Довірче управління нерухомістю: як отримувати пасивний дохід без особистої участі

Нерухомість – актив, який не тільки зростає в ціні, але може приносити стабільний дохід. Але якщо власник не хоче займатися питаннями оренди та комунальних послуг, то рішенням може стати передання нерухомості у довірче управління професіоналу у цій галузі. У цій статті ви дізнаєтеся, що таке довірче управління нерухомим майном, як воно працює, кому підійде та з якими ризиками пов'язане.

Що таке довірче управління нерухомістю

Ієрархія довірчого управління нерухомістю

Довірче управління нерухомістю – це юридично оформлена передача прав на управління об'єктом нерухомості (житлової або комерційної) професіоналу з метою отримання доходу або ефективного використання активу. При цьому право власності залишається за власником, а найманий фахівець діє у його інтересах на підставі договору довірчого управління нерухомим майном.

Як працює довірче управління квартирою чи комерційним об'єктом?

Власник (ініціатор управління) укладає договір довірчого управління квартирою або комерційним об'єктом з фахівцем (підприємцем або комерційною організацією), у якому прописуються:

• Склад майна: докладний опис об'єкта нерухомості.

• Ціль управління: здача в оренду, збільшення ринкової вартості тощо.

• Права та обов'язки сторін: перелік дій, що може здійснювати фахівець.

• Винагорода за послуги управління: фіксована сума або відсоток доходу.

• Строк дії договору: максимальний строк залежить від законодавства країни.

Довірче управління нерухомістю – ефективний інструмент для власників, які прагнуть отримувати доходи від об'єктів без необхідності займатися повсякденними питаннями управління. Однак успіх залежить від правильного вибору фахівця, що надаватиме послуги довірчого управління нерухомістю, та коректного оформлення юридичних документів.

Яку нерухомість можна передати в довірче управління

Такий спосіб управління підходить для різних типів нерухомості – як житлової, так і комерційної. Можливість передання у довірче управління нерухомого майна залежить від його юридичної чистоти, ринкової ліквідності та потенційної прибутковості. Що вищий попит на об'єкт, то ефективніше буде управління та стабільніший дохід.

• Довірче управління житловою нерухомістю. Квартири, зокрема елітні апартаменти, студії та багатокімнатні квартири для оренди. Приватні будинки та дачі – особливо якщо вони здаються подобово чи сезонно.

• Довірче управління комерційною нерухомістю – офісні приміщення, торгові площі, склади, коворкінги. Також це можуть бути нежитлові приміщення у новобудовах, які часто передаються в управління на етапі введення в експлуатацію.

• Довірче управління туристичною нерухомістю – готельні номери, апарт-готелі, що мають популярність в туристичних зонах.

• Довірче управління іншими об'єктами нерухомості – паркувальні місця та машиномісця у житлових комплексах та бізнес-центрах, гаражі.

• Довірче управління земельною ділянкою з орендарями, наприклад для стоянок або розміщення тимчасових будівель.

Обсяги та важливість ринку довірчого управління нерухомістю

Згідно зі звітом IBISWorld, у 2024 році ринок професійного управління житловою та комерційною нерухомістю в США перевищив $101 млрд. З них понад 35% об'єктів перебувають у довірчому управлінні, а попит продовжує зростати через тренд на пасивні інвестиції.

У Великій Британії, за даними Savills, керівні компанії контролюють орієнтовно 49% орендного житлового фонду в сегменті Build-to-Rent (BTR), що підтверджує зростання довіри до професійного управління.

У країнах Східної Європи та Середньої Азії ринок довірчого управління нерухомістю розвивається, але його масштаби та зрілість істотно різняться за регіонами. В Україні цей вид управління залишається порівняно новим, а термін часто використовується у більш широкому розумінні для позначення різних послуг. Разом з тим, існує попит на комплексні послуги, що включають фінансовий консалтинг, контроль за використанням приміщень та надходженням орендної плати. Окремі компанії пропонують послуги довірчого управління комерційною нерухомістю, особливо у сегменті складської нерухомості.

Кому підходить передача квартири у довірче управління

Довірче управління об'єктами нерухомості – ефективний інструмент для власників, які прагнуть отримувати доходи від об'єктів без необхідності займатися повсякденними питаннями управління. Можливість передати квартиру у довірче управління варто розглянути людям, які не можуть або не хочуть самостійно займатись усіма аспектами управління.

Довірче управління апартаментами або іншим нерухомим майном може стати оптимальним рішенням для таких категорій інвесторів:

• Інвестори з кількома об'єктами нерухомості. За наявності двох і більше об'єктів управління кожним із них потребує значних часових і організаційних ресурсів. Можна віддати квартиру в довірче управління, щоб централізувати процеси та підвищити ефективність.

• Власники, які проживають в іншому регіоні або за кордоном. Віддалене управління нерухомістю пов'язане з труднощами у розв'язанні оперативних питань, як-от несправності, перевірки чи конфлікти з орендарями. Менеджер з управління бере на себе ці обов'язки, забезпечуючи стабільність дохідності об’єкта.

• Люди з високою зайнятістю. Підприємці, керівники, батьки з маленькими дітьми чи студенти можуть не мати можливості приділяти час питанням оренди, обслуговування та ремонту нерухомості. Вони можуть здати квартиру в довірче управління, і всі ці турботи візьме на себе фахівець з управління.

