За задумом, показник TU Overall Score повинен відповідати на головне питання: «Чи можна довірити брокеру гроші?». Рейтинги варіюються від 0,01 до 9,99 (чим вище показник, тим більше довіри). Докладнiше
- $1
- Proprietary platform SoFi
- плаваючий
- Трейдер Pattern Day повинен підтримувати баланс на рахунку від $25 000
Наша оцінка SoFi Invest
За задумом, показник TU Overall Score повинен відповідати на головне питання: «Чи можна довірити брокеру гроші?». Рейтинги варіюються від 0,01 до 9,99 (чим вище показник, тим більше довіри). Докладнiше
SoFi Invest є надійним брокером з загальним балом TU 7.33 із 10. Проаналізувавши торгові можливості компанії та відгуки клієнтів SoFi Invest на нашому сайті, експерт Traders Union Антон Харитонов вважає, що може рекомендувати цю компанію, оскільки більшість відгуків показує задоволення клієнтів роботою брокера.
SoFi Invest це брокер, що надає послуги на фондовому ринку. Фінансовими регуляторами компанії є SIPC та FINRA. Доступні торгові інструменти в SoFi Invest: керовані портфелі, акції та ETF. Компанія більше підходить для трейдерів, які віддають перевагу довгостроковим торговим стратегіям. SoFi Invest співпрацює з клієнтами з США. SoFi Invest ідеально підходить для інвесторів-початківців та тих, хто має інші рахунки в Social Finance, Inc. (SoFi).
Як ми тестували SoFi Invest
Traders Union аналізує фінансові ринки понад 14 років, оцінюючи брокерів за 250+ прозорими критеріями, включаючи безпеку, регулювання та торгові умови. Наша експертна команда з понад 50 професіоналів регулярно оновлює список спостереження з 500+ брокерів, щоб надати користувачам дані, засновані на аналітиці. Хоча наше дослідження базується на об'єктивних даних, ми рекомендуємо користувачам проводити незалежну перевірку та консультуватися з офіційними регуляторними джерелами перед прийняттям будь-яких фінансових рішень.
Дізнайтеся більше про нашу методологію та редакційну політику.
Короткий огляд SoFi Invest
SoFi (Social Finance, Inc.) - інвестиційна компанія, заснована у 2011 році випускниками Стенфордської бізнес-школи для надання федеральних та приватних студентських позик. Підрозділ SoFi Invest з'явився у 2019 році для надання брокерських послуг активним трейдерам та пасивним інвесторам зі Сполучених Штатів. Наразі брокер є членом FINRA (CRD#: 151717/SEC#: 8-68389) та SIPC і обслуговує понад 1 800 000 клієнтів. SoFi Invest пропонує інвестувати в акції (в тому числі дробові), криптовалюти, ETF та IPO.
- Членство у FINRA та SIPC. Ці організації контролюють дотримання брокером правил, зазначених у клієнтській угоді.
- Клієнти можуть поєднувати операції з інструментами фондового ринку з кредитуванням, страхуванням та фінансовим плануванням.
- Надання клієнтам двох видів інвестування: активна торгівля цінними паперами та пасивний варіант з управлінням активами за допомогою автоматизованого радника.
- Відсутність комісій за торгівлю акціями та ETF, а також за управління портфелем активів.
- Можливість інвестувати в дробові акції компаній.
- Відкрити рахунок у цього брокера можуть лише резиденти США.
- Щоб інвестувати в IPO, потрібно мати на рахунку більше $3000.
- Денні трейдери можуть торгувати, якщо на їхньому рахунку є сума від $25 000.
Вердикт експерта TU
Головний директор з аналітики
Біржовий брокер SoFi Invest не вимагає мінімальної суми для відкриття рахунку, тому він підходить для інвесторів-початківців, які шукають простий спосіб заробити на фінансових ринках. Також інвестування з SoFi Invest - чудовий варіант для тих, хто вже має активні рахунки в SoFi, оскільки клієнт може легко переказувати гроші між рахунками SoFi Money та SoFi Invest.
