За задумом, показник TU Overall Score повинен відповідати на головне питання: «Чи можна довірити брокеру гроші?». Рейтинги варіюються від 0,01 до 9,99 (чим вище показник, тим більше довіри). Докладнiше
- $1
- Proprietary web terminal
- Vanguard Mobile
- Vanguard Beacon
- Плаваючий
- Маржинальні рахунки доступні, якщо на вашому балансі є $2,000
- щоб інвестувати в пайові фонди, вам потрібно внести $1,000 або більше
Наша оцінка Vanguard
За задумом, показник TU Overall Score повинен відповідати на головне питання: «Чи можна довірити брокеру гроші?». Рейтинги варіюються від 0,01 до 9,99 (чим вище показник, тим більше довіри). Докладнiше
Vanguard є брокером із помірним рівнем ризику, що має загальний бал TU 5.41 із 10. Проаналізувавши торгові можливості компанії та відгуки клієнтів Vanguard на нашому сайті, експерт Traders Union Антон Харитонов рекомендує ретельно зважити всі переваги та недоліки перед відкриттям рахунку в цього брокера, оскільки не всі клієнти задоволені роботою компанії.
Брокер Vanguard орієнтований на інвесторів з довгостроковими стратегіями, а не на активних трейдерів.
Як ми тестували Vanguard
Traders Union аналізує фінансові ринки понад 14 років, оцінюючи брокерів за 250+ прозорими критеріями, включаючи безпеку, регулювання та торгові умови. Наша експертна команда з понад 50 професіоналів регулярно оновлює список спостереження з 500+ брокерів, щоб надати користувачам дані, засновані на аналітиці. Хоча наше дослідження базується на об'єктивних даних, ми рекомендуємо користувачам проводити незалежну перевірку та консультуватися з офіційними регуляторними джерелами перед прийняттям будь-яких фінансових рішень.
Дізнайтеся більше про нашу методологію та редакційну політику.
Короткий огляд Vanguard
Vanguard це великий інвестиційний холдинг, заснований у 1975 році. Її клієнти можуть інвестувати в акції, облігації, сертифікати, опціони, а також біржові та інвестиційні фонди Vanguard та сторонніх компаній. Приватні та інституційні інвестори мають доступ до консультацій з фінансового планування, послуг з управління капіталом, а також до пенсійних та ощадних рахунків для освіти та навчання. Наразі понад 30 мільйонів клієнтів зі Сполучених Штатів та 23 інших країн інвестують в активи фондового ринку через Vanguard.
Ми визначили вашу країну як
US
Ми ретельно проаналізували всі компанії, які легально надають послуги трейдингу у вашій країні, і створили рейтинг найкращих. Наш аналіз виділяє компанії, які пропонують оптимальні умови роботи, підтримують високу репутацію і стабільно отримують найбільшу кількість позитивних відгуків від трейдерів на нашому сайті.
Ознайомтеся з 5 компаніями з найвищим рейтингом у
US :
- Відсутність мінімального депозиту на інвестиційних та пенсійних рахунках.
- Низькі комісії для взаємних фондів, нульові комісії для торгівлі акціями та ETF.
- Регулювання FINRA та участь у страховому фонді SIPC.
- Можливість торгувати з маржею, використовуючи кошти, позичені у брокера.
- Широка географія послуг, оскільки всі інвестиційні продукти та сервіси доступні не тільки для податкових резидентів США, але й для трейдерів з Європи та Азії.
- Наявність рахунків для інвестиційного та фінансового планування з податковими пільгами.
- Першокласні навчальні посібники для початківців і найсучасніші дослідницькі інструменти для досвідчених інвесторів.
- Комісія за опціони далеко не найнижча серед американських брокерів.
- На офіційному сайті немає онлайн-чату або чат-бота. Також не вказано електронної пошти для надсилання листів.
- Клієнти не мають доступу до жодних бонусів та партнерських винагород.
