Як інвестувати в акції для початківців з невеликими грошима

Примітка редакції. Хоча ми дотримуємося суворої редакційної доброчесності, ця публікація може містити посилання на продукти наших партнерів. Ось пояснення, як ми заробляємо гроші. Жодні дані та інформація на цій сторінці не є інвестиційною порадою відповідно до нашої відмови від відповідальності.

Як інвестувати в акції з невеликими грошима:

Крок 1. Визначте довгострокові цілі.
Крок 2. Зрозуміти, що таке складні відсотки.
Крок 3. Аналізувати акції з низькою ціною.
Крок 4. Вивчаємо дробові акції.
Крок 5. Виберіть недорогого брокера.
Крок 6. Купуйте перші акції.
Крок 7. Реінвестуйте та збільшуйте позиції.
Крок 8. Розгляньте ETFs для диверсифікації.

Багато хто вважає, що інвестиції в акції вимагають значного капіталу, але це помилкова думка. Багато успішних інвесторів починали з невеликих сум, а сьогодні онлайн-брокери дозволяють почати інвестувати навіть зі 100 доларів.

Успіх в інвестуванні залежить не від того, з якої суми ви починаєте, а від вивчення індивідуальних стратегій і прийняття правильної поведінки. На сайті Traders Union ми створили цей посібник, щоб допомогти початківцям зрозуміти процес інвестування в акції з мінімальним капіталом.

Як інвестувати в акції з невеликим капіталом - посібник для початківців

Більшість початківців цікавляться фондовим ринком, читаючи історії успішних інвесторів, але вони не мають уявлення про процес, пов'язаний з початком інвестиційної подорожі.

Ставте довгострокові цілі

Визначте чіткі цілі з часовими рамками від 3 до 10 років, наприклад, заощадження на пенсію, автомобіль або освіту. Цілеспрямоване інвестування допомагає вам залишатися цілеспрямованим і дисциплінованим у вашій подорожі.

Розуміння складних відсотків

Compound Складні відсотки збільшують ваші статки шляхом реінвестування доходів. Використовуйте формулу: A = P(1+r/n)ⁿᵗ, де A - загальна сума, P - основна сума, r - річна відсоткова ставка, n - кількість періодів нарахування, t - час у роках.

Аналізуйте акції з низькою ціною

Зосередьтеся на компаніях з низькою ціною, щоб максимізувати свій капітал. Шукайте сильні фундаментальні показники, економічні рови та конкурентні переваги, такі як патенти або надійні дистриб'юторські мережі для довгострокового потенціалу зростання.

Досліджуйте дробові акції

Інвестуйте в компанії з високою вартістю, такі як Amazon або Google, за допомогою дробових акцій. Це дозволяє купувати частину акцій без необхідності вкладати тисячі доларів авансом.

Виберіть недорогого брокера

Відкрийте рахунок у брокера без комісії. Поповніть його на $100-$200, щоб почати інвестувати.

Найкращі брокери для інвестування з невеликими грошима
	Відсоткова ставка	Базова комісія за акції	Мін. комісія за акції	Рівень регулювання	Відкрити рахунок
Revolut	0,15-1	Стандартний, Плюс, Преміум та Металевий плани: 0,25% від суми замовлення. План "Ультра": 0,12% від суми замовлення.	1,00 фунтів стерлінгів у Великобританії, 1,00 євро в Єврозоні	Tier-1	Вивчити досьє
eOption		$3 за угоду		Tier-1	Вивчити досьє
Interactive Brokers	4,83	0-0,0035%	$1,00	Tier-1	ВІДКРИТИ РАХУНОК Ваш капітал під загрозою.
Wealthsimple	1	Нульова комісія	Нульова комісія	Tier-1	ВІДКРИТИ РАХУНОК Ваш капітал під загрозою.
SoFi Invest	0,01	Нульова комісія	Нульова комісія	Tier-1	Вивчити досьє

Купуйте перші акції

Складіть список з 20-30 фундаментально сильних компаній. Слідкуйте за їхніми показниками та купуйте акції в потрібний момент, орієнтуючись на довгострокову вартість.