• Власники елітної нерухомості. Об'єкти преміум-класу вимагають особливого підходу у виборі орендарів, організації сервісу та підтримці високого рівня обслуговування. Професіонали забезпечують відповідний рівень сервісу та піклуються про збереження вартості майна.

• Новачки у сфері оренди. Для тих, хто вперше стикається з такими інвестиціями, довірче управління житлом надає можливість уникнути поширених помилок, пов'язаних із вибором орендарів, оформленням договорів та розв'язанням юридичних питань.

Хто має право здійснювати довірче управління нерухомістю

Фахівець, який надає послугу довірчого управління нерухомістю, повинен мати необхідні юридичні повноваження, професійну компетенцію та дотримуватися фідуціарних обов'язків, тобто діяти в інтересах довірителя.

Основні категорії фахівців з управління

• Підприємці. Індивідуальні менеджери, які мають відповідну кваліфікацію та досвід у сфері управління нерухомістю. Вони можуть бути призначені для управління конкретними об'єктами чи портфелем нерухомості.

• Юридичні особи. Компанії та агенції, що спеціалізуються на управлінні нерухомістю. Вони надають широкий спектр послуг, включно з орендою, технічним обслуговуванням та фінансовим управлінням.

• Фінансові установи. Банки та трастові компанії, що пропонують послуги з управління нерухомістю в рамках ширших фінансових і інвестиційних рішень.

Вимоги до фахівців з управління

• Фідуціарні обов'язки. Управитель зобов'язаний діяти сумлінно, розумно та в інтересах бенефіціарів, уникаючи конфліктів інтересів і забезпечуючи прозорість в управлінні активами.

• Професійна компетенція. Необхідні знання з нерухомості, фінансів, права та управління, а також досвід у відповідній сфері. У кожній країні вимоги до професійної компетенції відрізняються.

• Юридичні повноваження. Управитель повинен мати законне право на здійснення дій від імені довірителя, що формалізується через договір довірчого управління нерухомим майном для здачі в оренду або інших дій з квартирою чи комерційним об'єктом.

Які операції може здійснювати фахівець з управління нерухомістю

Менеджер діє від імені власника, виконуючи широкий спектр завдань, спрямованих на ефективне використання та збереження вартості об'єкта. Залежно від умов договору довірчого управління нерухомістю фахівець з управління може здійснювати такі операції:

Технічне обслуговування та експлуатація

• Організація регулярного технічного обслуговування інженерних систем (опалення, водопостачання, електропостачання).

• Проведення планових і позапланових ремонтів.

• Контроль стану загальних приміщень і прилеглої території.

• Забезпечення дотримання норм безпеки та санітарних вимог.

Управління відносинами з орендарями

• Пошук і відбір орендарів, проведення переговорів.

• Укладання, продовження та розірвання договорів оренди.

• Збір орендної плати та контроль за її своєчасним надходженням.

• Вирішення конфліктних ситуацій з орендарями.

Фінансове планування та звітність

• Складання та контроль виконання бюджету по об'єкта нерухомості.

• Ведення бухгалтерського обліку доходів і витрат.

• Надання регулярних фінансових звітів власнику.

• Оптимізація податкових зобов'язань у межах чинного законодавства.

Маркетинг і просування об'єкта

• Розробка та реалізація стратегій із залучення орендарів.

• Проведення рекламних кампаній і заходів щодо підвищення впізнаваності об'єкта.

• Аналіз ринку й адаптація умов оренди до поточних тенденцій.

Юридичний супровід

• Забезпечення дотримання всіх юридичних норм і вимог.

• Ведення переговорів і укладання договорів із підрядниками та постачальниками послуг.

• Представлення інтересів власника у державних та судових органах за потреби.

Плюси та мінуси довірчого управління нерухомістю

Передача квартири у довірче управління дозволяє власникам делегувати управління майном професіоналам, що особливо актуально для тих, хто не має часу або необхідних знань для самостійного управління. Однак цей підхід має як переваги, так і недоліки.

Як вибрати фахівця для довірчого управління нерухомістю

Компетентний спеціаліст не тільки збільшить прибутковість об'єкта, а й мінімізує ризики, пов'язані з його експлуатацією.

Основні критерії вибору фахівця:

• Досвід роботи та спеціалізація. Перевагу слід віддавати спеціалістам із підтвердженим досвідом у сфері нерухомості та управлінні об'єктами, аналогічними до вашого. Наприклад, фахівець із досвідом у курортній нерухомості буде більш ефективним у відповідному сегменті.

• Репутація та відгуки клієнтів. Читайте відгуки про потенційного кандидата на незалежних платформах. Позитивні рекомендації та відсутність негативних відгуків про довірче управління квартирою або іншим об'єктом свідчать про надійність фахівця.

• Прозорість умов договору. Договір має містити чіткі умови: перелік послуг, розмір винагороди, строки та порядок розірвання. Уникайте угод з неясними чи прихованими умовами.

• Структура оплати та ціна довірчого управління квартирою. Управитель може стягувати комісію у вигляді фіксованої суми, відсотка від орендної плати або використовувати комбіновану модель оплати.

• Наявність ліцензій і реєстрація. Перевірте, чи зареєстрований фахівець у відповідних державних реєстрах і чи має право провадити діяльність у сфері управління нерухомістю.

