдер може створювати і використовувати необмежену кількість ботів, в тому числі для кожної акції.
Крім того, трейдери, які віддають перевагу пасивному заробітку, можуть отримувати прибуток у вигляді дивідендів по акціях. Дивіденди виплачуються не тільки на цілі, але й на дробові акції. Розмір виплат залежить від політики емітента цінних паперів, а також від пропорційної вартості паїв, якими володіє інвестор.
Якщо ви великий інвестор і плануєте інвестувати понад $10 000, зв'яжіться з нами за адресою vip-invest@tradersunion.com або через форму зворотного зв'язку на нашому сайті. Наша професійна команда допоможе вам розібратися в усіх тонкощах угоди та пройти всі етапи від реєстрації до виведення прибутку.
Партнерська програма:
Alpaca На даний момент у нас немає партнерської програми для роздрібних трейдерів.
Однак професійні учасники ринку (хедж-фонди, інвестиційні консультанти, брокери-дилери тощо) можуть стати партнерами Alpacaна індивідуальних умовах.
Підтримка клієнтів
Служба підтримки клієнтів працює цілодобово, сім днів на тиждень.
Переваги
- Техпідтримка працює 24/7
Недоліки
- Немає онлайн-чату
- Довге очікування відповіді оператора
- До служби підтримки не можна звернутися по телефону
Alpaca має мільйони клієнтів і відповідає лише електронною поштою, тому час відповіді оператора варіюється від 1 до 7 днів.
Контакти
| Дата заснування | 2015 |
|---|---|
| Адреса реєстрації | 710 Oakfield DR, Suite 210, Brandon, FL 33511, USA |
| Офіційний сайт | https://alpaca.markets/ |
| Контакти |
Освіта
Користувачі можуть знайти навчальні матеріали на сайті Alpacaу вкладці "Спільнота". Вона містить кілька розділів з корисною інформацією для початківців, таких як Форум, Часті запитання та Навчання.
Найефективнішим навчальним інструментом є так званий "паперовий" рахунок. Торгівля на такому рахунку імітує реальні транзакції, але трейдер ніколи не може втратити гроші, оскільки використовує віртуальні депозити.
Детальний огляд Alpaca
Alpaca надає доступ до маржинальної торгівлі на фондовому ринку США, а також до фундаментальних та історичних даних через власний API. Брокер працює більше 7 років і спеціалізується на алгоритмічній торгівлі. Завдяки різноманітності доступних торгових додатків, професійним ринковим даним та відсутності вимог до мінімального депозиту, Alpaca підходить як для початківців, так і для досвідчених алгоритмічних трейдерів.
Alpaca за цифрами:
-
Понад 8 000 акцій та ETF, зареєстрованих у США, доступні для торгівлі.
-
Депозит кожного клієнта застрахований на суму до $500 000.
-
Alpaca залучила інвестицій на суму понад $70 млн.
Alpaca API-брокер для алгоритмічної маржинальної торгівлі
З Alpaca ви можете використовувати будь-який стиль торгівлі, але є нюанси. Якщо трейдер укладає чотири або більше угод за 5 робочих днів, він кваліфікується як шаблонний денний трейдер (PDT). FINRA вимагає, щоб денні трейдери тримали на своїх маржинальних рахунках щонайменше $25 000, інакше рахунки можуть бути заблоковані. Alpaca пропонує захист для внутрішньоденних трейдерів: якщо ордер потенційно може призвести до того, що трейдер буде позначений як PDT, брокер відхиляє цей ордер.
Alpaca Торгівля пропонує власну веб-платформу. Вона надає дані в режимі реального часу та графіки TradingView, які містять понад 100 індикаторів технічного аналізу. AlpacaКлієнти компанії також можуть використовувати мобільні додатки, сумісні з пристроями Android та iOS. Всі платформи підтримують двофакторну автентифікацію, але через використання API трейдери залишаються в системі, поки не вийдуть з неї вручну, що знижує рівень безпеки.
Корисні сервіси:
-
API цін на акції та криптовалюти. Історичні дані про ціни на акції та криптовалюти за останні 5 років надаються в режимі реального часу.
-
Стрічка новин. Відображає історичні та поточні події на фондовому та криптовалютному ринках.
-
Дані про ціни на акції в реальному часі. Доступні два тарифні плани: один безкоштовний з обмеженою кількістю каналів, інший - без обмежень і коштує $99 на місяць.
-
Форум. Простір для спілкування з іншими учасниками спільноти та представниками Alpaca.
-
Блог. Містить новини компанії та інформацію про нові продукти, послуги та інструменти.
Переваги:
Зручний інтерфейс для веб-платформи та мобільних додатків.
Графіки TradingView та безкоштовні ринкові дані.
Доступ до передринкових та позабіржових торгів.
Захист облікових записів користувачів за допомогою двофакторної автентифікації.
Розширені інструменти побудови графіків.
Більше 10 мов програмування, включаючи Python та JavaScript.
Ви можете налаштувати інші торгові платформи для Alpaca, наприклад, брокерські рахунки в Midas або Gotrade та рахунки роботів-радників в Investore.
Читайте статті, які можуть бути вам корисні
Також ознайомтеся з нашими оглядами інших компаній
