За задумом, показник TU Overall Score повинен відповідати на головне питання: «Чи можна довірити брокеру гроші?». Рейтинги варіюються від 0,01 до 9,99 (чим вище показник, тим більше довіри). Докладнiше
- €1
- Spanish Stock Exchange Interconnection System
- Allfunds Bank platform
- Ні.
- Доступні іспанські та міжнародні цінні папери
Наша оцінка Unicaja
За задумом, показник TU Overall Score повинен відповідати на головне питання: «Чи можна довірити брокеру гроші?». Рейтинги варіюються від 0,01 до 9,99 (чим вище показник, тим більше довіри). Докладнiше
Unicaja є високоризиковим брокером із загальним балом TU 2.88 із 10. Проаналізувавши торгові можливості компанії та відгуки клієнтів Unicaja на нашому сайті, експерт Traders Union Антон Харитонов не рекомендує співпрацювати з цим брокером, оскільки більшість клієнтів залишаються незадоволеними його роботою.
Unicaja є регульованим брокером, що спеціалізується на торгівлі цінними паперами. Він може похвалитися великою клієнтською базою, включаючи трейдерів-початківців, завдяки відсутності вимог до початкового депозиту та нульовим комісіям для нових клієнтів.
Як ми тестували Unicaja
Traders Union аналізує фінансові ринки понад 14 років, оцінюючи брокерів за 250+ прозорими критеріями, включаючи безпеку, регулювання та торгові умови. Наша експертна команда з понад 50 професіоналів регулярно оновлює список спостереження з 500+ брокерів, щоб надати користувачам дані, засновані на аналітиці. Хоча наше дослідження базується на об'єктивних даних, ми рекомендуємо користувачам проводити незалежну перевірку та консультуватися з офіційними регуляторними джерелами перед прийняттям будь-яких фінансових рішень.
Дізнайтеся більше про нашу методологію та редакційну політику.
Короткий огляд Unicaja
Unicaja є брокерським відділенням великого іспанського банку Unicaja Banco, заснованого в 1991 році, який обслуговує понад 4 мільйони клієнтів. Брокер пропонує торгівлю цінними паперами на іспанському та міжнародних ринках, включаючи акції, облігації, ETF, валюти, процентні ставки та товари. Unicaja знаходиться під наглядом CNMV (Національної комісії з ринку цінних паперів Іспанії), Banco de España (Центрального банку Іспанії) та Європейського центрального банку (ЄЦБ). Інвестиції клієнтів захищені FOGAIN (Загальним фондом інвестиційних гарантій). Unicaja також надає послуги з управління портфелями та інвестиції у взаємні фонди для пасивних інвесторів.
Ми визначили вашу країну як
US
Ми ретельно проаналізували всі компанії, які легально надають послуги трейдингу у вашій країні, і створили рейтинг найкращих. Наш аналіз виділяє компанії, які пропонують оптимальні умови роботи, підтримують високу репутацію і стабільно отримують найбільшу кількість позитивних відгуків від трейдерів на нашому сайті.
Ознайомтеся з 5 компаніями з найвищим рейтингом у
US :
- Регулювання іспанською державною комісією та участь у фонді гарантування інвестицій;
- Надійний материнський банк з великою ринковою капіталізацією та стабільними фінансовими показниками;
- Доступ до торгівлі місцевими та міжнародними цінними паперами;
- Безкоштовне відкриття та обслуговування торгового рахунку;
- Безкоштовна торгівля іспанськими цінними паперами протягом першого року при обсязі торгів менше 5 000 євро;
- Широка мережа відділень у всіх провінціях Іспанії;
- Можливості пасивного доходу.
- Відсутність доступу до ринків деривативів;
- Високі комісії за торгівлю іноземними акціями;
- Обмежений вибір товарів.
Вердикт експерта TU
Головний директор з аналітики
Unicaja працює на іспанському та міжнародному ринках цінних паперів протягом багатьох років. Він спеціалізується на базових активах, не надаючи доступу до торгівлі опціонами, ф'ючерсами та іншими деривативами. Брокер також не надає доступу до міжбанківського валютного ринку, проте його клієнти можуть торгувати валютою на фондових біржах. 16 валют можна купити за євро і 14 за долари США. Торгівля парами USD/GBP та USD/NZD не підтримується.
Unicaja не надає кредитного плеча, але трейдерам пропонується маржинальна торгівля з цінними паперами в якості застави. Це дозволяє інвестувати частину коштів, необхідних для купівлі певних акцій, індексів, облігацій тощо, і погашати кредит брокера придбаними активами або грошима.