• Технологічне обладнання. Сучасні менеджери з управління пропонують клієнтам доступ до онлайн-кабінетів, де можна відстежувати стан об'єкта, фінансові звіти та інші важливі дані.

• Юридична підтримка. Наявність у штаті юриста чи співробітництво з юридичною фірмою забезпечить своєчасне розв'язання правових питань, пов'язаних із управлінням нерухомістю.

• Страхування відповідальності. Перевірте, чи пропонує управитель страхування відповідальності. Це може захистити вас від можливих збитків, пов'язаних з його діями чи бездіяльністю.

Ризики довірчого управління і на що звернути увагу

Довірче управління будинками може значно спростити життя власників, проте неправильний підхід може призвести до фінансових втрат і юридичних проблем. За даними PwC Real Estate Insights, понад 70% претензій від власників до фахівців з управління стосуються непрозорої звітності, прихованих видатків або недостатнього відбору орендарів.

Щоб уникнути неприємних сюрпризів, потрібно заздалегідь запитати зразок договору довірчого керування квартирою. Це дозволить оцінити потенційні ризики, а саме:

• Нечіткі умови договору. Відсутність конкретики у договорі може призвести до розбіжностей між сторонами. Важливо, щоб у документі було чітко прописано обов'язки управителя, порядок звітності, умови розірвання та відповідальність за порушення.

• Недостатня перевірка фахівця. Довіра до управителя має ґрунтуватися на його репутації та досвіді. Перед укладанням договору рекомендується вивчити відгуки, запитати рекомендації та переконатися у наявності необхідних ліцензій чи реєстрацій.

• Приховані комісії та витрати. Іноді компанії з управління можуть стягувати додаткові збори, не прописані в основному договорі. Слід заздалегідь уточнити усі можливі комісії та включити їх до договору.

• Непрозора звітність. Відсутність регулярних і зрозумілих звітів про діяльність управителя ускладнює контроль над ситуацією. Договір має передбачати періодичність та форму надання звітності.

• Ризики, пов'язані з орендарями. Фахівець може не приділяти належної уваги перевірці орендарів, що підвищує ризик псування майна або несвоєчасної оплати. Важливо обговорити критерії відбору орендарів і заходи із захисту інтересів власника.

• Юридичні нюанси. У різних країнах та регіонах можуть діяти різні закони, що регулюють довірче управління квартирами та іншими об'єктами. Необхідно ознайомитися з місцевим законодавством та за необхідності проконсультуватися з юристом.

Ретельне вивчення всіх аспектів довірчого управління та уважне ставлення до деталей допоможуть мінімізувати ризики та забезпечити стабільний дохід від нерухомості. Не варто поспішати з вибором управителя – краще витратити більше часу на перевірку, ніж зіткнутися з проблемами в майбутньому.

Альтернативи інвестиціям у нерухомість

Інвестиції в нерухомість зазвичай вважаються надійним методом збереження та збільшення капіталу. Однак сучасні фінансові ринки пропонують безліч альтернатив, які можуть забезпечити більш високу прибутковість або кращу ліквідність. Розглянемо деякі з них.

Цінні папери

Цінні папери, зокрема акції та облігації, надають інвесторам можливість участі в економічному зростанні компаній та отримання доходу у вигляді дивідендів чи відсотків. Акції здатні приносити високий прибуток, проте характеризуються підвищеною волатильністю. Облігації, навпаки, пропонують стабільніший, але зазвичай менший дохід. Інвестування в цінні папери вимагає розуміння ринкових механізмів і готовності до ризиків.

Копітрейдинг

Копітрейдинг дозволяє інвесторам автоматично копіювати угоди досвідчених трейдерів. Це особливо зручно для новачків чи тих, хто не має часу на самостійний аналіз ринку. Однак успіх копітрейдингу залежить від вибору надійного трейдера та платформи. Можливі збитки, якщо вибраний трейдер приймає невдалі рішення.

Торгові сигнали

Торгові сигнали – це рекомендації щодо купівлі або продажу фінансових інструментів, що базуються на технічному або фундаментальному аналізі. Вони можуть бути корисними для трейдерів, які прагнуть оптимізувати стратегії. Однак важливо враховувати, що не всі сигнали однаково надійні та використання ненадійних джерел може призвести до збитків.

Криптовалюти

Криптовалюти, як-от Bitcoin та Ethereum, мають високу потенційну прибутковість, але супроводжуються значною волатильністю. Інвестування в криптовалюти потребує глибокого розуміння технології блокчейну та готовності до високих ризиків. Також важливо враховувати регуляторні аспекти та безпеку зберігання цифрових активів.

Стейкінг

Стейкінг – це процес участі у підтримці роботи блокчейн-мереж, за що інвестори отримують винагороду. Він дозволяє отримувати пасивний прибуток від зберігання певних криптовалют. Однак стейкінг пов'язаний з ризиками – замороженням коштів на певний період і можливими технічними проблемами з платформами.

Щоб ефективно інвестувати на фінансових ринках, вам потрібно вибрати надійного брокера. До нашого рейтингу увійшли компанії з ліцензією та широким вибором інструментів для інвестицій.