Вердикт експерта TU
Головний директор з аналітики
Vanguard пропонує інвестиції в акціонерний та борговий капітал, персонального радника та консультанта з управління капіталом. У 2021 році компанія представила нову мобільну платформу під назвою Beacon з надлишковою функціональністю. Вона замінить стару версію Vanguard Mobile після завершення періоду бета-тестування. Клієнти брокера можуть призначити довірену особу для управління своїми рахунками, активувати голосове підтвердження для входу по телефону, а також використовувати функцію Time-out для захисту особистої інформації.
Vanguard надійно захищає дані користувачів за допомогою багатофакторної автентифікації та SSL-шифрування. Для входу в обліковий запис використовується шестизначний код безпеки. Інвестори в США можуть отримати цей код за допомогою автоматичного телефонного дзвінка. Брокер також надсилає користувачеві текстове повідомлення або електронний лист, коли виявляє підозрілі транзакції на його рахунках або зміни в його профілі.
Якщо клієнт інвестує регулярно, він може використовувати банківські перекази для автоматичного переказу грошей на рахунок Vanguard. Інвестор обирає зручний для себе графік зарахування коштів: щотижня, один-два рази на місяць тощо. Недоліками брокера є завищені комісії на опціони, наявність комісії за обслуговування рахунку, відсутність бонусів, партнерської програми та онлайн-чату.
Vanguard резюме
Ваш капітал під загрозою. Ризик втрат в онлайн-торгівлі акціями, опціонами, ф'ючерсами, валютами, іноземними акціями та цінними паперами з фіксованим доходом може бути значним.
| 💻 Торгова платформа: | Proprietary web terminal, Vanguard Mobile, Vanguard Beacon (test version) |
|---|---|
| 📊 Рахунки: | Brokerage Individual & Joint Accounts (Margin Account, Cash Account), Roth IRA, Traditional IRA, SEP-IRA, SIMPLE IRA, 529 plan, Individual 401 (k), and 403 (b) plans |
| 💰 Валюта рахунку: | USD |
| 💵 Поповнення/виведення: | Депозит мобільним чеком, електронний банкінг, дебетові картки, ACH, переказ активів від іншої брокерської фірми, особисті, готівкові, банківські, завірені чеки, казначейські, бізнес-чеки та чеки Федеральної резервної системи США |
| 🚀 Мінімальний депозит: | Від $1 |
| ⚖️ Кредитне плече: | Плаваючий |
| 💼 ПАММ-рахунки: | ні |
| 📈️ Min Order: | Не вказано |
| 💱 Спред: | Відсутній |
| 🔧 Інструменти: | Акції, диски, облігації, взаємні фонди, ETF, опціони |
| 💹 Margin Call / Stop Out: | ні |
| 🏛 Провайдер ліквідності: | Не вказано |
| 📱 Мобільний трейдинг: | Так. |
| ➕ Партнерська програма: | ні |
| 📋 Виконання ордерів: | ні |
| ⭐ Особливості торгівлі: | Маржинальні рахунки доступні, якщо на вашому балансі є $2,000; щоб інвестувати в пайові фонди, вам потрібно внести $1,000 або більше |
| 🎁 Конкурси і бонуси: | Ні. |
Vanguard пропонує своїм клієнтам широкий спектр фінансових інструментів для торгівлі та середньо- і довгострокових інвестицій. Доступні активи включають акції, депозитні сертифікати, опціони та облігації. Однак брокер спеціалізується на торгівлі фондами і пропонує 3 000 пайових інвестиційних фондів та 70 біржових ETF.
У січні 2020 року Vanguard скасував комісії за торгівлю акціями та ETF, а в 2021 році представив Beacon, передову мобільну торгову платформу на базі Vanguard Mobile.
Оцінка ключових параметрів Vanguard
Відкриття торгового рахунка
Клієнтами Vanguard можуть бути жителі США, Канади, Мексики, а також країн Азіатсько-Тихоокеанського регіону та Європи. Відкриття рахунку в Vanguard доступне після реєстрації на сайті компанії. Процедура виглядає наступним чином:
Перейдіть на офіційний сайт брокера і натисніть кнопку "Відкрити рахунок" на головній сторінці.
Потім виберіть один із запропонованих брокером варіантів: "відкриття нового рахунку" або "переведення рахунку з іншої брокерської компанії":
Далі виберіть тип рахунку, заповніть онлайн-заявку та пройдіть верифікацію. Процедура створення нового рахунку займає від 3 до 7 днів, перенесення рахунку від іншого брокера - 4-6 тижнів.