Брокер дозволяє своїм клієнтам купувати або продавати права на підписку. За допомогою цієї послуги акціонери можуть купити певну кількість нових акцій за заздалегідь визначеною ціною. Ці права можуть бути надані власникам існуючих акцій при випуску нових або в результаті корпоративних дій, таких як конвертація облігацій в акції. Купівля або продаж прав на підписку здійснюється на Мадридській фондовій біржі (Bolsa de Madrid).
Unicaja резюме
Ваш капітал під загрозою. Ризик втрат в онлайн-торгівлі акціями, опціонами, ф'ючерсами, валютами, іноземними акціями та цінними паперами з фіксованим доходом може бути значним.
| 💻 Торгова платформа: | Spanish Stock Exchange Interconnection System (Sistema de Interconexión Bursátil Español, SIBE) and Allfunds Bank platform for investing in funds |
|---|---|
| 📊 Рахунки: | Securities, Digital Banking, and Fund |
| 💰 Валюта рахунку: | EUR |
| 💵 Поповнення/виведення: | Unicaja Банкомати Banco, Visa, Mastercard, банківські перекази, онлайн-банкінг та перекази коштів з/на рахунки, відкриті у інших брокерів |
| 🚀 Мінімальний депозит: | Ні. |
| ⚖️ Кредитне плече: | Ні. |
| 💼 ПАММ-рахунки: | ні |
| 📈️ Min Order: | Дробова частка |
| 💱 Спред: | Обмін |
| 🔧 Інструменти: | Валюти, акції, фондові та товарні індекси (нафта, природний газ, метали, сільськогосподарська та тваринницька продукція), процентні ставки, облігації, ETF, IPO та інвестиційні фонди |
| 💹 Margin Call / Stop Out: | Ні. |
| 🏛 Провайдер ліквідності: | Unicaja Банк SA |
| 📱 Мобільний трейдинг: | Через веб-платформу |
| ➕ Партнерська програма: | ні |
| 📋 Виконання ордерів: | Обмін |
| ⭐ Особливості торгівлі: | Доступні іспанські та міжнародні цінні папери |
| 🎁 Конкурси і бонуси: | Ні. |
Unicaja надає доступ до фондових бірж Мадрида, Барселони та Валенсії, пропонуючи широкий спектр інвестиційних можливостей, включаючи торгівлю акціями, облігаціями, фондами та іншими фінансовими інструментами, що пропонуються іспанськими та міжнародними компаніями. Хоча мобільних додатків для інвесторів не існує, вони можуть торгувати зі своїх смартфонів або планшетів через веб-платформу.
Оцінка ключових параметрів Unicaja
Відкриття торгового рахунка
Щоб отримати доступ до особистого кабінету на сайті Unicaja, увійдіть, використовуючи свій логін і пароль. Щоб зареєструватися у брокера, дотримуйтесь наведених нижче інструкцій:
Натисніть кнопку "Hazte cliente" (Стати клієнтом) у верхньому меню офіційного сайту Unicaja. Система автоматично перенаправить вас на сторінку відкриття рахунку. Там натисніть кнопку "Abrir Cuenta (Відкрити рахунок)".
Далі, слідуючи інструкціям на сторінці реєстрації, заповніть форму з вашою особистою інформацією та місцем роботи, пройдіть відеоідентифікацію, прив'яжіть банківський рахунок і картку та підпишіть угоду про надання послуг.
Після завершення верифікації Unicaja Banco відкриє для вас рахунок і надішле пароль на зареєстровану електронну пошту.
Обліковий запис користувача дозволяє трейдерам відкрити необхідний тип рахунку, Цінні папери або Фонд, внести депозит і отримати доступ до всіх необхідних інструментів для торгівлі активами.
Чи є Unicaja безпечним?
Бренд Unicaja знаходиться під управлінням Unicaja Banco SA, який регулюється Банком Іспанії та Європейським центральним банком.
Unicaja Banco SA також знаходиться під наглядом CNMV, державного агентства з контролю за іспанськими фінансовими ринками, включаючи фондові біржі, брокерські компанії, інвестиційні фонди тощо. CNMV забезпечує прозорість, ефективність та стабільність фінансових ринків Іспанії, а також захист інвесторів.
Банк бере участь у системі FOGAIN, яка забезпечує страхове покриття до 100 000 євро на одного клієнта у разі неплатоспроможності або банкрутства її учасника. Таким чином, FOGAIN забезпечує довіру інвесторів до іспанських фінансових ринків, захищаючи їх від потенційних втрат.