Найкращі брокери для торгівлі та інвестицій на Форекс

	Рівень регуляції	Мін. депозит, $	Мін. спред EUR/USD, піпси	Макс. спред EUR/USD, піпси	Копітрейдинг	Акції	Облигації	Торгові сигнали	Відкрити рахунок
Plus500	Tier-1	100	0.5	0.9	ні	Є	ні	Є	Перейти до брокера 80% роздрібних рахунків CFD втрачають гроші.
OANDA	Tier-1	ні	0.1	0.5	Є	Є	Є	Є	Перейти до брокера Ваш капітал під загрозою.
FOREX.com	Tier-1	100	0.7	1.2	Є	Є	Є	Є	Вивчити досьє
IG Markets	Tier-1	1	0.6	1.2	Є	Є	Є	Є	Вивчити досьє
Interactive Brokers	Tier-1	ні	0.2	0.8	ні	Є	Є	Є	Вивчити досьє
XM	Tier-1	5	0.7	1.2	Є	Є	ні	Є	Перейти до брокера Ваш капітал під загрозою.

1

9.4/10

ПЕРЕЙТИ ДО БРОКЕРА

Мінімальний депозит:

–

Бонус на депозит:

0%

Регулятор:

–

Огляд

Plus500 міжнародний фінтех-холдинг, який пропонує торгівлю CFD та опціонами по всьому світу через мережу філій, а також торгівлю ф'ючерсами в США. Компанія була заснована в 2008 році в Ізраїлі. Її діяльність регулюється FCA, а також 9 органами фінансового нагляду в інших країнах, зокрема CySEC (Кіпр), ASIC (Австралія), MAS (Сінгапур), FSCA (Південна Африка). Plus500 котирується на Лондонській фондовій біржі (тикер: PLUS) і входить до складу компаній, що входять до фондового індексу FTSE 250. Plus500 є надійним посередником для доступу до фінансових ринків, яким користуються понад 25 мільйонів трейдерів по всьому світу.

Переваги/Недоліки

•Регулюється в 10 країнах, пропонуючи мультиюрисдикційне ліцензування

•Просунуті браузерні та мобільні торгові платформи

•Прозора структура комісій, включаючи зрозумілі спреди та додаткові збори

•Торгові умови автоматично адаптуються до місцевих регуляторних вимог

•Доступні навчальні матеріали, безкоштовна аналітика та демо-рахунки

•Налаштовувані сповіщення через платформу та зовнішні канали зв'язку

•Немає типів рахунків Micro або Cent, що обмежує можливості входу з низьким рівнем ризику

•Платформа Plus500 не підтримує автоматичну торгівлю

•Певні широко використовувані стратегії трейдерів обмежені

ВИВЧИТИ ДОСЬЄ

2

9.2/10

ПЕРЕЙТИ ДО БРОКЕРА

Мінімальний депозит:

–

Бонус на депозит:

0%

Регулятор:

–

Огляд

Назва OANDA є абревіатурою від "Olsen & Associates" або "Olsen AND Associates". Компанія зареєстрована в США і надає своїм клієнтам широкий спектр фінансових послуг у більшості країн світу. Компанія була заснована в 1996 році і в даний час регулюється в чотирьох юрисдикціях. Основним регулятором брокера є Управління з фінансового нагляду Великобританії (FCA). Oanda Canada має ліцензію IIROC. На рахунку компанії кілька значних нагород, в тому числі перемога в категорії "Кращі технології торгівлі на ринку Форекс" від UK Forex Awards, "Краща торгова платформа" від FX Week, а також "Кращий клієнтський сервіс" від US Foreign Exchange Report.

Переваги/Недоліки

•Мінімальний депозит від $1

•Широкий вибір найпопулярніших валютних пар

•Регулюється кількома авторитетними фінансовими органами

•Сайт незручний у використанні та погано оптимізований

•Немає варіантів центових рахунків для низькоризикових торгових стратегій

ВИВЧИТИ ДОСЬЄ

3

9.1/10

ВИВЧИТИ ДОСЬЄ

Мінімальний депозит:

–

Бонус на депозит:

0%

Регулятор:

–

Огляд

FOREX.com (вимовляється як «Форекс.ком») – компанія, що належить GAIN Capital Holdings, Inc. (NYSE: GCAP) і завоювала у сфері трейдингу репутацію надійного брокера завдяки прозорій роботі та високій якості послуг. Компанія співпрацює з клієнтами у 140 країнах світу. Брокер зареєстрований на Кайманових островах та контролюється CIMA (Сертифікованим інститутом фахівців з управлінського обліку). Номер ліцензії – 25033. Материнська компанія брокера Форекс.ком зареєстрована в Англії та Уельсі за номером 1761813 у Реєстраційній палаті Великої Британії. Вона має ліцензію одного з найавторитетніших регуляторів світу – FCA (номер 113942).

Переваги/Недоліки

•середній показник швидкості виконання ордерів – 0,04 мс;

•надійність – контролюється декількома регуляторами, кошти клієнтів зберігаються на окремих від активів компанії рахунках;

•привабливі торгові умови – вузькі спреди на більш ніж 90 активах, включаючи валютні пари та метали, та понад 4500 ринків, включаючи FX, індекси, товари, акції та криптовалюту.

•низька якість оптимізації сайту: відсутня російськомовна версія, мало конкретики в описах послуг, не працюють вкладки у верхній частині сторінки. Для пошуку інформації доводиться використовувати вкладку під назвою «Картка сайту»;

•складно зв'язатися зі службою підтримки через її високу завантаженість;

•велика фіксована комісія за виведення коштів;

•високий стартовий депозит – починається з 1000 доларів;

•мало варіантів для поповнення рахунку та виведення коштів, терміни рідко відповідають заявленим.