SoFi Invest може не підійти для більш просунутих інвесторів, оскільки брокер не пропонує стоп-лосс і продажі цінних паперів для компенсації податкових зобов'язань з податку на приріст капіталу. У той же час, компанія пропонує активне та автоматизоване інвестування, вільний доступ до сертифікованих фінансових планувальників та можливість інвестувати в дробові акції компаній.
SoFi Invest надійна компанія, яка є членом FINRA та SIPC. Вона також подала заявку на реєстрацію в Комісію з цінних паперів і бірж (SEC). Особливістю SoFi Invest є те, що наразі відкривати рахунки в компанії можуть лише громадяни США.
SoFi Invest резюме
Ваш капітал під загрозою. Ризик втрат в онлайн-торгівлі акціями, опціонами, ф'ючерсами, валютами, іноземними акціями та цінними паперами з фіксованим доходом може бути значним.
| 💻 Торгова платформа: | Proprietary platform SoFi (Web and Mobile) |
|---|---|
| 📊 Рахунки: | Robo Accounts Active, Self-Directed Account (Margin и Cash), Retirement Accounts (Traditional IRA, Roth IRA, SEP IRA, Traditional Rollover IRA) |
| 💰 Валюта рахунку: | USD |
| 💵 Поповнення/виведення: | Банківський переказ, платежі через автоматизовану клірингову палату ACH, переказ активів з іншої брокерської компанії (ACAT), чеки |
| 🚀 Мінімальний депозит: | від 1 USD |
| ⚖️ Кредитне плече: | плаваючий |
| 💼 ПАММ-рахунки: | ні |
| 📈️ Min Order: | Без дати |
| 💱 Спред: | відсутній |
| 🔧 Інструменти: | Акції (в тому числі дробові), ETF, криптовалюти, IPO |
| 💹 Margin Call / Stop Out: | ні |
| 🏛 Провайдер ліквідності: | без дати |
| 📱 Мобільний трейдинг: | доступний |
| ➕ Партнерська програма: | ні |
| 📋 Виконання ордерів: | ні |
| ⭐ Особливості торгівлі: | Трейдер Pattern Day повинен підтримувати баланс на рахунку від $25 000 |
| 🎁 Конкурси і бонуси: | доступний |
SoFi Invest пропонує зручний додаток для торгівлі та інвестування в акції, криптовалюти, ETF та IPO. За операції з акціями та ETF не стягується комісія. Також з нульовою комісією інвестор може купувати дробові акції Stock Bits. SoFi Invest не має мінімального депозиту, однак, Pattern Day Traders повинні мати на рахунку щонайменше $25 000. В іншому випадку рахунок може бути обмежений відповідно до вимог FINRA щодо щоденної торгової маржі. До трейдерів, які торгують цінними паперами чотири або більше разів протягом п'яти робочих днів, при цьому кількість щоденних угод становить понад 6% від загальної торгової активності за той самий період. Мінімальний розмір замовлення на купівлю криптовалюти становить $10, а максимальний - $50 000 на одного клієнта в день.
Оцінка ключових параметрів SoFi Invest
Відкриття торгового рахунка
Щоб почати торгувати або інвестувати з SoFi Invest, вам необхідно відкрити брокерський рахунок. Це можуть зробити тільки особи старше 18 років з американським громадянством, які проживають в межах 50 штатів США і округу Колумбія. Коротка інструкція по відкриттю рахунку:
Зайдіть на офіційний сайт Social Finance, Inc. (www.sofi.com) і на головній сторінці натисніть кнопку "Знайти мій тариф" або "Стати учасником". Потім оберіть послугу, яка вас цікавить. Якщо ви плануєте використовувати брокера як посередника для для операцій з активами фондового ринку, то натисніть на кнопку "Інвестувати".