Переваги
- Високий рейтинг материнського банку
- Захист інвестицій для роздрібних клієнтів
- UnicajaФінансова звітність банку знаходиться у відкритому доступі на веб-сайтах регулюючих органів
Недоліки
- Регулятори ЄС забороняють інструменти, що підвищують торговельну активність (бонуси на депозит, повернення комісійних тощо)
- Торговий рахунок можна відкрити лише після відкриття рахунку в Unicaja Banco
- Складна процедура подання скарг до регуляторів
Комісії та збори
Unicaja Комісії варіюються залежно від ринку, торгових інструментів, статусу клієнта та обсягу торгів. Брокер не стягує комісію за торгівлю цінними паперами на іспанських фондових біржах протягом першого року при обсязі торгів до 5 000 євро. Для обсягів понад 5 000 євро комісія становить 7 євро. Починаючи з другого року, збір становить 6 євро для обсягів до 5 000 євро і 0,35% від суми торгівлі для обсягів понад 5 000 євро. Комісія за торгівлю міжнародними цінними паперами становить 0,6% з мінімальною сумою 15 євро за транзакцію. Крім того, існують депозитарні збори в розмірі 0,45% від суми для іспанського ринку, але не менше 5 євро на рік, і 0,5% для міжнародних цінних паперів, але не менше 10 євро на рік. Unicaja Banco SA не стягує комісій за фінансові операції, але інші платіжні провайдери можуть стягувати свої комісії.
| Тип рахунку | Спред (мінімальне значення) | Комісія за виведення |
|---|---|---|
| Securities | €0 | Комісія за банківський переказ |
Окрім брокерських комісій, трейдери несуть витрати, які залежать від біржі та інструменту. Наприклад, при торгівлі цінними паперами Великобританії утримується гербовий збір у розмірі 0,5% від розміру позиції, а при торгівлі ірландськими цінними паперами - 1%. Середня комісія за торгівлю цінними паперами на Unicaja протягом першого року становить 3,5 євро. Експерти ТУ перевели цю суму в долари США, щоб порівняти тарифи Unicajaз тарифами міжнародних біржових брокерів.
| Брокер | Середня комісія | Рівень |
|---|---|---|
|
$3.7 | |
|
$2 |
Типи рахунків
Торгівля цінними паперами на SIBE здійснюється через рахунок "Цінні папери", тоді як рахунок "Фонд" призначений для інвестування у фонди. Обидва рахунки можна відкрити онлайн після відкриття рахунку в цифровому банкінгу в додатку Unicaja Banca Online. Завантаження документів та відеопідтвердження особи є обов'язковими.
Типи рахунків:
Unicaja не пропонує демо-рахунку. При відкритті рахунку "Цінні папери" або "Фонд" необхідно внести реальний депозит.
Unicaja клієнти можуть торгувати на фондових ринках та отримати доступ до актуальних ринкових даних, аналітичних звітів та інструментів управління портфелем.
Поповнення та виведення коштів
-
Запити на виведення коштів подаються через обліковий запис користувача на сайті брокера.
-
Після схвалення запиту брокер переказує кошти з рахунку в цінних паперах на рахунок в електронному банкінгу. Далі трейдери можуть безкоштовно перевести свої гроші на картку Unicaja Banco або зняти їх у відділенні Unicaja Banco.
-
Всі транзакції проводяться в євро. При запиті іншої валюти вона конвертується в євро за внутрішнім курсом Unicaja Banco + комісія 0,2%-1%.
-
Електронні гаманці не підтримуються. Також заборонені перекази третім особам.
Інвестиційні можливості
Unicaja пропонує два рішення для отримання пасивного доходу для інвесторів, які не бажають торгувати цінними паперами на фондовій біржі - управління портфелем та інвестиційні фонди. Активні торговці цінними паперами також можуть отримувати пасивний дохід за рахунок дивідендів, що виплачуються емітентами.
Дискреційне управління портфелем та інвестиційні фонди, які пропонують Unicaja
Кожен варіант пасивного доходу має свої особливості, включаючи мінімальні інвестиційні вимоги, правила управління та структуру комісійної винагороди.
-
Управління портфелем доступне для інвесторів з мінімальним капіталом від 20 000 євро. Щоб визначити толерантність до ризику та інвестиційні горизонти, інвестори проходять оціночний тест. Залежно від результатів, інвестори можуть обрати один з 4 типів портфелів: Агресивний, Динамічний, Помірний та Консервативний. За управління портфелем стягується 2% річної комісії та додаткові 20% комісії за відновлення портфеля.
-
Інвестиційні фонди дозволяють трейдерам вибирати активи для своїх інвестицій. Unicaja пропонує понад 100 фондів, регульованих CNMV. Ці фонди можуть складатися як з фінансових активів, таких як акції, валюта або облігації, так і з нефінансових активів, таких як нерухомість або товари. Щоб інвестувати у фонд, інвестори купують у ньому акції. Якщо клієнти потребують допомоги у виборі фонду, вони можуть відвідати офіс брокера для отримання індивідуальної консультації.
Unicaja має команду досвідчених менеджерів та експертів фондового ринку, які суворо дотримуються клієнтських угод. Тим не менш, у зв'язку з рухом ринку це не гарантує зростання інвестицій. При використанні вищевказаних варіантів пасивного доходу інвестори можуть вилучити свої кошти в будь-який момент.