ВИВЧИТИ ДОСЬЄ

4

8.9/10

ВИВЧИТИ ДОСЬЄ

Мінімальний депозит:

–

Бонус на депозит:

0%

Регулятор:

–

Огляд

IG Markets надає брокерські послуги для роздрібних трейдерів з 2014 року. Компанія була заснована в 1974 році в Лондоні для роботи з професійними трейдерами. Входить до групи IG Group з представництвами у 17 країнах. IG Markets акції торгуються на Лондонській фондовій біржі в рамках індексу FTSE 250. Діяльність брокера регулюється FCA (Управлінням з фінансового нагляду Великобританії), CySec (Комісією з цінних паперів та бірж Кіпру), ASIC (Австралійською комісією з цінних паперів та інвестицій), BaFin (Федеральним управлінням з фінансового нагляду Німеччини), FINMA (Швейцарським управлінням з нагляду за фінансовими ринками) та NFA (Національною асоціацією ф'ючерсів). Глобальне представництво IG Group знаходиться під наглядом BMA ( Валютне управління Бермудських островів). Брокер надає послуги з торгівлі на ринку Форекс та різними CFD через MetaTrader 4 та власні платформи для роздрібних та професійних трейдерів.

Переваги/Недоліки

•Регульована діяльність та участь у компенсаційних фондах;

•Відсутність вимог до мінімального депозиту при відкритті рахунку в міжнародному відділенні;

•Кредитне плече доступне для торгівлі валютами та CFD;

•Широкий вибір торгових активів і ринків;

•Знижки на комісії для нових та активних існуючих клієнтів з великими обсягами торгів;

•Плаваючі спреди від 0,6 пунктів для роздрібних трейдерів;

•Бонуси для нових клієнтів та партнерські програми для різних категорій клієнтів.

•Брокер може відмовити у відкритті рахунку трейдерам з низьким капіталом або недостатніми знаннями про торгівлю деривативами;

•Поповнення та зняття коштів неможливе за допомогою електронних гаманців, електронних платіжних систем або криптовалют;

•Торгові умови відрізняються для різних країн, тому вам доведеться шукати сайт брокера у вашій країні.

ВИВЧИТИ ДОСЬЄ

5

8.7/10

ВИВЧИТИ ДОСЬЄ

Мінімальний депозит:

–

Бонус на депозит:

0%

Регулятор:

–

Огляд

Interactive Brokers є одним з найвідоміших світових онлайн-брокерів. Компанія базується в США і працює з 1977 року. Interactive Brokers дозволяє клієнтам торгувати продуктами зі 160 бірж, включаючи акції, опціони, валюти, облігації, фонди та багато іншого з єдиної уніфікованої платформи. Діяльність компанії регулюється Комісією з цінних паперів і бірж США (SEC), Управлінням з регулювання фінансової індустрії США (FINRA), Управлінням з фінансового регулювання Великобританії (FCA, 208159) та іншими міжнародними комісіями з фінансового регулювання. Interactive Brokers заслужив визнання як провідний брокер, отримавши численні нагороди та відзнаки від авторитетних галузевих джерел, таких як Barron's, Investopedia, Stockbrokers.com, та багатьох інших. Також брокер популярний і в інших країнах. Тут ви можете почитати відгуки про Interactive Brokers в Канаді, Сінгапурі, Австралії, Гонконгу, Ірландії.

Переваги/Недоліки

•широкі та безкоштовні освітні ресурси через кампус IBKR;

•доступ до 160 ринків у 36 країнах і територіях;

•торгівля акціями, опціонами, ф'ючерсами, валютами, облігаціями, фондами тощо з єдиної уніфікованої платформи.

•Служба підтримки не працює в суботу;

ВИВЧИТИ ДОСЬЄ

6

8.6/10

ПЕРЕЙТИ ДО БРОКЕРА

Мінімальний депозит:

–

Бонус на депозит:

100%

Регулятор:

–

Огляд

XM - всесвітньо визнаний брокер, який працює майже в 190 країнах і обслуговує понад 15 мільйонів трейдерів. У 2025 році компанія відзначає своє 15-річчя. Вона надає доступ до більш ніж 1 400 торгових інструментів, включаючи валютні пари, акції, сировинні товари, криптовалюти та дорогоцінні метали. Ліцензована CySEC (Кіпр), FSCA (Південна Африка), DFSA (Дубай), FSC (Беліз), FSA (Сейшельські острови) та FSC (Маврикій), XM пропонує безпечне та регульоване торгове середовище.
Брокер забезпечує високошвидкісне виконання ордерів без реквот, 99,35% угод виконуються майже миттєво. Кредитне плече може досягати 1:1000 в деяких країнах, що не входять до ЄС, в той час як в інших регіонах застосовується сувора європейська відповідність, а спреди починаються від 0,8 піпса.
XM пропонує кілька бонусних програм, адаптує торгові умови до країни кожного клієнта і забезпечує захист від негативного балансу. Рахунки доступні для трейдерів будь-якого рівня і стратегії, а для пасивного доходу брокер пропонує платформу для торгівлі копіями для інвесторів, а також досвідчених трейдерів, готових поділитися своїми стратегіями.

