За задумом, показник TU Overall Score повинен відповідати на головне питання: «Чи можна довірити брокеру гроші?». Рейтинги варіюються від 0,01 до 9,99 (чим вище показник, тим більше довіри). Докладнiше
- $1
- Wealthfront Mobile&PC
- 1:1
- Торгівля з робо-радниками без участі людини
Наша оцінка Wealthfront
За задумом, показник TU Overall Score повинен відповідати на головне питання: «Чи можна довірити брокеру гроші?». Рейтинги варіюються від 0,01 до 9,99 (чим вище показник, тим більше довіри). Докладнiше
Wealthfront є брокером із помірним рівнем ризику, що має загальний бал TU 6.43 із 10. Проаналізувавши торгові можливості компанії та відгуки клієнтів Wealthfront на нашому сайті, експерт Traders Union Антон Харитонов рекомендує ретельно зважити всі переваги та недоліки перед відкриттям рахунку в цього брокера, оскільки не всі клієнти задоволені роботою компанії.
Wealthfront це платформа для алгоритмічного управління інвестиційними портфелями з низькими комісіями та широким спектром активів.
Як ми тестували Wealthfront
Traders Union аналізує фінансові ринки понад 14 років, оцінюючи брокерів за 250+ прозорими критеріями, включаючи безпеку, регулювання та торгові умови. Наша експертна команда з понад 50 професіоналів регулярно оновлює список спостереження з 500+ брокерів, щоб надати користувачам дані, засновані на аналітиці. Хоча наше дослідження базується на об'єктивних даних, ми рекомендуємо користувачам проводити незалежну перевірку та консультуватися з офіційними регуляторними джерелами перед прийняттям будь-яких фінансових рішень.
Дізнайтеся більше про нашу методологію та редакційну політику.
Короткий огляд Wealthfront
Брокер Wealthfront пропонує безкоштовні програмні роботизовані поради з фінансового планування, які допомагають клієнтам збільшити свій капітал. Платформа, покликана допомогти користувачам приймати особисті фінансові рішення, була розроблена співзасновником Benchmark Capital Енді Рахлеффом та досвідченим трейдером Деном Керроллом. Wealthfront наразі є членом FINRA (CRD#:153407/SEC#: 8-68534), SIPC та FDIC, а її послугами користуються понад 400 000 громадян США.
Ми визначили вашу країну як
US
Ми ретельно проаналізували всі компанії, які легально надають послуги трейдингу у вашій країні, і створили рейтинг найкращих. Наш аналіз виділяє компанії, які пропонують оптимальні умови роботи, підтримують високу репутацію і стабільно отримують найбільшу кількість позитивних відгуків від трейдерів на нашому сайті.
Ознайомтеся з 5 компаніями з найвищим рейтингом у
US :
- Індивідуальний підбір диверсифікованих портфелів для кожного інвестора за допомогою автоматично налаштованих алгоритмів.
- Широкий вибір портфелів і класів активів, доступних для інвестування.
- Наявність партнерської програми, яка допомагає знизити витрати на торгівлю.
- Низька брокерська комісія в порівнянні з іншими роботами-радниками.
- Можливість для клієнта поєднувати банківські операції, кредитування, заощадження та роботу з інвестиційними рахунками в рамках однієї компанії.
- Відсутність комісій з боку брокера за внесення депозиту, зняття коштів, відкриття та обслуговування рахунків.
- Наявність мобільної платформи для моніторингу руху фінансових потоків та інвестицій.
- Обслуговує лише податкових резидентів США, які проживають у США.
- Досить високий поріг входу для інвесторів. Мінімальний депозит - $500.
- Портфелі менше $100 000 не налаштовуються, за винятком параметрів ризику.
Вердикт експерта TU
Головний директор з аналітики
Wealthfront пропонує повністю цифрові інвестиції в цінні папери за конкурентною ціною. Крім того, його клієнти отримують доступ до безкоштовних інструментів фінансового планування та прогнозування. Брокер дозволяє резидентам США накопичувати заощадження, управляти своїми коштами та користуватися кредитною лінією.