Розділи особистого кабінету:
В особистому кабінеті користувачеві також доступні наступні дії:
-
Купівля/продаж активів, відстеження залишків на рахунку в режимі реального часу.
-
Перегляд статистики по рахунку. Ви також можете відстежувати показники за попередні 12 місяців.
-
Додавання або редагування бенефіціарів. Ними можуть бути подружжя, фізичні особи, трасти або благодійні організації.
-
Налаштування автоматичних вкладень. Клієнт може вибрати спосіб фінансування, частоту інвестицій, дати початку і закінчення, суму в доларах або відсоткову ставку. Ця функція доступна тільки для інвестицій у взаємні фонди.
-
Робота з рахунками IRA. Власник рахунку може здійснити платіж, а також змінити традиційний IRA на Roth IRA.
Чи є Vanguard безпечним?
Група Vanguard контролюється Управлінням з регулювання фінансової індустрії (FINRA), а також є членом Корпорації захисту інвесторів у цінні папери (SIPC).
Зверніть увагу, що страхове покриття SIPC поширюється тільки на активи на брокерських рахунках. Кошти клієнтів, що зберігаються на пенсійних та ощадних рахунках, не захищені SIPC.
Переваги
- Зберігання коштів на відокремлених банківських рахунках
- Клієнт може звернутися до FINRA зі скаргою, якщо брокер порушує умови оферти
- Активи на брокерських рахунках застраховані від втрати в разі банкрутства Vanguard
Недоліки
- Покриття SIPC недоступне для IRA, 529, 401(k) або 403(b)
- Будь-які платежі за інвойсами можуть бути здійснені тільки після проходження верифікації
- Ви не можете вносити та виводити кошти через електронні платіжні системи
Комісії та збори
VanguardАналіз торгових умов показав, що брокер не стягує комісій за онлайн-торгівлю акціями, ETF та інвестиційними фондами. Однак за операції з ETF, акціями та пайовими інвестиційними фондами, здійснені по телефону, стягується комісія в розмірі $25, якщо інвестовано менше $1 млн. Крім того, для деяких взаємних фондів Vanguard утримує спеціальні комісії (від 0,25% до 1,00% від суми операції) за купівлю або продаж, які потім сплачуються безпосередньо до фондів. Комісія за кожну угоду при торгівлі опціонами онлайн і по телефону становить $0. Однак брокер стягує комісію за кожен контракт: при інвестуванні менше $1 млн - $1 за контракт; від $1 до 5 млн - $0 за перші 25 угод і $1 за контракт після цього; понад $5 млн - $0 за перші 100 угод і $1 за контракт, починаючи з 101-ї угоди. Брокер не стягує комісію за зняття коштів банківським переказом через ACH.
| Тип рахунку | Спред (мінімальне значення) | Комісія за виведення |
|---|---|---|
| Brokerage Margin Account | Від $1 | Ні. |
| Brokerage Cash Account | Від $1 | Ні. |
Плата за обслуговування рахунку становить $20 на рік за кожен відкритий рахунок. Vanguard відмовилися від комісій на акції та ETF, приєднавшись таким чином до інших біржових брокерів з нульовою комісією. Тому ми порівняли комісії за торгівлю опціонами у Vanguard, Ally та Charles Schwab. Розрахунки проводилися з урахуванням того, що клієнт інвестує до 1 мільйона доларів США.
| Брокер | Середня комісія | Рівень |
|---|---|---|
|
$1 | |
|
$4 |
Типи рахунків
VanguardУ портфелі рахунків "Ощадбанку" є інвестиційні, пенсійні, для заощаджень на освіту та плани для малого бізнесу. Всі вони можуть бути відкриті безкоштовно. Брокер не встановлює мінімальний депозит.
Типи рахунків:
Брокер надає тільки реальні інвестиційні рахунки. Демо-рахунок недоступний.
Vanguard фокусується на клієнтах, які віддають перевагу середньо- та довгостроковим інвестиціям, а також на тих, для кого фінансове та пенсійне планування є пріоритетом.