Реінвестуйте та збільшуйте позиції

Послідовно інвестуйте та реінвестуйте дивіденди, щоб використовувати складні відсотки. Додавайте акції, коли ціни падають нижче справедливої ринкової вартості, і будьте терплячими, оскільки акції можуть коливатися в короткостроковій перспективі.

Такий дисциплінований підхід може допомогти початківцям з часом примножити свої статки, навіть з обмеженим капіталом.

Чи можна інвестувати в акції з невеликим капіталом?

Так, ви можете інвестувати в акції з невеликим капіталом, використовуючи онлайн-брокерів, які пропонують мінімальні депозити від $0 і недорогу торгівлю. Багато акцій сильних компаній та ETFs доступні за ціною менше $50, що дозволяє початківцям легко почати інвестувати.

Наприклад, Pfizer Inc. (NYSE: PFE) торгується на рівні близько $26,59 станом на січень 2025 року. Біржові фонди (ETFs) також можуть бути доступними варіантами. Наприклад, Vanguard Total International Stock ETF, який включає глобальні акції за межами США, доступний за ціною близько $59,14.

Завдяки сучасним платформам і доступним варіантам інвестування, вам не потрібен значний капітал, щоб розпочати свою інвестиційну подорож. Починати з малого з фундаментально сильних акцій або ETFs може бути практичним способом побудови багатства з часом.

Чи є гарною ідеєю інвестувати з невеликими грошима?

Так, починати з невеликих грошей - це розумний спосіб вийти на фондовий ринок. Багато успішних інвесторів, таких як Уоррен Баффет, починали свій шлях з невеликих сум, поступово нарощуючи багатство з плином часу. Це практичний підхід, особливо для початківців, які все ще вивчають динаміку ринку та інвестиційні стратегії.

Для нових інвесторів вкладення великого капіталу без достатніх знань може бути ризикованим. Починаючи з малого, ви можете промацати ґрунт, виробити правильну інвестиційну поведінку та вдосконалити свої стратегії без значних фінансових ризиків. Регулярні, систематичні інвестиції у фундаментально сильні акції можуть з часом перетворитися на значне багатство.

На відміну від інших активів, таких як нерухомість, які вимагають великих початкових інвестицій, фондовий ринок є доступним способом примноження багатства. Маючи лише $100, ви можете почати інвестувати в якісні акції або ETFs і отримати вигоду з ефекту примноження капіталу в довгостроковій перспективі.

Правила інвестування в акції від мільярдерів

Професійні інвестори, такі як Уоррен Баффет, Пітер Лінч, Рей Даліо та Чарлі Мангер, зробили кілька публічних заяв, цитат, правил та принципів, які прокладають шлях до успішної інвестиційної кар'єри. Ми зібрали кілька правил з книг та виступів цих успішних інвесторів.

Правило 1: Інвестуйте на довгострокову перспективу і зосередьтеся на довгострокових цілях

Не інвестуйте в компанію, якщо ви не можете залишатися інвестором принаймні 10 років. Зосередьтеся на своїх довгострокових цілях. Акції дають гарантований прибуток у довгостроковій перспективі. Довші часові рамки зводять нанівець ризик волатильності, який зазвичай виникає через зміни в макросередовищі.

Правило 2: Купуйте акції компаній, бізнес яких ви добре розумієте

Перш ніж купувати акції, переконайтеся, що ви розумієте діяльність компанії, її продукцію, конкурентів, ринковий потенціал та інвестиційні ініціативи.

Зосередьтеся на галузях, з якими ви добре знайомі, наприклад, фармацевтиці чи біотехнологіях, щоб зміцнити впевненість у своїх інвестиціях. Інвестування в бізнес, який ви розумієте, зменшує занепокоєння під час ринкових спадів і допомагає вам залишатися відданим справі, коли фундаментальні показники залишаються сильними.