Wealthfront дозволяє відкривати оподатковувані індивідуальні, спільні та трастові рахунки, а також IRA та ролловерні рахунки 401k (пенсійні заощадження) і 529 (заощадження на освіту). Хоча компанія надає банківські послуги, вона не є банком. Wealthfront переказує кошти своєму партнеру Green Dot Bank, банку, який приймає та обслуговує депозити.
У США Wealthfront вважається одним з найкращих роботів-консультантів та помічників з постановки фінансових цілей. Відкрити грошовий рахунок у компанії можна безкоштовно, мінімальний депозит - $1. Кошти захищені страховкою FDIC. Щоб мати можливість інвестувати, потрібно внести щонайменше 500 доларів. Брокер не дозволяє торгувати валютою, тому не підходить для трейдерів Forex.
Wealthfront резюме
Ваш капітал під загрозою. Ризик втрат в онлайн-торгівлі акціями, опціонами, ф'ючерсами, валютами, іноземними акціями та цінними паперами з фіксованим доходом може бути значним.
| 💻 Торгова платформа: | Wealthfront Mobile & PC |
|---|---|
| 📊 Рахунки: | Cash (individual, joint and fiduciary), savings (retirement IRA traditional, IRA Roth, IRA SEP, 401k rollover, for college 529), investment |
| 💰 Валюта рахунку: | USD |
| 💵 Поповнення/виведення: | Чеки (США), клірингова палата ACH, дебетові картки, банківські перекази |
| 🚀 Мінімальний депозит: | Від 1 долара США (поточний рахунок) Від 500 доларів США (інвестиційний рахунок) |
| ⚖️ Кредитне плече: | 1:1 |
| 💼 ПАММ-рахунки: | ні |
| 📈️ Min Order: | Без дати |
| 💱 Спред: | 0,25% від суми інвестиції |
| 🔧 Інструменти: | Акції, нерухомість, облігації, казначейські зобов'язання, природні ресурси, ETF, пайові інвестиційні фонди |
| 💹 Margin Call / Stop Out: | ні |
| 🏛 Провайдер ліквідності: | Без дати |
| 📱 Мобільний трейдинг: | Так. |
| ➕ Партнерська програма: | Є |
| 📋 Виконання ордерів: | ні |
| ⭐ Особливості торгівлі: | Торгівля з робо-радниками без участі людини |
| 🎁 Конкурси і бонуси: | Торгівля першими $5 000 без комісії для партнерів та їхніх рефералів |
Автоматизована платформа Wealthfront є чудовим рішенням для багатьох типів інвесторів. Брокер пропонує широкий вибір пасивних активів, включаючи акції, облігації та ETF. Клієнтів приваблює низька комісія за управління (0,25% на рік від суми інвестицій) та можливість здійснювати всі банківські, ощадні та торгові операції з одного рахунку. Мінімальний депозит становить $1 для грошових рахунків і $500 для інвестиційних рахунків.
Оцінка ключових параметрів Wealthfront
Відкриття торгового рахунка
Щоб інвестувати в Wealthfront, необхідно зареєструватися на сайті компанії. Клієнтами можуть бути постійні або тимчасові резиденти США, які мають номер соціального страхування США. Wealthfront не приймає клієнтів, які в даний час проживають за межами США, навіть якщо вони навіть якщо вони є громадянами країни. Короткий посібник з відкриття рахунку виглядає наступним чином:
Перейдіть на офіційний сайт Wealthfront і натисніть кнопку "Почати".
Виберіть тип рахунку - грошовий рахунок, загальні довгострокові інвестиції, пенсійні заощадження або заощадження на навчання в коледжі. У реєстраційній формі введіть своє ім'я, прізвище, адресу електронної пошти та створіть надійний пароль. Далі потрібно вказати свій номер телефону (тільки в Америці), а потім підтвердити його. Після цього увійдіть на сайт, використовуючи свій логін і пароль, і дайте відповідь на питання, запропоновані роботом. Після проходження верифікації ви можете внести депозит і почати інвестувати в запропоновані радником активи.