Переваги/Недоліки

•Регулювання в шести юрисдикціях, що забезпечує дотримання вимог у різних регіонах;

•Рахунки, призначені для різних стратегій і рівнів досвіду трейдерів;

•Мінімальний депозит від $5, навіть для рахунків з наднизькими спредами;

•Різноманітні бонуси, конкурси та партнерська програма;

•100% виконання ордерів, причому 99,35% виконуються майже миттєво і без реквот;

•Відсутність націнки на вузькі ринкові спреди;

•Доступ до більш ніж 1 400 інструментів, включаючи 57 валютних пар, CFD на крос-курси, метали (паладій і платина), сировинні товари (какао, бавовна, зерно) та акції;

•Відсутність комісій за поповнення або зняття коштів, всі комісії платіжних систем покриваються компанією XM;

•Багатомовна підтримка 24/7 більш ніж 30 мовами.

•Рахунки для торгівлі копіями та акцій доступні не в усіх країнах.

ВИВЧИТИ ДОСЬЄ

Якщо вас цікавлять інвестиції на криптовалютному ринку, вам знадобиться обліковий запис на криптобіржі. Ми вибрали біржі, які пропонують вигідні умови та мають хорошу репутацію.

Найкращі криптобіржі для торгівлі та інвестицій

	Мін. депозит, $	Spot комісія Taker, %	Spot комісія Maker, %	Кількість криптовалют	Копітрейдинг	Стейкінг	Сповіщення	Фонд захисту інвесторів	Відкрити рахунок
Kraken	10	0.4	0.25	278	Є	Є	Є	ні	Перейти до брокера Ваш капітал під загрозою.
Ledger Wallet	ні	0	0	1817	ні	ні	ні	ні	Перейти до брокера Ваш капітал під загрозою.
WEEX	10	0.1	0.1	915	Є	ні	ні	Є	Перейти до брокера Ваш капітал під загрозою.
ALP.COM	10	0.2	0.1	12	ні	ні	Є	ні	Перейти до брокера Ваш капітал під загрозою.
Coinbase	10	0.5	0.5	249	ні	Є	Є	Є	Перейти до брокера Ваш капітал під загрозою.
OKX	10	0.1	0.08	329	Є	Є	Є	Є	Перейти до брокера Ваш капітал під загрозою.

1

9.4/10

ПЕРЕЙТИ ДО БРОКЕРА

Мінімальний депозит:

–

Огляд

Біржа Kraken – це майданчик для торгівлі Bitcoin, Ethereum, Tether, Cardano, XRP, іншими криптовалютами та стейблкоїнами. З фіатів є EUR, USD, CAD, CHF, AUD, GBP, JPY. Крім маржинальної торгівлі є торгівля індексами та ф'ючерсами. Біржа надає трейдерам кредитне плече х5 на маржинальну торгівлю та х50 на ф'ючерси. Комісійні збори одні з найнижчих на ринку – до 0,26%. У криптобіржі свій торговий термінал для інтернет-браузера, а також мобільний додаток для пристроїв на базі iOS та Android. Платформа пропонує велику інформаційну базу, навчальні програми та відеоподкасти з новинами та аналітикою. Партнерська програма стандартна однорівнева з прибутковістю 20% від комісійних зборів партнера.

Переваги/Недоліки

•зручний, інтуїтивно зрозумілий термінал з торгівлею в один клік;

•представлені всі основні криптовалюти, а також сім фіатів;

•є маржинальна торгівля, а також торгівля ф'ючерсами та індексами;

•велике кредитне плече (х5 для маржинальної, х50 для ф'ючерсів);

•велика база інформаційних та навчальних матеріалів;

•великі обсяги торгів на біржі забезпечують високу ліквідність;

•одні з найнижчих комісійних зборів на ринку криптовалют.

•немає інвестиційних програм;

•немає кол-центру.

ВИВЧИТИ ДОСЬЄ

2

9.2/10

ПЕРЕЙТИ ДО БРОКЕРА

Мінімальний депозит:

–

Огляд

Ledger Wallet (вимовляється як «Леджер Валлет») – це комплекс продуктів, призначений для торгівлі криптовалютами та їх зберігання. У комплекс входить мультиплатформенна біржова програма Ledger Live і два апаратні гаманці – Ledger Nano X та Ladger Nano S. Для торгівлі на біржі апаратні гаманці є обов'язковими, вони синхронізуються з програмою, яку можна встановити на ПК або смартфон. На криптобіржі представлені контракти на 27 криптовалют і 1500 токенів. Серед найбільш популярних криптовалют, що торгуються на біржі: Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Ripple та BitcoinCash. Криптовалюту можна зберігати на гаманці у додатку Ledger Wallet або на власному гаманці.

Переваги/Недоліки

•на біржі торгуються всі найпопулярніші криптовалюти та їх токени;

•ніяких обмежень щодо введення/виведення коштів, можна використовувати свій гаманець;

•висока активність на біржі та великий обсяг угод;

•власні навчальні програми та регулярна аналітика ринку;

•унікальні розробки в галузі апаратних криптогаманців;

•зручна програма Ledger Live з простим функціоналом;

•інтегрований блокчейн нульового рівня Polkadot.