Якщо ви великий інвестор і плануєте інвестувати понад $10 000, зв'яжіться з нами за адресою vip-invest@tradersunion.com або через форму зворотного зв'язку на нашому сайті. Наша професійна команда допоможе вам розібратися в усіх тонкощах угоди і пройти всі етапи від реєстрації до виведення прибутку.
Партнерські програми від Unicaja:
Брокер не пропонує жодних партнерських програм для роздрібних трейдерів та інвесторів.
Підтримка клієнтів
Основним каналом зв'язку з Unicaja є телефонні дзвінки. У розділі "Допомога та контакти" (Ayuda y contacto) ви знайдете номери телефонів для різних послуг та продуктів. Служба технічної підтримки працює з 08:00 до 22:00 з понеділка по суботу, крім державних свят.
Переваги
- Центр підтримки роздрібних клієнтів доступний 24/7/365
- Виділений номер телефону для людей похилого віку
Недоліки
- Доступний віртуальний чат-бот без живого спілкування
- Обмежена кількість каналів зв'язку
Щоб отримати допомогу, зв'яжіться з брокером, використовуючи наведені нижче канали:
-
Номери телефонів, вказані на сайті;
-
Форма зворотного зв'язку в розділі "Контакти";
-
Особистий візит до офісу брокера.
Для надсилання претензій та скарг доступна електронна пошта.
Контакти
| Адреса реєстрації | Avenida de AndalucIa, 10 y 12. Málaga, 29007, Spain |
|---|---|
| Регулятор | CNMV, Banco de España, and ECB |
| Офіційний сайт | www.unicajabanco.es/es/particulares/ahorro-e-inversion/unicaja-broker |
| Контакти |
+34 952 07 62 63, +34 900 151 948
|
Освіта
Щоб скористатися навчальними матеріалами, які пропонує Unicaja, перейдіть на Unicaja Broker Online сайт. Розділ "Інформація" містить інформацію для інвесторів-початківців, які цікавляться біржовою торгівлею.
Unicaja пропонує навчальні матеріали виключно іспанською мовою.
Детальний огляд Unicaja
UnicajaНадійний брокер Unicaja є частиною групи Unicaja, яка також управляє Banco, що входить до топ-10 іспанських банків. Входить до IBEX35, головного іспанського фондового індексу. Unicaja працює під суворим контролем Центрального банку Іспанії, забезпечуючи чесну ділову практику та дотримання фінансових правил.
Unicaja за цифрами:
-
40+ офісів по всій Іспанії;
-
Понад 100 регульованих взаємних фондів, доступних для інвестування;
-
Нагляд з боку 2 регуляторів фінансового ринку.
Unicaja є брокером з доступом до всіх основних фондових бірж Іспанії
Unicaja надає доступ до SIBE, електронної торгової платформи, розробленої BME (Іспанські фондові біржі та ринки). SIBE об'єднує всі іспанські фондові біржі, забезпечуючи єдиний ринок для торгівлі акціями, облігаціями та іншими цінними паперами.
Окрім місцевого ринку, Unicaja забезпечує торгівлю на європейських, американських та азіатських біржах, пропонуючи доступ до широкого спектру валют, акцій, ETF та фондових індексів. Також брокер пропонує торгівлю товарними індексами на золото, срібло, мідь, нікель, газ, нафту та сільськогосподарську продукцію.
Корисні сервіси, які пропонує Unicaja:
-
Економічний календар. Цей інструмент містить найважливіші дані для поглибленого фундаментального аналізу ринку.
-
Стрічки новин. Unicaja дозволяє своїм клієнтам переглядати новини про компанії, ринки та економіку різних країн. Тут публікуються статті з різних ресурсів, включаючи Europa Press та AFInet.
-
Чат-бот. Це програмне забезпечення на основі штучного інтелекту для автоматизованої взаємодії з користувачами за допомогою текстових повідомлень.
-
UNIBLOG. Збірник корисних статей для початківців і досвідчених трейдерів з актуальною інформацією про економічні та фінансові тенденції.
Переваги:
Торгові рахунки можна відкрити онлайн;
Єдина платформа для торгівлі національними та іноземними акціями;
Відсутність вимог до мінімального депозиту;
Широкий вибір торгових інструментів та ринків;
Безкоштовне навчання для інвесторів-початківців.
Unicaja дозволяє своїм клієнтам торгувати акціями, облігаціями, фондами та іншими інвестиційними інструментами на різних фінансових ринках. Надає актуальну ринкову інформацію, аналітичні інструменти та управління портфелем онлайн.
Читайте статті, які можуть бути вам корисні
Також ознайомтеся з нашими оглядами інших компаній