Поповнення та виведення коштів
-
Перед тим, як подати запит на виведення коштів, ви повинні закрити всі відкриті транзакції. Гроші зараховуються через два робочі дні після завершення останньої транзакції.
-
Клієнти можуть виводити кошти з рахунків Vanguard банківським переказом через автоматизовану клірингову мережу ACH та дебетовими картками.
-
Vanguard не стягує комісій за банківські перекази, однак можуть стягуватися комісії сторонніх банків.
Інвестиційні можливості
Vanguard пропонує інвесторам понад 3 000 пайових інвестиційних фондів та 70 ETF. Допомогу у формуванні диверсифікованого портфеля надають фахівці Vanguard Advisers Inc. - компанії, зареєстрованої як інвестиційний радник.
Портфельні інвестиції: Найкращий спосіб пасивного заробітку
Vanguard пропонує інвесторам кілька портфелів недорогих пайових інвестиційних фондів та ETF. Активи групуються аналітичним відділом відповідно до потреб конкретного клієнта. Портфелі можуть включати фонди акцій та облігацій, збалансовані (акції + облігації), міжнародні, галузеві та спеціалізовані (енергетика, нерухомість, охорона здоров'я) фонди. Також доступні цільові пенсійні фонди з фіксованим терміном погашення. Найпопулярнішими видами портфельних інвестицій є
-
ETF Vanguard Select. Ці портфелі включають відомі біржові фонди з низькою вартістю. Інвестор може сформувати портфель з ETF різних типів: ринкового індексу, ETF облігацій США, американських фондів або міжнародних ETF.
-
Обрані фонди. Цей портфель складається з диверсифікованих та недорогих пайових інвестиційних фондів, які підбираються фахівцями аналітичного відділу.
-
Універсальні фонди. Універсальний портфель, що включає тисячі окремих акцій та облігацій, які допомагають мінімізувати інвестиційні ризики. Ребалансування портфеля відбувається автоматично, без втручання інвестора.
-
ESG фонди. ESG або соціально відповідальне інвестування (SRI) дозволяє інвестувати у фонди певного жанру - екологічні, соціальні та управлінські. Лінійка включає як міжнародні, так і американські фонди.
-
Брокер не встановлює вимог до мінімального депозиту для інвестування в ETF. Інвестиції у взаємні фонди можливі, якщо на вашому рахунку є від $1 000 до $100 000. Точна сума залежить від типу торгованого взаємного фонду.
Якщо ви великий інвестор і плануєте інвестувати понад $10 000, зв'яжіться з нами за адресою vip-invest@tradersunion.com або через форму зворотного зв'язку на нашому сайті. Наша професійна команда допоможе вам розібратися в усіх тонкощах угоди та пройти всі етапи від підписання договору до виведення прибутку.
Vanguard Партнерська програма
Vanguard наразі не надає партнерських винагород або безкоштовних акцій за залучення нових клієнтів.
Підтримка клієнтів
Представники компанії надають підтримку клієнтам з понеділка по п'ятницю. Інвестори обслуговуються з 8:00 до 20:00, власники пенсійних рахунків та інституційні клієнти - з 8:30 до 21:00. Фінансові консультанти доступні з 8:30 до 19:00. Вказано східний час.
Переваги
- Для кожної послуги виділено окремий номер телефону
Недоліки
- Відсутність онлайн-чату
- Неможливо зв'язатися за допомогою електронної пошти
- Опція зворотного дзвінка недоступна
Цей брокер надає наступні три канали зв'язку:
-
зателефонувати за номерами, вказаними в розділі "Контакти";
-
надіслати повідомлення за допомогою соціальних мереж;
-
надіслати листа на цю адресу: P.O. Box 982902 El Paso, TX 79998-2902.
Компанія має профілі в соціальних мережах Facebook, Twitter, Google+, LinkedIn, а також канал на YouTube.