•сайт та ПЗ не локалізовані, інтерфейс доступний лише англійською мовою;

•технічна підтримка теж лише англомовна;

•обов'язково використовувати апаратні гаманці Ledger Nano, тільки через них можна вийти на біржу.

ВИВЧИТИ ДОСЬЄ

3

9.1/10

ПЕРЕЙТИ ДО БРОКЕРА

Мінімальний депозит:

–

Огляд

WEEX це глобальна платформа для торгівлі криптовалютними деривативами, зокрема ф'ючерсами на Bitcoin, Ethereum та інші альткоїни. Платформа підтримує контракти, маржиновані на USDT та монети, а також пропонує функцію копі-трейдингу, яка дозволяє клієнтам копіювати угоди професійних трейдерів. WEEX надає пріоритет безпеці клієнтів, підтримуючи захисний фонд у розмірі 1 000 BTC та дотримуючись високих стандартів безпеки.

Переваги/Недоліки

•WEEX регулюється MSB США, MSB Канади та Управлінням з фінансових послуг Сент-Вінсента і Гренадин (SVG FSA).

•Високі стандарти безпеки з фондом захисту в 1 000 BTC.

•Проста і швидка торгівля за копіями від професійних трейдерів.

•Багатомовна клієнтська підтримка та доступ до мобільних додатків.

•Обмежений вибір криптовалют для торгівлі.

•Основна увага приділяється торгівлі ф'ючерсами, що може підійти не всім криптовалютним трейдерам.

ВИВЧИТИ ДОСЬЄ

4

8.9/10

ПЕРЕЙТИ ДО БРОКЕРА

Мінімальний депозит:

–

Огляд

ALP.COM була офіційно запущена у 2016 році. У 2019 році біржа представила своїм клієнтам мобільні додатки для Android та iOS, а також власну монету ALP. На даний момент біржа підтримує 10 мов, обслуговує понад 400 000 трейдерів і пропонує понад 200 пар з криптовалютами. Щоденні обсяги торгів на ALP.COM (BTC-Alpha) перевищують 10 мільйонів доларів США. Платформа пропонує гнучкий графік комісій, маржинальну торгівлю та депозити (фіатні гроші та криптовалюти) безпосередньо на дебетову/кредитну картку. Клієнти біржі отримують котирування в режимі реального часу та цілодобову підтримку.

Переваги/Недоліки

•Мінімальний депозит від $10, що є доступним навіть для новачка; Конкурентоспроможна ставка базової комісії, як для мейкерів, так і для тейкерів; Широкий вибір пар з Tether (USDT); Можливість заробляти на утриманні криптовалют (стейкінг) та залученні нових клієнтів (реферальна програма); Надання біржею кредитного плеча до 1:10; Зручна торгова платформа, що налаштовується, з графіками TradingView; Багатомовна торгова платформа та служба підтримки.

•Привітальний бонус і повернення торгової комісії доступні не у всіх країнах; Депозити банківським переказом не приймаються; На сайті біржі і на торговій платформі немає живого чату, а зі службою підтримки можна зв'язатися тільки по електронній пошті.

ВИВЧИТИ ДОСЬЄ

5

8.7/10

ПЕРЕЙТИ ДО БРОКЕРА

Мінімальний депозит:

–

Огляд

Coinbase (читається як «Коінбейз») – популярна криптовалютна біржа, особливо затребувана у трейдерів-початківців. Дозволяє торгувати всіма криптовалютами, включаючи Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Ripple, BitcoinCash та інші. Є веб-версія торгової платформи та програма для смартфона на базі iOS або Android. Криптобіржа надає послуги користувачам із 100 країн світу. На біржі зареєстровано понад 43 мільйони активних трейдерів. Загальний обсяг активів на платформі еквівалентний понад 90 мільярдам доларів США. Біржа пропонує унікальні навчальні програми, які дозволяють заробляти у процесі навчання завдяки вдосконаленню своїх знань про крипторинок.

Переваги/Недоліки

•на біржі торгується багато криптовалют;

•проста реєстрація та верифікація;

•всі активи перебувають у автономному сховищі;

•біржа страхує активи своїх користувачів;

•є безкоштовний гаманець та віртуальна карта;

•рішення для приватних осіб, бізнесу та розробників;

•потужна аналітична база та унікальні навчальні гайди.

•немає варіантів пасивного заробітку;

•частина відомостей доступна лише англійською мовою.

ВИВЧИТИ ДОСЬЄ

6

8.6/10

ПЕРЕЙТИ ДО БРОКЕРА

Мінімальний депозит:

–

Огляд

Криптобіржа OKX (вимовляється як «Окекс», друга назва – OKEx) – це майданчик для обміну та торгівлі криптовалютами, який пропонує понад 400 торгових пар, включаючи пари з фіатними коштами. На майданчику торгуються Bitcoin, Litecoin, Ethereum, Cardano, а також інші криптовалюти та токени. Введення коштів доступне з дебетових карт (Visa, MC), банківських рахунків, криптовалютних та електронних гаманців. Є спотова та маржинальна торгівля, ф'ючерси, безстрокові свопи, опціони, DEX. Пропонується чотири інвестиційні рішення з гнучкими періодами.

