Топ 6 найкращих валютних ETFs на 2026

У міру того, як ми вступаємо в 2026, інвестори, зацікавлені у диверсифікації своїх портфелів та пошуку можливостей на ринку іноземної валюти, повинні звернути увагу на Forex валютні ETFs. Ці біржові інвестиційні фонди (ETFs) пропонують доступний та стратегічний шлях до торгівлі валютою, дозволяючи інвесторам використовувати коливання основних світових валют. У цьому огляді експерти TU розглядають шість найкращих Forex валютних ETFs, які виділяються як інвестиційні варіанти на 2026.

Invesco DB US Dollar Index Bullish Fund (UUP)

UUP Performance Since Inception

Фонд Invesco DB US Dollar Index Bullish є найбільшим валютним ETF за обсягом активів під управлінням. Він відстежує коливання вартості долара США щодо основних світових валют, включаючи євро, японську єну, британський фунт, канадський долар, шведську крону та швейцарський франк.

Цей фонд складається з різноманітного набору ф’ючерсних контрактів на U.S. Dollar Index. Його нещодавня сильна продуктивність відображає міцність долара щодо міжнародних валют. Це відмінний вибір для активних трейдерів, які прагнуть скористатися трендами та застосовувати стратегії, що базуються на короткостроковій торгівлі та ф’ючерсних контрактах.

UP відстежує індекс DB Long USD Currency Portfolio Index ER, який відображає зміни вартості долара U.S. відносно вибраного набору світових валют. Він відрізняється від цього бенчмарку тим, що має вищу за середню експозицію до євро. Зокрема, фонд займає короткі позиції проти євро (EUR), японської єни (JPY), британського фунта (GBP), канадського долара (CAD), шведської крони (SEK) та швейцарського франка (CHF). Нещодавно UUP демонстрував кращі результати порівняно з іншими валютними фондами, що зумовлено загальною міцністю долара U.S. та прагненням Federal Reserve підтримувати жорсткішу монетарну політику.

WisdomTree Bloomberg U.S. Dollar Bullish Fund (USDU)

USDU Результати з моменту заснування

Як випливає з назви, WisdomTree Bloomberg U.S. Dollar Bullish Fund є привабливим варіантом для інвесторів, які мають оптимістичний погляд на U.S. долар. Цей фонд може диверсифікувати традиційні портфелі акцій і облігацій завдяки своїй негативній кореляції з доходністю міжнародних акцій та облігацій.

USDU інвестує в короткострокові валютні ф’ючерси та цінні папери Казначейства U.S., зосереджуючись на ліквідних валютах, щоб забезпечити загальну прибутковість, що перевищує Bloomberg Dollar Total Return Index. Це дає змогу інвесторам ефективно використовувати кредитне плече для зростаючого долара щодо іноземних валют.

USDU пропонує широкий доступ до долара U.S. проти кошика з 10 світових валют. Він має на меті отримати вигоду від сильної економіки U.S., зростання процентних ставок та геополітичної невизначеності. Його ціннісна пропозиція зосереджена на силі та стабільності економіки U.S., що робить його привабливим вибором для інвесторів, які уникають ризиків.

Invesco CurrencyShares Swiss Franc Trust (FXF)

FXF Performance Since Inception

FXF ETF надає інвесторам можливість брати участь у динаміці швейцарського франка відносно U.S. долара, при цьому його вартість зростає, коли франк набирає обертів, і падає, коли долар зростає. FXF є доречним вибором для інвесторів, які прагнуть захиститися від потенційних коливань валютних курсів або тих, хто робить ставку на падіння вартості U.S. долара. Він унікально виділяється як єдиний варіант ETF для осіб, зацікавлених у доступі до CHF/USD валютного курсу. Основна мета Trust — відтворити ціну швейцарського франка у U.S. доларах, пропонуючи як інституційним, так і роздрібним інвесторам простий і економічно ефективний спосіб отримання інвестиційних переваг, подібних до володіння швейцарськими франками.