Контакти
| Дата заснування | 1975 |
|---|---|
| Адреса реєстрації | 5951 Luckett Court, Suite A1 El Paso, TX 79932-1882 |
| Офіційний сайт | https://investor.vanguard.com/home |
| Контакти |
877-662-7447
|
Освіта
Vanguard має розділ "Освіта для інвесторів", який містить інформацію про основи інвестування. Подкасти, дослідження та статті про торгівлю цінними паперами, пенсійне забезпечення та фінансове планування можна знайти в розділі "Новини та перспективи". Більшість навчальних матеріалів навчальних матеріалів - це статті, але на сайті також є відеоуроки.
У розділі "Освіта для інвесторів" ви знайдете не тільки інформацію для початківців, але й глибокий експертний аналіз та економічні дослідження для досвідчених трейдерів.
Детальний огляд Vanguard
Брокер Vanguard надає інвестиційні послуги вже понад 45 років і з дня свого заснування прагне до вдосконалення корпоративного управління на ринку. Компанія підписала Принципи відповідального інвестування Організації Об'єднаних Націй у 2005 році, тим самим підтримавши заклик до чесного та прозорого ведення бізнесу. Vanguard наразі використовують понад 30 мільйонів клієнтів по всьому світу, що є свідченням довіри інвесторів.
VanguardУспіх компанії в цифрах:
-
Перша угода була здійснена брокером 1 травня 1975 року.
-
У компанії працює близько 17 300 осіб у США та за кордоном.
-
VanguardКлієнти компанії інвестували близько 4 трильйонів доларів США у взаємні фонди та ETF.
-
Приблизно 7,2 трильйона доларів США глобальних активів знаходяться в управлінні Vanguard.
Vanguard це брокер, орієнтований на співпрацю з трейдерами, які віддають перевагу інвестиціям у фінанси та біржові фонди.
Через брокерські рахунки Vanguard його клієнти можуть купувати та продавати ETF та пайові інвестиційні фонди в режимі онлайн без комісії. Загалом брокер відкриває доступ до більш ніж 160 Vanguard-безкоштовних взаємних фондів та понад 3 000 фондів від інших компаній. Vanguard надає всебічну підтримку своїм клієнтам. Так, для інвесторів, які потребують професійної консультації, брокер надає послуги персонального консультанта. Для отримання рекомендацій від персонального радника на рахунку клієнта повинно бути від $50 000.
Річна вартість послуги становить 0,3% від балансу, в перерахунку на долари це близько $150 на рік для портфеля в $50 000.
Брокер пропонує клієнтам веб-термінал і мобільний додаток Vanguard Mobile, який можна безкоштовно завантажити в App Store для iPhone або Google Play для Android. Брокер також запустив вдосконалену мобільну платформу під назвою Vanguard Beacon, яка на на момент написання цієї статті перебувала в режимі бета-тестування. Обидва мобільні додатки дозволяють здійснювати операції, переглядати активи та особисті показники, проводити дослідження, отримувати новини та використовувати мобільний чековий депозит. Beacon також підтримує розпізнавання відбитків пальців.
Корисні сервіси Vanguard:
-
Скринер взаємних фондів та ETF. Інструмент для відбору активів за певними критеріями: типи та категорії фондів, співвідношення вартості, очікуваний сукупний дохід за 1, 5 або 10 років.
-
Скрінер акцій. Дозволяє сортувати акції за кількома параметрами: обсяг, відсоток зростання, капіталізація компаній, галузі, ціна.
-
My Watch List. Сервіс, за допомогою якого користувач може відстежувати зміни в обраних і пріоритетних активах.
-
Більше інструментів. Інвестиційні калькулятори, інструменти для пенсійного планування та планувальники заощаджень для вступу до коледжу.
Переваги:
Наявність мобільного додатку з повним набором функцій для торгівлі та аналізу.
Відсутність неторговельних комісій за виведення коштів через ACH.
Нульова комісія за торгівлю акціями та ETF.
Широкий вибір взаємних фондів та біржових фондів - як міжнародних, так і американських.
Першокласні освітні ресурси для довгострокових інвестицій.
Клієнтам, на балансі яких понад $50 000, доступні послуги персонального радника, фінансового консультанта або спеціаліста з управління капіталом.
Читайте статті, які можуть бути вам корисні
Також ознайомтеся з нашими оглядами інших компаній