Правило 3: Розгляньте можливість диверсифікації вашого портфеля акцій

Диверсифікація захищає ваш портфель під час падіння ринку. Диверсифікований портфель генерує гарний прибуток на інвестиції незалежно від ринкових умов.

Ви можете диверсифікувати портфель, використовуючи такі активи, як окремі акції, ETFs, взаємні фонди, облігації, депозитні сертифікати, золото, нерухомість, пенсійні рахунки та казначейські векселі.

Ось приклад розподілу коштів у диверсифікованому портфелі:

35% в акції та ETFs;
20% - нерухомість та REITs;
12,5% - активи з фіксованим доходом;
10% - золото;
10% - казначейські зобов'язання;
5% на пенсійний рахунок;
8,5% в готівку або ліквідні кошти.

Якщо ви хочете грати в чисті інвестиції в акції, ви можете розглянути можливість диверсифікації портфеля за допомогою 10-12 фундаментально сильних компаній разом з двома ETFs. Інвестори повинні пам'ятати, що надмірна диверсифікація (більше 15 акцій у портфелі) може не принести бажаних результатів. Обираючи між ETF та акціями, ключовим моментом, про який слід подумати, є те, наскільки легко їх можна купити або продати, коли вам це потрібно.

Правило 4: Інвестуйте в індекс через ETF

Уоррен Баффет рекомендує початківцям інвестувати в ETFs для миттєвої диверсифікації. ETFs відстежує основні індекси, такі як S&P 500 забезпечуючи доступ до багатьох компаній із середньою та великою капіталізацією.

У період з 2011 по 2020 рік S&P 500 приніс 13,9% річного доходу, який інвестори в iShares Core S&P 500 ETF могли б отримати інвестори в індекс Core. Для тих, хто тільки починає інвестувати в акції, ETFs пропонує простий і надійний спосіб примножити свій капітал.

Правило 5: Ретельно аналізуйте компанії перед покупкою

Інвесторам необхідно провести ретельний фундаментальний аналіз компанії, перш ніж приймати рішення про покупку.

Ось список з 10 факторів, які інвестор повинен оцінити, перш ніж купувати акції:

Перевірте потенціал зростання галузі та оцініть здатність організації успішно використовувати цей потенціал.
Співвідношення ціни до прибутку і співвідношення боргу до власного капіталу.
Cash Резерви компанії.
Історія виплати дивідендів.
Якість управлінської команди.
Продуктові лінійки та дистриб'юторські мережі.
Принципи корпоративного управління організації (тримайтеся подалі від компанії з поганою політикою корпоративного управління).
Ліквідність та платоспроможність компанії.
Операційна маржа та вільні грошові потоки.
Рентабельність задіяного капіталу (ROCE) та рентабельність власного капіталу (ROE).

Чи можна інвестувати в акції без грошей?

Початок інвестування в акції без готівки може здатися неможливим, але є способи почати без великих початкових витрат. Ось п'ять стратегій, які допоможуть вам вийти на фондовий ринок з мінімальними інвестиціями.

Плани реінвестування дивідендів (DRIPs). Багато компаній дозволяють купувати акції за дивіденди, а не за готівку, що дає змогу поступово нарощувати свій портфель. Реінвестування ваших прибутків - це розумний спосіб збільшити ваші запаси акцій без початкового капіталу.
Купуйте частину акцій. Деякі брокери дозволяють купувати дробові акції, що дозволяє інвестувати в дорогі акції, такі як Amazon або Tesla, всього за $1. Це дає можливість інвестувати в дорогі акції, не потребуючи великої суми грошей.
Отримайте безкоштовні акції або бонуси. Багато онлайн-брокерів пропонують акційні пропозиції, наприклад, бонуси за реєстрацію, коли ви отримуєте безкоштовні акції при відкритті рахунку. Це дозволяє почати інвестувати, не витрачаючи власних коштів.
Заробляйте безкоштовні акції, залучаючи друзів. Деякі брокери мають реферальну програму, де ви можете заробити безкоштовні акції, поділившись платформою з іншими. Таким чином, ви можете створити свій портфель, не потребуючи початкового депозиту.
Інвестуйте невеликі суми, маючи вільні кошти. Додатки для мікроінвестування дозволяють інвестувати невеликі суми, навіть $5. Ці додатки підсумовують ваші щоденні покупки та інвестують різницю, допомагаючи вам з часом створити диверсифікований портфель з мінімальними зусиллями.