Введіть своє ім'я, прізвище, країну проживання або реєстрації, електронну пошту, придумайте пароль. Далі вам потрібно вибрати пріоритетний тип інвестування - активний (торгівля активами або IRA) або автоматичний. Потім введіть свою адресу - адресу проживання або APO, FPO, DPO (якщо ви військовослужбовець) - і дійсний номер соціального страхування (SSN). Брокер відкриває рахунок після перевірки наданої інформації про доходи та сканованих копій документів.
В особистому кабінеті SoFi Invest клієнт брокера може:
Також в особистому кабінеті трейдер має доступ до:
-
Управління кредитними коштами, грошовими коштами та торговими рахунками.
-
Торгівля активами через веб-термінал, відстеження ринкових даних в режимі реального часу.
-
Формування статистики для реферальної програми.
-
Кількість балів для програми лояльності SoFi Member Rewards
Чи є SoFi Invest безпечним?
До складу холдингової компанії Social Finance, Inc. (SoFi) входить кілька компаній. Брокерські послуги та активні інвестиційні продукти пропонує SoFi Securities LLC, член FINRA та SIPC. Страхове покриття SIPC становить до $500 000 на одного клієнта (але не більше $250 000 за грошовими вимогами).
Автоматизоване інвестування та консультаційні послуги надаються компанією SoFi Wealth LLC, зареєстрованою SEC як інвестиційний консультант. Криптовалютними транзакціями та рахунками займається компанія SoFi Digital Assets, LLC, яка, згідно з даними Мережі боротьби з фінансовими злочинами Міністерства фінансів США (FinCEN), є однією з найбільших в світі США (FinCEN) кваліфікується як компанія, що надає грошові послуги. Кліринг та зберігання всіх цінних паперів здійснює APEX Corporation.
Переваги
- Страховий поліс SIPC доступний для активних інвесторів
- Ви можете подати заяву до FINRA
Недоліки
- Захист SIPC не поширюється на криптовалютні рахунки
- Потрібна верифікація особи та повна інформація про джерела доходу
- Вибір платіжних систем обмежений
Комісії та збори
Аналітики Профспілки перевірили умови та положення SoFi Invest, щоб виявити всі можливі торгові та неторговельні комісії. Брокер не стягує жодних комісій за купівлю та продаж акцій, включаючи дробові біти акцій. Також з боку SoFi Invest не стягується комісія за інвестиції в ETF, але слід мати на увазі, що більшість фондів мають комісію, засновану на коефіцієнті витрат, яка включена у вартість самого фонду. За операції з криптовалютою SoFi Invest стягує націнку до 1,25% за транзакцію, а при купівлі націнка додається до ринкової ціни на біржі. Комісія за акції, придбані на IPO протягом 120 днів, становить $50 за першу транзакцію, $5 за наступні транзакції та за транзакції після 120 днів. Зняття коштів через ACH є безкоштовним. Однак за переказ грошей на банківський рахунок брокер стягує $25 за кожен платіж.
| Тип рахунку | Спред (мінімальне значення) | Комісія за виведення |
|---|---|---|
| Self-Directed Account (Margin и Cash) | від $5 | Доступно при знятті коштів банківським переказом |
| Robo Accounts Active | від $5 | Доступно при знятті коштів банківським переказом |
Комісія за управління портфелями активів за допомогою Автоматичного Інвестування не стягується, а також не стягується комісія за відкриття та обслуговування рахунку. Профспілка порівняла торгові комісії, які стягують американські біржові брокери за торгівлю акціями. Для більшої наочності всі дані, отримані в ході аналізу, представлені у вигляді таблиці.
| Брокер | Середня комісія | Рівень |
|---|---|---|
|
$5 | |
|
$4 |
Типи рахунків
Брокер SoFi Invest пропонує трейдерам рахунки для активної торгівлі та пасивного автоматичного інвестування. Кожен клієнт може мати один індивідуальний оподатковуваний брокерський рахунок Active Invest і кілька рахунків Active Invest IRA. Кількість доступних рахунків для автоматичного інвестування не обмежена.
