За задумом, показник TU Overall Score повинен відповідати на головне питання: «Чи можна довірити брокеру гроші?». Рейтинги варіюються від 0,01 до 9,99 (чим вище показник, тим більше довіри). Докладнiше
- $1
- Web platform
- Mobile platforms
- Не пропонується
- Розмір комісії за управління залежить від суми інвестиції та країни проживання клієнта
Наша оцінка Wealthsimple
За задумом, показник TU Overall Score повинен відповідати на головне питання: «Чи можна довірити брокеру гроші?». Рейтинги варіюються від 0,01 до 9,99 (чим вище показник, тим більше довіри). Докладнiше
Wealthsimple є надійним брокером з загальним балом TU 7.39 із 10. Проаналізувавши торгові можливості компанії та відгуки клієнтів Wealthsimple на нашому сайті, експерт Traders Union Антон Харитонов вважає, що може рекомендувати цю компанію, оскільки більшість відгуків показує задоволення клієнтів роботою брокера.
Wealthsimple регульований брокер, діяльність якого контролюється фінансовими установами: FCA, FSCS та CIPF. Клієнти компанії можуть інвестувати в портфелі, сформовані з двох типів фондів - ETF та ПІФів. Портфель розробляється індивідуально для кожного клієнта для типу рахунку "Преміум". Мінімальна сума, необхідна для інвестування в портфелі Wealthsimple, становить 1 британський фунт або канадський долар. Wealthsimple - це брокер для пасивного інвестування, послуги якого доступні лише резидентам Канади та Великобританії.
Як ми тестували Wealthsimple
Traders Union аналізує фінансові ринки понад 14 років, оцінюючи брокерів за 250+ прозорими критеріями, включаючи безпеку, регулювання та торгові умови. Наша експертна команда з понад 50 професіоналів регулярно оновлює список спостереження з 500+ брокерів, щоб надати користувачам дані, засновані на аналітиці. Хоча наше дослідження базується на об'єктивних даних, ми рекомендуємо користувачам проводити незалежну перевірку та консультуватися з офіційними регуляторними джерелами перед прийняттям будь-яких фінансових рішень.
Дізнайтеся більше про нашу методологію та редакційну політику.
Короткий огляд Wealthsimple
Wealthsimple це робот-консультант (алгоритмічний торговий робот), який був заснований у 2014 році в Канаді, а також надає послуги у Великобританії. Його діяльність регулюється комісіями з цінних паперів Великобританії та Канади, включаючи FCA (747883) та IIROC, і він бере участь у Схемі компенсації фінансових послуг (FSCS), а також у Канадському фонді захисту інвесторів (CIPF). Wealthsimple обслуговує понад 1 мільйон інвесторів та управляє інвестиціями на суму 3 мільярди фунтів стерлінгів.
- Відсутність вимог до мінімального депозиту на базовому рахунку.
- Першокласна безпека та регулювання з боку авторитетних комісій з цінних паперів та участь у компенсаційних схемах.
- Можливість отримувати дохід пасивно, тобто без необхідності самостійно здійснювати активну торгівлю.
- Відсутність додаткових комісій за обслуговування рахунку, поповнення, зняття коштів та користування мобільним додатком.
- Простий принцип нарахування комісій за управління портфелем - фіксований відсоток від внесеної суми.
- Можливість відкриття рахунків не тільки в фунтах стерлінгів, але і в канадських доларах.
- Детальна статистика по комісіях та ребалансуванню сформованих портфелів, яка доступна в особистому кабінеті на сайті та в мобільному додатку.
- Реєстрація доступна лише для резидентів Великобританії та Канади.
- На сайті відсутній онлайн-чат для оперативного зв'язку зі службою підтримки.
- Формування індивідуального портфеля інвестиційним спеціалістом доступне при поповненні рахунку на суму від 100 000 фунтів стерлінгів.
Вердикт експерта TU
Головний директор з аналітики
Wealthsimple Брокер прагне зробити інвестиції в цінні папери доступними для звичайних людей, які не мають жодних знань з економіки чи досвіду фінансового планування. Компанія пропонує інвестиції в диверсифіковані портфелі, які повністю відповідають інвестиційним цілям і ставленню до ризику конкретного клієнта. Сам інвестор не бере участі у формуванні портфеля. Залежно від суми вкладу, за нього це робить спеціальний алгоритм або інвестиційний фахівець.