WisdomTree Emerging Currency Strategy Fund (CEW)

CEW Performance Since Inception

Фонд WisdomTree Emerging Currency Strategy є активно керованим фондом, який орієнтується на вибір валют країн, що розвиваються, з Латинської Америки, Азії, країн, що розвиваються в Європі, та регіону Близького Сходу/Африки. Хоча контракти фонду мають надзвичайно короткий термін дії, багато валют у ньому залишаються дуже волатильними. Тим не менш, CEW є високоякісним вибором для інвесторів, які шукають всебічне охоплення валют країн, що розвиваються, у всьому світі.

Invesco CurrencyShares Japanese Yen Trust (FXY)

FXY Performance Since Inception

Для тих, хто прагне відстежувати ціну японської єни в U.S. доларах, Invesco CurrencyShares Japanese Yen Trust пропонує зручне рішення. FXY показав міцне зростання понад 10% у останньому кварталі 2022 року та першому місяці 2023 року, що відповідає оптимістичному прогнозу щодо єни від J.P. Morgan, роблячи його перспективним варіантом для інвесторів у Forex, які шукають нові можливості.

FXY пропонує експозицію до японської єни, що робить його цінним для інвесторів, зацікавлених в азійських ринках на тлі економічних інновацій та адаптації Японії. З ринковою вартістю $178 мільйонів станом на 14 липня 2023 року, FXY має потенціал для зростання, особливо якщо єна зміцниться через такі фактори, як економічне відновлення Японії, фіскальний стимул або геополітичні напруження. Він займає своє місце в списку, оскільки єна вважається недооціненою щодо долара, а FXY пропонує економічний та ліквідний спосіб увійти на ринок японської валюти.

Недостатня ефективність цього ETF, що підтверджується його негативною складною доходністю, зумовлена слабкістю JPY. Ця слабкість значною мірою пов’язана з різницею в процентних ставках між Японією та США. Потенціал цього ETF посилюється надією на відновлення та зростання японської єни.

Invesco CurrencyShares Euro Trust (FXE)

FXE Performance Since Inception

Фонд Invesco CurrencyShares Euro Trust зосереджується на відстеженні ціни євро у доларах США. Те, що відрізняє FXE від інших фондів у нашому списку, — це те, що він безпосередньо володіє євро, а не використовує деривативи, такі як ф’ючерсні контракти. Якщо ви передбачаєте, що євро може зміцнитися порівняно з доларом США, цей ETF є стратегічним вибором для посилення диверсифікованого портфеля.

Як і більшість валютних ETFs, FXE не призначений для тривалого утримання. Це підходящий вибір для інвесторів, які вважають, що євро недооцінений у порівнянні з доларом. У разі зростання євро вартість FXE ймовірно зросте. Аналогічно, нещодавні збитки фонду можна пояснити останньою зміцненістю долара.

FXE забезпечує доступ до європейської валюти без необхідності відкривати рахунок у іноземній валюті або брати участь у торгівлі на ринку Forex. Станом на 14 липня 2023 року його ринкова вартість становить 300 мільйонів доларів, що свідчить про сильну присутність на ринку та потенціал зростання, особливо з урахуванням триваючого економічного відновлення в Європі. Цей варіант збагачує ваш портфель, пропонуючи диверсифікований і ліквідний спосіб доступу до євро, однієї з найпоширеніших і найвпливовіших валют у світі.

Що таке Forex валютні ETFs?

Forex валютні ETFs, або біржові інвестиційні фонди, є інвестиційними інструментами, які надають індивідам доступ до ринків іноземної валюти та різних валют. Ці ETFs дозволяють інвесторам брати участь у рухах валют і коливаннях обмінних курсів, так само як і при торгівлі окремими валютами. Вони функціонують подібно до традиційних ETFs, дозволяючи інвесторам купувати та продавати акції на фондових біржах, але замість утримання акцій або облігацій вони відстежують ефективність іноземних валют.