Тип рахунку:
Наразі SoFi Invest не надає своїм клієнтам демо-рахунки.
Брокер пропонує рахунки, адаптовані до різних стратегій, таких як активна торгівля, пасивне інвестування та інвестиції для фінансового планування.
Поповнення та виведення коштів
-
Кошти з рахунків можна вивести на банківський рахунок за допомогою банківського переказу або автоматизованого клірингового центру (ACH).
-
Гроші зараховуються на рахунок протягом 1-3 робочих днів після підтвердження заявки на виведення коштів.
-
Заявку можна подати через два робочі дні після завершення останньої транзакції, а депозит повинен бути внесений щонайменше за 5 днів до подачі запиту на виведення коштів.
-
Комісія за зняття коштів через ACH не стягується. При знятті коштів банківським переказом брокер утримує комісію в розмірі $25 за транзакцію.
-
Комісія за повернення платежу через ACH у зв'язку із запитом на більшу суму, ніж було доступно на момент подачі заявки, становить $15.
Інвестиційні можливості
SoFi Invest пропонує послуги з управління активами під назвою "Автоматичне інвестування". Інвестори підключаються до послуги безкоштовно, але сплачують базові комісії та витрати за фонди ETF.
Автоматичне інвестування за допомогою роботів-консультантів без втручання людини
Клієнт, який хоче інвестувати в інструменти фондового ринку, повідомляє SoFi Invest про свої інвестиційні цілі, і на основі цього брокер формує диверсифікований портфель. Він складається з широкого спектру активів для зниження ризиків. Інвестору не потрібно стежити за ринком: Автоматичне інвестування використовує комп'ютерні алгоритми для надання фінансових порад та управління портфелями.
Основними принципами автоматичного інвестування від SoFi Invest є
-
Брокер не стягує комісію за консультаційні послуги та управління портфелем активів.
-
Портфелі автоматично перебалансовуються щоквартально та під час ринкових коливань. Коригування цінних паперів здійснюється роботизованою програмою.
-
Мінімальної суми для початку інвестування немає. Інвестувати можна від 1 USD.
Підключення до автоматизованої інвестиційної платформи дає можливість інвестувати гроші, не передаючи їх в активне управління. Крім того, таке рішення є способом уникнути виникнення можливих людських помилок при прийнятті інвестиційного рішення.
Якщо ви великий інвестор і плануєте інвестувати понад $10 000, зв'яжіться з нами за адресою vip-invest@tradersunion.com або через форму зворотного зв'язку на нашому сайті. Наша професійна команда проведе вас через всі тонкощі угоди і всі етапи від підписання до виведення прибутку.
SoFi Invest партнерська програма
-
Реферальна програма - партнер може отримувати до $10 000 на рік. Розмір винагороди залежить від рекомендованого сервісу та кількості підключених рефералів.
Партнер може генерувати реферальні посилання з рекомендаціями щодо особистих та студентських кредитів, інвестиційних продуктів, отримання кредитної картки та відкриття грошових рахунків. Ця пропозиція недоступна для клієнтів в Огайо, Мічигані та Вермонті.
Підтримка клієнтів
Підтримка доступна з понеділка по четвер з 5:00 до 17:00 і в п'ятницю з 5:00 до 16:00 (за київським часом).
Переваги
- Клієнти брокера можуть зв'язатися з операторами через онлайн-чат
Недоліки
- Не працює в суботу та неділю
- Чат недоступний для незареєстрованих користувачів
Доступні канали зв'язку зі спеціалістами служби підтримки:
-
дзвінок за номером телефону, вказаним у розділі "Контакти" на сайті;
-
електронну пошту
-
онлайн-чат (тільки для клієнтів з відкритими рахунками);
-
месенджери Facebook і Twitter
Офіси компанії розташовані в Сан-Франциско, Нью-Йорку та Хілдсбурзі (Каліфорнія).