В особистому кабінеті клієнт Wealthfront може виконувати наступні дії:
Також в особистому кабінеті є інші корисні розділи, а саме
-
Історія здійснених транзакцій за всіма рахунками, доступними на сайті Wealthfront.
-
Юридична документація з повним розкриттям інформації про комісії для певних типів рахунків.
-
Статистика партнерської програми, що показує кількість залучених рефералів і доступні обсяги торгів без стягнення брокерської комісії.
Чи є Wealthfront безпечним?
Інвестиційні консультаційні послуги надаються Wealthfront Advisors, підрозділом, який зареєстрований в SEC як фінансовий консультант. Брокерські продукти та послуги пропонує Wealthfront Brokerage LLC, член FINRA та SIPC.
Завдяки членству в SIPC (Корпорація захисту інвесторів у цінні папери) інвестиційні рахунки захищені на суму до 500 000 доларів США. Грошові рахунки клієнтів застраховані Федеральною корпорацією страхування депозитів (FDIC). Сума покриття становить до 250 000 доларів США на рахунок кваліфікованого клієнта в кожній банківській установі. Страхування FDIC покриває втрати клієнтів у разі банкрутства банку Green Dot Bank (партнера, на рахунках якого зберігаються кошти клієнтів).
Переваги
- Кошти клієнтів знаходяться на сегрегованих рахунках, відокремлених від капіталу компанії
- Двофакторна автентифікація
- Страховий захист FDIC та SIPC
Недоліки
- Відкрити рахунок можуть тільки резиденти США
- Інвестиційний рахунок на Wealthfront прив'язаний до банківського рахунку
- Інвестиційний дохід оподатковується
Комісії та збори
Експерти "Профспілки трейдерів" ретельно проаналізували торгові умови Wealthfront на предмет виявлення всіх можливих комісій. Розрахунок комісій на інвестиційних рахунках здійснюється за простою схемою: брокер за надання щомісячних консультаційних послуг утримує з клієнтів комісію в розмірі 0,25% від суми портфеля. При цьому річна комісія не може бути меншою за $500. Комісії за внесення депозиту, зняття коштів, відкриття та обслуговування грошових рахунків відсутні.
| Тип рахунку | Спред (мінімальне значення) | Комісія за виведення |
|---|---|---|
| Investment | Від 0,25% від суми інвестиції | Ні. |
Специфіка довгострокового інвестування не передбачає нарахування свопу - комісії за перенесення позицій на наступний день. Експерти порівняли розмір середньої комісії для Wealthfront і популярних серед інших трейдерів брокерів, таких як RoboForex і EXNESS, які є брокерами Forex. Тому вони утримують спред як торгову комісію. Платформа Wealthfront не надає доступу до валютного ринку і тому стягує різні види комісій. Таким чином, розподіл рівнів у таблиці нижче можна вважати умовним.
| Брокер | Середня комісія | Рівень |
|---|---|---|
|
$41.6 | |
|
$4 |
Типи рахунків
Wealthfront пропонує готівкові, інвестиційні та ощадні рахунки. Вибір рахунку здійснюється під час реєстрації на сайті компанії. Однак для того, щоб мати можливість співпрацювати з Wealthfront, потенційний клієнт повинен мати рахунок в американському банку.
Типи рахунків:
У зв'язку зі специфікою роботи цього брокера, у нього немає демо-рахунку.
Wealthfront компанія з пасивного інвестування та фінансового планування, яка надає послуги тільки резидентам США.
Поповнення та виведення коштів
-
Мінімальна сума зняття становить $250. Кількість запитів на зняття коштів не обмежена, за умови, що на рахунку підтримується мінімальний баланс у розмірі $500.