WealthsimpleФінансова діяльність компанії регулюється наглядовими органами Великобританії та Канади, в тому числі FCA. Депозити та активи клієнтів застраховані за допомогою компенсаційних схем, таких як FSCS (Великобританія) та CIPF (Канада). Компанія також використовує найсучасніше шифрування даних та двофакторну автентифікацію для забезпечення безпеки.
Wealthsimple розробила свій мобільний додаток для повноцінного управління портфелем. Перевагою брокера є те, що він стягує з клієнтів лише комісію за управління портфелем. Додаткових комісій за обслуговування, поповнення або зняття коштів тут немає. Wealthsimple також має певні недоліки. Основні з них - відсутність онлайн-підтримки та маржинальних рахунків, а також недоступність послуг за межами Британії та Канади.
Wealthsimple резюме
Ваш капітал під загрозою. Ризик втрат в онлайн-торгівлі акціями, опціонами, ф'ючерсами, валютами, іноземними акціями та цінними паперами з фіксованим доходом може бути значним.
| 💻 Торгова платформа: | Web platform, mobile platform |
|---|---|
| 📊 Рахунки: | Basic, Black, Generation, saving, and pension |
| 💰 Валюта рахунку: | GBP, CAD |
| 💵 Поповнення/виведення: | Дебетова картка, банківський переказ, прямий дебет, переказ на рахунок |
| 🚀 Мінімальний депозит: | Від 1 GBP/CAD |
| ⚖️ Кредитне плече: | Не пропонується |
| 💼 ПАММ-рахунки: | ні |
| 📈️ Min Order: | Не вказано |
| 💱 Спред: | Без торгової комісії; річна комісія за управління портфелем становить від 0,4% від суми інвестиції |
| 🔧 Інструменти: | Портфелі активів в управлінні |
| 💹 Margin Call / Stop Out: | ні |
| 🏛 Провайдер ліквідності: | Не вказано |
| 📱 Мобільний трейдинг: | Так. |
| ➕ Партнерська програма: | Є |
| 📋 Виконання ордерів: | ні |
| ⭐ Особливості торгівлі: | Розмір комісії за управління залежить від суми інвестиції та країни проживання клієнта |
| 🎁 Конкурси і бонуси: | Так. |
Wealthsimple пропонує інвесторам послуги з управління портфелем активів. Всі транзакції та платіжні операції можна відстежувати в особистому кабінеті на сайті та в мобільному додатку. Клієнти можуть інвестувати тільки свій капітал. Позикові кошти (маржинальна торгівля) брокером не надаються. Доступні три типи рахунків: базові рахунки, які дозволяють почати з будь-якої суми; преміум-рахунки від 100 000 фунтів стерлінгів (чорний рахунок) або 500 000 фунтів стерлінгів (рахунок генерації).
Оцінка ключових параметрів Wealthsimple
Відкриття торгового рахунка
Дотримуйтесь цих інструкцій, щоб створити особистий кабінет на сайті Wealthsimple:
Відвідайте офіційний сайт брокера і натисніть одну з кнопок на головній сторінці, щоб почати реєстрацію.
Потім у формі, що відкриється, вкажіть свою електронну адресу, придумайте надійний пароль і виберіть підрозділ компанії (британський або канадський), який обслуговує клієнтів з вашої країни.
Після цього введіть своє ім'я, прізвище, дату народження, номер телефону, а також громадянство, країну народження та поточну адресу проживання.
Останнім кроком реєстрації є введення типу зайнятості та офіційного місця роботи. Ви також повинні ввести свій унікальний податковий номер (UTR) або номер національного страхування (NINO).
Використовуйте електронну пошту та пароль, які ви вказали раніше, щоб увійти до свого особистого кабінету.
В особистому кабінеті Wealthsimple доступні наступні дії:
Також ці дії трейдер може виконати в особистому кабінеті:
-
Верифікувати рахунок.