Контакти
| Дата заснування | 2015 |
|---|---|
| Адреса реєстрації | 234 1st Street, San Francisco, CA 94105 |
| Регулятор | FINRA, SIPC, FinCEN |
| Офіційний сайт | sofi.com |
| Контакти |
Освіта
Розділ офіційного сайту під назвою SoFi Learn присвячений вивченню основ фінансового планування, інвестування та принципів накопичення грошей. Є зручний фільтр, який дозволяє відсортувати представлені статті за темою або життєвим етапом життя.
Брокер не надає демо-рахунку, тому отримані знання можна застосувати лише в реальних торгових умовах.
Детальний огляд SoFi Invest
SoFi Invest дочірня компанія фінансового холдингу Social Finance, Inc., що спеціалізується на інвестиційній та брокерській діяльності на фондовому ринку. Надає послуги громадянам США, які торгують цінними паперами або віддають перевагу довгостроковим пасивним стратегіям. Компанія пропонує нульові комісії за низкою інструментів (акції, ETF та керовані портфелі) та гарантує захист коштів клієнтів завдяки членству в SIPC та FINRA.
SoFi Invest досягнення в цифрах:
-
Брокер обслуговує понад 1 800 000 клієнтів.
-
Станом на березень 2021 року компанія управляє близько $338,7 млн.
-
Партнерам виплачено понад $10 млн реферальних бонусів.
SoFi Invest це компанія для торгівлі, інвестицій та фінансового планування
SoFi Invest інвестиційний продукт, який пропонує два типи рахунків. Перший з них - активний торговий рахунок, який дозволяє трейдерам купувати цінні папери та криптовалюти. Другий тип рахунку - це інвестиційний рахунок, керований роботом-радником, який пропонує користувачам портфелі радник, який пропонує користувачам портфелі, попередньо створені з урахуванням рівня ризику та наявного капіталу. Клієнти SoFi Invest мають доступ до посібників з планування та розумного інвестування, різних типів калькуляторів та щоденних інформаційних бюлетенів.
Брокер не використовує термінали сторонніх розробників програмного забезпечення, а пропонує власну платформу, адаптовану до різних потреб своїх користувачів. Термінал представлений у двох ітераціях - веб та мобільний. Десктопна версія не доступна. За допомогою єдиного додатку клієнти компанії можуть управляти готівковими, ощадними та інвестиційними рахунками, а також оформляти позики, кредити та іпотечні кредити.
SoFi Investкорисні сервіси.
-
SoFi Daily Pod. Щоденні подкасти з новинами та подіями фондового ринку, які можна слухати в додатку SoFi або на Apple, Spotify та Amazon.
-
Investing 101 Center. Розділ з інформацією про інвестування, яка буде корисна як новачкам, так і експертам.
-
Калькулятори. На сайті брокера є спеціальні інструменти для розрахунку інвестицій, кількості виплат за кредитами, іпотечних платежів.
Переваги:
Мінімальний депозит для початку торгівлі та пасивних інвестицій становить від $1.
Нульова комісія за торгівлю акціями та ETF та автоматизоване управління портфелем активів.
Існує реферальна програма та програма лояльності SoFi Member Rewards. Також компанія періодично пропонує бонуси за перше поповнення рахунку.
Клієнти отримують безкоштовний доступ до сертифікованих фінансових планувальників.
Торгівля криптовалютою доступна 24/7.
Всі торгові та фінансові операції здійснюються клієнтами через додаток - власний термінал, розроблений компанією Social Finance, Inc.
Читайте статті, які можуть бути вам корисні
Також ознайомтеся з нашими оглядами інших компаній