Переваги/Недоліки

•обмін та торгівля основними криптовалютами та токенами;

•понад 400 торгових пар, включаючи пари із 30 світовими валютами;

•спотова та маржинальна торгівля, ф'ючерси та інші варіанти;

•Існують інвестиційні програми для пасивного доходу;

•універсальний криптовалютний гаманець та пул для майнінгу;

•навчальна академія з докладними курсами та гайдами;

•низькі комісії, які ще знижуються зі збільшенням обсягу торгів.

•не повна локалізація;

•великі комісії під час роботи з фіатними коштами.

ВИВЧИТИ ДОСЬЄ

Довірче управління нерухомістю може стати інструментом диверсифікації

Олег Ткаченко Редактор відділу криптовалют та блокчейну

Для трейдерів та інвесторів, які вже знайомі з принципами управління капіталом, довірче управління нерухомістю може стати ще одним елементом диверсифікації портфеля. Однак, як і у трейдингу, тут важливі аналіз, оцінка ризиків і контроль. Перш ніж передати актив до рук іншої людини, важливо переконатися в її компетентності, досвіді та сумлінності.

Я рекомендую:

• Завжди перевіряйте фахівця з управління через відгуки та кейси.

• Включайте до договору пункти про звітність, перевірку об'єкта, строки платежів.

• Періодично переглядайте умови та оцінку ефективності.

Також не забувайте, що прибутковість від оренди – це не лише сума, яку вам перерахували, а й витрати, податки та ризики. У довгостроковій перспективі такий підхід може приносити стабільний інвестиційний дохід, особливо якщо ви управляєте кількома активами в різних локаціях. Але можливо це лише за умови грамотного контролю та правильного партнерства.

Висновок

Довірче управління квартирою – це зручний спосіб отримання пасивного доходу без занурення у побутові та юридичні нюанси оренди. Така модель особливо популярна серед інвесторів, які проживають за кордоном, та зайнятих власників. Однак цей інструмент вимагає уважного вибору управителя, розуміння умов договору та врахування всіх ризиків. За правильної організації довірче управління здатне забезпечити стабільний дохід за мінімальної участі власника. Важливо зберігати контроль та враховувати захист інтересів власника.

Часті запитання

Вам сподобалася стаття?

Дякуємо за ваш відгук!

Що ми могли б покращити?

надіслати

Вибір редакції та аналітика

21 години тому Михайло Внучков

Ledger проти Trezor: у пошуках ідеального криптогаманця

#Ledger #crypto #Trezor Wallet

1 день тому Олег Ткаченко

Торговці повітрям: чому Binance закриває NFT-майданчик

#NFT #Binance

2 дні тому Євген Комчук

Біткоїн без грошей: чому інвестори обирають IPO

#OpenAI #SpaceX #Anthropic #Bitcoin

3 дні тому Анастасія Чабанюк

Прогноз ціни біткоїна на основі MACD: ведмежий імпульс посилюється

#prediction #Bitcoin

4 дні тому Кайл Торпі

Криза ідентичності Ethereum: між Wall Street і кіберпанком

# #Ethereum

4 дні тому Євген Комчук

Європа і США готують криптоподатки: чим відрізняються їхні підходи

#crypto

Всі новини

Рекомендовані статті

Як отримати пасивний дохід в Інтернеті? Найкращі інструменти

Максим Нечипоренко

2 дні тому

Що таке довірче управління: як інвестувати без стресу

Іван Андрієнко

2 дні тому

Що таке довірче управління фінансовими активами? Як це працює?

Андрій Мастикін

2 дні тому

Довірче управління спадковим майном: що це й кому підійде?

Рінат Гісматуллін

2 дні тому

Чи застосовують інвестори диверсифікацію на практиці? | Дослідження TU

Анастасія Чабанюк

2 дні тому

Команда, яка працювала над статтею

Іван Андрієнко

Автор Traders Union

Іван – фінансовий експерт та аналітик. Спеціалізується на торгівлі на ринках Форекс, акцій та криптовалют.

Дізнайтеся про нашу редакційну політику

Ольга Шендецька

Автор та редактор Traders Union

Автор, редактор та коректор порталу Traders Union з 2017 року. З 2020 року обіймає посаду заступника головного редактора сайту міжнародного об'єднання трейдерів Traders Union, має 10-річний досвід роботи з текстами в економічній та фінансовій сферах.

Чінмай Соні

Керівник відділу перевірки фактів

Чінмай Соні — фінансовий аналітик із більш ніж 5-річним досвідом роботи з акціями, деривативами, інструментами ринку Форекс та іншими активами. Він володіє невеликою дослідницькою фірмою та пише професійні статті, де ідеї підкріплюються статистичними даними та результатами досліджень.

Глосарій для початківців трейдерів

CFD

CFD - це контракт між інвестором/трейдером і продавцем, який демонструє, що трейдер повинен буде сплатити продавцю різницю між поточною вартістю активу і його вартістю на момент укладення контракту.

Інвестор

Інвестор - це фізична особа, яка вкладає гроші в актив з надією, що його вартість зросте в майбутньому. Активом може бути що завгодно, включаючи облігації, боргові зобов'язання, пайові інвестиційні фонди, акції, золото, срібло, біржові фонди (ETF) та нерухомість.

Ethereum

Ethereum - це децентралізована блокчейн-платформа і криптовалюта, яку запропонував Віталік Бутерін наприкінці 2013 року, а розробка почалася на початку 2014 року. Він був розроблений як універсальна платформа для створення децентралізованих додатків (DApps) і смарт-контрактів.