Валютні ETFs можуть представляти окремі валюти або кошик кількох валют, а їхні портфелі часто складаються з контрактів на валютні ф’ючерси. Ці інвестиції є як засобом диверсифікації портфеля, так і способом спекуляції на валютних коливаннях, з потенційними ризиками та винагородами. Наразі ринок валютних ETF відносно невеликий, з обмеженою кількістю доступних варіантів, і включає як традиційні валютні ETFs, так і орієнтовані на криптовалюту.

Як працюють валютні ETFs?

Валютні ETFs функціонують як фінансові інструменти, що поєднують характеристики як акцій, так і взаємних фондів. Як і акції, ці біржові фонди торгуються на фондових біржах, що дозволяє інвесторам купувати та продавати акції. Однак, подібно до взаємних фондів, вони об’єднують кошти інвесторів для створення портфелів, які відстежують конкретні класи активів, сектори або еталонні індекси.

По суті, ETFs створені для забезпечення ефективного та економічно вигідного способу для інвесторів торгувати валютами під час регулярних торгових годин. Вони пропонують можливість отримати доступ до ринку іноземної валюти, який є найбільшим у світі. Такі ETFs фактично є керованими портфелями, орієнтованими на валютні інвестиції, і існують у різних формах: деякі підтримуються валютними банківськими депозитами, а інші — ні.

Інвестори звертаються до валютних ETFs для отримання експозиції на ринку Forex, а також для зниження ризиків і транзакційних витрат, пов’язаних з торгівлею валютою. Ці фонди переважно отримують свою вартість від змін спотових валютних курсів, що робить їх невід’ємною частиною для валютних інвесторів.

Менеджери валютних ETF використовують різноманітні стратегії для досягнення цілей своїх фондів. Ці стратегії можуть включати утримання готівки/валютних депозитів, короткострокового боргу в певних валютах та деривативних контрактів на Forex. ETFs демократизували доступ до ринків іноземної валюти, зробивши їх більш доступними для ширшого кола інвесторів.

Валютні ETFs часто слугують інструментами диверсифікації в традиційних інвестиційних портфелях і пропонують можливості для арбітражу між валютними парами. Вони також можуть виступати як хеджі проти макроекономічних подій. Залежно від обраного продукту, інвестори можуть отримати експозицію до різних валют або диверсифікованих кошиків валют, кожен із яких має свої унікальні профілі ризику та прибутковості. Принципи диверсифікації та управління ризиками, які є фундаментальними в сучасних фінансах, однаково актуальні при участі у валютних ринках через ці ETFs.

Тепер, коли ви чітко розумієте, що таке валютні ETFs і як вони працюють, наступним кроком є вибір правильного брокера для доступу до них. Надійна брокерська платформа може стати різницею між безперебійною участю та непотрібними витратами чи труднощами. Нижче наведено порівняння перевірених брокерів, які підтримують доступ до Forex-орієнтованих ETFs та глобальних валютних стратегій.

Переваги та недоліки інвестування в валютні ETFs

Інвестування в валютні ETFs має свої переваги та недоліки, які важливо враховувати. Ось список плюсів і мінусів:

Які фактори впливають на валютні ETFs?

На продуктивність валютних ETFs впливає кілька факторів, і розуміння цих факторів є надзвичайно важливим для інвесторів. Розглянемо основні чинники, які можуть впливати на валютні ETFs:

1. Економічні показники, такі як економічне зростання країни, рівень державного боргу, торговельні баланси та ціни на сировинні товари, такі як нафта та золото, можуть впливати на вартість валюти. Економічна стабільність і міцність часто підвищують привабливість валюти.

2. Відсоткові ставки відіграють ключову роль у продуктивності валютних ETF. Вищі відсоткові ставки можуть приваблювати іноземних інвесторів, які шукають кращі прибутки, що призводить до зростання попиту на валюту та потенційного підвищення її вартості.

3. Геополітичні події, такі як торговельні угоди, санкції та політична нестабільність, можуть суттєво впливати на валютні ETFs. Негативні події в цих сферах можуть призводити до зниження вартості валют.