-
Гроші можна вивести чеком через Поштову службу США (USPS), банківським переказом або ACH на дебетові картки. Виведення коштів на електронні гаманці не підтримується.
-
Виведення коштів на картки займає до трьох робочих днів, на банківський рахунок у Green Dot Bank; і 1-3 дні, на рахунки в інших банках. Чеки зазвичай надходять протягом 5-7 робочих днів з моменту виписки.
-
Усі фінансові операції здійснюються в доларах США.
-
Верифікація є обов'язковою умовою для внесення депозиту та зняття коштів.
Інвестиційні можливості
Wealthfront не пропонує клієнтам самообслуговування для торгівлі. Платформа спеціально розроблена для пасивних інвесторів, які не хочуть або не вміють аналізувати ринкову ситуацію. Брокер дає можливість інвестувати в диверсифіковані інвестиційні портфелі за допомогою автоматизованих інструментів планування. Формування портфеля цінних паперів та управління активами здійснює робот-радник. Втручання людини повністю виключено.
Portfolio Construction - автоматизоване портфельне інвестування
WealthfrontКлієнти брокера мають доступ до 20 різних портфелів, що складаються з 11 класів активів. Брокер дотримується сучасної портфельної теорії (MPT) при розподілі активів у портфелі і в основному використовує недорогі біржові фонди (ETF). Склад портфеля формується з урахуванням заданого інвестором рівня ризику і термінів розміщення інвестицій. Ключові особливості побудови портфеля:
-
Клієнти, які поклали на інвестиційний рахунок більше $100 000, можуть обрати портфель акцій замість ETF.
-
Змінити структуру портфеля, запропонованого роботом, не можна. Якщо інвестор не хоче інвестувати в цінні папери певних компаній, він може додати їх до списку з обмеженнями.
-
Річна комісія за управління ETF, які складають більшість портфелів, становить 0,07% - 0,16% від суми інвестиції. Однак плата збільшується для великих портфелів з балансом від $500 000.
Щоб стати інвестором, потрібно зареєструватися на сайті Wealthfront і відповісти на кілька запитань. Система запитає про ваше ставлення до ризику і про те, наскільки терміново потенційному інвестору можуть знадобитися гроші. Проаналізувавши відповіді, робот конструює (формує) портфель. Після цього ви можете поповнити свій рахунок і почати інвестувати.
Якщо ви великий інвестор і плануєте інвестувати понад $10 000, зв'яжіться з нами за адресою vip-invest@tradersunion.com або через форму зворотного зв'язку на нашому сайті. Наша професійна команда допоможе вам розібратися в усіх тонкощах угоди та пройти всі етапи від підписання договору до виведення прибутку.
Wealthfront Партнерська програма
-
Реферали - для партнера і реферала, підключеного за його посиланням, скасовується комісія за консультаційні послуги (в межах перших 5 000 доларів США). Для підключення до безкомісійної торгівлі приведеному другу необхідно поповнити депозит на суму від $5 000 або більше.
Кожен клієнт Wealthfront, який підключає нового користувача, може знизити торгову комісію. Компанія не нараховує грошову винагороду партнерам.
Підтримка клієнтів
Wealthfront надає підтримку клієнтів по телефону з понеділка по п'ятницю з 8:00 до 17:00.
Переваги
- Ви можете задати питання по телефону
Недоліки
- Закрито на вихідних
- Немає онлайн-чату
- Не можна замовити зворотний дзвінок
Ви можете задати питання спеціалісту технічної підтримки наступними способами:
-
зателефонувати за телефоном (його номер відображається тільки після реєстрації на сайті брокера);
-
заповнити форму зворотного зв'язку;
-
написати повідомлення через Twitter.
Форма зворотного зв'язку доступна на пристроях з операційними системами Chrome, Firefox, Safari, Internet Explorer та Edge.