Скільки я можу заробити, інвестуючи в акції?

В середньому інвестиції на фондовому ринку приносять річний дохід від 8% до 11%, причому S&P 500 з 1957 року приносять приблизно 8% на рік. Однак дохідність щороку змінюється через волатильність ринку, і в деякі роки може бути від'ємною.

Наприклад, фонд S&P 500 у 2000, 2001, 2002, 2008 та 2018 роках прибутковість була від'ємною. Незважаючи на це, були роки виняткового зростання, такі як 2003 (28,68%), 2013 (32,3%) і 2019 (31,49%). Ці коливання підкреслюють важливість довгострокової інвестиційної стратегії для отримання вигоди як від ринкових максимумів, так і від мінімумів.

Залишаючись інвестором під час спадів і зосереджуючись на довгострокових цілях, ви можете отримати вигоду від складних прибутків з часом. Диверсифіковані інвестиції, такі як S&P 500 index фонди або ETFs - це практичний спосіб вирівнятися з історичними середніми показниками та зменшити ризики, пов'язані з окремими акціями.

Чи можу я втратити гроші, інвестуючи в акції?

Так, ви можете втратити гроші, інвестуючи в акції, але за допомогою правильних стратегій ви можете мінімізувати ризик. Ось п'ять порад, які допоможуть вам зменшити ймовірність втрат при інвестуванні:

Диверсифікуйте свої інвестиції. Поширеною помилкою є вкладання всіх грошей в одну акцію. Розподіліть свої інвестиції між різними секторами і типами активів, щоб обмежити ризик великих втрат в одному місці.
Думайте про довгострокову перспективу. Спокусливо гнатися за швидким прибутком, але інвестування з довгостроковою перспективою дає вашим інвестиціям час для зростання. Не відволікайтеся на короткострокові ринкові злети і падіння; стабільне зростання протягом багатьох років - це шлях до успіху.
Зважуйте ризики, а не лише потенційні прибутки. Не зосереджуйтесь лише на можливих прибутках; завжди враховуйте, скільки ви можете втратити. Прагнення до надійного співвідношення ризику і винагороди означає, що ви з більшою ймовірністю отримаєте прибуток з часом, навіть якщо деякі угоди не спрацюють.
Використовуйте stop-loss, щоб захистити себе. Багато початківців ігнорують ордери стоп-лосс, які можуть запобігти більшим втратам, автоматично продаючи акції, коли їхня ціна досягає певної позначки. Це змушує вас дотримуватися своєї стратегії і не торгувати на емоціях.
Вчіться на ринкових моделях. Розуміння того, що ринки проходять через цикли, може допомогти вам залишатися спокійними під час спадів. Розпізнаючи ці закономірності, ви уникнете панічних продажів і будете приймати більш зважені рішення, навіть коли ринки падають.

Розподіливши інвестиції в часі, ви зможете пережити волатильність ринку

Коли ви починаєте з обмеженими коштами, одним з найкращих способів інвестування є "фокус на дробових акціях". Багато початківців вважають, що їм потрібні великі суми грошей, щоб купити акції на кшталт Amazon або Tesla, але дробові акції дозволяють вам володіти частиною цих акцій без необхідності витрачати сотні або тисячі доларів. За допомогою дробових акцій ви можете диверсифікувати свої інвестиції і при цьому отримати доступ до швидкозростаючих компаній, навіть маючи невеликий бюджет.