4. Валютно-захищені ETFs створені для зменшення валютного ризику при інвестуванні в іноземні акції. Ці ETFs мають на меті захист від несприятливих валютних коливань, забезпечуючи захист для інвесторів.

5. Фактори, такі як рівень державного боргу, рівень інфляції та загальні економічні умови, можуть чинити тиск на валютні ETFs, створюючи ризики, які інвесторам слід контролювати.

6. Валютні ETFs тісно пов’язані з результатами їх базових активів, будь то акції, облігації чи інші інвестиції. Стан цих активів може впливати на загальну вартість валютного ETF.

7. Обмінні курси між валютами можуть суттєво впливати на вартість валютних ETFs. Коливання обмінних курсів можуть призводити до змін вартості валютних ETFs.

8. Перспективи ширшого класу інвесторів, відомі як ринковий сентимент, можуть впливати на ефективність валютних ETFs. Позитивний сентимент може підвищувати їхню вартість, тоді як негативний — призводити до зниження.

9. Валютні ETFs можуть бути більш волатильними порівняно з іншими типами ETF через властиву волатильність валютних ринків. Коливання валют також можуть спричиняти цінові коливання.

10. Ліквідність валютного ETF може впливати на його вартість. ETFs з низькою ліквідністю можуть стикатися з труднощами при купівлі та продажу, що потенційно впливає на їхню вартість.

Як знайти найкращий валютний ETF для інвестування?

Експерти радять наступні кроки для фінансування найкращого валютного ETF для інвестування

1. Дослідіть кілька варіантів
   Почніть свій пошук, досліджуючи доступні валютні ETFs на ринку. Ознайомтеся з різними варіантами, щоб зрозуміти ситуацію.

2. Валютна експозиція
   Визначте ETFs валют, які відповідають вашій бажаній валютній експозиції. Якщо ви плануєте інвестувати в конкретну валюту, зосередьтеся на ETFs, які відстежують її курс.

3. Коефіцієнт витрат
   Оцініть коефіцієнт витрат кожного ETF. Це число представляє собою річну плату, яку фонд стягує за управління своїми операціями. Обирайте ETF з нижчими коефіцієнтами витрат, щоб максимізувати ваш потенційний прибуток.

4. Важливість ліквідності
   Ліквідність відіграє вирішальну роль. Шукайте ETFs з високою ліквідністю, оскільки вони характеризуються значними обсягами торгів і забезпечують легкість купівлі та продажу.

5. Аналіз ефективності
   Аналізуйте історичну ефективність ETFs за різні періоди, такі як один рік, три роки та п’ять років. Надавайте перевагу ETFs з послідовними результатами діяльності.

6. Оцінка ризиків
   Розумійте ризики, пов’язані з кожним ETF. Обирайте фонди, які відповідають вашій толерантності до ризику та інвестиційним цілям. ETFs з нижчим рівнем ризику можуть бути підходящими для консервативних інвесторів.

Валютні ETFs працюють найкраще, коли вони доповнюють чітке макроекономічне бачення

Антон Харитонов Головний директор з аналітики

Оглядаючись на власний досвід, валютні ETFs стали для мене справді цінними лише після того, як я перестав розглядати їх як прості «побічні ставки» на основні валюти. На початку своєї кар’єри я помилково обирав ETFs виключно на основі останніх графіків доходності. Незабаром я зрозумів, що високі короткострокові прибутки можуть бути оманливими, якщо не розуміти основні економічні чинники, які рухають ці зміни.

З часом я почав уважніше стежити за політикою центральних банків, різницею процентних ставок і геополітичними ризиками – тими ж факторами, що впливають на багато ETFs, про які йдеться в цьому огляді. Наприклад, коли я вперше додав експозицію до швейцарського франка, це було не тому, що FXF мав хороший місяць, а тому, що я бачив, наскільки стійким залишався франк під час широкомасштабного стресу на ринку. Ця позиція в кінцевому підсумку захистила частину мого портфеля, коли акції різко впали пізніше того року.