-
Змінити особисті дані профілю.
-
Прив'язати банківський рахунок.
-
Подати запит на виведення коштів.
-
Переказувати кошти між власними рахунками.
-
Створювати звіт за вказаний період за активними портфелями.
-
Копіювати реферальні посилання та переглядати статистику партнерської програми.
-
Перейдіть до розділу "Довідковий центр", щоб швидко знайти відповідь на своє питання.
Чи є Wealthsimple безпечним?
Бренд Wealthsimple належить компанії Wealthsimple UK Ltd і зареєстрований в Англії та Уельсі під номером 747883. Регулятором діяльності є Управління з фінансового нагляду (FCA). Клієнти у Великобританії підпадають під дію Схеми компенсації фінансових послуг (FSCS), тому їхні кошти захищені на суму до 85 000 фунтів стерлінгів, а інвестиції - до 50 000 фунтів стерлінгів.
Канадська компанія Wealthsimple Inc. зареєстрована в Комісіях з цінних паперів Онтаріо (OSC), Британської Колумбії (BCSC), Альберти (ASC), Манітоби (MSC) та в Autorité des Marchés Financiers як портфельний менеджер. Він також є членом Організації регулювання інвестиційної індустрії Канади (IIROC) та Канадського фонду захисту інвесторів (CIPF).
Переваги
- Фінансову діяльність контролюють авторитетні регулятори Англії та Канади
- Застосовується двофакторна автентифікація (2FA) та шифрування даних
- Захист депозитів і активів FSCS і CIPF
Недоліки
- Для відкриття рахунку необхідно надати не тільки персональні дані, а й податкову інформацію
- Відкрити рахунок можуть тільки резиденти Великобританії і Канади
- Зняття коштів можливе лише за допомогою банківських переказів
Комісії та збори
Wealthsimple це робот-сервіс з управління інвестиціями, тому комісії стягуються за особливим принципом. Існує річна комісія за управління, а не комісія за кожну операцію, як у класичних фондових брокерів. Її розмір залежить від суми інвестицій та юрисдикції клієнта. Резиденти Великобританії платять 0,7% за управління капіталом до 100 000 GBP/CAD; канадці - 0,5%. Якщо депозит перевищує 100 000 GBP/CAD, робот-консультант стягує з британських інвесторів 0,5%, а з канадських - 0,4%. Крім комісії за управління, Wealthsimple стягує лише 0,035% комісії за конвертацію валюти у випадках, коли валюта купівлі або продажу активу відрізняється від валюти рахунку. Комісії за зняття коштів, поповнення або обслуговування рахунку не стягуються (навіть при нульовому балансі).
| Тип рахунку | Спред (мінімальне значення) | Комісія за виведення |
|---|---|---|
| Basic | Від 0,5% від вартості портфеля на рік = 5 фунтів стерлінгів для інвестиції у розмірі 1 000 фунтів стерлінгів | Ні. |
| Black | При 0,4% від вартості портфеля на рік = 400 фунтів стерлінгів при інвестиціях у 100 000 фунтів стерлінгів | Ні. |
| Generation | 0,4% від вартості портфеля на рік = 2 000 фунтів стерлінгів при інвестиції 500 000 фунтів стерлінгів | Ні. |
Існує також два типи комісійних, що стягуються з третіх сторін. Це річна комісія за управління фондом ETF у розмірі від 0,16% до 0,33% та ринкова комісія у розмірі до 0,02% від вартості портфеля, яку утримує брокер або маркет-мейкер, що виконує замовлення на купівлю або продаж активу.
У таблиці наведено порівняння середньої комісії трьох біржових брокерів: Wealthsimple Charles Schwab та Ally Bank. Її розмір був визначений фахівцями Профспілки під час аналізу умов торгівлі на різних типах рахунків.
| Брокер | Середня комісія | Рівень |
|---|---|---|
|
$0.2 | |
|
$4 |
Типи рахунків
Wealthsimple пропонує базові та преміум-рахунки для трейдерів, зацікавлених у портфельних інвестиціях. Вони відрізняються принципом формування портфеля, розміром мінімального депозиту та комісією за управління.