Іншим розумним підходом є "послідовне інвестування через усереднення доларової вартості (DCA)". Замість того, щоб намагатися вгадати час на ринку, DCA передбачає регулярне інвестування певної суми, незалежно від того, як поводиться ринок. Цей метод допомагає зменшити стрес від прийняття емоційних рішень і гарантує, що ви не купуватимете на піках і не продаватимете на спадах. Розподіляючи свої інвестиції в часі, ви можете пережити волатильність ринку і повільно зростати, не турбуючись про те, як вибрати ідеальний момент для входу в ринок.

Висновок

Інвестування в акції з невеликою сумою грошей полягає не в тому, з якої суми ви починаєте, а в тому, щоб бути терплячим і мати план. Почніть з того, що можете, зосередьтеся на недорогих варіантах, таких як індексні фонди та дробові акції, і будьте послідовними. Знайдіть правильного брокера, розподіліть свої інвестиції та реінвестуйте дивіденди, щоб з часом примножити свій капітал. При дисциплінованому підході навіть найменший стартовий капітал може призвести до великих прибутків у майбутньому.

Поширені запитання

Чи можу я інвестувати в акції з невеликим капіталом?

Так, деякі акції коштують лише кілька доларів США або навіть центів. Багато брокерів пропонують можливість купувати дробові акції. Також можна збільшити обсяг торгівлі за допомогою кредитного плеча. Суми до 100 доларів може бути достатньо для формування невеликого диверсифікованого портфеля.

Чи достатньо 1 долара, щоб інвестувати в акції?

Так. Ви можете купувати копійчані акції, збільшувати обсяг торгівлі за допомогою кредитного плеча або купувати дробові акції. Однак це стосується саме суми транзакції. Більшість брокерів мають вимоги до мінімального депозиту, зазвичай від $50 до $100. Альтернативою інвестуванню $1 є демо-рахунок, де депозит не потрібен, але прибуток також віртуальний.

Скільки акцій я повинен мати в портфелі?

Це залежить від вашої інвестиційної стратегії. Деякі інвестори створюють концентровані портфелі з менш ніж 10 акцій. Ми бачили інвесторів, які мали більше 50 акцій у своєму портфелі. Ідеальний портфель може складатися з 10-15 фінансово стабільних компаній з економічним ровом.

Що обрати: ETFs чи окремі акції?

Обидва варіанти мають свої плюси і мінуси. Якщо ви новачок, який не знає, як аналізувати компанії, ви можете вибрати ETFs. ETFs ідеально підходять, якщо у вас немає часу на моніторинг портфеля. Досвідчений інвестор може створити портфель з окремих акцій, який у довгостроковій перспективі буде кращим за S&P 500 індекс у довгостроковій перспективі.

Команда, яка працювала над статтею

Аламін Моршед є автором на Traders Union. Він спеціалізується на написанні статей для бізнесів, які прагнуть покращити свої позиції у пошуку Google та конкурувати на ринку. Завдяки експертним знанням у сфері пошукової оптимізації (SEO) та контент-маркетингу, його матеріали завжди інформативні та ефективні.

Дізнайтеся про нашу редакційну політику

Інвестор

Інвестор - це фізична особа, яка вкладає гроші в актив з надією, що його вартість зросте в майбутньому. Активом може бути що завгодно, включаючи облігації, боргові зобов'язання, пайові інвестиційні фонди, акції, золото, срібло, біржові фонди (ETF) та нерухомість.

Рей Даліо

Рей Даліо - засновник Bridgewater Associates, однієї з найбільших та найуспішніших хедж-компаній у світі. Його інвестиційні принципи, викладені в книзі "Принципи: Життя і робота", вплинули на його інвестиційну стратегію та культуру його фірми. Даліо також відомий своїми економічними дослідженнями та прогнозами, які привернули значну увагу у фінансовій індустрії.

Диверсифікація

Диверсифікація - це інвестиційна стратегія, яка передбачає розподіл інвестицій між різними класами активів, галузями та географічними регіонами для зменшення загального ризику.