Контакти
| Дата заснування | 2011 |
|---|---|
| Адреса реєстрації | 261 Hamilton Avenue Palo Alto, CA 94301, USA |
| Офіційний сайт | wealthfront.com |
Освіта
Довідковий розділ Освітнього центру містить корисну інформацію про інвестування та ощадні рахунки. На сайті також є розділ "Експертиза" з посібниками з фінансового планування, торгівлі нерухомістю, акцій та IPO.
Викладена інформація допоможе визначити оптимальний час для входу в ринок.
Детальний огляд Wealthfront
Wealthfront це платформа для прибуткового фінансового планування та алгоритмічного управління інвестиційним портфелем, яка наразі є одним з найбільш конкурентоспроможних роботів-консультантів у США. Його послугами користуються через можливість управляти коштами за допомогою автопілота, запрограмованого на певні параметри ризику автопілотом, запрограмованим на певні параметри ризику та прибутковості. Wealthfront інвестори можуть регулярно вносити кошти в портфель, не турбуючись про його ребалансування.
Деякі цифри, опубліковані Wealthfront на своєму офіційному сайті:
-
Понад 400 000 клієнтів відкрили рахунки.
-
Виплати за банківськими депозитами становлять $115 млн.
-
Існує понад 19 000 банкоматів для безкоштовного зняття коштів з дебетових карток.
-
Компанія нараховує 0,35% річних на залишок коштів на рахунку, що, за даними FDIC.gov, у вісім разів більше, ніж у середньому по США (0,04%).
Wealthfront робот-порадник для довгострокового інвестування
Wealthfront пропонує повний пакет для постановки цілей, планування, банківської справи та інвестування, а також рішення для мінімізації податків і збільшення власного капіталу через роботу з ощадними рахунками. Інвестори можуть інвестувати в 11 класів активів, серед яких: акції (американські, іноземні, ринки, що розвиваються, дивідендні), нерухомість, казначейські цінні папери із захистом від інфляції, облігації (муніципальні, корпоративні, державні, країн, що розвиваються) та природні ресурси. Wealthfront віддає перевагу ETF через їхню податкову ефективність, але також пропонує пайові інвестиційні фонди.
Wealthfront розробила власну торгову платформу для інвесторів. Вона сумісна з ПК та мобільними пристроями на базі операційних систем iOS та Android. Спочатку термінал був розроблений для смартфонів і планшетів, тому функціональність десктопної версія більш вдосконалена і дозволяє використовувати додаткові можливості.
Корисні сервіси Wealthfront інвестиції:
-
Автопілот. Ця програма моніторить банківські рахунки і в разі перевищення суми, визначеної клієнтом для задоволення щомісячних потреб, автоматично переводить кошти на інвестиційний або високодохідний ощадний рахунок.
-
Інструменти фінансового планування. Дозволяють потенційному клієнту отримати безкоштовний і всебічний аналіз усіх доступних інвестицій ще до того, як зробити депозит.
-
Самокеровані гроші. Сервіс для оптимізації грошових витрат, заощаджень та інвестицій, який передбачає виплату клієнтом заробітної плати на рахунок Wealthfront.
Переваги:
Наявність двох страхових покриттів - від SIPC (Корпорації захисту інвесторів у цінні папери) та FDIC (Федеральної корпорації страхування депозитів).
Рахунки з залишками понад 25 000 доларів США мають доступ до кредитної лінії за відносно низькими відсотковими ставками.
При внесенні 100 000 доларів США інвестор отримує доступ до додаткових цінних паперів.
Підбір активів для формування портфеля повністю здійснюється роботом-радником. Втручання людини виключено.
Мінімальний депозит для грошового рахунку - $1.
Ребалансування портфелів відбувається автоматично, без особистого втручання інвестора.
Компанія не встановлює обмежень на мінімальну і максимальну суму інвестицій, а також пропонує партнерам торгувати без комісії при виконанні певних умов.
Читайте статті, які можуть бути вам корисні
Також ознайомтеся з нашими оглядами інших компаній