Подібним чином, коли я інвестував у USD-бичачий ETF, це було свідоме рішення, засноване на посиленні монетарної політики, а не лише на імпульсі. Цей досвід навчив мене важливому уроку: валютні ETFs найкраще працюють, коли вони доповнюють чітке макроекономічне бачення, а не використовуються реактивно.

Моя рекомендація на 2025 рік — підходити до цих продуктів свідомо. Подумайте, що кожен ETF додає до структури вашого портфеля — стабільність, диверсифікацію, хеджування чи цілеспрямовану спекуляцію. Коли ваша стратегія базується на реальних макроекономічних засадах, а не на шумі, ці інструменти можуть стати одними з найефективніших і найуніверсальніших у вашому арсеналі.

Висновок

Вам сподобалася стаття?

Дякуємо за ваш відгук!

Що ми могли б покращити?

надіслати

Вибір редакції та аналітика

5 години тому Олег Ткаченко

Мундіаль на блокчейні: як ЧС-2026 об’єднує футбол і криптовалюти

#crypto #Avalanche

1 день тому Павло Кот

Прибульці, Сатоші та біткоїн: звідки взявся «позаземний слід» криптовалют

#crypto #Bitcoin

2 дні тому Павло Кот

Блокчейн-держава зазнала збою: як суперечка за владу розколола Ліберленд

#crypto #Justin Sun Latest News

3 дні тому Євген Комчук

Зміна пріоритетів: країни роблять ставку на майнінг, а бізнес обирає ШІ

#crypto #Bitcoin

4 дні тому Михайло Внучков

Intel повертається в гру: Apple, Трамп і ставка на ШІ

#Apple #Intel

5 дні тому Олег Ткаченко

Прогноз ціни біткоїна за RSI: чи готується BTC до нового зростання?

#prediction #Bitcoin

Всі новини

Рекомендовані статті

Чи є Nvidia недооціненою чи переоціненою після обвалу ринку?

Антон Харитонов

5 днів тому

Чотири стратегії отримання прибутку з акцій

Упендра Госвамі

5 днів тому

Топ акцій для свінг-трейдингу у 2026 році

Аламін Моршед

5 днів тому

Онлайн-брокери акцій 2026

Паршва Турахія

5 днів тому

Що таке акції? Як вони працюють?

Паршва Турахія

5 днів тому

Команда, яка працювала над статтею

Андрій Мастикін

Керівник відділу оглядів і рейтингів компаній

З 2009 року займається інвестиціями на міжнародних фінансових ринках, у тому числі ринку акцій, Forex та криптовалют. Має багаторічний досвід аналізу фінансових ринків, який він отримав керуючи особистим капіталом та співпрацюючи з фінансовими порталами, фінансовими та IT компаніями.

Дізнайтеся про нашу редакційну політику

Глосарій для початківців трейдерів

Інвестор

Інвестор - це фізична особа, яка вкладає гроші в актив з надією, що його вартість зросте в майбутньому. Активом може бути що завгодно, включаючи облігації, боргові зобов'язання, пайові інвестиційні фонди, акції, золото, срібло, біржові фонди (ETF) та нерухомість.

Економічні показники

Економічні індикатори - інструмент фундаментального аналізу, що дозволяє оцінити стан суб'єкта господарювання або економіки в цілому, а також зробити прогноз. До них відносяться: ВВП, облікові ставки, дані про інфляцію, статистика безробіття, дані про промислове виробництво, індекси споживчих цін тощо.

Довга позиція

Довга позиція на Форекс - це позитивний прогноз щодо майбутньої вартості валютної пари. Коли трейдер займає довгу позицію, він, по суті, робить ставку на те, що базова валюта пари зросте в ціні порівняно з валютою котирування.

Диверсифікація

Диверсифікація - це інвестиційна стратегія, яка передбачає розподіл інвестицій між різними класами активів, галузями та географічними регіонами для зменшення загального ризику.

CFD

CFD - це контракт між інвестором/трейдером і продавцем, який демонструє, що трейдер повинен буде сплатити продавцю різницю між поточною вартістю активу і його вартістю на момент укладення контракту.