Типи рахунків:
Wealthsimple також пропонує популярні ощадні рахунки (GIA, ISA, JISA) та пенсійний SIPP з інвестиційними опціями для клієнтів з Великобританії. Канадці можуть відкрити RRSP, TFSA, RESP, RRIF, особисті, ліричні, спільні та бізнес-рахунки.
Поповнення та виведення коштів
-
Клієнт може зняти гроші з торгових рахунків тільки банківським переказом.
-
З моменту запиту на зняття коштів до моменту зарахування коштів на банківський рахунок може пройти 7-10 робочих днів. Це пов'язано з тим, що після розміщення торгових ордерів у брокера фактичний переказ грошей займає до 3 додаткових робочих днів.
-
Депоновані кошти не можуть бути зняті протягом 5 днів після їх зарахування на баланс рахунку.
Інвестиційні можливості
Wealthsimple пропонує пасивне інвестування через вкладення в керовані портфелі. Вони формуються на основі даних, вказаних інвестором, таких як цілі, часовий горизонт та ставлення клієнта до ризику.
Інвестування на автопілоті: Ідеальний спосіб отримати пасивний дохід на фондовому ринку
Wealthsimple пропонує своїм клієнтам збалансовані портфелі з різним рівнем ризику. Кожен з них диверсифікований і містить від 10 до 15 фондів у певному сегменті. Якщо ситуація на ринку змінюється, портфелі автоматично перебалансовуються. Інвестор не бере участі в цьому процесі. Wealthsimple пропонує наступні типи портфелів:
-
Соціально (SRI) та не соціально відповідальні інвестиційні портфелі. Комісія, що стягується менеджерами ETF з портфелів SRI, коливається від 0,22% до 0,32%. Мінімальна інвестиція у фонди SRI становить 5,000 фунтів стерлінгів. Плата за управління несоціально відповідальним інвестуванням ETF становить 0,18-0,2%, а інвестор може інвестувати будь-яку суму.
-
Консервативні, збалансовані, зростаючі. Це класифікації портфелів за ступенем ризику. Інвестор сам визначає допустимий рівень. Кожен інвестор може мати кілька портфелів з різними профілями ризику.
Щоб інвестувати в керовані портфелі Wealthsimple, необхідно відповісти на кілька запитань в реєстраційній формі. На основі цих даних алгоритм запропонує оптимальний для вас портфель. Інвестор може погодитися інвестувати в нього, подати заявку на інший портфель або звернутися до фахівця компанії для створення персонального портфеля.
Якщо ви великий інвестор і плануєте інвестувати понад $10 000, зв'яжіться з нами за адресою vip-invest@tradersunion.com або через форму зворотного зв'язку на нашому сайті. Наша професійна команда проведе вас через усі тонкощі угоди та всі етапи від підписання до виведення прибутку.
Wealthsimple Партнерська програма:
-
Реферальна програма. За кожного друга, який відкриває і поповнює рахунок на суму £5,000 або більше за реферальним посиланням, існуючий клієнт отримує безкоштовне управління активами на суму £5,000. Реферал отримує таку ж винагороду.
Таким чином, протягом 12 місяців брокер не стягує жодних комісій за свої послуги з учасників реферальної програми.
Підтримка клієнтів
Служба підтримки працює з 8:00 до 20:00 (з понеділка по четвер) та з 8:00 до 17:30 (у п'ятницю) за східноєвропейським часом.
Переваги
- Мови підтримки: Англійська та французька
Недоліки
- Немає онлайн-чату
- Неможливо зв'язатися 24/7
- Відповіді електронною поштою надходять протягом 24-48 годин після надсилання запитання
Зв'язатися з представником служби підтримки інвестор може
-
Зателефонувати за номером телефону, вказаним на сайті;
-
Заповнити форму запиту на електронну пошту (доступна в розділі "Центр допомоги");
-
Надіслати запит на електронну пошту;
-
написати у Facebook Messenger, Twitter або Instagram.
На сайті також є віртуальний чат-бот для канадців.
Контакти
| Дата заснування | 2014 |
|---|---|
| Адреса реєстрації | 9th Floor, 160 Victoria Street, London, SW1E 5LB |
| Регулятор | FCA, FSCS, OSC, BCSC, ASC, MSC, IIROC, CIPF. |
| Офіційний сайт | https://www.wealthsimple.com/ |
| Контакти |
Освіта
Розділ "Навчання" на сайті Wealthsimple називається "Навчайся". Він складається з трьох блоків: Майстер-клас з інвестування, Журнал, Особисті фінанси 101. У них надається інформація для новачків на фондовому ринку, а також описуються переваги інвестування за допомогою робота-порадника.
Керовані портфелі забезпечують автоматичне ребалансування, що позбавляє інвесторів від необхідності детального вивчення ринку та постійного глибокого аналізу.
Детальний огляд Wealthsimple
Wealthsimple Штаб-квартира компанії знаходиться в Торонто, але у брокера також є офіси в Нью-Йорку і Лондоні. На даний момент компанія співпрацює тільки з інвесторами з Канади та Великобританії. Британський офіс пропонує лише послуги з інвестування в керовані портфелі активів. Підрозділ у Торонто також дозволяє своїм клієнтам самостійно торгувати цінними паперами та криптовалютами.
Wealthsimple за цифрами:
-
Пропонує інвестиційні послуги понад 7 років.
-
Обслуговує понад 1 мільйон клієнтів.
-
Управляє понад 3 мільярди фунтів стерлінгів клієнтського капіталу.
-
Управляє понад 380 мільйонами доларів інвестицій, отриманих від найбільших фінансових установ світу.
Wealthsimple є брокером для пасивних інвестицій у портфелі керованих активів
Wealthsimple пропонує клієнтам портфелі, що складаються з біржових фондів (ETF) та пайових інвестиційних фондів. Фахівці компанії вважають, що ці фінансові інструменти є найкращим спосіб зменшити витрати на управління та спростити портфель. Базові портфелі формуються за спеціальним алгоритмом. Він аналізує відповіді інвесторів, які вони дають при відкритті нового торгового рахунку. Потенційні клієнти вказують рівень прийнятного для них ризику, фінансові цілі, вік, професію та дохід. Персоналізовані портфелі для власників преміум-рахунків складаються штатними інвестиційними фахівцями компанії.
Wealthsimple дозволяє формувати портфель та переглядати статистику по ньому у веб-терміналі (доступний в особистому кабінеті на сайті) та мобільному додатку. Функціонал обох версій не включає технічні індикатори, оскільки пасивним інвесторам вони не потрібні.
Корисні сервіси Wealthsimple:
-
Безкоштовна інвестиційна консультація від фахівця Wealthsimple. Під час телефонної розмови консультант з'ясовує ваше ставлення до ризику, допомагає поставити інвестиційні цілі, розповідає про способи зниження фінансових витрат і податків.
-
Довідковий центр. Розділ з детальним описом торгових умов, поясненням основних понять фондового ринку та порадами щодо фінансового планування.
-
Новини та вебінари. Розділ зі стрічкою актуальних новин та записами вебінарів, які вже були проведені фахівцями Wealthsimple.
Переваги:
Портфель активів формується індивідуально - виходячи з цілей, визначених інвестором, прийнятних умов розміщення капіталу та ставлення до ризику.
Відкрити рахунок і пройти верифікацію можна онлайн, без особистої присутності в офісі компанії.
Базові послуги зі створення та управління портфелями доступні інвесторам, які вклали від 1 до 99 999 фунтів стерлінгів.
На преміум-рахунках комісія за управління знижена на 0,1-0,2% порівняно з комісією на базових рахунках.
Окрім інвестиційних рахунків, клієнти брокера також можуть відкрити ощадні та пенсійні рахунки.
Мобільний додаток та особистий кабінет підтримують двоетапну автентифікацію.
Брокер пропонує інвестиції у фонди соціально відповідального інвестування (SRI), а також портфелі з різними рівнями ризику: низьким, збалансованим та агресивним.
Клієнти можуть налаштувати Direct debit - послугу автоматичного щомісячного поповнення рахунку на суму, вказану інвестором.
Читайте статті, які можуть бути вам корисні
Також ознайомтеся з нашими оглядами інших компаній
